副行考試試題及答案（二）

副行考試試題及答案（二）

一、單選題

1.依據(jù)《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金

融機構（）應當對反洗錢和反恐怖融資工作承擔最終責任。

A、高級管理層

B、監(jiān)事會

C、董事會

D、業(yè)務部門

【正確答案】：C

2.《遼寧省農(nóng)村信用社個人征信業(yè)務管理辦法（修訂）》的通知（遼農(nóng)信聯(lián)

[2017]381號）中：原則上要求法人行社只設置一名信息查詢用戶。

A、1.0

B、2.0

C、3.0

D、4.0

【正確答案】：A

3.已實現(xiàn)集中調繳現(xiàn)金的行社,營業(yè)機構領取憑證可視同調繳現(xiàn)金管理，

每次領取后營業(yè)機構庫存量不得超過（）天的使用量。

A、5

B、10

C、15

D、20

【正確答案】：C

4.給予記大過處分,處分期。個月，扣罰（）工資,并扣罰當年可兌付延期支

付薪酬的50%。

A、18

7至9個月

B、12

4至6個月

C、6

1至3個月

D、24

10至12個月

【正確答案】：A

5.審計檔案立卷的一般順序是（）。

A、結論性文件在前，立項性文件在后

B、修改稿在前，定稿在后

C、報告在前，批示在后

D、次要文件在前，重要文件在后

【正確答案】：A

6.借款人申請辦理金信稅薪貸最終授信額度為月工資總額度的（）倍。

A、10T5倍

B、10-20倍

C、15-20倍

D、20-25倍

【正確答案】：C

7.客戶董某在信用社借了一筆經(jīng)營貸款,金額為200萬元,期限12個月，按

月結息,到期還款,客戶經(jīng)理做貸后檢查需至少每（）檢查一次。

A、月

B、季

C、半年

D、年

【正確答案】：B

8.客戶身份資料不包括（）

A、客戶身份信息

B、客戶身份資料

C、反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料

D、客戶賬戶記錄

【正確答案】:D

9.客戶在申請線上貸款產(chǎn)品被系統(tǒng)拒絕時，調查崗可以通過（）功能查詢客

戶被拒絕原因。

A、授信管理

B、用信管理

C、待處理業(yè)務

D、特例調整

【正確答案】：C

10.中國人民銀行或其分支機構完成反洗錢分類評級初評后，向法人金融

機構反饋。法人金融機構對指標評價、計分情況或初評分數(shù)有異議的，應

當在收到反饋之日起()個工作日內，提出申辯意見。

A、3.0

B、5.0

C、10.0

D、30.0

【正確答案】：C

11.民法典中,擔保合同包括()、質押合同和其他具有擔保功能的合同

A、抵押合同

B、借款合同

C、貸款合同

D、購房合同

【正確答案】：A

12.銀行和支付機構不得為入網(wǎng)不滿0日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿30

日兩個條件其中之一的特約商戶，提供T+0資金結算。

A、30日

B、60日

C、90日

D、120日

【正確答案】：C

13.法人單位的清算機構主要工作職責中不包括0。

A、負責落實重要空白憑證和有價單證的管理規(guī)定

B、負責與人民銀行清算賬戶的資金清算、對賬等工作

C、加強本轄資金清算往來統(tǒng)一清算的管理,較好地控制風險

D、負責管理本轄清算系統(tǒng)有關的清算賬戶的信息以及處理有關的清算賬

務

【正確答案】：A

14.當事人簽訂買賣房屋的協(xié)議或者簽訂其他不動產(chǎn)物權的協(xié)議,為保障

將來實現(xiàn)物權,按照約定可以向登記機構申請預告登記。預告登記后，未經(jīng)

預告登記的權利人同意,處分該不動產(chǎn)的,不發(fā)生物權效力。預告登記后，

債權消滅或者自能夠進行不動產(chǎn)登記之日起()內未申請登記的，預告登記

失效。

A、三十

B、四十五

C、六十

D、九十

【正確答案】：D

15.()是指被審計人任職期間進行的經(jīng)濟責任審計。

A、離任經(jīng)濟責任審計

B、任中經(jīng)濟責任審計

C、專項經(jīng)濟責任審計

D、其他審計

【正確答案】:B

16.請問下列業(yè)務中不屬于一次性金融業(yè)務的是()

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)鈔兌換

C、票據(jù)兌付

D、轉賬業(yè)務

【正確答案】：D

17.企業(yè)網(wǎng)上銀行的每個授權級別最多支持()人。

A、9

B、6

C、8

D、5

【正確答案】：A

18.假幣的銷毀權只屬于()。

A、公安機關

B、中國銀行業(yè)務監(jiān)督管理委員會

C、中國人民銀行

D、中國印鈔總公司

【正確答案】：C

19.各市級機構應至少每季組織()次信貸管理人員培訓，內容以國家產(chǎn)業(yè)

政策，信貸政策,當?shù)禺a(chǎn)業(yè)結構,市場特點,合規(guī)理念，信貸文化為主。

A、1.0

B、2.0

C、3.0

D、4.0

【正確答案】：A

20.各法人行社()為本行社高管人員違規(guī)積分的管理部門。

A、紀檢部門

B、內審部門

C、內控合規(guī)部門

D、風險管理部門

【正確答案】：B

21.當事人申請再審的,應當在判決、裁定發(fā)生法律效力后0

A、1年內提出

B、任何時候提出

C、半年內提出

D、2年內提出

【正確答案】：C

22.()崗可以變更放款核準機構。

A、有權簽批崗

B、最高簽批人崗

C、審查崗

D、審查復核崗

【正確答案】：B

23.下列不屬于現(xiàn)金庫房的“六無”標準的是()。

A、無蟲蛀

B、無氧化

C、無隱情

D、無差錯

【正確答案】：C

24.各級機構柜員信息變更事項申請材料(留存聯(lián))須按年進行裝訂，歸檔

保管()。

A、5年

B、15年

C、30年

D、永久

【正確答案】：C

25.客戶循環(huán)貸款已使用部分額度,貸后檢查時發(fā)現(xiàn)還款能力不足,通過()

方式降低貸款風險。

A、額度凍結

B、貸款要素變更

C、合同終止

D、額度解凍

【正確答案】：A

26.當事人自民事法律行為發(fā)生之日起()內沒有行使撤銷權的，撤銷權消

滅。

A^一年

B、三年

C、五年

D、二十年

【正確答案】：C

27.按照《遼寧省農(nóng)村信用社個人征信業(yè)務管理辦法（修訂）》的通知（遼農(nóng)

信聯(lián)[2017]381號）要求:各級機構每一年向省聯(lián)社報備全轄管理員用戶、

查詢用戶清單（填寫）《用戶備案表》上報即可。

A、半

B、1.0

C、2.0

D、3.0

【正確答案】：A

28.我國國內首先發(fā)行第一張銀行卡的時間是（）。

A、20世紀50年代

B、20世紀60年代

C、20世紀70年代

D、20世紀80年代

【正確答案】：D

29.金信IC借記卡卡BIN號為（）。

A、621026.0

B、621449.0

C、628399.0

D、622202.0

【正確答案】：B

30.流程中業(yè)務移交由（）崗在涉農(nóng)信息系統(tǒng)PC端發(fā)起。

A、最高簽批人崗

B、運行管理員崗

C、綜合員崗

D、復核崗

【正確答案】：B

31.我國（）最先明確了“洗錢”屬于犯罪。

A、修訂后的新憲法

B、修訂后的新刑法

C、反洗錢法

D、金融機構反洗錢規(guī)定

【正確答案】：B

32.核保核押崗或基層作業(yè)監(jiān)督崗在核保核押模塊下的“任務池”內領取

核保任務,任務類型選擇（），點擊“領取”按鈕,則領取成功。

A、核押

B、核保

C、正式登記核押

D、預登記核押

【正確答案】：B

33.以下交易中屬于應報告的大額交易的是（）

A、小王向小張的賬戶轉賬一筆金額1萬元

B、民政部向小張賬戶劃入資金50萬元

C、5月1日，小張向中國紅十字會賬戶轉入捐款一筆金額30萬元,小李向

中國紅十字會賬戶轉入捐款一筆金額15萬元,小王向中國紅十字會賬戶轉

入捐款一筆金額6萬元

D、個體工商戶張某向中石油賬戶轉入貨款一筆，金額50萬

【正確答案】：B

34.自助質押貸款到期未歸還的，給予借款人（）寬限期，寬限期內仍未歸還

的,經(jīng)辦機構有權處置質物歸還貸款本息（系統(tǒng)自動扣劃）。

A、5.0

B、7.0

C、10.0

D、15.0

【正確答案】：A

35.銀行業(yè)金融機構與客戶之間的涉假糾紛由（）舉證。

A、銀行業(yè)金融機構

B、客戶

C、人民銀行

D、公安機關

【正確答案】：A

36.各級內部（）負責本機構各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。

A、監(jiān)察部門

B、審計部門

C、財務部門

D、合規(guī)風險管理部門

【正確答案】：B

37.金信商E貸本金逾期（）次（含）以上或欠息2次（含）以上,授信終止系

統(tǒng)不再恢復,法人機構實施催收。

A、1.0

B、2.0

C、3.0

D、4.0

【正確答案】：B

38.一個身份證號可注冊（）手機銀行

A、1個

B、2個

C、5個

D、無限制

【正確答案】：A

39.國家助學貸款政策的內容中，借款學生畢業(yè)或終止學業(yè)時,應與經(jīng)辦銀

行和經(jīng)辦機構確認還款計劃,還款期限按雙方簽署的合同執(zhí)行。貸款最長

期限從（）年

A、5年延長至10

B、5年延長至14

C、10年延長至20

D、14年延長至20

【正確答案】：D

40.二手車自用車貸款的貸款期限（含展期）不得超過（）年

A、2.0

B、3.0

C、4.0

D、5.0

【正確答案】：B

41.重組貸款重點審查內容包括保證人保證能力、抵（質）押物（權）的價值

和變現(xiàn)能力，并著重分析貸款重組的必要性、（）、預期風險變化情況，以

便于科學決策。

A、合規(guī)性

B、合法性

C、合理性

D、有效性

【正確答案】：A

42.以下不屬于“黑錢”來源的是（）。

A、毒品交易所得

B、黑社會犯罪所得

C、走私收入

D、誠實守法經(jīng)營所得

【正確答案】：D

43.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取()客戶身份識別措施。

A、一次性的

B、間隔的

C、持續(xù)的

D、定期的

【正確答案】：C

44.案發(fā)銀行保險機構在知悉或應當知悉案件發(fā)生后,應于()個工作日內

將案件確認報告分別報送法人總部和屬地派出機構。

A、二

B、三

C、四

D、五

【正確答案】:B

45.訴訟標的與訴訟請求，二者0

A、完全一樣

B、毫無關系

C、既有聯(lián)系，又有區(qū)別

D、只有區(qū)別，沒有聯(lián)系

【正確答案】：C

46.辦理展期業(yè)務申請時，需從調查崗作業(yè)端【面對面營銷】模塊中的()

進入。

A、【貸款新增業(yè)務】

B、【業(yè)務查詢】

C、【貸款存量業(yè)務】

D、【我的任務】

【正確答案】：C

47.法律咨詢、審查意見僅作為業(yè)務部門決策的法律方面()，業(yè)務部門應綜

合權衡各方面因素后進行決策。

A、權威意見

B、審批意見

C、參考依據(jù)

D、決策依據(jù)

【正確答案】：C

48.查庫人員每次現(xiàn)金查庫時必須要求()配合實施倒庫工作。

A、營業(yè)機構負責人

B、營業(yè)機構的業(yè)務主管

C、縣級行社分管主任

D、現(xiàn)金保管人員

【正確答案】：D

49.《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢工作管理辦法(試行)》中規(guī)定:反洗錢工作

領導小組應建立例會制度,每年()召開反洗錢專項會議,及時傳達監(jiān)管部

門工作要求,審議、總結反洗錢工作成果,討論反洗錢工作中遇到的重大問

題,及時解決反洗錢工作中需要領導小組成員部門相互協(xié)調配合的問題。

A、定期

B、不定期

C、及時

D、不用

【正確答案】：B

50.依票據(jù)法原理,票據(jù)被稱為無因證券,其含義是指什么？

A、取得票據(jù)無須合法原因,即使是盜竊而得的票據(jù),持票人也享有票據(jù)權

利

B、票據(jù)權利以票面記載為準,即使票據(jù)上記載的文義與記載人的真實意思

有出入,也要以該記載為準

C、占有票據(jù)即能行使票據(jù)權利,不問占有該票據(jù)的原因和資金關系

D、當事人簽發(fā)、轉讓、承兌等票據(jù)行為須依法定形式進行

【正確答案】：C

51.法律事管理部門承辦人員在審查過程中,有權查閱與呈審事項有關的

()；有權詢問呈審單位或其他業(yè)務部門與呈審事項有關的問題。

A、文件、資料

B、會議記錄

C、業(yè)務流程

D、審批文件

【正確答案】：A

52.“三證合一”改革過渡期結束后,企業(yè)原發(fā)營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、

稅務登記證停止使用，金融機構應當提示企業(yè)及時更換新版營業(yè)執(zhí)照，未()

更換且沒有提出合理理由的,金融機構應當中止辦理業(yè)務。

A、在一個月內

B、在10個工作口內

C、在合理期限內

D、在三個月內

【正確答案】：C

53.金融機構應當勤勉盡責,建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度,遵循“了

解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、

業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及()，了解實際控制客戶的

自然人和交易的實際受益人。

A、交易對手

B、交易的真實性

C、資金來源及去向

D、其交易目的和交易性質

【正確答案】：D

54.“銀行卡在境外自助設備上按照取現(xiàn)標準限額頻繁支取現(xiàn)金”屬于哪

個環(huán)節(jié)的可疑特征？

A、開戶環(huán)節(jié)

B、轉帳交易環(huán)節(jié)

C、取現(xiàn)交易環(huán)節(jié)

D、其他環(huán)節(jié)

【正確答案】：C

55.新增不良貸款處罰類中紀律處罰包括：（）

A、警告、記過、記大過、降級、撤職、開除

B、通報批評、警告、記過、記大過、降級、撤職

C、通報批評、警告、記過、降級、撤職、開除

D、通報批評、警告、記過、記大過、撤職、開除

【正確答案】：A

56.《遼寧省農(nóng)村信用社個人征信業(yè)務管理辦法（修訂）》的通知（遼農(nóng)信聯(lián)

[2017]381號）中，有一種情況可以向個人信用數(shù)據(jù)庫查詢當事人個人信

用報告。

A、5.0

B、10.0

C、15.0

D、20.0

【正確答案】：B

57.客戶自助追加的賬戶不能辦理（）業(yè)務。

A、轉賬

B、查詢

C、別名設置

D、歷史交易查詢

【正確答案】：A

58.《遼寧省農(nóng)村信用社洗錢和恐怖融資風險突發(fā)事件應急預案》中規(guī)定,

因洗錢和恐怖融資風險突發(fā)事件對媒體解釋不周，被全國性主流媒體報道

的。屬于（）

A、較大突發(fā)事件（in級）

B、重大突發(fā)事件（II級）

C、特別重大突發(fā)事件（I級）

D、一般突發(fā)事件（IV級）

【正確答案】：C

59.《民法典》租賃合同中規(guī)定:租賃期限不得超過（）年,jig過的那部分無

效。租賃期限屆滿，當事人可以續(xù)訂租賃合同。

A、十

B、二十

C、三十

D、五十

【正確答案】：B

60.客戶申請抵押質押貸款時需要建立押品，【押品管理】功能在下列（）

崗位。

A、調查崗

B、復核崗

C、審查崗

D、審查復核崗

【正確答案】：A

61.債務人收到支付令后,對債務有異議的，必須在法定期間以()

A、口頭形式提出

B、答辯狀形式提出

C、書面形式提出

D、書面或者口頭形式提出

【正確答案】：C

62.持卡人購物消費限額以卡內存款余額計算,不允許透支的銀行卡是()

A、借記卡

B、準貸記卡

C、貸記卡

D、附屬卡

【正確答案】：A

63.反洗錢、反恐怖融資和防擴散融資國際標準《40項建議》(2012)是由

()發(fā)布的。

A、亞太反洗錢組織(APG)

B、國際貨幣基金組織(IMF)

C、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織(EAG)

D、金融行動特別工作組(FATF)

【正確答案】：D

64.借款人張某想申請一筆金信流水貸,他最多能授信()。

A、10萬

B、20萬

C、30萬

D、50萬

【正確答案】：B

65.以下()行為給予解除勞動合同處理。

A、利用工作之便侵占客戶利益或故意刁難客戶，損害本單位社會形象和社

會信譽

B、連續(xù)曠工超過15天，或一年內累計曠工超過30天

C、利用職務之便，為自己或親友謀取不正當利益

D、用職權、崗位索要禮品，參加有可能影響正常進行業(yè)務的宴請和娛樂活

動，

【正確答案】：B

66.服務“三農(nóng)”中，下列選項不是“三農(nóng)”的是()o

A、農(nóng)業(yè)

農(nóng)產(chǎn)品

C、農(nóng)村

D、農(nóng)民

【正確答案】：B

67.商業(yè)銀行應根據(jù)不同押品的價值波動特性,合理確定價值重估頻率,每

()應至少重估()次。

A、半年、1

B、年、1

C、半年、2

D、年、2

【正確答案】：B

68.辦理優(yōu)E貸的客戶，客戶類型只能是（）。

A、城鎮(zhèn)自然人

B、農(nóng)戶

C、機關公務員

D、事業(yè)單位人員

【正確答案】：A

69.金信助商貸貸款逾期或欠息__天以內未還款,授信中止，借款人還清

逾期本金及欠息后，系統(tǒng)恢復授信；

A、30.0

B、45.0

C、60.0

D、90.0

【正確答案】：D

70.企業(yè)客戶通過營業(yè)網(wǎng)點注冊電話銀行成為企業(yè)注冊客戶，可以使用哪

些功能？（）

A、其他三項全部正確

B、明細查詢

C、（電話銀行）密碼修改

D、余額查詢

【正確答案】：A

71.各法人機構對案件風險排查工作負()。

A、主要責任

B、主體責任

C、次要責任

D、一般責任

【正確答案】：B

72.建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括()。

A、符合依法經(jīng)營內在需要

B、符合接受外部監(jiān)管要求

C、是金融業(yè)安全的保障基礎

D、是參與國際競爭的唯一要求

【正確答案】：D

73.某小微企業(yè)法人想申請一筆50萬以上貸款用于經(jīng)營，他可以選擇()線

上貸款品種？

A、金信商E貸

B、金信流水貸

C、金信稅E貸

D、金信稅薪貸

【正確答案】：C

74.法人機構審計部門至少㈠對轄內基層機構新增不良貸款進行一次審計

A、每年

B、每半年

C、每月

D、每季度

【正確答案】：D

75.內部賬轉賬業(yè)務審批：內部賬之間轉賬金額（）以上須由營業(yè)機構業(yè)務

主管人員簽字確認。

A、20萬元（含）

B、50萬元（含）

C、100萬元（含）以上

D、200萬元（含）以上

【正確答案】：B

76.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

規(guī)定,金融機構提供保管箱服務時,應了解保管箱的（）。

A、代理人

B、實際受益人

C、實際控制

D、實際使用人

【正確答案】：D

77.我國打擊洗錢犯罪的法律是0。

A、《中華人民共和國刑法》

B、《中華人民共和國反洗錢法》

C、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

D、《金融機構反洗錢規(guī)定》

【正確答案】:A

78.金融機構提交可疑交易報告后,應當對相關客戶、賬戶及交易進行持續(xù)

監(jiān)測,仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑,且經(jīng)分析認為可疑

特征沒有發(fā)生顯著變化的,應當自上一次提交可疑交易報告之日起每（）提

交一次接續(xù)報告。

A^周

B、年

C、三個月

D、六個月

【正確答案】：C

79.合規(guī)部門要全面跟蹤落實監(jiān)管要求,擬定案防管理政策、（）、操作規(guī)程。

A、計劃

B、流程

C、制度

D、培訓

【正確答案】：C

80.涉農(nóng)信息采集,存量導入的客戶，在（）存量信息查詢界面下領取。

A、個人信息采集

B、企業(yè)信息采集

C、采集信息查詢

D、自然概況采集

【正確答案】：C

81.根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，客戶開立銀行卡賬戶時，下列表述

錯誤的是()。

A、外國公民可將護照作為實名證件

B、臨時身份證也是有效的實名證件

C、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件

D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件

【正確答案】：C

82.抵押權人應當在主債權訴訟時效期間行使抵押權;未行使的,人民法院

()。

A、根據(jù)抵押權人及抵押人協(xié)商按比例保護

B、依然保護

C、部分保護

D、不予保護

【正確答案】：D

83.()是指賬務機構在綜合業(yè)務系統(tǒng)提取的數(shù)據(jù)與其他業(yè)務管理部門記載

的臺賬、登記簿之間的對賬。

A、銀銀對賬

B、系統(tǒng)內部資金往來對賬

C、銀企對賬

D、內部部門之間對賬

【正確答案】：D

84.金信稅薪貸出現(xiàn)本金逾期()天以上或欠息()天以上，授信終止系統(tǒng)不

再恢復，法人機構實施催收。

A、30,30

B、30,60

C、60,60

D、90,90

【正確答案】：D

85.金融機構應當根據(jù)業(yè)務實質重于形式的原則，以（）為交易監(jiān)測單位,按

照《大額和可疑交易報告管理辦法》及時、準確提交大額交易報告。

A、客戶

B、賬戶

C、交易

D、機構

【正確答案】：A

86.助學貸款業(yè)務的其他貸后管理工作，由貸后管理人按照個人（）貸后管

理制度執(zhí)行。

A、經(jīng)營貸款

B、消費貸款

C、住房貸款

D、小額信用貸款

【正確答案】：B

87.銀行業(yè)金融機構交存人民銀行發(fā)行庫的已清分完整券投放到另一家銀

行業(yè)金融機構后，長短款、假幣等差錯責任由（）承擔。

A、發(fā)現(xiàn)差錯行

B、人民銀行

C、出售清分系統(tǒng)的一方

D、實施清分操作的一方

【正確答案】：D

88.各級審計部門在本級行社財務部門設立“審計收繳、罰款專戶”，并按

財務會計制度規(guī)定納入()科目，作為“其他”項目核算。

A、營業(yè)外收入

B、營業(yè)收入

C、其他收入

D、營業(yè)外支出

【正確答案】：A

89.中臺管理部門是指各法人機構成立的授信審查部門,專門負責各類信

貸業(yè)務()工作。

A、調查

B、審批

C、審查

D、放款

【正確答案】：C

90.金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的,對金融機

構處()罰款

A、處10萬元以上,50萬元以下

B、處20萬元以上,50萬元以下

C、處30萬元以上,50萬元以下

D、處20萬元以上,40萬元以下

【正確答案】：B

91.個人客戶經(jīng)理再教育實施積分制，通過每日系統(tǒng)答題、專項答題、競賽

答題等獲得積分,每年完成1500積分及以上從業(yè)資格有效期延長()年,每

觸發(fā)一次系統(tǒng)熔斷扣100分。

A、1.0

B、2.0

C、3.0

D、5.0

【正確答案】：A

92.每年()前,法人金融機構應當將單位負責人或主管反洗錢工作高級管

理人員簽字確認的自評表及相關證明材料報送中國人民銀行或其分支機

構。

A、12月31日

B、1月31日

C、1月20日

D、3月末

【正確答案】：C

93.扎實抓好內控合規(guī)管理建設活動,各銀行保險機構要落實()負責制,制

定具體工作方案。

A、統(tǒng)一管理

B、第一責任人

C、一把手

D、整改問責

【正確答案】：C

94.依照《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢工作檔案管理辦法》規(guī)定，反洗錢工作

檔案保管期限分為永久保存、長期保存和短期保存。其中長期保持的時限

是（）？

A、五年

B、十五年

C、二十年

D、三十年

【正確答案】：D

95.業(yè)務移交存檔保管,移交工作應在（）日內完成,并將移交清單留檔備案。

A、1.0

B、2.0

C、3.0

D、5.0

【正確答案】：C

96.中長期貸款重組期限最長不超過（）

A、一年（含）

B、二年（含）

C、三年(含)

D、六個月(含)

【正確答案】：C

97.下列哪項不屬于委派會計的工作職責？()

A、對營業(yè)機構的內控管理負責

B、對營業(yè)機構會計信息的合法性、真實性負責

C、配合委派機構科學合理的設置會計崗位、勞動組合，制定崗位責任制,

并代表委派機構進行落實

D、負責對賬單的編制、分發(fā)、收回、統(tǒng)計、情況反饋、審核、檢查、匯

總、編寫對賬說明等具體工作

【正確答案】：D

98.出賣具有知識產(chǎn)權的標的物的，除法律另有規(guī)定或者當事人另有約定

外,該標的物的知識產(chǎn)權不屬于()

A、購買人

B、買受人

C、任何人

D、可交易范圍

【正確答案】：B

99.合同法律審查實行統(tǒng)一歸口審查，即合同()由業(yè)務主管部門將合同草

案和與合同有關的背景材料提交法律事務管理部門或法律專職人員審查,

法律事務管理部門或法律專職人員出具審查意見或建議。

A、簽訂時

B、簽訂后

C、簽章時

D、簽訂（談判、起草）前

【正確答案】：D

100.個人信貸業(yè)務金額在200萬元（不含）以上500萬元（含）以下的定期貸

后檢查頻率，至少（）檢查一次

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

【正確答案】：B

多選題

1.上報大額交易報告時,對于預防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括（）

A、通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關注的行業(yè)、區(qū)

域和交易種類等

B、通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進行交叉分析,有利于確定

可疑交易是否確實涉嫌犯罪

C、在反洗錢調查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關線索

D、通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌

犯罪活動的資金交易線索

【正確答案】：ABCD

2.融資性擔保公司管理應遵循（）的原則。

A、科學管理

B、嚴格準入

C、實時監(jiān)測

D、動態(tài)調整

E、名單制管理

【正確答案】：ABCDE

3.調查崗辦理合同終止業(yè)務在下列哪些模塊可以操作。

A、智能柜臺

B、貸后管理

C、我的任務

D、合同簽訂

【正確答案】：AB

4.從融資主體來劃分,恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型()

A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B、有特定目的的融資行為

C、主體為他人或其他組織的融資行為

D、無特定目的的融資行為

【正確答案】：AC

5.個人客戶信用評分為300分至990分。下列說法正確的是()。

A、評分越高代表信用越好，信用風險越高；

B、評分越高代表信用越好，信用風險越低；

C、評分越低則代表信用越差,信用風險越低

D、評分越低則代表信用越差,信用風險越高

【正確答案】：BD

6.《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》中規(guī)定關聯(lián)交易情況應

當包括（）；交易類型、交易（）、（）、（）關聯(lián)方在交易中所占權益的（）

等。

A、關聯(lián)方

B、金額及標的

C、交易價格及定價方式

D、交易收益與損失

E、性質及比重

【正確答案】：ABCDE

7.各法人單位業(yè)務管理部門管理本轄清算資金必須本著0原則。

A^依法合規(guī)

B、效益第一

C、統(tǒng)籌兼顧

D、科學合理

E、及時準確

【正確答案】：ABCDE

8.下列請求中，不適用訴訟時效的有

A、離婚請求權

B、不當?shù)美颠€請求權

C、分割家庭財產(chǎn)請求權

D、排除妨害請求權

【正確答案】：ACD

9.內控合規(guī)委員會會議相關材料包括：（）等，由內控合規(guī)委員會辦公室負

責保存,并于次年3月份移交省聯(lián)社辦公室歸檔。

A、會議通知

B、審議提案

C、審議表決表

D、會議記錄

【正確答案】:ABCD

10.人住房貸款貸款對象應是具備完全民事行為能力的的中國公民,年齡

在（）（含）周歲以上，且年齡與貸款期限之和不超過（）（含）周歲（以系統(tǒng)按

照相關規(guī)定設定為準）。

A、16.0

B、65.0

C、18.0

D、70.0

【正確答案】：CD

11.按照銀發(fā)[2018]16號中規(guī)定,遼寧轄內各銀行業(yè)金融機構法人應嚴格

按照《通知》要求,加快系統(tǒng)造,于2018年12月底前應當實現(xiàn)在（）等渠道

辦理個人II、III類銀行結算賬戶開立等業(yè)務。

A、本銀行柜面

B、網(wǎng)上銀行

C、手機銀行

D、智能柜員機

【正確答案】：ABCD

12.檢查單位應及時向被檢查單位發(fā)送整改通知書等相關文書，內容應包

括()，明確()和()，提出()等,被檢查部門應根據(jù)整改意見進行整改和報告o

A、合規(guī)問題或合規(guī)風險隱患事實及定性依據(jù)

B、整改要求

C、整改時限

D、整改意見

【正確答案】：ABCD

13.不能作為實名證件使用的有

A、臨時身份證

B、學生證

C、機動車駕駛證

D、介紹信

E、法定身份證件的復印件

【正確答案】：BCDE

14.各法人行社在年度排查結束后,在積極處置風險的同時要從()等方面

分析風險出現(xiàn)的原因,有針對性的制定整改方案并嚴格落實，以免類似情

況重復發(fā)生。

A、制度

B、執(zhí)行

C、監(jiān)督

D、問責

【正確答案】：ABC

15.采用集中授權模式,授權員收到授權申請后,依據(jù)業(yè)務管理制度,對（）

進行審核,無誤后予以授權通過。

A、交易畫面和憑證影像的一致性

B、業(yè)務的合法性

C、業(yè)務的合規(guī)性

D、業(yè)務的完整性

【正確答案】：ACD

16.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循（）的原則。

A、平等

B、自愿

C、公平

D、誠實信用

【正確答案】：ABCD

17.【押品管理】功能新建押品，下列（）屬于質押押品類型。

A、商品（存貨）

B、票據(jù)

C、基金

D、股票

E、林權

【正確答案】：ABCD

18.單位和個人持有假貨幣,應當及時上交到()。

A、辦理貨幣存取款業(yè)務的金融機構

B、中國人民銀行

C、公安機關

D、司法機關

E、工商管理機關

【正確答案】：ABC

19.有下列行為之一,給予有關責任人員開除處分()。

A、參與詐騙本單位或其他金融機構貸款、其他資金

B、參與信用證、票據(jù)、保函等詐騙活動

C、利用職務之便為詐騙活動提供便利

D、參與經(jīng)商辦企業(yè)

【正確答案】：ABC

20.金融機構應當遵循“風險為本”和“審慎均衡”原則，合理評估可疑交

易的可疑程度和風險狀況,審慎處理賬戶(或資金)管控與金融消費者權益

保護之間的關系,在報送可疑交易報告后,對可疑交易報告所涉客戶、賬戶

(或資金)和金融業(yè)務及時采取適當?shù)暮罄m(xù)控制措施。這些后續(xù)控制措施包

括()

A、對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控,若可疑交易活動持續(xù)發(fā)

生,定期(如每3個月)或額外提交報告

B、提升客戶風險等級,并根據(jù)《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶

分類管理指引》規(guī)定采取相應的控制措施

C、經(jīng)機構高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率

等,特別是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務的金額、次數(shù)和業(yè)務類型

D、經(jīng)機構高層審批后,拒絕提供金融服務乃至終止業(yè)務關系

【正確答案】：ABCD

21.遼寧省農(nóng)村信用社的產(chǎn)品屬性主要考察產(chǎn)品本身被用于洗錢的可能性,

應綜合分析各種風險要素,風險子項包括但不限于()

A、客戶的身份信息是否掌握全面

B、客戶群體的構成范圍

C、是否存在跨境交易

D、交易限制和范圍

【正確答案】：ABCD

22.加強內控合規(guī)管理工作,重點在于全面學習和認真領會()，貫徹落實(),

確保省聯(lián)社各項工作部署執(zhí)行到位,并圍繞()的管理目標,突出完善()和()

兩項基本要求,進一步增強全員合規(guī)意識,構建內控制度體系,完善考核評

價機制,夯實合規(guī)管理基礎,強化條線協(xié)作與制衡,構建內控合規(guī)管理閉環(huán),

推動全省法人機構內控合規(guī)體系建設取得長足的進步。

A、中央經(jīng)濟工作會議精神

B、監(jiān)管政策

C、“以合規(guī)促發(fā)展、向內控要效益”

D、內控環(huán)境建設

E、強化合規(guī)風險管控

【正確答案】：ABCDE

23.審查人員應重點對()進行評價,分析可能影響貸款償還的風險因素,提

出風險防范建議，出具審查意見。

A、貸款用途合理性

B、申請額度合理性

C、借款人還款來源的可靠性

D、代償能力

【正確答案】：ABCD

24.嚴格執(zhí)行責任追究機制和違規(guī)積分機制，明確合規(guī)管理高壓線，做到人

人0、人人0,堅決不敢觸碰紅線。

A、明底線

B、知底線

C、講合規(guī)

D、守合規(guī)

【正確答案】：AC

25.依法治行治社要狠抓法務隊伍建設,打造一流專業(yè)人才,具體為：

A、創(chuàng)新招才引智重才用才

B、學法考勤、學法檔案

C、建立學習培訓長效機制

D、加強法治宣傳教育工作

【正確答案】：ACD

26.《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關是()

A^公安機關

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、人民法院

D、中國人民銀行

【正確答案】：AD

27.有下列情形之一的,合規(guī)管理部門應當及時作出合規(guī)風險點揭示()。

A、發(fā)生頻率較高的合規(guī)風險

B、已經(jīng)發(fā)生了重大合規(guī)風險事件的管理環(huán)節(jié)或業(yè)務領域

C、因為管理制度沒有反映外規(guī)的要求，可能會發(fā)生重大

合規(guī)風險事件的管理環(huán)節(jié)或業(yè)務領域

D、合規(guī)部門認為應當揭示的其他合規(guī)風險

【正確答案】：ABCD

28.新增不良貸款免于承擔責任的前提為信貸業(yè)務責任人所辦理的信貸業(yè)

務必須合法、合規(guī)、手續(xù)齊全，確實做到了盡職()。

A、調查

B、審查

C、審批

D、審議

E、盡職管理

【正確答案】：ABCDE

29.假幣實物上加蓋的“假幣”印章位置正確的是()。

A、正面水印窗

B、正面中間

C、背面水印窗

D、背面中間

【正確答案】：AD

30.各法人機構不得接受下列哪些財產(chǎn)作為貸款抵押擔保：（）。

A、土地所有權及其他依法禁止流通或者轉讓的自然資源或財產(chǎn)

B、宅基地、自留地、自留山等集體所有土地的使用權，但是法律規(guī)定可以

抵押的除外

C、國家機關的財產(chǎn)

D、學校、幼兒園、醫(yī)療機構等為公益目的成立的非營利法人的教育設施、

醫(yī)療衛(wèi)生設施和其他公益設施

E、所有權、使用權不明或有爭議的財產(chǎn)

F、以法定程序確認為違法、違章的建筑物

【正確答案】：ABCDEF

31.根據(jù)民法典規(guī)定,繼承人所為的下列行為中，可導致其喪失繼承權的有

0

A、故意殺害被繼承人

B、偽造遺囑情節(jié)嚴重

C、遺棄被繼承人

D、虐待被繼承人情節(jié)嚴重

【正確答案】：ABCD

32.以下屬于特別法人的有0

A、基層群眾性自治組織法人

B、城鎮(zhèn)農(nóng)村的合作經(jīng)濟組織法人

C、機關法人

D、農(nóng)村集體經(jīng)濟組織法人

【正確答案】：ABCD

33.下列哪些請求權不適用訴訟時效？

A、請求停止侵害、排除妨礙、消除危險

B、不動產(chǎn)物權和登記的動產(chǎn)物權的權利人請求返還財產(chǎn)

C、請求支付撫養(yǎng)費、贍養(yǎng)費或者扶養(yǎng)費

D、依法不適用訴訟時效的其他請求權

【正確答案】:ABCD

34.案件防控體系要做到（）、（）、職責、人員“四個全覆蓋”。

A、業(yè)務

B、排查

C、管理

D、崗位

【正確答案】：AD

35.合規(guī)檢查包括六項程序：（）、結果運用、檢查驗證和檔案管理。

A、檢查準備

B、檢查實施

C、檢查結論

D、檢查材料

【正確答案】：ABC

36.金融機構配合反洗錢調查的義務包括()。

A、配合調查義務

B、如何提供信息義務

C、保密義務

D、拒絕調查義務

【正確答案】：ABC

37.根據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢保密工作暫行辦法》，反洗錢涉密信息

包括：()

A、各級機構的大額和可疑交易報告資料,包含電子信息和紙質信息

B、監(jiān)管機構在反洗錢現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查中涉及的客戶開戶情況、交易記

錄等資料

C、配合監(jiān)管機關進行的大額和可疑交易的協(xié)查資料

D、配合司法機關調查涉嫌洗錢案件的協(xié)查資料

【正確答案】：ABCD

38.合規(guī)管理部門通過()等多種方式,對已經(jīng)被識別的合規(guī)風險點及合規(guī)

風險管理薄弱環(huán)節(jié)進行提示。

A、合規(guī)風險點梳理

B、合規(guī)風險損

失事件評估

C、審查合規(guī)報告

D、合規(guī)咨詢與審核

【正確答案】：ABCD

39.銀行結算賬戶按存款人分為（）。

A、單位銀行貸款賬戶

B、單位銀行結算賬戶

C、個人銀行貸款賬戶

D、個人銀行結算賬戶

【正確答案】：BD

40.2018年是全省運營條線“三庫”建設的質量年,其中所指的“三庫”是

指：

A、現(xiàn)金庫

B、憑證庫

C、檔案庫

D、憑條庫

【正確答案】：ABC

41.對法人機構高管人員信貸管理責任認定與處理遵循（）的原則，由省聯(lián)

社進行認定，各級機構按干部管理權限進行處理

A^實事求是

B、公平公正

C、有責必究

D、盡職免責

【正確答案】：ACD

42.《銀行業(yè)金融機構人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引》（試行）

制定的目的有()。

A、規(guī)范利用人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作

B、切實保護金融消費者的合法權益

C、全面提高銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金服務水平

D、建設良好的人民幣流通環(huán)境，更好地維護人民幣流通秩序

【正確答案】：ABCD

43.依據(jù)《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯

罪有關事項的通知》(銀發(fā)[2016]261號)文件規(guī)定，自2016年12月1日起,

銀行機構應增加轉賬方式，調整轉賬時間。向存款人提供()等多種轉賬方

式選擇,存款人在選擇后才能辦理業(yè)務。

A、實時到賬

B、次日到賬

C、普通到賬

D、優(yōu)先到賬

【正確答案】：ABC

44.合規(guī)管理部門在履行合規(guī)審查職責時不得有以下行為：()。

A、曲解法律法規(guī)、規(guī)章制度或對明顯不合規(guī)條款視而不

見

B、明知送審部門送審存在以合規(guī)形式掩蓋違規(guī)目的行為，

仍為其通過合規(guī)審查提供幫助

C、逃避或變相逃避合規(guī)審查職責

D、其他違反規(guī)章制度和職業(yè)道德的行為

【正確答案】:ABCD

45.“風險為本”的反洗錢監(jiān)管理念包括哪些要求（）。

A、金融機構應從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務進行系統(tǒng)性的風險評

估

B、強化風險較高領域的合規(guī)管理措施

C、研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應進行洗錢風險評估

D、反洗錢風險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品和金融服務

【正確答案】：ABCD

46.《遼寧省農(nóng)村信用社信貸從業(yè)人員資格管理辦法（試行）》中信貸從業(yè)

人員是指法人機構從事信貸業(yè)務（）的業(yè)務人員、（）管理人員及分管副行

長（主任）、行長（主任）。

A、前中后臺

B、中層

C、前中臺

D、高級

【正確答案】：AB

47.各級行社應當強化員工職業(yè)規(guī)范約束,將員工行為管理與操作風險管

理有機結合。主要工作至少應當包括（）。

A、建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時

內外行為規(guī)范等要素納入案件防控管理范疇

B、充當資金據(jù)客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒

C、非法集資、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負債

D、加大對員工參與民間借貸、頻繁請假等異常行為(包括“九種人”的監(jiān)

督檢查力度

【正確答案】：ABCD

48.終止客戶網(wǎng)上銀行服務的情況有()。

A、客戶主動申請

B、開通網(wǎng)銀的賬戶全部注銷

C、客戶違反協(xié)議規(guī)定

D、賬戶資金流動性差

【正確答案】：ABC

49.信貸風險管理中，不良貸款包括()類。

A、正常類

B、關注類

C、次級類

D、可疑類

E、損失類

【正確答案】：CDE

50.中國人銀行發(fā)行新版人民幣應當公告的內容包括()規(guī)格、主色調和主

要特征等。

A、發(fā)行時間

B、面額

C、圖案

D、式樣

E、發(fā)行目的

【正確答案】：ABCD

51.民事糾紛解決的途徑包括：

A、和解

B、調解

C、仲裁

D、民事訴訟

【正確答案】：ABCD

52.監(jiān)護人的職責包括下列哪些方面？()

A、代理被監(jiān)護人實施法律行為

B、持續(xù)記錄被監(jiān)護人的成長經(jīng)歷

C、保護被監(jiān)護人的財產(chǎn)權利

D、保護被監(jiān)護人的人身權

【正確答案】：ACD

53.個人汽車貸款可采取()、履約保證保險等貸款方式，或前述方式組合

的貸款方式

A、本車抵押

B、抵房買車

C、經(jīng)銷商擔保

D、擔保公司擔保

【正確答案】：ABCD

54.柜員勞動組合必須堅持“不相容崗位相分離”的原則，下列說法正確的

有()

A、匯劃業(yè)務錄入崗、復核崗必須嚴格分開

B、同城票據(jù)交換提出崗、復核崗必須嚴格分開

C、事后監(jiān)督崗與前臺業(yè)務操作崗分設

D、記賬崗和對賬崗相分離

【正確答案】：ABCD

55.申請辦理金信稅薪貸借款人應符合遼寧省農(nóng)村信用社信貸基本制度及

個人消費貸款規(guī)定的基本條件，同時還應具備()條件。

A、24周歲且年齡加借款期限不超過60周歲

B、24周歲且年齡加借款期限不超過65周歲

C、在農(nóng)信機構代發(fā)工資或個人所得稅繳存一年以上

D、在農(nóng)信機構代發(fā)工資或個人所得稅繳存兩年以上

【正確答案】：AD

56.結合員工()等專項排查工作,制定年度案防工作要點，覆蓋各主要風險

環(huán)節(jié)。

A、異常行為排查

B、四項制度

C、征信排查

D、涉刑涉案

【正確答案】：AB

57.甲乙約定，甲租住乙的別墅15年。租賃期間，甲將房屋加高，使鄰居丙

的房屋采光受到嚴重影響。對此，內

A、可以侵害相鄰權為由要求甲排除妨礙

B、可以侵害相鄰權為由要求乙排除妨礙

C、無權要求乙排除妨礙，因為將房屋加高系甲所為

D、可以侵害建筑物區(qū)分所有權為由要求乙排除妨礙

【正確答案】：AB

58.抵押人所獲得的抵押物的賠償金、補償金、保險金以及處分抵押物所

得收益，抵押權人有權選擇下列方式進行處理：（）。

A、清償或提前清償借款人在主合同項下的債務；

B、存入抵押權人指定帳戶，以擔保主合同項下債務的履行；

C、用于修復抵押物，以恢復抵押物的價值；

D、雙方另行約定的其他方式。

【正確答案】：ABCD

59.農(nóng)戶貸款管理辦法中的農(nóng)戶貸款,是指銀行業(yè)金融機構向符合條件的

農(nóng)戶發(fā)放的用于（）用途的本外幣貸款。

A、生產(chǎn)經(jīng)營

B、生活消費

C、貧困學生助學

D、繳納養(yǎng)老

【正確答案】：AB

60.以下哪些業(yè)務,需企業(yè)用戶本人前往柜面辦理（）

A、網(wǎng)銀盾變更

B、登錄密碼重置

C、網(wǎng)銀盾注銷

D、網(wǎng)銀盾凍結

E、網(wǎng)銀盾到期

【正確答案】：AB

61.根據(jù)民法典的規(guī)定,業(yè)主的建筑物區(qū)分所有權的內容包括

A、專有部分的所有權

B、業(yè)主的相鄰權

C、共有部分的共有權

D、業(yè)主的管理權

【正確答案】：ACD

62.有效身份證件包括：

A、在中華人民共和國境內己登記常住戶口的中國公民為居民身份證

B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為港澳居民往來內地通行證

C、臺灣地區(qū)居民為臺灣居民來往大陸通行證

D、定居國外的中國公民為中國護照

E、外國公民為護照或者外國人永久居留證

【正確答案】：ABCDE

63.金信優(yōu)E貸借款對象應為（）。

A、公務員

B、事業(yè)單位工作人員

C、國有企業(yè)員工

D、個體工商戶

【正確答案】：ABC

64.營業(yè)機構客戶服務區(qū)必須為客戶提供人民幣（）。

A、點鈔機

B、捆鈔機

C、驗鈔機

D、扎把機

【正確答案】：AC

65.為了提高信貸審批效率,下列哪些信貸業(yè)務可以不經(jīng)過貸審會審議：以

（）保證金、（）或國債質押方式辦理的貸款、銀行承兌匯票;銀行承兌匯

票貼現(xiàn);統(tǒng)一授信項下和（）使用的短期貸款。

A、90.0%

B、全額

C、存單

D、可循環(huán)

E、非循環(huán)

【正確答案】:BCD

66.小王申請辦理金信稅薪貸成功授信,在用款時選擇期限為15個月，那么

他可以選擇的還款方式有哪幾種？

A、到期還款

B、等額本金

C、等額本息

D、利隨本清

【正確答案】：BC

67.甲購買乙的房屋一套。簽約當天，甲支付了全部房款，乙將房屋交付給

甲。幾天后甲開始裝修房屋。在裝修過程中，乙通知甲立即停止裝修，因房

屋已賣給丙并辦理了過戶登記手續(xù)。根據(jù)法律規(guī)定，乙向甲承擔違約責任

的方式包括（）

A、返還房款

B、繼續(xù)履行

C、賠償裝修費用

D、賠償因房價上漲造成的損失

【正確答案】：ACD

68.存取款一體機配款實現(xiàn)冠字號碼記錄的途徑有0。

A、存取款一體機加裝冠字號碼記錄模塊記錄冠字號碼

B、由清分中心記錄冠字號碼

C、由網(wǎng)點自主清分并記錄冠字號碼

D、由網(wǎng)點對他行調入已清分券用A類點鈔機記錄冠字號碼

【正確答案】：ABC

69.高級管理人員信貸管理責任類型分為（）和（）。

A、重大管理責任

B、重要管理責任

C、嚴重管理責任

D、一般管理責任

【正確答案】：BD

70.金融機構應當保存的交易記錄包括()

A、每筆交易的數(shù)據(jù)信息

B、業(yè)務憑證、賬簿

C、反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證

D、單據(jù)、業(yè)務函件

E、金融機構內部審批記錄

【正確答案】：ABCD

71.以下說法正確的是：()

A、單位開立銀行結算賬戶的名稱應與其提供的申請開戶的證明文件的名

稱全稱相一致

B、有字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱應與其營業(yè)執(zhí)照的字號

相一致

C、無字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱，由“個體戶”字樣和營

業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成

D、自然人開立銀行結算賬戶的名稱應與其提供的有效身份證件中的名稱

全稱相一致

【正確答案】：ABCD

72.以下說法正確的是()

A、金融機構應當積極配合中國人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查、調查工作

B、金融機構再配合開展反洗錢現(xiàn)場檢查和調查時,應如是提供反洗錢工作

信息資料、客戶身份信息及交易信息

C、金融機構應當對識別客戶身份、報告可疑交易中獲取的信息數(shù)據(jù)予以

保密

D、金融機構可以向其他機構提供本機構客戶身份信息及交易記錄

【正確答案】：ABC

73.農(nóng)信機構應堅持服務“三農(nóng)”的市場定位，本著（）的原則，積極發(fā)展農(nóng)

戶貸款業(yè)務。

A、平等透明

B、規(guī)范高效

C、風險可控

D、互惠互利

E、守法守紀

【正確答案】:ABCD

74.以下關于洗錢基本內涵的說法中，正確的是0

A、洗錢是已經(jīng)實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為

B、洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道，也包括可能

知道是犯罪所得贓款

C、通過金融機構或其他方式轉移或轉化犯罪所得贓款

D、企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法

【正確答案】：ABCD

75.債權人可以將債權的全部或者部分轉讓給第三人，但是有下列情形之

一的除外：

A、當事人協(xié)商未果

B、根據(jù)債權性質不得轉讓

C、按照當事人約定不得轉讓

D、依照法律規(guī)定不得轉讓

【正確答案】：BCD

76.遼寧省農(nóng)村信用社及其下轄機構應該按照()，劃分客戶風險等級。

A、客戶特點

B、賬戶屬性

C、地域

D、行業(yè)

E、業(yè)務

【正確答案】：ABCDE

77.主合同有效而第三人提供的擔保合同無效,人民法院應當區(qū)分不同情

形確定擔保人的賠償責任：

A、債權人與擔保人均有過錯的,擔保人承擔的賠償責任不應超過債務人不

能清償部分的二分之一

B、擔保人有過錯而債權人無過錯的,擔保人對債務人不能清償?shù)牟糠殖袚?/p>

賠償責任

C、債權人有過錯而擔保人無過錯的，擔保人應承擔賠償責任

D、債權人有過錯而擔保人無過錯的,擔保人不承擔賠償責任

【正確答案】：ABD

78.債務人或者第三人有權處分的下列財產(chǎn)可以抵押：

A、建筑物和其他土地附著物

B、建設用地使用權

C、生產(chǎn)設備、原材料、半成品、產(chǎn)品

D、土地所有權

【正確答案】：ABC

79.制度管理是合規(guī)管理的。和()，只有構建一個全面、有效的制度管理體

系,才能使各項經(jīng)營活動真王做到“有規(guī)可依,有規(guī)必依,執(zhí)規(guī)必嚴,違規(guī)必

曲”

ZLo

A、目的

B、基礎

C、防范

D、手段

【正確答案】：BD

80.持卡人可憑()申請開通電子銀行服務,辦理轉賬匯款和支付繳費等電

子銀行業(yè)務,辦理電子銀行業(yè)務時須遵守電子銀行業(yè)務相關規(guī)定。

A^借記卡

B、身份證

C、密碼

D、人到即可

【正確答案】：ABC

81.被審計人的述職報告的主要內容()。

A、任職期限、職責范圍和分管的工作

B、經(jīng)營管理績效情況

C、內部控制制度的制定、完善和執(zhí)行情況

D、重大經(jīng)濟事項決策情況及后果

E、任期內個人遵守廉潔從業(yè)規(guī)定的情況

F、任期內存在的主要問題

【正確答案】：ABCDEF

82.對符合《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所列的異常交

易應如何處理？()

A、僅利用技術手段篩選后直接上報

B、除利用技術手段篩選后,還應審查交易背景、目的和性質

C、對于有合理理由排除疑點的交易，不能作為可疑交易上報

D、對于沒有合理理由懷疑涉及洗錢等違法犯罪活動的交易或客戶，也應作

為可疑交易上報

【正確答案】：BC

83.根據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社內控合規(guī)體系建設實施方案》(遼農(nóng)信聯(lián)(2021)

34號)，各級法人機構()負責牽頭本方案的執(zhí)行和落實，()負責具體組織實

施,確立建設方向與步驟,召開專題工作會議,審議和部署建設工作具體內

容。各級()負責具體調度、部署與安排工作,并做好與各業(yè)務條線管理部

門的溝通和配合。

A、黨委

B、內控合規(guī)委員會

C、合規(guī)管理部門

D、領導班子

【正確答案】：ABC

84.甲、乙系夫妻。在雙方未作任何約定的情況下，屬于夫妻共有的財產(chǎn)包

括()

A、婚后甲依法定繼承方式繼承的一套房屋

B、甲婚前繼承、婚后登記在甲名下的一套房屋

C、婚后雙方父母出資購買并登記在乙名下的一套房屋

D、婚后乙的父母出資為乙購買并登記在乙名下的一套房屋

【正確答案】：AC

85.客戶洗錢風險分類管理目標有()

A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度

B、對所有客戶采取同樣的識別程序

C、提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索,有效控制洗錢風險

D、為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

【正確答案】：ACD

86.個人信息處理者在處理個人信息前,應當以顯著方式、清晰易懂的語言

真實、準確、完整地向個人告知下列事項：

A、個人信息處理者的名稱或者姓名和聯(lián)系方式

B、個人信息的處理目的、處理方式，處理的個人信息種類、保存期限

C、個人行使本法規(guī)定權利的方式和程序

D、法律、行政法規(guī)規(guī)定應當告知的其他事項

【正確答案】：ABCD

87.以()、再排查良性閉環(huán)形式的自查流程，以邊查邊改、邊查邊問責的自

查模式,建設合規(guī)防線。

A、排查

B、整改

C、問責

D、提高

【正確答案】：ABD

88.不動產(chǎn)登記機構應當履行下列職責

A、查驗申請人提供的權屬證明和其他必要材料

B、就有關登記事項詢問申請人

C、如實、及時登記有關事項

D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責

E、申請登記的不動產(chǎn)的有關情況需要進一步證明的,登記機構可以要求申

請人補充材料,必要時可以實地查看

【正確答案】：ABCDE

89.對賬執(zhí)行部門職責包括0。

A、負責本機構內、外部對賬工作的管理

B、執(zhí)行對賬制度、對賬實施細則及對賬崗位人員安排

C、指導、監(jiān)督本機構對賬崗位人員合法、合規(guī)開展對賬工作

D、負責對賬單的編制、分發(fā)、收回、統(tǒng)計、情況反饋、審核、檢查、匯

總、編寫對賬說明等具體工作

E、負責全轄對賬工作的組織和領導

【正確答案】：ABCD

90.下列發(fā)生現(xiàn)金錯款處理壬常的是()。

A、人為責任事故錯款。應按長短款自賠的原則處理。

B、自助設備錯款。發(fā)現(xiàn)自助設備長、短款，應于當日掛賬,及時查明錯款

原因。

C、屬于自盜、挪用以及侵吞長款的，均應追回款項,并給予相應的處分;觸

犯刑律的,移交司法部門處理。

D、由于設備故障引起的長、短款，要及時與業(yè)務主管部門聯(lián)系協(xié)調處理

【正確答案】：BC

91.金融機構上報假幣信息電子比對文件時，以下屬于假幣收繳匯總數(shù)據(jù)

必報項的有()。

A、假幣的券別和版別

B、假幣的冠字號碼

C、假幣的數(shù)量和面額合計

D、假幣的收繳日期

【正確答案】：ABC

92.下列哪些關于刻制會計專用印章的描述是正確的？()

A、會計專用印章的尺寸、樣式由省聯(lián)社制定

B、會計專用印章上如需加刻少數(shù)民族文字的,其印章尺寸可適當擴大,字

體可適當縮小

C、營業(yè)機構申請刻制的會計專用印章上的機構名稱應與本機構《金融許

可證》的機構名稱保持一致

D、會計專用印章可由法人機構自行設計、刻制

E、營業(yè)部、結算中心等機構使用的會計專用印章上刻制的機構名稱可以

使用管轄機構核定的名稱

【正確答案】：ABCE

93.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強銀行業(yè)金融機構內控管理有效防范柜面

業(yè)務操作風險的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2015]97號）中,加強開戶真實性審核包

括（）。

A、開戶文件的真實性

B、開戶印鑒的真實性

C、開戶申請人意愿的真實性

D、開戶辦理人身份的真實性

【正確答案】：ABCD

94.對于涉及恐怖活動的客戶，各級行社應調整客戶風險等級分類為高風

險,并發(fā)布風險提示至轄內分支機構和相關部門,對客戶和業(yè)務采取以下

控制措施,包括但不限于：（）

A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用

B、終止金融交易

C、拒絕金融資產(chǎn)的提取、轉移、轉換

D、停止提供出口信貸、擔保、保險等金融服務

E、依法凍結金融資產(chǎn)

【正確答案】：ABCDE

95.個人留學貸款期限一般不超過（）年,最長不得超過（）年。

A、2.0

B、3.0

C、5.0

D、6.0

【正確答案】：BD

96.《單位定期存單質押貸款管理規(guī)定》中規(guī)定，單位定期存單質押擔保的

范圍包括()。質押合同另有約定的，按照約定執(zhí)行。

A^貸款本金和利息

B、罰息

C、損害賠償金

D、違約金

E、實現(xiàn)質權的費用

【正確答案】：ABCDE

97.《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行關聯(lián)

交易是指商業(yè)銀行與關聯(lián)方之間發(fā)生的轉移資源或義務的()中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會規(guī)定的0

A、授信

B、資產(chǎn)轉移

C、提供服務

D、其他關聯(lián)交易

【正確答案】：ABCD

98.有下列情況的，當年不得參評合規(guī)行()。

A、違反國家法律法規(guī)或監(jiān)管政策要求，被予以行政處罰的

B、年度內有重大案件發(fā)生的

C、年度內轄內干部員工發(fā)生嚴重違紀行為的

D、近三年KPI考核排名持續(xù)退步的

【正確答案】：ABCD

99.合規(guī)管理部門縱向應對各分支機構的()情況進行考核,橫向應對各業(yè)

務線條的()情況進行考核。

A、合規(guī)管理

B、合規(guī)經(jīng)營

C、合規(guī)履職

D、合規(guī)檢查

【正確答案】：BC

100.法人機構應當設立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級管理人員(以下簡稱

合規(guī)總監(jiān))負責本機構合規(guī)管理和案件防控工作。下列哪些是屬于合規(guī)總

監(jiān)在案件防控方面方面的主要職責：()。

A、部署和推動本機構年度案件防控工作

B、定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案件防控政策、制度和操作規(guī)程

C、全面掌握本機構案件防控工作總體狀況,并定期報告

D、建立與各業(yè)務條線和分支機構的協(xié)調配合機制，形成權責明確、報告路

線清晰、運行有序的案件防控工作機制

【正確答案】：BCD

判斷題

1.由于借款人提前還款而造成借款期限發(fā)生變化的,未償還部分按原借款

利率計息。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

2.《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢監(jiān)測報告系統(tǒng)黑、白名單管理辦法》中白名

單客戶可以是對公客戶也可以是對私客戶。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

3.對兌換的殘缺、污損人民幣硬幣,金融機構應當面使用專用袋密封保管,

并在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

4.商業(yè)銀行應明確押品估值（包括重估）的責任主體以及估值流程,包括發(fā)

起、評估、確認等相關環(huán)節(jié)。對于外部估值情形，其評估結果應由外部審

核確認。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

5.《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行不得

接受本行的股權作為質押提供授信。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

6.夫妻對婚姻關系存續(xù)期間所得的財產(chǎn)以及婚前財產(chǎn)的約定,對雙方具有

約束力

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

7.婚姻被撤銷，當事雙方不具有夫妻的權利和義務

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

8.最高簽批人可按照信貸制度要求的限額轉授權給基層行社。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

9.貸后管理崗調查后發(fā)起押品出庫申請,如果貸款未結清或合同未終止，

貸后管理崗提交任務，經(jīng)審批后可進行押品出庫。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

10.患者要求復印自己病歷,醫(yī)療機構可以不提供

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

11.抵押權人在債務履行期限屆滿前,與抵押人約定債務人不履行到期債

務時抵押財產(chǎn)歸債權人所有的，只能依法就抵押財產(chǎn)優(yōu)先受償。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

12.網(wǎng)銀盾解鎖是指對連續(xù)六次輸錯網(wǎng)銀盾密碼的網(wǎng)銀盾進行解鎖處理，

可通過系統(tǒng)〃網(wǎng)解盾初始化、證書補發(fā)、證書下載〃實現(xiàn)該功能。（）

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

13.《中華人民共和國民法典》規(guī)定，當權利人的合法權益受到侵害，情況

緊迫且不能及時獲得國家機關保護，不立即采取措施將使其合法權益受到

難以彌補的損害的，受害人可以在保護自己合法權益的必要范圍內采取扣

留侵權人的財物等合理措施;但是，應當立即請求有關國家機關處理

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

14.使用劇毒物質造成他人損害的，使用人應當承擔侵權責任

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

15.非法占有高度危險物造成他人損害的，由非法占有人承擔侵權責任。所

有人、管理人不能證明對防止非法占有盡到高度注意義務的,與非法占有

人承擔連帶責任

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

16.對于受到降級以上紀律處分的,應當在15日內辦理職務、工資及其他

有關待遇等相應變更手續(xù)。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

17.下列財產(chǎn)抵押登記部門是否正確：以海域使用權抵押的,為批準用海的

人民政府海洋行政主管部門；

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

18.沒有取得審計任職資格的人員不得從事審計工作。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

19.合規(guī)風險管理的對象包含制度層面合規(guī)風險和執(zhí)行層面合規(guī)風險。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

20.《個人定期存單質押貸款辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007

年第4號）中規(guī)定,質押期瓦未經(jīng)貸款人同意,存款行可受理存款人提出的

掛失申請。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】:B

21.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動,且

反洗錢調查工作在最低保存期屆滿時仍未結束的，銀行應將期保存至反洗

錢調查工作結束。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

22.不對賬的客戶賬戶也納入對賬結果統(tǒng)計范圍。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

23.個人向發(fā)卡行申請撤銷轉賬交易的,撤銷渠道和方式由發(fā)卡行自行規(guī)

定。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

24.在冠字號碼查詢業(yè)務中,查詢受理單位接受查詢人或查詢代理人的申

請后,應通過冠字號碼管理信息系統(tǒng)或后臺追溯現(xiàn)金來源查詢,在規(guī)定的

截止口前，向查詢人或查詢代理人反饋查詢結果。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

25.在可疑交易報告流程中，各法人行社至少要有初審和復核兩個崗位。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

26.最高額抵押擔保的債權確定前,部分債權轉讓的,最高額抵押權不得轉

讓，但與抵押人另有約定的除外。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

27.法人單位轄內不同機構之間的重要空白憑證可以直接相互調劑使用。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

28.義務機構對公司實施最終控制不限于直接或間接擁有超過25%（含）公

司股權或者表決權，還包括其他可以對公司的決策、經(jīng)營、管理形成有效

控制或者實際影響的任何形式

As正確

B、錯誤

【正確答案】：A

29.案件問責方式可以合并使用。應予紀律處分的,不得以經(jīng)濟處理或其他

問責方式替代。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

30.主持會議的貸審會主任委員在會議紀要和審議表上簽署意見后報有權

簽批人簽批,對經(jīng)審議未通過（包括不同意和復議）的信貸事項,有權審批

人可行使一票贊成權

A、正確

B、錯誤

【正確答案】:B

31.合規(guī)檢查包括六項程序:檢查準備、檢查實施、檢查結論、檢查整改、

檢查驗證和檔案管理。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

32.他人代理開立個人銀行賬戶的,銀行認為有必要的,應要求代理人出具

證明代理關系的公證書。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

33.印章保管及使用人員對違規(guī)要求要堅決抵制、拒絕，必要時可以向上級

機構反饋情況。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

34.在風險可控的前提下,司法凍結賬戶可不對賬。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

35.重要空白憑證庫房視同現(xiàn)金庫房管理,庫內不得存放普通會計憑證及

其他與重要空白憑證無關的物品。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

36.年滿18周歲客戶方可辦理手機銀行注冊業(yè)務。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

37.遼寧省農(nóng)村信用社的反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內部審計監(jiān)督的職

責。

As正確

B、錯誤

【正確答案】：B

38.網(wǎng)銀盾口令長度必須為6-8位。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

39.FATF是金融特別行動組的簡稱。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

40.銀行結算賬戶的開立和使用應當遵守法律、行政法規(guī),不得利用銀行結

算賬戶進行偷逃稅款、逃廢債務、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

41.客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其

進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關系。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

42.義務機構開展非自然人客戶受益所有人身份識別工作發(fā)現(xiàn)非自然人客

戶股權或者控制權復雜等高風險情形的，應及時調整客戶洗錢風險等級，

提高交易監(jiān)測分析的頻率和強度

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

43.用人單位的工作人員因執(zhí)行工作任務造成他人損害的,侵權責任承擔

者為用人單位

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

44.張某以父母有退休金為由,拒絕贍養(yǎng)父母,這種行為是合法的

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

45.借款人為出國留學或陪讀人員本人的,應提供至少兩名國內共同借款

人，以及經(jīng)公證的委托書,并在委托書中指定國內代理人，授權其全權代理

借款人按照合同約定處置抵（質）押物。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

46.省聯(lián)社合規(guī)風險管理架構由社員大會依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社

章程》相關規(guī)定授權高級管理層組織建設。

As正確

B、錯誤

【正確答案】：A

47.單位代理開立的個人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開

戶銀行辦理身份確認、密碼設（重）置等激活手續(xù)前,該銀行賬戶只收不付。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

48.問題單業(yè)務新建填寫完信息后點擊保存,不需耍發(fā)起流程。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

49.涉農(nóng)信息采集過的農(nóng)戶,可變更戶主。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

50.根據(jù)《中華人民共和國民法典》，夫妻雙方到民政部門協(xié)議離婚，當天

就能拿到離婚證

A、正確

B、錯誤

【正確答案】:B

51.遼寧省農(nóng)村信用社貸款擔保管理辦法要求：同一擔保方式的擔保人可

以是一人,也可以是數(shù)人。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

52.權利人因錯誤通知造成網(wǎng)絡用戶或者網(wǎng)絡服務提供者損害的,應當承

擔侵權責任

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

53.借款人發(fā)放金信稅薪貸后在客戶經(jīng)理做貸后檢查時發(fā)現(xiàn)存在合同約定

的違約行為或者進入“失信人”名單，法人機構可以提前終止授信。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

54.夫妻雙方以口頭形式約定婚姻關系存續(xù)期間所得的財產(chǎn)歸各自所有，

具有法律

效力

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：B

55.各法人機構會計管理部門可以直接對停用、作廢的會計專用印章進行

銷毀。

As正確

B、錯誤

【正確答案】：B

56.未經(jīng)貸款人書面同意，借款人不得將借款挪作他用,貸款人有權通過賬

戶分析、憑證查驗或現(xiàn)場調查等各種方式監(jiān)督、核查借款的使用。

A、正確

B、錯誤

【正確答案】：A

57.林權抵押貸款的抵押率不可以超