2025年中國資管行業(yè)市場全景評估及未來投資趨勢預測報告（智研咨詢）

智研咨詢《2025-2031年中國資產(chǎn)管理行業(yè)市場全景調(diào)研及投資前景研判報告》重磅發(fā)布在當下高度信息化的社會背景下，精準的數(shù)據(jù)分析與深入的行業(yè)研究已成為企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、市場拓展以及投資決策不可或缺的指南針。智研咨詢研究團隊經(jīng)過長期的市場調(diào)研與數(shù)據(jù)分析，重磅推出《2025-2031年中國資產(chǎn)管理行業(yè)市場全景調(diào)研及投資前景研判報告》，以期為業(yè)界提供一份高質(zhì)量、專業(yè)化的行業(yè)分析。本研究報告基于智研團隊對資管行業(yè)的深刻理解與精準把握，通過采集全球范圍內(nèi)的行業(yè)數(shù)據(jù)，運用先進的數(shù)據(jù)分析模型，對行業(yè)的過去、現(xiàn)在與未來進行了全面、系統(tǒng)的剖析。深入挖掘了各個細分市場的運行規(guī)律，對市場容量、增長速度、競爭格局以及盈利模式等關鍵指標進行了詳盡的量化分析與質(zhì)性解讀。報告內(nèi)容不僅涵蓋了宏觀經(jīng)濟的走勢分析、產(chǎn)業(yè)政策的深度解讀，還包括了買方行為的細致刻畫、技術(shù)創(chuàng)新的趨勢預測。我們綜合運用了定量分析與定性訪談等多種研究方法，力求在確保數(shù)據(jù)精確性的同時，也能捕捉到市場動態(tài)中的微妙變化。此外，我們還特別關注了全球范圍內(nèi)的行業(yè)領先企業(yè)，通過對比分析它們的經(jīng)營策略、市場布局以及創(chuàng)新能力，為業(yè)界讀者提供了寶貴的行業(yè)洞察與經(jīng)營啟示。作為業(yè)內(nèi)知名的研究機構(gòu)，智研研究團隊深知高質(zhì)量的研究報告對于企業(yè)決策的重要性。因此，在編撰本報告的過程中，我們始終堅持科學、嚴謹?shù)难芯繎B(tài)度，力求通過詳實的數(shù)據(jù)、深入的分析以及研判性的觀點，為讀者提供一份真正有價值的行業(yè)指南。資管即資產(chǎn)管理，是指資產(chǎn)管理人根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作，為客戶提供證券、基金及其他金融產(chǎn)品，并收取費用的行為。從資管的外延來看，我國資管廣泛涉及銀行、保險、證券、基金、信托、期貨等行業(yè)機構(gòu)。伴隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，居民收入逐步提高、生活水平的改善，居民金融資產(chǎn)積累也日益增多。2023年全球資產(chǎn)管理規(guī)模重回正增長，國內(nèi)市場在“資管新規(guī)”后由外延式的高增長階段進入內(nèi)涵式的高質(zhì)量發(fā)展階段。數(shù)據(jù)統(tǒng)計，2023年中國資管行業(yè)市場規(guī)模穩(wěn)步增長3.41%至138.38萬億元。資管行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上游為資產(chǎn)的來源，包括銀行、非銀金融機構(gòu)、非金融機構(gòu)（企業(yè)）、政府等。下游投資者包括上市公司、境內(nèi)外投資者、對沖基金等，投資者通過購買、協(xié)議受讓、參加法院拍賣等方式獲得資產(chǎn)，并利用專業(yè)優(yōu)勢進行處置以實現(xiàn)投資回報。中國資管行業(yè)廠商主要分布在東部沿海地區(qū)，主要包括北京市、上海市、福建省和廣東省。其中，北京市資管企業(yè)包括國壽資管、新華資管、農(nóng)銀理財、工銀理財、工銀瑞信、華夏基金、中銀理財?shù)?。作為一個見證了中國資管十余年發(fā)展的專業(yè)機構(gòu)，智研咨詢希望能夠與所有致力于與資管行業(yè)企業(yè)攜手共進，提供更多有效信息、專業(yè)咨詢與個性化定制的行業(yè)解決方案，為行業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力。數(shù)據(jù)說明：1：本報告核心數(shù)據(jù)更新至2023年12月（報告中非上市企業(yè)受企業(yè)信批影響，相關財務指標或存在一定的滯后性），報告預測區(qū)間為2025-2031年。2：除一手調(diào)研信息和數(shù)據(jù)外，國家統(tǒng)計局、中國海關、行業(yè)協(xié)會、上市公司公開報告（招股說明書、轉(zhuǎn)讓說明書、年報、問詢報告等）等權(quán)威數(shù)據(jù)源亦共同構(gòu)成本報告的數(shù)據(jù)來源。一手資料來源于研究團隊對行業(yè)內(nèi)重點企業(yè)訪談獲取的一手信息數(shù)據(jù)，主要采訪對象有企業(yè)高管、行業(yè)專家、技術(shù)負責人、下游客戶、分銷商、代理商、經(jīng)銷商以及上游原料供應商等；二手資料來源主要包括全球范圍相關行業(yè)新聞、公司年報、非盈利性組織、行業(yè)協(xié)會、政府機構(gòu)及第三方數(shù)據(jù)庫等。3：報告核心數(shù)據(jù)基于智研團隊嚴格的數(shù)據(jù)采集、篩選、加工、分析體系以及自主測算模型，確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確可靠。4：本報告所采用的數(shù)據(jù)均來自合規(guī)渠道，分析邏輯基于智研團隊的專業(yè)理解，清晰準確地反映了分析師的研究觀點。智研咨詢作為中國產(chǎn)業(yè)咨詢領域領導品牌，以“用信息驅(qū)動產(chǎn)業(yè)發(fā)展，為企業(yè)投資決策賦能”為品牌理念。公司融合定量分析與定性分析方法，用自主研發(fā)算法，結(jié)合行業(yè)交叉大數(shù)據(jù)，通過多元化分析，挖掘定量數(shù)據(jù)背后根因，剖析定性內(nèi)容背后邏輯，客觀真實地闡述行業(yè)現(xiàn)狀，審慎地預測行業(yè)未來發(fā)展趨勢，為客戶提供專業(yè)的行業(yè)分析、市場研究、數(shù)據(jù)洞察、戰(zhàn)略咨詢及相關解決方案，助力客戶提升認知水平、盈利能力和綜合競爭力。主要服務包含精品行研報告、專項定制、月度專題、可研報告、商業(yè)計劃書、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃等。提供周報/月報/季報/年報等定期報告和定制數(shù)據(jù)，內(nèi)容涵蓋政策監(jiān)測、企業(yè)動態(tài)、行業(yè)數(shù)據(jù)、產(chǎn)品價格變化、投融資概覽、市場機遇及風險分析等。報告目錄：第一章中國資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展背景分析第一節(jié)國內(nèi)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展時機分析一、資產(chǎn)管理市場規(guī)模分析二、資產(chǎn)管理市場風險分析三、資產(chǎn)管理相關政策分析（1）銀監(jiān)會出臺的相關政策（2）證監(jiān)會出臺的相關政策（3）保監(jiān)會出臺的相關政策第二節(jié)資產(chǎn)管理行業(yè)與經(jīng)濟相關性分析一、資產(chǎn)管理與GDP相關性分析二、資產(chǎn)管理與固定資產(chǎn)投資相關性三、資產(chǎn)管理與證券市場相關性四、資產(chǎn)管理與居民儲蓄關系分析第三節(jié)現(xiàn)代資產(chǎn)管理機構(gòu)特征分析一、現(xiàn)代資產(chǎn)管理機構(gòu)投資范圍二、現(xiàn)代資產(chǎn)管理機構(gòu)組織形式三、現(xiàn)代資產(chǎn)管理機構(gòu)盈利模式第二章中國資產(chǎn)管理業(yè)務投資環(huán)境分析第一節(jié)投資環(huán)境對資產(chǎn)管理行業(yè)的影響一、證券市場對資產(chǎn)管理行業(yè)的影響二、股權(quán)市場對資產(chǎn)管理行業(yè)的影響三、產(chǎn)業(yè)投資對資產(chǎn)管理行業(yè)的影響第二節(jié)證券投資市場環(huán)境分析一、股票市場投資前景分析（1）政策面穩(wěn)中求進（2）市場流動性趨好二、債券市場投資前景分析（1）從債市基本面分析（2）中國債券市場發(fā)展三、衍生證券市場投資前景第三節(jié)股權(quán)投資市場環(huán)境分析一、PE/VC投資規(guī)模分析（1）PE投資規(guī)模分析（2）VC投資規(guī)模分析二、PE/VC投資行業(yè)分布（1）PE投資行業(yè)分布（2）VC投資行業(yè)分布三、PE/VC投資企業(yè)分布四、PE/VC投資地域分布五、PE/VC投資收益分析第四節(jié)其他投資市場環(huán)境分析一、貨幣市場投資環(huán)境分析（1）央行回購利率情況（2）同業(yè)拆借利率情況二、房地產(chǎn)市場投資環(huán)境分析（1）房地產(chǎn)發(fā)展宏觀環(huán)境分析（2）房地產(chǎn)發(fā)展未來展望分析三、基礎設施建設投資環(huán)境分析四、藝術(shù)品市場投資環(huán)境分析第三章全球資產(chǎn)管理行業(yè)運作狀況分析第一節(jié)全球資產(chǎn)管理市場發(fā)展分析一、全球資產(chǎn)管理市場規(guī)模分析二、全球不同類型國家資管市場對比（1）發(fā)達與發(fā)展中國家對比分析（2）不同大洲資產(chǎn)管理市場對比三、全球主要資金池規(guī)模分析四、全球投資者投資偏好轉(zhuǎn)移趨勢五、全球投資者投資需求變化趨勢六、全球主要資產(chǎn)管理公司經(jīng)營狀況七、全球資產(chǎn)管理行業(yè)盈利能力分析八、全球資產(chǎn)管理行業(yè)成本費用趨勢第二節(jié)美國資產(chǎn)管理產(chǎn)品設計及風險控制一、美國基金型資產(chǎn)管理產(chǎn)品設計（1）美國基金型資產(chǎn)管理產(chǎn)品概況（2）產(chǎn)品設計過程與驅(qū)動因素分析（3）產(chǎn)品設計的主要方法二、美國非基金型資產(chǎn)管理產(chǎn)品設計（1）美國非基金型資產(chǎn)管理產(chǎn)品概況（2）獨立賬戶資產(chǎn)管理業(yè)務的產(chǎn)品設計三、美國資產(chǎn)管理業(yè)務的風險控制第三節(jié)國際資產(chǎn)管理業(yè)務運作經(jīng)驗分析一、國外銀行理財產(chǎn)品運作經(jīng)驗（1）國外銀行理財產(chǎn)品發(fā)展現(xiàn)狀（2）國外銀行理財產(chǎn)品創(chuàng)新趨勢（3）國外銀行理財產(chǎn)品發(fā)展經(jīng)驗二、國外期貨資產(chǎn)管理運作經(jīng)驗（1）國外管理型期貨基金發(fā)展現(xiàn)狀（2）國外管理型期貨基金產(chǎn)品設計（3）國外管理型期貨基金發(fā)展啟示三、國外保險資產(chǎn)管理運作經(jīng)驗（1）國外保險資產(chǎn)管理業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀（2）國外保險資產(chǎn)管理業(yè)務運作模式（3）國外保險資產(chǎn)管理業(yè)務發(fā)展經(jīng)驗四、國外證券公司資產(chǎn)管理運作經(jīng)驗五、國外基金公司資產(chǎn)管理運作經(jīng)驗第四章中國資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展狀況分析第一節(jié)資產(chǎn)管理行業(yè)市場規(guī)模分析一、資產(chǎn)管理行業(yè)市場結(jié)構(gòu)分析二、傳統(tǒng)資產(chǎn)管理機構(gòu)發(fā)展規(guī)模三、新型資產(chǎn)管理機構(gòu)發(fā)展規(guī)模（1）期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務情況（2）保險公司資產(chǎn)管理業(yè)務情況第二節(jié)同類型資產(chǎn)管理機構(gòu)對比分析一、商業(yè)銀行理財業(yè)務對比分析二、信托公司資管業(yè)務對比分析三、證券公司資管業(yè)務對比分析四、基金公司資管業(yè)務對比分析五、保險公司資管業(yè)務對比分析六、陽光私募資管業(yè)務對比分析七、期貨公司資管業(yè)務對比分析第三節(jié)資產(chǎn)管理行業(yè)銷售渠道分析一、商業(yè)銀行銷售渠道分析二、證券公司銷售渠道分析三、證券投資咨詢機構(gòu)銷售渠道四、第三方理財銷售渠道分析五、其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品銷售渠道第四節(jié)國外資產(chǎn)管理機構(gòu)在華業(yè)務分析一、國外重點資產(chǎn)管理機構(gòu)分析（1）貝萊德集團（2）安本資產(chǎn)管理公司二、國外資產(chǎn)管理機構(gòu)在華業(yè)務分析第五章不同金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務競爭分析第一節(jié)商業(yè)銀行理財業(yè)務發(fā)展分析一、商業(yè)銀行理財業(yè)務能力分析二、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品發(fā)行情況三、銀行托管資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)分析四、商業(yè)銀行理財業(yè)務模式分析五、商業(yè)銀行理財業(yè)務發(fā)展瓶頸六、商業(yè)銀行理財業(yè)務發(fā)展機會七、商業(yè)銀行理財業(yè)務發(fā)展建議第二節(jié)信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務分析一、信托公司資管業(yè)務能力分析二、信托公司資管產(chǎn)品發(fā)行情況三、信托資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)分析四、信托公司資產(chǎn)管理運作模式五、信托公司資管業(yè)務發(fā)展瓶頸六、信托公司資管業(yè)務發(fā)展機會七、信托公司資管業(yè)務發(fā)展建議第三節(jié)證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務分析一、證券公司資管業(yè)務能力分析二、證券公司資管產(chǎn)品發(fā)行情況三、證券托管資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)分析四、證券公司資產(chǎn)管理運作模式五、證券公司資管業(yè)務發(fā)展瓶頸六、證券公司資管業(yè)務發(fā)展機會七、證券公司資管業(yè)務發(fā)展建議第四節(jié)基金管理公司資產(chǎn)管理業(yè)務分析一、基金公司資管業(yè)務能力分析二、基金公司資管產(chǎn)品發(fā)行情況三、基金資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)分析四、基金公司資產(chǎn)管理運作模式五、基金公司資管業(yè)務發(fā)展瓶頸六、基金公司資管業(yè)務發(fā)展機會七、基金公司資管業(yè)務發(fā)展建議第五節(jié)保險資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)管理業(yè)務分析第六節(jié)期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務分析第七節(jié)陽光私募資產(chǎn)管理業(yè)務分析第六章中國資產(chǎn)管理機構(gòu)經(jīng)營狀況分析第一節(jié)商業(yè)銀行理財業(yè)務經(jīng)營分析一、中國銀行理財業(yè)務經(jīng)營分析（1）企業(yè)理財業(yè)務發(fā)展規(guī)模（2）企業(yè)理財業(yè)務經(jīng)營業(yè)績（3）企業(yè)理財業(yè)務特征分析（4）企業(yè)理財業(yè)務優(yōu)劣勢分析二、民生銀行理財業(yè)務經(jīng)營分析（1）企業(yè)理財業(yè)務發(fā)展規(guī)模（2）企業(yè)理財業(yè)務經(jīng)營業(yè)績（3）企業(yè)理財業(yè)務特征分析（4）企業(yè)理財業(yè)務優(yōu)劣勢分析第二節(jié)信托資產(chǎn)管理公司經(jīng)營分析一、中融國際信托有限公司（1）企業(yè)資管業(yè)務發(fā)展規(guī)模（2）企業(yè)資管業(yè)務經(jīng)營業(yè)績（3）企業(yè)資管業(yè)務特征分析（4）企業(yè)資管業(yè)務優(yōu)劣勢分析二、中信信托有限責任公司（1）企業(yè)資管業(yè)務發(fā)展規(guī)模（2）企業(yè)資管業(yè)務經(jīng)營業(yè)績（3）企業(yè)資管業(yè)務特征分析（4）企業(yè)資管業(yè)務優(yōu)劣勢分析第三節(jié)證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務經(jīng)營分析一、國泰君安證券股份有限公司（1）企業(yè)資管業(yè)務發(fā)展規(guī)模（2）企業(yè)資管業(yè)務經(jīng)營業(yè)績（3）企業(yè)資管業(yè)務特征分析（4）企業(yè)資管業(yè)務優(yōu)劣勢分析二、中信證券股份有限公司（1）企業(yè)資管業(yè)務發(fā)展規(guī)模（2）企業(yè)資管業(yè)務經(jīng)營業(yè)績（3）企業(yè)資管業(yè)務特征分析（4）企業(yè)資管業(yè)務優(yōu)劣勢分析第四節(jié)基金資產(chǎn)管理公司經(jīng)營分析一、華夏基金管理有限公司（1）企業(yè)資管業(yè)務發(fā)展規(guī)模（2）企業(yè)資管業(yè)務經(jīng)營業(yè)績（3）企業(yè)基金產(chǎn)品發(fā)行分析（4）企業(yè)資管業(yè)務優(yōu)劣勢分析二、嘉實基金管理有限公司（1）企業(yè)資管業(yè)務發(fā)展規(guī)模（2）企業(yè)資管業(yè)務經(jīng)營業(yè)績（3）企業(yè)基金產(chǎn)品發(fā)行分析（4）企業(yè)資管業(yè)務優(yōu)劣勢分析第五節(jié)保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營分析一、中國人壽資產(chǎn)管理有限公司（1）企業(yè)資管業(yè)務發(fā)展規(guī)模（2）企業(yè)資管業(yè)務經(jīng)營業(yè)績（3）企業(yè)資管業(yè)務優(yōu)劣勢分析二、平安資產(chǎn)管理有限責任公司（1）企業(yè)資管業(yè)務發(fā)展規(guī)模（2）企業(yè)資管業(yè)務經(jīng)營業(yè)績（3）企業(yè)資管業(yè)務優(yōu)劣勢分析第七章中國資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展趨勢與前景預測第一節(jié)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展機會分析一、人口結(jié)構(gòu)變化帶來的機會二、人民幣國際化帶來的機會三、資本市場發(fā)展帶來的機會四、金融市場發(fā)展帶來的機會第二節(jié)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展趨勢分析一、銀行資產(chǎn)管理市場策略二、信托公司資產(chǎn)管理市場策略三、保險公司資產(chǎn)管理市場策略四、證券公司資產(chǎn)管理市場策略五、基金公司資產(chǎn)管理市場策略六、第三方理財機構(gòu)資產(chǎn)管理市場策略第三節(jié)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展前景預測一、資產(chǎn)管理行業(yè)市場規(guī)模預測二、資產(chǎn)管理行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)預測三、資產(chǎn)管理機構(gòu)發(fā)展前景分析（1）商業(yè)銀行理財業(yè)務發(fā)展前景（2）信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務發(fā)展前景（3）證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務發(fā)展前景（4）基金公司資產(chǎn)管理業(yè)務發(fā)展前景（5）保險公司資產(chǎn)管理業(yè)務發(fā)展前景（6）陽光私募資產(chǎn)管理業(yè)務發(fā)展前景（7）期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務發(fā)展前景

圖表目錄圖表1：2024年各金融板塊資產(chǎn)管理規(guī)模比較情況（單位：億元）圖表2：2020-2024年銀監(jiān)會資產(chǎn)管理相關政策分析圖表3：2020-2024年證監(jiān)會資產(chǎn)管理相關政策分析圖表4：2020-2024年保監(jiān)會資產(chǎn)管理相關政策分析圖表5：2020-2024年保險行業(yè)投資收益率與滬深300指數(shù)變動率對比情況（單位：%）圖表6：2020-2024年中國企業(yè)并購交易宣布規(guī)模比較（單位：起，十億美元）圖表7：2020-2024年居民消費價格指數(shù)變動情況（單位：%）圖表8：2020-2024年A股市場市盈率變化情況（單位：倍）圖表9：2020-2024年10年期國債收益率和CPI同比增速（單位：%）圖表10：2020-2024年政策性金融債（非國開行）與國債利差（單位：基點）圖表11：2020-2024年國債收益率變化情況（單位：%）圖表12：2020-2024年股票市場資金供給潛力情況圖表13：2020-2