《投資銀行學(xué)》考試復(fù)習(xí)題及答案

《投資銀行學(xué)》考試復(fù)習(xí)題及答案單選題1.資產(chǎn)支持證券是一種（），一般可分為（）。A、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品；優(yōu)先級和劣后級B、固定收益產(chǎn)品；優(yōu)先級和劣后級C、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品；優(yōu)先A級和優(yōu)先B級D、固定收益產(chǎn)品；優(yōu)先A級和優(yōu)先B級參考答案：A2.資產(chǎn)支持票據(jù)的簡稱是（）。A、SCPB、PPNC、PRND、ABN參考答案：D3.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中（）是核心機構(gòu)，是連接投資人和發(fā)起人的紐帶。A、特定目的載體（SPV）B、原始權(quán)益人C、共同債務(wù)人D、資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)參考答案：A4.資產(chǎn)證券化進行結(jié)構(gòu)化分層的目的主要是為了（）。A、信用增級B、使之結(jié)構(gòu)更加復(fù)雜C、使得現(xiàn)金流中的本金進行分層D、使得現(xiàn)金流中的利息進行分層參考答案：A5.資產(chǎn)證券化的類型可以是（）。A、企業(yè)資產(chǎn)證券化B、信貸資產(chǎn)證券化C、非標(biāo)資產(chǎn)證券化D、以上都正確參考答案：D6.注冊申報債務(wù)融資工具最重要的申報材料是（）。A、募集說明書B、評級報告C、法律意見書D、審計報告參考答案：A7.注冊發(fā)行債務(wù)融資工具能夠短暫降低企業(yè)資產(chǎn)負(fù)責(zé)率的是（）。A、永續(xù)中期票據(jù)B、定向工具C、項目收益票據(jù)D、短期融資券參考答案：A8.主承銷商以商業(yè)銀行為主的債券類型是（）。A、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具B、公司債C、企業(yè)債D、可轉(zhuǎn)換債券參考答案：A9.主承銷商須在每期非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行前，對發(fā)行人進行發(fā)行前重大（重要）事項信息披露性排查，以下哪項不屬于披露事項？（）A、企業(yè)控股股東發(fā)生變化B、企業(yè)做出減資決定C、企業(yè)主體評級上調(diào)D、企業(yè)依法進入破產(chǎn)程序參考答案：C10.中期票據(jù)的募集資金用途不包括（）。A、補充流動資金B(yǎng)、償還銀行借款C、償還信托借款D、認(rèn)購A股參考答案：D11.質(zhì)押物若為上市公司股票的，業(yè)務(wù)受理之日距首發(fā)上市時間原則上不少于多長時間？（）A、3個月B、半年C、9個月D、1年參考答案：B12.質(zhì)押股票如為限售流通股，其解禁日須早于項目到期日，且距離項目到期日不少于多長時間？（）A、3個月B、半年C、9個月D、1年參考答案：A13.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A、債權(quán)債務(wù)B、所有權(quán)C、信托D、產(chǎn)權(quán)參考答案：C14.證券市場是資本市場，但是它和許多其他的市場都有密切的關(guān)系，特別是（）。A、貨幣B、商品C、期權(quán)D、期貨參考答案：A15.債務(wù)優(yōu)化銀團中，我行作為參團行需要簽署的合同有（）。A、《債務(wù)優(yōu)化銀團協(xié)議》、《債務(wù)優(yōu)化銀團邀請函、保密函及回執(zhí)樣本》、《債務(wù)優(yōu)化銀團參加確認(rèn)函》B、《債務(wù)優(yōu)化銀團協(xié)議》、《債務(wù)優(yōu)化銀團邀請函、保密函及回執(zhí)樣本》、《債務(wù)優(yōu)化銀團參加確認(rèn)函》、《債務(wù)優(yōu)化銀團信息備忘錄》C、《債務(wù)優(yōu)化銀團授權(quán)函》、《債務(wù)優(yōu)化銀團協(xié)議》、《債務(wù)優(yōu)化銀團參加確認(rèn)函》D、《債務(wù)優(yōu)化銀團授權(quán)函》、《債務(wù)優(yōu)化銀團協(xié)議》、《債務(wù)優(yōu)化銀團邀請函、保密函及回執(zhí)樣本》、、《債務(wù)優(yōu)化銀團參加確認(rèn)函》參考答案：A16.債務(wù)優(yōu)化銀團客戶定位于（）。A、在多家銀行授信的上市企業(yè)B、在多家銀行授信的大中型企業(yè)C、在一家銀行授信的上市企業(yè)D、在一家銀行授信的大中型企業(yè)參考答案：B17.債務(wù)融資工具注冊申報可以不提供季度報表的是（）。A、超短期融資券B、中期票據(jù)C、定向工具D、短期融資券參考答案：C18.債務(wù)融資工具在債權(quán)債務(wù)登記日的（）即可在全國銀行間債券市場機構(gòu)投資者之間流通轉(zhuǎn)讓。A、次一工作日B、當(dāng)日C、兩個工作日后D、三個工作日后參考答案：A19.債務(wù)融資工具發(fā)行主體中占比最大的行業(yè)是（）。A、房地產(chǎn)B、政府平臺C、制造業(yè)D、交通運輸參考答案：B20.債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)需要（）審批后才能實施。A、投資銀行部B、金融市場部C、授信審批部D、統(tǒng)一授信會參考答案：D21.債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)屬于（）。A、資產(chǎn)業(yè)務(wù)B、投行業(yè)務(wù)C、負(fù)債業(yè)務(wù)D、中間業(yè)務(wù)參考答案：D22.債券遠期交易的期限最短為（）天，最長為（）天。A、3天；365天B、2天；365天C、2天；360天D、3天；360天參考答案：B23.債券交易中的凈價是指（）。A、付息債券全價扣除以交易面額為基數(shù)乘上票面利率得到的利息后折算的每百元價格B、付息債券現(xiàn)價扣除票面利率百分比例后得到的每百元價格C、付息債券全價扣除持有期債券為付而應(yīng)計的自然增長的票面利息后折算的每百元價格D、付息債券現(xiàn)價扣除持有期內(nèi)應(yīng)計利息后折算的每百元價格參考答案：C24.債券發(fā)行前，分支機構(gòu)需在（）中發(fā)起“發(fā)行申請”至總行債券發(fā)行崗。A、投行業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、統(tǒng)一授信管理系統(tǒng)C、績效考核系統(tǒng)D、對公信貸系統(tǒng)參考答案：A25.債權(quán)融資計劃準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)：鄭州市級及以上主要類政府融資平臺、省內(nèi)18地市主要類政府融資平臺、主體評級（）及以上的區(qū)縣級類政府融資平臺。A、BBB、AC、AAD、AA+參考答案：C26.債權(quán)融資計劃轉(zhuǎn)讓：指甲方依據(jù)轉(zhuǎn)讓需求信息，按照北金所綜合業(yè)務(wù)平臺相關(guān)規(guī)則，以（）的方式提供信息發(fā)布、需求匹配及其他轉(zhuǎn)讓相關(guān)服務(wù)。A、線上B、線下C、線上和線下D、郵件參考答案：C27.債權(quán)融資計劃所需的審計報告要求由會計師事務(wù)所和經(jīng)辦會計師簽章，相關(guān)報表要求有融資人（）級簽章。A、一B、二C、三D、四參考答案：C28.債權(quán)融資計劃是指發(fā)行人向具備相應(yīng)風(fēng)險融資識別和承擔(dān)能力的合格投資者，以（）方式掛牌募集資金的債權(quán)性（）產(chǎn)品。A、公開；固定收益類B、非公開；非固定收益類C、公開；非固定收益類D、非公開；固定收益類參考答案：D29.債權(quán)融資計劃是在（）發(fā)行的，并根據(jù)銀辦函201330.債權(quán)融資計劃平臺類企業(yè)資金用途限制：對于平臺類企業(yè)，資金用途用于償還金融機構(gòu)借款和補充流動資金貸款的，償還金融機構(gòu)貸款金額和補充流資資金金額比例不能超過（）。A、9:1B、7:3C、4:1D、3:1參考答案：A31.債權(quán)融資計劃募集資金用于補充企業(yè)流動資金比例最高不能超過發(fā)行金額的（）。A、0.05B、0.1C、0.2D、0.3參考答案：B32.債權(quán)融資計劃服務(wù)費費率：產(chǎn)品期限為一年（包含）以下的，按年化費率（）收?。划a(chǎn)品期限超過一年的，按年化費率萬分之八收取。A、千分之一B、千分之一點五C、千分之二D、萬分之五參考答案：A33.債權(quán)融資計劃發(fā)行人在備案有效期內(nèi)可分次掛牌債權(quán)融資計劃，首次掛牌應(yīng)在備案后（）個月內(nèi)完成。A、3B、6C、9D、12參考答案：B34.債權(quán)融資計劃的發(fā)行人應(yīng)符合中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的法人機構(gòu)，以及監(jiān)管部門認(rèn)可的境外機構(gòu)和（）條件。A、遵守武金所相關(guān)規(guī)則B、在最近12個月不存在重大違法行為，機構(gòu)財務(wù)會計文件不存在虛假記載C、武金所要求的其他條件D、在最近12個月不存在重大違法行為參考答案：B35.債權(quán)融資計劃備案文件形式完備的，北金所自接受備案文件之日起10個工作日內(nèi)出具《接受備案通知書》，備案有效期（）。A、1年B、2年C、3年D、4年參考答案：B36.債權(quán)融資計劃備案階段產(chǎn)生的法律意見書律師費需要由（）支付。A、投資人B、發(fā)行人C、承銷商D、北金所參考答案：B37.在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，資產(chǎn)證券化項目的信用評級越高，市場募集資金成本越（）。A、低B、高C、無相關(guān)性D、以上都不正確參考答案：A38.在債券產(chǎn)品中，一般會添加擔(dān)保等增信措施的是（）。A、短期融資券B、中期票據(jù)C、企業(yè)債D、資產(chǎn)支持票據(jù)參考答案：D39.在央行和銀監(jiān)會監(jiān)管體系內(nèi)的（）資產(chǎn)證券化，一般在銀行間市場發(fā)行。A、非標(biāo)B、信貸C、標(biāo)準(zhǔn)化D、以上都正確參考答案：B40.在項目執(zhí)行階段的時候，在出具完現(xiàn)金流測算表之后，券商根據(jù)我行所持資產(chǎn)支持證券的比例計算（），發(fā)與會計師事務(wù)所進行核對，確認(rèn)是否滿足出表條件。A、現(xiàn)金流收益模型B、現(xiàn)金流流量測算模型C、收益報酬定價模型D、風(fēng)險報酬轉(zhuǎn)移模型參考答案：D41.在投行系統(tǒng)進行投行類業(yè)務(wù)中收費用收取時，如果當(dāng)天金額收取錯誤，那下面哪一個操作是可以退回收取金額，然后重新收取的。（）A、隔日沖賬B、退回C、辦理D、作廢參考答案：D42.在融資類產(chǎn)品篩選過程中，下列哪項指標(biāo)是最為重要的。（）A、項目屬性B、收益C、風(fēng)險D、其他因素參考答案：C43.在全國銀行間債券市場買斷式回購業(yè)務(wù)中，（）各分支機構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)市場參與者的買斷式回購進行日常監(jiān)督。A、中國人民銀行B、結(jié)算銀行C、中國證監(jiān)會D、中國銀監(jiān)會參考答案：A44.在全國銀行間債券市場進行買斷式回購時，任何一家市場參與者單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）。A、百分之五B、百分之十C、百分之十五D、百分之二十參考答案：D45.在取得交易所的無異議函后，券商協(xié)調(diào)投資人，確定項目的（），確保投資人在發(fā)行時間打款。A、項目賬戶信息B、投資人征信情況C、預(yù)計發(fā)行時間D、以上都不正確參考答案：C46.在凈價交易的情況下，成交價格與債券的應(yīng)計利息是（）的。A、合一B、相同C、聯(lián)動D、分解參考答案：D47.在經(jīng)過招投標(biāo)、審批和公示等流程后，棚改項目的購買主體和承接主體要按照程序簽訂（）。A、政府購買服務(wù)協(xié)議B、政府工程采購協(xié)議C、委托代建協(xié)議D、以上都不是參考答案：A48.在金融工具的性質(zhì)中，成反比關(guān)系的是（）。A、期限性與收益性B、風(fēng)險性與期限性C、期限性與流動性D、風(fēng)險性與收益性參考答案：C49.在交易所審議完上述相關(guān)材料后，券商最終取得交易所所發(fā)的（），即宣告交易所對此資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的發(fā)行持認(rèn)可的態(tài)度。A、項目確認(rèn)書B、項目認(rèn)可函C、無異議函D、以上都不正確參考答案：C50.在發(fā)布成立公告之后，券商與我行簽訂交割確認(rèn)函，完成（）的交割。A、交易費用B、特殊目的載體C、基礎(chǔ)資產(chǎn)D、以上都不正確參考答案：C51.與資本流動相對應(yīng)的股權(quán)投資基金運作的四個階段是（）。A、募資B、投資C、管理和退出D、以上都是參考答案：D52.有限合伙基金合伙人人數(shù)在（）以上，50人以下。A、5個人B、3個人C、2個人D、1個人參考答案：C53.由于債務(wù)優(yōu)化銀團是基于已有非籌組銀團的授信進行的籌組，因此債務(wù)優(yōu)化銀團的期限為銀團內(nèi)授信的（）。A、金額最小的一筆到期之日止B、金額最大的一筆到期之日止C、第一筆到期之日止D、最后一筆到期之日止參考答案：D54.應(yīng)收賬款債權(quán)融資計劃服務(wù)費費率：產(chǎn)品期限為一年（包含）以下的，按年化費率（）收??；產(chǎn)品期限超過一年的，按年化費率千分之一點二收取。A、千分之一點五B、千分之一C、千分之二D、千分之二五參考答案：A55.影響債務(wù)融資工具注冊效率的因素主要有（）。A、股東背景B、注冊發(fā)行歷史情況C、注冊額度D、期限參考答案：B56.銀團業(yè)務(wù)中，我行作為牽頭行應(yīng)同時擔(dān)任（）的角色。A、代理行B、參團行C、托管行D、有限合伙人參考答案：A57.以下屬于資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)概念的有（）。A、以基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持B、通過結(jié)構(gòu)化等方式進行信用增級C、基礎(chǔ)資產(chǎn)須符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，為可以產(chǎn)生獨立、可預(yù)測的現(xiàn)金流且可特定化的財產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)D、以上都是參考答案：D58.以下屬于限定資金用途的創(chuàng)新類債務(wù)融資工具的是（）。A、中期票據(jù)B、超短期融資券C、項目收益票據(jù)D、定向工具參考答案：C59.以下是對證券市場影響最為直接和迅速的金融因素的貨幣政策是（）。A、存款準(zhǔn)備金率B、貼現(xiàn)率調(diào)整C、公開市場業(yè)務(wù)D、利率政策參考答案：D60.以下哪一項不屬于債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)的優(yōu)點？（）A、可收取承銷費B、可實現(xiàn)存款留存C、為重資本業(yè)務(wù)D、為輕資本業(yè)務(wù)參考答案：C61.以下哪一項不屬于撮合業(yè)務(wù)的優(yōu)點？（）A、輕資本消耗B、提高客戶服務(wù)體驗C、不占用行內(nèi)授信D、增加企業(yè)融資成本參考答案：D62.以下哪個機構(gòu)不屬于債務(wù)融資工具的中介服務(wù)機構(gòu)（）？A、北京金融資產(chǎn)交易所B、承銷機構(gòu)C、信用評級機構(gòu)D、律師事務(wù)所參考答案：A63.以下哪個產(chǎn)品可以計入權(quán)益資產(chǎn)，優(yōu)化發(fā)行人財務(wù)報表？（）A、永續(xù)票據(jù)B、超短期融資券C、中期票據(jù)D、項目收益票據(jù)參考答案：A64.以下不屬于基金投資風(fēng)格分析的是（）。A、基金持倉成長性分析B、基金持倉股本規(guī)模分析C、基金持倉行業(yè)分析D、基金持倉集中度分析參考答案：C65.以單一信托受益權(quán)為資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)時，基礎(chǔ)資產(chǎn)須滿足現(xiàn)金流獨立、持續(xù)、穩(wěn)定、可預(yù)測的要求，同時對于底層資產(chǎn)的現(xiàn)金流來源仍需（）。A、監(jiān)測和報備B、監(jiān)測和穿透C、穿透和鎖定D、以上都不正確參考答案：C66.依據(jù)我國《基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。A、基金管理公司B、基金托管人C、投資管理公司D、基金發(fā)起人參考答案：A67.一般來說，相對較好的發(fā)行時點為（）。A、3月底B、6月底C、年末D、4月初參考答案：D68.一般可以由原始權(quán)益人擔(dān)任的中介機構(gòu)角色是（）。A、資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)B、評級機構(gòu)C、交易場所D、以上都不正確參考答案：A69.信息記載賬戶：即（）作為北金所綜合業(yè)務(wù)平臺的投資者，在（）開立的用以記載所持北金所綜合業(yè)務(wù)平臺相關(guān)產(chǎn)品品種、數(shù)量及其變動等情況的信息記載賬戶。A、乙方；甲方B、乙方；乙方C、甲方；甲方D、甲方；乙方參考答案：A70.信托主動管理類的集合信托計劃銀監(jiān)備案周期是（）工作日。A、3個B、4個C、5個D、6個參考答案：C71.信托公司接受單個委托人的資金委托，依據(jù)委托人確定的管理方式（指定用途），或由信托公司代為確定的管理方式（非指定用途），單獨管理和運用貨幣資金形成的產(chǎn)品為（）。A、單一資金信托B、集合資金信托C、定向資管計劃D、財產(chǎn)權(quán)信托參考答案：A72.信貸ABS基礎(chǔ)資產(chǎn)需滿足以下要求：（1）能夠產(chǎn)生可預(yù)測的現(xiàn)金流入；（2）符合法律、行政法規(guī)以及（）等監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。A、交易所B、銀監(jiān)會C、以上都正確D、以上都不正確參考答案：B73.項目收益票據(jù)和普通債務(wù)融資工具最大的區(qū)別是（）。A、期限不同B、額度不同C、募集資金用途不同D、主體資質(zhì)不同參考答案：C74.現(xiàn)階段，適用于向外部機構(gòu)進行銷售的債權(quán)融資計劃的外部評級在（）。A、AA-及以上B、AA及以上C、AA+及以上D、AAA及以上參考答案：C75.下列主體，能夠注冊發(fā)行債務(wù)融資工具的是（）。A、公立學(xué)校B、事業(yè)單位C、社會團體D、民營企業(yè)參考答案：D76.下列債務(wù)類型屬于債務(wù)融資工具的是（）。A、地方政府債B、企業(yè)債C、資產(chǎn)支持票據(jù)D、可交換債參考答案：C77.下列評級機構(gòu)中，市場投資人認(rèn)可度較高的是（）。A、大公國際B、中誠信國際C、中證鵬元D、東方金誠參考答案：B78.下列棚改貸款業(yè)務(wù)要求的描述，錯誤的是（）。A、需要縣、區(qū)級（含）以上發(fā)改委對項目的可研報告批復(fù)B、不得接受已閑置1年（含）以上的土地作為抵押物C、對于無市場化收入來源的棚改項目，要求納入政府財政預(yù)算D、已于90%（含）以上建筑面積的業(yè)主簽訂拆遷補償安置協(xié)議參考答案：B79.下列哪項產(chǎn)品不屬于交易商協(xié)會主管：（）。A、短期融資券B、中期票據(jù)C、資產(chǎn)支持票據(jù)D、停車場專項債參考答案：D80.下列哪項產(chǎn)品必須進行債項評級：（）。A、中期票據(jù)B、定向工具C、超短期融資券D、國債參考答案：A81.下列關(guān)于私募股權(quán)投資基金運行流程的描述不正確的有（）。A、首先應(yīng)進行項目尋找與項目評估，之后進行融資并獲取出資承諾B、首先應(yīng)進行融資并獲得出資承諾，之后進行項目尋找與項目評估C、私募股權(quán)基金的第二階段是投資決策D、私募股權(quán)基金的第三階段是投資管理參考答案：B82.下列對ETF基金份額申購贖回的說法正確的是（）。A、申購、贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式B、一般最小申購、贖回單位為10萬份C、投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍D、申購、贖回申請?zhí)峤缓罂梢猿蜂N參考答案：C83.下列產(chǎn)品中，不能用于中長期項目建設(shè)的是（）。A、超短期融資券B、中期票據(jù)C、定向工具D、項目收益票據(jù)參考答案：A84.我行自營資金參與產(chǎn)業(yè)投資基金主要通過（）和（）這兩個通道。A、基金；資管B、信托；資管C、基金；信托D、券商；資管參考答案：B85.我行要求新增PPP項目原則上要進入財政部的ppp項目（）。A、專家?guī)霣、管理庫C、儲備清單D、機構(gòu)庫E、示范項目參考答案：B86.我行要求棚改貸款項目資本金不低于項目總成本的（）。A、0.1B、0.2C、0.25D、0.3參考答案：B87.我行要求棚改貸款項目的借款人要符合實收資本（）萬元（含）以上，或所有者權(quán)益（）萬元（含）以上；借款人為項目公司的，實收資本或所有者權(quán)益應(yīng)為（）萬元（含）以上。A、5000；10000；5000B、10000；20000；10000C、5000；10000；3000D、5000；20000；5000參考答案：D88.我行通常所指的“資管通道”，指的是通過認(rèn)購（）作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。A、證券公司B、基金公司C、北金所D、武金所參考答案：A89.我行非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)abs對底層資產(chǎn)有如下要求：單個借款人的未償本金余額原則不超過全部入池資產(chǎn)的（）。A、百分之十五B、百分之二十C、百分之二十五D、百分之三十參考答案：A90.我行北金所委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)的受托人為（）。A、總行B、分支行C、定向資管計劃D、融資人參考答案：B91.我國各類企業(yè)債券市場中，存量和增量最大的是（）。A、銀行間市場B、交易所市場C、機構(gòu)間報價系統(tǒng)D、貨幣市場參考答案：A92.我國的債券借貸交易主要采用詢價交易方式，借貸期限最長為（）天。A、30B、90C、180D、365參考答案：D93.我國《證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為（）。A、私營合伙企業(yè)B、私營獨資企業(yè)C、有限責(zé)任公司或股份有限公司D、非法人組織形式參考答案：C94.委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)中，我行分支行作為（）角色對特定項目進行固定收益類債權(quán)投資。A、委托人B、受益人C、受托人D、管理人參考答案：C95.委托債權(quán)投資發(fā)起方在提交交易申請時選擇競價交易方式的，若掛牌期滿只產(chǎn)生一個意向委托人，則北金所在征得發(fā)起方同意后，可實施（）。A、議價交易B、延牌C、撤牌D、ABC均可參考答案：D96.委托債權(quán)投資產(chǎn)品中，融資人的還本付息資金在還款路徑中，需要經(jīng)過分支機構(gòu)的賬戶，其賬戶性質(zhì)是（）。A、基本戶B、一般戶C、內(nèi)部戶D、以上都不是參考答案：C97.委托債權(quán)投資產(chǎn)品中，分支機構(gòu)的交易角色為（）。A、委托人B、受托人C、托管人D、保管人參考答案：B98.委托債權(quán)投資，是指有投資意愿且有投資能力的投資者作為委托人，通過商業(yè)銀行、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司等專業(yè)金融機構(gòu)（即受托人）進行的（）投資。A、債權(quán)類B、股權(quán)類C、混合型D、ABC均可參考答案：D99.為資產(chǎn)證券業(yè)務(wù)特別設(shè)立的資產(chǎn)支持專項計劃的掛牌發(fā)行場所是（），資產(chǎn)支持票據(jù)的掛牌發(fā)行場所是（）。A、證券交易所；證券交易所B、證券交易所；銀行間市場C、銀行間市場；證券交易所D、銀行間市場；銀行間市場參考答案：B100.完成基礎(chǔ)資產(chǎn)的交割之后，券商與底層資產(chǎn)涉及的信托溝通關(guān)于信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜，變更受益人賬戶為專項計劃賬戶；同時原始權(quán)益人將（）的底層現(xiàn)金流匯款一次性劃付至專項計劃賬戶。A、自基準(zhǔn)日至信托受益權(quán)賬戶變更之日B、自封包日至項目成立日C、自項目成立日至項目結(jié)束日D、自封包日至項目結(jié)束日參考答案：A101.投資者應(yīng)當(dāng)詳細了解債權(quán)融資計劃相關(guān)規(guī)則、指引，充分關(guān)注其可能存在的風(fēng)險。按照業(yè)務(wù)規(guī)則，北金所對導(dǎo)致每期債權(quán)融資計劃投資者超過（）人的轉(zhuǎn)讓不予確認(rèn)。A、50B、100C、200D、300參考答案：C102.投資者收到《繳款通知書》后，在繳款通知書生成日后（）個工作日內(nèi)向北金所一次性支付。A、7B、10C、15D、20參考答案：B103.投行業(yè)務(wù)的貸后任務(wù)是每個月的（）在風(fēng)險貸后系統(tǒng)生成的。A、1日B、5日C、10日D、21日參考答案：A104.投行融資類業(yè)務(wù)在投行系統(tǒng)操作歸還本金后，在（）可以查詢到占用額度釋放信息。A、統(tǒng)一授信系統(tǒng)B、對公信貸系統(tǒng)C、投行業(yè)務(wù)系統(tǒng)D、零售信貸系統(tǒng)參考答案：A105.投行類業(yè)務(wù)需要發(fā)起期限、利率、增信方式變更時，需要先在（）發(fā)起變更流程？A、投行業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、押品管理系統(tǒng)C、對公信貸系統(tǒng)D、統(tǒng)一授信系統(tǒng)參考答案：D106.同一發(fā)行主體，發(fā)行票面利率較低的產(chǎn)品是（）。A、中期票據(jù)B、短期融資券C、定向工具D、超短期融資券參考答案：D107.同級財政部門要將項目所需資金納入（）財政預(yù)算支出和政府購買服務(wù)預(yù)算管理。A、區(qū)級B、同級C、下級D、其他參考答案：B108.通常，PPP業(yè)務(wù)的項目公司由代表政府和中標(biāo)的社會資本方共同出資組建，按照現(xiàn)有的政策規(guī)定，關(guān)于代表政府方在項目公司的持股比例下面表述正確的是（）。A、政府方在項目公司的出資比例不得超過30%B、政府方在項目公司的出資比例不得低于20%C、政府方在項目公司的出資比例不得超過50%D、政府方在項目公司的出資比例可以超過50%參考答案：C109.私募投資基金是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金，產(chǎn)業(yè)投資基金本質(zhì)上屬于私募基金，應(yīng)當(dāng)受到（）的監(jiān)管和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（中基協(xié)）的自律管理。A、銀監(jiān)會B、保監(jiān)會C、證監(jiān)會D、銀保監(jiān)會參考答案：C110.授信額度應(yīng)綜合考慮棚戶區(qū)改造項目和建設(shè)項目的合理費用，其中項目拆遷費、補償費等費用應(yīng)根據(jù)（）約定的金額合理確定。A、拆遷補償安置協(xié)議B、可研批復(fù)C、用地批復(fù)D、規(guī)劃批復(fù)參考答案：A111.市場投資人認(rèn)可度最高的債務(wù)融資工具產(chǎn)品是（）。A、中期票據(jù)B、短期融資券C、定向工具D、超短期融資券參考答案：D112.實行清算賬戶余額控制時，清算賬戶不足控制金額的，該清算賬戶將（）。A、被凍結(jié)B、被撤銷C、不得被借記D、不得被貸記參考答案：C113.申請發(fā)起注冊債融類業(yè)務(wù)，應(yīng)該選擇統(tǒng)一授信系統(tǒng)里的哪一個授信產(chǎn)品。（）A、債券融資B、資產(chǎn)證券化C、立項D、銀團融資參考答案：C114.上市公司大股東、董監(jiān)高計劃通過證券交易所集中競價交易減持股份，應(yīng)當(dāng)在首次賣出的幾個交易日前向證券交易所報告并預(yù)先披露減持計劃，由證券交易所予以備案。（）A、5B、10C、15D、20參考答案：C115.商貿(mào)物流五大行業(yè)主要是指（）。A、交通物流、商貿(mào)消費、醫(yī)療健康、食品行業(yè)、農(nóng)業(yè)行業(yè)B、交通物流、汽車行業(yè)、醫(yī)療健康、先進制造、食品農(nóng)業(yè)C、交通物流、商貿(mào)消費、醫(yī)療健康、先進制造、食品農(nóng)業(yè)D、交通物流、商貿(mào)消費、醫(yī)療健康、計算機行業(yè)、食品農(nóng)業(yè)參考答案：C116.融資性信托的信托業(yè)保障基金由融資人認(rèn)購，為發(fā)行金額的（）。A、百分之零點五B、百分之一C、百分之一點五D、百分之二參考答案：B117.券商作為資管計劃的管理人，需要按照（）的指令進行業(yè)務(wù)操作，因此在放款、企業(yè)申請?zhí)崆斑€款、利率變更、擔(dān)保方式變更等業(yè)務(wù)過程中均需要我行對管理人出具相關(guān)指令函。A、委托人B、券商C、授權(quán)人D、受托人參考答案：A118.全國銀行間債券市場應(yīng)急最晚時間為（）。A、16:00B、15:00C、16:30D、17:00參考答案：C119.全國銀行間債券市場回購期限（）。A、不含首次交收日，不含到期交收日B、不含首次交收日，含到期交收日C、含首次交收日，不含到期交收日D、含首次交收日，含到期交收日參考答案：C120.契約型基金是一種資金的集合，不具有法人地位，在投資未上市企業(yè)的股權(quán)時，無法直接作為股東進行工商登記，一般只能以（）的名義認(rèn)購項目公司股份。A、優(yōu)先級投資者B、劣后級投資者C、項目公司D、基金管理人參考答案：D121.契約型基金的投資人通過簽署由基金管理人擬定的（）來設(shè)立投資基金。A、資管合同B、基金合同C、信托合同D、借款合同參考答案：B122.企業(yè)決定注冊發(fā)行債務(wù)融資工具的有權(quán)機構(gòu)是指（）。A、董事會B、股東（股東大會）C、董事長D、總經(jīng)理參考答案：B123.棚戶項目實施的前提之一就是該項目同意拆遷的戶數(shù)和面積達到總數(shù)的（）以上。A、百分之八十B、百分之九十C、百分之九十五D、百分之百參考答案：B124.棚戶區(qū)改造項目應(yīng)實行資金（）管理。A、使用B、開放C、共同D、封閉參考答案：D125.棚戶區(qū)改造項目應(yīng)將（）、其他自籌資金及復(fù)墾補貼等資金歸集到專戶管理。A、項目資本金B(yǎng)、項目貸款C、政府補助D、其他資金參考答案：A126.棚戶區(qū)改造項目要求實施棚改的項目必須進入項目所在區(qū)域（）級住建部門的棚戶區(qū)改造名單。A、省級B、市級C、區(qū)級D、以上都可以參考答案：A127.棚戶區(qū)改造項目需要建立（）專戶，未經(jīng)本行同意，融資人不得在其他銀行開立任何涉及本項目資金的存款賬戶。A、資金管理B、資金托管C、資金使用D、資金監(jiān)管參考答案：D128.棚改項目的資本金比例不得低于項目可研金額的（）。A、百分之三十五B、百分之二十五C、百分之三十D、百分之二十參考答案：D129.棚改項目的具體情況、采用的改造模式、購買和承接主體、項目預(yù)算等事項原則上要求在同級或者上級（）進行公示。A、住建局官網(wǎng)B、財政局官網(wǎng)C、政府采購網(wǎng)D、土地局官網(wǎng)參考答案：C130.棚改按工程進度可以分為（）。A、建設(shè)階段、安置階段B、補償階段、安置階段C、拆遷階段、安置階段D、以上都不是參考答案：C131.哪類撮合業(yè)務(wù)可以最有效的解決我行優(yōu)質(zhì)客戶群融資成本與現(xiàn)有定價不完全匹配的問題。（）A、資管撮合利用理財產(chǎn)品對接B、私行撮合--利用私行客戶對接C、險資撮合--利用保險資金進行對接D、同業(yè)撮合通過行外第三方機構(gòu)資金對接參考答案：C132.目前我行私行代銷集合信托計劃業(yè)務(wù)要求企業(yè)接受融資總成本在（）左右。A、百分之五點五B、百分之六C、百分之六點三D、百分之七參考答案：D133.目前企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)主要的發(fā)行場所是（）。A、上海、深圳證券交易所B、北京金融資產(chǎn)交易所C、銀行間市場D、銀登中心參考答案：A134.目前可以采用政府購買服務(wù)進行融資的項目有（）和易地扶貧搬遷。A、一級土地開發(fā)整理B、危房改造C、棚戶區(qū)改造D、以上都不是參考答案：C135.目前，債務(wù)優(yōu)化銀團業(yè)務(wù)，我行優(yōu)先選擇合作的兩家銀行是（）。A、中原銀行洛陽銀行B、中原銀行中國銀行C、洛陽銀行中國銀行D、中國銀行工商銀行參考答案：B136.開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該長期限最長不得超過（）個月。A、1B、2C、3D、4參考答案：C137.經(jīng)我行向交易所申請，我行北金所委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)的交易服務(wù)費費率降低為（）/年，可以選擇前端一次性支付或者按照付息周期支付。A、萬分之八B、萬分之六C、萬分之五D、萬分之四參考答案：C138.經(jīng)辦行應(yīng)對棚戶區(qū)改造項目資金的使用實行監(jiān)控，逐筆對資金進行支用審核，密切關(guān)注資金流向，確保專款專用，用款進度與（）匹配。A、項目預(yù)計進度B、項目實際進度C、項目原進度D、以上都不是參考答案：B139.減持新規(guī)規(guī)定，股票減持可以通過集中競價、大宗交易以及什么形式進行？（）A、非交易過戶B、協(xié)議轉(zhuǎn)讓C、司法扣劃D、以上都不是參考答案：B140.基金信息披露的部門規(guī)章主要體現(xiàn)在（）。A、《證券投資基金法》B、《證券投資基金信息披露管理辦法》C、《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》D、《深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則》參考答案：B141.會計師事務(wù)所發(fā)生更名或合并，由承繼業(yè)務(wù)的會計師事務(wù)所對相關(guān)事項進行承諾的，律師應(yīng)在（）中就此發(fā)表意見。A、告知書B、信息披露報告C、情況說明D、法律意見書參考答案：D142.核心企業(yè)為產(chǎn)業(yè)鏈下游核心，擁有大量上游供應(yīng)商，且具有延長付款賬齡的需求的企業(yè)適合做下列（）類型的ABS業(yè)務(wù)。A、應(yīng)付賬款類B、預(yù)付賬款類C、應(yīng)收賬款類D、以上都不正確參考答案：C143.合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于（）萬元，投資于單只混合類產(chǎn)品的金額不低于（）萬元，投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不低于（）萬元。A、40；40；100B、50；50；300C、30；40；100D、40；40；300參考答案：C144.關(guān)于政府主導(dǎo)的市場化棚改貸款項目，錯誤的是（）。A、如融資人為政府100%持股的國有企業(yè)，可無須明確項目主體資格B、發(fā)改委出具項目立項批復(fù)的紅頭文件；或者提供發(fā)改委蓋章的項目備案表C、貸款不得用于土地儲備、土地一級整理等用途D、項目可行性研究報告中需要明確項目未來收入可覆蓋總投入?yún)⒖即鸢福篈145.關(guān)于我行對隱債置換的要求，錯誤的是（）。A、隱債置換業(yè)務(wù)金額不超過原業(yè)務(wù)余額B、不弱于原業(yè)務(wù)擔(dān)保方式C、期限不超過該筆業(yè)務(wù)化解期限D(zhuǎn)、利率需高于原業(yè)務(wù)利率參考答案：D146.關(guān)于發(fā)行人在北金所開立債權(quán)融資計劃業(yè)務(wù)賬戶，下面正確的表述是（）。A、發(fā)行人在北金所已開立委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)賬戶，所以不用再開立債權(quán)融資計劃賬戶B、發(fā)行人在北金所已開立委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)賬戶，但仍需要再開立債權(quán)融資計劃賬戶C、債權(quán)融資計劃業(yè)務(wù)賬戶可與委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)賬戶通用D、開立債權(quán)融資計劃賬戶必須要先開立委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)賬戶參考答案：B147.關(guān)于對政府和社會資本合作項目進行財政承受能力論證的闡述，以下的表述哪項是正確的（）。A、單一PPP項目需要在預(yù)算中安排的支出不得超過每一年度一般公共預(yù)算支出的10%B、全部PPP項目需要在預(yù)算中安排的支出不得超過每一年度全部預(yù)算支出總額的10%C、每一年度全部PPP項目需要在預(yù)算中安排的支出占一般公共預(yù)算支出的比例不超過10%D、每一年度全部PPP項目需要在預(yù)算中安排的支出占一般公共預(yù)算收入的比例不超過10%參考答案：B148.股權(quán)投資基金通常需要（）年才能完成投資的全部流程實現(xiàn)退出。A、2～6B、3～7C、4～7D、5～8參考答案：B149.股權(quán)投資基金行業(yè)有力地推動了（）在我國的發(fā)展，為互聯(lián)網(wǎng)等新興產(chǎn)業(yè)在我國的發(fā)展發(fā)揮了重大作用。A、直接融資和資本市場B、直接融資和基金C、間接融資和資本市場D、間接融資和基金參考答案：A150.股權(quán)投資基金的運作流程是其實現(xiàn)（）的全過程。A、基金增值B、資本增值C、資金增值D、以上都不對參考答案：B151.股權(quán)并購主要通過并購貸款和什么形式展開？（）A、并購基金B(yǎng)、普通貸款C、資本金融資D、以上都不是參考答案：A152.根據(jù)《資管新規(guī)》要求，產(chǎn)業(yè)投資基金中（）不得直接或者間接對優(yōu)先級份額認(rèn)購者提供保本保收益安排。A、劣后級投資者B、基金管理人C、受托人D、有限合伙人參考答案：A153.根據(jù)《資管新規(guī)》要求，產(chǎn)業(yè)投資基金投資權(quán)益類產(chǎn)品優(yōu)先級與劣后級比例不得超過（），投資混合類產(chǎn)品優(yōu)先級與劣后級比例不得超過（）。A、1:1；2:1B、1:2；1:1C、2:1；2:1D、1:1；1:1參考答案：A154.根據(jù)《同業(yè)拆借管理辦法》具體規(guī)定，城市信用社、農(nóng)村信用合作社縣級聯(lián)合社同業(yè)拆借最長拆入期限為（）。A、7天B、1月C、3月D、1年參考答案：D155.根據(jù)《產(chǎn)業(yè)投資基金管理暫行辦法》，產(chǎn)業(yè)投資基金（或簡稱產(chǎn)業(yè)基金），是指一種對未上市企業(yè)進行股權(quán)投資和提供經(jīng)營管理服務(wù)的（）的集合投資制度。A、利益共享、風(fēng)險自擔(dān)B、追逐利潤、規(guī)避風(fēng)險C、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D、規(guī)避管制、運營管理參考答案：C156.分行發(fā)起北金所債權(quán)融資計劃，能收取中收的費用有承銷費、保管費和（）。A、交易服務(wù)費B、監(jiān)管費C、通道費D、賬戶服務(wù)費參考答案：B157.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具實行（）。A、備案制B、核準(zhǔn)制C、注冊制D、審批制參考答案：C158.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行方式分為公開發(fā)行和（）。A、定向發(fā)行B、私募發(fā)行C、非公開發(fā)行D、私下發(fā)行參考答案：A159.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行場所為（）。A、北京金融資產(chǎn)交易所B、深圳證券交易所C、銀行間市場D、上海證券交易所參考答案：C160.非金融企業(yè)債融融資工具簿記采用哪種招標(biāo)方式？（）A、美國式B、荷蘭式C、英式D、混合式參考答案：B161.法律意見書：在終評前，法律意見書應(yīng)由（）名經(jīng)辦律師簽字、律師事務(wù)所蓋章。A、一B、二C、三D、無參考答案：B162.發(fā)行人在備案期間通過償債風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系測試中高度關(guān)注類超過（）條或高度關(guān)注類、一般關(guān)注類合計超過（）條的項目為一般關(guān)注企業(yè)，需補充一般保障措施。A、3；2B、1；2C、2；4D、4；2參考答案：C163.發(fā)行人在備案期間通過償債風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系測試中觸發(fā)高度關(guān)注類（）條或高度關(guān)注類、一般關(guān)注類合計（）條及以上的項目為高度關(guān)注企業(yè)，需補充高度保障措施。A、1；3B、2；4C、3；5D、4；6參考答案：C164.發(fā)行人在北金所發(fā)行債權(quán)融資計劃，北金所收取的服務(wù)費費率為（），按年收取或者一次性收取。A、百分之零點零三B、百分之零點零五C、百分之零點零八D、百分之零點一參考答案：C165.對于商貿(mào)物流客戶，在利率上予以定價傾斜，對同一客戶做到（）同業(yè)平均利率。A、不低于B、不高于C、等于D、大于參考答案：B166.對于北金所債權(quán)融資計劃的撮合業(yè)務(wù)一般情況下要求融資人的外部評級達到（）以上。A、AAB、AA-C、AA+D、AAA參考答案：A167.對信息披露要求較低的債務(wù)融資工具產(chǎn)品是（）。A、中期票據(jù)B、短期融資券C、定向工具D、超短期融資券參考答案：C168.短期融資券和中期票據(jù)最主要的區(qū)別是（）。A、期限不同B、發(fā)行場所不同C、成本不同D、募集資金用途不同參考答案：A169.地方政府發(fā)起設(shè)立的產(chǎn)業(yè)投資基金主要目的則是為了（）、產(chǎn)業(yè)發(fā)展和創(chuàng)新升級等用途。A、補充流動資金B(yǎng)、滿足基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)C、償還金融機構(gòu)借款D、股東借款參考答案：B170.當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起（）基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起（）基金的分配權(quán)益。A、享有，不享有B、不享有，不享有C、享有，享有D、不享有，享有參考答案：A171.當(dāng)前債務(wù)融資工具市場，占比最大的產(chǎn)品是（）。A、短期融資券B、超短期融資券C、中期票據(jù)D、定向工具參考答案：B172.當(dāng)前我國已成為全球第（）大股權(quán)投資市場。A、一B、二C、三D、四參考答案：B173.代銷金融產(chǎn)品，是指接受（）的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品。A、證券公司B、金融產(chǎn)品發(fā)行人C、金融產(chǎn)品購買人D、基金公司參考答案：B174.撮合業(yè)務(wù)的資金來源不包括（）。A、信托資金B(yǎng)、保險資金C、我行自營資金D、我行理財資金參考答案：C175.從不同國家的平均和長期水平來看，股權(quán)投資基金的期望回報率要高于（）等資產(chǎn)類別。A、固定收益證券和證券投資基金B(yǎng)、債券C、債券基金D、以上都不對參考答案：A176.常用的產(chǎn)業(yè)投資基金組織形式包括合伙型、契約型、（）。A、公開型B、產(chǎn)業(yè)型C、企業(yè)型D、公司型參考答案：D177.不用上注冊專家會的債務(wù)融資工具產(chǎn)品是（）。A、中期票據(jù)B、短期融資券C、定向工具D、超短期融資券參考答案：C178.并購交易價款中并購貸款所占比例不應(yīng)高于（）。A、百分之八十B、百分之五十C、百分之七十D、百分之六十參考答案：D179.并購基金收益參照（）收益定價。A、我行債務(wù)融資業(yè)務(wù)B、我行標(biāo)債業(yè)務(wù)C、我行非標(biāo)投資業(yè)務(wù)D、我行權(quán)益融資業(yè)務(wù)參考答案：C180.并購基金的業(yè)務(wù)流程為：在基金管理人和劣后級份額資金先期到位后，我行通過（）投資基金有限合伙企業(yè)的（），基金資金募集到位后，通過召開投資決策委員會確定投資標(biāo)的，我行在投資決策委員會中擁有（），以基金為主體進行并購?fù)顿Y。A、資管計劃；中間級份額；一票否決權(quán)B、資管計劃；優(yōu)先級份額；一票否決權(quán)C、信托計劃；中間級份額；一票表決權(quán)D、信托計劃；優(yōu)先級份額；一票表決權(quán)參考答案：B181.并購基金的退出方式為（）。A、一般企業(yè)收購我行認(rèn)購的優(yōu)先級基金份額B、一般企業(yè)收購我行認(rèn)購的優(yōu)先級基金份額C、核心企業(yè)收購我行認(rèn)購的優(yōu)先級基金份額D、核心企業(yè)收購我行認(rèn)購的劣后級基金份額參考答案：C182.并購基金的實施形式主要是（），結(jié)構(gòu)為（），我行投資（），核心企業(yè)子公司投資（）。A、契約型基金；無優(yōu)先和劣后分級；劣后級份額；優(yōu)先級份額B、契約型基金；優(yōu)先和劣后分級；優(yōu)先級份額；劣后級份額C、有限合伙企業(yè)；無優(yōu)先和劣后分級；劣后級份額；優(yōu)先級份額D、有限合伙企業(yè)；優(yōu)先和劣后分級；優(yōu)先級份額；劣后級份額參考答案：D183.并購基金的期限一般不超過（）年，出資額不超過并購基金總金額的（）。A、5；60%B、5；50%C、3；60%D、3；50%參考答案：B184.北金所債權(quán)融資計劃業(yè)務(wù)實施過程中的關(guān)鍵流程的一般性時間排序為（）。A、賬戶開立-撰寫募集-獲取備案-發(fā)行B、撰寫募集-獲取備案-賬戶開立-發(fā)行C、撰寫募集-賬戶開立-獲取備案-發(fā)行D、以上都不對參考答案：A185.北金所債權(quán)融資計劃融資人需要對復(fù)評意見逐項落實并在（）個工作日內(nèi)提交回復(fù)意見。A、10B、7C、15D、20參考答案：C186.北金所債權(quán)融資計劃服務(wù)費收取分為：（）。A、不收取B、一次性支付和分次支付C、多次支付D、無參考答案：B187.北金所債權(quán)融資計劃服務(wù)費分次支付：首年度在《繳款通知書》生成日后（）個工作日內(nèi)支付，其余年度均按上一年度服務(wù)費支付時間自主支付，以此類推。A、5B、7C、10D、15參考答案：C188.北金所債權(quán)融資計劃備案有效期為（），首次掛牌應(yīng)于備案后（）內(nèi)換成。A、2年；6個月B、1年；6個月C、2年；1年D、1年；1年參考答案：A189.北金所業(yè)務(wù)備案：在備案資料準(zhǔn)備齊全的條件下2周左右可取得備案通知書,首次掛牌應(yīng)于備案后6個月內(nèi)完成，備案通知書（）有效。A、半B、1年C、2年D、3年參考答案：C190.北金所業(yè)務(wù)備案：在備案資料準(zhǔn)備齊全的條件下2周左右可取得備案通知書,首次掛牌應(yīng)于備案后（）個月內(nèi)完成，備案通知書2年有效。A、1B、3C、6D、12參考答案：C191.北金所業(yè)務(wù)備案：在備案資料準(zhǔn)備齊全的條件下2周左右可取得備案通知書,首次掛牌應(yīng)于備案后（）個月內(nèi)完成，備案通知書（）年有效。A、6；2B、2；6C、1；3D、3；1參考答案：A192.保障房資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)要求項目進度為：保障房完工進度須達到（）及以上。國家級保障房開工建設(shè)即可A、百分之九十B、百分之八十C、百分之七十D、百分之五十參考答案：A193.保障房類ABS一般將（）作為信托貸款的還款來源。A、發(fā)行人凈資產(chǎn)B、地產(chǎn)保障房市場公允價值C、保障房定價銷售收入D、以上都不正確參考答案：C194.保障房ABS業(yè)務(wù)中負(fù)責(zé)安置房建設(shè)、根據(jù)安置房購房協(xié)議向被征收人交房的是（）。A、項目公司B、社區(qū)居委會C、政府部門D、改造指揮部參考答案：A195.PPP項目合同約定的政府付費金額，必須要逐年覆蓋我行融資本息，且該金額必須經(jīng)當(dāng)?shù)兀ǎQ議后納入當(dāng)年度財政預(yù)算。A、政府B、人大C、財政局D、政協(xié)參考答案：B196.PPP項目的付費方式包括（）。A、政府付費、使用者付費B、政府付費、使用量付費C、政府付費、使用者付費、可行性缺口補貼D、政府付費、使用者付費、使用量付費、可行性缺口補貼參考答案：C197.PPN的完整名稱是（）。A、定向債務(wù)融資工具B、私募公司債券C、私募債D、非公開發(fā)行公司債券參考答案：A198.PPN從本質(zhì)上區(qū)別于中期票據(jù)的特點是（）。A、發(fā)行方式B、期限C、額度D、注冊效率參考答案：A199.MTN的完整名稱是（）。A、中期票據(jù)B、定向債務(wù)融資工具C、超短期融資券D、項目收益票據(jù)參考答案：A200.399號文及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，由融資人向具備相應(yīng)風(fēng)險識別和承擔(dān)能力的合格投資者，以非公開方式掛牌募集資金的債權(quán)性固定收益類產(chǎn)品。A、銀行間市場B、武漢金融資產(chǎn)交易所C、重慶金融資產(chǎn)交易所D、北京金融資產(chǎn)交易所參考答案：D201.2002年發(fā)布的《全國銀行間債券市場債券交易規(guī)則》規(guī)定，全國銀行間債券市場回購期限最短為（），最長為（）。A、7天；4個月B、1天；3個月C、1天；1年D、7天；1年參考答案：C202.《申購說明》作為信息披露要件，應(yīng)由發(fā)行人及簿記管理人加蓋公章，并不得晚于于簿記建檔前（）個工作日下午16點提交綜合服務(wù)平臺進行披露。A、兩B、一C、三D、四參考答案：B203.（）應(yīng)督促企業(yè)按時兌付債務(wù)融資工具本息，或履行約定的支付義務(wù)。A、主承銷商B、開戶行C、承銷團成員D、交易商協(xié)會參考答案：A204.（）負(fù)責(zé)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的簿記建檔具體操作。A、聯(lián)席主承銷商B、簿記管理人C、副主承銷商D、承銷團成員參考答案：B多選題1.作為資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)標(biāo)的資產(chǎn)，其現(xiàn)金流應(yīng)（）。A、持續(xù)B、預(yù)期穩(wěn)定C、可預(yù)測D、具有一定規(guī)模參考答案：ABCD2.資產(chǎn)支持證券的主要投資機構(gòu)是（）。A、銀行B、基金C、保險D、券商參考答案：ABCD3.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)資產(chǎn)按照類別可以分為以下類型：（）。A、債權(quán)類B、收益權(quán)類C、不動產(chǎn)類D、以上均不正確參考答案：ABC4.資產(chǎn)證券化的原始權(quán)益人一般而言可以是（）。A、實際持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的主題B、評級機構(gòu)C、過橋方D、托管銀行參考答案：AC5.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是（）。A、個人住房按揭貸款B、個人汽車消費貸款C、非標(biāo)類資產(chǎn)D、企業(yè)應(yīng)收賬款類資產(chǎn)參考答案：ABCD6.資產(chǎn)管理計劃可劃分為（）。A、單一資產(chǎn)管理計劃B、集合資產(chǎn)管理計劃C、定向資產(chǎn)管理計劃D、專項資產(chǎn)管理計劃參考答案：BCD7.資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)的不同，分為（）。A、固定收益類產(chǎn)品B、權(quán)益類產(chǎn)品C、商品及金融衍生品類產(chǎn)品D、混合類產(chǎn)品參考答案：ABCD8.資本市場業(yè)務(wù)要設(shè)立專職客戶經(jīng)理，對所涉及的融資人、保證人、質(zhì)押標(biāo)的派專人負(fù)責(zé)關(guān)注，需要重點關(guān)注哪些方面？（）A、股價波動B、公司公告C、負(fù)面輿情監(jiān)測D、大額增減持參考答案：ABCD9.主承銷商所承擔(dān)的每期債權(quán)融資計劃銷售義務(wù)必須在掛牌日前滿足先決條件為（）。A、符合北金所相關(guān)規(guī)則、并備案成功B、融資方已及時、準(zhǔn)確地披露有關(guān)的各類信息C、融、投資雙方已對掛牌規(guī)模、期限、利率及價格區(qū)間達成一致并簽署確認(rèn)函D、信用增進協(xié)議或相關(guān)文件持續(xù)合法有效切未發(fā)生任何重大不利變化參考答案：ACD10.主承銷方應(yīng)根據(jù)有關(guān)要求對本協(xié)議項下債權(quán)融資計劃掛牌進行盡職調(diào)查，并有權(quán)要求融資方提供掛牌所需的各類材料，包括但不限于（）。A、公司經(jīng)營B、財務(wù)C、法律狀況的文件D、資料E、數(shù)據(jù)參考答案：ABCDE11.鄭州銀行可在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，主要尋求合作的客戶群里是（）。A、城投平臺公司B、上市公司C、評級AA+及以上的公司D、小微企業(yè)參考答案：ABC12.鄭州銀行可在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，擔(dān)任的角色是（）。A、承銷商B、監(jiān)管行C、托管行D、發(fā)起人參考答案：ABCD13.債務(wù)優(yōu)化銀團業(yè)務(wù)，是指融資人分別委托和組織（），集合融資人各授信銀行的現(xiàn)有授信籌組銀團，通過代理行進行銀團管理，以優(yōu)化融資人債務(wù)結(jié)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。A、參團行B、牽頭行C、授信行D、代理行參考答案：BC14.債務(wù)優(yōu)化銀團涉及到的合同主要有6個，分別是《債務(wù)優(yōu)化銀團授權(quán)函》、《債務(wù)優(yōu)化銀團信息備忘錄》及（）。A、《債務(wù)優(yōu)化銀團牽頭委任函》B、《債務(wù)優(yōu)化銀團邀請函、保密函及回執(zhí)樣本》C、《債務(wù)優(yōu)化銀團參加確認(rèn)函》D、《債務(wù)優(yōu)化銀團協(xié)議》參考答案：ABCD15.債務(wù)優(yōu)化銀團采用以債務(wù)人授信銀行的現(xiàn)有授信認(rèn)購進團的方式籌組，現(xiàn)有授信的品種包括（）貿(mào)易融資、項目融資、出口信貸、銀票等各類授信產(chǎn)品。A、固定資產(chǎn)授信B、流動資金授信C、房地產(chǎn)授信D、保函參考答案：ABCD16.債務(wù)融資工具的中介服務(wù)機構(gòu)不應(yīng)有以下哪些行為（）。A、超出自身能力或采取不正當(dāng)手段承攬業(yè)務(wù)B、與企業(yè)或其他相關(guān)機構(gòu)、人員之間有不當(dāng)利益約定C、以不正當(dāng)方式提供中介服務(wù)D、對不確定事項作出承諾參考答案：ABCD17.債務(wù)融資工具的發(fā)行方式為（）。A、直接發(fā)行B、簿記發(fā)行C、招標(biāo)發(fā)行D、間接發(fā)行參考答案：BC18.債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)一定會涉及的中介機構(gòu)包括（）。A、主承銷商B、律師事務(wù)所C、會計師事務(wù)所D、資產(chǎn)評估機構(gòu)參考答案：ABC19.債權(quán)融資計劃在繳款階段，可用于投入該計劃的資金來源有（）。A、自營資金B(yǎng)、理財資金C、私行資金D、他行資金參考答案：ABD20.債權(quán)融資計劃首期掛牌至少提前兩個工作日，披露（）掛牌文件。A、募集說明書B、近一年經(jīng)審計財務(wù)報告C、法律意見書D、最近一期會計報表參考答案：ABCD21.債權(quán)融資計劃融資人應(yīng)在不晚于繳款日日終將（），加蓋預(yù)留印鑒后，掃描后發(fā)送郵件至北金所發(fā)行部并電話確認(rèn)。A、《申購要約》B、《掛牌款到賬確認(rèn)書》C、《產(chǎn)品利息和本金資金劃轉(zhuǎn)計劃表》D、《配售結(jié)果表》參考答案：BC22.債權(quán)融資計劃開戶時需要提供以下材料：（）。A、北京金融資產(chǎn)交易所綜合業(yè)務(wù)平臺客戶服務(wù)協(xié)議、參與主體信息表、業(yè)務(wù)預(yù)留印鑒卡、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，加蓋公章B、若從事債權(quán)投資業(yè)務(wù)，需提供經(jīng)審計的財務(wù)報告或管理資產(chǎn)情況介紹，并加蓋公章，多頁打印需要加蓋騎縫章C、若從事債權(quán)投資業(yè)務(wù)，需提供加蓋公章的風(fēng)險揭示書，多頁打印需要加蓋騎縫章；D、資金賬戶開戶證明文件（如有）參考答案：ABCD23.債權(quán)融資計劃服務(wù)費費率：產(chǎn)品期限為一年（包含）以下的，按年化費率（）收取；產(chǎn)品期限超過一年的，按年化費率（）收取。A、千分之一點五B、千分之一C、千分之二D、萬分之八參考答案：BD24.債權(quán)融資計劃的投資者應(yīng)滿足合格投資者準(zhǔn)入條件（）。A、是中華人民共和國境內(nèi)依法成立的法人或非法人機構(gòu)和監(jiān)管部門認(rèn)可的境外合格投資者B、最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)不少于等于人民幣1000萬元或者管理資產(chǎn)不少于等于5000萬元C、最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)不少于等于人民幣500萬元或者管理資產(chǎn)不少于等于1000萬元D、北金所要求的其他條件參考答案：ACD25.債權(quán)融資計劃的發(fā)行人應(yīng)符合（）條件。A、中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的法人機構(gòu)，以及監(jiān)管部門認(rèn)可的境外機構(gòu)；B、遵守武金所相關(guān)規(guī)則C、在最近12個月不存在重大違法行為，機構(gòu)財務(wù)會計文件不存在虛假記載D、武金所要求的其他條件參考答案：AC26.債權(quán)融資計劃：指融資人向具備相應(yīng)風(fēng)險（）和（）能力的合格投資者，以非公開方式掛牌募集資金的債權(quán)性固定收益類產(chǎn)品。A、識別B、預(yù)測C、承擔(dān)D、承受參考答案：AC27.在項目執(zhí)行階段的時候，最終確認(rèn)底層資產(chǎn)之后，取得其全套資料后，券商需根據(jù)底層信托合同來對以下內(nèi)容進行詳細確認(rèn)，以便出具現(xiàn)金流測算表，其中包括：（）。A、確定還款計劃B、還本頻率C、付息方式D、起息日期、到期日期E、收益率參考答案：ABCDE28.在我行非標(biāo)業(yè)務(wù)進行資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的時候，我行作為原始權(quán)益人要先與券商確認(rèn)合作意向，券商針對原始權(quán)益人需求進行交易結(jié)構(gòu)的設(shè)計，制作項目方案，并確定項目涉及的中介機構(gòu)，包括（）。A、評級公司B、律師事務(wù)所C、會計師事務(wù)所D、資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)E、項目安排方（如有）參考答案：ABCDE29.在投行系統(tǒng)進行投行類業(yè)務(wù)中收費用收取時，需要（）進行操作。A、支行行長B、分行行長C、調(diào)查崗D、審查崗參考答案：CD30.在非標(biāo)業(yè)務(wù)實施出賬過程中，如遇到擔(dān)保方式為抵質(zhì)押的，（）可以添加投行類押品信息。A、統(tǒng)一授信系統(tǒng)B、對公信貸系統(tǒng)C、投行業(yè)務(wù)系統(tǒng)D、零售信貸系統(tǒng)參考答案：AC31.有限合伙基金的核心合同是《合伙協(xié)議》，合伙協(xié)議約定的主要事項有（包括但不限于）（）。A、合伙企業(yè)的經(jīng)營范圍、合伙期限B、股東會決議C、合伙人權(quán)利義務(wù)D、基金投決會議事規(guī)則參考答案：ACD32.應(yīng)收賬款債權(quán)融資計劃服務(wù)費費率：產(chǎn)品期限為一年（包含）以下的，按年化費率（）收??；產(chǎn)品期限超過一年的，按年化費率（）收取。A、千分之一點五B、千分之一C、千分之二D、千分之一點二參考答案：AD33.影響債務(wù)融資工具發(fā)行利率的因素主要有（）。A、主體評級B、發(fā)行規(guī)模C、資金市場情況D、股票市場情況參考答案：ABC34.隱債置換業(yè)務(wù)材料包括（）。A、原業(yè)務(wù)貸款合同復(fù)印件B、政府關(guān)于隱性債務(wù)置換出函C、不將信貸風(fēng)險評估與地方政府信用掛鉤D、融資人對隱性債務(wù)化解的口頭承諾參考答案：AB35.隱性債務(wù)置換業(yè)務(wù)在盡調(diào)的過程中，需要（）。A、了解當(dāng)?shù)仉[性債務(wù)化解計劃B、確定原債務(wù)納入政府隱性債務(wù)C、確定原債務(wù)的債權(quán)人為金融機構(gòu)D、確定原債務(wù)化解期限參考答案：ABCD36.銀行間債券市場的業(yè)務(wù)中，需要債項評級的是（）。A、短期融資券B、中期票據(jù)C、PPND、超短期融資券參考答案：AB37.銀行參與資產(chǎn)證券化可以獲得的收益包括（）。A、提升業(yè)內(nèi)行業(yè)排名B、減少本行資本消耗C、提升客戶粘性D、以上均不正確參考答案：ABC38.銀行參與資產(chǎn)證券化可以擔(dān)任的角色包括（）。A、財務(wù)顧問B、托管行C、監(jiān)管行D、評級機構(gòu)參考答案：ABC39.以下需要占授信的撮合業(yè)務(wù)為（）。A、注冊北金所債融計劃面向市場金融機構(gòu)進行銷售B、同業(yè)撮合通過行外第三方機構(gòu)資金直接對接C、我行資管投資北金所債權(quán)融資計劃D、成立集合信托通過我行私人銀行代銷的方式參考答案：CD40.以下屬于資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)特點的有（）。A、拓寬融資渠道B、產(chǎn)品期限靈活C、資金用途靈活D、提升企業(yè)知名度參考答案：ABCD41.以下屬于證券化資產(chǎn)的有（）。A、消費貸款B、應(yīng)收賬款C、污水處理服務(wù)費D、景區(qū)門票參考答案：ABCD42.以下屬于非金融企業(yè)債融融資工具發(fā)行前重大事項排查內(nèi)容的為（）。A、實際控制人變更B、注冊資本變動C、會計科目變化幅度超過30%D、生產(chǎn)經(jīng)營困難參考答案：ABCD43.以下屬于北京金融資產(chǎn)交易所業(yè)務(wù)范疇的是（）。A、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行平臺B、非金融機構(gòu)合格投資人債券交易平臺C、金融企業(yè)國有資產(chǎn)交易服務(wù)平臺D、債權(quán)投資交易服務(wù)平臺參考答案：ABCD44.以下產(chǎn)品由證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行的債券品種有（）。A、企業(yè)債B、資產(chǎn)支持票據(jù)C、公司債D、可交換債券E、可轉(zhuǎn)換債券參考答案：BCDE45.以下產(chǎn)品由國家發(fā)改委備案審核的債券品種有（）。A、企業(yè)債B、資產(chǎn)支持票據(jù)C、公司債D、中小企業(yè)集合債E、中期票據(jù)參考答案：AD46.以下表述正確的是（）。A、不同信用等級公司普遍債券利率分化也較為明顯B、同一發(fā)行主體同時期發(fā)行公募產(chǎn)品比私募產(chǎn)品價格低C、同一發(fā)行主體在不同時期發(fā)行價格可能不同D、股市與債市走勢大多時間呈現(xiàn)負(fù)相關(guān)關(guān)系參考答案：ABCD47.一般來說，企業(yè)注冊發(fā)行債務(wù)融資工具的目的包括（）。A、償還有息債務(wù)B、降低融資成本C、項目建設(shè)D、補充營運資金參考答案：ABCD48.一般可以設(shè)置贖回選擇條款的是（）。A、超短期融資券B、中期票據(jù)C、短期融資券D、定向工具參考答案：BD49.需提交備案終評會評議的重要事項：1.融資人發(fā)生主承銷商或融資人認(rèn)為可能會影響持有人利益的重大虧損或重大損失；2.實際控制人為自然人的，因?qū)嶋H控制人涉嫌違法違紀(jì)被有權(quán)機關(guān)調(diào)查或者采取強制措施；3.融資人做出減資、合并、分立、解散及申請破產(chǎn)的決定，或者依法進入破產(chǎn)程序、被責(zé)令關(guān)閉；4.融資人新披露的經(jīng)審計的財務(wù)報告被注冊會計師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計意見；5.因定向增發(fā)、二級市場收購、股權(quán)劃轉(zhuǎn)等原因喪失對重要子公司的實際控制權(quán)和（）。A、融資人發(fā)生未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)的違約情況B、融資人信用評級下調(diào)C、生產(chǎn)經(jīng)營困難（如，已經(jīng)出現(xiàn)停產(chǎn)停工）、融資人流動性異常緊張、存續(xù)期債項兌付較為困難D、涉及負(fù)面新聞等其他有必要提交備案會議的情況E、其他主承銷方認(rèn)為需要提交的情況參考答案：ABCDE50.信息披露：指信息披露義務(wù)主體以（）等形式，把相關(guān)信息通過北金所綜合業(yè)務(wù)平臺向投資者披露的行為。A、公告書B、定期報告C、臨時報告D、通知書參考答案：ABC51.信托的委托人應(yīng)當(dāng)是（）。A、自然人B、具有完全民事行為能力的自然人C、法人D、依法成立的其他組織參考答案：BCD52.相較于其他類投資產(chǎn)品，資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)在我國近年來表現(xiàn)出了較高的（）。A、絕對收益B、相對收益C、特定收益D、以上均不正確參考答案：AB53.現(xiàn)階段，能夠擔(dān)任債務(wù)融資工具主承銷商的是（）。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、信托公司D、租賃公司參考答案：AB54.現(xiàn)行監(jiān)管形勢下，資管計劃較我行以往常采用的信托模式的優(yōu)勢是（）。A、受規(guī)模管控影響較小B、通道費用低C、效率較快D、規(guī)避監(jiān)管參考答案：ABC55.下列債務(wù)融資工具產(chǎn)品中既可以定向發(fā)行也可以公開發(fā)行的是（）。A、項目收益票據(jù)B、資產(chǎn)支持票據(jù)C、中期票據(jù)D、定向工具參考答案：AB56.下列屬于商貿(mào)物流五大行業(yè)主要是：（）。A、交通物流B、商貿(mào)消費C、食品農(nóng)業(yè)D、汽車行業(yè)參考答案：ABC57.下列屬于并購基金的業(yè)務(wù)流程的是（）。A、基金管理人和劣后級份額資金到位B、召開投資決策委員會確定投資標(biāo)的C、我行通過資管計劃投資有限合伙企業(yè)D、以基金為主體進行并購?fù)顿Y參考答案：ABCD58.下列哪些主體不能作為交易商協(xié)會產(chǎn)品的發(fā)行人（）。A、公立學(xué)校B、事業(yè)法人C、政府機構(gòu)D、社會團體參考答案：ABCD59.下列產(chǎn)品中，需要提交注冊專家會審議的是（）。A、定向工具B、中期票據(jù)C、公開發(fā)行的資產(chǎn)支持票據(jù)D、定向發(fā)行的項目收益票據(jù)參考答案：BC60.下列產(chǎn)品中，期限可以超過一年的是（）。A、中期票據(jù)B、定向工具C、資產(chǎn)支持票據(jù)D、超短期融資券參考答案：ABC61.下列產(chǎn)品中，期限不超過一年的是（）。A、短期融資券B、公司債券C、企業(yè)債券D、超短期融資券參考答案：AD62.下列產(chǎn)品中，可以不需要做債項評級的是（）。A、定向工具B、超短期融資券C、中期票據(jù)D、短期融資券參考答案：AB63.我行資本市場業(yè)務(wù)的主要產(chǎn)品有？（）A、定向增發(fā)配資B、直接參與定增C、股票質(zhì)押式回購D、股權(quán)并購E、混合可交換債參考答案：ACDE64.我行如作為北金所債權(quán)融資計劃的承銷行，可收取的承銷費對應(yīng)的份額是（）。A、我行自營資金B(yǎng)、我行理財資金C、外部機構(gòu)投資者資金D、私行資金參考答案：ABC65.我行可作為（）等角色參與交易所ABS。A、項目牽頭人B、項目推廣機構(gòu)C、項目銷售機構(gòu)D、監(jiān)管行參考答案：ABCD66.我行常用的通過資管投有限合伙基金業(yè)務(wù)的主要合同（包括但不限于）（）。A、定向資產(chǎn)管理合同B、合伙協(xié)議C、回購（差補）協(xié)議D、集資金監(jiān)管協(xié)議參考答案：ABCD67.委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)，在掛牌階段需要向北金所提交的材料有（）。A、交易申請書B、融資顧問服務(wù)協(xié)議C、審批說明D、調(diào)查報告參考答案：ABCD68.委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)，分支行在北金所開立北金所系統(tǒng)的賬戶，在開戶階段需要向北金所提交的材料有（）。A、北金所債權(quán)業(yè)務(wù)參與主體信息表B、委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)印鑒卡C、分支行營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件D、分支行營業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件參考答案：ABC69.委托債權(quán)投資發(fā)起方應(yīng)在提交交易申請時選擇具體的交易方式。北金所實行（）交易方式。A、議價交易B、撮合交易C、競價交易D、選擇交易參考答案：AC70.為規(guī)范債權(quán)融資計劃承銷行為，明確融資方和主承銷方的權(quán)利義務(wù)，維護各方合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國合同法》等相關(guān)法律及北京金融資產(chǎn)交易所相關(guān)規(guī)則，以下各方在（）、（）的基礎(chǔ)上簽署本協(xié)議。A、平等B、自愿C、公平D、合理參考答案：AB71.投資銀行部針對推進商貿(mào)物流投行化推出了重點產(chǎn)品作為支撐，分別是（）及債務(wù)融資工具、銀團融資等。A、結(jié)構(gòu)化融資B、債權(quán)融資計劃C、并購融資D、定向融資工具參考答案：ABCD72.通過資管計劃投資有限合伙型產(chǎn)業(yè)投資基金的資金募投路徑？（）A、我行將資金匯入有限合伙企業(yè)資金募集賬戶B、我行將資金匯入信托計劃托管行C、券商根據(jù)我行指令將資金從資管計劃匯入有限合伙企業(yè)資金募集賬戶D、基金管理人根據(jù)合伙協(xié)議、基金投決會約（決）定募集資金匯入投資標(biāo)的企業(yè)參考答案：CD73.隨著金融市場的逐步創(chuàng)新，產(chǎn)業(yè)投資基金的投資方式也逐漸多元化，投資方式可以包括（）、（）及（）。A、股權(quán)投資B、債權(quán)投資C、可轉(zhuǎn)債投資D、債券投資參考答案：ABC74.私行代銷集合信托計劃業(yè)務(wù)中我行可以收取（）。A、監(jiān)管費B、保管費C、代銷費D、托管費參考答案：ABC75.私行代銷集合信托計劃業(yè)務(wù)中我行對信托公司準(zhǔn)入要求有（）。A、對信托公司股東背景無明確要求B、要求信托公司股東無民營成分C、信托公司全國排名前20強D、對信托公司全國排名無明確要求參考答案：BD76.私行代銷集合信托計劃業(yè)務(wù)中我行的角色可以是（）。A、監(jiān)管行B、保管行C、代銷機構(gòu)D、托管行參考答案：ABC77.申請產(chǎn)業(yè)投資基金需要提供的主要材料（包括但不限于）（）。A、投資標(biāo)的情況介紹B、基金管理人情況介紹C、本行要求的其他資料D、投資業(yè)務(wù)經(jīng)辦行審查審批意見表參考答案：ABCD78.涉及項目融資的，同時還需要項目合規(guī)性手續(xù)、資本金到位，如房地產(chǎn)業(yè)務(wù)需要滿足四證齊全（）等。A、融資人或其控股股東二級以上資質(zhì)B、融資人或其控股股東一級以上資質(zhì)C、30%自有資本金到位D、20%自有資本金到位參考答案：AC79.商業(yè)銀行和信托公司開展融資類銀信理財合作業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守以下（）原則。A、對信托公司融資類銀信理財合作業(yè)務(wù)實行余額比例管理B、融資類業(yè)務(wù)余額占銀信理財合作業(yè)務(wù)余額的比例不得高于30％C、融資類業(yè)務(wù)余額占銀信理財合作業(yè)務(wù)余額的比例不得高于20％D、信托公司信托產(chǎn)品均不得設(shè)計為開放式參考答案：ABD80.融資人聲明：董事會（或具有同等職責(zé)的部門）已批準(zhǔn)本募集說明書，全體董事、監(jiān)事及高級管理人員（或具有同等職責(zé)的人員）承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其（）承擔(dān)個別和連帶法律責(zé)任。A、真實性B、準(zhǔn)確性C、完整性D、及時性參考答案：ABCD81.融資人申請棚戶區(qū)改造授信時，融資人應(yīng)向本行提供以下資料：（）。A、政府有關(guān)部門授權(quán)融資人從事棚戶區(qū)改造項目的相關(guān)文件B、融資人有效的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或事業(yè)法人證書、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等證件C、近期連續(xù)三年財務(wù)報告（新公司自成立到申報期）和近一期會計報表及科目明細D、融資人權(quán)力機構(gòu)同意借款的決議參考答案：ABCD82.融資人開戶資料清單:（）。A、客戶服務(wù)協(xié)議B、參與主體信息表C、業(yè)務(wù)預(yù)留印鑒卡D、風(fēng)險揭示書E、營業(yè)執(zhí)照副本參考答案：ABCDE83.簽訂政府購買服務(wù)協(xié)議前，需經(jīng)過（）等流程。A、招投標(biāo)B、審批C、公示D、以上都不是參考答案：ABC84.契約型基金并不是一個獨立的法律資格主體，基金財產(chǎn)的獨立性難以被認(rèn)定，有可能導(dǎo)致（）作為基金管理人的財產(chǎn)，用于償還（）的債務(wù)，對基金投資人的風(fēng)險較大，因此在業(yè)務(wù)上需要甄選基金管理人。A、投資人B、基金財產(chǎn)C、基金管理人D、信托財產(chǎn)參考答案：BC85.企業(yè)資產(chǎn)證券化中，銀行可充當(dāng)（）角色參與其中，通過提供相應(yīng)的服務(wù)賺取中間收入，并達到提高聲譽的效果。A、資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)B、項目安排方C、監(jiān)管者D、以上均正確參考答案：AB86.棚戶項目實施的前提之一就是該項目同意拆遷的（）達到總數(shù)的90%以上。A、戶數(shù)B、面積C、建筑面積D、人數(shù)參考答案：AB87.棚戶區(qū)項目須符合以下條件（）。A、已與90%（含）以上建筑面積的業(yè)主簽訂拆遷補償安置協(xié)議B、項目資本金不低于項目總成本的20%，并須在貸款發(fā)放前投入使用或與貸款同比例配套使用C、地理位置位于城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)D、項目無需符合城市總體發(fā)展規(guī)劃參考答案：ABC88.棚戶區(qū)改造項目的前置手續(xù)包含：（）、項目可研及其相應(yīng)的批復(fù)。A、項目立項B、項目規(guī)劃C、項目環(huán)評D、以上都不是參考答案：ABC89.棚改業(yè)務(wù)需要滿足項目可研批復(fù)、項目立項批復(fù)、環(huán)評、用地規(guī)劃四項前置審批（）政府出具的采用政府購買服務(wù)的紅頭文件、融資人中標(biāo)政府采購的公示文件或中標(biāo)通知書、政府購買服務(wù)協(xié)議（）等。A、納入市級棚戶區(qū)改造名單的證明B、納入省級棚戶區(qū)改造名單的證明C、30%以上自有資本金D、20%以上自有資本金參考答案：BD90.棚改項目放款時，項目資料清單中審批資料包括：（）。A、分支行三簽表、投資業(yè)務(wù)總行審查審批意見表B、授信通知書、審查報告C、公司業(yè)務(wù)部放款建議書、融資人（擔(dān)保人）近期征信報告D、以上都不是參考答案：ABC91.棚改項目放款時，項目資料清單中合同、協(xié)議資料包括：（）。A、合同法審意見表B、全套合同C、融資人（擔(dān)保人）權(quán)力機構(gòu)決議D、資本金到賬證明參考答案：ABCD92.目前委托債權(quán)投資主要的交易場所有（）。A、武漢金融資產(chǎn)交易所B、四川金融資產(chǎn)交易所C、北京金融資產(chǎn)交易所D、中原金融資產(chǎn)交易中心參考答案：ABCD93.目前，私行代銷集合信托計劃業(yè)務(wù)中對融資人我行準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)有（）。A、民營企業(yè)B、省外上市公司C、鄭州區(qū)縣級平臺D、地市龍頭平臺參考答案：CD94.可以作為資產(chǎn)證券化產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)的債權(quán)類業(yè)務(wù)類型有（）。A、應(yīng)收賬款B、租賃債權(quán)C、信用證D、高速路收費權(quán)參考答案：ABC95.可以經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)有（）。A、信托公司B、金融租賃公司C、銀行D、基金管理公司參考答案：ACD96.近年來我國市場上發(fā)行量最大的兩種資產(chǎn)證券化類型是（）。A、企業(yè)資產(chǎn)證券化B、信貸資產(chǎn)證券化C、資產(chǎn)支持票據(jù)D、非標(biāo)資產(chǎn)證券化參考答案：AB97.截至2017年，已發(fā)行企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，其底層資產(chǎn)主要包括（）。A、小額貸款B、應(yīng)收賬款C、企業(yè)債權(quán)D、PPP項目E、信托受益權(quán)參考答案：ABCDE98.交易所資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)采用哪種發(fā)行方式（）。A、儲架發(fā)行B、一次性發(fā)行C、備案發(fā)行D、核準(zhǔn)發(fā)行參考答案：AC99.基礎(chǔ)資產(chǎn)為債權(quán)類的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的典型企業(yè)類型包括（）。A、小貸公司B、消費金融公司C、融資租賃公司D、類平臺企業(yè)E、地產(chǎn)企業(yè)參考答案：ABCD100.基礎(chǔ)資產(chǎn)為收益權(quán)類的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的典型企業(yè)類型包括（）。A、供水公司B、發(fā)電企業(yè)C、高速公路公司D、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)E、污水處理企業(yè)參考答案：ABCE101.基礎(chǔ)資產(chǎn)為不動產(chǎn)類的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的典型企業(yè)類型包括（）。A、融資租賃公司B、小貸公司C、PPP項目D、重資產(chǎn)企業(yè)E、地產(chǎn)企業(yè)參考答案：DE102.關(guān)于政府主導(dǎo)的市場化棚改項目，還款來源可為（）。A、后續(xù)商品房的銷售收入B、幼兒園和游樂場經(jīng)營收入、配套菜市場攤位租賃收入、停車位收入C、后續(xù)的土地出讓收入D、商業(yè)寫字樓的出租收入?yún)⒖即鸢福篈BD103.關(guān)于隱性債務(wù)置換業(yè)務(wù)，正確的是（）。A、以隱形債務(wù)規(guī)模不增加為前提B、適用于存量隱性債務(wù)難以償還的情況C、不將信貸風(fēng)險評估與地方政府信用掛鉤D、要按照商業(yè)化、市場化原則評估借款人財務(wù)能力和還款來源參考答案：ABCD104.關(guān)于棚改項目盡職調(diào)查，以下說法正確的是：（）。A、需要調(diào)查項目是否符合城市總體規(guī)劃B、需要調(diào)查是否已納入棚戶區(qū)改造年度計劃和年度土地供應(yīng)計劃C、需要調(diào)查是否符合政府部門相關(guān)規(guī)定，拆遷行為是否合法、有效，拆遷補償安置方案是否合理、可行D、需要調(diào)查是否能夠提供足夠比例的業(yè)主簽訂的拆遷補償安置協(xié)議，拆遷補償安置費用是否真實參考答案：ABCD105.關(guān)于棚改項目的后續(xù)管理正確的是：（）。A、棚戶區(qū)項目應(yīng)實行資金封閉管理B、并建立資金監(jiān)管專戶C、應(yīng)對棚戶區(qū)改造貸款資金的使用實行監(jiān)控D、確保?？顚Ｓ脜⒖即鸢福篈BCD106.關(guān)于保障房類型的ABS業(yè)務(wù)的優(yōu)勢包括：（）。A、不增加地方政府債務(wù)B、拓寬融資渠道，降低融資成本C、資金用途靈活D、不受40%凈資產(chǎn)限制E、受到40%凈資產(chǎn)限制參考答案：ABCD107.股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中，除對質(zhì)押標(biāo)的上市公司本身關(guān)注以外，對質(zhì)押標(biāo)的股票本身關(guān)注的主要風(fēng)險要素是？（）A、標(biāo)的股票的質(zhì)押比例B、質(zhì)押人持股質(zhì)押比例C、基準(zhǔn)價選取標(biāo)準(zhǔn)D、股票質(zhì)押折扣率E、預(yù)警線和平倉線參考答案：ABCDE108.根據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會發(fā)布的《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具定向發(fā)行注冊工作規(guī)程》中對定向投資人的定義，定向投資人包括（）和（）。A、專項機構(gòu)投資人B、特定機構(gòu)投資人C、銀行機構(gòu)投資人D、非銀行機構(gòu)投資人參考答案：AB109.分行發(fā)起北金所債權(quán)融資計劃，能收取中收的費用有（）。A、承銷費B、保管費C、監(jiān)管費D、交易服務(wù)費參考答案：ABC110.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具中，哪些必須是公開發(fā)行的。（）A、短期融資券B、中期票據(jù)C、超短期融資券D、資產(chǎn)支持票據(jù)參考答案：ABC111.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具中，可以定向發(fā)行的是（）。A、資產(chǎn)支持票據(jù)B、項目收益票據(jù)C、中期票據(jù)D、短期融資券參考答案：AB112.非金融企業(yè)債融融資工具投資人群體包括哪些（）。A、券商B、銀行資管C、基金D、信托參考答案：AB