金融投資理財居間服務(wù)合同

金融投資理財居間服務(wù)合同合同目錄第一章總則1.1定義與解釋1.2適用法律1.3合同的生效與終止第二章居間服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)的范圍2.2服務(wù)的具體內(nèi)容2.3服務(wù)的期限第三章雙方的權(quán)利與義務(wù)3.1金融投資理財方的權(quán)利與義務(wù)3.2居間服務(wù)方的權(quán)利與義務(wù)第四章服務(wù)費用4.1費用的計算4.2費用的支付方式4.3費用的退還條件第五章投資理財產(chǎn)品的選擇與購買5.1產(chǎn)品選擇5.2購買流程5.3風險評估與提示第六章合同的變更與解除6.1合同的變更條件6.2合同的解除條件第七章違約責任7.1違約的定義與處理7.2違約責任的具體規(guī)定第八章爭議解決8.1爭議的解決方式8.2爭議解決的地點與機構(gòu)第九章隱私保護與信息安全9.1保護客戶隱私的原則與措施9.2信息安全的保障第十章強制性條款10.1強制性規(guī)定的遵守10.2對強制性規(guī)定的聲明第十一章客戶權(quán)益保護11.1客戶權(quán)益的保障11.2客戶投訴與反饋的處理第十二章宣傳與推廣12.1宣傳材料的真實性與合法性12.2推廣活動的規(guī)范性第十三章附則13.1合同的附件13.2合同的修改與補充第十四章完整協(xié)議14.1合同的完整性聲明14.2雙方簽署的合同副本合同編號_________第一章總則1.1定義與解釋1.1.2本合同所使用的術(shù)語和定義，如無特殊說明，均按照金融投資理財行業(yè)的通用理解執(zhí)行。1.2適用法律1.2.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。1.3合同的生效與終止1.3.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。1.3.2在合同到期前，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以提前終止本合同。第二章居間服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)的范圍2.1.1乙方作為甲方與金融投資理財產(chǎn)品提供方之間的居間代理人，為甲方提供理財產(chǎn)品選擇、購買、咨詢等服務(wù)。2.2服務(wù)的具體內(nèi)容2.2.1乙方負責向甲方提供金融市場的最新動態(tài)、各類投資理財產(chǎn)品的信息、特點、風險評估及適用人群等相關(guān)信息。2.2.2乙方負責協(xié)助甲方完成理財產(chǎn)品的購買流程，解答甲方在購買過程中遇到的問題。2.3服務(wù)的期限2.3.1本合同的服務(wù)期限為____年，自合同生效之日起計算。2.3.2合同到期后，如雙方同意續(xù)約，應(yīng)簽訂新的合同協(xié)議。第三章雙方的權(quán)利與義務(wù)3.1金融投資理財方的權(quán)利與義務(wù)3.1.1甲方有權(quán)要求乙方提供真實的、準確的金融投資理財產(chǎn)品信息。3.1.2甲方應(yīng)按照合同約定支付服務(wù)費用，并按照乙方的指導完成購買流程。3.2居間服務(wù)方的權(quán)利與義務(wù)3.2.1乙方應(yīng)按照合同約定，為甲方提供專業(yè)的金融投資理財居間服務(wù)。3.2.2乙方應(yīng)對甲方的個人信息和交易信息保密，不得泄露給第三方。第四章服務(wù)費用4.1費用的計算4.1.1本合同的服務(wù)費用為甲方投資理財產(chǎn)品購買金額的____%。4.1.2乙方向甲方提供額外服務(wù)時，雙方可另行約定費用。4.2費用的支付方式4.2.1甲方應(yīng)在本合同簽訂后____個工作日內(nèi)，向乙方支付服務(wù)費用。4.2.2甲方支付服務(wù)費用后，乙方應(yīng)及時向甲方提供相應(yīng)的服務(wù)。4.3費用的退還條件4.3.1在合同有效期內(nèi)，如甲方因乙方原因解除合同，乙方應(yīng)退還甲方已支付服務(wù)費用的____%。4.3.2其它費用退還條件由雙方在合同中另行約定。第五章投資理財產(chǎn)品的選擇與購買5.1產(chǎn)品選擇5.1.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風險承受能力、投資偏好、財務(wù)狀況等因素，為甲方推薦合適的理財產(chǎn)品。5.1.2乙方應(yīng)向甲方說明各類產(chǎn)品的風險與收益特點，并提供詳細的產(chǎn)品說明書。5.2購買流程5.2.1乙方協(xié)助甲方完成理財產(chǎn)品的購買流程，包括填寫申請表格、提交申請材料等。5.2.2乙方應(yīng)確保甲方在購買過程中充分了解產(chǎn)品風險，并在甲方同意的情況下進行購買。5.3風險評估與提示5.3.1乙方應(yīng)定期對甲方的風險承受能力和投資組合進行評估，并提出調(diào)整建議。5.3.2乙方應(yīng)對理財產(chǎn)品的潛在風險進行明確提示，并確保甲方了解并同意承擔相應(yīng)的風險。第六章合同的變更與解除6.1合同的變更條件6.1.1合同的變更應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。6.1.2合同變更僅限于合同的有效期內(nèi)。6.2合同的解除條件6.2.1在合同有效期內(nèi)，雙方均可提出解除合同，但應(yīng)提前____個工作日書面通知對方。6.2.2合同解除后，乙方應(yīng)按照合同約定退還甲方已支付的服務(wù)費用。第七章違約責任7.1違約的定義與處理7.1.1雙方均應(yīng)嚴格履行合同約定的義務(wù)，如一方違約，應(yīng)承擔違約責任。7.1.2違約方應(yīng)賠償守約方因此所遭受的損失，包括直接損失和間接損失。7.2違約第八章爭議解決8.1爭議的解決方式8.1.1雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。8.1.2若協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2爭議解決的地點與機構(gòu)8.2.1雙方同意將爭議提交至合同簽訂地人民法院進行訴訟。第九章隱私保護與信息安全9.1保護客戶隱私的原則與措施9.1.1乙方承諾對甲方的個人信息和交易信息予以保密，不得泄露給任何第三方。9.1.2乙方應(yīng)采取適當?shù)募夹g(shù)和管理措施，確保甲方信息的安全。9.2信息安全的保障9.2.1乙方應(yīng)定期對信息存儲系統(tǒng)進行安全檢查和維護，確保甲方信息的安全。9.2.2乙方應(yīng)對接觸甲方信息的員工進行保密教育和安全培訓。第十章強制性條款10.1強制性規(guī)定的遵守10.1.1雙方均應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，不得違反強制性規(guī)定。10.1.2如本合同的任何條款與強制性規(guī)定相沖突，該條款應(yīng)被視為無效，但不影響其他條款的效力。10.2對強制性規(guī)定的聲明10.2.1雙方聲明在簽訂本合同時，已充分了解并自愿遵守國家相關(guān)法律法規(guī)的強制性規(guī)定。第十一章客戶權(quán)益保護11.1客戶權(quán)益的保障11.1.1乙方應(yīng)尊重甲方的合法權(quán)益，不得擅自變更合同約定的事項。11.1.2乙方應(yīng)在合同約定的服務(wù)范圍內(nèi)，為甲方提供專業(yè)的居間服務(wù)。11.2客戶投訴與反饋的處理11.2.1甲方如對乙方的服務(wù)有任何不滿或異議，可通過書面形式向乙方提出投訴。11.2.2乙方應(yīng)在收到投訴后____個工作日內(nèi)，給予甲方書面答復。第十二章宣傳與推廣12.1宣傳材料的真實性與合法性12.1.1乙方在宣傳和推廣過程中，應(yīng)保證宣傳材料的真實性和合法性。12.1.2乙方不得夸大宣傳效果，誤導甲方。12.2推廣活動的規(guī)范性12.2.1乙方在進行推廣活動時，應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，不得侵犯甲方的合法權(quán)益。12.2.2乙方應(yīng)事先將推廣活動方案告知甲方，并取得甲方的書面同意。第十三章附則13.1合同的附件13.1.1本合同附件包括雙方簽署的保密協(xié)議、服務(wù)項目明細表等。13.1.2附件與本合同具有同等法律效力。13.2合同的修改與補充13.2.1合同的修改與補充應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂。13.2.2修改與補充的內(nèi)容與本合同條款沖突的，以修改與補充的內(nèi)容為準。第十四章完整協(xié)議14.1合同的完整性聲明14.1.1本合同及附件構(gòu)成了雙方之間關(guān)于居間服務(wù)的完整協(xié)議。14.1.2雙方在簽訂本合同時，已充分了解合同內(nèi)容，并同意遵守合同的全部條款。14.2雙方簽署的合同副本14.2.1雙方各執(zhí)一份合同副本，兩份副本具有同等法律效力。14.2.2合同簽字蓋章后，本合同即刻生效。甲方簽字：______________________日期：____年____月____日乙方簽字：______________________日期：____年____月____日多方為主導時的，附件條款及說明附件一：甲方為主導時的附加條款及說明1.甲方指定投資1.1甲方有權(quán)根據(jù)自己的投資需求，指定乙方為其尋找特定的金融投資理財產(chǎn)品。1.2甲方應(yīng)在合同生效后____個工作日內(nèi)，向乙方提供具體的投資需求和指示。2.甲方自主決策2.1甲方有權(quán)在合同約定的服務(wù)范圍內(nèi)，自主做出投資決策。2.2乙方應(yīng)尊重甲方的投資決策，并提供必要的信息和支持。3.甲方隱私保護3.1甲方同意乙方在提供服務(wù)過程中收集、使用其個人信息，但應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和保密協(xié)議。3.2乙方應(yīng)采取適當措施保護甲方的個人信息安全，防止未經(jīng)授權(quán)的訪問或披露。4.甲方權(quán)利救濟4.1甲方如認為乙方未按照合同約定提供服務(wù)，有權(quán)要求乙方改正或賠償。4.2甲方在履行合同過程中遇到問題，有權(quán)向乙方提出詢問和質(zhì)疑，并要求及時答復。附件二：乙方為主導時的附加條款及說明1.乙方專業(yè)建議1.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風險承受能力和投資目標，提供專業(yè)的金融投資理財建議。1.2乙方在提供建議時，應(yīng)充分考慮甲方的需求和利益，并避免誤導甲方。2.乙方信息披露2.1乙方應(yīng)向甲方披露金融投資理財產(chǎn)品的風險和收益狀況，并提供詳細的產(chǎn)品說明書。2.2乙方在推薦產(chǎn)品時，應(yīng)明確告知甲方可能面臨的市場風險和特定風險。3.乙方服務(wù)流程3.1乙方應(yīng)按照甲方的投資指示，協(xié)助甲方完成理財產(chǎn)品的購買流程。3.2乙方在購買過程中，應(yīng)確保甲方充分了解產(chǎn)品信息，并按照甲方的意愿進行操作。4.乙方違約責任4.1乙方如未按照合同約定提供服務(wù)，應(yīng)承擔違約責任，包括但不限于賠償甲方損失。4.2乙方在提供服務(wù)過程中出現(xiàn)的過錯，導致甲方遭受損失的，應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。附件三：第三方中介為主導時的附加條款及說明1.第三方中介的角色1.1第三方中介作為甲乙雙方的橋梁，負責協(xié)調(diào)和促進雙方的交易。1.2第三方中介應(yīng)公正、中立地處理雙方的爭議和問題，并維護甲乙雙方的合法權(quán)益。2.第三方中介的義務(wù)2.1第三方中介應(yīng)按照合同約定，為甲方和乙方提供及時、準確的信息和推薦。2.2第三方中介在履行合同過程中，應(yīng)嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)，并保護甲乙雙方的隱私和信息安全。3.第三方中介的責任限制3.1第三方中介對于甲方和乙方之間的交易結(jié)果不承擔任何責任，除非因第三方中介的過錯導致?lián)p失。3.2第三方中介在履行合同過程中，如因不可抗力或其他意外情況導致無法提供服務(wù)，應(yīng)及時通知甲乙雙方，并采取適當措施減輕損失。4.第三方中介的違約責任4.1第三方中介如未按照合同約定提供服務(wù)，應(yīng)承擔違約責任，并賠償甲方和乙方因此遭受的損失。4.2第三方中介在提供服務(wù)過程中出現(xiàn)的過錯，導致甲方和乙方遭受損失的，應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。附件及其他補充說明一、附件列表：1.附件一：甲方為主導時的附加條款及說明2.附件二：乙方為主導時的附加條款及說明3.附件三：第三方中介為主導時的附加條款及說明二、違約行為及認定：1.甲方違約行為及認定：未按約定支付服務(wù)費用提供不真實、不準確的投資需求和指示未履行合同約定的保密義務(wù)未按約定時間提供投資需求和指示2.乙方違約行為及認定：未按約定提供專業(yè)建議和服務(wù)未充分披露金融投資理財產(chǎn)品的風險和收益狀況未按甲方投資指示協(xié)助購買理財產(chǎn)品未保護甲方的個人信息和交易信息的安全3.第三方中介違約行為及認定：未按約定提供及時、準確的信息和推薦未遵守法律法規(guī)和保護甲乙雙方隱私和信息安全未公正、中立地處理雙方爭議和問題未采取適當措施減輕損失三、法律名詞及解釋：1.金融投資理財產(chǎn)品：指金融市場上可供投資的各類金融工具和產(chǎn)品，如股票、債券、基金、保險等。2.居間服務(wù)：指第三方為雙方提供中介服務(wù)，協(xié)助雙方完成金融投資理財產(chǎn)品的購買和銷售。3.違約：指當事人不履行合同約定的義務(wù)或履行義務(wù)不符合約定的情形。4.損失：指因違約行為導致的直接經(jīng)濟損失，包括投資本金、收益、費用等。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未按約定支付服務(wù)費用解決辦法：乙方應(yīng)催告甲方支付服務(wù)費用，如甲方在合理期限內(nèi)仍未支付，乙方有權(quán)解除合同并追究甲方違約責任。2.問題：乙方未按約定提供專業(yè)建議和服務(wù)解決辦法：甲方有權(quán)要求乙方改正