江西省2024年基金從業(yè)資格：衍生工具分類考試試題

江西省2024年基金從業(yè)資格：衍生工具的分類考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)

將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，

每小題2分，60分。）

1、在基金合同生效的—，基金管理人在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合

同生效公告。

A：當(dāng)日

B：次日

C：第三日

D：第五日

2、足額向_支付基金收益。

A.基金自律組織

B.基金監(jiān)管部門

C.基金托管人

D.基金份額持有人

3、下列說(shuō)法不正確的是

A.基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基

金的投資人

B.基金份額持有人享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)

C.基金的一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞愛(ài)護(hù)投資者利益來(lái)考慮的

D.基金托管人是開(kāi)展基金一切活動(dòng)的中心

4、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部限制的目標(biāo)是

A.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的平安完整

B.保證基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

C.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投

資人資金的平安

D.利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消退隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行

5、依據(jù)—來(lái)劃分，金融衍生工具可以分為風(fēng)險(xiǎn)管理型創(chuàng)新、增加流淌型創(chuàng)新、

信用創(chuàng)建型創(chuàng)新和股權(quán)創(chuàng)建型創(chuàng)新四種。

A：金融創(chuàng)新工具的功能

B：金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn)

C：基礎(chǔ)工具種類

D：產(chǎn)品形態(tài)和交易場(chǎng)所

6、上證指數(shù)系列的第一只債券指數(shù)是

A.中國(guó)債券指數(shù)

B.中證全債指數(shù)

C.上證國(guó)債指數(shù)

D.上證企業(yè)債指數(shù)

7、股份有限公司經(jīng)股東大會(huì)決議將公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，按股東原有比例派送新

股或者增加每股面值。但法定公積金轉(zhuǎn)為增加時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于

注冊(cè)增加的—

A：百分之十

B：百分之二十

C：百分之二十五

D：C百分之五十

8、下列關(guān)于開(kāi)放式基金的利潤(rùn)安排，說(shuō)法正確的有

A.開(kāi)放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲安排的利潤(rùn)現(xiàn)金收益依

據(jù)基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額

B.開(kāi)放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益安排的最多次數(shù)和基金收益

安排的最低比例

C.開(kāi)放式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年利潤(rùn)安排

D.依據(jù)有關(guān)規(guī)定，開(kāi)放式基金利澗安排默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采納現(xiàn)金分紅

9、股票具有的特征包不

A.收益性、風(fēng)險(xiǎn)性

B.流淌性

C.參加性

D.永久性

10、證券市場(chǎng)是一，也是資金供求的中心。

A：證券公司辦公的場(chǎng)所

B：證券交易的場(chǎng)所

C：證券監(jiān)管部門

D：證券交易所

11、國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行

A.公開(kāi)管理原則

B.實(shí)質(zhì)管理原則

C.成本限制原則

D.質(zhì)量限制原則

12、出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以依據(jù)形式基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況確

定，

A.接受全額贖回

B.拒絕全額贖回

C.全部延遲贖回

D.部分延遲贖回

13、目前，我國(guó)債券型基金的管理費(fèi)率一般在_之間。

A.0.5%?1.0%

B.0.25%?1.0%

C.0.25%?0.5%

D.0.5%?0.75%

14、下列關(guān)于基金托管運(yùn)作管理的說(shuō)法，正確的有

A.在簽署基金合同階段，基金托管人與募集基金的管理公司商談基金募集及

托管業(yè)務(wù)合作事宜

B.在基金募集階段，假如基金募集不成立，則由基金托管人擔(dān)當(dāng)將募集基金

返還到投資人賬戶的職責(zé)

C.在基金運(yùn)作階段，基金托管人依據(jù)基金管理人的指令辦理資金劃撥

D.在基金終止階段，基金托管人要參加基金終止清算

15、假設(shè)某基金某口持有的某三種股票的數(shù)量分別為1()0萬(wàn)股、50()萬(wàn)股和1000

萬(wàn)股，每股的收盤(pán)價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對(duì)托管

人或管理人應(yīng)付的酬勞為5000萬(wàn)元，應(yīng)付稅費(fèi)為500()萬(wàn)元,基金份額為2億份。

運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則，該基金份額凈值為一元。

A.1.09

B.1.12

C.1.15

D.1.25

16、個(gè)人投資者從基金安排中獲得的由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金

派發(fā)股息、紅利時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅，

A.國(guó)債利息收入

B.股票的股息收入

C.企業(yè)債券的利息收入

D.買賣股票差價(jià)收入

17、關(guān)于媒體和宣揚(yáng)手冊(cè)的應(yīng)用，下列論述正確的有

A.宣揚(yáng)手冊(cè)可作為一種廣告資料運(yùn)用于銷售過(guò)程中

B.當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)較大波動(dòng)時(shí)，剛好利用媒體的影響力可以削減非理性行為的發(fā)

生

C.新基金發(fā)行前，對(duì)公司形象的宣揚(yáng)和對(duì)新產(chǎn)品的介紹是客戶服務(wù)不行缺少

的部分

D.通過(guò)媒體可以定期或不定期地向投資者傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸正確的投資理

念

18、參加證券投資的金融機(jī)構(gòu)有一等。

A.保險(xiǎn)公司

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

C.主權(quán)財(cái)寶基金

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者

19、依照產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)緣由的不同，基金銷售的風(fēng)險(xiǎn)主要包括_。

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

2()、假設(shè)某封閉式基金7月18H的基金資產(chǎn)凈值為35000萬(wàn)元人民幣，7月19

日的基金資產(chǎn)凈值為35125萬(wàn)元人民幣。該股票基金的基金管理費(fèi)率為0.25%。

那么，該基金7月19日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)是一元。

A：2397

B：2406

C：2431

D：2439

21、指數(shù)型基金中，導(dǎo)致跟蹤偏離度產(chǎn)生的因素不包括

A.倉(cāng)位

B.基金管理費(fèi)用

C.復(fù)制誤差

D.久期

22、基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后一日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。

A.15

B.45

C.60

D.90

23、基金銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，涉及基金投資人信息的

交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不行修改的介質(zhì)上保存一年。

A.5

B.1()

C.15

D.20

24、貨幣市場(chǎng)基金偏離度信息可能出現(xiàn)在—中。

A.投資組合報(bào)告

B.年度報(bào)告

C.季度報(bào)告

D.臨時(shí)報(bào)告

25、我國(guó)第一只開(kāi)放式基金是—，標(biāo)記著我國(guó)基金業(yè)進(jìn)入一個(gè)全新的發(fā)展階段。

A.華安創(chuàng)新

B.富島基金

C.南方主動(dòng)配置基金

D.華安現(xiàn)金富利基金

26、證券的機(jī)構(gòu)投資者主要有一。

A.政府機(jī)構(gòu)

B.金融機(jī)構(gòu)

C.企業(yè)和事業(yè)法人

D.各類基金

27、—中，賣出交易所上市債券于成交日確認(rèn)債券差價(jià)收入，并按應(yīng)收取的全

部?jī)r(jià)款與其成本.應(yīng)收利息和相關(guān)費(fèi)用的差額入賬

A：股票差價(jià)收入

B：債券差價(jià)收入

C：債券利息收入

D：證券買賣差價(jià)收入

28、我國(guó)《證券投資基金法》于一起先實(shí)施。

A.2024年7月14日

B.2024年1月1日

C.2024年8月1日

D.2024年6月1日

29、隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的改變，目前不少國(guó)家成立了主權(quán)財(cái)寶基金，對(duì)此

下列說(shuō)法正確的是

A.主權(quán)財(cái)寶基金主要是為了管理國(guó)家擁有的大量的官方外匯儲(chǔ)備

B.2024年10月29日，中國(guó)投資有限責(zé)任公司成立，成為中國(guó)主權(quán)財(cái)寶基金

的發(fā)端

C.中國(guó)投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開(kāi)展多元投資

D.中國(guó)投資有限公司的注冊(cè)資本金為1000億美元，主要為了實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保

值增值

3()、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的—為基礎(chǔ)發(fā)行

證券。

A.資產(chǎn)池

B.投資組合

C.償債資產(chǎn)

D.債務(wù)池

二、多項(xiàng)選擇題(在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1

個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0?5分，本大題共30小

題，每小題2分，共60分。)

31、一般來(lái)講，政府債券與公司債券相比

A.公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低

B.公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高

C.政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高

D.政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定

32、依據(jù)持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可以分為_(kāi)。

A.認(rèn)股權(quán)證

B.認(rèn)購(gòu)權(quán)證

C.認(rèn)沽權(quán)證

D.備兌權(quán)證

33、下列關(guān)于開(kāi)放式股票型基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是

A.開(kāi)放式股票型基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于改變之中

B.非交易所交易的股票型基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一個(gè)交易日

只有一個(gè)價(jià)格

C.股票型基金的凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成

D.與其他類型基金相比，股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高

34、申請(qǐng)募集基金時(shí)，基金管理人應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件主要有

A.募集基金的申請(qǐng)報(bào)告

D.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.招募說(shuō)明書(shū)草案

35、證券投資基金的主要投資方向是

A.實(shí)業(yè)

B.上市公司的投資項(xiàng)目

C.信貸

D.有價(jià)證券

36、下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯(cuò)誤的是

A.金融衍生工具的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動(dòng)

B.金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，這里所稱的基礎(chǔ)產(chǎn)品

是一個(gè)相對(duì)的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品，也包括金融衍生工具

C.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)潔的線性關(guān)系，也

可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系

D.金融衍生工具的杠桿性確定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性

37、頭人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略小同的特征主要表現(xiàn)在

三個(gè)方面，其中不包括一

A：支付模式

B：收益方式

C：有利的市場(chǎng)環(huán)境

D：對(duì)流淌性的要求

38、股票最基本的特征是

A.收益性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.流淌性

D.永久性

39、基金宣揚(yáng)推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最

近一個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

A.5

B.3

C.8

D.1()

40、基金銷售由一負(fù)責(zé)辦理，該機(jī)構(gòu)可以托付其他合格機(jī)構(gòu)代為辦理。

A.基金管理人

B.商業(yè)銀行

C.證券公司

D.證券投資詢問(wèn)機(jī)構(gòu)

41、兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金

流的金融交易，稱之為

A.金融期權(quán)

B.金融期貨

C.金融互換

D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

42、在基金業(yè)績(jī)的計(jì)算中，常用來(lái)作為對(duì)平均收益率的無(wú)偏估計(jì)的指標(biāo)是

A.時(shí)間加權(quán)收益率

B.算術(shù)平均收益率

C.幾何平均收益率

D.簡(jiǎn)潔收益率

43、可以通過(guò)把握買賣時(shí)機(jī)和調(diào)整投資策略進(jìn)行部分限制的跟蹤誤差有

A.倉(cāng)位型跟蹤誤差

B.費(fèi)用型跟蹤誤差

C.結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差

D.交易型跟蹤誤差

44、依據(jù)《證券法》，下列屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的有

A.發(fā)行人的首席執(zhí)行官

B.持有公司1%股份的股東

C.保薦人

D.從股民論壇看到內(nèi)幕信息的人

45、QDH基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事—證券市場(chǎng)的股

票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

A.境內(nèi)

B.境外

C.境內(nèi)或境外

D.境內(nèi)和境外

46、以下屬于自律性組織的是

A.托管銀行

B.證券公司

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金管理公司

47、一年，中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)記著我國(guó)全

國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。

A：1992

B：1993

C：1994

D：1995

48、—的特點(diǎn)是在開(kāi)放后投資者隨時(shí)可以按基金單位凈值申購(gòu)和贖回，因此其營(yíng)

銷是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程。

A.混合基金

B.開(kāi)放式基金

C.封閉式基金

D.股票基金

49、依據(jù)規(guī)定，開(kāi)放式基金募集期限屆滿，具備下列—條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)

依據(jù)規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。

A.基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人

B.基金份額持有人的人數(shù)不少于一百人

C.基金募集份額總額不少于5000萬(wàn)份，基金募集金額不少于5000萬(wàn)元人民

幣

D.基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣

50、目前我國(guó)金融債券發(fā)行量最大的發(fā)行主體是一

A：中國(guó)工商銀行

B：國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

C：中國(guó)進(jìn)出口銀行

D：中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

51、下列屬于反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的有

A.融資比例

B.平均收益率

C.浮動(dòng)利率債券投資狀況

D.投資組合平均剩余期限

52、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)一

A：3%

B：2.5%

C：10%

D：5%

53、我國(guó)基金信息披露制度中，基金信息披露應(yīng)遵守的規(guī)范性文件主要包括

A.基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則

B.基金信息披露編報(bào)規(guī)則

C.證券投資基金上市