2024年度金融服務(wù)合同：投資管理與理財(cái)產(chǎn)品銷售

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度金融服務(wù)合同：投資管理與理財(cái)產(chǎn)品銷售本合同目錄一覽第一條投資管理服務(wù)1.1投資管理范圍1.2投資管理策略1.3投資管理費(fèi)用第二條理財(cái)產(chǎn)品銷售2.1理財(cái)產(chǎn)品種類2.2理財(cái)產(chǎn)品收益率2.3理財(cái)產(chǎn)品購買流程第三條客戶服務(wù)與溝通3.1客戶咨詢服務(wù)3.2定期投資報(bào)告3.3客戶溝通渠道第四條合同期限4.1起始日期4.2終止日期4.3提前終止合同的條件第五條合同金額5.1投資金額5.2理財(cái)產(chǎn)品購買金額5.3最低投資金額第六條風(fēng)險(xiǎn)提示與控制6.1投資風(fēng)險(xiǎn)提示6.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施6.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程第七條合同的履行與違約7.1金融服務(wù)商的義務(wù)7.2客戶的義務(wù)7.3違約責(zé)任第八條投資收益與分配8.1投資收益計(jì)算方式8.2收益分配時(shí)間8.3收益分配方式第九條費(fèi)用與稅收9.1管理費(fèi)用9.2交易費(fèi)用9.3稅收處理第十條信息保護(hù)與保密10.1客戶信息保護(hù)10.2保密義務(wù)10.3信息披露例外第十一條爭議解決11.1協(xié)商解決11.2調(diào)解解決11.3仲裁解決第十二條法律適用與管轄12.1合同適用的法律12.2合同爭議的管轄法院第十三條合同的修改與終止13.1合同修改條件13.2合同終止條件13.3合同終止后的處理第十四條其他條款14.1通知與送達(dá)14.2合同的生效14.3合同的解除第一部分：合同如下：第一條投資管理服務(wù)1.1投資管理范圍甲方同意乙方根據(jù)本合同的約定，為其提供投資管理服務(wù)。投資管理服務(wù)的范圍包括但不限于資產(chǎn)配置、投資策略制定、投資決策、市場分析、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)的投資咨詢服務(wù)。1.2投資管理策略乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資期限等實(shí)際情況，制定合適的投資管理策略。投資管理策略包括但不限于股票、債券、基金、貨幣市場工具、衍生品等金融工具的投資。1.3投資管理費(fèi)用乙方向甲方提供投資管理服務(wù)，應(yīng)收取一定的管理費(fèi)用。管理費(fèi)用的費(fèi)率根據(jù)投資管理服務(wù)的范圍和策略，由雙方另行協(xié)商確定。管理費(fèi)用從投資收益中扣除，如有必要，甲方需另行支付。第二條理財(cái)產(chǎn)品銷售2.1理財(cái)產(chǎn)品種類乙方同意根據(jù)甲方的需求，為其推薦合適理財(cái)產(chǎn)品。理財(cái)產(chǎn)品包括但不限于銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、信托等金融產(chǎn)品。2.2理財(cái)產(chǎn)品收益率乙方應(yīng)向甲方說明各類理財(cái)產(chǎn)品的收益率、投資期限、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等關(guān)鍵信息。理財(cái)產(chǎn)品的收益率由實(shí)際投資結(jié)果決定，存在不確定性。2.3理財(cái)產(chǎn)品購買流程甲方同意按照乙方的指導(dǎo)，完成理財(cái)產(chǎn)品的購買流程。乙方應(yīng)提供詳細(xì)的購買流程說明，協(xié)助甲方完成購買。第三條客戶服務(wù)與溝通3.1客戶咨詢服務(wù)乙方應(yīng)提供全程客戶咨詢服務(wù)，解答甲方在投資管理過程中遇到的問題。乙方應(yīng)及時(shí)回復(fù)甲方的咨詢，確保甲方在投資過程中獲得充分的信息。3.2定期投資報(bào)告乙方應(yīng)定期向甲方提供投資報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于投資組合狀況、投資收益、市場動(dòng)態(tài)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。3.3客戶溝通渠道乙方應(yīng)設(shè)立客戶溝通渠道，便于甲方提出建議、意見或投訴。乙方應(yīng)及時(shí)處理甲方的問題，確保甲方的合法權(quán)益得到保障。第四條合同期限4.1起始日期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，合同期限為一年。4.2終止日期合同終止日期為合同期限屆滿之日。合同期限屆滿前，雙方如需續(xù)約，應(yīng)簽訂書面續(xù)約協(xié)議。4.3提前終止合同的條件（1）乙方嚴(yán)重違反本合同的約定，致使甲方利益受到重大損害；（3）法律、法規(guī)、政策等原因?qū)е卤竞贤瑹o法繼續(xù)履行。第五條合同金額5.1投資金額甲方同意向乙方支付的投資金額為人民幣【】。5.2理財(cái)產(chǎn)品購買金額甲方同意按照乙方的推薦，購買理財(cái)產(chǎn)品的最高金額為人民幣【】。5.3最低投資金額甲方同意在本合同期限內(nèi)，最低投資金額為人民幣【】。如甲方投資金額低于最低投資金額，乙方有權(quán)終止本合同。第六條風(fēng)險(xiǎn)提示與控制6.1投資風(fēng)險(xiǎn)提示乙方應(yīng)向甲方充分揭示投資過程中的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。6.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施乙方應(yīng)采取合理的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。包括但不限于資產(chǎn)分散、止損設(shè)置、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等。6.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程乙方應(yīng)定期進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整投資策略。乙方應(yīng)及時(shí)向甲方報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。第八條投資收益與分配8.1投資收益計(jì)算方式投資收益根據(jù)實(shí)際投資成果確定。投資收益計(jì)算方式為：【詳細(xì)計(jì)算公式】。8.2收益分配時(shí)間投資收益分配時(shí)間為每季度一日。如遇特殊情況，乙方有權(quán)調(diào)整收益分配時(shí)間。8.3收益分配方式第九條費(fèi)用與稅收9.1管理費(fèi)用乙方按投資管理服務(wù)的范圍和策略，向甲方收取管理費(fèi)用。管理費(fèi)用的費(fèi)率及計(jì)算方式為：【詳細(xì)費(fèi)率及計(jì)算方式】。9.2交易費(fèi)用投資過程中產(chǎn)生的交易費(fèi)用，包括但不限于交易傭金、印花稅等，由甲方承擔(dān)。交易費(fèi)用的具體項(xiàng)目和費(fèi)率為：【詳細(xì)項(xiàng)目和費(fèi)率】。9.3稅收處理投資收益涉及的稅收問題，按照相關(guān)法律法規(guī)辦理。乙方應(yīng)提供必要的稅收資料，協(xié)助甲方完成稅收申報(bào)。第十條信息保護(hù)與保密10.1客戶信息保護(hù)乙方對(duì)甲方提供的個(gè)人信息、投資需求等保密，不得泄露給第三方。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，未經(jīng)甲方同意，乙方不得使用甲方信息。10.2保密義務(wù)乙方及其員工、關(guān)聯(lián)公司、合作伙伴等，對(duì)在業(yè)務(wù)過程中知曉的甲方信息承擔(dān)保密義務(wù)。保密期限自甲方提供信息之日起算，至合同終止之日止。10.3信息披露例外法律法規(guī)要求乙方披露甲方信息，或者甲方同意乙方披露甲方信息的情況下，乙方可以披露。但在此情況下，乙方應(yīng)盡量保護(hù)甲方的隱私。第十一條爭議解決11.1協(xié)商解決11.2調(diào)解解決11.3仲裁解決雙方同意將爭議提交【仲裁機(jī)構(gòu)名稱】進(jìn)行仲裁。仲裁裁決為終局裁決，對(duì)雙方具有法律約束力。第十二條法律適用與管轄12.1合同適用的法律本合同適用中華人民共和國法律。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。12.2合同爭議的管轄法院雙方同意將合同爭議提交甲方所在地人民法院管轄。如甲方所在地人民法院不具備管轄權(quán)，雙方可共同選擇具備管轄權(quán)的法院。第十三條合同的修改與終止13.1合同修改條件合同修改應(yīng)采取書面形式，經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。13.2合同終止條件合同終止條件如下：【詳細(xì)終止條件】。13.3合同終止后的處理合同終止后，雙方對(duì)對(duì)方的權(quán)利義務(wù)不再享有和承擔(dān)。但本合同終止不影響雙方在合同終止前產(chǎn)生的權(quán)利義務(wù)。第十四條其他條款14.1通知與送達(dá)雙方通過書面形式相互通知與送達(dá)。通知與送達(dá)地址為：【詳細(xì)地址】。14.2合同的生效本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.3合同的解除在合同期限內(nèi)，一方未履行合同義務(wù)的，另一方有權(quán)解除合同。合同解除后，雙方對(duì)對(duì)方的權(quán)利義務(wù)不再享有和承擔(dān)。但合同解除不影響雙方在合同解除前產(chǎn)生的權(quán)利義務(wù)。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入的定義與范圍1.1第三方定義在本合同中，第三方指除甲方和乙方之外，參與投資管理服務(wù)過程的非合同當(dāng)事人。第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、投資顧問、投資標(biāo)的的發(fā)行方等。1.2第三方范圍（1）為甲方提供投資建議或咨詢服務(wù)的投資顧問；（2）為乙方提供投資管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、市場分析等服務(wù)的關(guān)聯(lián)公司；（3）參與投資標(biāo)的發(fā)行、交易、結(jié)算等環(huán)節(jié)的證券公司、基金公司、銀行等金融機(jī)構(gòu)；（4）其他參與投資管理服務(wù)過程的第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)。第二條第三方介入的程序與條件2.1第三方介入程序（1）甲乙方就第三方的選擇、職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)等進(jìn)行充分協(xié)商，并達(dá)成一致意見；（2）甲乙方與第三方簽訂書面協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)及第三方介入的具體事項(xiàng)；（3）甲乙方應(yīng)向甲方披露第三方的基本信息、職責(zé)及介入事項(xiàng)，確保甲方充分了解第三方的作用和影響。2.2第三方介入條件第三方介入的條件如下：（1）第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)、能力和經(jīng)驗(yàn)，能夠?yàn)榧滓曳教峁I(yè)、高效的服務(wù)；（2）第三方與甲乙方不存在利益沖突，且第三方介入不會(huì)損害甲乙方的合法權(quán)益；（3）甲乙方同意第三方介入，且第三方愿意接受甲乙方的監(jiān)督和管理。第三條第三方責(zé)任限額與義務(wù)3.1第三方責(zé)任限額第三方對(duì)甲乙方承擔(dān)的責(zé)任限額，按照甲乙雙方與第三方簽訂的書面協(xié)議執(zhí)行。未經(jīng)甲乙方書面同意，第三方不得超出協(xié)議規(guī)定的責(zé)任限額。3.2第三方義務(wù)（1）按照甲乙方的要求，提供專業(yè)、高效的服務(wù)；（2）遵守相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和甲乙方的內(nèi)部管理制度；（3）及時(shí)向甲乙方報(bào)告服務(wù)進(jìn)展、投資結(jié)果等信息；（4）配合甲乙方進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)控制和管理。第四條第三方與甲乙方的關(guān)系4.1第三方與甲方的關(guān)系第三方作為甲方的投資顧問或其他服務(wù)提供者，應(yīng)向甲方負(fù)責(zé)，接受甲方的監(jiān)督和管理。第三方應(yīng)確保其服務(wù)符合甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和合同約定。4.2第三方與乙方的關(guān)系第三方作為乙方的服務(wù)提供者，應(yīng)向乙方負(fù)責(zé)，按照乙方的要求提供服務(wù)。第三方應(yīng)遵守乙方的管理制度，接受乙方的監(jiān)督。4.3第三方與甲乙方之間的溝通與協(xié)作第三方應(yīng)保持與甲乙方的良好溝通，及時(shí)解決服務(wù)過程中出現(xiàn)的問題。甲乙方均有權(quán)就第三方服務(wù)提出建議、意見或投訴，第三方應(yīng)予以重視并及時(shí)改進(jìn)。第五條第三方介入的終止與解除5.1第三方介入終止第三方介入終止的條件如下：（1）甲乙雙方達(dá)成書面一致意見，決定終止第三方介入；（2）第三方無法履行協(xié)議約定的義務(wù)，或者存在嚴(yán)重違約行為；5.2第三方介入解除第三方介入解除后，第三方應(yīng)向甲乙方提供必要的服務(wù)交接，確保投資管理服務(wù)的連續(xù)性和穩(wěn)定性。甲乙方應(yīng)支付第三方已提供服務(wù)的合理費(fèi)用。第六條第三方介入的違約責(zé)任6.1第三方違約第三方違反本合同或與甲乙雙方簽訂的書面協(xié)議，給甲乙方造成損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。違約責(zé)任的范圍和計(jì)算方式如下：【詳細(xì)違約責(zé)任范圍和計(jì)算方式】。6.2第三方與甲乙方的連帶責(zé)任第三方因故意或重大過失導(dǎo)致甲乙方損失的，第三方與甲乙雙方承擔(dān)連帶責(zé)任。甲乙方有權(quán)要求第三方賠償損失，并有權(quán)向第三方追償。第七條第三方介入的爭議解決7.1第三方爭議解決（1）調(diào)解解決：向所在地的人民調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解；（2）仲裁解決：向【仲裁機(jī)構(gòu)名稱】申請(qǐng)仲裁。7.2第三方爭議與本合同爭議的關(guān)系第三方爭議與本合同爭議分別處理。但第三方爭議的處理結(jié)果可能影響本合同的履行，甲乙方有權(quán)要求根據(jù)第三方爭議的解決結(jié)果調(diào)整本合同的相應(yīng)條款。第八條第三方介入的附加條款8.1第三方信息的披露與保護(hù)第三方應(yīng)按照甲乙方的第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.投資管理服務(wù)協(xié)議：詳細(xì)約定乙方提供的投資管理服務(wù)的范圍、策略、費(fèi)用等事項(xiàng)。2.理財(cái)產(chǎn)品購買協(xié)議：詳細(xì)約定甲方購買理財(cái)產(chǎn)品的種類、收益率、購買流程等事項(xiàng)。3.客戶服務(wù)協(xié)議：詳細(xì)約定乙方提供的客戶服務(wù)內(nèi)容，包括咨詢服務(wù)、定期報(bào)告、溝通渠道等。4.投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書：詳細(xì)揭示投資過程中的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。5.投資收益分配協(xié)議：詳細(xì)約定投資收益的計(jì)算方式、分配時(shí)間、分配方式等事項(xiàng)。6.管理費(fèi)用及交易費(fèi)用明細(xì)：詳細(xì)列明管理費(fèi)用及交易費(fèi)用的費(fèi)率、計(jì)算方式、支付時(shí)間等事項(xiàng)。7.保密協(xié)議：詳細(xì)約定甲乙雙方對(duì)客戶信息的保密義務(wù)，以及信息披露的例外情況。8.第三方協(xié)議：詳細(xì)約定第三方介入的程序、條件、責(zé)任限額、義務(wù)等事項(xiàng)。9.投資顧問協(xié)議：詳細(xì)約定投資顧問的職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)等事項(xiàng)。10.合同修改協(xié)議：詳細(xì)約定合同修改的條件、程序、生效時(shí)間等事項(xiàng)。11.爭議解決協(xié)議：詳細(xì)約定爭議解決的途徑、程序、仲裁機(jī)構(gòu)等事項(xiàng)。12.法律適用及管轄協(xié)議：詳細(xì)約定合同適用的法律、爭議的管轄法院等事項(xiàng)。13.合同終止協(xié)議：詳細(xì)約定合同終止的條件、程序、處理方式等事項(xiàng)。14.其他與本合同相關(guān)的協(xié)議、文件、證明、報(bào)告等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.乙方未按照約定提供投資管理服務(wù)，或者提供的服務(wù)不符合約定的，甲方有權(quán)要求乙方改正或者解除合同，并有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。2.甲方未按照約定支付投資金額、理財(cái)產(chǎn)品購買金額或管理費(fèi)用等，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金，或者解除合同。3.乙方違反保密義務(wù)，泄露甲方信息，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。4.甲方違反法律法規(guī)、合同約定，進(jìn)行非法投資活動(dòng)，乙方有權(quán)要求甲方改正或者解除合同，并有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。5.第三方違反與甲乙雙方簽訂的協(xié)議，給甲乙方造成損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。6.爭議解決過程中，任何一方未按照約定履行調(diào)解、仲裁等程序，另一方有權(quán)要求其承擔(dān)違約責(zé)任。7.合同終止后，任何一方未按照約定履行合同終止后的處理事項(xiàng)，另一方有權(quán)要求其承擔(dān)違約責(zé)任。說明三：法律名詞及解釋：1.投資管理服務(wù)：指乙方根據(jù)甲方的需求和實(shí)際情況，提供的資產(chǎn)配置、投資策略制定、投資決策、市場分析、風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)。2.理財(cái)產(chǎn)品：指乙方為甲方推薦的各類金融產(chǎn)品，包括但不限于銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、信托等。3.客戶服務(wù)：指乙方為甲方提供的全程咨詢服務(wù)、定期投資報(bào)告、溝通渠道等服務(wù)。4.投資風(fēng)險(xiǎn)：指投資過程中可能發(fā)生的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。5.管理費(fèi)用：指乙方提供投資管理服務(wù)而向甲方收取的費(fèi)用