2024年度金融服務(wù)合同：投資理財(cái)產(chǎn)品銷售與咨詢

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度金融服務(wù)合同：投資理財(cái)產(chǎn)品銷售與咨詢本合同目錄一覽第一條：合同主體及定義1.1甲方（金融服務(wù)提供方）1.2乙方（客戶）1.3投資理財(cái)產(chǎn)品1.4銷售與咨詢第二條：合同期限2.1合同的有效期為2024年度，自2024年1月1日起至2024年12月31日止。第三條：甲方義務(wù)3.1提供投資理財(cái)產(chǎn)品銷售服務(wù)3.2提供投資理財(cái)產(chǎn)品咨詢服務(wù)3.3確保銷售與咨詢服務(wù)的合法性和合規(guī)性第四條：乙方義務(wù)4.1提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況4.2按照甲方的指導(dǎo)購買和贖回投資理財(cái)產(chǎn)品4.3支付投資理財(cái)產(chǎn)品的購買金額和咨詢費(fèi)用第五條：投資理財(cái)產(chǎn)品銷售5.1甲方應(yīng)向乙方提供投資理財(cái)產(chǎn)品的詳細(xì)信息5.2甲方應(yīng)根據(jù)乙方的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品5.3甲方應(yīng)協(xié)助乙方完成購買和贖回手續(xù)第六條：投資理財(cái)產(chǎn)品咨詢6.1甲方應(yīng)向乙方提供投資理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)咨詢服務(wù)6.2甲方應(yīng)根據(jù)乙方的需求提供專業(yè)的投資建議和指導(dǎo)6.3甲方應(yīng)對乙方的咨詢信息保密，不得泄露給第三方第七條：費(fèi)用及支付7.1乙方向甲方支付投資理財(cái)產(chǎn)品的購買金額7.2乙方應(yīng)按照甲方的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)支付咨詢費(fèi)用7.3甲方應(yīng)提供正規(guī)的發(fā)票和收據(jù)第八條：售后服務(wù)8.1甲方應(yīng)提供投資理財(cái)產(chǎn)品的售后服務(wù)8.2甲方應(yīng)對乙方的問題和疑慮及時(shí)解答和處理8.3甲方應(yīng)定期向乙方提供投資理財(cái)產(chǎn)品的賬戶信息和業(yè)績報(bào)告第九條：風(fēng)險(xiǎn)提示與責(zé)任免除9.1甲方應(yīng)向乙方明確揭示投資理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)9.2甲方不對乙方的投資損失承擔(dān)責(zé)任，除非因甲方的過錯導(dǎo)致?lián)p失第十條：合同的變更和終止10.1甲乙雙方同意，合同的變更和終止應(yīng)書面簽署并生效10.2合同終止后，甲方應(yīng)按照約定處理乙方的投資理財(cái)產(chǎn)品賬戶事宜第十一條：爭議解決11.1甲乙雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決合同爭議11.2若協(xié)商不成，任何一方均可向甲方所在地的人民法院提起訴訟第十二條：法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律第十三條：其他約定甲乙雙方的其他約定應(yīng)書面簽署并附加在本合同后第十四條：合同簽署本合同自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。第一部分：合同如下：第一條：合同主體及定義第二條：合同期限2.1合同的有效期為2024年度，自2024年1月1日起至2024年12月31日止。2.2如甲乙雙方同意續(xù)約，應(yīng)簽訂書面續(xù)約協(xié)議，并明確續(xù)約期限。第三條：甲方義務(wù)3.1提供投資理財(cái)產(chǎn)品銷售服務(wù)甲方應(yīng)向乙方提供投資理財(cái)產(chǎn)品的購買、贖回等服務(wù)，并確保銷售過程的合法性和合規(guī)性。3.2提供投資理財(cái)產(chǎn)品咨詢服務(wù)甲方應(yīng)根據(jù)乙方的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向乙方提供投資理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)咨詢服務(wù)，包括但不限于產(chǎn)品特點(diǎn)、投資策略、市場分析等。3.3確保銷售與咨詢服務(wù)的合法性和合規(guī)性甲方應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保銷售與咨詢服務(wù)的過程合法合規(guī)，保護(hù)乙方的合法權(quán)益。第四條：乙方義務(wù)4.1提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況乙方應(yīng)在簽訂本合同時(shí)向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，并確保信息的及時(shí)更新。4.2按照甲方的指導(dǎo)購買和贖回投資理財(cái)產(chǎn)品乙方應(yīng)根據(jù)甲方的推薦和指導(dǎo)，進(jìn)行投資理財(cái)產(chǎn)品的購買和贖回。4.3支付投資理財(cái)產(chǎn)品的購買金額和咨詢費(fèi)用乙方應(yīng)按照甲方的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，支付投資理財(cái)產(chǎn)品的購買金額和咨詢費(fèi)用。第五條：投資理財(cái)產(chǎn)品銷售5.1甲方應(yīng)向乙方提供投資理財(cái)產(chǎn)品的詳細(xì)信息甲方應(yīng)向乙方提供投資理財(cái)產(chǎn)品的詳細(xì)信息，包括但不限于產(chǎn)品類型、投資對象、預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)等級、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等。5.2甲方應(yīng)根據(jù)乙方的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品甲方應(yīng)根據(jù)乙方的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為乙方推薦合適的投資理財(cái)產(chǎn)品。5.3甲方應(yīng)協(xié)助乙方完成購買和贖回手續(xù)甲方應(yīng)協(xié)助乙方完成投資理財(cái)產(chǎn)品的購買和贖回手續(xù)，并提供相關(guān)的交易確認(rèn)和證明文件。第六條：投資理財(cái)產(chǎn)品咨詢6.1甲方應(yīng)向乙方提供投資理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)咨詢服務(wù)甲方應(yīng)向乙方提供投資理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)咨詢服務(wù)，包括但不限于市場動態(tài)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)管理等。6.2甲方應(yīng)根據(jù)乙方的需求提供專業(yè)的投資建議和指導(dǎo)甲方應(yīng)根據(jù)乙方的需求，提供專業(yè)的投資建議和指導(dǎo)，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)控制等。6.3甲方應(yīng)對乙方的咨詢信息保密，不得泄露給第三方甲方應(yīng)對乙方的咨詢信息保密，不得泄露給第三方，除非法律法規(guī)另有規(guī)定或乙方向甲方明確授權(quán)。第七條：費(fèi)用及支付7.1乙方向甲方支付投資理財(cái)產(chǎn)品的購買金額乙方應(yīng)按照甲方的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，向甲方支付投資理財(cái)產(chǎn)品的購買金額。7.2乙方應(yīng)按照甲方的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)支付咨詢費(fèi)用乙方應(yīng)按照甲方的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，向甲方支付咨詢費(fèi)用。7.3甲方應(yīng)提供正規(guī)的發(fā)票和收據(jù)甲方應(yīng)向乙方提供正規(guī)的發(fā)票和收據(jù)，以證明乙方支付的費(fèi)用。第八條：售后服務(wù)8.1甲方應(yīng)提供投資理財(cái)產(chǎn)品的售后服務(wù)甲方應(yīng)對乙方購買的投資理財(cái)產(chǎn)品提供必要的售后服務(wù)，包括但不限于賬戶管理、業(yè)績查詢、贖回操作等。8.2甲方應(yīng)對乙方的問題和疑慮及時(shí)解答和處理甲方應(yīng)對乙方在投資理財(cái)產(chǎn)品使用過程中遇到的問題和疑慮及時(shí)進(jìn)行解答和處理，確保乙方的合法權(quán)益得到保護(hù)。8.3甲方應(yīng)定期向乙方提供投資理財(cái)產(chǎn)品的賬戶信息和業(yè)績報(bào)告甲方應(yīng)定期向乙方提供投資理財(cái)產(chǎn)品的賬戶信息和業(yè)績報(bào)告，讓乙方了解產(chǎn)品的投資情況和表現(xiàn)。第九條：風(fēng)險(xiǎn)提示與責(zé)任免除9.1甲方應(yīng)向乙方明確揭示投資理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)甲方應(yīng)在銷售投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，向乙方明確揭示產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，包括可能的投資損失、市場波動等，確保乙方向清楚了解風(fēng)險(xiǎn)。9.2甲方不對乙方的投資損失承擔(dān)責(zé)任，除非因甲方的過錯導(dǎo)致?lián)p失甲方不對乙方因投資理財(cái)產(chǎn)品而產(chǎn)生的投資損失承擔(dān)責(zé)任，除非是由于甲方的過錯導(dǎo)致?lián)p失，如違反法律法規(guī)或合同約定等。第十條：合同的變更和終止10.1甲乙雙方同意，合同的變更和終止應(yīng)書面簽署并生效甲乙雙方如需變更或終止本合同，應(yīng)書面簽署相應(yīng)的變更或終止協(xié)議，并自簽署之日起生效。10.2合同終止后，甲方應(yīng)按照約定處理乙方的投資理財(cái)產(chǎn)品賬戶事宜合同終止后，甲方應(yīng)按照約定處理乙方持有的投資理財(cái)產(chǎn)品賬戶，包括贖回、轉(zhuǎn)托管等事宜。第十一條：爭議解決11.1甲乙雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決合同爭議甲乙雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商的方式解決。11.2若協(xié)商不成，任何一方均可向甲方所在地的人民法院提起訴訟若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向甲方所在地的人民法院提起訴訟，以解決合同爭議。第十二條：法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。第十三條：其他約定甲乙雙方的其他約定應(yīng)書面簽署并附加在本合同后。第十四條：合同簽署本合同自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一條：第三方定義及責(zé)任1.2第三方介入是指在本合同的履行過程中，第三方根據(jù)法律法規(guī)、合同約定或甲乙雙方的授權(quán)，參與合同的履行、監(jiān)督或協(xié)調(diào)等行為。1.3第三方應(yīng)按照甲乙雙方的約定和法律法規(guī)的要求，履行其在合同中的職責(zé)，確保合同的合法合規(guī)履行。第二條：第三方介入的方式和條件2.1第三方介入需得到甲乙雙方的書面同意，并在合同中明確介入的條件和方式。2.2第三方介入的條件包括但不限于：法律法規(guī)的要求、合同約定的義務(wù)、甲乙雙方的協(xié)商一致等。2.3第三方介入的方式包括但不限于：提供專業(yè)服務(wù)、進(jìn)行協(xié)調(diào)溝通、進(jìn)行監(jiān)督評估等。第三條：第三方的責(zé)任和義務(wù)3.1第三方應(yīng)按照甲乙雙方的約定和法律法規(guī)的要求，履行其在合同中的職責(zé)，并對其提供的服務(wù)或報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和合法性負(fù)責(zé)。3.2第三方應(yīng)保持獨(dú)立性，不受甲乙雙方的操控，確保其介入行為的客觀、公正和獨(dú)立。3.3第三方應(yīng)對在合同履行過程中獲得的甲乙雙方的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息保密，不得泄露給任何其他方。第四條：第三方責(zé)任限額4.1甲乙雙方明確，第三方在其職責(zé)范圍內(nèi)的行為，對甲乙雙方不產(chǎn)生任何額外的義務(wù)和責(zé)任。4.3第三方對甲乙雙方的損失不承擔(dān)任何直接或間接的責(zé)任，除非第三方存在故意不當(dāng)行為或重大過失。第五條：第三方與甲乙方的關(guān)系5.1第三方與甲方之間的關(guān)系，第三方與乙方之間的關(guān)系，以及第三方與甲乙雙方之間的關(guān)系，均為獨(dú)立的關(guān)系，彼此之間不存在任何法律上的關(guān)聯(lián)。5.2甲乙雙方均應(yīng)尊重第三方的獨(dú)立性，不得要求第三方做出超出其職責(zé)范圍的行為。5.3第三方對甲乙雙方的任何一方不承擔(dān)任何忠誠義務(wù)，也不受甲乙雙方的控制。第六條：第三方費(fèi)用的承擔(dān)6.1第三方提供的服務(wù)或報(bào)告的費(fèi)用，由甲乙雙方協(xié)商確定，并在合同中明確。6.2甲乙雙方應(yīng)按照約定及時(shí)支付第三方的費(fèi)用，包括但不限于服務(wù)費(fèi)、咨詢費(fèi)、評估費(fèi)等。6.3第三方費(fèi)用的支付，不影響甲乙雙方根據(jù)本合同對第三方的責(zé)任限制。第七條：第三方介入的終止7.1甲乙雙方同意，第三方介入可以在合同履行完畢后終止，也可以在甲乙雙方書面同意的其他條件下終止。7.2第三方介入終止后，第三方應(yīng)按照甲乙雙方的約定，辦理相關(guān)手續(xù)，包括但不限于交接、報(bào)告等。7.3第三方介入終止后，甲乙雙方對第三方的不滿或爭議，不影響甲乙雙方根據(jù)本合同對第三方的責(zé)任限制。第八條：爭議解決8.1甲乙雙方與第三方之間發(fā)生的任何爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。8.2若協(xié)商不成，任何一方均可向甲方所在地的人民法院提起訴訟。第九條：法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。第十條：其他約定甲乙雙方與第三方之間的其他約定，應(yīng)書面簽署并附加在本合同后。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：投資理財(cái)產(chǎn)品說明書附件二：投資理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書附件三：投資理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績報(bào)告附件四：投資理財(cái)產(chǎn)品購買確認(rèn)書附件五：投資理財(cái)產(chǎn)品贖回確認(rèn)書附件六：咨詢服務(wù)協(xié)議附件七：售后服務(wù)協(xié)議附件八：第三方介入?yún)f(xié)議附件九：費(fèi)用支付憑證附件十：合同解除或終止協(xié)議附件一：投資理財(cái)產(chǎn)品說明書詳細(xì)要求和說明：本附件應(yīng)詳細(xì)描述投資理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、投資目標(biāo)、投資策略、預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)等級、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等內(nèi)容，以便乙方在購買前充分了解產(chǎn)品的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)。附件二：投資理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書詳細(xì)要求和說明：本附件應(yīng)明確揭示投資理財(cái)產(chǎn)品的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等，以確保乙方在購買產(chǎn)品前充分了解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。附件三：投資理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績報(bào)告詳細(xì)要求和說明：本附件應(yīng)定期提供投資理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)績報(bào)告，包括資產(chǎn)凈值、收益情況、市場表現(xiàn)等內(nèi)容，以便乙方了解產(chǎn)品的表現(xiàn)情況。附件四：投資理財(cái)產(chǎn)品購買確認(rèn)書詳細(xì)要求和說明：本附件應(yīng)作為乙方購買投資理財(cái)產(chǎn)品的確認(rèn)文件，詳細(xì)記錄購買金額、購買日期、產(chǎn)品名稱等信息。附件五：投資理財(cái)產(chǎn)品贖回確認(rèn)書詳細(xì)要求和說明：本附件應(yīng)作為乙方贖回投資理財(cái)產(chǎn)品的確認(rèn)文件，詳細(xì)記錄贖回金額、贖回日期、產(chǎn)品名稱等信息。附件六：咨詢服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求和說明：本附件應(yīng)詳細(xì)描述甲方向乙方提供投資理財(cái)產(chǎn)品咨詢服務(wù)的具體內(nèi)容、服務(wù)方式、服務(wù)費(fèi)用等。附件七：售后服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求和說明：本附件應(yīng)詳細(xì)描述甲方向乙方提供投資理財(cái)產(chǎn)品售后服務(wù)的具體內(nèi)容、服務(wù)方式、服務(wù)期限等。附件八：第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求和說明：本附件應(yīng)詳細(xì)描述第三方介入的條件、方式、職責(zé)、費(fèi)用等，以及甲乙雙方與第三方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。附件九：費(fèi)用支付憑證詳細(xì)要求和說明：本附件應(yīng)作為乙方支付投資理財(cái)產(chǎn)品購買金額和咨詢費(fèi)用的憑證，由甲方提供正規(guī)的發(fā)票和收據(jù)。附件十：合同解除或終止協(xié)議詳細(xì)要求和說明：本附件應(yīng)詳細(xì)描述合同解除或終止的條件、方式、手續(xù)等，以及甲乙雙方在合同解除或終止后的權(quán)利義務(wù)處理。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：甲方未按照約定提供投資理財(cái)產(chǎn)品銷售服務(wù)或咨詢服務(wù)；甲方未按照約定提供售后服務(wù)；甲方未按照約定處理乙方的投資理財(cái)產(chǎn)品賬戶事宜；乙方未按照約定支付投資理財(cái)產(chǎn)品的購買金額和咨詢費(fèi)用；乙方未按照甲方的指導(dǎo)購買和贖回投資理財(cái)產(chǎn)品；第三方未按照約定提供專業(yè)服務(wù)或報(bào)告；第三方未按照約定保密甲乙方的信息；甲乙雙方未按照約定支付第三方的費(fèi)用；甲乙雙方未按照約定處理與第三方的爭議。違約責(zé)任認(rèn)定：甲方未按照約定提供投資理財(cái)產(chǎn)品銷售服務(wù)或咨詢服務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償乙方的損失、支付違約金等；甲方未按照約定提供售后服務(wù)或處理乙方的投資理財(cái)產(chǎn)品賬戶事宜的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償乙方的損失、支付違約金等；乙方未按照約定支付投資理財(cái)產(chǎn)品的購買金額和咨詢費(fèi)用的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付滯納金、賠償甲方的損失等；乙方未按照甲方的指導(dǎo)購買和贖回投資理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償甲方的損失、支付違約金等；第三方未按照約定提供專業(yè)服務(wù)或報(bào)告的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償甲乙雙方的損失、支付違約金等；第三方未按照約定保密甲乙方的信息的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償甲乙雙方的損失、支付違約金等；甲乙雙方未按照約定支付