職業(yè)技術學院《金融學基礎》課程標準

《金融學基礎》課程標準課程代碼：1010110課程類別：專業(yè)課學時數(shù)：64（理論30/實踐34）開課學期：第二學期適用專業(yè)：金融服務與管理開課單位：會計金融學院編寫時間：202X年01月一、課程性質和目的（一）課程設置依據(jù)：根據(jù)202X級金融服務與管理專業(yè)人才培養(yǎng)方案和專業(yè)教學標準。（二）課程性質：本課程是高職金融管理專業(yè)的專業(yè)核心課程，是在學習了經濟學等課程的基礎之上，而開設的一門專業(yè)理論課程。本課程所涵蓋的業(yè)務較多、內容廣泛。通過本課程的學習使學生掌握觀察和分析金融問題的正確方法和解決金融實際問題的能力，為進一步學習其他專業(yè)課程打下堅實的基礎，為今后從事金融或與金融管理等相關的工作做好理論基礎。通過學習讓學生能認識、了解、分析和執(zhí)行金融市場管理活動，使學生具備從事金融管理具體業(yè)務工作的核心能力，切實提升本專業(yè)學生對專業(yè)知識的綜合應用能力和實際動手能力。是在學習經濟基礎上設立的一門專業(yè)核心課程。（三）課程目的：該課程以銀行業(yè)和非銀行業(yè)實際工作任務為中心設計課程，使學生能掌握金融的相關理論知識和管理手段，能初步運用金融管理理念和金融市場調控杠桿、運用各種金融工具適應金融市場的發(fā)展與變化；讓學生在完成具體業(yè)務的過程中來深刻理解相關理論知識。以就業(yè)為導向，以實際工作任務為引領，以金融市場活動中涉及的理論為主線，以金融企業(yè)的業(yè)務崗位能力要求為依據(jù)，通過實際案例講解、分析、討論、參觀等活動來組織教學，培養(yǎng)學生初步具有創(chuàng)新思維和分析問題、解決問題的能力，切實提高學生的實際動手能力和處理實際問題的綜合能力。教學效果評價采取過程評價與結果評價相結合的方式，通過理論與實踐相結合，重點評價學生的職業(yè)能力。本課程的任務是從就業(yè)崗位和金融企業(yè)實際要求為導向，通過市場調研、信息溝通、知識更新、互聯(lián)網金融思維、不斷提高金融服務水平。根據(jù)專業(yè)體系規(guī)劃，主要培養(yǎng)從事金融機構管理、金融實務、商業(yè)銀行業(yè)務、證券公司業(yè)務業(yè)務、保險公司業(yè)務、信托公司業(yè)務等的業(yè)務與管理人才。1、知識目標：①初步掌握金融基礎的作用、特點，熟悉金融基礎的基本內容.②初步掌握金融市場細分與管理、金融基礎基本理論，簡單運用基本理論.③初步掌握金融市場的發(fā)展變化，掌握金融市場的基本規(guī)律.④初步掌握金融市場需求與供給及供需平衡；⑤初步掌握國家宏觀調控思路和具體方法.=6\*GB3⑥初步掌握金融市場國際變化對國內金融市場的影響.=7\*GB3⑦初步掌握通貨膨脹的基本規(guī)律和治理基本思路=8\*GB3⑧初步掌握全球經濟一體化對國際國內的影響.2、技能目標：①能運用信息技術搜集資料，做簡單的金融市場分析報告及市場預測.②能運用金融基礎知識，做好金融市場中具體金融現(xiàn)象的判斷和分析.③能運用金融基礎理論知識了解金融企業(yè)的需求，處理好金融企業(yè)與客戶的關系.④能運用金融市場信息，做好信息及時反饋，及時把握市場需求的變化.⑤能運用和掌握金融實務相關技能，做好金融工具的充分應用.=6\*GB3⑥能應用學過的金融基本知識，向客戶介紹銀行理財產品、證券產品、保險產品、信托產品等.=7\*GB3⑦能運用學過的知識充分應用互聯(lián)網知識，開拓互聯(lián)網金融創(chuàng)新思維.3、素質目標：①培養(yǎng)學生誠實守信、熱情真摯、善于溝通和團結合作的職業(yè)素質②培養(yǎng)學生自覺遵守相關的法律和金融法規(guī)，能依據(jù)法律規(guī)范在經濟生活中的行為.③學會合作，學會溝通，學會交流，具備刻苦耐勞的敬業(yè)精神.④培養(yǎng)學生的責任感與事業(yè)心.二、本課程與其它課程的聯(lián)系和分工金融基礎是在學習了經濟學基礎之上，而開設的一門職業(yè)能力拓展課程。通過本課程的學習使學生掌握觀察和分析金融問題的正確方法和解決金融實際問題的能力，為進一步學習其他專業(yè)課程打下堅實的基礎，為今后從事與金融業(yè)相關的工作做好準備。三、課程教學內容、學時分配和基本要求序號學習內容基本要求重點難點參考課時1貨幣與貨幣制度基本要求：掌握貨幣的概念、貨幣的起源及貨幣形態(tài)的變遷；理解貨幣的本質和職能；掌握貨幣制度的內容和類型，了解貨幣制度的發(fā)展和演變；熟知我國現(xiàn)行的貨幣制度，了解地區(qū)貨幣制度和跨國貨幣制度。能力目標：①能運用貨幣基礎知識解釋相關貨幣現(xiàn)象；②能理解和判斷貨幣的創(chuàng)新與發(fā)展趨勢；③學會觀察主要國際貨幣的動態(tài)并大致判斷其對我國貨幣的影響④能透過經濟現(xiàn)象理解貨幣的職能，維護人民幣制度。重點：①貨幣的本質和職能；②貨幣的概念③貨幣制度的內容和類型難點：①貨幣的概念②貨幣的本質和職能；③貨幣制度的內容和類型8課時2信用與利息基本要求：了解信用的產生和發(fā)展，掌握信用的內涵和特征，并理解信用的作用；掌握各種信用形式的概念、特征和作用；了解信用工具的概念及特征，掌握各類信用工具的基本功能；掌握利息、利率的概念及計算利息的方法；掌握按不同標準劃分的各種類型的利率；掌握利率的決定和影響因素，并理解利率的作用了解我國利率體制改革的目標。能力目標：能夠理解和分析現(xiàn)代經濟是信用經濟；能夠判斷和解讀現(xiàn)代經濟生活所運用的信用形式；能夠恰當選用不同的信用工具以滿足不同的投資融資目的；能夠分析利率變動的原因，并預測市場利率變動的趨勢，以做出更準確的經濟決策；能夠分析利率市場化對中國金融體系的影響及應對措施。重點：信用的產生和發(fā)展、信用的內涵、特征、作用；信用形式的概念、特征和作用；信用工具的概念、特征，各類信用工具的基本功能；利息、利率的概念及計算利息的方法；劃分各種類型的利率；利率的作用；利率的決定和影響因素。我國利率體制改革的目標。難點：信用的產生、內涵、特征、作用；信用形式的概念、特征和作用；信用工具的概念、特征；利息、利率的概念及計算利息的方法；利率的作用；利率的決定和影響因素。8課時3金融機構與三大支柱基本要求：了解金融機構的概念和分類，理解金融機構的功能；掌握金融機構體系的含義、市場經濟體系下金融機構體系的一般架構及目前我國金融機構體系的構成；了解主要的國際金融機構及國際金融機構體系。掌握非銀行類金融機構的概念；掌握非銀行類金融機構的組成；掌握非銀行類金融機構的基本業(yè)務。能力目標：能按不同標準對現(xiàn)實生活中遇到的各種金融機構分類；能準確判斷現(xiàn)實生活中遇到的各種金融業(yè)務應到哪種金融機構辦理；能夠準確理解我國金融機構體系中各種金融機構之間的關系；能解釋主要國際金融機構的作用。能夠運用基本知識判斷非銀行類金融機構能夠理解我國目前非銀行類金融機構的構成情況；能夠說明非銀行類金融機構的主要業(yè)務；能夠分析我國目前各類非銀行類金融機構的改革方向。重點：金融機構的概念和分類，金融機構的功能；金融機構體系的含義、一般架構主要的國際金融機構及國際金融機構體系。非銀行類金融機構的概念；非銀行類金融機構的組成；非銀行類金融機構的基本業(yè)務難點：金融機構的概念和分類，金融機構的功能；金融機構體系的含義、一般架構主要的國際金融機構及國際金融機構體系。非銀行類金融機構的概念；非銀行類金融機構的組成；非銀行類金融機構的基本業(yè)務8課時4商業(yè)銀行基本要求：了解商業(yè)銀行的起源、類型、組織形式及發(fā)展趨勢；掌握商業(yè)銀行的性質和職能；掌握商業(yè)銀行的主要業(yè)務；掌握商業(yè)銀行的經營管理原則，了解商業(yè)銀行經營管理理論與方法。能力目標：能判斷商業(yè)銀行的不同類型和不同組織形式，能結合商業(yè)銀行的演變過程分析未來商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢；能運用所學知識舉例說明商業(yè)銀行在其經營活動中承擔的不同職能；能識別商業(yè)銀行的各項業(yè)務，能聯(lián)系實際分析商業(yè)銀行的主要業(yè)務活動；能聯(lián)系實際初步分析商業(yè)銀行的經營管理活動。重點：商業(yè)銀行的起源、類型、組織形式商業(yè)銀行的性質和職能；商業(yè)銀行的主要業(yè)務；商業(yè)銀行的經營管理原則；商業(yè)銀行經營管理理論與方法。難點：商業(yè)銀行的起源、類型、組織形式商業(yè)銀行的性質和職能；商業(yè)銀行的主要業(yè)務；商業(yè)銀行的經營管理原則；商業(yè)銀行經營管理理論與方法。8課時5中央銀行基本要求：了解中央銀行的起源及中央銀行制度的變遷過程；理解中央銀行產生的必要性、性質、職能；掌握中央銀行的業(yè)務性質、業(yè)務范圍；熟悉中央銀行宏觀調控的方式，為理解金融政策打下基礎。能力目標：能理解中央銀行產生的必要性及發(fā)展趨勢；能理解中央銀行與商業(yè)銀行及政府部門的重要關系；能運用中央銀行基礎知識解釋相關金融現(xiàn)象；學會分析中央銀行的政策法規(guī)對金融乃至經濟的影響。重點：① 中央銀行的起源及制度變遷；② 中央銀行產生的必要性、性質、職能；③ 中央銀行的業(yè)務性質、業(yè)務范圍；④ 中央銀行宏觀調控的方式。難點：① 中央銀行的起源及制度變遷；② 中央銀行產生的必要性、性質、職能；③ 中央銀行的業(yè)務性質、業(yè)務范圍；中央銀行宏觀調控的方式。8課時6金融市場基本要求：掌握金融市場的功能；了解金融市場的構成要素；理解并掌握貨幣市場和資本市場各自的基本特點及其主要構成內容；掌握股票和債券發(fā)行市場、流通市場的概念及種類。能力目標：能理解我國目前金融市場的概念；能分析我國金融市場的缺陷及其發(fā)展方向；具備能夠準確描述貨幣市場的運作構成的能力；能夠理解和判斷貨幣市場工具對金融市場的影響；能用股票發(fā)行市場和貨幣流通市場的基本理論分析當前我國股票市場；能用債券發(fā)行和流通市場的基本理論分析當前我國債券市場。重點：金融市場的功能；金融市場的構成要素；貨幣市場和資本市場各自的基本特點及其主要構成內容；股票和債券發(fā)行市場、流通市場的概念及種類。難點：金融市場的功能；金融市場的構成要素；貨幣市場和資本市場各自的基本特點及其主要構成內容；股票和債券發(fā)行市場、流通市場的概念及種類。6課時7貨幣供求及其均衡：基本要求：了解貨幣需求理論；掌握貨幣供給機制；熟悉貨幣層次的劃分及依據(jù)；理解貨幣供求均衡的重要性。能力目標：掌握基礎貨幣的構成與投資機制；能運用貨幣乘數(shù)計算貨幣供應量；理解體會派生存款的創(chuàng)造過程；能理解貨幣政策。重點：貨幣需求理論；貨幣供給機制；貨幣層次的劃分及依據(jù)；貨幣供求均衡的重要性。難點：貨幣需求理論；貨幣供給機制；貨幣層次的劃分及依據(jù)；貨幣供求均衡的重要性。4課時8通貨膨脹與通貨緊縮：基本要求：理解并掌握通貨膨脹的基本含義、類型及形成的原因；掌握通貨膨脹對經濟的影響及治理對策；理解并掌握通貨緊縮的基本含義、類型及形成的原因；掌握通貨膨脹對經濟的影響及治理對策。能力目標：能辨析通貨膨脹和通貨緊縮現(xiàn)象，區(qū)分通貨膨脹、通貨緊縮的類型；能運用通貨膨脹、通貨緊縮原理解釋現(xiàn)實經濟生活中通貨膨脹或通貨緊縮產生的原因；結合實際闡述通貨膨脹或通貨緊縮對經濟的影響及治理措施。重點：通貨膨脹的基本含義、類型及形成的原因；通貨膨脹對經濟的影響及治理對策；通貨緊縮的基本含義、類型及形成的原因；通貨膨脹對經濟的影響及治理對策。難點：通貨膨脹的基本含義、類型及形成的原因；通貨膨脹對經濟的影響及治理對策；通貨緊縮的基本含義、類型及形成的原因；通貨膨脹對經濟的影響及治理對策。4課時9貨幣政策基本要求：理解貨幣政策最終目標的內容及其相互關系；理解貨幣政策中介指標的內涵；掌握各類貨幣政策工具的運用原理。能力目標：能夠分析各國中央銀行的貨幣政策目標；能夠結合實際案例解釋各類貨幣政策工具的實際運用；能運用財政政策與貨幣政策配合的理論解釋現(xiàn)實的宏觀措施。重點：貨幣政策最終目標的內容及其相互關系；貨幣政策中介指標的內涵；各類貨幣政策工具的運用原理難點：貨幣政策最終目標的內容及其相互關系；貨幣政策中介指標的內涵；各類貨幣政策工具的運用原理4課時10金融風險與監(jiān)管基本要求：了解金融風險的產生和造成的危害，掌握金融風險的種類；了解金融監(jiān)管產生和發(fā)展的歷史，熟悉金融監(jiān)管的四大目標；了解金融監(jiān)管的基本原則，熟悉金融監(jiān)管的方法和內容；了解各國金融監(jiān)管的模式，熟悉中國金融監(jiān)管體制。能力目標：能對金融風險的影響進行分析，判斷金融風險造成的危害；能分析金融監(jiān)管的四大目標主要針對社會經濟的哪些領域發(fā)揮作用；能初步應用金融監(jiān)管理論對金融風險進行評價；能利用所學金融監(jiān)管方法進行具體的操作，能夠利用所學金融監(jiān)管的知識對各國金融監(jiān)管模式的優(yōu)劣進行比較分析。重點：金融風險的產生和造成的危害及種類；金融監(jiān)管產生和發(fā)展的歷史；金融監(jiān)管的四大目標；金融監(jiān)管的基本原則、方法和內容；各國金融監(jiān)管的模式；中國金融監(jiān)管體制。難點：金融風險的產生和造成的危害及種類；金融監(jiān)管產生和發(fā)展的歷史；金融監(jiān)管的四大目標；金融監(jiān)管的基本原則、方法和內容；4課時11國際金融基本要求：了解外匯、匯率的概念及種類；理解匯率的三種標價方法，掌握影響匯率波動的主要因素；掌握國際收支和國際收支平衡表的概念和結構，理解國際收支平衡的經濟意義；理解國際金融市場的概念、類型、功能及構成；了解國際貨幣制度內容和類型。能力目標：能正確利用匯率計算可兌換貨幣金額；能根據(jù)即期匯率和升貼水點數(shù)計算遠期匯率，根據(jù)已知貨幣匯率套算匯率；能正確分析和預測匯率的走勢；能對國際收支平衡表及造成國際收支失衡的原因教學簡要分析；能分析歐元啟動后的作用與影響，制定我國在貿易與金融方面的相應對策。重點：外匯、匯率的概念及種類；匯率的三種標價方法，影響匯率波動的主要因素；國際收支和國際收支平衡表的概念和結構，國際收支平衡的經濟意義；國際金融市場的概念、類型、功能及構成；國際貨幣制度內容和類型。難點：外匯、匯率的概念及種類；匯率的三種標價方法，影響匯率波動的主要因素；國際收支和國際收支平衡表的概念和結構，國際收支平衡的經濟意義；4課時合計64課時四、教學安排及教學進度課程名稱金融學基礎主講教師總學時64課時周學時4節(jié)周次講授章節(jié)及主要教學內容學時分配備注第一周第一章貨幣與貨幣制度第一節(jié)、貨幣的產生與發(fā)展第二節(jié)、貨幣的本質和職能4第二周到第三周第一章貨幣與貨幣制度第二節(jié)、貨幣的本質和職能第三節(jié)、貨幣制度及其類型6第三周到第四周第二章信用與利息第一節(jié)、信用概述第二節(jié)、信用形式第三節(jié)、信用工具4第四周到第五周第二章信用與利息第四節(jié)、利息與利率第五節(jié)、我國利率的市場化改革6第六周第三章金融機構與三大支柱第一節(jié)、金融機構概述第二節(jié)、金融機構體系第三節(jié)、國際金融結構體系4第七周第四節(jié)非銀行類金融機構1、證券機構2、保險機構3、信托機構4、其他非銀行類金融機構4第八周第四章商業(yè)銀行第一節(jié)、商業(yè)銀行的產生與發(fā)展第二節(jié)、商業(yè)銀行的性質與職能4第九周第四章商業(yè)銀行第三節(jié)、商業(yè)銀行的主要業(yè)務第四節(jié)、商業(yè)銀行的經營管理4第十周到十一周第五章中央銀行與貨幣政策第一節(jié)、中央銀行的性質和職能第二節(jié)、中央銀行的主要業(yè)務6第十一周到十二周第三節(jié)、中央銀行貨幣政策目標第四節(jié)、中央銀行貨幣政策工具4第十二周到十三周第六章金融市場第一節(jié)、金融市場概述第二節(jié)、貨幣市場第三節(jié)、資本市場6第十四周第七章貨幣供求與通貨膨脹第一節(jié)、貨幣需求貨幣供給第二節(jié)、貨幣供求均衡第三節(jié)、通貨膨脹及其成因第四節(jié)、通貨膨脹的影響及治理4第十五周第八章國際金融第一節(jié)、外匯與匯率第二節(jié)、國際收支第三節(jié)、國際金融市場第四節(jié)、國際貨幣體系4第十六周第九章金融風險與監(jiān)管第一節(jié)、金融風險第二節(jié)、金融監(jiān)管第三節(jié)、金融監(jiān)管體系4五、本課程的考核方式改革傳統(tǒng)的學生評價手段和方法，采用過程性考核與總結性考核相結合的方式，對學生進行客觀、公正的綜合評價；對學生的考核可以概括為：加強過程考核，豐富考試形式。更新考試標準，建立綜合評價體系，全面反映教學效果和學生的學習能力及水平。具體的形式可有：1、筆試。以實務知識的應用為主。必要的書面小考試，但可以閉卷、開卷交替進行，不要求學生死記硬背，改變學習方法和學習習慣，做到真正的理解所學的內容。2、單元習題測試。每個學習單元結束，都要求學生根據(jù)所學內容測試，計入成績。努力使學生理解學習的內容，融入自己的歸納、總結。3、課堂發(fā)言或討論?？疾鞂W生課堂活躍度和口頭表達能力4、課外調查?？疾閷W生合作和溝通交流能力。學生的總成績，由這四方面綜合評定。這是一種評價式的考試，是貫穿在整個學期中進行，而不是簡單的期末考試和平時成績的相加；同時，通