基金從業(yè)資格考試真題單選題100道及答案

基金從業(yè)資格考試真題單選題100道及答案1.基金管理人的最主要職責是（）。A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來C.基金資產(chǎn)的投資運作D.依法募集基金答案：C2.以下不屬于基金托管人職責的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.編制中期和年度基金報告答案：D3.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應當堅持（）原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.專業(yè)勝任B.保守秘密C.誠實守信D.投資人利益優(yōu)先答案：D4.開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%答案：B5.基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.2B.3C.5D.7答案：A6.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績C.當年上半年的業(yè)績D.最近10個完整會計年度的業(yè)績答案：D7.以下關于道德具有的特征說法不正確的是（）。A.差異性B.形態(tài)性C.繼承性D.約束性答案：B8.下列關于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）。A.市場不是萬能的，因此，政府干預的越多，監(jiān)管越嚴就越有效B.政府基金監(jiān)管機構(gòu)進行基金監(jiān)管活動，要具有適當性、必要性和相稱性C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D(zhuǎn).保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉答案：B9.（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務和責任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。A.職業(yè)道德B.職業(yè)道德教育C.職業(yè)道德修養(yǎng)D.職業(yè)道德規(guī)范答案：B10.（）是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.金融機構(gòu)C.中央銀行D.企業(yè)答案：B11.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.1B.2C.3D.6答案：C12.（）是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)。A.輔助式前臺系統(tǒng)B.自助式前臺系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)答案：B13.基金客戶服務特點包括（）。A.規(guī)范性、細分性B.持續(xù)性、專業(yè)性C.專業(yè)性、規(guī)范性D.客觀性、適用性答案：C14.基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。A.60%B.70%C.80%D.90%答案：C15.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關系D.投資時間長短答案：C16.（）是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金答案：B17.（）是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.基金中的基金答案：A18.以下關于封閉式基金的說法，不正確的是（）。A.基金份額可以在證券交易所交易B.封閉式基金是根據(jù)基金運作方式的不同的分類C.封閉式基金份額在合同期限內(nèi)固定不變D.基金份額持有人可以申請贖回答案：D19.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則答案：B20.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間（）個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A.3B.7C.10D.20答案：D21.基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一選項（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法C.對基金銷售人員進行審慎調(diào)查的方式和方法D.基金銷售人員的監(jiān)管監(jiān)督和投訴機制答案：C22.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.以上都是答案：D23.以下關于基金銷售費用的說法，不正確的是（）。A.只有股票型基金和一些債券型基金收取銷售服務費B.不同的開放式基金申購費率、贖回費率可能不同C.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%D.銷售服務費是從基金資產(chǎn)中計提的用于支付銷售機構(gòu)傭金的費用答案：A24.（）是指基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。A.基金結(jié)算專用賬戶B.基金發(fā)行結(jié)算專用賬戶C.基金銷售專用賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶答案：D25.以下不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D26.（）指在基金設立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。A.申購B.贖回C.認購D.轉(zhuǎn)換答案：C27.基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.2B.5C.7D.10答案：A28.基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.以上都是答案：D29.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D30.（）是指內(nèi)部控制制度應當符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務經(jīng)營管理活動的始終。A.合法性原則B.完整性原則C.及時性原則D.審慎性原則答案：A31.（）是指基金托管人依據(jù)相關法律法規(guī)，對基金管理人的估值結(jié)果即基金份額凈值、累計基金份額凈值以及期初基金份額凈值進行的核對。A.基金財務的復核B.基金頭寸的復核C.基金資產(chǎn)凈值的復核D.基金賬務的復核答案：C32.基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.45答案：C33.（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.基金資產(chǎn)估值B.證券投資基金C.共同基金D.單位信托答案：A34.基金資產(chǎn)估值的責任人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.注冊登記機構(gòu)D.基金份額持有人答案：B35.我國開放式基金的估值頻率是（）。A.每個交易日B.每兩個交易日C.每周D.沒有明確的規(guī)定答案：A36.以下關于QDII基金的描述，不正確的是（）。A.QDII基金的管理人可聘請境外投資顧問B.QDII基金可單獨或同時以人民幣、美元等主要外幣計算并披露凈值信息C.QDII基金一般直接由海外托管銀行負責境內(nèi)、境外資產(chǎn)的托管業(yè)務D.QDII基金的信息披露可同時采用中、英文，以中文為準答案：C37.基金銷售機構(gòu)應監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.10D.15答案：B38.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1B.3C.6D.12答案：C39.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C40.基金份額登記機構(gòu)的主要職責不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.基金會計核算C.基金交易確認D.代理發(fā)放紅利答案：B41.（）是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金答案：B42.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則答案：B43.基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一選項（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法C.對基金銷售人員進行審慎調(diào)查的方式和方法D.基金銷售人員的監(jiān)管監(jiān)督和投訴機制答案：C44.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.以上都是答案：D45.以下關于基金銷售費用的說法，不正確的是（）。A.只有股票型基金和一些債券型基金收取銷售服務費B.不同的開放式基金申購費率、贖回費率可能不同C.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%D.銷售服務費是從基金資產(chǎn)中計提的用于支付銷售機構(gòu)傭金的費用答案：A46.（）是指基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。A.基金結(jié)算專用賬戶B.基金發(fā)行結(jié)算專用賬戶C.基金銷售專用賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶答案：D47.以下不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D48.（）指在基金設立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。A.申購B.贖回C.認購D.轉(zhuǎn)換答案：C49.基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.2B.5C.7D.10答案：A50.基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.以上都是答案：D51.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D52.（）是指內(nèi)部控制制度應當符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務經(jīng)營管理活動的始終。A.合法性原則B.完整性原則C.及時性原則D.審慎性原則答案：A53.（）是指基金托管人依據(jù)相關法律法規(guī)，對基金管理人的估值結(jié)果即基金份額凈值、累計基金份額凈值以及期初基金份額凈值進行的核對。A.基金財務的復核B.基金頭寸的復核C.基金資產(chǎn)凈值的復核D.基金賬務的復核答案：C54.基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.45答案：C55.（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.基金資產(chǎn)估值B.證券投資基金C.共同基金D.單位信托答案：A56.基金資產(chǎn)估值的責任人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.注冊登記機構(gòu)D.基金份額持有人答案：B57.我國開放式基金的估值頻率是（）。A.每個交易日B.每兩個交易日C.每周D.沒有明確的規(guī)定答案：A58.以下關于QDII基金的描述，不正確的是（）。A.QDII基金的管理人可聘請境外投資顧問B.QDII基金可單獨或同時以人民幣、美元等主要外幣計算并披露凈值信息C.QDII基金一般直接由海外托管銀行負責境內(nèi)、境外資產(chǎn)的托管業(yè)務D.QDII基金的信息披露可同時采用中、英文，以中文為準答案：C59.基金銷售機構(gòu)應監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.10D.15答案：B60.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1B.3C.6D.12答案：C61.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C62.以下關于ETF份額認購的說法，錯誤的是（）。A.可以現(xiàn)金認購B.可以證券認購C.可以采取份額認購D.場內(nèi)現(xiàn)金認購以基金份額申請答案：C63.基金管理人應當自收到驗資報告之日起（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。A.5B.10C.15D.20答案：B64.對基金管理人的投資運作具有監(jiān)督職責的機構(gòu)是（）。A.基金銷售機構(gòu)B.基金托管人C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心D.基金注冊登記機構(gòu)答案：B65.基金管理人的合規(guī)管理一般涉及（）內(nèi)容。A.風險控制B.公司治理C.投資管理D.以上都是答案：D66.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為C.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開答案：C67.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A68.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4答案：A69.基金合同生效不足（）個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。A.1B.2C.3D.6答案：B70.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并向（）報告。A.基金管理人；中國證監(jiān)會B.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會D.基金托管人；中國證監(jiān)會答案：A71.基金年度報告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.5B.10C.20D.50答案：B72.我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心是（）。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《基金運作管理辦法》D.《基金管理公司管理辦法》答案：B73.基金管理人整改后，應當向中國證監(jiān)會提交報告。中國證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關措施。A.3B.5C.10D.15答案：A74.當影子定價法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過（）時，基金管理人應進行臨時報告。A.0.25%B.0.5%C.1%D.1.5%答案：B75.基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。A.10B.15C.20D.30答案：B76.（）是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。A.內(nèi)幕交易B.操縱市場C.不正當競爭D.欺詐客戶答案：B77.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應當堅持（）原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優(yōu)先B.誠實守信C.保守秘密D.專業(yè)勝任答案：A78.（）是指基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。A.基金結(jié)算專用賬戶B.基金發(fā)行結(jié)算專用賬戶C.基金銷售專用賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶答案：D79.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列（）情形。A.預測基金的證券投資業(yè)績B.違規(guī)承諾收益或者承擔損失C.登載單位或者個人的推薦性文字D.以上都是答案：D80.基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值的（）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時報告中披露。A.0.25%B.0.5%C.1%D.5%答案：B81.以下關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“守法合規(guī)”的說法，錯誤的是（）。A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范B.當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范C.積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管D.不負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，無需監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求答案：D82.（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。A.合規(guī)B.合格C.違規(guī)D.違約答案：A83.基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過（）時，托管人應當在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案。A.5%B.15%C.30%D.50%答案：C84.基金份額登記過程實際上是通過注冊登記系統(tǒng)對基金份額的（）進行確認、記賬的過程。A.申購B.贖回C.買入D.以上都是答案：D85.以下關于ETF聯(lián)接基金特征的描述，不正確的是（）。A.聯(lián)接基金依附于主基金B(yǎng).增強了ETF市場的交易活躍度C.不是基金中的基金D.能參與ETF的套利答案：D86.目前，我國貨幣市場基金的管理費率一般不高于（）。A.0.1%B.0.33%C.1.5%D.1%答案：B87.（）是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。A.分級基金B(yǎng).傘形基金C.系列基金D.避險策略基金答案：A88.基金銷售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守有關規(guī)定。這體現(xiàn)的是4Ps營銷理論的（）。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.服務性答案：A89.下列關于基金銷售費用規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C.對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費D.基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品前，應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式答案：B90.基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，以下屬于重大事件的是（）。A.