保險 理財 合同模板

保險理財合同模板第一篇范文：合同編號：__________

甲方（投保人）：____________________

乙方（保險人）：____________________

根據(jù)《中華人民共和國保險法》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的原則基礎上，就甲方為其本人或其指定的受益人投保理財保險事宜，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：

一、保險標的

甲方自愿投保理財保險，具體保險標的為：____________________。

二、保險金額

本合同約定的保險金額為人民幣____________元整。

三、保險期限

本合同約定的保險期限自____________年____________月____________日起至____________年____________月____________日止。

四、保險費

甲方應按本合同約定支付保險費。具體保險費金額為人民幣____________元整，支付方式為____________。

五、保險責任

1.乙方在本合同約定的保險期限內(nèi)，按照約定的保險金額承擔以下保險責任：

（1）甲方因意外事故導致身故或殘疾，乙方按約定的比例支付保險金；

（2）甲方因疾病導致身故或殘疾，乙方按約定的比例支付保險金；

（3）甲方在保險期限內(nèi)因疾病或意外事故導致死亡，乙方按約定的比例支付保險金；

（4）乙方根據(jù)甲方實際投資收益，支付相應的理財收益。

2.乙方對本合同約定的保險責任承擔無限連帶責任。

六、保險金的給付

1.乙方應在收到甲方提交的保險金給付申請及相關證明文件后，根據(jù)本合同約定，在十個工作日內(nèi)向甲方支付保險金。

2.甲方應按照乙方的要求提供相關證明文件，如因甲方提供虛假證明文件導致保險金給付錯誤的，乙方不承擔賠償責任。

七、保險合同的變更和解除

1.甲方在保險期限內(nèi)，如需變更保險標的、保險金額、保險期限等，應書面通知乙方，經(jīng)乙方同意后，雙方簽訂變更協(xié)議。

2.乙方在保險期限內(nèi)，如需解除本合同，應提前三十日書面通知甲方，并退還甲方已繳納的保險費。

八、爭議處理

1.甲乙雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起訴訟。

2.本合同的解釋權歸乙方所有。

九、其他

1.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。

2.本合同未盡事宜，按照國家有關法律法規(guī)及保險行業(yè)的習慣做法處理。

附件：

1.投保申請書

2.保險條款

3.保險費繳納憑證

4.其他與本合同相關的文件

甲方（投保人）：____________________

乙方（保險人）：____________________

簽訂日期：____________________

第二篇范文：第三方主體+甲方權益主導

合同編號：__________

甲方（投保人）：____________________

乙方（保險人）：____________________

丙方（理財顧問）：____________________

鑒于甲方有意向購買理財保險產(chǎn)品，乙方作為保險人愿意為甲方提供保險服務，丙方作為理財顧問愿意協(xié)助甲方進行理財規(guī)劃，三方在平等、自愿、公平、誠實信用的原則基礎上，就甲方投保理財保險事宜，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：

一、保險標的

甲方自愿投保理財保險，具體保險標的為：____________________。

二、保險金額

本合同約定的保險金額為人民幣____________元整。

三、保險期限

本合同約定的保險期限自____________年____________月____________日起至____________年____________月____________日止。

四、保險費

甲方應按本合同約定支付保險費。具體保險費金額為人民幣____________元整，支付方式為____________。

五、甲方權益及責任

1.甲方享有以下權益：

（1）甲方在保險期限內(nèi)，如需變更保險標的、保險金額、保險期限等，有權向乙方提出書面申請，乙方應在五個工作日內(nèi)予以答復；

（2）甲方有權要求乙方提供保險條款、保險費率、保險責任等信息的詳細說明；

（3）甲方有權要求乙方按照約定的保險金額和保險期限支付保險金；

（4）甲方有權要求乙方提供理財咨詢服務，并就理財方案的合理性、收益預期等進行充分溝通。

2.甲方承擔以下責任：

（1）甲方應按照本合同約定支付保險費；

（2）甲方應遵守乙方提供的保險條款，不得故意隱瞞或虛構事實；

（3）甲方應積極配合乙方進行理賠，并提供相關證明材料。

六、丙方責權利

1.丙方作為理財顧問，享有以下權利：

（1）丙方有權根據(jù)甲方的需求和風險承受能力，為其推薦合適的理財保險產(chǎn)品；

（2）丙方有權要求甲方提供相關財務信息，以便為其提供理財建議。

2.丙方承擔以下責任：

（1）丙方應嚴格遵守職業(yè)道德，確保理財建議的客觀性和公正性；

（2）丙方應向甲方充分披露理財產(chǎn)品的風險和收益，不得隱瞞或誤導；

（3）丙方應協(xié)助甲方完成保險投保手續(xù)，并就保險條款進行解釋。

七、乙方違約及限制條款

1.乙方違反本合同約定的保險責任，應承擔相應的法律責任，并退還甲方已繳納的保險費；

2.乙方不得擅自變更保險條款，如需變更，應提前三十日通知甲方，并取得甲方書面同意；

3.乙方不得利用保險業(yè)務從事非法活動。

八、爭議處理

1.甲乙雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起訴訟；

2.丙方與甲方的爭議，參照上述爭議處理方式解決。

九、其他

1.本合同一式三份，甲乙丙三方各執(zhí)一份，自三方簽字（或蓋章）之日起生效；

2.本合同未盡事宜，按照國家有關法律法規(guī)及保險行業(yè)的習慣做法處理。

十、第三方介入的意義和目的

本合同引入丙方作為理財顧問，旨在為甲方提供專業(yè)的理財咨詢服務，幫助甲方更好地了解保險產(chǎn)品，合理規(guī)劃個人財務，實現(xiàn)財富增值。

十一、甲方為主導的目的和意義

本合同以甲方權益為主導，旨在保障甲方在保險期限內(nèi)的合法權益，確保甲方在購買理財保險產(chǎn)品時，能夠充分了解保險條款、保險責任和收益預期，實現(xiàn)個人財務目標。

附件：

1.投保申請書

2.保險條款

3.保險費繳納憑證

4.理財顧問服務協(xié)議

5.其他與本合同相關的文件

甲方（投保人）：____________________

乙方（保險人）：____________________

丙方（理財顧問）：____________________

簽訂日期：____________________

第三篇范文：第三方主體+乙方權益主導

合同編號：__________

甲方（保險人）：____________________

乙方（投保人）：____________________

丙方（資產(chǎn)管理公司）：____________________

鑒于乙方有意向購買資產(chǎn)管理服務，甲方作為保險人愿意為乙方提供相關保險產(chǎn)品，丙方作為資產(chǎn)管理公司愿意為乙方提供資產(chǎn)管理服務，三方在平等、自愿、公平、誠實信用的原則基礎上，就乙方資產(chǎn)管理事宜，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：

一、資產(chǎn)管理標的

乙方自愿將其資金委托丙方進行資產(chǎn)管理，具體資產(chǎn)管理標的為：____________________。

二、資產(chǎn)管理金額

本合同約定的資產(chǎn)管理金額為人民幣____________元整。

三、資產(chǎn)管理期限

本合同約定的資產(chǎn)管理期限自____________年____________月____________日起至____________年____________月____________日止。

四、資產(chǎn)管理費

乙方應按本合同約定支付資產(chǎn)管理費。具體資產(chǎn)管理費金額為人民幣____________元整，支付方式為____________。

五、乙方權益及責任

1.乙方享有以下權益：

（1）乙方有權了解丙方的資產(chǎn)管理策略、風險控制措施及預期收益；

（2）乙方有權要求丙方定期提供資產(chǎn)管理報告，包括投資組合、收益情況等；

（3）乙方有權在資產(chǎn)管理期限屆滿或符合提前終止條件時，要求丙方返還其投資本金及收益。

2.乙方承擔以下責任：

（1）乙方應按照本合同約定支付資產(chǎn)管理費；

（2）乙方應如實提供財務狀況和投資需求，不得故意隱瞞或虛構事實；

（3）乙方應遵守丙方提供的資產(chǎn)管理規(guī)則，不得擅自變更投資指令。

六、丙方責權利

1.丙方作為資產(chǎn)管理公司，享有以下權利：

（1）丙方有權根據(jù)乙方的投資需求和風險承受能力，制定資產(chǎn)管理方案；

（2）丙方有權根據(jù)市場情況調(diào)整投資策略，但需提前通知乙方；

（3）丙方有權收取資產(chǎn)管理費，并在合同約定的范圍內(nèi)使用乙方資金。

2.丙方承擔以下責任：

（1）丙方應嚴格遵守國家相關法律法規(guī)，確保資產(chǎn)管理業(yè)務的合規(guī)性；

（2）丙方應采取有效措施，保障乙方資金的安全和收益；

（3）丙方應定期向乙方提供資產(chǎn)管理報告，確保乙方了解投資情況。

七、甲方違約及限制條款

1.甲方違反本合同約定的保險責任，應承擔相應的法律責任，并退還乙方已繳納的保險費；

2.甲方不得擅自變更保險條款，如需變更，應提前三十日通知乙方，并取得乙方書面同意；

3.甲方不得利用保險業(yè)務從事非法活動。

八、爭議處理

1.乙方與丙方的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向丙方所在地人民法院提起訴訟；

2.乙方與甲方的爭議，參照上述爭議處理方式解決。

九、其他

1.本合同一式三份，甲乙丙三方各執(zhí)一份，自三方簽字（或蓋章）之日起生效；

2.本合同未盡事宜，按照國家有關法律法規(guī)及保險行業(yè)的習慣做法處理。

十、乙方為主導的目的和意義

本合同以乙方權益為主導，旨在保障乙方在資產(chǎn)管理過程中的合法權益，確保乙方能夠充分了解投資風險和預期收益，實現(xiàn)個人財富增值。

十一、弱化甲方為主導的意義和目的

本合同弱化甲方的主導地位，旨在強調(diào)乙