二零二四年保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)與咨詢服務(wù)合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

二零二四年保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)與咨詢服務(wù)合同本合同目錄一覽第一條合同主體與定義1.1保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司信息1.2客戶信息1.3定義第二條保險(xiǎn)產(chǎn)品及服務(wù)范圍2.1保險(xiǎn)產(chǎn)品2.2服務(wù)范圍第三條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)內(nèi)容3.1保險(xiǎn)咨詢3.2保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)3.3保險(xiǎn)采購協(xié)助3.4保險(xiǎn)理賠協(xié)助3.5保險(xiǎn)合同管理第四條咨詢服務(wù)的具體內(nèi)容4.1市場(chǎng)調(diào)研4.2數(shù)據(jù)分析4.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4.4保險(xiǎn)規(guī)劃第五條服務(wù)期限與時(shí)間安排5.1服務(wù)期限5.2時(shí)間安排第六條費(fèi)用及支付方式6.1服務(wù)費(fèi)用6.2稅費(fèi)6.3支付方式第七條保密條款7.1保密內(nèi)容7.2保密期限7.3例外情況第八條違約責(zé)任8.1違約行為8.2違約責(zé)任第九條爭(zhēng)議解決方式9.1協(xié)商解決9.2調(diào)解解決9.3仲裁解決9.4法律訴訟第十條法律適用10.1適用法律第十一條合同的變更與終止11.1合同變更11.2合同終止第十二條通知與送達(dá)12.1通知方式12.2送達(dá)地址第十三條強(qiáng)制性條款13.1強(qiáng)制性規(guī)定第十四條其他條款14.1附加條款14.2修正案14.3簽署日期第一部分：合同如下：第一條合同主體與定義1.1保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司信息1.1.1公司名稱：X保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司1.1.2注冊(cè)地址：省市區(qū)路號(hào)1.1.3法定代表人：X1.1.4聯(lián)系方式：電話X，郵箱：X1.2客戶信息1.2.1客戶名稱：X公司1.2.2注冊(cè)地址：省市區(qū)路號(hào)1.2.3法定代表人：X1.2.4聯(lián)系方式：電話X，郵箱：X1.3定義1.3.1保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)：指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司根據(jù)客戶需求，為客戶提供保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦、保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)、保險(xiǎn)采購協(xié)助、保險(xiǎn)理賠協(xié)助、保險(xiǎn)合同管理等服務(wù)的總稱。1.3.2咨詢服務(wù)：指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司為客戶提供市場(chǎng)調(diào)研、數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、保險(xiǎn)規(guī)劃等服務(wù)的總稱。第二條保險(xiǎn)產(chǎn)品及服務(wù)范圍2.1保險(xiǎn)產(chǎn)品2.1.1財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)：包括但不限于企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、機(jī)器損壞保險(xiǎn)、營(yíng)業(yè)中斷保險(xiǎn)等。2.1.2責(zé)任保險(xiǎn)：包括但不限于雇主責(zé)任保險(xiǎn)、產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)、公眾責(zé)任保險(xiǎn)等。2.1.3人壽保險(xiǎn)：包括但不限于定期壽險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)等。2.2服務(wù)范圍2.2.1保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)：為客戶提供保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦、保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)、保險(xiǎn)采購協(xié)助、保險(xiǎn)理賠協(xié)助、保險(xiǎn)合同管理等服務(wù)。2.2.2咨詢服務(wù)：為客戶提供市場(chǎng)調(diào)研、數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、保險(xiǎn)規(guī)劃等服務(wù)。第三條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)內(nèi)容3.1保險(xiǎn)咨詢3.1.1提供保險(xiǎn)相關(guān)法律法規(guī)、保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)、保險(xiǎn)條款解釋等咨詢服務(wù)。3.1.2根據(jù)客戶需求，為客戶提供保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦。3.2保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)3.2.1根據(jù)客戶業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、財(cái)務(wù)狀況等，為客戶提供保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)。3.2.2保險(xiǎn)方案包括但不限于保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇、保險(xiǎn)金額確定、保險(xiǎn)期限設(shè)置等。3.3保險(xiǎn)采購協(xié)助3.3.1協(xié)助客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)行保險(xiǎn)采購談判。3.3.2協(xié)助客戶完成保險(xiǎn)合同簽訂手續(xù)。3.4保險(xiǎn)理賠協(xié)助3.4.1協(xié)助客戶進(jìn)行保險(xiǎn)理賠申請(qǐng)。3.4.2協(xié)助客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)行理賠談判。3.5保險(xiǎn)合同管理3.5.1為客戶提供保險(xiǎn)合同保管服務(wù)。3.5.2定期提醒客戶保險(xiǎn)合同續(xù)約、理賠等重要事項(xiàng)。第四條咨詢服務(wù)的具體內(nèi)容4.1市場(chǎng)調(diào)研4.1.1對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)研，收集保險(xiǎn)產(chǎn)品信息，為客戶提供產(chǎn)品選擇依據(jù)。4.1.2對(duì)客戶所在行業(yè)進(jìn)行調(diào)研，了解行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議。4.2數(shù)據(jù)分析4.2.1對(duì)客戶保險(xiǎn)理賠數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，找出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，為客戶提供預(yù)防措施。4.2.2對(duì)客戶保險(xiǎn)費(fèi)用進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，為客戶提供費(fèi)用控制建議。4.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4.3.1對(duì)客戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)防范措施。4.3.2對(duì)客戶保險(xiǎn)合同進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提醒客戶注意合同條款。4.4保險(xiǎn)規(guī)劃4.4.1根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，為客戶提供保險(xiǎn)規(guī)劃建議。4.4.2協(xié)助客戶制定長(zhǎng)期保險(xiǎn)規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)保障的持續(xù)性。第五條服務(wù)期限與時(shí)間安排5.1服務(wù)期限5.1.1本合同服務(wù)期限為一年，自合同簽訂之日起計(jì)算。5.1.2服務(wù)期限屆滿，雙方如需繼續(xù)合作，可簽訂續(xù)約合同。5.2時(shí)間安排5.2.1保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)間：每周一至周五，9:0018:00。5.2.2咨詢服務(wù)時(shí)間：根據(jù)客戶需求確定，與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)間相同。第六條費(fèi)用及支付方式6.1服務(wù)費(fèi)用6.1.1保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)費(fèi)用：根據(jù)客戶投保金額、保險(xiǎn)產(chǎn)品種類、服務(wù)內(nèi)容等因素，按照合同約定進(jìn)行計(jì)算。6.1.2咨詢服務(wù)費(fèi)用：根據(jù)咨詢服務(wù)項(xiàng)目、工作時(shí)間、工作成果等因素，按照第八條保密條款8.1保密內(nèi)容8.1.1本合同簽訂過程中及合同有效期內(nèi)，雙方泄露的所有未被公開的信息，包括但不限于客戶業(yè)務(wù)信息、財(cái)務(wù)信息、保險(xiǎn)方案、保險(xiǎn)理賠等數(shù)據(jù)均屬于保密內(nèi)容。8.2保密期限8.2.1保密期限自雙方簽署本合同之日起計(jì)算，至合同終止或履行完畢之日止。8.3例外情況8.3.1法律要求或法院命令要求披露的；8.3.2雙方事先書面同意披露的；8.3.3保密信息已成為公眾信息，且不是由于違反本保密條款而導(dǎo)致的。第九條違約責(zé)任9.1違約行為9.1.1保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未按照合同約定提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)的。9.1.2客戶未按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用或其他費(fèi)用的。9.2違約責(zé)任9.2.1保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司違反合同的，應(yīng)承擔(dān)繼續(xù)履行、采取補(bǔ)救措施或者賠償損失等違約責(zé)任。9.2.2客戶違反合同的，應(yīng)承擔(dān)支付違約金、賠償損失等違約責(zé)任。第十條爭(zhēng)議解決方式10.1協(xié)商解決10.1.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商的方式解決合同履行過程中發(fā)生的任何爭(zhēng)議。10.2調(diào)解解決10.2.1如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.3仲裁解決10.3.1如雙方同意，也可以選擇將爭(zhēng)議提交仲裁機(jī)構(gòu)仲裁。10.4法律訴訟10.4.1如協(xié)商、調(diào)解、仲裁均無法解決爭(zhēng)議，雙方同意將爭(zhēng)議提交合同簽訂地人民法院解決。第十一條法律適用11.1本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。第十二條通知與送達(dá)12.1通知方式12.1.1雙方通過電子郵件、傳真、郵寄或直接送達(dá)的方式進(jìn)行通知。12.2送達(dá)地址12.2.1雙方在本合同中列明的聯(lián)系地址即為通知和文件送達(dá)的地址。第十三條強(qiáng)制性條款13.1本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律，且符合中華人民共和國(guó)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定。第十四條其他條款14.1附加條款14.1.1如雙方在本合同之外有其他補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。14.2修正案14.2.1本合同的任何修改或補(bǔ)充均需以書面形式作出，經(jīng)雙方代表簽字后生效。14.3簽署日期14.3.1本合同自雙方代表簽字蓋章之日起生效，一式兩份，雙方各執(zhí)一份。第二部分：第三方介入后的修正鑒于本合同履行過程中可能涉及第三方介入的情況，為明確各方的權(quán)利義務(wù)，現(xiàn)就第三方介入相關(guān)事宜進(jìn)行如下補(bǔ)充：第一條第三方概念界定1.1第三方：指在本合同履行過程中，除甲乙方之外，參與或協(xié)助完成合同約定的部分或全部義務(wù)的自然人、法人或其他組織。第二條第三方介入的情形2.1第三方介入情形包括但不限于：保險(xiǎn)理賠、保險(xiǎn)合同管理、保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)等。第三條第三方責(zé)任限額3.1第三方責(zé)任限額：第三方就其提供服務(wù)范圍內(nèi)的事項(xiàng)向甲乙方承擔(dān)有限責(zé)任，限額為第三方從甲乙方收取的費(fèi)用總額。第四條第三方義務(wù)4.1第三方應(yīng)按照甲乙方的要求，提供專業(yè)、及時(shí)、準(zhǔn)確的服務(wù)。4.2第三方應(yīng)保守甲乙方的商業(yè)秘密，不得泄露任何與甲乙方業(yè)務(wù)相關(guān)的信息。4.3第三方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得有任何違法行為。第五條第三方與甲乙方的關(guān)系5.1第三方與甲乙方之間建立的服務(wù)關(guān)系，不影響甲乙方之間的合同關(guān)系。5.2甲乙方就第三方的服務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，但不影響甲乙方根據(jù)本合同直接履行義務(wù)。第六條第三方與甲乙方的權(quán)利義務(wù)劃分6.1第三方就其提供服務(wù)范圍內(nèi)的事項(xiàng)向甲乙方承擔(dān)責(zé)任。6.2甲乙方就其與第三方之間的合同關(guān)系向第三方承擔(dān)責(zé)任。第七條第三方介入后的額外條款及說明7.1如第三方未按照約定提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)的，甲乙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任。7.2如第三方因違法行為導(dǎo)致甲乙方損失的，甲乙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)賠償責(zé)任。7.3甲乙方與第三方之間的糾紛，不影響甲乙方根據(jù)本合同向另一方主張權(quán)利。第八條第三方介入的告知義務(wù)8.1甲乙方在合同履行過程中，如有第三方介入的，應(yīng)及時(shí)告知對(duì)方。8.2甲乙方應(yīng)向?qū)Ψ教峁┑谌降幕拘畔?、服?wù)內(nèi)容等相關(guān)資料。第九條第三方介入的終止9.1第三方介入事項(xiàng)完成后，第三方與甲乙方的服務(wù)關(guān)系即終止。9.2第三方與甲乙方的服務(wù)關(guān)系終止后，第三方不得再以任何理由要求甲乙方提供報(bào)酬或其他利益。第十條第三方介入的違約處理10.1第三方違反本合同的，甲乙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任。10.2甲乙方違反本合同的，第三方有權(quán)要求甲乙方承擔(dān)違約責(zé)任。第十一條第三方介入的爭(zhēng)議解決11.1雙方因第三方介入事項(xiàng)發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。11.2如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十二條法律適用與效力12.1本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。12.2本合同及其附件構(gòu)成甲乙方之間關(guān)于第三方介入事項(xiàng)的完整協(xié)議，取代了所有以前的口頭或書面的協(xié)議和談判。第十三條修改與補(bǔ)充13.1本合同的任何修改或補(bǔ)充均需以書面形式作出，經(jīng)甲乙雙方代表簽字后生效。13.2本合同的附件為本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。第十四條簽署日期14.1本合同自甲乙雙方代表簽字蓋章之日起生效，一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：保險(xiǎn)產(chǎn)品目錄詳細(xì)列出保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司提供的所有保險(xiǎn)產(chǎn)品種類、保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率等信息。附件二：咨詢服務(wù)項(xiàng)目清單詳細(xì)列出保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司提供的所有咨詢服務(wù)項(xiàng)目、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)時(shí)間等信息。附件三：保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)模板提供一種標(biāo)準(zhǔn)化的保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)模板，用于指導(dǎo)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司根據(jù)客戶需求制定保險(xiǎn)方案。附件四：保險(xiǎn)合同管理流程詳細(xì)描述保險(xiǎn)合同的簽訂、變更、終止等管理流程，以及雙方在各個(gè)環(huán)節(jié)的權(quán)利義務(wù)。附件五：第三方服務(wù)提供者名單列出所有可能介入本合同履行過程的第三方服務(wù)提供者，包括其資質(zhì)、服務(wù)范圍、聯(lián)系方式等信息。附件六：第三方服務(wù)協(xié)議范本提供一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的第三方服務(wù)協(xié)議范本，用于明確第三方與甲乙方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。附件七：爭(zhēng)議解決方式選擇表提供一個(gè)爭(zhēng)議解決方式選擇表，用于雙方在發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)選擇合適的爭(zhēng)議解決方式。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未按照合同約定提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)。2.客戶未按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用或其他費(fèi)用。3.第三方未按照約定提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司違反合同的，應(yīng)承擔(dān)繼續(xù)履行、采取補(bǔ)救措施或者賠償損失等違約責(zé)任。2.客戶違反合同的，應(yīng)承擔(dān)支付違約金、賠償損失等違約責(zé)任。3.第三方違反協(xié)議的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于繼續(xù)履行、采取補(bǔ)救措施或者賠償損失。示例說明：1.如果保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未能在約定時(shí)間內(nèi)提供保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)服務(wù)，則構(gòu)成違約。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按照合同約