企業(yè)反洗錢操作規(guī)程

企業(yè)反洗錢操作規(guī)程合同編號(hào)：__________地址：聯(lián)系電話：聯(lián)系人：地址：聯(lián)系電話：聯(lián)系人：鑒于甲方為一家合法成立并有效運(yùn)營(yíng)的企業(yè)，致力于遵守中國(guó)的法律法規(guī)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定；乙方為專業(yè)從事反洗錢業(yè)務(wù)的服務(wù)提供商，具備豐富的反洗錢經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)實(shí)力。為加強(qiáng)甲方企業(yè)反洗錢工作，預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動(dòng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，特訂立本合同，共同開展反洗錢合作。第一條合作內(nèi)容1.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的要求，為甲方提供反洗錢政策制定、內(nèi)部控制制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查等方面的咨詢和服務(wù)。1.2乙方應(yīng)協(xié)助甲方建立和完善反洗錢組織架構(gòu)，明確各部門的反洗錢職責(zé)和分工，提高甲方員工的反洗錢意識(shí)和技能。1.3乙方應(yīng)定期對(duì)甲方的反洗錢制度、流程和措施進(jìn)行審查和評(píng)估，提出改進(jìn)意見和建議，以確保甲方反洗錢工作的有效性和合規(guī)性。1.4乙方應(yīng)根據(jù)甲方業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶需求，及時(shí)提供反洗錢法規(guī)更新、案例分析和培訓(xùn)等服務(wù)，協(xié)助甲方應(yīng)對(duì)反洗錢領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。第二條合作期限本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年，自合同生效之日起計(jì)算。合同期滿后，如雙方同意續(xù)簽，應(yīng)簽訂書面續(xù)簽協(xié)議。第三條費(fèi)用及支付3.1甲方應(yīng)支付乙方的服務(wù)費(fèi)用，具體金額和支付方式如下：（1）固定費(fèi)用：人民幣_(tái)___元（大寫：____________________元整）；（2）變動(dòng)費(fèi)用：根據(jù)乙方實(shí)際提供服務(wù)的次數(shù)、時(shí)長(zhǎng)和內(nèi)容，按雙方約定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。3.2甲方支付乙方費(fèi)用時(shí)，應(yīng)向乙方提供等額的發(fā)票。乙方應(yīng)在收到發(fā)票后____個(gè)工作日內(nèi)開具發(fā)票，并將發(fā)票寄送給甲方。3.3甲方應(yīng)按照本合同約定的時(shí)間和方式支付費(fèi)用。甲方逾期支付的，應(yīng)按照逾期部分費(fèi)用的____%支付違約金。第四條保密條款4.1雙方在履行本合同過程中所獲悉的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等，應(yīng)予以嚴(yán)格保密。未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方披露。4.2雙方在本合同終止或履行完畢后，仍應(yīng)繼續(xù)履行保密義務(wù)，直至雙方約定的保密期限屆滿。第五條違約責(zé)任5.1任何一方違反本合同的約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，并賠償損失。5.2若乙方未按照約定時(shí)間、質(zhì)量完成服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方在規(guī)定時(shí)間內(nèi)予以糾正，乙方應(yīng)承擔(dān)因此產(chǎn)生的一切費(fèi)用。第六條爭(zhēng)議解決6.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第七條其他條款7.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。7.2本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：____年____月____日一、附件列表：1.甲方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2.乙方反洗錢服務(wù)資質(zhì)證書復(fù)印件3.反洗錢政策制定指南4.內(nèi)部控制制度建設(shè)方案5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告6.客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查流程7.反洗錢培訓(xùn)資料8.反洗錢制度審查和評(píng)估報(bào)告9.反洗錢法規(guī)更新和案例分析資料10.發(fā)票二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按約定時(shí)間和方式支付乙方服務(wù)費(fèi)用的，視為違約。2.乙方未按約定時(shí)間、質(zhì)量完成服務(wù)的，視為違約。3.雙方未履行保密義務(wù)，泄露對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息的，視為違約。4.甲方未按約定履行合同義務(wù)，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或造成乙方損失的，視為違約。5.乙方未按約定提供服務(wù)，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或造成甲方損失的，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.甲方：指本合同中承擔(dān)義務(wù)的一方，即需要進(jìn)行反洗錢操作的企業(yè)。2.乙方：指本合同中提供服務(wù)的一方，即專業(yè)從事反洗錢業(yè)務(wù)的服務(wù)提供商。3.反洗錢法：指《中華人民共和國(guó)反洗錢法》。4.反洗錢規(guī)定：指《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等與反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)。5.內(nèi)部控制制度：指為防止洗錢犯罪活動(dòng)，企業(yè)在財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面建立的制度。6.客戶身份識(shí)別：指對(duì)客戶的身份信息、財(cái)產(chǎn)來(lái)源等進(jìn)行核實(shí)和記錄的過程。7.盡職調(diào)查：指對(duì)客戶及其交易進(jìn)行調(diào)查、審核，以評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)的過程。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方逾期支付服務(wù)費(fèi)用：乙方應(yīng)與甲方溝通，要求其在規(guī)定時(shí)間內(nèi)支付費(fèi)用；如甲方仍不支付，乙方有權(quán)暫停提供服務(wù)，并依法向人民法院提起訴訟。2.乙方未按約定時(shí)間、質(zhì)量完成服務(wù)：甲方有權(quán)要求乙方在規(guī)定時(shí)間內(nèi)糾正，并承擔(dān)因此產(chǎn)生的一切費(fèi)用；如乙方仍不履行，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方賠償損失。3.雙方泄露對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向守約方支付違約金，并賠償損失。4.甲方未按約定履行合同義務(wù)：乙方有權(quán)要求甲方在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行義務(wù)；如甲方仍不履行，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方賠償損失。5.乙方未按約定提供服務(wù)：甲方有權(quán)要求乙方在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提供服務(wù)；如乙方仍不提供，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方賠償損失。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.甲方為一家合法成立并有效運(yùn)營(yíng)的企業(yè)，需要進(jìn)行反洗錢工作。2.乙方為專業(yè)從事反洗錢業(yè)務(wù)的服務(wù)提供商，具備豐富的反