2021年《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》考試題庫及解析

2021年證券從業(yè)資格考試題庫及答案解析

考試科目：《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》

1.下列關(guān)于主辦券商在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開展業(yè)務(wù)的主要規(guī)則的說法，正確的有

（）。I.主辦券商可以根據(jù)申請(qǐng)掛牌公司委托，組織編制掛牌申請(qǐng)文件II.主

辦券商接受客戶股票買賣委托時(shí),應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)客戶股票和資金是否足額,法律法規(guī)、

部門規(guī)章另有規(guī)定的除外ill.主辦券商開展做市業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過股票自營證券賬

戶進(jìn)行，并獨(dú)立于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶的賬戶運(yùn)行。V.主辦券商

開展做市業(yè)務(wù)，不得干預(yù)掛牌公司日常經(jīng)營，其業(yè)務(wù)人員不得在掛牌公司擔(dān)任除

董事、監(jiān)事之外的其他職務(wù)

A、II、III

B、I、III

C、I、II、IV

D、IvII

答案：D

解析：主辦券商在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開展業(yè)務(wù)時(shí)，主辦券商可以根據(jù)申請(qǐng)掛牌公

司委托，組織編制申請(qǐng)文件。（I正確）主辦券商接受客戶股票買賣委托時(shí)，

應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)客戶股票和資金是否足額，法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章另有規(guī)定的除外。

（II正確）主辦券商開展做市業(yè)務(wù)，應(yīng)通過專用證券賬戶、專用交易單元進(jìn)行。

（III錯(cuò)誤）主辦券商開展做市業(yè)務(wù)，不得干預(yù)掛牌公司日常經(jīng)營，其業(yè)務(wù)人員

不得在掛牌公司兼職。（V錯(cuò)誤）故本題選擇D選項(xiàng)。

2.根據(jù)管理細(xì)則等規(guī)定，證券公司在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開展相關(guān)業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)向

（）申請(qǐng)備案，成為主辦券商。

A、中國證監(jiān)會(huì)

B、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司

D、國務(wù)院

答案：c

解析：考查證券公司在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開展業(yè)務(wù)前的備案制度。根據(jù)《管理細(xì)

則》等規(guī)定，證券公司在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開展相關(guān)業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)向全國股份轉(zhuǎn)

讓系統(tǒng)公司申請(qǐng)備案，成為主辦券商。

3.根據(jù)全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)主辦券商管理細(xì)則等的規(guī)定，主辦券商開展全國股份轉(zhuǎn)

讓系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)的管理要求包括（）。I.主辦券商應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理、內(nèi)

部風(fēng)險(xiǎn)控制與管理機(jī)制，嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險(xiǎn)II.主辦券商應(yīng)當(dāng)按全國股份轉(zhuǎn)讓

系統(tǒng)公司要求在公司網(wǎng)站披露其執(zhí)業(yè)情況此主辦券商推薦股份公司掛牌后，應(yīng)

當(dāng)接受全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司的業(yè)務(wù)培訓(xùn)IV.主辦券商只允許在營業(yè)場(chǎng)所使用轉(zhuǎn)

讓信息，經(jīng)全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司許可的除外

A、II、III

B、IxIV

GI、III

D、I、II、III

答案：B

解析：本題考查主辦券商在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開展業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)管理要求。I項(xiàng)符

合，主辦券商開展全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理、內(nèi)部風(fēng)

險(xiǎn)控制與管理機(jī)制，嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。II項(xiàng)不符合，主辦券商應(yīng)按全國股份

轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)指定信息披露平臺(tái)（并非在公司網(wǎng)站）

披露其執(zhí)業(yè)情況、接受全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司處分等信息。川項(xiàng)不符合，主辦券

商首次推薦公司掛牌前（并非掛牌后），應(yīng)接受全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司的業(yè)務(wù)

培訓(xùn)。IV項(xiàng)符合，未經(jīng)全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司許可，主辦券商不得將轉(zhuǎn)讓信息提

供給客戶從事自身股票轉(zhuǎn)讓以外的其他活動(dòng)，不得將轉(zhuǎn)讓信息提供給客戶以外的

其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人，不得在營業(yè)場(chǎng)所外使用轉(zhuǎn)讓信息。綜上所述，I、V項(xiàng)符合題

意。故本題選B選項(xiàng)。

4.證券公司在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)，應(yīng)具備的條件不包括（）。

A、具備證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格

B、配備開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必要人員

C、設(shè)立推薦業(yè)務(wù)專門部門，配備合格專業(yè)人員

D、建立盡職調(diào)查制度、工作底稿制度、內(nèi)核工作制度、持續(xù)督導(dǎo)制度及其他推

薦業(yè)務(wù)管理制度

答案：B

解析：證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖煞蒉D(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)應(yīng)具備下列條件：具備證

券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格；設(shè)立推薦業(yè)務(wù)專門部門，配備合格專業(yè)人員；建立盡職

調(diào)查制度、工作底稿制度、內(nèi)核工作制度、持續(xù)督導(dǎo)制度及其他推薦業(yè)務(wù)管理制

度；全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司規(guī)定的其他條件。證券公司的子公司具備證券承銷與

保薦業(yè)務(wù)資格的，證券公司可以申請(qǐng)從事推薦業(yè)務(wù)，但不得與子公司同時(shí)在全國

股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)。配備開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必要人員是證券公司在全國股份

轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件。

5.證券公司進(jìn)行柜臺(tái)交易，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案，其柜臺(tái)交易管理制度和實(shí)施方案

應(yīng)當(dāng)通過協(xié)會(huì)組織的專業(yè)評(píng)價(jià)。

A、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

B、中國證監(jiān)會(huì)

C、全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

答案：A

解析：考查證券公司進(jìn)行柜臺(tái)交易的備案制度。按照規(guī)定，證券公司進(jìn)行柜臺(tái)交

易，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，其柜臺(tái)交易管理制度和實(shí)施方案應(yīng)當(dāng)通過協(xié)會(huì)

組織的專業(yè)評(píng)價(jià)。

6.主辦券商因違反細(xì)則被終止從事相關(guān)業(yè)務(wù)的，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司將在終止

其從事相關(guān)業(yè)務(wù)之日起（）個(gè)月內(nèi)不再受理其申請(qǐng)。

A、6

B、12

C、24

D、36

答案：B

解析：考查主辦券商在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)開展業(yè)務(wù)的自律管理。主辦券商因違反細(xì)則

被終止從事相關(guān)業(yè)務(wù)的，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司將在終止其從事相關(guān)業(yè)務(wù)之日起

12個(gè)月內(nèi)不再受理其申請(qǐng)。

7.《證券投資基金法》規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合規(guī)投資者募集，合格投資

者累計(jì)不得超過（）人。

A、50

B、100

C、150

D、200

答案：D

解析：考查非公開募集基金合格投資者的數(shù)量。證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施確保

在柜臺(tái)市場(chǎng)變易的私募產(chǎn)品持有人數(shù)量符合相關(guān)規(guī)定，并要求私募產(chǎn)品發(fā)行人承

諾私募產(chǎn)品的持有人數(shù)量符合相關(guān)規(guī)定。《證券投資基金法》規(guī)定，非公開募集

基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。

8.下列（）不是全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的主要功能。

A、企業(yè)發(fā)展

B、交易

C、資本投入

D、資本退出

答案：B

解析：本題考查全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的主要功能。全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的主要功能是

為企業(yè)發(fā)展'資本投入與退出服務(wù)，不是以交易為主要目的。

9.全國場(chǎng)外市場(chǎng)運(yùn)行管理的基本制度框架包括（）。①《業(yè)務(wù)規(guī)則》②《非上

市公眾公司監(jiān)督管理辦法》③《證券公司柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)規(guī)范》④《全國中小企業(yè)

股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司管理暫行辦法》

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

答案：A

解析：本題考查全國場(chǎng)外市場(chǎng)運(yùn)行管理的基本制度框架。《業(yè)務(wù)規(guī)則》和中國證

監(jiān)會(huì)發(fā)布的《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限

責(zé)任公司管理暫行辦法》一起構(gòu)成全國場(chǎng)外市場(chǎng)運(yùn)行管理的基本制度框架。《證

券公司柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)規(guī)范》是證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)涉及的主要法律法規(guī)。

10.下列屬于在掛牌準(zhǔn)入方面業(yè)務(wù)規(guī)則的要求，正確的是（）。

A、業(yè)務(wù)規(guī)則對(duì)企業(yè)掛牌設(shè)財(cái)務(wù)指標(biāo)

B、全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司不對(duì)掛牌上市公司的主營業(yè)務(wù)情況作出實(shí)質(zhì)判斷

C、業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定申請(qǐng)掛牌公司受股東所有制性質(zhì)的限制

D、業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定申請(qǐng)掛牌公司限于高新技術(shù)企業(yè)

答案：B

解析：本題考查業(yè)務(wù)規(guī)則在掛牌準(zhǔn)入方面的要求。業(yè)務(wù)規(guī)則對(duì)企業(yè)掛牌不設(shè)財(cái)務(wù)

指標(biāo)，選項(xiàng)A錯(cuò)；業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定申請(qǐng)掛牌公司不受股東所有制性質(zhì)的限制，選項(xiàng)

C錯(cuò)；業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定申請(qǐng)掛牌公司不限于高新技術(shù)企業(yè)，選項(xiàng)D錯(cuò)。

11.會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員違反業(yè)務(wù)規(guī)則'

全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定的，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司視情節(jié)輕重

給予（）處分，并記入證券期貨市場(chǎng)誠信檔案數(shù)據(jù)庫。

A、通報(bào)批評(píng)；公開譴責(zé)

B、通報(bào)批評(píng)；公開譴責(zé)；認(rèn)定其不適合擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

C、通報(bào)批評(píng)；公開譴責(zé)；限制、暫停直至終止其從事相關(guān)業(yè)務(wù)

D、通報(bào)批評(píng)；公開譴責(zé)；責(zé)令整改

答案：A

解析：本題考查全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律監(jiān)管措施。

12.監(jiān)管對(duì)象不服全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司作出的紀(jì)律處分決定的，可自收到處分

通知之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司申請(qǐng)復(fù)核，復(fù)核期間該處

分決定不停止執(zhí)行。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：C

解析：本題考查全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律監(jiān)管措施。監(jiān)管對(duì)象不服全國股份轉(zhuǎn)讓

系統(tǒng)公司作出的紀(jì)律處分決定的，可自收到處分通知之日起15個(gè)工作日內(nèi)向全

國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司申請(qǐng)復(fù)核，復(fù)核期間該處分決定不停止執(zhí)行。

13.下列哪項(xiàng)不屬于在主辦券商管理方面，業(yè)務(wù)規(guī)則的要求的是（）。

A、取消對(duì)主辦券商業(yè)務(wù)資格的事前審批

B、加強(qiáng)了對(duì)主辦券商的持續(xù)管理和信息披露

C、督促主辦券商勤勉執(zhí)業(yè)、歸位盡責(zé)

D、增加了審批的同時(shí)，強(qiáng)化過程監(jiān)管與行為監(jiān)管

答案：D

解析：本題考查業(yè)務(wù)規(guī)則在主辦券商管理方面的要求。減少了審批的同時(shí)，強(qiáng)化

過程監(jiān)管與行為監(jiān)管。

14.主辦券商名稱變更備案文件齊備的，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司自收到變更備案

申請(qǐng)之日起（）個(gè)轉(zhuǎn)讓日內(nèi)與主辦券商重新簽訂《協(xié)議書》。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

解析：本題考查全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司備案制度。

15.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司同意主辦券商新增業(yè)務(wù)備案的，自受理申請(qǐng)文件之日

起（）個(gè)轉(zhuǎn)讓日內(nèi)與申請(qǐng)主辦券商簽訂補(bǔ)充協(xié)議，出具業(yè)務(wù)備案函，并予以公

告。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

解析：本題考查全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司備案制度。

16.證券公司進(jìn)行柜臺(tái)交易，應(yīng)當(dāng)與特定交易對(duì)手方或投資者簽訂柜臺(tái)交易合同,

約定雙方的權(quán)利義務(wù)。不能采用（）的方式簽訂交易合同。

A、書面

B、口頭

C、郵件

D、電子

答案：B

解析：本題考查證券公司開展柜臺(tái)業(yè)務(wù)合同的簽訂。證券公司進(jìn)行柜臺(tái)交易，應(yīng)

當(dāng)與特定交易對(duì)手方或投資者以書面或電子方式簽訂柜臺(tái)交易合同，約定雙方的

權(quán)利義務(wù)。

17.證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品賬戶代碼由（）為字符組成，前（）位為機(jī)構(gòu)代碼，

由報(bào)價(jià)系統(tǒng)自動(dòng)分配；后（）位由阿拉伯?dāng)?shù)字和英文字母組成。

A、12；2；10

B、12；3；9

C、12；4；8

D、12；5；7

答案：B

解析：本題考查證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品賬戶代碼的組成。證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品

賬戶代碼由12為字符組成，前3位為機(jī)構(gòu)代碼，由報(bào)價(jià)系統(tǒng)自動(dòng)分配；后9位

由阿拉伯?dāng)?shù)字和英文字母組成，優(yōu)先使用阿拉伯?dāng)?shù)字，由報(bào)價(jià)系統(tǒng)、證券公司或

者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他登記機(jī)構(gòu)分配并管理。

18.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，依據(jù)證券法設(shè)立的全國性證券交易所，

主要為（）發(fā)展服務(wù)。①創(chuàng)新型企業(yè)②創(chuàng)業(yè)型企業(yè)③成長型中小微企業(yè)④成熟

型企業(yè)

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

答案：D

解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決定》（國發(fā)[2

013]49號(hào)），全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，依據(jù)《證券法》設(shè)立的全國

性證券交易場(chǎng)所，2012年9月正式注冊(cè)成立，是繼上海證券交易所、深圳證券

交易所之后第三家全國性證券交易場(chǎng)所。在場(chǎng)所性質(zhì)和法律定位上，全國股份轉(zhuǎn)

讓系統(tǒng)與證券交易所是相同的，都是多層次資本市場(chǎng)體系的重要組成部分。全國

中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司（本節(jié)簡稱“全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司”）

為其運(yùn)營機(jī)構(gòu)。

19.下列屬于全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的監(jiān)管對(duì)象的是（）。①實(shí)

際控制人②會(huì)計(jì)師事務(wù)所③律師事務(wù)所④高級(jí)管理人員

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

答案：C

解析：全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司可以對(duì)《業(yè)務(wù)規(guī)則》規(guī)定的監(jiān)管對(duì)象（申請(qǐng)掛牌公

司'掛牌公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員'股東、實(shí)際控制人，主辦券商、

會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)人員，投資者等）采

取下列自律監(jiān)管措施：①要求申請(qǐng)掛牌公司、掛牌公司及其他信息披露義務(wù)人或

者其董事（會(huì)）、監(jiān)事（會(huì)）和高級(jí)管理人員、主辦券商、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及其

相關(guān)人員對(duì)有關(guān)問題作出解釋、說明和披露；②要求申請(qǐng)掛牌公司、掛牌公司聘

請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)對(duì)公司存在的問題進(jìn)行核查并發(fā)表意見；③約見談話；④要求提交書

面承諾；⑤出具警示函；⑥責(zé)令改正；⑦暫不受理相關(guān)主辦券商、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

或其相關(guān)人員出具的文件；⑧暫停解除掛牌公司控股股東'實(shí)際控制人的股票限

售；⑨限制證券賬戶交易；⑩向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告有關(guān)違法違規(guī)行為；⑩其他自律

監(jiān)管措施。

20.柜臺(tái)市場(chǎng)內(nèi)控制制度建設(shè)的內(nèi)容包括（）。①建立健全柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品管理制

度②建立健全柜臺(tái)交易管理制度③健全柜臺(tái)交易合規(guī)管理制度④健全柜臺(tái)交易

風(fēng)險(xiǎn)管理制度

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

答案：C

解析：考查柜臺(tái)市場(chǎng)內(nèi)控制度建設(shè)。證券公司在柜臺(tái)市場(chǎng)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健

全柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品管理、業(yè)務(wù)管理、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理等制度，保障柜臺(tái)市場(chǎng)安

全、有序運(yùn)行。1.建立健全柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品管理制度2.建立健全柜臺(tái)交易管理

制度3.健全柜臺(tái)交易合規(guī)管理制度4.健全柜臺(tái)交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度

21.下列屬于主辦券商在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)規(guī)則的說法中，正確的是

（1①主辦券商不得為不符合投資者適當(dāng)性要求的投資者提供代理買賣服務(wù)，

另有規(guī)定的除外②主辦券商應(yīng)利用各種方式告知投資者全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)

規(guī)則及相關(guān)信息，持續(xù)揭示投資風(fēng)險(xiǎn)③主辦券商不得欺騙和誤導(dǎo)投奧者，不得利

用自身的技術(shù)、設(shè)備及人員等業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)侵害投費(fèi)者合法權(quán)益④主辦券商應(yīng)設(shè)立交

易監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)自身及客戶轉(zhuǎn)讓行為進(jìn)行有效監(jiān)督，防范違規(guī)轉(zhuǎn)讓行為

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

答案：C

解析:考查主辦券商在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)開展業(yè)務(wù)的主要規(guī)則。以上選項(xiàng)說法均正確。

22.分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級(jí)比例，權(quán)益類產(chǎn)品的

分級(jí)比例不得超過（）

A、1：1

B、2：1

C、3：1

D、4：1

答案：A

解析：考查金融產(chǎn)品的分級(jí)要求，分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度

設(shè)定分級(jí)比例，固定收益類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過3:1,權(quán)益類產(chǎn)品的分級(jí)比

例不得超過1:1,商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過2:

1o

23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行（）管理人職責(zé)。①依法募集資金②辦理產(chǎn)品份額的發(fā)售

和登記事宜③辦理產(chǎn)品登記備案或注冊(cè)手續(xù)④按照產(chǎn)品合同的約定確定收益分

配方案

A、①②③

B、②③④

C、①②④

D、①②③④

答案：D

解析:考查金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的管理人職責(zé)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行以下管理人職責(zé)：

依法募集資金，辦理產(chǎn)品份額的發(fā)售和登記事宜；辦理產(chǎn)品登記備案或者注冊(cè)手

續(xù)；對(duì)所管理的不同產(chǎn)品受托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行投斐；按照產(chǎn)品合

同的約定確定收益分配方案，及時(shí)向投費(fèi)者分配收益；進(jìn)行產(chǎn)品會(huì)計(jì)核算并編制

產(chǎn)品財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；依法計(jì)算并披露產(chǎn)品凈值或者投資收益情況，確定申購、贖

回價(jià)格；辦理與受托財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；保存受托財(cái)產(chǎn)管理

業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；以管理人名義，代表投資者利益

行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；在兌付受托資金及收益時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

保證受托資金及收益返回委托人的原賬戶、同名賬戶或者合同約定的受益人賬戶;

金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他職責(zé)

24.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)開展證券投資業(yè)務(wù)，托管人資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)

和國家外匯管理局審批，實(shí)收資本不少于（）億元人民幣。

A、80

B、70

C、60

D、50

答案：A

解析：境外投資者托管人資格。托管人資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)和國家外匯管理局審

批，實(shí)收資本不少于80億元人民幣。

25.境外投資者的境內(nèi)證券投資，應(yīng)當(dāng)遵循持股比例限制：所有境外投資者對(duì)單

個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的（）。

A、5%

B、10%

C、20%

D、30%

答案：D

解析：境外投資者的境內(nèi)證券投資運(yùn)作。所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的

持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%o

26.境外投資者的境內(nèi)證券投資，應(yīng)當(dāng)遵循持股比例限制：單個(gè)境外投資者通過

合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的（）。

A、5%

B、10%

C、20%

D、30%

答案：B

解析：境外投資者的境內(nèi)證券投資運(yùn)作。投資者通過合格投資者持有一家上市公

司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。

27.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不超過（）人。

A、100

B、150

C、200

D、250

答案：C

解析：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不少于2人，不超過200人。

28.資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)不同，分為固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、商品

及金融衍生品類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品，其中固定收益類產(chǎn)品投費(fèi)于存款'債券等債

權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于（）。

A、60%

B、70%

C、80%

D、90%

答案：c

解析：資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)不同，分為固定收益類產(chǎn)品'權(quán)益類產(chǎn)品、商

品及金融衍生品類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品，其中固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等

債權(quán)類斐產(chǎn)的比例不低于80%。

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以（）。

A、以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

B、以自有資金參與本公司開展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C、由同一高級(jí)管理人員同時(shí)分管證券資產(chǎn)管理和證券自營業(yè)務(wù)

D、向客戶保證最低的投資收益

答案：A

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管

理計(jì)劃。

30.證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司

發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)（）。

A、事先不需要取得客戶同意

B、事后不需告知客戶

C、不需向證券交易所報(bào)告

D、防范利益沖突、保護(hù)客戶合法權(quán)益

答案：D

解析:證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投斐于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公

司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循

客戶利益優(yōu)先原則，事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶，同時(shí)

向證券交易所報(bào)告，并采取切實(shí)有效措施，防范利益沖突，保護(hù)客戶合法權(quán)益。

31.下列關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者'投資顧問與境外證券服務(wù)機(jī)構(gòu)之間的證券交易和

研究服務(wù)安排的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者、投資顧問應(yīng)當(dāng)力求交易成本最小化

B、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者、投資顧問應(yīng)尋求最佳交易執(zhí)行

C、交易傭金不是基金、集合計(jì)劃持有人的財(cái)產(chǎn)

D、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者、投資顧問應(yīng)當(dāng)使用持有人的交易傭金使持有人受益

答案：C

解析：《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投費(fèi)者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資

者'投資顧問與境外證券服務(wù)機(jī)構(gòu)之間的證券交易和研究服務(wù)安排，應(yīng)當(dāng)按照以

下原則進(jìn)行：(1)交易傭金屬于基金、集合計(jì)劃持有人的財(cái)產(chǎn)。(2)境內(nèi)機(jī)

構(gòu)投資者、投資顧問有責(zé)任代表持有人確保交易質(zhì)量，包括但不限于：①尋求最

佳交易執(zhí)行。②力求交易成本最小化。③使用持有人的交易傭金使持有人受益。

32.合格境內(nèi)投資者可以委托符合條件的投資顧問進(jìn)行境外證券投資，該投資顧

問經(jīng)營投資管理業(yè)務(wù)已達(dá)5年以上，且最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于

()或等值貨幣。

A、100億美元

B、100億元人民幣

G200億美元

D、200億元人民幣

答案：A

解析：本題考查境外投費(fèi)顧問的相關(guān)知識(shí)。合格境內(nèi)投奧者可以委托符合條件的

投資顧問進(jìn)行境外證券投資，該投資顧問經(jīng)營投資管理業(yè)務(wù)已達(dá)5年以上，且最

近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣。

33.資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單包括除當(dāng)?shù)卣C明已列入國家保障房計(jì)劃并

已開工建設(shè)的項(xiàng)目外，待開發(fā)或在建占比超過（）的商業(yè)物業(yè)收益權(quán)。

A、5%

B、10%

C、20%

D、30%

答案：B

解析：本題考查費(fèi)產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單。除當(dāng)?shù)卣C明已列入國家保障

房計(jì)劃并已開工建設(shè)的項(xiàng)目外，待開發(fā)或在建占比超過10%的商業(yè)物業(yè)收益權(quán)。

34.管理人、托管人應(yīng)當(dāng)在每年（）之前向資產(chǎn)支持證券合格投資者披露上年度

資產(chǎn)管理報(bào)告、年度托管報(bào)告。

A、1月1日

B、3月31日

C、4月30日

D、5月1日

答案：C

解析：本題考查資產(chǎn)支持證券信息披露。管理人'托管人應(yīng)當(dāng)在每年4月30日

之前向資產(chǎn)支持證券合格投資者披露上年度資產(chǎn)管理報(bào)告、年度托管報(bào)告。

35.下列不屬于原始權(quán)益人的職責(zé)是（）。

A、依照法律、行政法規(guī)、公司章程和相關(guān)協(xié)議的規(guī)定或者約定移交基礎(chǔ)資產(chǎn)

B、配合并支持管理人、托管人履行職責(zé)

C、配合并支持其他為斐產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)履行職責(zé)

D、辦理資產(chǎn)支持證券發(fā)行事宜

答案：D

解析：考查原始權(quán)益人的相關(guān)職責(zé)。選項(xiàng)D屬于管理人的職責(zé)。

36.關(guān)于金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范中，對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)管應(yīng)該遵循的

原則（）。①機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管相結(jié)合，按照產(chǎn)品類型而不是機(jī)構(gòu)類型實(shí)施

功能監(jiān)管，同一類型的資產(chǎn)管理產(chǎn)品適用同一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，減少監(jiān)管真空和套利②

實(shí)行穿透式監(jiān)管，對(duì)于已經(jīng)發(fā)行的多層嵌套資產(chǎn)管理產(chǎn)品，向上識(shí)別產(chǎn)品的最終

投費(fèi)者，向下識(shí)別產(chǎn)品的底層資產(chǎn)（公募證券投資基金除外）③強(qiáng)化宏觀審慎

管理，建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期'

跨市場(chǎng)的角度加強(qiáng)監(jiān)測(cè)'評(píng)估和調(diào)節(jié)④實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)管，對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行銷

售、投資、兌付等各環(huán)節(jié)進(jìn)行全面動(dòng)態(tài)監(jiān)管，建立綜合統(tǒng)計(jì)制度

A、①②③④

B、①②③

C、①②

D、②③④

答案:A

解析：本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)管的原則，①②③④均正確。

37.有關(guān)運(yùn)用人工智能技術(shù)開展投資顧問業(yè)務(wù)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A、金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用人工智能技術(shù)、采用機(jī)器人投資顧問開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)

金融監(jiān)督管理部門許可，取得相應(yīng)的投資顧問費(fèi)質(zhì)，充分披露信息，報(bào)備智能投

顧模型的主要參數(shù)以及資產(chǎn)配置的主要邏輯

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)開展人工智能業(yè)務(wù)，不得借助智能投顧夸大宣傳資產(chǎn)

管理產(chǎn)品或者誤導(dǎo)投資者

C、金融機(jī)構(gòu)委托外部機(jī)構(gòu)開發(fā)智能投顧算法，應(yīng)當(dāng)要求開發(fā)機(jī)構(gòu)根據(jù)不同產(chǎn)品

投資策略研發(fā)對(duì)應(yīng)的智能投顧算法，避免算法同質(zhì)化加劇投資行為的順周期性

D、非金融機(jī)構(gòu)也可以借助智能投資顧問超范圍經(jīng)營或者變相開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

答案：D

解析：本題考查智能投顧的相關(guān)內(nèi)容。非金融機(jī)構(gòu)不得借助智能投資顧問超范圍

經(jīng)營或者變相開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

38.證券公司自有資金參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的持有期限不得少于（）個(gè)月。

A、6

B、5

C、4

D、3

答案：A

解析：本題考查證券公司以自有資金參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的相關(guān)知識(shí)點(diǎn)。證券

公司自有資金參與集合費(fèi)產(chǎn)管理計(jì)劃的持有期限不得少于6個(gè)月。

39.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由具有證券基金托管資格的

銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。托管人應(yīng)當(dāng)符合最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于（）

億美元或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于（）億美元或等值貨幣。

A、10：500

B、10；1000

C、20：500

D、20；1000

答案：B

解析：境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由具有證券基金托管斐格

的銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。托管人應(yīng)當(dāng)符合最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于1

0億美元或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣。

40.接受境內(nèi)投資者委托進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證

券斐產(chǎn)不少于（）或等值貨幣。

A、100億美元

B、100億元人民幣

G200億美元

D、200億元人民幣

答案：A

解析：考查境外投資顧問的相關(guān)知識(shí)。接受境內(nèi)投資者委托進(jìn)行境外證券投資的

機(jī)構(gòu)，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣。

41.資產(chǎn)支持證券僅限于在合格投資者范圍轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓后，持有資產(chǎn)支持證券的

合格投資者合計(jì)不得超過（）人。

A、100

B、200

C、300

D、400

答案：B

解析：考查資產(chǎn)支持證券的掛牌'轉(zhuǎn)讓。資產(chǎn)支持證券僅限于在合格投資者范圍

轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓后，持有資產(chǎn)支持證券的合格投資者合計(jì)不得超過200人。

42.資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者主要享有的權(quán)利包括（）1.分享資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)

收益II.取得分配清算后的剩余資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)此監(jiān)督管理人、托管人履行投

資管理及托管義務(wù)的情況V.根據(jù)合同的規(guī)定，參加或申請(qǐng)召集資產(chǎn)管理計(jì)劃份

額持有人大會(huì)，行使相關(guān)職權(quán)

A、IIIvIV

B、I、IIxIII

C、I、II、III、IV

D、IvII

答案：C

解析：以上選項(xiàng)皆正確。

43.證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)()批準(zhǔn)。

A、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

B、中國證監(jiān)會(huì)

C、證券交易所

D、中國人民銀行

答案：B

解析：證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

44.()包括在資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單中。

A、礦產(chǎn)資源開采收益權(quán)、土地出讓收益權(quán)等產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力具有穩(wěn)定性的資

產(chǎn)

B、當(dāng)?shù)卣C明已列入國家保障房計(jì)劃并已開工建設(shè)的項(xiàng)目

C、可以直接產(chǎn)生現(xiàn)金流的基礎(chǔ)資產(chǎn)

D、因空置原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動(dòng)產(chǎn)租金債權(quán)

答案：D

解析：考查資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單。有下列情形之一的與不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)的基

礎(chǔ)資產(chǎn)包括在資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單中：(1)因空置等原因不能產(chǎn)生穩(wěn)

定現(xiàn)金流的不動(dòng)產(chǎn)租金債權(quán)；(2)待開發(fā)或在建占比超過10%的基礎(chǔ)設(shè)施、商

業(yè)物業(yè)'居民住宅等不動(dòng)產(chǎn)或相關(guān)不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)。當(dāng)?shù)卣C明已列入國家保障

房計(jì)劃并已開工建設(shè)的項(xiàng)目除外。

45.以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金流循環(huán)購買新的同類基礎(chǔ)資產(chǎn)方式組成資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)

劃的，其法律文件應(yīng)明確基礎(chǔ)資產(chǎn)的()。I.購買條件II.購買規(guī)模此政策風(fēng)

險(xiǎn)IV.風(fēng)險(xiǎn)控制措施

A、I、II、IV

B、I、IIxIIIxIV

C、I、III

D、I、IIIxIV

答案：A

解析：資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金流循環(huán)購買新的同類基礎(chǔ)資產(chǎn)方式組

成專項(xiàng)計(jì)劃斐產(chǎn)的，專項(xiàng)計(jì)劃的法律文件應(yīng)當(dāng)明確說明基礎(chǔ)費(fèi)產(chǎn)的購買條件、購

買規(guī)模、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)控制措施。故本題選A選項(xiàng)。

46.專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)獨(dú)立于()的固有財(cái)產(chǎn)。I.原始權(quán)益人II.托管人川.其他業(yè)

務(wù)參與人IV.管理人

A、I、IIIxIV

B、II、III

C、I、II、IV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)獨(dú)立于原始權(quán)益人'管理人、托管

人及其他業(yè)務(wù)參與人的固有財(cái)產(chǎn)。故本題選D選項(xiàng)。

47.金融機(jī)構(gòu)前期以攤余成本計(jì)量的金融斐產(chǎn)的加權(quán)平均價(jià)格與資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)

際兌付時(shí)金融資產(chǎn)的價(jià)值偏離度不得達(dá)到（）或以上。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

答案：A

解析：金融資產(chǎn)的計(jì)量原則。金融機(jī)構(gòu)前期以攤余成本計(jì)量的金融資產(chǎn)的加權(quán)平

均價(jià)格與資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)際兌付時(shí)金融資產(chǎn)的價(jià)值的偏離度不得達(dá)到5%或以

±0

48.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由具有證券基金托管資

格的銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。托管人應(yīng)當(dāng)符合最近（）年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的

重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門'監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：C

解析：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由具有證券基金托管

資格的銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。托管人應(yīng)當(dāng)符合最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重

大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。

49.合格境外投資者可以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立證券賬戶。名義持有人將其

代理的實(shí)際投資者或基金的信息在每個(gè)季度結(jié)束后的（）個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)告中

國證監(jiān)會(huì)和證券交易所。

A、8

B、7

C、6

D、5

答案:A

解析：本題考查境外合格投資者的登記和結(jié)算要求。名義持有人將其代理的實(shí)際

投資者或基金的信息在每個(gè)季度結(jié)束后的8個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)和證券

交易所。

50.每月結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)，合格境外投資者托管人應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告賬

戶的投費(fèi)和交易情況。

A、8

B、7

C、6

D、5

答案：A

解析：本題考查合格境外投資者托管人的職責(zé)。每月結(jié)束后8個(gè)工作日內(nèi)，合格

境外投費(fèi)者托管人應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告賬戶的投資和交易情況。

51.合格境外投資者業(yè)務(wù)資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審批，具備最近（）年沒有受到監(jiān)

管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門'監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。

A、5

B、4

C、3

D、2

答案：C

解析：合格境外投費(fèi)者的斐格條件。最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒

有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。

52.專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立失敗，管理人應(yīng)當(dāng)自發(fā)行期結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，向投

資者退還認(rèn)購資金，并加算銀行同期活期存款利息。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

解析：本題考查專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立及備案。專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立失敗，管理人應(yīng)當(dāng)自發(fā)行期

結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向投資者退還認(rèn)購資金，并加算銀行同期活期存款

利息。

53.因?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的管理、運(yùn)用'處分或者其他情形而取得的資產(chǎn)，歸入專項(xiàng)

計(jì)劃資產(chǎn)，下列關(guān)于專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A、專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)獨(dú)立于原始權(quán)益人、管理人、托管人及其他業(yè)務(wù)參與人的固有

財(cái)產(chǎn)

B、原始權(quán)益人、管理人、托管人及其他業(yè)務(wù)參與人因依法解散、被依法撤銷或

者宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)

C、管理人管理、運(yùn)用和處分不同專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，不得互相抵

銷

D、因處理日常計(jì)劃事務(wù)所支出的費(fèi)用、對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)承

擔(dān)

答案：D

解析：本題考查專項(xiàng)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定。因?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分

或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)，歸入專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)。因處理專項(xiàng)計(jì)劃事務(wù)所支出的

費(fèi)用、對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)承擔(dān)。專項(xiàng)計(jì)劃的貨幣收支活動(dòng)均應(yīng)

當(dāng)通過專項(xiàng)計(jì)劃賬戶進(jìn)行。

54.下列說法正確的是（）。①金融機(jī)構(gòu)不得為其他金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品提

供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)②資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以再投資一

層資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品（公募

證券投資基金除外）③金融機(jī)構(gòu)將資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管

理產(chǎn)品，從而將本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金委托給其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資的，該受托

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為具有專業(yè)投資能力和斐質(zhì)的受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機(jī)構(gòu)④委托

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)受托機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查，實(shí)行名單制管理，明確規(guī)定受托機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入

標(biāo)準(zhǔn)和程序、責(zé)任和義務(wù)、存續(xù)期管理、利益沖突防范機(jī)制、信息披露義務(wù)以及

退出機(jī)制。委托機(jī)構(gòu)不得因委托其他機(jī)構(gòu)投資而免除自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任

A、①②③

B、②③④

C、①②

D、①②③④

答案:D

解析：考查金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范。金融機(jī)構(gòu)不得為其他金融機(jī)構(gòu)的

資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供規(guī)避投資范圍'杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)。資產(chǎn)管理產(chǎn)

品可以再投資一層資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資公募證券

投資基金以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。金融機(jī)構(gòu)將資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的

資產(chǎn)管理產(chǎn)品，從而將本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金委托給其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資的，

該受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為具有專業(yè)投資能力和資質(zhì)的受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機(jī)構(gòu)。

公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的受托機(jī)構(gòu)可

以為私募基金管理人。受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行主動(dòng)管理職責(zé)，不得進(jìn)行轉(zhuǎn)委托,

不得再投費(fèi)公募證券投資基金以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。委托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)受托機(jī)構(gòu)開

展盡職調(diào)查，實(shí)行名單制管理，明確規(guī)定受托機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)人標(biāo)準(zhǔn)和程序、責(zé)任和義

務(wù)'存續(xù)期管理、利益沖突防范機(jī)制'信息披露義務(wù)以及退出機(jī)制。委托機(jī)構(gòu)不

得因委托其他機(jī)構(gòu)投資而免除自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。

55.合格境內(nèi)投資者業(yè)務(wù)資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審批，應(yīng)當(dāng)具備（）條件。①申請(qǐng)

人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，資產(chǎn)管理規(guī)模、經(jīng)營年限等符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定②

擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員③具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完

善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范④最近2年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重

大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查

A、①②④

B、①②③

C、①②③④

D、①③④

答案：B

解析：境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審批，其應(yīng)當(dāng)具備下列條件：申請(qǐng)人

的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，資產(chǎn)管理規(guī)模、經(jīng)營年限等符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；擁

有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員；具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的

內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范；最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事

項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查；中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定

的其他條件。④選項(xiàng)錯(cuò)誤，最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事

項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。

56.按照規(guī)定，下列說法中正確的是（）。①資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，是指以基礎(chǔ)資產(chǎn)

所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，通過結(jié)構(gòu)化等方式進(jìn)行信用增級(jí)，在此基礎(chǔ)上發(fā)行

資產(chǎn)支持證券的業(yè)務(wù)活動(dòng)②基礎(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以

產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流且可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)基礎(chǔ)資產(chǎn)只能是單項(xiàng)

財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)③原始權(quán)益人，是指按照本規(guī)定及約定向?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃轉(zhuǎn)移其合法

擁有的基礎(chǔ)資產(chǎn)以獲得資金的主體④管理人是指為資產(chǎn)支持證券持有人之利益,

對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃進(jìn)行管理及履行其他法定及約定職責(zé)的證券公司、基金管理公司子公

司

A、①②

B、①②③

C、①②③④

D、①③④

答案：D

解析：考查資產(chǎn)證券化的相關(guān)概念?；A(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明

確，可以產(chǎn)生獨(dú)立'可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流且可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)。基礎(chǔ)資產(chǎn)

可以是單項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)，也可以是多項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)構(gòu)成的資產(chǎn)組合。

57.分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級(jí)比例，固定收益類產(chǎn)

品的分級(jí)比例不得超過（）。

A、1：1

B、2：1

C、3：1

D、4：1

答案：C

解析：本題考查金融產(chǎn)品的分級(jí)要求。分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投斐資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

程度設(shè)定分級(jí)比例，固定收益類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過3：1。

58.分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級(jí)比例，商品及金融衍

生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過（）。

Av1：1

B、2：1

C、3：1

D、4：1

答案：B

解析：本題考查金融產(chǎn)品的分級(jí)要求，分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資費(fèi)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

程度設(shè)定分級(jí)比例，商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過

2：10

59.合格境外投資者應(yīng)當(dāng)委托獲得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與人資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行

資金結(jié)算。該機(jī)構(gòu)應(yīng)在開立人民幣結(jié)算資金賬戶（）個(gè)工作日內(nèi)將開戶情況向

國家外匯管理局備案。

A、8

B、7

C、6

D、5

答案：D

解析：本題考查合格境外投資者的登記和結(jié)算要求。合格境外投資者應(yīng)當(dāng)委托獲

得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與人資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金結(jié)算。該機(jī)構(gòu)應(yīng)在開立人民

幣結(jié)算資金賬戶5個(gè)工作日內(nèi)將開戶情況向國家外匯管理局備案。

60.資產(chǎn)證券化中，管理人不得有下列行為（）。①募集資金不入賬或者進(jìn)行其

他任何形式的賬外經(jīng)營②超過計(jì)劃說明書約定的規(guī)模募集資金③侵占、挪用專項(xiàng)

計(jì)劃資產(chǎn)④以專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)設(shè)定擔(dān)?；蛘咝纬善渌蛴胸?fù)債

A、①②④

B、①②③

C、①②③④

D、①③④

答案：C

解析：本題考查費(fèi)產(chǎn)證券化中管理人不得有的行為。管理人不得有下列行為：募

集資金不入賬或者進(jìn)行其他任何形式的賬外經(jīng)營；超過計(jì)劃說明書約定的規(guī)模募

集資金；侵占、挪用專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)；以專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)設(shè)定擔(dān)?；蛘咝纬善渌蛴?/p>

負(fù)債；違反計(jì)劃說明書的約定管理、運(yùn)用專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)；法律、行政法規(guī)和中國

證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

61.斐產(chǎn)支持證券可依法（）。I.繼承II.交易III.轉(zhuǎn)讓IV.出質(zhì)

A、I、II、III、IV

B、I、III

C、II、IIIxIV

D、I、II、IV

答案：A

解析：本題考查費(fèi)產(chǎn)支持證券投資者的權(quán)利與義務(wù)。資產(chǎn)支持證券是投資者享有

專項(xiàng)計(jì)劃權(quán)益的證明，可以依法繼承、交易'轉(zhuǎn)讓或者出質(zhì)，I、II、HLIV項(xiàng)

符合。綜上所述，i、II、川、IV項(xiàng)均符合題意。故本題選A選項(xiàng)。

62.根據(jù)《證券公司基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，專項(xiàng)計(jì)劃

成立起5個(gè)工作日內(nèi)管理人應(yīng)將設(shè)立情況報(bào)（）。

A、中國基金業(yè)協(xié)會(huì)，同時(shí)抄送對(duì)管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)，同時(shí)抄送對(duì)管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C、中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)抄送對(duì)管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D、證券交易所，同時(shí)抄送對(duì)管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

答案：A

解析：本題考查專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立及備案。管理人應(yīng)當(dāng)自專項(xiàng)計(jì)劃成立日起5個(gè)工作

日內(nèi)將設(shè)立情況報(bào)中國基金業(yè)協(xié)會(huì)備案，同時(shí)抄送對(duì)管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國

證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。故本題選擇A選項(xiàng)。

63.斐產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類斐產(chǎn)的，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類

資產(chǎn)的終止日（）封閉式資產(chǎn)管理的到期日或者開放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最近一

次開放日。

A、可以晚于

B、不得晚于

C、不得早于

D、應(yīng)當(dāng)?shù)韧?/p>

答案：B

解析：資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)

類斐產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式斐產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日或者開放式斐產(chǎn)管理產(chǎn)

品的最近一次開放日。

64.（）依法可以要求合格境外投資者、托管人、證券公司等機(jī)構(gòu)提供合格境外

投資者的相關(guān)資料，并進(jìn)行必要的詢問、檢查。I.中國證監(jiān)會(huì)II.國家外匯管理

局川.中國證券交易所IV.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

A、I、IIIVIV

B、IvII

C、I、II、III、IV

D、I、II、III

答案：B

解析：中國證監(jiān)會(huì)、國家外匯管理局依法可以要求合格境外投資者、托管人、證

券公司等機(jī)構(gòu)提供合格境外投資者的相關(guān)資料，并進(jìn)行必要的詢問、檢查。

65.下列說法，錯(cuò)誤的是（）

A、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人違反真實(shí)公允確定凈值原則，對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行

保本保收益，視為剛性兌付

B、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人采取滾動(dòng)發(fā)行等方式，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品保本保收

益的，視為剛性兌付

C、資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時(shí)，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機(jī)

構(gòu)自行籌集資金償付或者委托其他機(jī)構(gòu)代為償付，不應(yīng)視為剛性兌付

D、經(jīng)認(rèn)定存在剛性兌付行為的，應(yīng)該區(qū)分存款類金融機(jī)構(gòu)和非存款類持牌金融

機(jī)構(gòu)進(jìn)行懲處

答案：C

解析：考查剛性兌付的相關(guān)情形。C項(xiàng)資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難

時(shí)，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)自行籌集資金償付或者委托其他機(jī)構(gòu)代為償

付，應(yīng)視為剛性兌付。

66.證券公司以自有資金參與單個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額，不得超過該計(jì)劃總

份額的（）。

A、50%

B、40%

C、30%

D、20%

答案：D

解析：本題考查證券公司自有資金參與集合計(jì)劃的相關(guān)知識(shí)點(diǎn)。證券公司以自有

資金參與單個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額，不得超過該計(jì)劃總份額的20%。

67.金融資產(chǎn)符合（）的，可按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則以攤余成本進(jìn)行計(jì)量。①資產(chǎn)管

理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期②

資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金融資產(chǎn)暫不具備活躍交易市場(chǎng)，或者在活

躍市場(chǎng)中沒有報(bào)價(jià)，也不能采用估值技術(shù)可靠計(jì)量公允價(jià)值③資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封

閉式產(chǎn)品，所投斐產(chǎn)具備活躍交易市場(chǎng)④費(fèi)產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，所投資產(chǎn)

在活躍市場(chǎng)中有報(bào)價(jià)

A、①②③

B、②③④

C、①②

D、①②③④

答案：C

解析：金融資產(chǎn)的攤余成本計(jì)量原則。金融資產(chǎn)符合以下條件之一的，可按照企

業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則以攤余成本進(jìn)行計(jì)量：資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金融資產(chǎn)

以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期；資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金

融資產(chǎn)暫不具備活躍交易市場(chǎng)，或者在活躍市場(chǎng)中沒有報(bào)價(jià)，也不能采用估值技

術(shù)可靠計(jì)量公允價(jià)值。①②正確。

68.關(guān)于分級(jí)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的說法錯(cuò)誤的是（）。

A、公募產(chǎn)品和開放式私募產(chǎn)品不得進(jìn)行份額分級(jí)

B、分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級(jí)比例（優(yōu)先級(jí)份額/

劣后級(jí)份額，中間級(jí)份額計(jì)入優(yōu)先級(jí)份額）

C、固定收益類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過3：1,權(quán)益類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過

2：1,商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過1：1

D、發(fā)行分級(jí)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)該資產(chǎn)管理產(chǎn)品進(jìn)行自主管理，不

得轉(zhuǎn)委托給劣后級(jí)投費(fèi)者

答案：C

解析：本題考查金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范。固定收益類產(chǎn)品的分級(jí)比例

不得超過3：1,權(quán)益類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過1：1,商品及金融衍生品類產(chǎn)

品'混合類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過2：1。

69.下列選項(xiàng)，屬于托管人職責(zé)的是（）。

A、按照約定及時(shí)將募集資金支付給原始權(quán)益人

B、依照法律、行政法規(guī)、公司章程和相關(guān)協(xié)議的規(guī)定或者約定移交基礎(chǔ)資產(chǎn)

C、按照約定向資產(chǎn)支持證券投資者分配收益

D、監(jiān)督管理人專項(xiàng)計(jì)劃的運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)管理人的管理指令違反計(jì)劃說明書或者托

管協(xié)議約定的，應(yīng)當(dāng)要求改正；未能改正的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并及時(shí)向中國證券投

資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，同時(shí)抄送對(duì)管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

答案：D

解析：本題考查原始權(quán)益人'管理人和托管人的相關(guān)概念。選項(xiàng)B屬于原始權(quán)益

人的職責(zé)，選項(xiàng)A、C,屬于管理人的職責(zé)。

70.資產(chǎn)支持證券應(yīng)當(dāng)面向合格投斐者發(fā)行，單筆認(rèn)購不少于（）萬元人民幣發(fā)

行面值或者等值份額。

A、100

B、200

G300

D、400

答案：A

解析：本題考查資產(chǎn)支持證券的發(fā)行，資產(chǎn)支持證券應(yīng)當(dāng)面向合格投資者發(fā)行,

單筆認(rèn)購不少于100萬元人民幣發(fā)行面值或者等值份額。

71.為降低期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理，封閉式資

產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于（）天。

A、120

B、90

C、60

D、30

答案：B

解析：為降低期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理，封閉式

資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于90天。資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化

債權(quán)類資產(chǎn)的，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到

期日或者開放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最近一次開放日。

72.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)開展證券投資業(yè)務(wù)，托管人資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)

和國家外匯管理局審批，最近（）年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄。

A、5

B、4

C、3

D、2

答案：C

解析：合格境外投費(fèi)者業(yè)務(wù)資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審批，其應(yīng)當(dāng)具備下列條件：申

請(qǐng)人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的資產(chǎn)規(guī)模等條件；申請(qǐng)人的

從業(yè)人員符合所在國家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求；申請(qǐng)人有健全的治理結(jié)

構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰；申請(qǐng)

人所在國家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會(huì)

簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系；中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎

監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。合格境外投資者外匯投資額度，應(yīng)經(jīng)國家外匯管理局

審批。為鼓勵(lì)中長期投資，對(duì)于符合辦法規(guī)定的養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)基金、共同基金'

慈善基金等長期資金管理機(jī)構(gòu)，予以優(yōu)先考慮。

73.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求包括（）。①勤勉盡責(zé)②客戶利益至上③審慎經(jīng)營

④業(yè)務(wù)融合

A、①③

B、①②③④

C、①②③

D、②③④

答案：c

解析:本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)基本要求。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求包括業(yè)務(wù)資質(zhì)，

審慎經(jīng)營，客戶利益至上、勤勉盡責(zé)，業(yè)務(wù)隔離，④錯(cuò)誤。

74.證券公司開展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)具備符合條件的高級(jí)管理人員和（）名

以上投資經(jīng)理。

A、3

B、4

C、5

D、6

答案：A

解析:本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。證券公司開展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),

應(yīng)具備符合條件的高級(jí)管理人員和3名以上投費(fèi)經(jīng)理。

75.如果偏離5%或以上的產(chǎn)品數(shù)超過所發(fā)行產(chǎn)品總數(shù)的（），金融機(jī)構(gòu)不得再

發(fā)行以攤余成本計(jì)量金融資產(chǎn)的斐產(chǎn)管理產(chǎn)品。

A、3%

B、5%

C、7%

D、10%

答案：B

解析：金融資產(chǎn)的計(jì)量原則。如果偏離5%或以上的產(chǎn)品數(shù)超過所發(fā)行產(chǎn)品總數(shù)

的5%,金融機(jī)構(gòu)不得再發(fā)行以攤余成本計(jì)量金融資產(chǎn)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

76.下列不屬于管理人職責(zé)的是（）。

A、對(duì)相關(guān)交易主體和基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行全面的盡職調(diào)查，可聘請(qǐng)具有從事證券期貨

相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等相關(guān)中介機(jī)構(gòu)出具專業(yè)意見

B、依照法律、行政法規(guī)、公司章程和相關(guān)協(xié)議的規(guī)定或者約定移交基礎(chǔ)資產(chǎn)

C、在專項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期間，督促原始權(quán)益人以及為專項(xiàng)計(jì)劃提供服務(wù)的有關(guān)機(jī)構(gòu)，

履行法律規(guī)定及合同約定的義務(wù)

D、按照約定及時(shí)將募集資金支付給原始權(quán)益人

答案：B

解析：本題考查管理人的相關(guān)職責(zé)，選項(xiàng)B屬于原始權(quán)益人的職責(zé)。

77.管理人應(yīng)當(dāng)自專項(xiàng)計(jì)劃成立日()個(gè)工作日內(nèi)將設(shè)立情況報(bào)中國證券投資基

金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

解析：本題考查專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立及備案。管理人應(yīng)當(dāng)自專項(xiàng)計(jì)劃成立日5個(gè)工作日

內(nèi)將設(shè)立情況報(bào)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

78.()對(duì)單家合格境外投資者投資額度實(shí)行備案和審批處理。

A、中國人民銀行

B、財(cái)政部

C、國家外匯管理局

D、中國證監(jiān)會(huì)

答案：C

解析：境外合格投資者投奧額度管理。國家外匯管理局對(duì)單家合格境外投奧者投

資額度實(shí)行備案和審批處理。

79.證券公司自有資金參與'退出集合計(jì)劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前（）日告知客戶的資產(chǎn)

托管機(jī)構(gòu)。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

解析：本題考查證券公司以自有資金參與集合計(jì)劃的相關(guān)知識(shí)點(diǎn)。證券公司自有

資金參與、退出集合計(jì)劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前5日告知客戶的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)。

80.下列說法正確的是（）。①金融機(jī)構(gòu)可以聘請(qǐng)具有專業(yè)資質(zhì)的受金融監(jiān)督管

理部門監(jiān)管的機(jī)構(gòu)作為投資顧問②投資顧問發(fā)出交易指令指導(dǎo)委托機(jī)構(gòu)在特定

系統(tǒng)和托管賬戶內(nèi)操作③金融監(jiān)督管理部門和國家有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)對(duì)各類金融機(jī)

構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)行平等準(zhǔn)入、給予公平待遇④金融監(jiān)督管理部門基于風(fēng)險(xiǎn)

防控考慮，確實(shí)需要對(duì)其他行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的斐產(chǎn)管理產(chǎn)品采取限制措施的，

應(yīng)當(dāng)充分征求相關(guān)部門意見并達(dá)成一致

A、①②③

B、①②③④

C、①②

D、②③④

答案：B

解析：考查金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范。金融機(jī)構(gòu)可以聘請(qǐng)具有專業(yè)資質(zhì)

的受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機(jī)構(gòu)作為投資顧問。投資顧問提供投資建議指導(dǎo)委

托機(jī)構(gòu)操作。金融監(jiān)督管理部門和國家有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)對(duì)各類金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管

理業(yè)務(wù)實(shí)行平等準(zhǔn)入、給予公平待遇。資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)在賬戶開立、產(chǎn)權(quán)登記、

法律訴訟等方面享有平等的地位。金融監(jiān)督管理部門基于風(fēng)險(xiǎn)防控考慮，確實(shí)需

要對(duì)其他行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品采取限制措施的，應(yīng)當(dāng)充分征求相關(guān)

部門意見并達(dá)成一致。

81.標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)同時(shí)滿足條件（）。①等分化，可交易②信息披露充

分，集中登記，獨(dú)立托管③公允定價(jià)，流動(dòng)性機(jī)制完善④在銀行間市場(chǎng)、證券交

易所市場(chǎng)等經(jīng)國務(wù)院同意設(shè)立的交易場(chǎng)所交易

A、①②

B、①②③

C、①②③④

D、②③④

答案：C

解析：考查標(biāo)準(zhǔn)化債券類資產(chǎn)的相關(guān)知識(shí)。標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下

條件：等分化，可交易；信息披露充分；集中登記，獨(dú)立托管；公允定價(jià)，流動(dòng)

性機(jī)制完善；在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)等經(jīng)國務(wù)院同意設(shè)立的交易市場(chǎng)交

易。

82.證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。①自愿②客戶利益至

上③公平④誠實(shí)信用

A、①②④

B、②③④

C、①②③④

D、①③④

答案：C

解析：證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實(shí)信用和客戶

利益至上原則，恪盡職守，謹(jǐn)慎勤勉，維護(hù)投資者合法權(quán)益，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，不

得損害國家利益、社會(huì)共同利益和他人合法權(quán)益。

83.資產(chǎn)支持證券者享有的權(quán)利為（）。①分享專項(xiàng)計(jì)劃收益②按照認(rèn)購協(xié)議及

計(jì)劃說明書的約定參與分配清算后的專項(xiàng)計(jì)劃剩余資產(chǎn)③按規(guī)定或約定的時(shí)間

和方式獲得斐產(chǎn)管理報(bào)告等專項(xiàng)計(jì)劃信息披露文件，查閱或者復(fù)制專項(xiàng)計(jì)劃相關(guān)

信息資料④依法以交易、轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押等方式處置資產(chǎn)支持證券

A、①②④

B、①②③

C、①②③④

D、①③④

答案：C

解析：資產(chǎn)支持證券是投資者享有專項(xiàng)計(jì)劃權(quán)益的證明，可以依法繼承'交易、

轉(zhuǎn)讓或出質(zhì)。資產(chǎn)支持證券投資者享有下列權(quán)利：1、分享專項(xiàng)計(jì)劃收益；2、按

照認(rèn)購協(xié)議及計(jì)劃說明書的約定參與分配清算后的專項(xiàng)計(jì)劃剩余資產(chǎn)；3、按規(guī)

定或約定的時(shí)間和方式獲得資產(chǎn)管理報(bào)告等專項(xiàng)計(jì)劃信息披露文件，查閱或者復(fù)

制專項(xiàng)計(jì)劃相關(guān)信息資料；4、依法以交易、轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押等方式處置資產(chǎn)支持證

券；5、根據(jù)證券交易場(chǎng)所相關(guān)規(guī)則，通過回購進(jìn)行融資；6、認(rèn)購協(xié)議或者計(jì)劃

說明書約定的其他權(quán)利。費(fèi)產(chǎn)支持證券投費(fèi)者不得主張分割專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)，不得

要求專項(xiàng)計(jì)劃回購資產(chǎn)支持證券。

84.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于《證券公司證券自營投資品種清單》的規(guī)定，證券公司

從事證券自營業(yè)務(wù)，可以買賣（）。I.境內(nèi)上市交易的股票II.境內(nèi)銀行間

市場(chǎng)交易的企業(yè)債券III.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品收益權(quán)IV.證券公司理財(cái)產(chǎn)品

A、I、IIIvIV

B、II、III、IV

C、I、II、IV

D、I、II、川

答案：c

解析：證券公司證券自營投資品種清單包括：(1)已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券

交易所上市交易和轉(zhuǎn)讓的證券。這類證券主要是股票、債券、權(quán)證、證券投資基

金等，這是證券公司自營買賣的主要對(duì)象。(2)已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓

系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的證券。(3)已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)

掛牌轉(zhuǎn)讓的私募債券，已經(jīng)在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓的股票。

(4)已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)交易的證券。這類證券主要是政府債券、

國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融斐券'公司債券'中期

票據(jù)、企業(yè)債券。(5)經(jīng)國家金融監(jiān)管部門或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)依法批準(zhǔn)或備案發(fā)

行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券。這類證券主要是指開放式基金、證券公司

理財(cái)產(chǎn)品等依法經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或向中國證監(jiān)會(huì)備案發(fā)行，由商業(yè)銀行'證券

公司等金融機(jī)構(gòu)銷售的證券。

85.下列不屬于操縱市場(chǎng)行為的是()。

A、通過合謀或者集中資金操縱證券市場(chǎng)價(jià)格

B、以自己的不同賬戶在相同的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行價(jià)格和數(shù)量相近、方向相反的交易

C、以散布謠言，傳播虛假信息等手段影響證券發(fā)行、交易

D、根據(jù)內(nèi)幕消息買賣證券或者暗示他人買賣證券

答案：D

解析：本題考查操縱證券、期貨市場(chǎng)的認(rèn)定。操縱市場(chǎng)的行為包括：(1)單獨(dú)

或合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股或者持倉優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣,

A選項(xiàng)不符合題意；(2)與他人串通以事先約定的時(shí)間'價(jià)格和方式相互進(jìn)行

交易；(3)在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行交易，或者以自己為交易對(duì)象，自

買自賣等方式，操縱證券、期貨市場(chǎng)(含交易價(jià)格、交易量等)的行為，B選

項(xiàng)不符合題意。(4)以散布謠言，傳播虛假信息等手段影響證券發(fā)行'交易，

C選項(xiàng)不符合題意。根據(jù)內(nèi)幕消息買賣證券或者暗示他人買賣證券屬于利用內(nèi)幕

信息的行為，D選項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。

86.按照《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》，證券公司自營業(yè)務(wù)，持有一

種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的（）。

A、20%

B、30%

C、50%

D、100%

答案：B

解析：考查證券自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過

凈費(fèi)本的30%o

87.下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)授權(quán)的說法，正確的有（）。I.證券公司應(yīng)建立健

全自營業(yè)務(wù)授權(quán)制度II.證券公司要制定標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)操作流程此證券公司要建

立層次分明'職責(zé)明確的業(yè)務(wù)管理體系V.證券公司要對(duì)授權(quán)過程作書面記錄，

保證授權(quán)制度的有效執(zhí)行

A、I、II、IV

B、I、IIIvIV

C、IIVIIIXIV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本題考查證券自營業(yè)務(wù)的授權(quán)機(jī)制。證券公司應(yīng)建立健全自營業(yè)務(wù)授權(quán)制

度（I項(xiàng)正確），明確授權(quán)權(quán)限、時(shí)效和責(zé)任，對(duì)授權(quán)過程做書面記錄，保證

授權(quán)制度的有效執(zhí)行QV項(xiàng)正確）。同時(shí)建立層次分明、職責(zé)明確的業(yè)務(wù)管理

體系（III項(xiàng)正確），制定標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)操作流程（II項(xiàng)正確），明確自營業(yè)務(wù)相

關(guān)部門、相關(guān)崗位的職責(zé)。綜上所述，I、II、川、IV項(xiàng)均符合題意。故本題選

D選項(xiàng)。

88.證券公司的證券自營賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起（）個(gè)交易日內(nèi)，報(bào)證券交易

所備案。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：A

解析：考查證券自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。證券公司的證券自營賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之

日起3個(gè)交易日內(nèi)，報(bào)證券交易所備案。

89.按照《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》，自營非權(quán)益類證券及其衍生

品的合計(jì)額不得超過凈費(fèi)本的（）。

A、50%

B、100%

C、200%

D、500%

答案：D

解析：本題考查證券自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。自營非權(quán)益類證券及其衍生品的

合計(jì)額不得超過凈資本的500%o

90.在自營業(yè)務(wù)運(yùn)作流程方面，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、投資組合的制訂和決策以及交易指令的執(zhí)行應(yīng)相互分離，并由不同人員負(fù)責(zé)

B、交易指令需要強(qiáng)制留痕

C、交易指令執(zhí)行前應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審核

D、禁止從自營賬戶中調(diào)入調(diào)出斐金

答案：D

解析：建立嚴(yán)密的自營業(yè)務(wù)操作流程，