2017年10月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題

2017年10月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題.關(guān)于基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法，下列說法正確的有（）。I.基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開？口.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價結(jié)果當(dāng)做歷史記錄保存田.基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)督機構(gòu)備案？IV.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，并應(yīng)當(dāng)在15個工作日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)備案I、口、VI、口、田、VI、口DmV答案:C2.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金代管人與基金管理人共同聘請驗資機構(gòu)進行驗資后，在中國證監(jiān)會辦理備案B.由基金管理人聘請驗資機構(gòu)進行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案C.由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗資機構(gòu)進行驗資D.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗資答案:B.關(guān)于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是（）。A.指導(dǎo)和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會的活動B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C.指導(dǎo)基金投資管理運作D.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)答案:C.基金年度報告披露的財務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A.基金份額凈值增長率B.期末基金份額凈值C.期末可供分配利潤D.基金凈值總額答案:A5.基金管理人應(yīng)通過（）來控制業(yè)務(wù)活動的運作。A.授權(quán)控制B.垂直領(lǐng)導(dǎo)C.逐級審批口.扁平管理答案:A6.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密包括（）。I.商業(yè)秘密口.客戶資料田.內(nèi)幕信息、.已披露的信息I、口、田、VI、田C.U、田D.I、口、田答案:D7.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.適用性答案:D.基金管理人變更重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，變更的重大事項包括（）。A.變更公司注冊地.變更持有5%以上股權(quán)的股東C.注銷分公司D.修改公司章程答案:B基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.姓名B.家庭住址C.所在營業(yè)網(wǎng)點D.從業(yè)資質(zhì)證明及編號答案:B.合規(guī)獨立性中，最重要的是（）。A.以下都正確B.機制獨立性C.問責(zé)獨立性D.部門獨立性答案:D.公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A.是否上市B.是否具有獨立法人資格C.規(guī)模大小D.資金是否公募答案:B.關(guān)于私募基金管理人的投資運作行為，下列正確的是（）。A.無需向基金份額持有人披露杠桿運用情況B.因投資策略相同，將旗下兩個基金的資金合并賬戶管理。.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年D.因需要臨時籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金答案:C.關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是（）履行的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門B.督察長C.管理層D.監(jiān)事會答案:B.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A.可轉(zhuǎn)換債券基金B(yǎng).金融債券基金C.政府債券基金D.企業(yè)債券基金答案:A.基金銷售人員引導(dǎo)客戶辦理開戶、認(rèn)購等業(yè)務(wù)手續(xù)，不能通過（）。A.基金銷售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理B.代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點C.代銷機構(gòu)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)D.基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)答案:A.基金信息披露的禁止行為不包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測。.披露基金財產(chǎn)、業(yè)務(wù)等的訴訟或仲裁D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)答案:C.基金投資跟蹤與評價的核心是（）。A.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護B.對基金新品種的研發(fā)C.對基金收益率的提升D.對基金安全性的鞏固答案:A.關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，下列說法不正確的是（）。A.有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度B.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件C.有符合相關(guān)法律規(guī)定的章程D.認(rèn)繳的注冊資本不低于一億元人民幣答案:D.基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。A.10B.15C.30D.45答案:C.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金法規(guī)時，正確的做法是（）。A.應(yīng)報告中國證監(jiān)會并按要求處理B.應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令D.應(yīng)在執(zhí)行投資指令后立即報告中國證監(jiān)會答案:B.基金的后臺管理運作不包括（）。A.基金份額的銷售B.基金會計核算和信息披露C.基金資產(chǎn)的估值D.基金份額的注冊登記答案:A.混合型基金的類型不包括（）。A.對沖配置型基金B(yǎng).股債平衡型基金C.偏股型基金D.偏債型基金答案:A23.基金公司管理層可以下設(shè)專門委員會，對重大專業(yè)事項進行集體決策，專門委員會通常不包括（）。A.基金份額持有人工作委員會B.風(fēng)險控制委員會C.專戶投資決策委員會D.公募基金投資決策委員會答案:A24.基金的重大事件不包括（）。A.基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.1%B.延長基金合同期限C.轉(zhuǎn)換基金運作方式D.更換董事長、總經(jīng)理等高級管理人員答案:A25.關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是（）。A.股票、債券、基金都是間接投資工具B.股票、債券、基金都是直接投資工具C.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具D.基金所籌集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產(chǎn)品答案:C.基金客戶個性化服務(wù)內(nèi)容不包括（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求C.做好客戶的參謀口.為客戶提供基金盈利預(yù)測服務(wù)答案:D.關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是（）。工.投資咨詢等同于投資者教育口.應(yīng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)田.不存在廣泛適用的投資者教育計劃IV.可替代市場參與者的監(jiān)管工作AmVB.U、田C.工、口D.工、V答案:B28.公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。人.固有財產(chǎn)B.基金資產(chǎn)C.風(fēng)險準(zhǔn)備金D.銀行貸款答案:C29.基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.20B.5C.10D.3答案:A.關(guān)于基金從業(yè)人員利用未公開信息進行交易，以下表述錯誤的是（）。A.該行為違背了保護基金持有人利益的基本原則B.該行為屬于個人的道德風(fēng)險，基金公司并不承擔(dān)責(zé)任C.缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開信息的利用更為方便D.市場存在信息不對稱導(dǎo)致掌握更多信息一方能夠以此牟利答案:B.基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般經(jīng)（）認(rèn)可后公告。A.證券交易所B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券業(yè)協(xié)會答案:A32.基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括（）。A.制定合規(guī)審核機制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核后續(xù)完善D.合規(guī)審核評價答案:C33.根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準(zhǔn)則要求，以下行為錯誤的是（）。A.確?；鸸芾砣死鍮.維護社會公眾利益C.優(yōu)先保證持有人利益口.自覺遵守法律法規(guī)答案:A34.基金管理人內(nèi)部控制機制不包括（）。A.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制B.員工自律C.部門主管的檢查監(jiān)督D.證監(jiān)會及派出機構(gòu)檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)答案:D.關(guān)于公募基金財產(chǎn)的投資或者活動合規(guī)的是（）。A.買賣股票或債券B.承銷證券C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.向基金管理人、基金托管人出資答案:A.關(guān)于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯誤的是（）。A.電子信息數(shù)據(jù)需要即時保存B.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)進行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)C.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應(yīng)本地備份D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期對數(shù)據(jù)信息進行檢查答案:C.基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交報告。中國證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起（）內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.3日B.6日C.7日D.10日答案:A.根據(jù)基金銷售適用性要求，開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)（）。A.被調(diào)查方公開披露的信息B.專業(yè)機構(gòu)的研究推薦C.被調(diào)查方的市場影響力D.被調(diào)查方的內(nèi)部調(diào)研報告答案:A.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行〉》，投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括（）。工.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度口.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險進行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制皿重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為IV.制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守A.工、口、田B.U、VC.工、田D.工、口、田、V答案:A40.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運作方式C.當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)D.基金的持有人結(jié)構(gòu)答案:D.關(guān)于ETF，以下說法正確的是（）。A.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金B(yǎng).折價套利會增加ETF的總份額C.ETF申購時可使用一籃子證券或商品D.無論是機構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級和二級市場進行ETF套利答案:C.基金管理公司需要在每季度結(jié)束后（）內(nèi)，披露基金季度報告。A.15個工作日15個自然日C.30個工作日D.30個自然日答案:A43.基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2/3B.每年；2/3C.每年；1/2D.每半年；1/2答案:C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A.每個月B.每季度C.每半年D.每年答案:B.（）能把公司可能受到的處罰降到最低。A.合規(guī)檢查B.合規(guī)審核C.合規(guī)培訓(xùn)D.合規(guī)投訴處理答案:B.避險策略基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.投資組合現(xiàn)時凈值與保本資產(chǎn)的比例答案:B.（）是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體。A.居民3.自然人C.法人D.企業(yè)答案:A48.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售搭配性B.基金銷售收益性C.基金銷售風(fēng)險性D.基金銷售適用性答案:D49.基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動是指（）。A.基金銷售支付B.基金估值核算C.基金評價機構(gòu)D.基金投資顧問答案:A50.IT治理委員會中IT人員的比例不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%答案:B51.基金管理人的中臺部門的目標(biāo)是（）。A.利潤最大化B.消費者剩余最大化。.客戶滿意度最大化D.保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性答案:D.對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。A.3B.5C.7D.10答案:C.（）中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年答案:D.對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管內(nèi)容，不包括（）。A.基金銷售適用性監(jiān)管B.基金銷售合法性監(jiān)管C.對基金宣傳推介材料的監(jiān)管D.對基金銷售費用的監(jiān)管答案:B.（）是基金公司提供個性化服務(wù)的基礎(chǔ)。人.鞏固基金安全性B.增加基金收益率C.不斷開發(fā)新基金品種D.深度挖掘客戶需求答案:D.非交易過戶不包括（）。A.轉(zhuǎn)換B.司法強制執(zhí)行C.捐贈D.繼承答案:A.貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是（）。A.風(fēng)險低B.流動性好C.安全性高口.進入門檻高答案:D.參考國際證監(jiān)會的基本原則，下列描述錯誤的是（）。A.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管的替代B.投資者教育沒有固定形式C.不存在廣泛適用的投資者教育計劃D.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者答案:A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A.3；66；3C.4；6D.6；4答案:B.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別，以下說法正確的是（）。A.基金托管人可以選擇是否入會B.分為特殊會員和普通會員C.公募基金管理人應(yīng)當(dāng)成為普通會員D.分為境外會員和境內(nèi)會員答案:C.基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)銷售的高級管理人員或督察長檢查，出具合規(guī)意見書，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.1個B.2個C.5個D.7個答案:C.（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。A.公正性3.客觀性C.獨立性D.專業(yè)性答案:A.基金從業(yè)人員的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.從業(yè)人員甲在介紹自己所在基金管理公司的投資業(yè)績時，只介紹表現(xiàn)好的基金，刻意忽略表現(xiàn)不好的基金B(yǎng).從業(yè)人員丁在推介基金時沒有對所推介的基金的未來業(yè)績作預(yù)測C.從業(yè)人員乙向客戶分發(fā)自己私下制作的宣傳推介材料D.從業(yè)人員丙動員一名退休老工人用自己的退休金購買結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃劣后級份額答案:B.ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示（）。人.申購、贖回清單B.基金份額凈值C.基金份額參考凈值D.基金凈資產(chǎn)答案:C.基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，不包括的內(nèi)容為（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金銷售宣傳推介材料審查的方式和方法C.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式或方法D.對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法答案:B.基金市場的參與主體不包括（）。A.基金當(dāng)事人B.基金市場服務(wù)機構(gòu)C.基金監(jiān)管機構(gòu)口.固定收益基金答案:D.基金行業(yè)的本質(zhì)是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)B.投資咨詢行業(yè)C.資產(chǎn)托管行業(yè)D.中間介紹行業(yè)答案:A68.QDII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的（）。A.1％B.2％C.5％D.10％答案:D69.基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.嚴(yán)格監(jiān)管原則B.保障投資人利益原則C.審慎監(jiān)管原則D.公開、公平、公正監(jiān)管原則答案:A70.基金經(jīng)理甲因重病休假，公司委托未取得基金從業(yè)資格的乙暫時代替甲從事證券投資工作，乙將資金募集中投資于一種股票，基金到期未投資人取得了很高的投資回報，也為公司創(chuàng)造了良好的效益，以說法正確的是（）。A.公司的行為違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德B.公司的行為違反了忠誠盡責(zé)的基金職業(yè)道德C.公司讓乙代替甲從事投資工作是正確的D.公司的行為違反了客戶至上的基金職業(yè)道德答案:A71.負(fù)責(zé)按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險揭示書的內(nèi)容與格式指引的機構(gòu)是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.私募基金銷售機構(gòu)D.私募基金管理人答案:A.關(guān)于基金管理公司對信息數(shù)據(jù)的管理，下列說法錯誤的是（）。A.發(fā)現(xiàn)計算機交易數(shù)據(jù)存在異常時，系統(tǒng)管理員應(yīng)該馬上修改B.應(yīng)當(dāng)建立電子信息數(shù)據(jù)的及時保存和備份制度C.公司應(yīng)保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實和完整，并能及時、準(zhǔn)確地傳遞到會計等各職能部門D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，進行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)答案:A.關(guān)于避險策略基金的宣傳推介，正確的是（）。A.避險策略基金能保證最低收益B.避險策略基金與金融機構(gòu)同業(yè)存款相似C.避險策略基金與銀行存款相似D.避險策略基金仍存在本金損失的風(fēng)險答案:D.關(guān)于基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，以下表述錯誤的是（）。A.風(fēng)險評估體系能夠?qū)Ω黜棙I(yè)務(wù)風(fēng)險實現(xiàn)量化評估B.公司應(yīng)加大信息科技的投入，促進風(fēng)險管理的數(shù)量化和自動化C.風(fēng)險業(yè)績評估小組應(yīng)定期提供評估報告D.風(fēng)險評估系統(tǒng)應(yīng)對基金運作情況發(fā)出預(yù)警和報警訊號答案:A.關(guān)于基金與銀行儲蓄存款差異的說法，錯誤的是（）。人.目標(biāo)客戶不同：銀行儲蓄存款的目標(biāo)客戶是保守型客戶；基金目標(biāo)客戶是激進型客戶B.收益與風(fēng)險特性不同：基金收益具有一定的波動性；銀行存款利率相對固定C.信息披露成都不同：基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況，銀行則不需要這樣做D.性質(zhì)不同：基金是一種收益憑證；銀行儲蓄是一種信用憑證答案:A.關(guān)于開放式基金認(rèn)購與開放式基金申購的差別，下列論述錯誤的是（）。關(guān)于開放式基金認(rèn)購與開放式基金申購的差別，下列論述錯誤的是（）。A.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)；申購份額在T+2日之內(nèi)確認(rèn)B.認(rèn)購費一般低于申購費C.認(rèn)購是按1元進行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)D.認(rèn)購份額在T+2日確認(rèn)，但在封閉期后才能出售；申購份額在T+2日確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個工作日便可贖回答案:D77.對在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.6個月B.30日C.3個月D.10日答案:A.當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的（）中予以說明。A.定期報告B.基金合同C.托管協(xié)議D.招募說明書答案:D.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A.公正性原則3.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則答案:B.從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括（）。A.專業(yè)資產(chǎn)管理公司B.銀行C.保險公司D.證券公司答案:D.（）是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計劃。A.投資部3.研究部C.交易部D.營銷部答案:C82.對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于（）。A.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力B.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加C.封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴展能力也將相應(yīng)提高D.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定答案:B83.ETF的建倉期不超過（）。A.1個月B.3個月C.2個月D.4個月答案:B.當(dāng)客戶的利益與機構(gòu)的利益，從業(yè)人員個人的利益相沖突時，應(yīng)遵循的準(zhǔn)則是（）。A.優(yōu)先滿足從業(yè)人員個人的利益B.優(yōu)先滿足股東的利益C.優(yōu)先滿足機構(gòu)的利益D.優(yōu)先滿足客戶的利益答案:D.（）要求公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。A.全面性原則B.合法、合規(guī)性原則C.審慎性原則D.適時性原則答案:B.（）是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。A.合規(guī)風(fēng)險B.道德風(fēng)險C.監(jiān)管風(fēng)險D.控制風(fēng)險答案:A.（）和（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《1940年投資公司法》；《1940年投資顧問法》B.《1940年證券法》；《1940年投資公司法》C.《1940年證券交易法》；《1940年投資顧問法》D.《1940年證券交易法》；《1940年證券法》答案:A.按交易標(biāo)的物分類，金融市場類別不包括（）。A.黃金市場B.票據(jù)市場C.外匯市場D.藝術(shù)品市場答案:D89.2008年至2014年屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A.萌芽和早期發(fā)展時期B.證券投資基金試點發(fā)展階段C.行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段D.行業(yè)快速發(fā)展階段答案:C.《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.投資咨詢公司C.信托公司D.證券公司答案:D.（）是引導(dǎo)投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。A.定期定額投資B.不