運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)任職資格考試練習(xí)試卷附答案

運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)任職資格考試練習(xí)試卷附答案單選題（總共40題）1.查庫(kù)完畢，管庫(kù)員與查庫(kù)人員當(dāng)面將現(xiàn)金、實(shí)物清點(diǎn)核對(duì)還原。查庫(kù)人員將查庫(kù)情況詳細(xì)登記（）等相關(guān)登記薄。(1分)A、查詢登記簿B、查庫(kù)登記簿C、會(huì)計(jì)出納工作日志D、款箱包接結(jié)登記簿答案：B解析：

暫無(wú)解析2.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)可記錄（）期以內(nèi)的冠字號(hào)碼檢索日志。(1分)A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年答案：C解析：

暫無(wú)解析3.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告，最遲不得超過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)生后的()小時(shí)，同時(shí)以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。(1分)A、8B、48C、24D、72答案：C解析：

暫無(wú)解析4.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是（）(1分)A、

公安部B、

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、

國(guó)務(wù)院反洗錢中心答案：C解析：

暫無(wú)解析5.同一客戶在全省農(nóng)商行開(kāi)立Ⅰ類戶原則上不超過(guò)（）個(gè)。(1分)A、1個(gè)B、4個(gè)C、5個(gè)D、10個(gè)答案：C解析：

暫無(wú)解析6.商業(yè)銀行經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。(1分)A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、工商行政管理部門C、中國(guó)銀行D、中國(guó)人民銀行答案：D解析：

暫無(wú)解析7.會(huì)計(jì)檔案室應(yīng)保持整潔衛(wèi)生，做到防盜、防火、防潮、防塵、防有害生物，防止會(huì)計(jì)檔案毀損、散失或泄密。磁介質(zhì)保管的電子會(huì)計(jì)檔案保管地點(diǎn)應(yīng)同時(shí)具備（）條件。(1分)A、防磁B、防火C、防潮D、防塵答案：A解析：

暫無(wú)解析8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)，持續(xù)收集從業(yè)人員的基本情況、行為評(píng)價(jià)、處罰等相關(guān)信息，支持對(duì)從業(yè)人員行為開(kāi)展（）監(jiān)測(cè)。(1分)A、動(dòng)態(tài)B、實(shí)時(shí)C、實(shí)地D、核查答案：A解析：

暫無(wú)解析9.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項(xiàng)規(guī)定的"以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)",不包括下列哪些情形:（）(1分)A、通過(guò)典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的;B、通過(guò)與電子銀行ATM渠道快進(jìn)快出進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)；C、通過(guò)虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為"合法"財(cái)物的;D、通過(guò)買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的;答案：B解析：

暫無(wú)解析10.操作風(fēng)險(xiǎn)事件不包括（）。(1分)A、內(nèi)部欺詐B、外部欺詐C、就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全D、網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情答案：D解析：

暫無(wú)解析11.人力資源社會(huì)保障行政部門開(kāi)展查詢工作，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行審批程序，經(jīng)（）人力資源社會(huì)保障行政部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法開(kāi)展查詢工作。(1分)A、縣級(jí)以上B、設(shè)區(qū)的市級(jí)以上C、省級(jí)以上答案：B解析：

暫無(wú)解析12.實(shí)體印章啟用前，需在《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》、交接清單等加蓋印模的，應(yīng)使用（）印油或印泥。(1分)A、紅色B、綠色C、藍(lán)色D、黑色答案：C解析：

暫無(wú)解析13.銀行卡被自助設(shè)備吞沒(méi)的，持卡人應(yīng)在()工作日內(nèi)（從吞卡日次日算起）持有效證明材料到吞沒(méi)卡保管網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。(1分)A、20個(gè)B、30個(gè)C、45個(gè)D、60個(gè)答案：A解析：

暫無(wú)解析14.發(fā)生Ⅲ級(jí)和Ⅳ級(jí)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件后，涉事農(nóng)商銀行應(yīng)立即電話報(bào)告并在事發(fā)（）小時(shí)內(nèi)掌握基本情況，向省聯(lián)社、派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告。(1分)A、0.5B、1C、2D、3答案：D解析：

暫無(wú)解析15.《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》濟(jì)銀辦發(fā)〔2020〕74號(hào)中，對(duì)于信用卡賬戶等激活前狀態(tài)為不收不付的賬戶，銀行應(yīng)在（）獲取賬戶持有人的聲明文件。(1分)A、開(kāi)戶時(shí)B、激活時(shí)C、激活前D、使用前答案：C解析：

暫無(wú)解析16.以下屬于重大操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。(1分)A、搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車10萬(wàn)元B、盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件C、發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失100萬(wàn)元的事故、自然災(zāi)害D、高管人員違規(guī)答案：B解析：

暫無(wú)解析17.電子商業(yè)匯票承兌期限最長(zhǎng)不得超過(guò)()。(1分)A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、1年答案：D解析：

暫無(wú)解析18.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》中，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照銀行結(jié)算賬戶制度管理。除開(kāi)立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照（）開(kāi)立，有異地開(kāi)立專用存款賬戶需要的，可以異地開(kāi)立。(1分)A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：C解析：

暫無(wú)解析19.10月20日的中文大寫(xiě)（）。(1分)A、零壹拾月貳拾日B、壹拾月零貳拾日C、壹拾月貳拾日D、零壹拾月零貳拾日答案：D解析：

暫無(wú)解析20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）對(duì)從業(yè)人員的行為管理承擔(dān)最終責(zé)任。(1分)A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、股東大會(huì)D、專門委員會(huì)答案：A解析：

暫無(wú)解析21.（）作為第三道防線應(yīng)加大對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的監(jiān)督檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題提出整改意見(jiàn)(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線B、業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線C、審計(jì)監(jiān)督條線D、信息科技條線答案：C解析：

暫無(wú)解析22.《反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢合作。(1分)A、

最高人民法院B、公安部C、中國(guó)人民銀行D、保監(jiān)會(huì)答案：C解析：

暫無(wú)解析23.出票人開(kāi)戶銀行收到支票影像信息，可以拒絕付款的情形有()(1分)A、約定使用支付密碼的,支付密碼未填寫(xiě)或錯(cuò)誤B、電子清算信息與支票影像不相符C、數(shù)字簽名或證書(shū)錯(cuò)誤D、以上都對(duì)答案：D解析：

暫無(wú)解析24.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是()。(1分)A、指因借款人或交易對(duì)手未按照約定履行義務(wù)從而使本法人機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)B、指因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使本法人機(jī)構(gòu)表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)C、指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D、指雖然有清償能力，但無(wú)法及時(shí)獲得充足資金或無(wú)法以合理成本及時(shí)獲得充足資金以應(yīng)對(duì)資產(chǎn)增長(zhǎng)或支付到期債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：

暫無(wú)解析25.經(jīng)進(jìn)一步核實(shí)后，如果能夠確切判斷或者經(jīng)核實(shí)后確認(rèn)客戶出示的居民身份證件為虛假身份證件，則應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；其中，對(duì)于客戶以虛假身份證件騙取開(kāi)立賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，還應(yīng)及時(shí)向（）。(1分)A、人民銀行報(bào)告B、上級(jí)行報(bào)告C、公安機(jī)關(guān)報(bào)案D、會(huì)計(jì)主管答案：C解析：

暫無(wú)解析26.支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起()內(nèi)提示付款；異地使用的支票，其提示付款的期限由中國(guó)人民銀行另行規(guī)定。(1分)A、10日B、15日C、20日D、30日答案：A解析：

暫無(wú)解析27.()應(yīng)當(dāng)明確各部門及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專人負(fù)責(zé)，并研究制定年度案防工作計(jì)劃。(1分)A、董事會(huì)B、高級(jí)管理層C、監(jiān)事會(huì)D、專門委員會(huì)答案：B解析：

暫無(wú)解析28.對(duì)于業(yè)內(nèi)案件，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后（）內(nèi)報(bào)送案件審結(jié)報(bào)告，報(bào)送路徑與案件確認(rèn)報(bào)告一致。不能按期報(bào)送的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明延期理由，每次延期時(shí)間原則上不超過(guò)（）。(1分)A、8個(gè)月，3個(gè)月B、9個(gè)月，3個(gè)月C、6個(gè)月，3個(gè)月D、9個(gè)月，6個(gè)月答案：A解析：

暫無(wú)解析29.庫(kù)箱進(jìn)行代保管移交和代保管掛靠后，庫(kù)箱狀態(tài)變更為（）。(1分)A、交接B、正常C、代保管D、在庫(kù)答案：C解析：

暫無(wú)解析30.福農(nóng)卡的優(yōu)勢(shì)不包括（）。(1分)A、自助放款B、隨用隨貸C、按月計(jì)息D、周轉(zhuǎn)使用答案：C解析：

暫無(wú)解析31.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶管理及客戶身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定。(1分)A、

風(fēng)險(xiǎn)為本B、了解你的客戶C、規(guī)則為本D、防范為本答案：B解析：

暫無(wú)解析32.紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)后，其保管人可以向承兌人發(fā)起付款確認(rèn)。付款確認(rèn)可以采用（）(1分)A、實(shí)物確認(rèn)B、影像確認(rèn)C、實(shí)物確認(rèn)或者影像確認(rèn)D、其他方式答案：C解析：

暫無(wú)解析33.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（）(1分)A、經(jīng)營(yíng)管理B、風(fēng)險(xiǎn)控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績(jī)指標(biāo)答案：D解析：

暫無(wú)解析34.個(gè)人客戶由他人代理現(xiàn)金存取款或轉(zhuǎn)賬單筆金額人民幣（）（不含）以下的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)核對(duì)代理人的有效身份證件或戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、公安部門出具的戶籍證明、工作證、學(xué)生證等其他能證明身份的有效證件或證明文件，或者代理人口述本人身份證號(hào)碼等方式確認(rèn)代理人身份，登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件種類、號(hào)碼，并留存業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照作會(huì)計(jì)憑證附件。(1分)A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元答案：A解析：

暫無(wú)解析35.法人機(jī)構(gòu)分管行長(zhǎng)（）對(duì)中心金庫(kù)查庫(kù)不少于一次，（）對(duì)轄屬金庫(kù)查庫(kù)不少于一次。(1分)A、每月，每季B、每半年，每年C、每年、每半年D、每月、每年答案：B解析：

暫無(wú)解析36.人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金存款按()結(jié)息，計(jì)息期間遇利率調(diào)整分段計(jì)息。(1分)A、日B、月C、季D、年答案：C解析：

暫無(wú)解析37.商業(yè)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（）。(1分)A、15%B、20%C、25%D、30%答案：C解析：

暫無(wú)解析38.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)包括（）。(1分)A、匯率風(fēng)險(xiǎn)B、法律風(fēng)險(xiǎn)C、策略風(fēng)險(xiǎn)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：

暫無(wú)解析39.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度(1分)A、規(guī)則為本方法B、風(fēng)險(xiǎn)為本方法C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法答案：B解析：

暫無(wú)解析40.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助人力資源社會(huì)保障行政部門做好查詢工作。需要進(jìn)一步查閱相關(guān)檔案資料的，原則上應(yīng)于（)工作日內(nèi)完成查詢并反饋。(1分)A、5日B、3日C、2日D、當(dāng)日答案：A解析：

暫無(wú)解析多選題（總共40題）1.單位協(xié)定存款通過(guò)單位活期存款科目并使用存款人的單位銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行核算，遵循（）的原則。(1分)A、一個(gè)賬戶B、一個(gè)余額C、兩個(gè)積數(shù)D、兩種利率答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析2.以下屬于手工記賬規(guī)則的是（）。(1分)A、如果發(fā)現(xiàn)憑證內(nèi)容遺漏不全或有錯(cuò)誤時(shí)不予記賬，應(yīng)交由制票人更正、補(bǔ)充或更換。B、紅字墨水筆（簽字筆）只用于劃線和沖賬，以及按規(guī)定作重要的文字批注。C、賬簿上摘要欄文字一格寫(xiě)不完時(shí)，可在下一格連續(xù)填寫(xiě)，但其金額應(yīng)填在文字最后一格的金額欄內(nèi)。D、如果賬頁(yè)記載錯(cuò)誤無(wú)法更改時(shí)，不得撕毀，應(yīng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管同意，可換新賬頁(yè)記載答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析3.支付系統(tǒng)接入機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守()規(guī)定。(1分)A、不得拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金B(yǎng)、不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行C、不得泄漏密鑰，影響資金安全D、不得偽造、篡改支付業(yè)務(wù)，盜用資金答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析4.全國(guó)集中銀行賬戶管理系統(tǒng)采取系統(tǒng)自動(dòng)報(bào)備方式，系統(tǒng)可自動(dòng)完成（)等工作。(1分)A、待備案?jìng)€(gè)人銀行賬戶信息的預(yù)審核B、信息報(bào)備C、備案情況跟蹤答案：ABC解析：

暫無(wú)解析5.會(huì)計(jì)檔案歸檔時(shí)，應(yīng)對(duì)（）等信息進(jìn)行登記。(1分)A、檔案名稱B、檔案種類C、保管期限D(zhuǎn)、保管地點(diǎn)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析6.取消企業(yè)銀行賬戶許可的業(yè)務(wù)范圍為在境內(nèi)依法設(shè)立的（）。(1分)A、企業(yè)法人B、事業(yè)單位C、非法人企業(yè)D、個(gè)體工商戶答案：ACD解析：

暫無(wú)解析7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長(zhǎng)效機(jī)制，確保各類金融從業(yè)人員及時(shí)了解（）以及洗錢風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況等方面的反洗錢工作信息。(1分)A、

反洗錢監(jiān)管政策B、

反洗錢內(nèi)控要求C、反洗錢新方法D、

反洗錢新技術(shù)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析8.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括（）。(1分)A、負(fù)責(zé)冠字號(hào)碼信息的采集、查詢、檢索等工作B、負(fù)責(zé)現(xiàn)金處理設(shè)備的信息登記C、做好現(xiàn)金處理設(shè)備的日常維護(hù)，確保其冠字號(hào)碼采集功能正常運(yùn)行D、負(fù)責(zé)本地節(jié)點(diǎn)采集服務(wù)器的系統(tǒng)日常維護(hù)工作答案：ABC解析：

暫無(wú)解析9.下列對(duì)銀行承兌匯票保證金的說(shuō)法正確的是（）(1分)A、銀行承兌匯票保證金只能用于支付對(duì)應(yīng)的到期銀行承兌匯票，不得挪作他用。B、不得將保證金專戶與出票人其他賬戶串用。C、可以提前支取保證金。D、承兌申請(qǐng)人提供100%保證金的，可以只開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。答案：ABD解析：

暫無(wú)解析10.票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅:()。(1分)A、持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年。見(jiàn)票即付的匯票、本票，自出票日起2年B、持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個(gè)月C、持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個(gè)月D、持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起6個(gè)月答案：ABC解析：

暫無(wú)解析11.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中“賬單類型”包括（）。(1分)A、紙質(zhì)賬單B、網(wǎng)銀賬單C、自助設(shè)備賬單D、電子賬單答案：ABC解析：

暫無(wú)解析12.支票影像交換業(yè)務(wù)處理遵循()的原則。(1分)A、先付后收B、收妥抵用C、全額清算D、銀行不墊款答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析13.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2020〕248號(hào)），付款人授權(quán)與付款人開(kāi)戶機(jī)構(gòu)管理要求有：（）。(1分)A、付款人開(kāi)戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)付款人授權(quán)及本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)策略等設(shè)置代收業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控措施。對(duì)與付款人以非面對(duì)面方式建立授權(quán)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)設(shè)置更高級(jí)別風(fēng)險(xiǎn)防控措施。B、付款人開(kāi)戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，采取便利化方式與付款人建立、變更或者終止授權(quán)關(guān)系，并及時(shí)告知付款人授權(quán)狀態(tài)。可以采取的方式包括但不限于通過(guò)柜面、自助機(jī)具、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等。C、付款人開(kāi)戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易過(guò)程中對(duì)授權(quán)事項(xiàng)進(jìn)行逐筆驗(yàn)證。未建立代收業(yè)務(wù)授權(quán)關(guān)系或者與授權(quán)事項(xiàng)不符的，付款人開(kāi)戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并向付款人提示風(fēng)險(xiǎn)。D、付款人開(kāi)戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照合法、正當(dāng)、必要的原則處理（包括收集、存儲(chǔ)、使用、加工、傳輸、提供、公開(kāi)等）代收業(yè)務(wù)所需信息，并采取必要措施確保信息安全，防止信息泄露、被篡改或丟失。答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析14.建設(shè)高素質(zhì)法治工作隊(duì)伍，要著力建設(shè)一支（）的社會(huì)主義法治工作隊(duì)伍。(1分)A、忠于黨B、忠于國(guó)家C、忠于人民

D、忠于法律答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析15.代理清算行應(yīng)設(shè)置中間業(yè)務(wù)代理清算崗位，其責(zé)任包括（）。(1分)A、負(fù)責(zé)財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)稅收劃款清單、稅款劃款憑證的打印及核對(duì)B、負(fù)責(zé)依據(jù)打印的稅收劃款清單和稅款劃款憑證向國(guó)庫(kù)劃款C、負(fù)責(zé)依據(jù)批量生成的稅庫(kù)銀調(diào)賬失敗明細(xì)表進(jìn)行差錯(cuò)調(diào)整D、負(fù)責(zé)簽訂三方協(xié)議答案：ABC解析：

暫無(wú)解析16.整存零取儲(chǔ)蓄存款存期分為（）。(1分)A、1年B、2年C、3年D、5年答案：ACD解析：

暫無(wú)解析17.保證人必須按照《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定在票據(jù)上記載保證事項(xiàng)，為背書(shū)人保證的，應(yīng)將保證事項(xiàng)記載在票據(jù)的()。(1分)A、背面B、正面C、粘單上D、備注處答案：AC解析：

暫無(wú)解析18.表外科目分為（）。(1分)A、有價(jià)單證類B、或有事項(xiàng)類C、實(shí)物管理類D、登記備查類答案：BD解析：

暫無(wú)解析19.關(guān)于訂單現(xiàn)金業(yè)務(wù)短款處理操作流程表述正確的有（）。(1分)A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)清鈔發(fā)現(xiàn)短款時(shí)，根據(jù)柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行短款賬務(wù)處理。B、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)結(jié)合交易流水、系統(tǒng)賬務(wù)及監(jiān)控錄像等情況及時(shí)確認(rèn)差錯(cuò)，查明原因，進(jìn)行后續(xù)處理。C、屬于智慧柜員機(jī)設(shè)備或后臺(tái)系統(tǒng)原因的，由設(shè)備供應(yīng)商或軟件運(yùn)營(yíng)商承擔(dān)。由設(shè)備供應(yīng)商或維護(hù)商按照合同約定先行賠付。D、若屬于本行員工原因造成，按照“短款自賠”原則處理。答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析20.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可根據(jù)新印鑒卡片數(shù)量等實(shí)際情況，確定封存保管的頻率，可選擇()封存保管。(1分)A、按月B、按季C、按年D、隨時(shí)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析21.全額清分指銀行對(duì)外付出()的紙幣現(xiàn)金按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求全部經(jīng)過(guò)清分，杜絕假幣、殘損幣和停止流通人民幣對(duì)外付出。(1分)A、柜臺(tái)支付B、自動(dòng)取款機(jī)支付C、自動(dòng)存取款一體機(jī)支付D、繳存人民銀行發(fā)行庫(kù)回籠券答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析22.關(guān)于大、小額支付系統(tǒng)的關(guān)系說(shuō)法正確的是（）。(1分)A、行號(hào)為同一行號(hào)，行號(hào)與網(wǎng)點(diǎn)號(hào)有一一對(duì)應(yīng)的關(guān)系B、業(yè)務(wù)編號(hào)統(tǒng)一編排C、共用相同操作崗位D、共用一個(gè)收費(fèi)賬戶答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析23.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），事后監(jiān)督中心應(yīng)按照合理分工、明確職責(zé)、相互制約的原則進(jìn)行崗位設(shè)置，主要設(shè)置事后監(jiān)督中心()。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置主管員，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)置操作員。(1分)A、主管B、掃描員C、補(bǔ)錄員D、監(jiān)督員答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析24.下列選項(xiàng)中關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)說(shuō)法正確的是（）(1分)A、

金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。B、

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。C、未設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)的應(yīng)指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。D、

金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。答案：BCD解析：

暫無(wú)解析25.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理儲(chǔ)蓄存單存入業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于單筆金額人民幣1萬(wàn)元（不含）以下的，應(yīng)（）。(1分)A、核對(duì)賬戶所有人有效身份證件B、核對(duì)代理人有效身份證件C、留存客戶出示證件的復(fù)印件或影印件D、留存業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景照答案：AC解析：

暫無(wú)解析26.根據(jù)人行《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法》，大額支付系統(tǒng)處理以下支付業(yè)務(wù)（）(1分)A、貸記支付業(yè)務(wù)B、即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)部門發(fā)起涉及清算賬戶的業(yè)務(wù)D、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、同城清算系統(tǒng)軋差凈額的資金清算E、城市商業(yè)銀行銀行匯票資金移庫(kù)和兌付業(yè)務(wù)F、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他業(yè)務(wù)答案：ABCDEF解析：

暫無(wú)解析27.個(gè)人客戶應(yīng)以實(shí)名開(kāi)立哪些個(gè)人銀行賬戶？(1分)A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬戶C、個(gè)人定期存款賬戶D、個(gè)人通知存款賬戶答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析28.以下（）會(huì)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)作為會(huì)計(jì)檔案保管。(1分)A、會(huì)計(jì)憑證B、會(huì)計(jì)賬簿C、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D、其他類會(huì)計(jì)資料答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析29.臨時(shí)存款賬戶是單位存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。有下列（）情況的，單位存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。(1分)A、異地借款B、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)C、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、注冊(cè)驗(yàn)資答案：BCD解析：

暫無(wú)解析30.Ⅱ類結(jié)算賬戶是指?jìng)€(gè)人用于辦理（）等用途的銀行賬戶。(1分)A、存款B、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析31.哪些是員工嚴(yán)令禁止行為？(1分)A、臨柜人員在崗辦理本人業(yè)務(wù)；盜用柜員卡、授權(quán)卡或密碼；B、偽造業(yè)務(wù)合同、協(xié)議或出具虛假銀行票據(jù)、資信證明、財(cái)產(chǎn)證明、定期存款證實(shí)書(shū)、存單（折）、賬單等；C、編造或串通客戶使用虛假資料騙取銀行信用；D、私自印制、偽造、盜用、假作廢、假遺失、私自留存各類空白重要憑證和有價(jià)單證；答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析32.農(nóng)商行在票據(jù)到期日或之前收到本行承兌的商業(yè)匯票的，應(yīng)于票據(jù)到期日當(dāng)日至遲次一工作日付款。但存在()情況的除外。(1分)A、票據(jù)正面注明“不得轉(zhuǎn)讓”而發(fā)生背書(shū)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)B、背書(shū)不連續(xù)且無(wú)法提供相關(guān)補(bǔ)充證明文件的票據(jù)C、掛失止付期內(nèi)的票據(jù)D、法院做出除權(quán)判決，已無(wú)效的票據(jù)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析33.下列說(shuō)法不正確的是（）(1分)A、

客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成B、

客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開(kāi)始C、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、

客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程答案：ABC解析：

暫無(wú)解析34.電子印章是指以矢量圖片保存于系統(tǒng)中的電子化柜面業(yè)務(wù)印章，包括（）等。(1分)A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、對(duì)賬專用章D、代理財(cái)稅專用章答案：ABC解析：

暫無(wú)解析35.移交會(huì)計(jì)檔案時(shí)，應(yīng)當(dāng)編制會(huì)計(jì)檔案移交清冊(cè)，列明應(yīng)當(dāng)移交的（）等內(nèi)容。(1分)A、會(huì)計(jì)檔案名稱B、冊(cè)數(shù)C、起止年度D、檔案編號(hào)E、應(yīng)保管期限F、已保管期限答案：ABCDEF解析：

暫無(wú)解析36.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)（）、（）、（）、（）、（）、（）等外部渠道發(fā)現(xiàn)的，不屬于自查發(fā)現(xiàn)案件。(1分)A、外部舉報(bào)B、外部信訪C、外部投訴D、外部審計(jì)E、監(jiān)管檢查F、輿情監(jiān)測(cè)答案：ABCDEF解析：

暫無(wú)解析37.農(nóng)商行可采用（）計(jì)算利息。(1分)A、積數(shù)計(jì)息法B、余額計(jì)息法C、逐筆計(jì)息法D、明細(xì)計(jì)息法答案：AC解析：

暫無(wú)解析38.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營(yíng)〔2021〕29號(hào)），存款人死亡后，其（）在符合條件的情況下，可以申請(qǐng)辦理小額存款提取業(yè)務(wù)。(1分)A、配偶B、子女C、父母D、公證遺囑指定的繼承人、受遺贈(zèng)人E、祖父母答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析39.庫(kù)房管理應(yīng)達(dá)到“無(wú)火災(zāi)、無(wú)霉?fàn)€、（）”的要求。(1分)A、無(wú)蟲(chóng)蛀B、無(wú)鼠咬C、無(wú)盜竊D、無(wú)差錯(cuò)事故答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析40.農(nóng)村商業(yè)銀行在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下可疑行為（）(1分)A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析判斷題（總共30題）1.個(gè)人可通過(guò)電子渠道為辦理Ⅱ、Ⅲ類戶銷戶業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析2.允許掛失止付的票據(jù)喪失后，失票人可以不向農(nóng)商行申請(qǐng)掛失止付，直接向人民法院申請(qǐng)公示催告。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析3.企業(yè)變更取消許可前開(kāi)立的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的，銀行可不收回原開(kāi)戶許可證原件。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析4.聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)訪問(wèn)方式分為接口方式和非接口方式。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析5.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號(hào)中，個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是自然人因投資、消費(fèi)、結(jié)算等而開(kāi)立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析6.單位和個(gè)人保證金賬戶名稱均為存款人客戶名稱加“保證金”字樣。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析7.

建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息，是銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)之一。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析8.表外科目是指不列入資產(chǎn)負(fù)債表和損益表內(nèi)的，用于業(yè)務(wù)確已發(fā)生而尚未涉及資金增減變化，以及有價(jià)單證、重要空白憑證和實(shí)物管理等業(yè)務(wù)事項(xiàng)的核算。表外科目分為或有事項(xiàng)類和登記備查類，科目代號(hào)第一位分別是8和9。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析9.金庫(kù)機(jī)械鎖鑰匙堅(jiān)持分管分持、平行交接原則，由兩名管庫(kù)員或會(huì)計(jì)主管與其中一名管庫(kù)員各持一把。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析10.重要空白憑證經(jīng)辦人員臨時(shí)離柜應(yīng)入箱(屜、柜)加鎖(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析11.財(cái)政直接支付是代理銀行依據(jù)財(cái)政部門簽發(fā)的支付指令，通過(guò)財(cái)政部門零余額賬戶向收款人或用款單位賬戶劃轉(zhuǎn)資金的行為。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)多種方式與客戶建立獨(dú)立的信息反饋渠道，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和外部監(jiān)督有機(jī)結(jié)合。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析13.商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人住房抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為50%。()(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析14.現(xiàn)金收付款需要換人復(fù)核時(shí)，可不經(jīng)會(huì)計(jì)主管而由其他柜員進(jìn)行卡把復(fù)核。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析15.復(fù)式記賬法和單式記賬法下的各科目反映了自身的增減變動(dòng)，存在平衡關(guān)系(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析16.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)于智慧柜員機(jī)驗(yàn)收交接后妥善保管各類鑰匙，其中智慧柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙留存一把作為工作鑰匙，其余鑰匙應(yīng)及時(shí)抄列清單上交農(nóng)商銀行現(xiàn)金管理部門封存，作為保險(xiǎn)柜備用鑰匙。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析17.農(nóng)村商業(yè)銀行采購(gòu)現(xiàn)金處理設(shè)備時(shí)，應(yīng)與供應(yīng)商明確現(xiàn)金處理設(shè)備采集的冠字號(hào)碼出現(xiàn)丟失情況下雙方應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析18.電子商業(yè)匯票的出票，是指出票人簽發(fā)電子商業(yè)匯票并交付收款人的票據(jù)行為。出票人在電子商業(yè)匯票交付收款人前，可辦理票據(jù)的未用退回。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析19.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)管理暫行辦法》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔