2024年度個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同本合同目錄一覽第一條：合同主體及定義1.1甲方（客戶(hù)）1.2乙方（顧問(wèn)）1.3甲方資產(chǎn)第二條：服務(wù)內(nèi)容2.1個(gè)人理財(cái)規(guī)劃2.2投資建議2.3定期報(bào)告2.4緊急情況處理第三條：服務(wù)期限3.1合同生效日期3.2合同到期日期第四條：顧問(wèn)費(fèi)用及支付方式4.1顧問(wèn)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)4.2支付方式4.3費(fèi)用支付時(shí)間第五條：保密條款5.1保密義務(wù)5.2保密期限5.3保密例外第六條：責(zé)任與賠償6.1乙方責(zé)任6.2乙方免責(zé)事項(xiàng)6.3賠償限額第七條：終止與解除7.1合同終止條件7.2合同解除方式7.3解除后的權(quán)益處理第八條：爭(zhēng)議解決8.1協(xié)商解決8.2調(diào)解解決8.3法律途徑第九條：適用法律9.1合同簽訂地法律9.2法律解釋第十條：其他條款10.1通知與送達(dá)10.2合同修改與補(bǔ)充10.3合同的完整性第十一條：附件11.1個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案11.2投資產(chǎn)品明細(xì)第十二條：合同簽署日期第十三條：合同正本及副本13.1正本數(shù)量13.2副本數(shù)量第十四條：簽字頁(yè)14.1甲方（客戶(hù)）簽字14.2乙方（顧問(wèn)）簽字第一部分：合同如下：第一條：合同主體及定義1.1甲方（客戶(hù)）：指與乙方簽訂本合同的自然人，具有完全民事行為能力。1.2乙方（顧問(wèn)）：指具備專(zhuān)業(yè)理財(cái)顧問(wèn)資質(zhì)，為甲方提供理財(cái)服務(wù)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。1.3甲方資產(chǎn)：指甲方在合同有效期內(nèi)，委托乙方進(jìn)行理財(cái)?shù)呢?cái)產(chǎn)，包括現(xiàn)金、股票、債券、基金、保險(xiǎn)等。第二條：服務(wù)內(nèi)容2.1個(gè)人理財(cái)規(guī)劃：乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和預(yù)期收益，為甲方制定合理的理財(cái)規(guī)劃。2.2投資建議：乙方針對(duì)甲方的理財(cái)規(guī)劃，向甲方提供具體投資產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)、持有、賣(mài)出等建議。2.3定期報(bào)告：乙方在合同有效期內(nèi)，定期向甲方報(bào)告理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行情況、投資收益和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。2.4緊急情況處理：乙方在甲方遇到緊急情況時(shí)，提供專(zhuān)業(yè)的理財(cái)建議和解決方案。第三條：服務(wù)期限3.1合同生效日期：本合同自雙方簽字之日起生效。3.2合同到期日期：本合同有效期為一年，自合同生效之日起計(jì)算。合同到期后，如雙方無(wú)異議，本合同自動(dòng)續(xù)約。第四條：顧問(wèn)費(fèi)用及支付方式4.1顧問(wèn)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)：乙方根據(jù)甲方的資產(chǎn)規(guī)模、服務(wù)內(nèi)容和市場(chǎng)行情，按照約定的費(fèi)率收取顧問(wèn)費(fèi)用。4.2支付方式：甲方可以通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、、支付等途徑支付顧問(wèn)費(fèi)用。4.3費(fèi)用支付時(shí)間：甲方應(yīng)在合同生效后的七個(gè)工作日內(nèi)支付首次顧問(wèn)費(fèi)用，后續(xù)費(fèi)用按季度支付。第五條：保密條款5.1保密義務(wù)：乙方對(duì)在提供理財(cái)服務(wù)過(guò)程中獲得的甲方個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況和投資計(jì)劃等予以保密。5.2保密期限：自合同生效之日起，至合同終止或解除之日起五年。5.3保密例外：法律法規(guī)要求披露的、甲方同意披露的、為保護(hù)乙方合法權(quán)益所需披露的。第六條：責(zé)任與賠償6.1乙方責(zé)任：乙方應(yīng)按照專(zhuān)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)提供理財(cái)服務(wù)，確保甲方資產(chǎn)的安全和收益。如因乙方過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲方損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。6.2乙方免責(zé)事項(xiàng)：乙方在提供理財(cái)服務(wù)過(guò)程中，如遇到不可抗力、市場(chǎng)波動(dòng)等無(wú)法預(yù)見(jiàn)和控制的情況，不承擔(dān)賠償責(zé)任。6.3賠償限額：乙方向甲方承擔(dān)的賠償責(zé)任，累計(jì)不超過(guò)乙方上一年度收取的顧問(wèn)費(fèi)用總額。第七條：終止與解除7.1合同終止條件：合同到期、甲方死亡或喪失民事行為能力、乙方喪失理財(cái)顧問(wèn)資質(zhì)等。7.2合同解除方式：甲方或乙方有權(quán)提前解除合同，但需提前三十個(gè)工作日書(shū)面通知對(duì)方。7.3解除后的權(quán)益處理：合同解除后，乙方應(yīng)向甲方提供一份定期報(bào)告，并按照甲方的指示處理未了結(jié)的投資事務(wù)。合同解除后，乙方不再承擔(dān)保密義務(wù)，但應(yīng)繼續(xù)保密甲方信息直至保密期限屆滿。第八條：爭(zhēng)議解決8.1協(xié)商解決：合同雙方在發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商的方式解決問(wèn)題。8.2調(diào)解解決：如協(xié)商不成，雙方可向合同簽訂地人民法院申請(qǐng)調(diào)解。8.3法律途徑：如調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條：適用法律9.1合同簽訂地法律：本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。9.2法律解釋?zhuān)罕竞贤幢M事宜，按照中華人民共和國(guó)法律解釋。第十條：其他條款10.1通知與送達(dá)：雙方通過(guò)書(shū)面形式發(fā)出的通知，送達(dá)對(duì)方一個(gè)通訊地址。10.2合同修改與補(bǔ)充：本合同的修改和補(bǔ)充，應(yīng)由雙方書(shū)面簽訂，與本合同具有同等法律效力。10.3合同的完整性：本合同及其附件構(gòu)成雙方完整的協(xié)議，取代所有以前的口頭或書(shū)面協(xié)議和談判。第十一條：附件11.1個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案：包括投資策略、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)控制等詳細(xì)內(nèi)容。11.2投資產(chǎn)品明細(xì)：列明甲方投資的具體產(chǎn)品名稱(chēng)、代碼、比例等信息。第十二條：合同簽署日期2024年1月1日第十三條：合同正本及副本13.1正本數(shù)量：一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。第十四條：簽字頁(yè)14.1甲方（客戶(hù)）簽字：14.2乙方（顧問(wèn)）簽字：第二部分：第三方介入后的修正第一條：第三方定義及責(zé)任1.1第三方：指在本合同執(zhí)行過(guò)程中，除甲乙雙方外，參與并提供服務(wù)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。包括但不限于中介方、投資產(chǎn)品提供商、審計(jì)機(jī)構(gòu)等。1.2第三方責(zé)任：第三方應(yīng)按照約定提供服務(wù)，并對(duì)提供的服務(wù)質(zhì)量、合法性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。第二條：第三方選擇與指定2.1甲方選擇：甲方有權(quán)根據(jù)自身需求，選擇合適的第三方提供服務(wù)。2.2乙方協(xié)助：乙方應(yīng)協(xié)助甲方選擇第三方，并提供必要的信息和建議。第三條：第三方費(fèi)用3.1第三方費(fèi)用：第三方提供的服務(wù)費(fèi)用，由甲方承擔(dān)。3.2費(fèi)用支付：甲方應(yīng)在第三方提供服務(wù)前，支付約定的服務(wù)費(fèi)用。第四條：第三方義務(wù)4.1合規(guī)性：第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得違法違規(guī)提供服務(wù)。4.2保密義務(wù)：第三方應(yīng)對(duì)在提供服務(wù)過(guò)程中獲得的甲方個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況和投資計(jì)劃等予以保密，保密期限自合同生效之日起，至合同終止或解除之日起五年。第五條：第三方責(zé)任限制5.1責(zé)任限制：第三方應(yīng)對(duì)其提供的服務(wù)承擔(dān)責(zé)任，但對(duì)其無(wú)法控制的情況導(dǎo)致的損失，不承擔(dān)責(zé)任。5.2責(zé)任限額：第三方對(duì)甲方承擔(dān)的賠償責(zé)任，累計(jì)不超過(guò)甲方上一年度支付的第三方服務(wù)費(fèi)用總額。第六條：第三方與甲乙方的溝通6.1溝通渠道：第三方應(yīng)與甲乙雙方建立有效的溝通渠道，確保服務(wù)的順利進(jìn)行。6.2信息披露：第三方應(yīng)及時(shí)向甲乙雙方披露服務(wù)進(jìn)展、投資收益等相關(guān)信息。第七條：第三方退出7.2退出后的處理：第三方退出后，應(yīng)將其服務(wù)范圍內(nèi)的事務(wù)交接給甲乙雙方，并確保不影響甲方的理財(cái)計(jì)劃執(zhí)行。第八條：爭(zhēng)議解決8.1第三方介入的爭(zhēng)議：如第三方介入引起的爭(zhēng)議，甲乙雙方應(yīng)嘗試協(xié)商解決。8.2調(diào)解解決：如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院申請(qǐng)調(diào)解。8.3法律途徑：如調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條：適用法律9.1第三方介入的法律適用：第三方介入的相關(guān)事宜，適用中華人民共和國(guó)法律。9.2法律解釋?zhuān)罕竞贤幢M事宜，按照中華人民共和國(guó)法律解釋。第十條：其他條款10.1通知與送達(dá)：第三方通過(guò)書(shū)面形式發(fā)出的通知，送達(dá)甲乙雙方一個(gè)通訊地址。10.2合同修改與補(bǔ)充：本合同的修改和補(bǔ)充，應(yīng)由甲乙雙方及第三方書(shū)面簽訂，與本合同具有同等法律效力。第十一條：附件11.1第三方服務(wù)協(xié)議：列明第三方提供的服務(wù)內(nèi)容、范圍、費(fèi)用等信息。第十二條：合同簽署日期2024年1月1日第十三條：合同正本及副本13.1正本數(shù)量：一式三份，甲乙雙方各執(zhí)一份，第三方執(zhí)一份。第十四條：簽字頁(yè)14.1甲方（客戶(hù)）簽字：14.2乙方（顧問(wèn)）簽字：14.3第三方簽字：第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件1：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案附件內(nèi)容：包含投資策略、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)控制等詳細(xì)內(nèi)容。附件要求：方案應(yīng)具有可操作性，明確投資目標(biāo)和預(yù)期收益，并根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整。附件2：投資產(chǎn)品明細(xì)附件內(nèi)容：列明甲方投資的具體產(chǎn)品名稱(chēng)、代碼、比例等信息。附件要求：明細(xì)表應(yīng)實(shí)時(shí)更新，確保甲方了解自身投資狀況。附件3：第三方服務(wù)協(xié)議附件內(nèi)容：列明第三方提供的服務(wù)內(nèi)容、范圍、費(fèi)用等信息。附件要求：協(xié)議應(yīng)明確雙方的權(quán)利義務(wù)，并具有法律效力。附件4：定期報(bào)告附件內(nèi)容：包括理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行情況、投資收益和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)等。附件要求：報(bào)告應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)，便于甲方了解投資狀況。附件5：第三方資質(zhì)證明附件內(nèi)容：第三方提供的資質(zhì)證書(shū)、許可證等。附件要求：資質(zhì)證明應(yīng)合法、有效，確保第三方具備提供服務(wù)的能力。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：包括但不限于未按約定提供服務(wù)、服務(wù)質(zhì)量和效果不符合約定、泄露甲方個(gè)人信息等。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)合同約定，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償金額根據(jù)損失程度和違約方的過(guò)錯(cuò)程度確定。示例說(shuō)明：若乙方未按約定時(shí)間提供定期報(bào)告，導(dǎo)