2023年上半年反洗錢人員考試題庫（參考600題）

2023年上半年反洗錢人員考試題庫(參考600題)

一、單選題

1.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)〈金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法〉有關(guān)執(zhí)

行要求的通知》(銀發(fā)〔2017〕99號)規(guī)定，專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有

()年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。

A、3

B、5

C、2

D、4

答案：A

2.對于為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可

以：0

A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款

B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬

元以下罰款

C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

D、對直接負(fù)責(zé)的董事'高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十

萬元以下罰款

答案：C

3?人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)！調(diào)查人員不得少于()人。

B、2

C、3

D、4

答案：B

4.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()

報(bào)告。

A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)

B、收單機(jī)構(gòu)

C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行

D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

答案：C

5.對于個(gè)人及來華人員超過等值0以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行

提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A、1萬元人民幣

B、1萬美元

C、3萬元人民幣

D、3萬美元

答案：B

6.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯(cuò)誤的是：0

A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一。

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去。

c＞為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注客戶名單

庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識別系統(tǒng)。

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級不變。

答案：D

7.根據(jù)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》(

銀發(fā)[2011]116號)規(guī)定，對于同一自然人在同一家銀行開立個(gè)人銀行結(jié)

算賬戶累計(jì)()戶以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測對象。

A、5

B、8

C、10

D、12

答案：C

8.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有

人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有()

名受益所有人。

A、五名

B、一名

C、兩名

D、三名

答案：B

9.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》中相關(guān)規(guī)定的是：()

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組(FATF)“40+9”項(xiàng)建議

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

答案：A

10■在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)下列哪項(xiàng)義務(wù)：o

A、配合調(diào)查義務(wù)

B、如實(shí)提供信息義務(wù)

C、提供調(diào)查經(jīng)費(fèi)的義務(wù)

D、不得才巨絕和阻礙義務(wù)

答案：C

11?洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了()的發(fā)展脈絡(luò)。

A、毒品犯罪一特定犯罪一最廣泛的上游^罪

B、黑社會(huì)性質(zhì)犯罪一特定犯罪一最廣泛的上游犯罪

C、恐怖活動(dòng)犯罪一特定犯罪一最廣泛的上游犯罪

D、貪污賄賂犯罪一特定犯罪~~最廣泛的上游犯罪

答案：A

12.如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國現(xiàn)任的或

者離任的履行重要公共職能的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《身份識別辦法》中有關(guān)0

的客戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。

A、初

B、外國政要

C、犯罪嫌疑人

D、外籍客戶

答案：B

13.重新識別客戶身份后，對于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()

A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級

B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級

C、及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級

D、下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級

答案：C

14.按照反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對妻子的有效身份證件或者

身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身

份證明文件的種類、號碼？()

A、妻子往丈夫的賬戶中一次性存款5000元

B、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元

C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元

D、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元

答案：D

15.中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中，如需要進(jìn)一步查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的

賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，需要經(jīng)0批準(zhǔn)。

A、中國人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

B、中國人民銀行省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

C、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

D、調(diào)查組負(fù)責(zé)人札匕隹

答案：c

16.中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場檢查后，應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意

見書?，F(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價(jià)、（）。

A、紀(jì)律處分建議

B、行政處罰意見

C、改進(jìn)意見與措施

D、以上都是

答案：C

17?建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括：（）

A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B、符合接受外部監(jiān)管要求

C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D、是參與國際競爭的唯一要求

答案：D

18.洗錢的一般特征0

A、越來越猖獗

B、越來越專業(yè)化

C、越來越公開

D、越來越公益化

答案：B

19.農(nóng)商銀行的大額交易和可疑交易報(bào)告由省聯(lián)社通過并以電子方式向中

國反洗錢監(jiān)測分析中心傳送。

A、總對分

B、分對總

C、總對總

答案：C

20.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由0責(zé)令限期改正或給予行政

處罰。

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)

C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)

D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

答案：C

21.中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，對客戶要求將調(diào)查所涉及的

賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行0批準(zhǔn)，中國人民銀行可以采

取臨時(shí)凍結(jié)措施。

A^負(fù)責(zé)人

B、省一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C、地市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D、當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

答案：A

22.國務(wù)院反洗錢行政主管部門的0在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍

內(nèi)，對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

A、事業(yè)單位

B、派出機(jī)構(gòu)

C、辦事機(jī)構(gòu)

D、分支機(jī)構(gòu)

答案：B

23.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合0和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活

動(dòng)。

A、中國人民銀行

B、司法機(jī)關(guān)

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：B

24.最早將客戶身份識別制度作為反洗錢措施的是0

A、聯(lián)合國禁毒公約

B、金融行動(dòng)特別工作組(FATF)40項(xiàng)建議

C、巴塞爾委員會(huì)的《關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》

D、美國《銀行保密法》

答案：C

25?已判決案件的相關(guān)資料屬于0保存的反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案。

A、永久

B、長期

C、短期

D、臨時(shí)

答案：A

26.《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行黑名單過濾系統(tǒng)管理暫行辦法》規(guī)定，如果擬篩查名

單或報(bào)文符合兩個(gè)及以上的風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)，黑名單系統(tǒng)會(huì)反饋0的風(fēng)險(xiǎn)等級結(jié)果。

A、較高一級

B、最高一級

C、一般等級

D、較低等級

答案：B

27?下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識別的說法中錯(cuò)誤的是：()

A、劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級

B、適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級

C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息

D、對客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核

答案：D

28.2004年10月6日，一個(gè)區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國際組織_()在俄羅斯首都莫斯科正

式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩

克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該

組織的創(chuàng)始成員國。

A、上海經(jīng)合組織

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組

C、亞太反錢小組

D、金融彳亍動(dòng)特別工作組

答案：B

29.國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)0工作

情況。

A、支付結(jié)算

B、反洗錢

C、銀彳汴

D、內(nèi)部控制制度的執(zhí)行

答案：B

3d司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，

只能用于反洗錢()。

A、刑摩偵查

B、刑事訴訟

C、司法調(diào)查

D、案件審判

答案：B

31?反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事

反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：o

A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的

B、泄露知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的

C、違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政許可的

D、其他依法履行職責(zé)的行為

答案:A

32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視人民銀行在約見談話中提出的意見、建議以及（）的詢

問事項(xiàng)，認(rèn)真組織落實(shí)，并將落實(shí)情況以書面形式及時(shí)報(bào)告人民銀行。

A、《行政處罰決定書》

B、《約見談話記錄》

C、《反洗錢工作質(zhì)詢通知書》

D、《反洗錢約談通知書》

答案：C

33.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或購買可流通票據(jù)，這是洗錢的（）階段。

A、犯罪階段

B、放置階段

C、離析階段

D、融合階段

答案：B

34.反洗錢管理部門原則上在收到全部合格、完整的送審資料后0個(gè)工作日內(nèi)

出具審核意見。

A、3-5

B、5-10

C、1-5

D、3-10

答案：B

35.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、

隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、（）,走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞

金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，

依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A、泄密罪

B、擾亂市場秩序罪

C、恐怖活動(dòng)犯罪

D、治安犯罪

答案：C

36.下列說法正確的是：0

A、客戶身份識別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成

B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始

C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定

D、客戶身份識別是一個(gè)持續(xù)的過程

答案：D

37.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展洗錢類型分析工作的通知》要求，各銀行要定期撰寫

本機(jī)構(gòu)洗錢類型分析報(bào)告，于每年0前向人民銀行反洗錢局上報(bào)上半

年和上年度洗錢類型分析報(bào)告(紙質(zhì)版和電子版)。

A、7月15日次年1月15日；

B、6月30日12月31日；

C、7月10日次年1月10日

D、7月5日次年1月5日

答案：C

38?以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？()

A、主動(dòng)報(bào)備反洗錢內(nèi)控制度

B、主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的

C、他人脅迫有違法行為的

D、配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的

答案：A

39.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)的0嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。

A、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施，監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍

B、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍

C、監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍

D、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍

答案：A

40.每年1月0日前，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級

管理人員簽字確認(rèn)的自評表及相關(guān)證明材料報(bào)送中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：D

41.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照0發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活

動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。

A、國務(wù)院

B、公安部

C、國家安全部

D、中國人民銀行

答案：B

42.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)0樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理

意識、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。

A、反洗錢專職崗位人員

B、反洗錢兼職崗位人員

C、全體人員

D、新入職員工

答案：C

43.農(nóng)商銀行對客戶異常交易按照本行可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，應(yīng)

及時(shí)通過反洗錢系統(tǒng)提交可疑交易報(bào)告，由0轉(zhuǎn)報(bào)中國反洗錢監(jiān)測分析

中心。

A、省聯(lián)社

B、農(nóng)商行

C、客戶

D、人民銀行

答案：A

44.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改

或者毀損的文件、資料，可以0。

A、予儺寸存

B、予以凍結(jié)

C、向人民法院申請?jiān)V訟保全

D、向人民銀行申請證據(jù)保全

答案：A

45.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第五條規(guī)定，“累計(jì)交易金額以客戶為

單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告九對其正確的理解

是（）。

A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

B、應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)

算

C、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)

算

D、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)

算

答案：D

46.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是0

A、“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”

B、“分業(yè)經(jīng)營'分業(yè)監(jiān)管”

C、“各司其職、各負(fù)其責(zé)”

D、“人民銀行主管、多部門配合”

答案：D

47.洗錢預(yù)防制度背后的逆向追查犯罪思路是：（）

A、“由錢及人、由案及案”

B、“由錢及人、由人及案”

C、“由錢及人、由人及案、由案及案”

D、“由錢及人、由案及人”

答案：C

48.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于0年。

A、1997

B、1992

C、2013

D、1990

答案：B

49?義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù),

識別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）關(guān)注受

益所有人信息變更情況

A、重點(diǎn)

B、全面

C、持續(xù)

D、重新

答案：C

50.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，當(dāng)接到0的《解除臨時(shí)凍結(jié)

通知書》時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。

A、中國人民銀行

B、上級主管部門

C、公安機(jī)關(guān)

D、銀監(jiān)部門

答案：A

51.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及

時(shí)向0部門通報(bào)。

A、反洗錢行政主管

B、外匯管理行政主管

C、司法行政主管

D、海關(guān)總署

答案：A

52?金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行0

A、客戶身份識SJ

B、大額和可疑交易報(bào)告

C、可疑交易的分析

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

答案：A

53.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是：（）

A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

B、客戶身份識別

C、客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢監(jiān)督檢查

答案：B

54.中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月，中國正式加入（）,成為該組

織正式成員。

A、金融彳亍動(dòng)特別工作組

B、亞太反洗錢小組

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組

D、歐洲理事會(huì)反洗錢專家特別委員會(huì)

答案：A

55.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金0的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)

責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

A、轉(zhuǎn)往轄外

B、轉(zhuǎn)往省外

C、轉(zhuǎn)往境外

D、向外轉(zhuǎn)移的

答案：C

56.檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時(shí)間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報(bào)本行（部）

行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，并于《現(xiàn)場檢查通知

書》確定的離場日（）天前告知被查單位。

A、3

B、7

C、10

D、5

答案：A

57.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，中國人民銀行及其省一級分支

機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)0,需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。

A、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的大額交易活動(dòng)

B、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的大額現(xiàn)金交易活動(dòng)

C、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的異常資金交易活動(dòng)

D、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)

答案：D

58.()年，金融彳亍動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖

融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。

A、2003年

B、2007年

C、2012年

D、2013年

答案：C

59.()這種洗錢形式在我國南方沿海地區(qū)十分猖獗？

A、保險(xiǎn)業(yè)

B、利用銀行貸款

C、成立空殼公司

D、錢莊

答案：D

60.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)

區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以上50萬元以

下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以

上5萬元以下罰款：（）

A、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的

B、違反保密規(guī)定，泄露本單位有關(guān)信息的

C、不積極協(xié)助反洗錢檢查、調(diào)查的；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的

D、按照規(guī)定執(zhí)行客戶身份識別制度的

答案：A

61.洗錢階段之“離析階段”是指0。

A、在不引起懷疑的情況下將資金投入金融系統(tǒng)

B、轉(zhuǎn)移資金，常常通過一系列快速復(fù)雜的跨境交易完成

C、將“洗凈”的資金再次投回金融系統(tǒng)，使它們看似產(chǎn)生于合法來源

D、將具有合法來源的錢投入金融系統(tǒng)支持恐怖融資

答案：B

62.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時(shí)，應(yīng)及時(shí)

向0報(bào)告，并采取妥善措施予以應(yīng)對。

A、高級管理層

B、董事會(huì)

C、人民銀行

D、單位負(fù)責(zé)人

答案：A

63.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括0大類。

A、5

B、6

C、7

D、8

答案：C

64.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級為

低風(fēng)險(xiǎn)，但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額，原

則上，自然人客戶限額為0萬元人民幣。

A、10

B、15

C、20

D、25

答案：C

65.對于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，中國人民

鋪訶以：0

A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B、責(zé)令限期改正

C、對直接負(fù)責(zé)的董事,高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬

元以下罰款

D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元

答案：B

66.小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)：（）

A、核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小

張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件

B、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，

留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件

C、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，

留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件

D、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本

信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件

答案：C

67.世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是0。

A、英國

B、法國

C、澳大利亞

D、美國

答案：D

68.在我國，0有權(quán)認(rèn)定某人是否構(gòu)成洗錢罪、應(yīng)該判多重的刑罰。

A、中國人民銀行

B、公安部門

C、人民檢察院

D、人民法院

答案：D

69.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向0舉報(bào)。

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、人民法院

C、反洗錢行政主管部門或者檢察機(jī)關(guān)

D、反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)

答案：D

70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存0和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信

息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。

A、客戶開戶資料

B、客戶銷戶資料

C、業(yè)務(wù)報(bào)表

D、客戶身份資料

答案：D

71.根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)的評分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國人民銀行及其分支

機(jī)構(gòu)對法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)施分類管理，定為CC類的金融機(jī)構(gòu)得分應(yīng)該為0。

A、70-74

B、65<69

C、60-64

D、55-59

答案：C

72關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體，以下說明

正確的是：（）

A、只適用于金融機(jī)構(gòu)

B、適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)

C、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部

D、適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)

答案：B

73?一些自然人客戶特征可組合指句于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項(xiàng)：

0

A、姓名

B、證件號碼

C、闞

D、代理人信息

答案：D

74.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，大額

交易和可疑交易的報(bào)告工作由0的農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)責(zé)。

A、客戶信息隸屬

B、客戶賬戶開戶

C、客戶發(fā)生交易

D、客戶信息建檔

答案：A

75.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)0義

務(wù)

A、應(yīng)盡

B、反洗錢

C、法定

D、常規(guī)

答案：C

76.()是第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約。

A、《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》

B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

答案：A

77?在我國0有權(quán)對洗錢案件進(jìn)展刑事調(diào)查。

A、中國人民銀行

B、海關(guān)

C、公安部門

D、人民法院

答案：C

78.《反恐怖主義法》于0施行。

A、2015年12月27日

B、2016年1月1日

C、2016年12月27日

D、2017年1月1日

答案：B

79.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()的反洗錢崗位，配備()人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交

易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。

A、專職

B、兼職

C、專職或兼職

D、專職和兼職

答案：A

80.在當(dāng)前和今后一段時(shí)期我國反洗錢工作的主要陣地是0

A、金融業(yè)

B、銀行

C、特定非金融行業(yè)

D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

答案：A

81.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)

生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬元以上(含)、外幣等值()萬

美元以上(含一)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

A、100,10

B、100,20

C、200,10

D、200,20

答案：D

82.下列不屬于中國人民銀行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的是0

A接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢3喘的交易活動(dòng)

答案：A

83?山東省農(nóng)村商業(yè)銀行黑名單過濾系統(tǒng)：用戶在初次登錄后應(yīng)立即修改初始密碼并嚴(yán)格保密,

初始密碼為0,修改后的密碼必須是由倒立字母和數(shù)字的組合組

成，字母區(qū)分大小寫。

A,8個(gè)1

B、6個(gè)1

C、6個(gè)6

D、6個(gè)8

答案：A

84.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循0

反洗錢方面的法律規(guī)定。

A、中國

B、聯(lián)合國

C、駐在國家或者地區(qū)

D、金融特別行動(dòng)工作組

答案：C

85?反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融^務(wù)。以下哪個(gè)說法是

鐲吳的0

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估B、金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機(jī)構(gòu)在研

發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)彳亍先錢風(fēng)險(xiǎn)評估，并書面記錄

風(fēng)險(xiǎn)評估情況

D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估，可以不記錄

風(fēng)險(xiǎn)評估情況

答案：D

8&金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是：0

A、專門機(jī)構(gòu)

B、反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

C、指定專人

D、反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人

答案：B

87?對于評定為高風(fēng)險(xiǎn)或較高風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)做好客戶身份的重新

識別和客戶身份背景、交易背景的反洗錢盡職調(diào)查工作，序時(shí)登記《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行

高風(fēng)險(xiǎn)客戶持續(xù)識別登記表》。每年的0月中旬與0月中旬，高風(fēng)險(xiǎn)和較高風(fēng)險(xiǎn)等級的

客戶明細(xì)，應(yīng)與反洗錢系統(tǒng)中的《客戶風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)

果報(bào)表》核對一致。

A、1,7

B、2,6

C>,1,6

D、2?7

答案：A

88.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究0。

A、刑罰責(zé)任

B、民事責(zé)任

C、刑事責(zé)任

D、行政責(zé)任

答案：C

89?以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是：()

A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

B、交易一方為慈善團(tuán)體的

C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付

答案：B

90.()是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約。

A、禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B、進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約

C、打擊跨國有組織犯罪公約

D、反腐敗公約

答案：A

91.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起0個(gè)工作日內(nèi)，以電子方式提交大額

交易報(bào)告。

A、2

B、5

C、7

D、10

答案：B

92.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》(銀發(fā)〔2017〕

117號)規(guī)定，客戶出現(xiàn)不配合客戶身份識別、有組織或同時(shí)分批開

戶等情形，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)()。

A、拒絕開戶

B、拒絕辦理業(yè)務(wù)

C、上報(bào)可疑交易

D、調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級

答案：A

93?下列哪個(gè)國家被稱為典型的“保密天堂”？()

A、美國

B、英國

C、法國

D、開曼

答案：D

94.國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，

制定或者會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查0履行

反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行

法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

C、人民檢察院

D、以上三者均可

答案：B

98.最早受到關(guān)注的洗錢活動(dòng)是在哪種犯罪形式的犯罪收益？()

A^黑社會(huì)

B、走私

C、販毒

D、受賄

答案：C

99.亞太反洗錢組織成立于0年。

A、1995

B、1997

C、2000

D、2003

答案：B

100.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，存款人應(yīng)對其受供的收款依據(jù)或付

款依據(jù)的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)，釵行應(yīng)按0保管收款依據(jù)、付款依據(jù)

的復(fù)印件。

A、有價(jià)單證管理規(guī)定

B、重要空白憑證管理規(guī)定

C、會(huì)計(jì)核算規(guī)定

D、會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定

答案：D

1。1?根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，由哪個(gè)部門負(fù)責(zé)涉及追究洗錢

罪的司法協(xié)助？()

A、中國人民銀行

B、公安部門

C、司法部門

D、檢察部門

答案：C

102.中國人民銀行和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗

錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向0報(bào)告。

A、偵查機(jī)關(guān)

B、當(dāng)?shù)卣?/p>

C、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D、財(cái)政部門

答案：A

103?反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是：()

A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律

保護(hù)

B、金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息

C、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任D、金融

機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的

各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任

答案：A

104?股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)對0的有效監(jiān)督和高級管理層對其

金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)。

A、高級管理層

B、金融從業(yè)人員

C、股東大會(huì)

D、以上皆是

答案：A

105?客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額

均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易

金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn),產(chǎn)合并提交大額交易報(bào)

告。

A、熟高原則

B、熟低原則

答案：B

106.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括：

A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)溝客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B、對所有客戶采取不變的識別程序

C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

答案：B

107.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、

票據(jù)兌付等一次性金融^務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證

件或者其他身份證明文件，進(jìn)行0。

A、酰

B、核對并登記

C、核對

D、核對或登記

答案：B

408?客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合

理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該：（）

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶

C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D、不予理睬

答案：C

109.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》不適用

于0。

A、信托公司

B、財(cái)務(wù)公司

C、汽車租賃公司

D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司

答案：C

110?在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)不具有下列哪項(xiàng)權(quán)利：0

A、才晚調(diào)查的權(quán)利

B、清點(diǎn)并保存封存清單的權(quán)利

C、逾期自動(dòng)解踞寸存的權(quán)利

D、逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利

答案：C

111.對于通過可疑監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重

挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措

施進(jìn)行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：（）

A、重新識別、調(diào)查客戶身份。

B、核實(shí)客戶實(shí)際控^人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。

C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。

D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況。

答案：D

112?以下0活動(dòng)可能存在洗錢行為。

A、地下錢莊

B、購買保險(xiǎn)立即退保

C、成立空殼公司

D、以上都是

答案：D

113.金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體

辦法，由0會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。

A、國務(wù)院法制行政主管部

B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門

C、國務(wù)院司法行政主管部門

D、國務(wù)院行政主管部門

答案：B

114.2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于0

A、雄

B、行政法規(guī)

C、部門販

D、部門文件

答案：C

115.中國人民銀行反洗錢調(diào)查人員在調(diào)查過程，不能采取的反洗錢調(diào)查措施是()。

A、詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員

B、查閱、復(fù)制有關(guān)資料

C、臨時(shí)凍結(jié)賬戶資金

D、扣押涉嫌違法人員

答案：D

116.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的0。

A、登記人

B、使用人

C、實(shí)際使用人

D、代理人

答案：c

117?法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的

職責(zé)()

A、定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況

B、審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

C、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序

D、授權(quán)高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理

答案：B

118?合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過0合伙權(quán)益的自然人。

A、25%

B、15%

C、10%

D、5%

答案：A

119.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交0

A、大額交易報(bào)告

B、可疑交易報(bào)告

C、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

D、綜合報(bào)告

答案：C

120.《國務(wù)院關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函（

2017]84號）規(guī)定，到0年我們要全面實(shí)現(xiàn)《三反意見》提出的目標(biāo)要

求。

A、2020

B、2030

C、2024

D、2025

答案：A

121?客戶風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)果報(bào)表的保存期限為0年。業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估、高風(fēng)險(xiǎn)客

戶持續(xù)識別檔案保存期限為。年。

A、5,10

B、5,15

C、10,15

D、5,20

答案：B

122?與反洗錢相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題？（）

A、律師

B、會(huì)計(jì)師

C、房地產(chǎn)

D、非營利性組織

答案：D

C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)

答案：A

129.外部單位需要使用信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)時(shí)，應(yīng)簽訂數(shù)據(jù)傳輸協(xié)議，由()簽字，雙方

共同負(fù)有保密責(zé)任。

A、雙方單位負(fù)責(zé)人

B、外部使用單位負(fù)責(zé)人

C、我單位負(fù)責(zé)人

D、使用人員

答案：A

130?對擬申請獎(jiǎng)勵(lì)的有功單位和人員，由0填寫《反洗錢獎(jiǎng)勵(lì)審批審核表》

向中國人民銀行總行申請獎(jiǎng)勵(lì)。

A、中國人民銀行地市中心支行反洗錢部門

B、中國人民銀行分行級反洗錢部門

C、中國人民銀行總行反洗錢局

D、中國人民銀行副省級以上分支機(jī)構(gòu)反洗餞部門

答案：D

131.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由0制定。

A、法制部門

B、公安部門

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門

D、司法部門

答案：c

132.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在0中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)

條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、股東大會(huì)

D、高級管理層

答案：D

133.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)？()

A、可疑交易

B、有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有

關(guān)的

C、大額交易

D、懷疑客戶屬于美國制裁名單

答案：B

134?反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)？()

A、將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動(dòng)

B、減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性

C、減少了對反洗錢制度設(shè)計(jì)的需求

D、強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動(dòng)性

答案：C

135.中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中，以下0可以被封存。

C、嚴(yán)進(jìn)寬出

D、了解你的客戶

答案：D

139.金融機(jī)構(gòu)0和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有

關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。

A、更名

B、遷址

C、財(cái)

D、倒閉

答案：C

140?以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是：()

A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B、反洗錢績效考核制度

C、反洗錢內(nèi)部評估制度

D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

答案:A

141?銀彳產(chǎn)反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)()。

A、銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國人民銀行上報(bào)

B、銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)

告

C、年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

D、年度結(jié)束后10年工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部

答案：B

142?因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、

控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機(jī)關(guān)提出申請。受理申請的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按

照程序?qū)訄?bào)公安部審核。公安部在收到申請之日起0日內(nèi)進(jìn)

行審查處理。

A、10

B、15

C、20

D、30

答案：D

143.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自0

起施行。

A、2006年10月31日

B、2007年11月1日

C、2007年3月1日

D.2007年8月1日

答案：D

144.主報(bào)告人和報(bào)告員名單應(yīng)報(bào)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及級機(jī)關(guān)備案，主報(bào)告人

和報(bào)告員發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在0個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)

構(gòu)及上級機(jī)關(guān)。

A、2

B、5

C、偵查機(jī)關(guān)

D、司法機(jī)關(guān)

答案：C

157?客戶持本人在工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸

家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報(bào)告？()

A、工商銀行總行

B、工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部

C、建設(shè)銀行總行

D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行

答案：B

158.中國積極參加國際反洗錢合作，2004年10月成為0創(chuàng)始成員國。

A、金融行動(dòng)特別工作組

B、亞太反洗錢小組

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組

D、歐洲理事會(huì)反洗錢專家特別委員會(huì)

答案：C

159?反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的0。

A、采集與分析

B、分析與報(bào)告

C、采集與報(bào)告

D、采集、分析與報(bào)告

答案：D

C、不影響檢查組根據(jù)證據(jù)對有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定

D、視為被查金融機(jī)構(gòu)否認(rèn)《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》認(rèn)定的結(jié)果

答案：C

166.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門

是指()o

A、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室

B、中國人民銀行

C、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中

國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中華人民共和國公安部

答案：B

167.《反洗錢法》賦予國務(wù)院反洗錢行政主管部門最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是0。

A、查閱權(quán)

B、封存權(quán)

C、扣劃權(quán)

D、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)

答案：D

168?客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的是：()

A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識別的唯一做法

B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

D、2000年

答案:A

179.農(nóng)村商業(yè)銀行審計(jì)部門要按0或當(dāng)客戶信息保護(hù)要求發(fā)生重大變化時(shí)，對本

單位的客戶信息保護(hù)情況進(jìn)行審計(jì)。

A、年度

B、月度

C、季度

D、半年度

答案：A

180.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為

外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。在同等條

件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風(fēng)

險(xiǎn)等級應(yīng)()來自其他國家(地區(qū))的客戶。

A、高于

B、略高于

C、^氐于

D、略^氐于

答案：A

181.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)()方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。

A、合規(guī)方法

B、風(fēng)險(xiǎn)為本方法

C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重

D、四級

答案：C

188.《反恐怖主義法》規(guī)定，明知他人有恐怖活動(dòng)犯罪、極端主義犯罪行為，窩藏、包庇,

情節(jié)輕微，尚不構(gòu)成犯罪的，或者在司法機(jī)關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收

集有關(guān)證據(jù)時(shí)，拒絕提供的，由公安機(jī)關(guān)給予0處罰。

A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬元以下罰款

B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬元以下罰款

C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬元以下罰款

D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬元以下罰款

答案：C

189.人民銀行實(shí)施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明

情況。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對詢問有如實(shí)回答和保密的

義務(wù)，對與0的問題有拒絕回答的權(quán)利。

A、調(diào)查相關(guān)

B、調(diào)查無關(guān)

C、可疑交易有關(guān)

D、保存資料有關(guān)

答案：B

190?下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯(cuò)誤的是：（）

A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工

作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至

反洗錢調(diào)查工作結(jié)束

B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期

限保存

C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介

質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄

D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長

保存期限要求的，遵守其規(guī)定

答案：C

191?可疑案件線索及相關(guān)資料、反洗錢現(xiàn)場檢查工作相關(guān)記錄等屬于0保存的

反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案。

A、永久

B、長期

C、短期

D、臨時(shí)

答案：B

192.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，對重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)

進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定o

A、調(diào)查準(zhǔn)備方案

B、調(diào)查實(shí)施方案

C、彳亍動(dòng)實(shí)施方案

D、具體實(shí)施方案

答案：B

193.聯(lián)合國通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約所規(guī)定的上游罪是：0

C、放置階段

D、融合階段

答案：C

197.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在

0方面的反洗錢職責(zé)。

A、可疑交易報(bào)告

B、宣傳培訓(xùn)

C、交易資料保存

D、客戶身份識

答案：D

198.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中

心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受0的監(jiān)督、檢查。

A、中國人民銀行

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：C

199.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的

交易目的和0,有效識別交易的受益人。

A、交易對象

B、交易性質(zhì)

C、交易資金來源

D、登記客戶身份基本信息

E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

答案：ABODE

23.黑名單過濾系統(tǒng)根據(jù)名單的來源及性質(zhì)，將擬篩查名單或報(bào)文劃分為五個(gè)不

同的危險(xiǎn)等級，分別為()。

A、全球政要

B、特別關(guān)注

C、親屬或密切關(guān)系人

D、全球制裁

E、行內(nèi)制裁

答案：ABODE

24?開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注0。

A、大額現(xiàn)金開戶

B、異常開戶

C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符

D、一般存款賬戶

答案：ABC

25.利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括0。

A、利用銀行貸款掩飾

B、控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)

C、投資所

D、匿名存儲(chǔ)

D、金融特別行動(dòng)工作組

答案：ABCD

29?下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)必須履行()

A、專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作

B、設(shè)立專門的反洗錢崗位

C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)

D、明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告

答案：ABD

30.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取()措施

進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：

A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。

B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明。

C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、

隱匿或者篡改的文件資料予以拍照留存。

D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

答案：ABD

31?對具有下列哪些情形之一的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接將其定級為最高風(fēng)險(xiǎn)。()

A、客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的反洗錢監(jiān)控名單及類似監(jiān)控名單

B、客戶利用虛假證件辦理業(yè)務(wù)，或在代理他人辦理業(yè)務(wù)時(shí)使用虛假證件

C、客戶為政治公眾人物或其親屬及關(guān)系密切人員

D、機(jī)構(gòu)合并

答案：AB

40?關(guān)于反洗錢調(diào)查，下列說法正確的是？()

A、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員必須為三人；

B、經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查中

可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；

C、金融機(jī)構(gòu)在任何情況下都有權(quán)拒絕提供相關(guān)情況；

D、經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。

答案：BD

41?下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？()

A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元

B、居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊

C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元

D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取

E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資

答案：BDE

42?資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍

結(jié)措施的資產(chǎn)的，農(nóng)村商業(yè)銀行可依據(jù)公安部相關(guān)文書規(guī)定的方式，對

指定()的資產(chǎn)進(jìn)行處理。

A、用途

B、目的

D、時(shí)間

答案：AC

43.典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指：（）。

A、開戶

B、放置

C、^專賬

D、離析

E、歸并

答案：BDE

44.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的0等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌

洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告。

A、金額

B、頻率

C、流向

D、演

答案：ABCD

45.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)徵脅法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：

0

A、制定凍結(jié)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)的內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對分支機(jī)構(gòu)和附屬

機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。

B、指定專門機(jī)構(gòu)或者人員關(guān)注并及時(shí)掌握恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單的

變動(dòng)情況。

A、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場所，運(yùn)用一系列檢查

手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)

督方式

B、中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查

C、中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機(jī)構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反

洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)

D、中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰

答案：ABC

63?大額轉(zhuǎn)賬交易報(bào)告對于預(yù)防和打擊洗錢犯罪的重要意義在于：（）

A、通過對大額轉(zhuǎn)賬交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)

域和交易種類

B、通過將收集的可疑交易報(bào)告與大額轉(zhuǎn)賬交易信息進(jìn)行交叉分析，有利于確定

可疑交易是否確實(shí)涉嫌犯罪

C、在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索

D、通過交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動(dòng)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動(dòng)的資金交

易線索

E、通過要求金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易，可以促進(jìn)其履行反洗錢義務(wù)

答案：ABCD

64.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對哪些恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測？（）

A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。

B、聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。

C、中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單。

D、申請人及其高級管理人員最近5年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或

為違法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。

答案：ABC

65.銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以

下屬于該種情形的是0。

A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

B、國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易

C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同

一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款

D、個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

答案：AB

66.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識別，

確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對()的分析過程。

A、客戶身份信息

B、客戶身份特征

C、交易信息

D、交易特征

E、行為特征

答案：BDE

67.中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有0

A、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

B、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

91.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行0的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。

A、客戶身份識別制度

B、客戶身份識別

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度

D、客戶身份資料和交易記錄保存

答案：AC

92.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活

動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結(jié)的，可給

予的處罰措施包括（）。

A、由公安機(jī)關(guān)處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管

理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以下罰款。

B、由公安機(jī)關(guān)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事'高級

管理人員和其他直接責(zé)任人員處十萬元以下罰款。

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和

其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。

D情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上罰款，并對直接自責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接

責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款，可以并處五日以上十五日

以下拘留。

答案：BD

93.辦理以下哪些證券業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶

的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,

C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖

主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金和財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇

D、該項(xiàng)斐金或財(cái)產(chǎn)沒有真正用理怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其

確定為恐怖融資行為

答案：AC

96.下面關(guān)于中國人民銀行依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責(zé)說法正確的是：()

A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測

B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)

答案：ABCD

97.金融機(jī)構(gòu)反洗錢，保存記錄”原則是指：0

A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年

B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年

C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年

D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年

答案：BC

98.金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告管理辦法中可疑交易報(bào)告要素包括()

A、報(bào)告構(gòu)信息

B、報(bào)告基本信息

C、可疑主體信息

交易信息

罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上

五萬元以下罰款。

A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的

D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的

答案：ABCD

106下?列說法正確的是：0

A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別可疑交易，不

得因?yàn)榉聪村X而得罪貴賓客戶，影響競爭；

B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗

錢工作信息泄露給客戶和其他人員；

C、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明

確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；

D、對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不得

為其開立存款賬戶

答案：BCD

107?數(shù)據(jù)報(bào)送基本流程包括0

A、數(shù)據(jù)抽取

B、生成報(bào)文和數(shù)據(jù)包

C、登錄報(bào)送系統(tǒng)完成報(bào)送

D、查看回執(zhí)并進(jìn)行出錯(cuò)處理

答案：ABCD

108.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客

戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時(shí)，

應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理

人的0身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。

A、姓名或者名稱

B、住所

c、

D,聯(lián)系方式

答案：AD

109?銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于0。A、金融

行動(dòng)特別工作組(FATF)等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或

地區(qū)

B、被聯(lián)合國、美國財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室(OFAC)等列入制裁名單的國家

或地區(qū)

C、毒品販賣活動(dòng)猖獗的國家或地區(qū)

D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)

答案：ABCD

110.對于外國政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識別措施外，還應(yīng)當(dāng)采取以

下哪些強(qiáng)化的身份識別措施0

A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要。

B、建立(或者維持現(xiàn)有)業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)。

D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)

E、回訪客戶

答案：ABCDE

125.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)評級過程中發(fā)現(xiàn)的問題，組織落實(shí)整改，并及時(shí)向中國人民銀

行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告整改情況。0類機(jī)構(gòu)可以通過提交書面整改報(bào)告

形式報(bào)告整改落實(shí)情況。

A、A類

B、B類

C、C類

D、D類

答案：AB

126.我國當(dāng)前對金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的要求主要包括以下幾個(gè)方面：（）

A、建立完整的反洗錢內(nèi)控系統(tǒng)，從程序上保障反洗錢義務(wù)的履行

B、從機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行

C、建立內(nèi)部監(jiān)督檢查機(jī)制，督促反洗錢義務(wù)的有效履行

D、建立員工的培訓(xùn)制度

E、將反洗錢措施的制定作為金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及增設(shè)的審查內(nèi)容

答案：ABCDE

127.金融機(jī)構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措

施，包括但不限于（）。

A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用

B、暫停金融交易

C、有條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

答案：ABD

128.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（）

A、合法審慎原則

B、保密原則

C、封閉管理原則

D、公開、公平、公正原則

E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則

答案：ABE

129.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的0有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身

份。

A、有效性

B、真實(shí)性

C、完整性

D、及時(shí)性

答案：ABC

130?履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交0,受法律保護(hù)。

A、可疑交易報(bào)告

B、大額交易報(bào)告

C、年度工作報(bào)告

D、內(nèi)部審計(jì)報(bào)告

A、

B、鐲吳

答案：A

3.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐

怖組織、恐怖分子名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民

銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。

A、正確

B、錯(cuò)誤