2023年農(nóng)行反洗錢業(yè)務(wù)知識考試總題庫-下（判斷題庫）

2023年農(nóng)行反洗錢業(yè)務(wù)知識考試總題庫一下（判斷題庫）

判斷題

1.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶充分說明本機構(gòu)需履行的身份識別義務(wù)，必要情況下可以

暗示客戶隱匿部分身份信息。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：（二）義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶充分說明本機構(gòu)需履行的身份識別義務(wù)，不得

明示、暗示或者幫助客戶隱匿身份信息。

2.金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供柜臺方式的服

務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程

序，識別客戶身份。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方

式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部

管理程序，識別客戶身份。

3.對于外資銀行客戶，應(yīng)按照《中國農(nóng)業(yè)銀行盡職調(diào)查操作規(guī)程》開展相關(guān)盡職

調(diào)查和客戶準(zhǔn)入審批工作。

Av正確

B、錯誤

答案：B

解析：對于外資銀行客戶，應(yīng)按照《中國農(nóng)業(yè)銀行外資銀行盡職調(diào)查操作規(guī)程》

開展相關(guān)盡職調(diào)查和客戶準(zhǔn)入審批工作。

4.客戶誤命中或無命中的，直接進行客戶準(zhǔn)入。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：第十五條初步準(zhǔn)入判斷?？蛻艚?jīng)理需根據(jù)預(yù)警處理結(jié)果，做出初步客戶準(zhǔn)

入判斷?？蛻艋蚱渲饕P(guān)聯(lián)方真實命中中國、聯(lián)合國制裁名單、內(nèi)部拒絕名單的，

禁止準(zhǔn)入，經(jīng)本級機構(gòu)審核人員確認(rèn)后流程終止。同時，經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)按照《中國

農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定，采取后續(xù)風(fēng)險管控措施?？?/p>

戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實命中美國財政部海外資產(chǎn)

控制辦公室（OfficeofForeignAssetControI,簡稱OFAC）特別指定國民名單（S

DN名單）的，原則上應(yīng)拒絕準(zhǔn)入，避免向SDN名單制裁對象提供跨境金融服務(wù)。

同時，經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)按照《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定，

采取后續(xù)風(fēng)險管控措施。經(jīng)辦機構(gòu)認(rèn)為有必要準(zhǔn)入，且通過風(fēng)險控制措施確保不

會導(dǎo)致違反制裁法律法規(guī)的，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》

有關(guān)例外事項的規(guī)定，在完成全部盡職調(diào)查流程后，提交至相應(yīng)層級進行審批。

股東/投斐人（持股比例不足50%）或其他主要關(guān)聯(lián)方命中SDN名單，經(jīng)辦機構(gòu)

認(rèn)為可以準(zhǔn)入的，需按照《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》相關(guān)規(guī)定，

開展制裁風(fēng)險盡職調(diào)查，充分分析制裁風(fēng)險情況，并提交至相應(yīng)層級進行審批,

確保其跨境業(yè)務(wù)不會給本行帶來制裁合規(guī)風(fēng)險。主要關(guān)聯(lián)方真實命中外國政要、

國際組織高級管理人員等特定自然人（見附件4）,或為特定自然人特定關(guān)系人

員的，應(yīng)進一步了解其職業(yè)背景及任職情況、財產(chǎn)和資金來源、職務(wù)及權(quán)力、潛

在的洗錢、制裁及腐敗風(fēng)險，經(jīng)辦機構(gòu)認(rèn)為可以準(zhǔn)入的，需注明合理理由或擬采

取的風(fēng)險緩釋措施，待完成全部盡調(diào)流程后升級上報至一級分行承擔(dān)反洗錢職責(zé)

的專業(yè)委員會進行審批。涉及總行直營部門管理客戶的，報至總行全球反洗錢中

心進行審批。真實命中內(nèi)部關(guān)注名單的，按照名單對應(yīng)的管控措施處理。誤命中

或無命中的，客戶準(zhǔn)入并進入后續(xù)盡職調(diào)查。

5.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保

密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予

以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其

他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資

料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資

料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。

6.各級機構(gòu)及相關(guān)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢保密紀(jì)律，嚴(yán)格保護客戶身份識別與盡

職調(diào)查工作中獲得的客戶信息及制裁風(fēng)險等級信息。非依法律規(guī)定，不得向任何

單位和個人提供。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：各級機構(gòu)及相關(guān)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢保密紀(jì)律，嚴(yán)格保護客戶身份識別

與盡職調(diào)查工作中獲得的客戶信息及制裁風(fēng)險等級信息。非依法律規(guī)定，不得向

任何單位和個人提供。

7.一級分行反洗錢中心負(fù)責(zé)制裁合規(guī)管理的人員必須具備公認(rèn)反洗錢師(CAMS)、

國際制裁合規(guī)官資格認(rèn)證。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：一級分行反洗錢中心負(fù)責(zé)制裁合規(guī)管理的人員必須具備公認(rèn)反洗錢師(C

AMS)、國際制裁合規(guī)官資格認(rèn)證，或經(jīng)總行全球反洗錢中心認(rèn)可。

8.客戶在柜面申請辦理支付業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對客戶進行反洗錢審核。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：客戶在柜面申請辦理支付業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對客戶進行反洗錢審核。

9.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)

注客戶身份信息變化和金融交易情況，及時提示客戶更新斐料信息。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析:在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施,

關(guān)注客戶身份信息變化和金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

10.境外人士，包括定居國外的中國公民、港澳居民、臺灣居民和外籍人士等。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：3.本指引所指境外人士，包括定居國外的中國公民、港澳居民、臺灣居

民和外籍人士等。

11.CCS等級分類為高風(fēng)險的法人客戶可辦理貿(mào)易項下對公國際業(yè)務(wù)的離岸轉(zhuǎn)手

買賣業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：CCS等級分類為高風(fēng)險的法人客戶僅可辦理貿(mào)易項下對公國際匯款業(yè)務(wù)

（離岸轉(zhuǎn)手買賣項下除外）。

12.境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)凍

結(jié)相關(guān)斐產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)

告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)

凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)

當(dāng)告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求；不得擅自采取凍結(jié)措施,

不得擅自提供客戶身份信息及交易信息

13.非面對面渠道風(fēng)險程度低于柜面渠道。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：非面對面渠道風(fēng)險程度高于柜面渠道。

14.徐某被報送可疑交易報告后，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其它犯罪活動嫌

疑，經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次上報可疑交易報告起每

3個月提交一次接續(xù)報告。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：客戶可疑交易報告上報后，反洗錢主管部門應(yīng)牽頭組織客戶主管部門、業(yè)

務(wù)主管部門、運營管理部門'科技部門等對報告涉及客戶、賬戶及交易進行持續(xù)

監(jiān)控，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其它犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征

沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次上報可疑交易報告起每3個月提交一次接續(xù)

報告。經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，則按規(guī)定提交新的可疑交易報告。

15.客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估和等級分類，是指本行綜合評估客戶特性、地

域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）等方面的風(fēng)險狀況，為每

一名客戶劃分風(fēng)險等級，在持續(xù)盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上進行動態(tài)調(diào)整，并根據(jù)客戶不

同風(fēng)險等級采取差別管理的過程。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：戶洗錢和恐怖融資（以下統(tǒng)稱洗錢）風(fēng)險評估和等級分類，是指本行綜合

評估客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）等方面

的風(fēng)險狀況，為每一名客戶劃分風(fēng)險等級，在持續(xù)盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上進行動態(tài)調(diào)

整，并根據(jù)客戶不同風(fēng)險等級采取差別管理的過程。

16.產(chǎn)品固有風(fēng)險評估指標(biāo)包括業(yè)務(wù)規(guī)模、銷售/辦理渠道、代理情況、系統(tǒng)追蹤'

現(xiàn)金關(guān)聯(lián)程度、辦理流程（證件要求）、客戶群體、價值轉(zhuǎn)移'洗錢案例'客戶

資產(chǎn)、通道/認(rèn)證手段、賬戶關(guān)系（一次性交易）、新技術(shù)應(yīng)用等方面。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：產(chǎn)品固有風(fēng)險評估指標(biāo)包括業(yè)務(wù)規(guī)模、銷售/辦理渠道、代理情況、系統(tǒng)

追蹤、現(xiàn)金關(guān)聯(lián)程度'辦理流程（證件要求）、客戶群體、價值轉(zhuǎn)移、洗錢案例'

客戶資產(chǎn)、通道/認(rèn)證手段、賬戶關(guān)系（一次性交易）、新技術(shù)應(yīng)用等方面。

17.《中國農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》所稱經(jīng)辦機構(gòu)是指為境

外主權(quán)類客戶核定授信額度或開立賬戶的總行部門和經(jīng)辦行。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：第四條本規(guī)程所稱經(jīng)辦機構(gòu)是指為境外主權(quán)類客戶核定授信額度或開立賬

戶的總行部門和經(jīng)辦行。

18.對司法機關(guān)提出超出查詢權(quán)限或者本一級分行無法查詢的內(nèi)容，該一級分行

專門受理部門應(yīng)拒絕辦理。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：第十九條對公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機關(guān)

提出超出查詢權(quán)限或者本一級分行無法查詢的內(nèi)容，該一級分行專門受理部門不

應(yīng)推諉，應(yīng)予以妥善解釋說明，并通過中國農(nóng)業(yè)銀行司法查詢控制系統(tǒng)的協(xié)作功

能或其他協(xié)作機制，向能夠查詢的其他一級分行或總行發(fā)出協(xié)查請求，收到協(xié)查

結(jié)果后，再反饋至要求查詢的公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、人民檢察院和人民法院

等司法機關(guān)。

19.不存在直接或間接擁有25%及以上股權(quán)或者表決權(quán)的控股自然人，或者對擁

有控股股份的自然人是否為受益所有人存疑的，識別通過人事'財務(wù)或者其他方

式進行控制的自然人。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：不存在直接或間接擁有25%及以上股權(quán)或者表決權(quán)的控股自然人，或者對

擁有控股股份的自然人是否為受益所有人存疑的，識別通過人事、財務(wù)或者其他

方式進行控制的自然人。

20.交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等資料。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：第十三條交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等資料。前

端業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)的設(shè)計，應(yīng)滿足交易回看、業(yè)務(wù)重現(xiàn)的需要。

21.對于洗錢風(fēng)險較高的產(chǎn)品（渠道）應(yīng)采取控制措施暫停服務(wù)，洗錢風(fēng)險較低

的可以采取簡化控制措施。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險評估管理辦法》第3條

22.對于壽險和具有投資功能的財險業(yè)務(wù)，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分考慮保單受益人的

風(fēng)險狀況，決定是否對受益人開展強化的身份識別措施。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：（一）對于壽險和具有投資功能的財險業(yè)務(wù)，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分考慮保單

受益人的風(fēng)險狀況，決定是否對受益人開展強化的身份識別措施。受益人為非自

然人客戶，義務(wù)機構(gòu)認(rèn)為其股權(quán)或者控制權(quán)較復(fù)雜且有較高風(fēng)險的，應(yīng)當(dāng)在償付

相關(guān)資金前，采取合理措施了解保單受益人的股權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，并按照風(fēng)險為

本原則，強化對受益人的客戶身份識別。

23.一級分行、境外機構(gòu)反洗錢主管部門應(yīng)當(dāng)將轄內(nèi)采集的反洗錢信息及評估分

析和使用情況按月、分類統(tǒng)一報送至總行反洗錢主管部門，當(dāng)月未采集到反洗錢

信息的，無需向總行反洗錢主管部門報送。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：第二十五條一級分行、境外機構(gòu)反洗錢主管部門應(yīng)當(dāng)將轄內(nèi)采集的反洗錢

信息及評估分析和使用情況按月、分類統(tǒng)一報送至總行反洗錢主管部門，當(dāng)月未

采集到反洗錢信息的，也應(yīng)向總行反洗錢主管部門報送無更新反洗錢信息的報告。

與反洗錢相關(guān)的情況通報、風(fēng)險提示'風(fēng)險事件等重大突發(fā)事件或其他可能對農(nóng)

業(yè)銀行反洗錢與制裁合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信息，一級分行、境外機構(gòu)反洗錢

主管部門應(yīng)于10個工作日內(nèi)報送至總行反洗錢主管部門。情況緊急的，可以先

口頭報送，并在口頭報送后24小時內(nèi)以書面形式專項報送。境外機構(gòu)報送材料

應(yīng)以中文傳遞，必要時同時報送英文翻譯件。

24.各級機構(gòu)及相關(guān)人員要嚴(yán)格遵守反洗錢保密紀(jì)律，對依法履行反洗錢義務(wù)獲

得的監(jiān)管信息（含可疑交易報告和監(jiān)管檢查結(jié)果等）、客戶身份資料和交易信息

應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：保密性原則：各級機構(gòu)及相關(guān)人員要嚴(yán)格遵守反洗錢保密紀(jì)律，對依法履

行反洗錢義務(wù)獲得的監(jiān)管信息（含可疑交易報告和監(jiān)管檢查結(jié)果等）、客戶身份

資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

25.辦理對公國際匯款業(yè)務(wù)時，對于已在業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)進行監(jiān)控名單自動篩查且

未發(fā)生變化的業(yè)務(wù)要素，可直接使用系統(tǒng)自動篩查結(jié)果。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：對于已在業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)進行監(jiān)控名單自動篩查且未發(fā)生變化的業(yè)務(wù)要素,

可直接使用系統(tǒng)自動篩查結(jié)果。

26.與反洗錢相關(guān)的情況通報、風(fēng)險提示'風(fēng)險事件等重大突發(fā)事件或其他可能

對農(nóng)業(yè)銀行反洗錢與制裁合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信息，一級分行、境外機構(gòu)反

洗錢主管部門應(yīng)于5個工作日內(nèi)報送至總行反洗錢主管部門。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：與反洗錢相關(guān)的情況通報、風(fēng)險提示、風(fēng)險事件等重大突發(fā)事件或其他可

能對農(nóng)業(yè)銀行反洗錢與制裁合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信息，一級分行'境外機構(gòu)

反洗錢主管部門應(yīng)于10個工作日內(nèi)報送至總行反洗錢主管部門。

27.人民幣單位結(jié)算賬戶開戶，如法定代表人、實際控制人、受益人或關(guān)系密切

人為外國政要人士，客戶經(jīng)理需提供一級分行審批文件。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：如法定代表人、實際控制人、受益人或關(guān)系密切人為外國政要人士，客戶

經(jīng)理需提供總行審批的文件。

28.各機構(gòu)反洗錢主管部門是本機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理委員會的日常辦事機構(gòu)，根

據(jù)工作需要提請召開委員會會議，做好會務(wù)、決議落實等工作。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：各機構(gòu)反洗錢主管部門是本機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理委員會的日常辦事機構(gòu),

根據(jù)工作需要提請召開委員會會議，做好會務(wù)、決議落實等工作。

29.各義務(wù)機構(gòu)要將反洗錢信息安全保護工作作為內(nèi)部監(jiān)督檢查和審計的重要內(nèi)

谷。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：各義務(wù)機構(gòu)要將反洗錢信息安全保護工作作為內(nèi)部監(jiān)督檢查和審計的重要

內(nèi)容。

30.代理行客戶變更為網(wǎng)絡(luò)機構(gòu)或需交換密押的，需重新開展盡職調(diào)查，再完成

準(zhǔn)入；其他外資銀行類型之間的變更，應(yīng)按照變更后的類型要求開展準(zhǔn)入盡職調(diào)

查。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：代理行客戶變更為網(wǎng)絡(luò)機構(gòu)或需交換密押的，無需重新開展盡職調(diào)查，直

接完成準(zhǔn)入；其他外資銀行類型之間的變更，應(yīng)按照變更后的類型要求開展準(zhǔn)入

盡職調(diào)查。

31.對于營業(yè)執(zhí)照登記的注冊地址為自貿(mào)區(qū)、高新園區(qū)等經(jīng)營區(qū)域內(nèi)當(dāng)?shù)卣?guī)

定的同一地址的客戶，應(yīng)通過政府部門或公開信息確認(rèn)該同一地址信息的真實性,

并以相關(guān)證明材料作為工作記錄留存。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：對于營業(yè)執(zhí)照登記的注冊地址為自貿(mào)區(qū)、高新園區(qū)等經(jīng)營區(qū)域內(nèi)當(dāng)?shù)卣?/p>

規(guī)定的同一地址的客戶，應(yīng)通過政府部門或公開信息確認(rèn)該同一地址信息的真實

性，并以相關(guān)證明材料作為工作記錄留存。

32.應(yīng)客戶要求，可以在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中刪除客戶號等關(guān)鍵信息，洗白客戶盡職調(diào)查

信息和洗錢風(fēng)險評估記錄。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：禁止在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中刪除客戶號等關(guān)鍵信息，避免客戶盡職調(diào)查信息和洗錢

風(fēng)險評估記錄“洗白”。

33.凍結(jié)解除的，登記在先的輪候凍結(jié)自動生效。凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的,

優(yōu)先于輪候凍結(jié)。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：對已被凍結(jié)的涉案存款、匯款等財產(chǎn)，公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、人民檢

察院和人民法院等司法機關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)，但可以輪候凍結(jié)。凍結(jié)解除的，登記

在先的輪候凍結(jié)自動生效。凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于輪候凍結(jié)。

34.某企業(yè)向我行上海一營業(yè)網(wǎng)點申請開立一般存款賬戶，該企業(yè)注冊地和經(jīng)營

地均位于江蘇省，我行客戶經(jīng)理應(yīng)采取面對面、遠程視頻等方式向法定代表人核

實開戶意愿。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：對以下風(fēng)險程度較高的企業(yè)，應(yīng)采取面對面的方式向法定代表人核實開戶

意愿并留存錄音錄像（“雙錄”）文件，客戶經(jīng)理在盡職調(diào)查表“備注”欄中注

明“已完成雙錄”，開戶初期原則上不開通非柜面業(yè)務(wù)，待后續(xù)了解后再審慎開

通：1.法定代表人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚。2.注冊地和經(jīng)營地

均在異地。3.開戶意愿可疑或其他我行認(rèn)為存在異常開戶情形的。

35.總行和境內(nèi)外分支機構(gòu)對外資銀行開展盡職調(diào)查時，在符合監(jiān)管要求和行內(nèi)

相關(guān)規(guī)定的前提下，不可共享外資銀行的盡職調(diào)查資料。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：第四十四條總行和境內(nèi)外分支機構(gòu)對外資銀行開展盡職調(diào)查時，在符合監(jiān)

管要求和行內(nèi)相關(guān)規(guī)定的前提下，可共享外資銀行的盡職調(diào)查資料。

36.對于中風(fēng)險客戶或者中風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資

金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、

資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。

37.業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）基本要素是指客戶使用的業(yè)務(wù)產(chǎn)品或金融服

務(wù)與洗錢及其他相關(guān)犯罪活動的關(guān)聯(lián)度。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：第十六條業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）基本要素是指客戶使用的業(yè)務(wù)產(chǎn)

品或金融服務(wù)與洗錢及其他相關(guān)犯罪活動的關(guān)聯(lián)度。

38.在終止客戶關(guān)系前，應(yīng)確認(rèn)客戶是否與我行存在貸款或其他存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)。

在妥善處理存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)、客戶賬戶結(jié)余資金的前提下，方可終止客戶關(guān)系，在

此之前，可采取控制措施暫時中止客戶賬戶資金活動。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析:在終止客戶關(guān)系前,應(yīng)確認(rèn)客戶是否與我行存在貸款或其他存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)。

在妥善處理存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)、客戶賬戶結(jié)余資金的前提下，方可終止客戶關(guān)系，在

此之前，可采取控制措施暫時中止客戶賬戶資金活動。

39.在關(guān)閉同業(yè)清算賬戶前，須清查核對賬戶業(yè)務(wù)，確保賬戶余額為0,且不存

在尚未收取的賬戶利息和費用。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：2.在關(guān)閉同業(yè)清算賬戶前，須清查核對賬戶業(yè)務(wù)，確保賬戶余額為0,且

不存在尚未收取的賬戶利息和費用。

40.各經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)完整保存客戶身份資料和交易記錄。智能管控平臺將保存客戶

身份識別及盡職調(diào)查電子檔案；業(yè)務(wù)部門應(yīng)采用必要的管理措施和技術(shù)手段，保

存客戶的交易記錄，確保交易可追溯。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：各經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)完整保存客戶身份資料和交易記錄。智能管控平臺將保存客

戶身份識別及盡職調(diào)查電子檔案；業(yè)務(wù)部門應(yīng)采用必要的管理措施和技術(shù)手段,

保存客戶的交易記錄，確保交易可追溯。

41.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶身份變化及

其日常交易情況，及時提示客戶更新斐料信息。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶身份變化

及其日常交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

42.義務(wù)機構(gòu)對原《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的異常交

易標(biāo)準(zhǔn)進行評估后，認(rèn)為符合本機構(gòu)業(yè)務(wù)實際和可疑交易報告工作需要的，仍可

納入本機構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)范圍，但應(yīng)當(dāng)加強對其實際運行效果的評估并及時完

善相關(guān)交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：義務(wù)機構(gòu)對原《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的異常

交易標(biāo)準(zhǔn)進行評估后，認(rèn)為符合本機構(gòu)業(yè)務(wù)實際和可疑交易報告工作需要的，仍

可納入本機構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)范圍，但應(yīng)當(dāng)加強對其實際運行效果的評估并及時

完善相關(guān)交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。

43.本行各級機構(gòu)報送大額交易和可疑交易報告應(yīng)當(dāng)遵循根據(jù)面臨的洗錢和恐怖

融資風(fēng)險，制定相匹配的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并充分利用多種管控措施加強對高風(fēng)險

客戶及業(yè)務(wù)的重點防控。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：本行各級機構(gòu)報送大額交易和可疑交易報告應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）風(fēng)

險為本。根據(jù)面臨的洗錢和恐怖融資風(fēng)險，制定相匹配的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并充分

利用多種管控措施加強對高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)的重點防控。

44.業(yè)務(wù)部門在跨境合規(guī)信息查詢審核中，對于個人跨境業(yè)務(wù)，應(yīng)調(diào)查資金的來

源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時間等方面，審核單據(jù)與報文

信息的相符性。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：業(yè)務(wù)部門在跨境合規(guī)信息查詢審核中，對于個人跨境業(yè)務(wù)，應(yīng)調(diào)查資金的

來源、用途，從匯款用途、金額'收付款人、收付款時間等方面，審核單據(jù)與報

文信息的相符性。

45.司法機關(guān)要求調(diào)取視頻監(jiān)控錄像、紙質(zhì)傳票、檔案資料等信息，由辦案人員

持有效的本人工作證、公務(wù)證、人民警察證，以及加蓋縣級以上司法機關(guān)公章的

調(diào)取證據(jù)通知書，到營業(yè)機構(gòu)或?qū)ｉT受理部門現(xiàn)場辦理。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：第二十條公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機關(guān)要

求調(diào)取視頻監(jiān)控錄像、紙質(zhì)傳票'檔案資料等信息，或查詢本辦法第十五條規(guī)定

以外信息的，應(yīng)當(dāng)參照本辦法第十三條規(guī)定，由辦案人員持有效的本人工作證、

公務(wù)證、人民警察證，以及加蓋縣級以上公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、人民檢察院

和人民法院等司法機關(guān)公章的調(diào)取證據(jù)通知書，到營業(yè)機構(gòu)或?qū)ｉT受理部門現(xiàn)場

辦理。

46.經(jīng)辦機構(gòu)對客戶制裁風(fēng)險評級結(jié)果存在異議的，可申請風(fēng)險等級調(diào)整，由較

低風(fēng)險級別向上調(diào)整的，無需注明理由，提交本級機構(gòu)審核人員審核同意。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：經(jīng)辦機構(gòu)對客戶制裁風(fēng)險評級結(jié)果存在異議的，可申請風(fēng)險等級調(diào)整。由

較低風(fēng)險級別向上調(diào)整的，需注明理由并經(jīng)本級機構(gòu)審核人員同意。

47.各部門對本部門提供的數(shù)據(jù)信息以及文件材料的真實性、完整性和有效性負(fù)

責(zé)。如遇上述部門職能調(diào)整，本辦法規(guī)定的職責(zé)分工由調(diào)整后負(fù)責(zé)相關(guān)工作的部

門承擔(dān)相應(yīng)的職責(zé)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：各部門對本部門提供的數(shù)據(jù)信息以及文件材料的真實性'完整性和有效性

負(fù)責(zé)。如遇上述部門職能調(diào)整，本辦法規(guī)定的職責(zé)分工由調(diào)整后負(fù)責(zé)相關(guān)工作的

部門承擔(dān)相應(yīng)的職責(zé)。

48.經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)在收到涉合規(guī)原因退匯的次日開展加強型盡職調(diào)查，

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)在收到涉合規(guī)原因退匯的當(dāng)日開展加強型盡職調(diào)查，獲取交易

相關(guān)的所有單據(jù)，通過商業(yè)登記信息'船舶航線數(shù)據(jù)'負(fù)面新聞等方式了解交易

的貿(mào)易背景'最終受益人，開展制裁名單篩查，并按照制裁合規(guī)管理操作規(guī)程要

求，對于疑似及確認(rèn)涉及制裁的，分別采取相應(yīng)的管控措施。

49.網(wǎng)絡(luò)機構(gòu)無需開展洗錢風(fēng)險評估。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：（五）對于完成準(zhǔn)入的代理行客戶，總行國際金融部根據(jù)反洗錢合規(guī)審核

意見，開展洗錢風(fēng)險評估，在系統(tǒng)中進行洗錢風(fēng)險等級認(rèn)定。網(wǎng)絡(luò)機構(gòu)無需開展

洗錢風(fēng)險評估。

50.客戶提交網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)簽約申請后，客戶經(jīng)理審核客戶提交的申請資料，資

料完整且審核通過，但命中監(jiān)控名單篩查，應(yīng)拒絕簽約。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：詳見網(wǎng)絡(luò)金融渠道簽約流程圖

51.凍結(jié)期限屆滿，未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為凍結(jié)自動失效。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：第二十四條公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、人民檢察院凍結(jié)涉案存款、匯款等

財產(chǎn)的期限不得超過六個月。人民法院凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限不得超

過一年。有特殊原因需要延長的，營業(yè)機構(gòu)或?qū)ｉT受理部門應(yīng)當(dāng)要求作出原凍結(jié)

決定的公安機關(guān)、國家安全機關(guān)'人民檢察院和人民法院等司法機關(guān)在凍結(jié)期限

屆滿前按照本辦法第二十一條規(guī)定辦理續(xù)凍手續(xù)。公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、人

民檢察院每次續(xù)凍期限不得超過六個月，人民法院每次續(xù)凍期限不得超過一年。

續(xù)凍無次數(shù)限制，且執(zhí)行續(xù)凍的機構(gòu)和渠道應(yīng)與原凍結(jié)一致。對于重大、復(fù)雜案

件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上公安機關(guān)'國家安全機關(guān)、人民檢察院（不含人民法院）

負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限可以為一年。需要延長期限的，

應(yīng)當(dāng)按照原批準(zhǔn)權(quán)限和程序，在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最

長不得超過一年。凍結(jié)期限屆滿，未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為凍結(jié)自動失效。

52.產(chǎn)品（渠道）洗錢風(fēng)險評估主要采用綜合評估法與直接認(rèn)定法相結(jié)合的計算

方式。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險評估管理辦法》第4條

53.受益所有人信息公開程度越高，客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險程度越低。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：受益所有人信息公開程度越高，客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險程度越低。

存在受益所有人來自洗錢和恐怖融資高風(fēng)險國家或者地區(qū)，開展受益所有人身份

識別時發(fā)現(xiàn)股權(quán)或者控制權(quán)復(fù)雜'受益所有人信息不完整或無法完成核實等情形

的，風(fēng)險程度較高。

54.務(wù)機構(gòu)按照規(guī)定負(fù)有客戶身份識別義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)積極開展受益所有人身份識

別工作。受益所有人身份識別工作涉及不同義務(wù)機構(gòu)的，義務(wù)機構(gòu)之間應(yīng)當(dāng)就相

關(guān)信息的提供、核實等提供必要協(xié)助或者做出事先約定。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：（一）義務(wù)機構(gòu)按照規(guī)定負(fù)有客戶身份識別義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)積極開展受益所

有人身份識別工作。受益所有人身份識別工作涉及不同義務(wù)機構(gòu)的，義務(wù)機構(gòu)之

間應(yīng)當(dāng)就相關(guān)信息的提供、核實等提供必要協(xié)助或者做出事先約定。

55.中國人民銀行調(diào)整大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)時，一級分行及時對報告標(biāo)準(zhǔn)進行調(diào)整。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：中國人民銀行調(diào)整大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)時，總行及時對報告標(biāo)準(zhǔn)進行調(diào)整。

56.機構(gòu)洗錢及制裁風(fēng)險評估的方法、指標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)果及評估過程中收集和產(chǎn)

生的相關(guān)檔案資料，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，非依法律或我行制度規(guī)定，不得向與我行反

洗錢工作無關(guān)的任何單位和個人提供。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：機構(gòu)洗錢及制裁風(fēng)險評估的方法、指標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)果及評估過程中收集和

產(chǎn)生的相關(guān)檔案資料，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，非依法律或我行制度規(guī)定，不得向與我行

反洗錢工作無關(guān)的任何單位和個人提供。

57.經(jīng)辦機構(gòu)客戶部門無需指定專人負(fù)責(zé)跨境交易類客戶準(zhǔn)入。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：第七條經(jīng)辦機構(gòu)客戶部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)跨境交易類客戶準(zhǔn)入，獲取客戶

盡職調(diào)查流程中的各類資料信息，建立并維護客戶盡職調(diào)查檔案。

58.行業(yè)（含職業(yè)）基本要素是指客戶所屬行業(yè)、身份與洗錢'職務(wù)犯罪等的關(guān)

聯(lián)性。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：行業(yè)（含職業(yè)）基本要素是指客戶所屬行業(yè)、身份與洗錢、職務(wù)犯罪等的

關(guān)聯(lián)性。

59.剩余風(fēng)險是指針對固有風(fēng)險采取管控措施之后所殘余的洗錢風(fēng)險。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風(fēng)險評估管理辦法》第14條

60.一級分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）主要承擔(dān)的職責(zé)包括，按中國人

民銀行要求開展洗錢風(fēng)險排查，并指導(dǎo)轄內(nèi)各級機構(gòu)開展后續(xù)管控工作。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：一級分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）是一級分行反洗錢主管部門，

主要承擔(dān)以下職責(zé)：按總行要求開展洗錢風(fēng)險排查，并指導(dǎo)轄內(nèi)各級機構(gòu)開展后

續(xù)管控工作。

61.內(nèi)外部審計部門作為三道防線，負(fù)責(zé)對反洗錢全球合規(guī)管理制度的制定和執(zhí)

行情況'洗錢風(fēng)險管理情況進行獨立、客觀的審計評價。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：內(nèi)部審計部門作為三道防線，負(fù)責(zé)對反洗錢全球合規(guī)管理制度的制定和執(zhí)

行情況、洗錢風(fēng)險管理情況進行獨立、客觀的審計評價。

62.各境外機構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)管理及監(jiān)管要求，可在現(xiàn)有人員編制及部門總量內(nèi)，設(shè)

置反洗錢管理部門或崗位，承擔(dān)本機構(gòu)反洗錢合規(guī)日常管理工作，強化反洗錢職

能管理和政策指導(dǎo)。各境外機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理職能可以外包。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：各境外機構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)管理及監(jiān)管要求，可在現(xiàn)有人員編制及部門總量內(nèi),

設(shè)置反洗錢管理部門或崗位，承擔(dān)本機構(gòu)反洗錢合規(guī)日常管理工作，強化反洗錢

職能管理和政策指導(dǎo)。各境外機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理職能不得外包。

63.FATF提到，如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險較低，各國可以決定在特定情況下，不允許對某些F

ATF建議采取簡化的措施

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險較低，各國可以決定在特定情況下，允許對某些FATF建議采

取簡化的措施。

64.FATF建議，應(yīng)當(dāng)將資助恐怖組織和單個恐怖分子的行為規(guī)定為犯罪，即使該

行為并未與特定的恐怖活動相聯(lián)系

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：5.恐怖融斐犯罪（原特別建議II）*各國應(yīng)當(dāng)根據(jù)《反恐怖融資公約》，

將恐怖融資行為規(guī)定為犯罪，不僅應(yīng)當(dāng)將資助恐怖活動的行為規(guī)定為犯罪，而且

也應(yīng)當(dāng)將資助恐怖組織和單個恐怖分子的行為規(guī)定為犯罪，即使該行為并未與特

定的恐怖活動相聯(lián)系。各國應(yīng)當(dāng)確保將這些犯罪規(guī)定為洗錢犯罪的上游犯罪。

65.如異地、外國政要控制的對公賬戶、CCS高風(fēng)險等級客戶開戶，或法定代表

人對開戶目的不明確的客戶開戶，客戶經(jīng)理需提供《對公客戶盡職調(diào)查》。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：如異地、外國政要控制的對公客戶、CCS高風(fēng)險等級客戶開戶，或法定代

表人對開戶目的不明確的客戶開戶，客戶經(jīng)理還需提供《對公客戶加強型盡職調(diào)

查表》。

66.除法律法規(guī)另有規(guī)定，各級機構(gòu)和工作人員應(yīng)對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的

境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查資料和交易信息予以保密，并對配合有權(quán)機關(guān)開展調(diào)查

等反洗錢工作信息予以保密。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：除法律法規(guī)另有規(guī)定，各級機構(gòu)和工作人員應(yīng)對依法履行反洗錢義務(wù)獲得

的境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查費料和交易信息予以保密，并對配合有權(quán)機關(guān)開展調(diào)

查等反洗錢工作信息予以保密。

67.客戶風(fēng)險等級為高風(fēng)險時，柜面人員應(yīng)停止辦理業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：客戶風(fēng)險等級為禁止類時，柜面人員應(yīng)停止辦理業(yè)務(wù)?？蛻麸L(fēng)險等級為高

風(fēng)險類時，柜面人員應(yīng)暫停業(yè)務(wù)辦理，并通知客戶經(jīng)理對客戶開展加強型盡職調(diào)

查。

68.專門受理部門按照總行指導(dǎo)的司法查控相關(guān)印章式樣，統(tǒng)一刻制和規(guī)范管理

向公安機關(guān)、國家安全機關(guān)'人民檢察院和人民法院等司法機關(guān)反饋查詢、凍結(jié)

和扣劃結(jié)果時加蓋的印章。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：專門受理部門按照總行指導(dǎo)的司法查控相關(guān)印章式樣，統(tǒng)一刻制和規(guī)范管

理向公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機關(guān)反饋查詢、凍

結(jié)和扣劃結(jié)果時加蓋的印章。

69.經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)收集境外主權(quán)類機構(gòu)客戶的身份信息、預(yù)期合作信息等，填寫《中

國農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查表》。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：收集信息。經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)按本規(guī)程第十二至十四條要求收集境外主權(quán)類客戶

信息，填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類客戶盡職調(diào)查表》（模板見附件）。其中，

開展加強型盡職調(diào)查的，須填寫調(diào)查表中加強型盡職調(diào)查相關(guān)欄位。

70.客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實命中0FAC特別指定

國民名單（SDN名單），經(jīng)辦機構(gòu)認(rèn)為有必要準(zhǔn)入，且通過風(fēng)險控制措施確保不

會導(dǎo)致違反制裁法律法規(guī)的，可在完成全部盡調(diào)流程后直接準(zhǔn)入。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實命中美國財政部

海外資產(chǎn)控制辦公室（OfficeofForeignAssetControl,簡稱OFAC）特別指定國

民名單（SDN名單）的，原則上應(yīng)拒絕準(zhǔn)入，避免向SDN名單制裁對象提供跨境

金融服務(wù)。同時，經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)按照《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》

的相關(guān)規(guī)定，采取后續(xù)風(fēng)險管控措施。經(jīng)辦機構(gòu)認(rèn)為有必要準(zhǔn)入，且通過風(fēng)險控

制措施確保不會導(dǎo)致違反制裁法律法規(guī)的，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管

理操作規(guī)程》有關(guān)例外事項的規(guī)定，在完成全部盡職調(diào)查流程后，提交至相應(yīng)層

級進行審批

71.對于支付限制業(yè)務(wù)，根據(jù)內(nèi)控合規(guī)部門和業(yè)務(wù)主管部門的通知，清算部門及

時進行止付處理。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：對于支付限制業(yè)務(wù)，根據(jù)內(nèi)控合規(guī)部門和業(yè)務(wù)主管部門的通知，運營部門

及時進行止付處理。

72.對公客戶開戶時，如客戶對CCS評級結(jié)果有異議的，按《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶

洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》規(guī)定申請調(diào)整'進行復(fù)評。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：對公客戶開戶時，如客戶對CCS評級結(jié)果有異議的，按《中國農(nóng)業(yè)銀行客

戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理辦法》規(guī)定申請調(diào)整、進行復(fù)評。

73.客戶經(jīng)理對客戶及主要關(guān)聯(lián)方身份識別及核實，信息發(fā)生變化的，需聯(lián)系客

戶提供更新后的身份證件或斐料并進行核實，在智能管控平臺錄入新的身份識別

信息,將新證件掃描件及核實證明材料保存至智能管控平臺；信息未發(fā)生變化的，

無需處理。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：（一）客戶及主要關(guān)聯(lián)方身份識別及核實。通過智能管控平臺集成的外部

信息服務(wù)數(shù)據(jù)庫、聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)，或從其他可靠途徑、以可靠方式獲取

的信息'數(shù)據(jù)或者資料，審查客戶及其主要關(guān)聯(lián)方身份證件或其他身份證明文件

相關(guān)信息是否發(fā)生了變化。信息發(fā)生變化的，需聯(lián)系客戶提供更新后的身份證件

或資料并進行核實，在智能管控平臺錄入新的身份識別信息，將新證件掃描件及

核實證明材料保存至智能管控平臺；信息未發(fā)生變化的，將核實證明材料保存至

智能管控平臺。

74.營業(yè)機構(gòu)和專門受理部門不得凍結(jié)證券投資者保障基金,保險保障基金、存

款保險基金、信托業(yè)保障基金。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：營業(yè)機構(gòu)和專門受理部門不得凍結(jié)下列財產(chǎn)和賬戶：（五）證券投資者保

障基金、保險保障基金、存款保險基金'信托業(yè)保障基金；

75.《中國農(nóng)業(yè)銀行涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》稱涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)

是指按照國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的辦事機構(gòu)公布的恐怖活動組織及恐怖

活動人員名單、凍結(jié)費產(chǎn)的決定，依法對相關(guān)斐產(chǎn)采取的凍結(jié)措施。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》稱涉及恐怖活動資產(chǎn)凍

結(jié)是指按照國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的辦事機構(gòu)公布的恐怖活動組織及恐

怖活動人員名單、凍結(jié)費產(chǎn)的決定，依法對相關(guān)資產(chǎn)采取的凍結(jié)措施。

76.對有合理理由確認(rèn)可疑的可疑交易預(yù)警，在反洗錢系統(tǒng)中進行“確認(rèn)”和“手

工審核”處理，并生成可疑交易報告。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：（一）確認(rèn)。對有合理理由確認(rèn)可疑的可疑交易預(yù)警，在反洗錢系統(tǒng)中進

行“確認(rèn)”和“手工審核”處理，并生成可疑交易報告。

77.對于擬維持的代理行客戶，總行國際金融部出具維持關(guān)系的評估意見，且內(nèi)

控合規(guī)監(jiān)督部出具審核通過意見的，即完成盡職調(diào)查復(fù)審評估；對于擬終止的代

理行客戶，需報總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部主要負(fù)責(zé)人審批。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：對于擬維持的代理行客戶，總行國際金融部出具維持關(guān)系的評估意見，且

內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部出具審核通過意見的，即完成盡職調(diào)查復(fù)審評估；對于擬終止的

代理行客戶，需報總行國際金融部主要負(fù)責(zé)人審批

78.各級機構(gòu)、各業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營活動中自主發(fā)現(xiàn)客戶或客戶的交易存在異常，

疑似與洗錢'恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)主動報告至總行或分行反洗錢主

管部門進行分析、識別。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析:各級機構(gòu)、各業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營活動中自主發(fā)現(xiàn)客戶或客戶的交易存在異常,

疑似與洗錢'恐怖融費等犯罪活動相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)主動報告至總行或分行反洗錢主

管部門進行分析、識別。

79.對于C3個貸系統(tǒng)提示CCS等級為高風(fēng)險的客戶，不予貸款。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：對于C3個貸系統(tǒng)提示CCS等級為高風(fēng)險的客戶，不予貸款。

80.出口管制，是指國家對從中華人民共和國境內(nèi)向境外轉(zhuǎn)移管制物項，以及中

華人民共和國公民、法人和非法人組織向外國組織和個人提供管制物項，采取禁

止或者限制性措施

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：本法所稱出口管制，是指國家對從中華人民共和國境內(nèi)向境外轉(zhuǎn)移管制物

項，以及中華人民共和國公民、法人和非法人組織向外國組織和個人提供管制物

項，采取禁止或者限制性措施。

81.控制措施有效性評估結(jié)果以等級體現(xiàn)，從高至低依次劃分為高、中高、中、

中低、低五個等級。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：第十三條控制措施有效性評估結(jié)果以等級體現(xiàn)，從高至低依次劃分為非常

有效、較有效、一般有效、低效、無效五個等級。

82.與采取凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息應(yīng)當(dāng)保密，不得違反規(guī)定向任何單位及個人

提供和透露

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：與采取凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息應(yīng)當(dāng)保密，不得違反規(guī)定向任何單位及個

人提供和透露

83.合規(guī)測試團隊獨立執(zhí)行被測試部門制定的反洗錢政策、系統(tǒng)和流程，驗證相

關(guān)設(shè)計是否按預(yù)期運行。以上屬于反洗錢及制裁合規(guī)測試的現(xiàn)場測試內(nèi)容。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：第三十九條開展現(xiàn)場測試（運行有效性測試）。合規(guī)測試團隊獨立執(zhí)行被

測試部門制定的反洗錢政策、系統(tǒng)和流程，驗證相關(guān)設(shè)計是否按預(yù)期運行。

84.定期復(fù)審盡職調(diào)查結(jié)論為拒絕準(zhǔn)入的，客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)定期復(fù)審收集到的信

息，利用智能管控平臺的風(fēng)險評級引擎重新評估客戶制裁風(fēng)險等級。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：盡職調(diào)查結(jié)論為準(zhǔn)入的，客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)定期復(fù)審收集到的信息，利用智

能管控平臺的風(fēng)險評級引擎重新評估客戶制裁風(fēng)險等級。

85.經(jīng)辦機構(gòu)不得與在我行CCS等級分類為高風(fēng)險類的中資銀行客戶合作辦理同

業(yè)合作的貿(mào)易融資。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：經(jīng)辦機構(gòu)不得與在我行CCS等級分類為禁止類、高風(fēng)險類的中資銀行客戶

合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融斐，不得與在我行CCS等級分類為禁止類的外資銀行

客戶合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資。

86.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者客戶的資金'其他費產(chǎn)，客戶的

交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金

額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：第十一條金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的斐金或者其他資

產(chǎn)'客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢'恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論

所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。

87.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督

管理的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門制定。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：第三十五條應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢

義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)

部門制定。

88.組織恐怖活動培訓(xùn)或者積極參加恐怖活動培訓(xùn)的，情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上

有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：第一百二十條之二【準(zhǔn)備實施恐怖活動罪】有下列情形之一的，處五年以

下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以

上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）為實施恐怖活動準(zhǔn)備兇器、危險物

品或者其他工具的；（二）組織恐怖活動培訓(xùn)或者積極參加恐怖活動培訓(xùn)的；（三）

為實施恐怖活動與境外恐怖活動組織或者人員聯(lián)絡(luò)的；（四）為實施恐怖活動進

行策劃或者其他準(zhǔn)備的。

89.對于跨行客戶的等級調(diào)整，由一級分行反洗錢主管部門牽頭落實。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：對于跨行客戶的等級調(diào)整，由一級分行客戶管理部門牽頭落實。等級調(diào)整

發(fā)起行應(yīng)與現(xiàn)有評級確定行充分溝通客戶風(fēng)險信息，對客戶擬調(diào)整的風(fēng)險等級商

定一致，經(jīng)過相應(yīng)的審核、審定流程后，進行等級調(diào)整。如不能達成一致的，發(fā)

起行客戶管理部門應(yīng)向上級部門申請，由總行客戶管理部門商總行反洗錢主管部

門審定。

90.持二代身份證通過超級柜臺辦理開戶和信用卡申請的，有關(guān)盡職調(diào)查內(nèi)容全

部采用電子數(shù)據(jù)自動在系統(tǒng)中保存。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：持二代身份證通過超級柜臺辦理開戶和信用卡申請的，有關(guān)盡職調(diào)查內(nèi)容

全部采用電子數(shù)據(jù)自動在系統(tǒng)中保存，前端服務(wù)員無需填寫紙質(zhì)初次識別和持續(xù)

識別盡職調(diào)查表。

91.辦理對公國際匯款業(yè)務(wù)如需加強型盡職調(diào)查時，如遇貨物貿(mào)易項下預(yù)付/預(yù)收

貨款，應(yīng)要求客戶提供《未涉及國際經(jīng)濟制裁承諾函》'合同、發(fā)票、業(yè)務(wù)許可

證明（如有），并在貨到/發(fā)貨后補交運輸單據(jù)及報關(guān)單據(jù)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：第三十一條對公國際匯款業(yè)務(wù)加強型盡職調(diào)查（一）除本規(guī)程第二章第三

節(jié)規(guī)定的加強型盡職調(diào)查情形外，海運費（含從屬費用）'船舶修理費（含從屬

費用）項下匯出匯款業(yè)務(wù)（包括跨境匯款'境內(nèi)外幣匯款）也應(yīng)進行加強型盡職

調(diào)查。（二）加強型盡職調(diào)查單據(jù)要求。除業(yè)務(wù)申請書及監(jiān)管要求的相關(guān)材料外，

經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)要求客戶同時提交以下相關(guān)單據(jù)。其中，如多筆對公國際匯款業(yè)務(wù)單

據(jù)顯示的發(fā)匯人、收匯人、進口商/服務(wù)接受方、出口商/服務(wù)提供方'貨物/服

務(wù)的最終用戶、貨物原產(chǎn)地'貨物用途、貨物制造商/服務(wù)提供商等《承諾函》

所需業(yè)務(wù)補充信息均一致的，可以多筆業(yè)務(wù)合并提交一份《承諾函》：1.海運費

（含從屬費用）匯出匯款業(yè)務(wù)。海運費合同及發(fā)票（經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶盡調(diào)、

貿(mào)易背景、自身反洗錢及制裁合規(guī)管理能力等情況，確定是否要求客戶補充提交

基礎(chǔ)貿(mào)易合同及發(fā)票），《承諾函》、提單、報關(guān)單據(jù)。2.船舶修理費（含從屬

費用）：《承諾函》、近半年歷史航線情況說明。3.特定國家/地區(qū)、FATF洗錢

高風(fēng)險國家/地區(qū)、高風(fēng)險客戶、裝運地/收貨地為境內(nèi)保稅倉進出口業(yè)務(wù)及其他

必要情況（包括但不限于客戶資金用途不明、交易方式不合理、貿(mào)易背景存疑等

可疑情況）。（1）貨物貿(mào)易：發(fā)貨/貨到后收付匯：《承諾函》'合同、發(fā)票、

運輸單據(jù)（對于裝運地/收貨地為境內(nèi)保稅倉的進出口業(yè)務(wù)，應(yīng)提供本筆業(yè)務(wù)直

接相關(guān)的境外運輸單據(jù)）'報關(guān)單據(jù)、保險單（如有）、原產(chǎn)地證明（如有）、

業(yè)務(wù)許可證明（如有）。預(yù)付/預(yù)收貨款：《承諾函》、合同、發(fā)票、業(yè)務(wù)許可

證明（如有），并在貨到/發(fā)貨后補交運輸單據(jù)及報關(guān)單據(jù)。

92.為進一步完善中國農(nóng)業(yè)銀行及子行、子公司（以下簡稱集團）反洗錢及制裁

合規(guī)管理體系，優(yōu)化合規(guī)報告路線和資源配置，強化反洗錢履職能力，根據(jù)《中

國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》，制定《中國農(nóng)業(yè)銀行全球反洗錢及制裁合規(guī)

治理規(guī)定》。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：為進一步完善中國農(nóng)業(yè)銀行及子行、子公司（以下簡稱集團）反洗錢及制

裁合規(guī)管理體系，優(yōu)化合規(guī)報告路線和資源配置，強化“三道防線”履職能力，

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》，制定《中國農(nóng)業(yè)銀行全球反洗錢及

制裁合規(guī)治理規(guī)定》。

93.被凍結(jié)的存款、匯款等財產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如要解凍無需到原發(fā)起凍結(jié)的營業(yè)

機構(gòu)和專門受理部門辦理。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：被凍結(jié)的存款、匯款等財產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)當(dāng)由作出原凍結(jié)決

定的公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機關(guān)出具協(xié)助解除

凍結(jié)財產(chǎn)法律文書，并由公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、人民檢察院兩名以上辦案人

員，持有效的本人工作證或人民警察證，人民法院至少一名辦案人員，持本人有

效的執(zhí)行公務(wù)證和工作證，以及協(xié)助解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書到原發(fā)起凍結(jié)的營業(yè)

機構(gòu)和專門受理部門辦理，但通過電子化專線發(fā)送解除凍結(jié)需求的除外。

94.義務(wù)機構(gòu)提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)測，

仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報

告之日起每6個月提交一次接續(xù)報告。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：義務(wù)機構(gòu)提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)

測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒

有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報告之日起每3個月提交一次接

續(xù)報告。接續(xù)報告應(yīng)當(dāng)涵蓋3個月監(jiān)測期內(nèi)的新增可疑交易，并注明首次提交可

疑交易報告號'報告緊急程度和追加次數(shù)。經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，

義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交新的可疑交易報告。

95.初審（或復(fù)審/風(fēng)險審批）對預(yù)警出具不放行意見的，經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)終止業(yè)務(wù)辦

理，并按照相關(guān)要求，采取風(fēng)險化解措施，履行涉及制裁業(yè)務(wù)報告及可疑交易報

告職責(zé)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：初審（或復(fù)審/風(fēng)險審批）對預(yù)警出具不放行意見的，經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)終止業(yè)

務(wù)辦理，并按照相關(guān)要求，采取風(fēng)險化解措施，履行涉及制裁業(yè)務(wù)報告及可疑交

易報告職責(zé)。

96.FATF建議在關(guān)于客戶盡職調(diào)查中提到，在洗錢與恐怖融資風(fēng)險得到有效管理,

并且為不打斷正常交易所必需的情況下，各國可以允許金融機構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系

之后，盡快完成身份核實

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：在洗錢與恐怖融資風(fēng)險得到有效管理，并且為不打斷正常交易所必需的情

況下，各國可以允許金融機構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系之后，盡快完成身份核實。

97.各級行只需將反洗錢問題與行動管理工作納入對轄內(nèi)各級行的綜合績效考核

指標(biāo)體系，無需納入各相關(guān)部門的關(guān)鍵績效考核指標(biāo)體系。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：第二十九條各級行應(yīng)將反洗錢問題與行動管理工作納入對轄內(nèi)各級行的綜

合績效考核指標(biāo)體系，以及各相關(guān)部門的關(guān)鍵績效考核指標(biāo)體系，考核內(nèi)容應(yīng)包

括工作組織開展情況、行動計劃執(zhí)行及完成情況等。

98.A企業(yè)為注冊在也門的外資公司，其股權(quán)結(jié)構(gòu)較為簡單，我行可以對其采取

簡化的受益所有人識別。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：非自然人客戶出現(xiàn)高風(fēng)險情形的，不得簡化或者豁免受益所有人識別。

99.各一級分行反洗錢主管部門應(yīng)建立跨境合規(guī)信息查詢工作臺賬，將《跨境合

規(guī)信息查詢登記表》'查詢結(jié)果和業(yè)務(wù)單據(jù)等進行專夾保管，并做好客戶信息保

密工作。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：各一級分行反洗錢主管部門應(yīng)建立跨境合規(guī)信息查詢工作臺賬，將《跨境

合規(guī)信息查詢登記表》'查詢結(jié)果和業(yè)務(wù)單據(jù)等進行專夾保管，并做好客戶信息

保密工作。

100.按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的,如無法做出準(zhǔn)確判斷的，可以簡

化或者豁免受益所有人識別。

A、正確

B、錯誤

答案：B

法做出準(zhǔn)確判斷的，不得簡化或者豁免受益所有人識別。

101.反洗錢全球合規(guī)管理，是指農(nóng)業(yè)銀行在全球范圍內(nèi)整體實施的反洗錢'反恐

怖融資、反擴散融資、反逃稅、制裁合規(guī)等管理行為。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：反洗錢全球合規(guī)管理，是指農(nóng)業(yè)銀行在全球范圍內(nèi)整體實施的反洗錢、反

恐怖融斐、反擴散融資、反逃稅、制裁合規(guī)等管理行為。

102.柜面經(jīng)理應(yīng)收集客戶有效身份證明文件，識別客戶身份并在制裁合規(guī)智能管

控平臺錄入基本信息。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：客戶經(jīng)理應(yīng)收集客戶有效身份證明文件，識別客戶身份并在智能管控平臺

錄入其基本信息

103.對于已準(zhǔn)入的境外主權(quán)類客戶，其客戶關(guān)系準(zhǔn)入資格在其盡職調(diào)查復(fù)審到期

日后仍有效。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：第二十四條對于已準(zhǔn)入的境外主權(quán)類客戶，其客戶關(guān)系準(zhǔn)入資格在其盡職

調(diào)查復(fù)審到期日前有效。

104.涉恐賬戶或資產(chǎn)所在機構(gòu)采取解除凍結(jié)措施后，應(yīng)立即將解除凍結(jié)情況以電

子形式報告資產(chǎn)所在地縣級公安機關(guān)和市、縣國家安全機關(guān)，同時抄報資產(chǎn)所在

地中國人民銀行分支機構(gòu)

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：（三）涉恐賬戶或資產(chǎn)所在機構(gòu)采取解除凍結(jié)措施后，應(yīng)立即將解除凍結(jié)

情況以書面形式報告費產(chǎn)所在地縣級公安機關(guān)和市、縣國家安全機關(guān)，同時抄報

資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。

105.辦理內(nèi)外貿(mào)融易通業(yè)務(wù)涉及的國際信用證業(yè)務(wù)部分，國際業(yè)務(wù)人員按照國際

信用證要求進行業(yè)務(wù)審核、業(yè)務(wù)處理及加強型盡職調(diào)查。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：辦理內(nèi)外貿(mào)融易通業(yè)務(wù)涉及的國際信用證業(yè)務(wù)部分，國際業(yè)務(wù)人員按照國

際信用證要求進行業(yè)務(wù)審核、業(yè)務(wù)處理及加強型盡職調(diào)查。

106.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理

期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合

理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

107.客戶關(guān)系存續(xù)期內(nèi)，觸發(fā)持續(xù)識別的情形包括：從合規(guī)或業(yè)務(wù)部門獲知客戶

行為或者交易情況出現(xiàn)異常。

A、正確

B、錯誤

答案:B

解析：觸發(fā)重新識別的情形包括：客戶要求變更名稱'身份證明文件種類、身份

證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人。從合規(guī)或業(yè)務(wù)部門獲

知客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常。發(fā)現(xiàn)客戶名稱及主要關(guān)聯(lián)方姓名與國務(wù)院有

關(guān)部門'機構(gòu)和司法機關(guān)要求本行協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資

分子的姓名或者名稱相同；或通過回溯篩查發(fā)現(xiàn)與本行監(jiān)控名單上的實體或個人

名稱相同?？蛻舻慕灰桩a(chǎn)生了可疑交易報告。先前獲得的客戶身份資料的真實性、

有效性、完整性存在疑點。獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一

致或者相互矛盾?？蛻艏捌渲饕P(guān)聯(lián)方被處罰、制裁或有金融犯罪負(fù)面新聞，包

括但不限于被國內(nèi)外監(jiān)管或執(zhí)法機構(gòu)列入制裁或管制名單。客戶被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查

或代理行查詢，有可能涉嫌洗錢'恐怖融資或制裁違規(guī)行為。經(jīng)辦機構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重

新識別客戶身份的其他情形。

108.總行各業(yè)務(wù)部門對本條線可疑交易報告涉及的客戶或賬戶，在反洗錢主管部

門指導(dǎo)下適時采取合理的后續(xù)控制措施。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：第九條總行各業(yè)務(wù)部門應(yīng)配合做好大額交易和可疑交易報告相關(guān)工作。主

要承擔(dān)以下職責(zé)：（五）對本條線可疑交易報告涉及的客戶或賬戶，在反洗錢主

管部門指導(dǎo)下適時采取合理的后續(xù)控制措施。

109.企業(yè)A的股權(quán)分布情況如下：企業(yè)B持股80%,個人C持股20%。企業(yè)B的

股權(quán)分布情況如下：個人D持股50%,個人E持股50%。則企業(yè)A的受益人是個

人C,D.Eo

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過2

5%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的

自然人；公司的高級管理人員。

110.調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)對手方或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H控制人不為制裁名單

客戶，但主觀判斷該交易存在疑點。柜面人員可繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：（二）調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)對手方或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H控制人不為

制裁名單客戶，但主觀判斷該交易存在疑點。柜面人員可繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)，在

辦理完成后，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》報告可疑

交易。

111.二級分行'一級支行可根據(jù)工作需要，在合規(guī)部門或指定部門，設(shè)置反洗錢

及制裁合規(guī)崗位，配備專職人員，專職人員不得少于2人。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：二級分行、一級支行可根據(jù)工作需要，在合規(guī)部門或指定部門，設(shè)置反洗

錢及制裁合規(guī)崗位，配備專職人員，專職人員不得少于1人。

112.對于涉及監(jiān)測名單的客戶和交易，根據(jù)涉及制裁類型，分別采取資產(chǎn)凍結(jié)、

拒絕新建業(yè)務(wù)關(guān)系'拒絕業(yè)務(wù)辦理、限制賬戶交易、注銷賬戶等管控措施。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析:對于涉及監(jiān)測名單的客戶和交易，根據(jù)涉及制裁類型,分別采取斐產(chǎn)凍結(jié)、

拒絕新建業(yè)務(wù)關(guān)系'拒絕業(yè)務(wù)辦理、限制賬戶交易、注銷賬戶等管控措施。對于

遭受聯(lián)合國'美國及有關(guān)國家或國際組織廣泛制裁，業(yè)界公認(rèn)具有極高制裁風(fēng)險

的國家和地區(qū)，嚴(yán)格落實管控措施，直至全面禁止與其業(yè)務(wù)往來。

113.出口經(jīng)營者向國家兩用物項出口管制管理部門申請出口兩用物項時，應(yīng)當(dāng)依

照法律、行政法規(guī)的規(guī)定如實提交相關(guān)材料。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：出口經(jīng)營者向國家兩用物項出口管制管理部門申請出口兩用物項時，應(yīng)當(dāng)

依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定如實提交相關(guān)材料。

114.各級行按照總行統(tǒng)一部署并逐級報總行安全保衛(wèi)部審核批準(zhǔn)后，可與當(dāng)?shù)毓?/p>

安機關(guān)'國家安全機關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機關(guān)建立電子化專線信息

傳輸機制，并建立快速查詢'凍結(jié)和扣劃工作機制，辦理涉及電信網(wǎng)絡(luò)新型違法

犯罪等重大'緊急案件的查詢、凍結(jié)和扣劃工作。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：各級行按照總行統(tǒng)一部署并逐級報總行安全保衛(wèi)部審核批準(zhǔn)后，可與當(dāng)?shù)?/p>

公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機關(guān)建立電子化專線信

息傳輸機制，并建立快速查詢、凍結(jié)和扣劃工作機制，辦理涉及電信網(wǎng)絡(luò)新型違

法犯罪等重大、緊急案件的查詢、凍結(jié)和扣劃工作。

115.對于已確立過風(fēng)險等級的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險程度設(shè)置相應(yīng)的審核

期限，實現(xiàn)對風(fēng)險的動態(tài)追蹤。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：對于已確立過風(fēng)險等級的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險程度設(shè)置相應(yīng)的重

新審核期限，實現(xiàn)對風(fēng)險的動態(tài)追蹤。

116.履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受

法律保護。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：第六條履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易

報告，受法律保護。

117.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身

份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的外部操作規(guī)程。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：第四條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融費方面的法律規(guī)定，建立和健

全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專

人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融斐合規(guī)管理工作，合理設(shè)計業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期

進行內(nèi)部審計，評估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時修改和完善相關(guān)制度。

118.交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等資料。

A、正確

B、錯誤

答案：A

解析：第十三條交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等費料。前

端業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)的設(shè)計，應(yīng)滿足交易回看'業(yè)務(wù)重現(xiàn)的需要。

119.客戶關(guān)系存續(xù)期內(nèi)，觸發(fā)重新識別的情形包括：發(fā)現(xiàn)客戶名稱及主要關(guān)聯(lián)方

姓名與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)要求本行協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、

洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同；或通過回溯篩查發(fā)現(xiàn)與本行監(jiān)控名單

上的實體或個人名稱相同。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：客戶身份重新識別的情形。發(fā)現(xiàn)客戶名稱及主要關(guān)聯(lián)方姓名與國務(wù)院有關(guān)

部門、機構(gòu)和司法機關(guān)要求本行協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分

子的姓名或者名稱相同；或通過回溯篩查發(fā)現(xiàn)與本行監(jiān)控名單上的實體或個人名

稱相同。

120.FATF建議中，對所有類型的政治公眾人物的要求，不適用于其家庭成員或

關(guān)系密切的人

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：對所有類型的政治公眾人物的要求，也應(yīng)當(dāng)適用于其家庭成員或關(guān)系密切

的人。

121.根據(jù)FATF建議，各國應(yīng)當(dāng)將洗錢罪適用于所有的嚴(yán)重罪行，以涵蓋最廣泛

的上游犯罪。

A、正確

B、錯誤

答案:A

解析：3.洗錢犯罪（原建議1、2）*各國應(yīng)當(dāng)根據(jù)《維也納公約》、《巴勒莫

公約》，將洗錢行為規(guī)定為犯罪。各國應(yīng)當(dāng)將洗錢罪適用于所有的嚴(yán)重罪行，以

涵蓋最廣泛的上游犯罪。

122.總行、一級分行、二級分行和境外機構(gòu)應(yīng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施,

妥善保存反洗錢信息管理各環(huán)節(jié)涉及的工作材料。相關(guān)反洗錢信息工作材料尚未

最終使用完成，或涉及其他相關(guān)工作的,應(yīng)立即歸檔保存。

A、正確

B、錯誤

答案：B

解析：第二十四條