2024年度戊個(gè)人與己個(gè)人個(gè)人理財(cái)規(guī)劃合同3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度戊個(gè)人與己個(gè)人個(gè)人理財(cái)規(guī)劃合同本合同目錄一覽1.合同主體及定義1.1戊個(gè)人1.2己個(gè)人2.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)范圍2.2服務(wù)期限2.3服務(wù)方式3.理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)3.1短期目標(biāo)3.2中期目標(biāo)3.3長(zhǎng)期目標(biāo)4.投資策略與資產(chǎn)配置4.1投資策略4.2資產(chǎn)配置5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.2風(fēng)險(xiǎn)管理措施6.理財(cái)規(guī)劃方案的制定與執(zhí)行6.1方案制定6.2方案執(zhí)行7.理財(cái)規(guī)劃咨詢與溝通7.1咨詢方式7.2溝通頻率8.費(fèi)用與支付8.1服務(wù)費(fèi)用8.2支付方式9.合同的生效、變更與終止9.1合同生效條件9.2合同變更9.3合同終止10.違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決10.1違約責(zé)任10.2爭(zhēng)議解決方式11.保密條款11.1保密內(nèi)容11.2保密期限12.法律適用與爭(zhēng)議解決12.1法律適用12.2爭(zhēng)議解決方式13.其他約定13.1雙方的其他權(quán)利和義務(wù)13.2合同的補(bǔ)充條款14.合同的簽署與備案14.1簽署方式14.2備案程序第一部分：合同如下：1.合同主體及定義2.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)范圍乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好等綜合因素，為甲方提供個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資策略建議、財(cái)務(wù)規(guī)劃等。2.2服務(wù)期限本合同的有效期為2024年度，自合同簽署之日起至2024年12月31日止。2.3服務(wù)方式乙方將通過面對(duì)面會(huì)談、電話溝通、電子郵件等方式與甲方進(jìn)行溝通，并根據(jù)甲方的需求提供相應(yīng)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。3.理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)3.1短期目標(biāo)甲方希望在短期內(nèi)（如6個(gè)月至1年）實(shí)現(xiàn)資金的保值增值，提高資金使用效率。3.2中期目標(biāo)甲方希望在中期內(nèi)（如1年至3年）建立穩(wěn)健的投資組合，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的持續(xù)增長(zhǎng)。3.3長(zhǎng)期目標(biāo)4.投資策略與資產(chǎn)配置4.1投資策略乙方將根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好，制定適合甲方的投資策略，包括股票、債券、基金、存款等各類投資產(chǎn)品的配置比例和投資方式。4.2資產(chǎn)配置乙方將根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為甲方進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值和風(fēng)險(xiǎn)分散。5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估乙方將定期對(duì)甲方的財(cái)務(wù)狀況和投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以了解甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好。5.2風(fēng)險(xiǎn)管理措施乙方將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，為甲方制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，包括資產(chǎn)配置的調(diào)整、投資策略的優(yōu)化等，以降低甲方面臨的風(fēng)險(xiǎn)。6.理財(cái)規(guī)劃方案的制定與執(zhí)行6.1方案制定乙方將在合同有效期內(nèi)，為甲方制定一份詳細(xì)的理財(cái)規(guī)劃方案，包括投資策略、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的內(nèi)容。6.2方案執(zhí)行乙方將按照理財(cái)規(guī)劃方案，協(xié)助甲方進(jìn)行投資操作，并定期跟蹤和調(diào)整投資組合，以確保方案的實(shí)施效果。8.費(fèi)用與支付8.1服務(wù)費(fèi)用乙方提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，甲方應(yīng)支付乙方的服務(wù)費(fèi)用為人民幣【】元整（大寫：【】元整），用于支付乙方在合同有效期內(nèi)提供服務(wù)所需的各項(xiàng)成本和費(fèi)用。8.2支付方式甲方應(yīng)在本合同簽署后【】個(gè)工作日內(nèi)，將服務(wù)費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶。9.合同的生效、變更與終止9.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為2024年度。9.2合同變更任何一方如需變更合同內(nèi)容，應(yīng)提前【】個(gè)工作日書面通知對(duì)方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，方可進(jìn)行變更。9.3合同終止10.違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決10.1違約責(zé)任任何一方違反本合同的約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，并賠償因此給對(duì)方造成的損失。10.2爭(zhēng)議解決方式雙方在履行本合同過程中發(fā)生的任何爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。11.保密條款11.1保密內(nèi)容雙方在合同履行過程中獲知的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等敏感信息，應(yīng)予以嚴(yán)格保密。11.2保密期限雙方的保密義務(wù)自本合同簽署之日起生效，至合同終止或履行完畢后【】年止。12.法律適用與爭(zhēng)議解決12.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。12.2爭(zhēng)議解決方式雙方在履行本合同過程中發(fā)生的任何爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。13.其他約定13.1雙方的其他權(quán)利和義務(wù)本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。13.2合同的補(bǔ)充條款甲方應(yīng)按照乙方的要求，提供完整、真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息，以便乙方更好地履行本合同項(xiàng)下的服務(wù)職責(zé)。14.合同的簽署與備案14.1簽署方式本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，簽字（或蓋章）后即具有法律效力。14.2備案程序甲乙雙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，將本合同提交至所在地工商行政管理部門進(jìn)行備案。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的定義和范圍15.1第三方介入本合同所稱的第三方，是指除甲乙方之外的，為實(shí)現(xiàn)合同目的而介入到合同履行過程中的個(gè)體或機(jī)構(gòu)，包括但不限于中介方、審計(jì)方、評(píng)估方、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。15.2第三方范圍第三方可以是自然人、法人或其他組織。第三方介入的范圍包括但不限于理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的咨詢、實(shí)施、監(jiān)督、評(píng)估等環(huán)節(jié)。16.第三方責(zé)任限額16.1第三方責(zé)任第三方應(yīng)按照合同約定和法律法規(guī)的規(guī)定，履行其職責(zé)，確保合同的順利履行。若第三方因故意或過失導(dǎo)致合同無法履行或造成甲方損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。16.2責(zé)任限額甲乙雙方約定的第三方責(zé)任限額為人民幣【】元整（大寫：【】元整）。超過該限額的部分，由甲乙雙方協(xié)商解決或依照相關(guān)法律法規(guī)處理。17.第三方與其他各方的劃分說明17.1第三方與甲乙方第三方應(yīng)獨(dú)立于甲乙方，其行為不受甲乙方控制。第三方應(yīng)公正、客觀地履行其職責(zé)，不代表任何一方利益。17.2第三方與中介方中介方是指在甲乙方之間提供促成合同成立的服務(wù)的個(gè)體或機(jī)構(gòu)。第三方與中介方的劃分在于，第三方直接參與合同的履行過程，而中介方則不直接參與。17.3第三方與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指按照法律法規(guī)對(duì)甲乙方進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)。第三方與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的劃分在于，第三方是合同的一方，而監(jiān)管機(jī)構(gòu)是對(duì)合同履行過程進(jìn)行監(jiān)督管理的第三方。18.第三方介入后的合同修改18.1合同修改當(dāng)?shù)谌浇槿霑r(shí)，甲乙雙方應(yīng)在充分協(xié)商的基礎(chǔ)上，對(duì)合同進(jìn)行必要的修改，以明確第三方的權(quán)利和義務(wù)。18.2修改程序甲乙雙方應(yīng)在第三方介入后【】個(gè)工作日內(nèi)，完成合同的修改。修改后的合同應(yīng)經(jīng)甲乙雙方和第三方共同簽署，方能生效。19.第三方介入后的爭(zhēng)議解決19.1爭(zhēng)議解決當(dāng)?shù)谌浇槿雽?dǎo)致合同履行發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，甲乙雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。19.2第三方參與在爭(zhēng)議解決過程中，第三方應(yīng)提供必要的協(xié)助，包括但不限于提供相關(guān)文件、資料和說明等。20.第三方介入后的合同終止20.1合同終止當(dāng)?shù)谌浇槿雽?dǎo)致合同無法履行或合同履行完畢后，甲乙雙方應(yīng)按照合同約定和法律法規(guī)的規(guī)定，辦理合同終止手續(xù)。20.2終止后的責(zé)任承擔(dān)合同終止后，第三方對(duì)甲乙雙方的任何承諾和責(zé)任仍應(yīng)繼續(xù)有效，直至甲乙雙方另有約定或法律法規(guī)另有規(guī)定。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：《甲方財(cái)務(wù)狀況報(bào)告》詳細(xì)記錄甲方的資產(chǎn)負(fù)債狀況、收入支出情況、投資組合等信息。2.附件二：《乙方理財(cái)規(guī)劃方案》包含乙方向甲方提供的理財(cái)規(guī)劃方案，包括投資策略、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容。3.附件三：《第三方服務(wù)協(xié)議》甲乙雙方與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議，明確第三方的權(quán)利義務(wù)和責(zé)任限額。4.附件四：《合同履行監(jiān)督報(bào)告》第三方根據(jù)合同履行情況提交的監(jiān)督報(bào)告，包括合同履行進(jìn)度、存在的問題及建議等。5.附件五：《投資收益報(bào)告》乙方定期向甲方提交的investmentperformancereport，記錄投資組合的收益情況。6.附件六：《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》乙方定期進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，評(píng)估甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好。7.附件七：《合同變更協(xié)議》當(dāng)合同內(nèi)容需要變更時(shí)，甲乙雙方簽署的合同變更協(xié)議。8.附件八：《違約行為認(rèn)定書》當(dāng)一方違約時(shí)，另一方出具的違約行為認(rèn)定書，明確違約行為和責(zé)任。9.附件九：《爭(zhēng)議解決裁決書》爭(zhēng)議解決過程中，仲裁機(jī)構(gòu)或法院作出的裁決書。10.附件十：《合同終止協(xié)議》合同終止時(shí)，甲乙雙方簽署的合同終止協(xié)議。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方違約行為甲方未按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用、提供真實(shí)準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息或未履行其他合同義務(wù)。2.乙方違約行為乙方未按照合同約定提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)、未按照理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行投資操作或未履行其他合同義務(wù)。3.第三方違約行為第三方未按照服務(wù)協(xié)議約定提供服務(wù)、未履行合同義務(wù)或未達(dá)到合同約定的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。4.違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)違約行為導(dǎo)致的損失，由違約方承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償金額根據(jù)損失金額和違約方的違約程度確定。5.示例說明例如，如果甲方未按約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)暫停提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，并要求甲方支付違約金。違約金計(jì)算方式為未支付服務(wù)費(fèi)用的20%。全文完。2024年度戊個(gè)人與己個(gè)人個(gè)人理財(cái)規(guī)劃合同1本合同目錄一覽第一條理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的范圍與內(nèi)容1.1服務(wù)范圍1.2服務(wù)內(nèi)容第二條服務(wù)的有效期限2.1合同的有效期限2.2服務(wù)的開始和結(jié)束時(shí)間第三條雙方的權(quán)利與義務(wù)3.1戊個(gè)人的權(quán)利與義務(wù)3.2己個(gè)人的權(quán)利與義務(wù)第四條理財(cái)規(guī)劃的費(fèi)用4.1費(fèi)用的金額4.2費(fèi)用的支付方式與時(shí)間第五條保密條款5.1信息的保密5.2保密期限第六條違約責(zé)任6.1戊個(gè)人的違約責(zé)任6.2己個(gè)人的違約責(zé)任第七條爭(zhēng)議解決方式7.1協(xié)商解決7.2法律途徑第八條合同的變更與解除8.1合同的變更8.2合同的解除第九條法律適用與爭(zhēng)議解決9.1法律適用9.2爭(zhēng)議解決第十條通知與送達(dá)10.1通知方式10.2送達(dá)地址第十一條附則11.1其他約定11.2合同的生效日期第一部分：合同如下：第一條理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的范圍與內(nèi)容1.1服務(wù)范圍（1）財(cái)務(wù)狀況分析：對(duì)戊個(gè)人的資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行詳細(xì)分析，為其提供財(cái)務(wù)健康評(píng)估。（2）理財(cái)目標(biāo)設(shè)定：根據(jù)戊個(gè)人的財(cái)務(wù)狀況和需求，協(xié)助其設(shè)定短期、中期和長(zhǎng)期的理財(cái)目標(biāo)。（3）投資建議：根據(jù)戊個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好和理財(cái)目標(biāo)，提供合適的投資建議，包括股票、債券、基金、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品的配置。（4）資產(chǎn)配置：為戊個(gè)人制定合理的資產(chǎn)配置方案，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。（5）現(xiàn)金流管理：提供戊個(gè)人的現(xiàn)金流管理建議，幫助其合理安排收入和支出，提高財(cái)務(wù)效率。（6）稅務(wù)規(guī)劃：提供戊個(gè)人的稅務(wù)規(guī)劃建議，幫助其合法合規(guī)地降低稅收負(fù)擔(dān)。（7）退休規(guī)劃：為戊個(gè)人提供退休規(guī)劃建議，確保其在退休后能夠維持desired的生活水平。1.2服務(wù)內(nèi)容（1）定期與戊個(gè)人進(jìn)行面對(duì)面溝通，了解其財(cái)務(wù)狀況和需求，解答其疑問。（2）提供在線咨詢服務(wù)，方便戊個(gè)人在非面對(duì)面溝通時(shí)獲得專業(yè)指導(dǎo)。（3）定期舉辦理財(cái)知識(shí)培訓(xùn)，提高戊個(gè)人的理財(cái)意識(shí)和能力。第二條服務(wù)的有效期限2.1合同的有效期限本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為一年。2.2服務(wù)的開始和結(jié)束時(shí)間服務(wù)的開始時(shí)間為合同生效之日起，結(jié)束時(shí)間為合同有效期屆滿之日。第三條雙方的權(quán)利與義務(wù)3.1戊個(gè)人的權(quán)利與義務(wù)戊個(gè)人有權(quán)獲得己個(gè)人提供的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，并按照合同約定支付費(fèi)用。戊個(gè)人應(yīng)如實(shí)提供其財(cái)務(wù)狀況和需求，協(xié)助己個(gè)人更好地為其提供服務(wù)。同時(shí)，戊個(gè)人應(yīng)遵守合同約定，不得擅自解除合同。3.2己個(gè)人的權(quán)利與義務(wù)己個(gè)人有義務(wù)按照合同約定，為戊個(gè)人提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，并保密戊個(gè)人的財(cái)務(wù)信息。己個(gè)人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和戊個(gè)人的需求，調(diào)整理財(cái)規(guī)劃方案。己個(gè)人應(yīng)按照合同約定，及時(shí)回復(fù)戊個(gè)人的咨詢和疑問。第四條理財(cái)規(guī)劃的費(fèi)用4.1費(fèi)用的金額本合同的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)用為人民幣【】元。4.2費(fèi)用的支付方式與時(shí)間（1）合同生效后十個(gè)工作日內(nèi)，戊個(gè)人向己個(gè)人支付合同約定的費(fèi)用。（2）戊個(gè)人應(yīng)按照己個(gè)人提供的付款通知，按時(shí)支付合同約定的費(fèi)用。第五條保密條款5.1信息的保密己個(gè)人應(yīng)對(duì)在提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)過程中獲得的戊個(gè)人的財(cái)務(wù)信息予以保密，不得向任何第三方透露。5.2保密期限保密期限自戊個(gè)人與己個(gè)人簽訂本合同之日起算，至合同有效期屆滿之日終止。第六條違約責(zé)任6.1戊個(gè)人的違約責(zé)任戊個(gè)人如違反合同約定，導(dǎo)致合同無法履行或造成己個(gè)人損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向己個(gè)人支付違約金，違約金金額為合同總價(jià)款的【】%。6.2己個(gè)人的違約責(zé)任己個(gè)人如違反合同約定，導(dǎo)致合同無法履行或造成戊個(gè)人損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向戊個(gè)人支付違約金，違約金金額為合同總價(jià)款的【】%。第七條爭(zhēng)議解決方式7.1協(xié)商解決雙方應(yīng)通過友好協(xié)商的方式解決合同履行過程中的任何爭(zhēng)議和糾紛。7.2法律途徑如雙方在爭(zhēng)議解決過程中無法達(dá)成一致意見，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第八條合同的變更與解除8.1合同的變更任何一方如需變更合同約定的內(nèi)容，應(yīng)書面通知對(duì)方，并經(jīng)對(duì)方同意。變更后的合同內(nèi)容取代原合同相應(yīng)內(nèi)容，成為合同的一部分。8.2合同的解除本合同有效期內(nèi)，除非雙方達(dá)成書面一致解除協(xié)議，否則任何一方不得單方面解除合同。如一方違反合同約定，導(dǎo)致合同無法履行，對(duì)方有權(quán)單方面解除合同，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第九條法律適用與爭(zhēng)議解決9.1法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。9.2爭(zhēng)議解決雙方在履行合同過程中發(fā)生的任何爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。如果協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十條通知與送達(dá)10.1通知方式雙方通過書面形式發(fā)送通知，通知應(yīng)以快遞、電子郵件或掛號(hào)信的方式送達(dá)對(duì)方指定的地址。10.2送達(dá)地址戊個(gè)人和己個(gè)人的送達(dá)地址分別為：戊個(gè)人：【詳細(xì)地址】聯(lián)系電話：【】電子郵箱：【】己個(gè)人：【詳細(xì)地址】聯(lián)系電話：【】電子郵箱：【】第十一條附則11.1其他約定本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。11.2合同的生效日期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第十二條合同的終止本合同有效期屆滿，雙方未續(xù)簽，合同自動(dòng)終止。第十三條合同的續(xù)簽合同有效期屆滿前，雙方如需續(xù)簽，應(yīng)提前【】天書面通知對(duì)方，并按照原合同約定的條件續(xù)簽。第十四條信息更新雙方應(yīng)定期更新各自提供的聯(lián)系信息，確保對(duì)方能夠及時(shí)收到相關(guān)通知。如一方聯(lián)系方式發(fā)生變更，應(yīng)在變更后【】天內(nèi)書面通知對(duì)方。第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入的定義與范圍15.1第三方介入本合同所述第三方介入，包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、投資顧問、稅務(wù)顧問等，以及雙方在合同履行過程中可能涉及的任何其他第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)或個(gè)人。15.2第三方范圍第三方是指本合同之外的所有非甲乙雙方的個(gè)體或?qū)嶓w，包括但不限于自然人、法人和其他組織。第十六條第三方介入的程序與條件16.1第三方選擇當(dāng)本合同履行過程中需要第三方介入時(shí)，雙方應(yīng)共同協(xié)商選擇合適的第三方。若雙方無法達(dá)成一致，可提交仲裁機(jī)構(gòu)或法院指定。16.2第三方介入的條件（1）具備相關(guān)資質(zhì)和能力，能夠提供專業(yè)服務(wù)。（2）與雙方無利益沖突。（3）雙方均同意第三方介入。第十七條第三方的主要職責(zé)與義務(wù)17.1第三方職責(zé)第三方應(yīng)按照合同約定和雙方的要求，提供專業(yè)服務(wù)，并確保服務(wù)的質(zhì)量和合法性。17.2第三方義務(wù)第三方有義務(wù)保持中立，不偏袒任何一方，并對(duì)其提供的服務(wù)結(jié)果負(fù)責(zé)。第三方還應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，保護(hù)雙方的合法權(quán)益。第十八條第三方責(zé)任限額18.1責(zé)任限定第三方對(duì)其提供的服務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任。對(duì)于因第三方服務(wù)導(dǎo)致的損失，第三方應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任限額為：【】元。18.2責(zé)任限制雙方同意，對(duì)于第三方因過失導(dǎo)致的損失，第三方僅就直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任，對(duì)于間接損失、后果性損失等不承擔(dān)責(zé)任。18.3責(zé)任免除（1）第三方未違反合同約定。（2）損失由不可抗力因素造成。（3）損失由甲方或乙方自身原因造成。第十九條第三方與甲乙方的關(guān)系19.1第三方與甲乙方的關(guān)系第三方與甲乙方的關(guān)系僅為服務(wù)提供者與服務(wù)接受者的關(guān)系。第三方提供的服務(wù)不代表甲乙方任何一方的立場(chǎng)，甲乙方各自對(duì)第三方提供的服務(wù)負(fù)責(zé)。19.2第三方與甲乙方的溝通第三方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)保持與甲乙方的良好溝通，確保服務(wù)符合雙方的需求和期望。第二十條第三方介入的變更與終止20.1變更第三方雙方如需變更第三方，應(yīng)書面通知對(duì)方，并說明變更理由。新第三方介入前，原第三方應(yīng)完成交接工作。20.2終止第三方介入當(dāng)?shù)谌椒?wù)完成后，或雙方同意終止第三方介入時(shí)，第三方介入關(guān)系終止。第三方應(yīng)向甲乙方提供服務(wù)完成證明。第二十一條第三方介入的違約處理21.1第三方違約如第三方未按照合同約定提供服務(wù)，或服務(wù)存在瑕疵，甲方和乙方均有權(quán)要求第三方改正或賠償。21.2甲乙方的違約如甲方或乙方未按照合同約定支付費(fèi)用或提供必要的協(xié)助，導(dǎo)致第三方無法正常提供服務(wù)的，甲方和乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。第二十二條第三方介入的額外條款22.1額外條款根據(jù)本合同的履行情況，雙方可協(xié)商增加或修改與第三方介入相關(guān)的額外條款。22.2條款的生效額外條款經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效，成為本合同的一部分。第二十三條第三方介入的適用法律與爭(zhēng)議解決23.1法律適用第三方介入的相關(guān)事項(xiàng)，適用中華人民共和國(guó)法律。23.2爭(zhēng)議解決雙方如在第三方介入過程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第二十四條附則本合同的修正部分未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：理財(cái)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容詳細(xì)清單附件二：理財(cái)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)用支付證明附件三：戊個(gè)人財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告附件四：己個(gè)人提供的投資建議記錄附件五：資產(chǎn)配置方案詳情附件六：現(xiàn)金流管理建議書附件七：稅務(wù)規(guī)劃建議書附件八：退休規(guī)劃建議書附件九：第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明附件十：第三方服務(wù)合同附件十一：額外條款的補(bǔ)充協(xié)議附件的詳細(xì)要求和說明：附件一：理財(cái)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容詳細(xì)清單本附件應(yīng)詳細(xì)列明己個(gè)人為戊個(gè)人提供的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容，包括但不限于財(cái)務(wù)狀況分析、理財(cái)目標(biāo)設(shè)定、投資建議、資產(chǎn)配置、現(xiàn)金流管理、稅務(wù)規(guī)劃和退休規(guī)劃等。附件二：理財(cái)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)用支付證明本附件應(yīng)包含戊個(gè)人支付理財(cái)規(guī)劃服務(wù)費(fèi)用的銀行轉(zhuǎn)賬記錄、支付憑證或發(fā)票等證明文件。附件三：戊個(gè)人財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告本附件由己個(gè)人提供，包含對(duì)戊個(gè)人財(cái)務(wù)狀況的詳細(xì)分析，包括但不限于資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等方面。附件四：己個(gè)人提供的投資建議記錄本附件記錄己個(gè)人為戊個(gè)人提供的投資建議，包括建議的內(nèi)容、時(shí)間、依據(jù)等。附件五：資產(chǎn)配置方案詳情本附件詳細(xì)描述己個(gè)人為戊個(gè)人制定的資產(chǎn)配置方案，包括各類金融產(chǎn)品的配置比例、預(yù)期收益等。附件六：現(xiàn)金流管理建議書本附件包含己個(gè)人為戊個(gè)人提供的現(xiàn)金流管理建議，包括儲(chǔ)蓄、投資、消費(fèi)等方面的建議。附件七：稅務(wù)規(guī)劃建議書本附件包含己個(gè)人為戊個(gè)人提供的稅務(wù)規(guī)劃建議，包括稅收優(yōu)惠利用、稅收籌劃等方面的建議。附件八：退休規(guī)劃建議書本附件包含己個(gè)人為戊個(gè)人提供的退休規(guī)劃建議，包括退休金籌備、退休生活安排等方面的建議。附件九：第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明本附件提供第三方的資質(zhì)證明文件，包括但不限于營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、行業(yè)資質(zhì)證書等。附件十：第三方服務(wù)合同本附件為戊個(gè)人與第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)簽訂的服務(wù)合同，詳細(xì)描述服務(wù)的范圍、內(nèi)容、費(fèi)用等。附件十一：額外條款的補(bǔ)充協(xié)議本附件為雙方就合同額外條款的補(bǔ)充協(xié)議，包括但不限于服務(wù)范圍的調(diào)整、費(fèi)用的變更等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.戊個(gè)人未按合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。2.戊個(gè)人提供虛假的財(cái)務(wù)狀況信息。3.戊個(gè)人未按合同約定提供必要的協(xié)助。4.己個(gè)人未按合同約定提供服務(wù)。5.己個(gè)人提供的服務(wù)不符合合同約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。6.第三方未按合同約定提供服務(wù)。7.第三方提供的服務(wù)不符合合同約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.戊個(gè)人未按合同約定支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)支付遲延履行違約金，違約金金額為應(yīng)付款項(xiàng)的【】%。2.戊個(gè)人提供虛假財(cái)務(wù)狀況信息的，己個(gè)人有權(quán)解除合同，并要求戊個(gè)人支付違約金，違約金金額為合同總價(jià)款的【】%。3.戊個(gè)人未按合同約定提供必要協(xié)助的，己個(gè)人有權(quán)解除合同，并要求戊個(gè)人支付違約金，違約金金額為合同總價(jià)款的【】%。4.己個(gè)人未按合同約定提供服務(wù)的，應(yīng)按照未提供服務(wù)的部分退還戊個(gè)人相應(yīng)的費(fèi)用。5.己個(gè)人提供的服務(wù)不符合合同約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的，戊個(gè)人有權(quán)要求己個(gè)人改正或賠償，賠償金額為實(shí)際損失的【】倍。6.第三方未按合同約定提供服務(wù)的，己個(gè)人應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向戊個(gè)人支付違約金，違約金金額為合同總價(jià)款的【】%。7.第三方提供的服務(wù)不符合合同約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的，戊個(gè)人有權(quán)要求己個(gè)人改正或賠償，賠償金額為實(shí)際損失的【】倍。示例說明：如戊個(gè)人未按合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，己個(gè)人可以書面形式通知戊個(gè)人支付遲延履行違約金，違約金金額為應(yīng)付款項(xiàng)的5%。若戊個(gè)人在接到通知后【】天內(nèi)仍未支付，己個(gè)人有權(quán)解除合同。全文完。2024年度戊個(gè)人與己個(gè)人個(gè)人理財(cái)規(guī)劃合同2本合同目錄一覽第一條合同主體及定義1.1甲方（戊個(gè)人）1.2乙方（己個(gè)人）第二條理財(cái)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容2.1乙方為甲方提供2024年度的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于：2.1.1財(cái)務(wù)狀況分析2.1.2收入支出規(guī)劃2.1.3投資組合建議2.1.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制2.1.5稅務(wù)規(guī)劃第三條服務(wù)時(shí)間3.1乙方應(yīng)于2024年1月1日至2024年12月31日，按照本合同約定為甲方提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。第四條服務(wù)費(fèi)用4.1甲方應(yīng)支付乙方的服務(wù)費(fèi)用為人民幣元整。4.2甲方支付服務(wù)費(fèi)用的方式為：4.2.1于合同簽訂之日起五個(gè)工作日內(nèi)支付合同總額的50%作為預(yù)付款；4.2.2于2024年6月30日前支付合同總額的30%；4.2.3于2024年12月31日前支付合同總額的20%。第五條乙方的權(quán)利和義務(wù)5.1乙方應(yīng)按照本合同約定，為甲方提供專業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)；5.2乙方應(yīng)保證其提供的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及政策要求；5.3乙方應(yīng)妥善保管甲方的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)資料，不得泄露給第三方。第六條甲方的權(quán)利和義務(wù)6.1甲方應(yīng)按照本合同約定支付乙方服務(wù)費(fèi)用；6.2甲方應(yīng)如實(shí)提供其財(cái)務(wù)狀況、投資偏好等必要信息，以便乙方為其制定合適的理財(cái)規(guī)劃；6.3甲方應(yīng)對(duì)乙方提供的理財(cái)規(guī)劃結(jié)果負(fù)責(zé)，并自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。第七條保密條款7.1雙方在履行本合同過程中所獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、個(gè)人信息等，應(yīng)予以嚴(yán)格保密；7.2保密期限自本合同終止或履行完畢之日起計(jì)算，期限為五年。第八條合同的變更、解除和終止8.1雙方同意，合同的變更、解除和終止，應(yīng)書面簽署，并經(jīng)雙方確認(rèn)；8.2在合同有效期內(nèi)，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，任何一方不得單方面解除或終止本合同。第九條違約責(zé)任9.1雙方違反本合同的約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任；9.2違約方應(yīng)賠償對(duì)方因此所遭受的損失，包括但不限于經(jīng)濟(jì)損失、名譽(yù)損害等。第十條爭(zhēng)議解決10.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；10.2若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十一條法律適用及爭(zhēng)議解決11.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律；11.2本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補(bǔ)充。第十二條其他約定12.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份；12.2本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第十三條合同簽訂日期本合同于____年____月____日簽訂。第十四條合同有效期本合同自簽字（或蓋章）之日起至2024年12月31日止，有效期為一年。第一部分：合同如下：第一條合同主體及定義1.1甲方（戊個(gè)人）甲方系具有完全民事行為能力的自然人，愿意接受乙方提供的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。1.2乙方（己個(gè)人）乙方系具有合法資質(zhì)的財(cái)務(wù)規(guī)劃師，愿意為甲方提供2024年度的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。第二條理財(cái)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容2.1乙方為甲方提供2024年度的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于：2.1.1財(cái)務(wù)狀況分析乙方應(yīng)根據(jù)甲方提供的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，對(duì)甲方的資產(chǎn)負(fù)債狀況、收入支出情況、投資理財(cái)現(xiàn)狀等進(jìn)行全面分析。2.1.2收入支出規(guī)劃乙方應(yīng)為甲方制定合理的收入支出計(jì)劃，包括儲(chǔ)蓄、消費(fèi)、投資等方面的安排，以實(shí)現(xiàn)甲方財(cái)務(wù)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。2.1.3投資組合建議乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好等因素，為甲方制定合適的投資組合方案，并定期對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整。2.1.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制乙方應(yīng)對(duì)甲方投資過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以保障甲方的財(cái)產(chǎn)安全。2.1.5稅務(wù)規(guī)劃乙方應(yīng)根據(jù)國(guó)家稅收政策，為甲方制定合理的稅務(wù)規(guī)劃方案，以降低甲方的稅務(wù)負(fù)擔(dān)。第三條服務(wù)時(shí)間3.1乙方應(yīng)于2024年1月1日至2024年12月31日，按照本合同約定為甲方提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。第四條服務(wù)費(fèi)用4.1甲方應(yīng)支付乙方的服務(wù)費(fèi)用為人民幣元整。4.2甲方支付服務(wù)費(fèi)用的方式為：4.2.1于合同簽訂之日起五個(gè)工作日內(nèi)支付合同總額的50%作為預(yù)付款；4.2.2于2024年6月30日前支付合同總額的30%；4.2.3于2024年12月31日前支付合同總額的20%。第五條乙方的權(quán)利和義務(wù)5.1乙方應(yīng)按照本合同約定，為甲方提供專業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)；5.2乙方應(yīng)保證其提供的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及政策要求；5.3乙方應(yīng)妥善保管甲方的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)資料，不得泄露給第三方。第六條甲方的權(quán)利和義務(wù)6.1甲方應(yīng)按照本合同約定支付乙方服務(wù)費(fèi)用；6.2甲方應(yīng)如實(shí)提供其財(cái)務(wù)狀況、投資偏好等必要信息，以便乙方為其制定合適的理財(cái)規(guī)劃；6.3甲方應(yīng)對(duì)乙方提供的理財(cái)規(guī)劃結(jié)果負(fù)責(zé)，并自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。第七條保密條款7.1雙方在履行本合同過程中所獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、個(gè)人信息等，應(yīng)予以嚴(yán)格保密；7.2保密期限自本合同終止或履行完畢之日起計(jì)算，期限為五年。第八條合同的變更、解除和終止8.1雙方同意，合同的變更、解除和終止，應(yīng)書面簽署，并經(jīng)雙方確認(rèn)；8.2在合同有效期內(nèi)，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，任何一方不得單方面解除或終止本合同。第九條違約責(zé)任9.1雙方違反本合同的約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任；9.2違約方應(yīng)賠償對(duì)方因此所遭受的損失，包括但不限于經(jīng)濟(jì)損失、名譽(yù)損害等。第十條爭(zhēng)議解決10.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；10.2若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十一條法律適用及爭(zhēng)議解決11.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律；11.2本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補(bǔ)充。第十二條其他約定12.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份；12.2本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第十三條合同簽訂日期本合同于____年____月____日簽訂。第十四條合同有效期本合同自簽字（或蓋章）之日起至2024年12月31日止，有效期為一年。第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入定義15.1本合同所述第三方是指在甲乙方履行合同過程中，除甲乙方外，參與并提供相關(guān)服務(wù)或產(chǎn)品的個(gè)人或?qū)嶓w。15.2第三方可以包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、咨詢公司、投資平臺(tái)、金融機(jī)構(gòu)等。第十六條第三方介入的條件和方式16.1若有第三方介入，必須經(jīng)過甲乙雙方的共同同意，并在本合同中明確第三方介入的內(nèi)容、方式、期限等。16.2第三方介入不得違反國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及政策要求，不得損害甲乙雙方的合法權(quán)益。第十七條第三方責(zé)任17.1第三方應(yīng)按照合同約定提供服務(wù)或產(chǎn)品，并對(duì)其提供的服務(wù)或產(chǎn)品質(zhì)量承擔(dān)責(zé)任。17.2第三方應(yīng)對(duì)其在合同履行過程中獲取的甲乙方個(gè)人信息和財(cái)務(wù)資料予以保密，不得泄露給任何第三方。17.3第三方如因違反法律法規(guī)、合同約定或存在過錯(cuò)導(dǎo)致甲乙方損失的，由第三方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第十八條第三方責(zé)任限額18.1甲乙雙方與第三方另有約定的除外，第三方對(duì)甲乙方的責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)第三方介入的具體內(nèi)容和方式予以確定。18.2第三方責(zé)任限額包括但不限于賠償金額、賠償范圍、賠償方式等，應(yīng)在合同中予以明確。第十九條第三方與甲乙方的關(guān)系19.1第三方與甲乙方的關(guān)系獨(dú)立于本合同，第三方對(duì)甲乙方的任何承諾和保證，不視為對(duì)另一方的承諾和保證。19.2甲乙雙方與第三方之間的任何爭(zhēng)議，應(yīng)獨(dú)立解決，不影響甲乙雙方之間的合同履行。第二十十條第三方介入的變更和解除20.1第三方介入的變更或解除，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并書面確認(rèn)。20.2甲乙雙方均有權(quán)在合同履行過