多元化集團(tuán)對(duì)金融業(yè)務(wù)管理的組織模式研究報(bào)告(周小杰)

多元化集團(tuán)(jítuán)對(duì)金融業(yè)務(wù)管理組織模式研究報(bào)告（周小杰）Mar,2016共十八頁(yè)【多元化集團(tuán)對(duì)金融業(yè)務(wù)的三種(sānzhǒnɡ)組織模式】：一般多元化集團(tuán)對(duì)金融業(yè)務(wù)管理有三種組織模式（平臺(tái)公司、事業(yè)部和部門化管理），各自的優(yōu)劣利弊如下。一般而言，設(shè)立平臺(tái)公司來統(tǒng)領(lǐng)金融業(yè)務(wù)開展是最常用的方式。2分業(yè)(fēnyè)經(jīng)營(yíng)模式，減輕金控管理壓力，同時(shí)利于專業(yè)管理決策效率和質(zhì)量較高便于經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核，責(zé)權(quán)利統(tǒng)一，落實(shí)經(jīng)營(yíng)責(zé)任有利于金融板塊內(nèi)部各業(yè)務(wù)的日常管理和業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)有利于引進(jìn)、培養(yǎng)金融類專業(yè)人才管理成本較高未來金控成為單一金融控股公司后存在層級(jí)多設(shè)，業(yè)務(wù)重組和人員安置壓力大對(duì)管理專業(yè)要求較高優(yōu)點(diǎn)缺點(diǎn)職能制事業(yè)部平臺(tái)公司特征利潤(rùn)中心獨(dú)立法人管理成本較高不利于風(fēng)險(xiǎn)隔離對(duì)管理專業(yè)要求較高不符合分業(yè)經(jīng)營(yíng)、集中發(fā)展的要求無法落實(shí)經(jīng)營(yíng)責(zé)任難以保證決策效率和質(zhì)量不利于專業(yè)人才引進(jìn)與培養(yǎng)以法律形式強(qiáng)化責(zé)權(quán)利的統(tǒng)一便于開展資本運(yùn)作增強(qiáng)資本放大器功能增加金控公司與金融業(yè)務(wù)單位之間經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的隔離管理成本較低利于金控公司對(duì)金融業(yè)務(wù)保持直接控制利潤(rùn)中心非獨(dú)立法人直線職能部門成本中心非獨(dú)立法人金控公司直接控制力較強(qiáng)利于分業(yè)經(jīng)營(yíng)、集中發(fā)展較容易進(jìn)行業(yè)務(wù)協(xié)同便于未來金控成為單一金融控股公司的業(yè)務(wù)重組和人員安置共十八頁(yè)[多元化集團(tuán)對(duì)金融業(yè)務(wù)管理的最佳實(shí)踐(shíjiàn)研究]：顧問以“首創(chuàng)、五礦、招商局和中海油”四個(gè)金融業(yè)務(wù)發(fā)展較為成功的集團(tuán)企業(yè)為標(biāo)桿對(duì)象，對(duì)其如何管理旗下金融業(yè)務(wù)的實(shí)踐進(jìn)行了研究。2007.01五礦集團(tuán)(jítuán)招商局集團(tuán)中海油公司多元化集團(tuán)管理旗下金融業(yè)務(wù)的最佳實(shí)踐首創(chuàng)集團(tuán)共十八頁(yè)1、[首創(chuàng)集團(tuán)對(duì)旗下金融業(yè)務(wù)的管理]：首創(chuàng)集團(tuán)以基礎(chǔ)設(shè)施投資、房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營(yíng)、金融服務(wù)為三大核心主業(yè)，其金融服務(wù)涵蓋證券(zhèngquàn)、擔(dān)保、農(nóng)業(yè)投資、風(fēng)險(xiǎn)投資等領(lǐng)域，形成了除銀行、保險(xiǎn)以外比較完整的類金融服務(wù)體系。首創(chuàng)集團(tuán)背景是北京市國(guó)資委所屬的大型國(guó)有集團(tuán)公司。自1995年重組以來，已逐步發(fā)展成為戰(zhàn)略定位明確、發(fā)展思路清晰、品牌知名度較高、綜合實(shí)力較強(qiáng)，在北京市乃至全國(guó)具有一定影響力的城市綜合投資控股公司，資產(chǎn)總額超過千億元，連續(xù)多年躋身全國(guó)500強(qiáng)企業(yè)。業(yè)務(wù)領(lǐng)域以基礎(chǔ)設(shè)施投資、房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營(yíng)、金融服務(wù)為核心主業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略“五?三?二”的資源配置戰(zhàn)略（即：50%的資金投資在基礎(chǔ)設(shè)施，30%的資金投資于房地產(chǎn)，20%的資金用于兼并(jiānbìng)收購(gòu)等金融投資），圍繞“城市建設(shè)、運(yùn)營(yíng)、服務(wù)商”的產(chǎn)業(yè)定位，全力搶占市場(chǎng)稀缺資源，做大做強(qiáng)核心主業(yè)共十八頁(yè)[首創(chuàng)集團(tuán)的組織(zǔzhī)架構(gòu)]：首創(chuàng)共十八頁(yè)[首創(chuàng)集團(tuán)的金融業(yè)務(wù)]：首創(chuàng)的金融業(yè)務(wù)以投資銀行為主導(dǎo)，以實(shí)業(yè)投資為基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)范圍涵蓋證券、擔(dān)保、農(nóng)業(yè)投資、風(fēng)險(xiǎn)投資等領(lǐng)域，形成了除銀行、保險(xiǎn)以外比較(bǐjiào)完整的類金融服務(wù)體系。

首創(chuàng)金融服務(wù)涵蓋證券、擔(dān)保、農(nóng)業(yè)投資、風(fēng)險(xiǎn)投資等領(lǐng)域，形成了除銀行、保險(xiǎn)以外比較完整的類金融服務(wù)體系。此外(cǐwài)，首創(chuàng)集團(tuán)還管理著證券投資基金、農(nóng)業(yè)投資基金、小城鎮(zhèn)基金、地產(chǎn)基金、股權(quán)投資基金等多支基金共十八頁(yè)[首創(chuàng)集團(tuán)對(duì)金融業(yè)務(wù)的管控]：首創(chuàng)集團(tuán)籌建以首創(chuàng)國(guó)際發(fā)展有限公司作為其金融控股公司(kònɡɡǔɡōnɡsī)，并以發(fā)展成為金融控股集團(tuán)為目標(biāo)。股東會(huì)董事會(huì)監(jiān)事會(huì)投資(tóuzī)顧問委員會(huì)總經(jīng)理基金管理部投資銀行部證券投資部資產(chǎn)管理部并購(gòu)重組部研究發(fā)展中心國(guó)際事業(yè)部人力資源部法律事務(wù)部財(cái)務(wù)計(jì)劃部行政事務(wù)部首創(chuàng)國(guó)際資產(chǎn)管理首創(chuàng)國(guó)際證券首創(chuàng)國(guó)際創(chuàng)業(yè)投資首創(chuàng)國(guó)際基金管理共十八頁(yè)2、[中國(guó)五礦集團(tuán)對(duì)金融業(yè)務(wù)的管理]：中國(guó)五礦集團(tuán)擁有有色金屬、黑色金屬流通、黑色金屬礦業(yè)、金融、地產(chǎn)(dìchǎn)建設(shè)、科技六大業(yè)務(wù)板塊，其以業(yè)務(wù)中心（平臺(tái)公司）的組織方式實(shí)現(xiàn)集團(tuán)的“多元化發(fā)展”和各板塊的“專業(yè)化運(yùn)營(yíng)”集團(tuán)背景是一家國(guó)際化的礦業(yè)公司，主要海外機(jī)構(gòu)遍布全球28個(gè)國(guó)家和地區(qū)，擁有17.7萬員工，控股8家境內(nèi)外上市公司。2012年中國(guó)五礦實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入3250億元，利潤(rùn)總額80億元，位列世界500強(qiáng)第169位，其中在金屬(jīnshǔ)類企業(yè)中排名第4位。業(yè)務(wù)領(lǐng)域擁有有色金屬、黑色金屬流通、黑色金屬礦業(yè)、金融、地產(chǎn)建設(shè)、科技六大業(yè)務(wù)板塊發(fā)展戰(zhàn)略在金屬礦產(chǎn)三大核心主業(yè)方面，貫通上中下游一體化產(chǎn)業(yè)鏈，形成全球化營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)；在三大多元化主業(yè)方面，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，推進(jìn)產(chǎn)融結(jié)合，加速經(jīng)營(yíng)布局，逐步提升對(duì)核心主業(yè)的協(xié)同與支撐能力共十八頁(yè)[五礦集團(tuán)金融業(yè)務(wù)發(fā)展歷程]：五礦集團(tuán)的金融業(yè)務(wù)在整合初期面臨著規(guī)模小、投資分散、缺乏核心業(yè)務(wù)、缺乏人才、組織和運(yùn)營(yíng)(yùnyíng)機(jī)制等問題，2010年通過以投資公司為母體組建了金融控股公司（五礦資本公司，統(tǒng)領(lǐng)金融各項(xiàng)業(yè)務(wù)的平臺(tái)公司），作為金融業(yè)務(wù)發(fā)展的平臺(tái)金融控股(kònɡɡǔ)公司（五礦資本公司）金牛投資保險(xiǎn)公司證券公司期貨公司期貨公司……基金管理五礦集團(tuán)非金融板塊1產(chǎn)業(yè)基金非金融板塊2……商業(yè)銀行金融租賃財(cái)務(wù)公司證券公司……投資公司共十八頁(yè)[五礦金融業(yè)務(wù)中心(zhōngxīn)（五礦資本公司）的組織架構(gòu)]：2010年五礦集團(tuán)組建五礦金融業(yè)務(wù)中心，并以五礦資本公司作為五礦金融業(yè)務(wù)中心的平臺(tái)公司，專業(yè)經(jīng)營(yíng)和管理集團(tuán)內(nèi)所有金融業(yè)務(wù)，核心業(yè)務(wù)覆蓋了境內(nèi)外投資、財(cái)務(wù)公司、租賃、信托、證券、期貨、基金和保險(xiǎn)等領(lǐng)域。共十八頁(yè)3、[中海油公司對(duì)金融業(yè)務(wù)的管理]：中海油公司是中國(guó)最大的海上石油及天然氣生產(chǎn)商，現(xiàn)已形成油氣勘探開發(fā)、工程技術(shù)與服務(wù)、煉化與銷售、天然氣及發(fā)電(fādiàn)、金融服務(wù)等業(yè)務(wù)板塊，是所有央企中擁有金融業(yè)務(wù)門類最多的公司集團(tuán)背景中國(guó)海洋石油總公司是國(guó)務(wù)院國(guó)資委直屬的特大型國(guó)有企業(yè)，是中國(guó)最大的海上油氣生產(chǎn)商，成立于1982年，現(xiàn)已由一家單純從事油氣開采的上游公司，發(fā)展成為了主業(yè)突出、產(chǎn)業(yè)鏈完整的國(guó)際能源公司業(yè)務(wù)領(lǐng)域現(xiàn)已形成油氣勘探開發(fā)、工程技術(shù)與服務(wù)、煉化與銷售、天然氣及發(fā)電、金融服務(wù)等業(yè)務(wù)板塊金融業(yè)務(wù)發(fā)展情況從2003年開始，中海油陸續(xù)設(shè)立了財(cái)務(wù)公司、?？当ｋU(xiǎn)、中海信托、中?；稹⒆员９?、投資控股等6家金融機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)范圍包括內(nèi)部資金結(jié)算、信貸、私募股權(quán)投資、證券投資、信托、保險(xiǎn)、基金等，是央企中擁有金融業(yè)務(wù)門類最多的公司：金融板塊已逐步成為中海油發(fā)展戰(zhàn)略布局(bùjú)中的重要組成部分共十八頁(yè)[中海油的組織架構(gòu)]：其中資金及業(yè)務(wù)管理部是中海油對(duì)旗下的金融企業(yè)進(jìn)行(jìnxíng)管理的主要部門共十八頁(yè)[中海油對(duì)金融板塊的管理]：中海油在公司層面設(shè)立了金融決策委員會(huì)，和資金及業(yè)務(wù)管理部一起，對(duì)旗下的金融企業(yè)的運(yùn)營(yíng)進(jìn)行(jìnxíng)管理，并未建立在股權(quán)關(guān)系基礎(chǔ)上的統(tǒng)一平臺(tái)。公司(ɡōnɡsī)分管金融業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)投資控股公司自保公司?？等藟圬?cái)務(wù)公司信托公司金融業(yè)務(wù)委員會(huì)共十八頁(yè)[中海油金融業(yè)務(wù)委員會(huì)的構(gòu)成和職能(zhínéng)]：中海油金融委員會(huì)為非行政型專業(yè)管理委員會(huì)，是集團(tuán)金融業(yè)務(wù)管理協(xié)調(diào)的非常設(shè)機(jī)構(gòu)，由中海油分管金融的領(lǐng)導(dǎo)任主任，總部計(jì)劃部、資金部負(fù)責(zé)人和下屬金融企業(yè)總經(jīng)理任委員?？傮w協(xié)調(diào)發(fā)展職能利用集團(tuán)(jítuán)的資源優(yōu)勢(shì)發(fā)展信托公司等市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力較弱的公司；確定財(cái)務(wù)公司、信托公司業(yè)務(wù)范圍并劃分業(yè)務(wù)界面金融業(yè)務(wù)委員會(huì)－集團(tuán)金融業(yè)務(wù)的管理協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)集團(tuán)資金統(tǒng)一管理職能根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略確定集團(tuán)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)及調(diào)整措施控制集團(tuán)整體資金風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略定位職能制定集團(tuán)金融業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略；根據(jù)金融市場(chǎng)變化情況調(diào)整金融業(yè)務(wù)定位、發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)措施業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)職能對(duì)于財(cái)務(wù)公司、信托公司在資金的集中管理、融資及資金運(yùn)用等事項(xiàng)提出專業(yè)性意見，并對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開展及重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)提出專業(yè)化意見共十八頁(yè)4、[招商局集團(tuán)對(duì)旗下金融業(yè)務(wù)的管理]：招商局集團(tuán)貫徹“集團(tuán)多元化、經(jīng)營(yíng)專業(yè)化”的經(jīng)營(yíng)管理方針，于1999年組建了招商局金融集團(tuán)有限公司，對(duì)集團(tuán)內(nèi)的金融業(yè)務(wù)實(shí)施(shíshī)行業(yè)管理和指導(dǎo)集團(tuán)業(yè)務(wù)領(lǐng)域集中于交通(港口、公路、能源運(yùn)輸及物流、修船及海洋工程)、金融(銀行、證券、基金、保險(xiǎn))、房地產(chǎn)等三大核心產(chǎn)業(yè)招商局金融集團(tuán)成立背景為貫徹“集團(tuán)多元化、經(jīng)營(yíng)(jīngyíng)專業(yè)化”的經(jīng)營(yíng)(jīngyíng)管理方針，招商局集團(tuán)對(duì)旗下金融企業(yè)進(jìn)行重組，并于1999年6月18日組建招商局金融集團(tuán)有限公司金融集團(tuán)有限公司在招商局集團(tuán)內(nèi)的定位集團(tuán)直屬一級(jí)公司從事金融行業(yè)的投資和經(jīng)營(yíng)對(duì)集團(tuán)內(nèi)的金融業(yè)務(wù)實(shí)施行業(yè)管理和指導(dǎo)金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域銀行：香港友聯(lián)銀行（已出售給中國(guó)工商銀行）、招商銀行、蛇口城市合作銀行保險(xiǎn)：平安保險(xiǎn)公司、英國(guó)保險(xiǎn)公司、香港保險(xiǎn)公司、華泰保險(xiǎn)公司證券：國(guó)通證券（原名招銀證券）、友聯(lián)證券基金及資產(chǎn)管理：招商局中國(guó)投資管理公司、中銀中國(guó)基金、招商局中國(guó)基金、半島基金和半島基金管理公司共十八頁(yè)[招商局金融集團(tuán)有限公司的組織(zǔzhī)架構(gòu)]共十八頁(yè)成為(chéngwéi)企業(yè)最具價(jià)值和影響力的戰(zhàn)略伙伴-end-共十