2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編1

2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編1(總分：0.97，做題時間：150分鐘)一、單項選擇題(總題數(shù)：98，分數(shù)：0.97)1.某基金招募說明書中申購、贖回費率的表述如下：根據(jù)以上資料，回答問題。（分數(shù)：0.00）(1).2019年2月18日，某投資者通過場外(某銀行)申購該基金30000元，當日基金份額凈值為1．05元，則其申購手續(xù)費和可得到的申購份額分別為()。

A.450元和28142．86份

B.443．34元和29556．65份

C.443．35元和28149．19份

√

D.450元和29550份解析：申購費用=申購金額-申購金額／(1+申購費率)=30000-30000／(1+1．5％)≈443．35元。申購份額=30000／(1+1．5％)／1．05≈28149．19(份)。(2).2019年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，持有時間為5個月，贖回當日基金份額凈值為1．00元，則其贖回手續(xù)費和可得到的贖回金額分別為()。

A.50元和9950元

√

B.54．73元和10945元

C.55元和10945元

D.49．75元和9950．25元解析：贖回總額=10000×1=10000(元)，贖回費用：10000×0．5％=50(元)，贖回金額=10000-50=9950(元)。(3).2019年10月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，假設(shè)贖回當日基金份額凈值為1．148元，則其可得凈贖回金額和基金資產(chǎn)的贖回費分別為()。

A.11471．25元和28．75元

B.10000元和25元

C.11422．6元和57．4元

√

D.11471．25元和7．19元解析：由于申購時間是2019年2月18日，贖回時間是2019年10月18日，故持有時間為8個月，適用的贖回費率是0．5％。贖回總金額=10000×1．148=11480(元)，贖回費用=11480×0．005=57．4(元)，凈贖回金額=11480-57．4=11422．6(元)。2.關(guān)于基金和銀行儲蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯誤的是()。

（分數(shù)：0.01）

A.基金是一種受益憑證

B.銀行對存款者負有法定的保本付息責(zé)任

C.基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險

√

D.銀行儲蓄存款是一種信用憑證解析：基金是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險；銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信用憑證；銀行對存款者負有法定的保本付息責(zé)任。3.關(guān)于證券投資基金，以下表述錯誤的是()。

（分數(shù)：0.01）

A.證券投資基金需要進行及時、準確、充分的信息披露

B.監(jiān)管機構(gòu)對證券投資基金行業(yè)實行嚴格的監(jiān)管

C.基金管理人需要定期披露投資業(yè)績、重點投資品種和未來投資回報預(yù)測

√

D.管理人和托管人相互制約、相互監(jiān)督是證券投資基金監(jiān)管的重要環(huán)節(jié)解析：基金宣傳禁止對未來的投資收益進行預(yù)測。4.()是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構(gòu)能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營銷策略具有針對性。

（分數(shù)：0.01）

A.可測原則

B.易入原則

C.利潤原則

D.識別原則

√解析：識別原則是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構(gòu)能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營銷策略具有針對性。5.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。這屬于基金銷售適用性的()原則。

（分數(shù)：0.01）

A.專業(yè)性

B.客觀性

√

C.全面性

D.規(guī)范性解析：基金銷售適用性的客觀性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。6.關(guān)于金融機構(gòu)的作用，下列表述正確的是()。Ⅰ．是金融市場中最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化投資的重要渠道Ⅱ．在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色Ⅲ．是金融市場上主要直接的資金供給者Ⅳ．作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性作用

（分數(shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：金融機構(gòu)的作用：首先，它是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金融機構(gòu)在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色。金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。個人居民是金融市場上主要的資金供給者。7.()既是基金合同的當事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。

（分數(shù)：0.01）

A.基金投資顧問機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)

B.基金管理人和基金托管人

√

C.基金份額登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)

D.基金投資人和基金托管人解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。8.ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的()。

（分數(shù)：0.01）

A.30％

B.50％

C.80％

D.90％

√解析：ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90％。9.下列屬于我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具是()。

（分數(shù)：0.01）

A.現(xiàn)金

√

B.兩年以內(nèi)(包括兩年)的銀行存款

C.剩余期限在730天內(nèi)(含730天)的債券

D.期限在一年以上的債券回購解析：2016年2月1日開始實施的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》第四條規(guī)定，貨幣市場基金應(yīng)當投資于以下金融工具：(1)現(xiàn)金；(2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；(4)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。10.基金管理人應(yīng)當在上年度結(jié)束之日起()日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。

（分數(shù)：0.01）

A.15

B.30

C.45

D.60

√解析：基金管理人應(yīng)當在上年度結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。11.下列關(guān)于獨立董事任職資格的說法，不正確的是()。

（分數(shù)：0.01）

A.有履行職責(zé)所需要的時間

B.具有3年以上金融、法律或者財務(wù)的工作經(jīng)歷

√

C.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰解析：獨立董事任職資格的條件之一是具有5年以上金融、法律或者財務(wù)的工作經(jīng)歷。12.LOF與ETF的區(qū)別不包括()。

（分數(shù)：0.01）

A.申購和贖回的標的不同

B.申購和贖回的場所不同

C.申購和贖回的時間不同

√

D.基金投資策略不同解析：LOF與ETF的區(qū)別有：申購和贖回的標的不同、申購和贖回的場所不同、對申購和贖回限制不同、凈值報價頻率不同和基金投資策略不同。13.客戶賬戶信息不包括()。

（分數(shù)：0.01）

A.賬號

B.業(yè)務(wù)憑證

√

C.賬戶開立時間

D.開戶行解析：客戶賬戶信息包括：賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。B項業(yè)務(wù)憑證屬于客戶交易記錄信息。14.下列不可以視為合格投資者的是()。

（分數(shù)：0.01）

A.社會保障基金

B.失業(yè)救濟

√

C.企業(yè)年金

D.慈善基金解析：可以作為合格投資者的有：(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金、慈善基金等社會公益基金；(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。15.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引(試行)》，基金產(chǎn)品至少分為()五個等級。

（分數(shù)：0.01）

A.R1、R2、R3、R4和R5

√

B.B1、B2、B3、B4和B5

C.C1、C2、C3、C4和C5

D.A1、B2、C3、D4和C5解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引(試行)》，其產(chǎn)品至少分為五個等級：R1、R2，R3、R4和R5。16.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的()。

（分數(shù)：0.01）

A.交易手續(xù)費

B.交易傭金

C.客戶維護費

√

D.客戶墊付費解析：基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用。17.基金托管人整改后，應(yīng)當向相關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當自驗收完畢之日起()日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

（分數(shù)：0.01）

A.1

B.3

√

C.5

D.7解析：基金托管人整改后，應(yīng)當向相關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。18.下列屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是()。Ⅰ．在指定報刊上披露年度、半年度報告摘要Ⅱ．當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書Ⅲ．將更新的招募說明書登載在網(wǎng)站上Ⅳ．每日應(yīng)當公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

（分數(shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√解析：基金管理人至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。19.下列關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是()。

（分數(shù)：0.01）

A.價格與凈值同比例下降時，折價率也下降

√

B.折價率反映了基金份額凈值與二級市場價格之間的關(guān)系

C.市場價格低于份額凈值時，為折價交易

D.市場價格高于份額凈值時，為溢價交易解析：折(溢)價率反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之間的關(guān)系。折(溢)價率的計算公式為：折(溢)價率=(二級市場價格-基金份額凈值)／基金份額凈值×100％=(二級市場價格／基金份額凈值-1)×100％，從公式中可以看出價格與凈值同比例下降時，折價率不變。當二級市場價格低于基金份額凈值時，為折價交易；當二級市場價格高于基金份額凈值時，為溢價交易。20.公募基金的特征不包括()。

（分數(shù)：0.01）

A.基金募集對象不固定

B.投資額要求高，適宜大投資者參與

√

C.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束

D.可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣解析：公募基金的投資額要求低，適宜中小投資者參與。21.基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式以及修改ETF基金份額參考凈值計算方式，需要經(jīng)()認可后公告。

（分數(shù)：0.01）

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

√

C.基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理公司解析：基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)證券交易所認可后公告，修改ETF基金份額參考凈值計算方式，也需經(jīng)證券交易所認可后公告。22.基金信息披露的形式，應(yīng)當遵循()。Ⅰ．規(guī)范性原則Ⅱ．及時性原則Ⅲ．易解性原則Ⅳ．易得性原則

（分數(shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。23.基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳材料違規(guī)的，中國證監(jiān)會依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施不包括()。

（分數(shù)：0.01）

A.提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正

B.對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函

C.對直接負責(zé)的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)等

D.責(zé)令基金業(yè)協(xié)會或基金中介機構(gòu)進行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對其立案調(diào)查

√解析：D項應(yīng)改為責(zé)令基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對其立案調(diào)查。24.申請募集公募基金應(yīng)當提交的必備文件包括()。

（分數(shù)：0.01）

A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案

B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案

C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書

D.申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書

√解析：注冊公開募集基金。由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：(1)申請報告；(2)基金合同草案；(3)基金托管協(xié)議草案；(4)招募說明書草案；(5)律師事務(wù)所出具的法律意見書；(6)中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。25.下列關(guān)于客戶至上的表述，錯誤的是()。

（分數(shù)：0.01）

A.當客戶的利益與機構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時，要優(yōu)先滿足機構(gòu)利益，然后是客戶利益，最后是個人利益

√

B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶

C.當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益

D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范解析：客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范?？蛻糁辽鲜侵富饛臉I(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其基本含義有兩點：(1)客戶利益優(yōu)先。(2)公平對待客戶?？蛻衾鎯?yōu)先是指當客戶的利益與機構(gòu)利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。26.根據(jù)企業(yè)風(fēng)險管理基本框架的八項內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于()的考慮。

（分數(shù)：0.01）

A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格

B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

C.事項識別中的不同管理事項的分類

D.控制活動中的不相容職務(wù)分離

√解析：企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個要素構(gòu)成。其中?？刂苹顒影ㄔ诠緝?nèi)部使用的審核、批準、授權(quán)、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。27.下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)的說法，正確的有()。Ⅰ．調(diào)解會員與客戶之間的糾紛Ⅱ．開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動Ⅲ．檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，并給予行政處罰Ⅳ．依法辦理私募基金管理人登記

（分數(shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ解析：基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：(1)教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益。(2)依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求。(3)制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分。(4)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。(5)提供會員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動。(6)對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解。(7)依法辦理非公開募集基金的登記、備案。(8)協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。28.可以作為基金管理公司實際控制人的是()。

（分數(shù)：0.01）

A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢超過3年的

√

B.凈資產(chǎn)低于實收資本的50％

C.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)

D.或有負債達到凈資產(chǎn)的50％解析：不得成為基金管理公司實際控制人的情形有：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年的；(2)凈資產(chǎn)低于實收資本的50％，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50％；(3)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。29.下列屬于部門規(guī)章的內(nèi)容是()。

（分數(shù)：0.01）

A.公司財務(wù)

B.資料檔案管理

C.基金會計

D.崗位設(shè)置

√解析：部門規(guī)章通常是對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任和操作守則等的具體說明。30.對于職業(yè)道德中忠誠廉潔的基本要求，以下行為錯誤的是()。

（分數(shù)：0.01）

A.不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己牟取非法利益

B.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動

C.不侵占或者挪用基金財產(chǎn)

D.尊重客戶，迎合客戶的所有要求

√解析：忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當做到以下幾點：(1)應(yīng)當與所在機構(gòu)簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機構(gòu)對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動；(2)應(yīng)當保護所在機構(gòu)財產(chǎn)與信息安全，防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失；(3)應(yīng)當嚴格遵守所在機構(gòu)的各項管理制度和操作流程；(4)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等；(5>不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益；(6)不得利用職務(wù)之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益；(7)不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)；(8)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨；(9)不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。31.基金公司和代銷機構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會聘請廣告公司進行策劃，其中符合基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容有()。

（分數(shù)：0.01）

A.為參會者舉辦抽獎活動

B.舉辦買基金送保險的活動

C.宣傳基金管理人將拿出一部分認購費收入回饋認購基金的投資者

D.宣傳基金公司的過往業(yè)績并同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)

√解析：基金銷售可以宣傳過往業(yè)績，但必須符合有關(guān)規(guī)定。32.根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對()做出評價。

（分數(shù)：0.01）

A.基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金經(jīng)理

B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

√

C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人(或產(chǎn)品發(fā)起人)、基金產(chǎn)品(或基金相關(guān)產(chǎn)品)和基金投資人都要了解并做出評價。33.關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當屬于()的職責(zé)。

（分數(shù)：0.01）

A.合規(guī)管理部門

B.管理層

C.督察長

√

D.監(jiān)事會解析：《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》第七條的規(guī)定中，督察長履行職責(zé)應(yīng)當重點關(guān)注的事項包括：公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當及時予以制止，重大問題應(yīng)當報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。34.基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，更要做到公正廉潔，在公正廉潔方面，基金人員應(yīng)該做到()。

（分數(shù)：0.01）

A.應(yīng)當與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同，或其他形式的聘用合同

B.應(yīng)該嚴格遵守所在機構(gòu)的授權(quán)制度

C.不能接受利益相關(guān)方的行賄或進行商業(yè)賄賂

√

D.防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失解析：選項A、D是忠誠方面的要求；選項B是勤勉盡責(zé)方面的要求。35.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)報主要經(jīng)營活動所在地()備案。

（分數(shù)：0.01）

A.中國證監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

√

C.證券交易所

D.基金業(yè)協(xié)會解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。36.對通過中國基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機構(gòu)不需要為其統(tǒng)一辦理()。

（分數(shù)：0.01）

A.后續(xù)培訓(xùn)

B.執(zhí)業(yè)注冊

C.從業(yè)證書

√

D.執(zhí)業(yè)年檢解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力?；痄N售機構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。37.證券投資基金依據(jù)法律形式進行的分類中，我國的證券投資基金主要是()。

（分數(shù)：0.01）

A.公司型基金

B.契約型基金

√

C.開放式基金

D.對沖基金解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。38.專業(yè)審慎的基本要求不包括()。

（分數(shù)：0.01）

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.知識水平

√

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動解析：專業(yè)審慎的基本要求包括：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)和審慎開展執(zhí)業(yè)活動。39.我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在()日完成。

（分數(shù)：0.01）

A.T+0

B.T+1

√

C.T+2

D.T+3解析：我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。40.非公開基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當向()備案。

（分數(shù)：0.01）

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會

√

D.基金管理公司解析：非公開基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當向基金業(yè)協(xié)會備案。41.下列關(guān)于基金與股票的說法，正確的是()。

（分數(shù)：0.01）

A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證

B.股票屬于間接投資工具

C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業(yè)

D.通常股票的風(fēng)險和收益要大于基金的風(fēng)險和收益

√解析：A項，股票屬于所有權(quán)憑證，基金是一種收益憑證；BC項股票屬于直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。42.基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，不包括()。

（分數(shù)：0.01）

A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方法和方式

B.對基金投資人的信譽調(diào)查

√

C.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法

D.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行處置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立基金銷售適用性的管理制度，內(nèi)容包括：(1)對基金管理人進行審慎調(diào)查的方法和方式；(2)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行處置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法；(3)對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；(4)對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。43.客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是()。

（分數(shù)：0.01）

A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息

√

B.向基金持有人解答各類疑問

C.通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念

D.向基金持有人郵寄投資策略報告解析：常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解等服務(wù)。A項，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業(yè)務(wù)的范疇。44.基金財產(chǎn)不能用于投資()。

（分數(shù)：0.01）

A.房地產(chǎn)

√

B.上市交易的債券

C.上市交易的股票

D.證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種解析：基金財產(chǎn)應(yīng)當用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券；(2)證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。45.開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，這說明了基金開戶服務(wù)的()特點。

（分數(shù)：0.01）

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.時效性

√

D.專業(yè)性解析：基金產(chǎn)品的時效性的特點決定了其客戶服務(wù)的時效性。開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，任何事物都會造成重大問題。46.下列不屬于合規(guī)管理部門的獨立性的是()。

（分數(shù)：0.01）

A.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或者其他正式文件中予以規(guī)定

B.在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險管理部門負責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

C.合規(guī)管理部門擁有完善的規(guī)章制度

√

D.合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員解析：合規(guī)管理部門的獨立性包括的要素有：(1)合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或者其他正式文件中予以規(guī)定；(2)在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險管理部門負責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突；(3)合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。47.與其他金融工具相比較，開放式基金是一種()。

（分數(shù)：0.01）

A.債權(quán)憑證

B.收益憑證

C.信用憑證

D.受益憑證

√解析：投資基金按照運作方式，可以分為開放式、封閉式基金。投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。48.重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當由代表()以上的基金份額持有人參加，方可召開。

（分數(shù)：0.01）

A.1／3

√

B.1／2

C.2／3

D.3／4解析：重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當由代表1／3以上的基金份額持有人參加，方可召開。49.承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式的投資基金是()。

（分數(shù)：0.01）

A.風(fēng)險投資基金

B.分級基金

C.另類投資基金

D.對沖基金

√解析：對沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。50.()是對投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化特征的服務(wù)。

（分數(shù)：0.01）

A.電子信箱

B.互聯(lián)網(wǎng)

C.“一對一”專人服務(wù)

√

D.電話服務(wù)中心解析：專人服務(wù)是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)?；痄N售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對一”服務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過程。51.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括()。

（分數(shù)：0.01）

A.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認購款項

B.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

C.向代銷機構(gòu)支付認購手續(xù)費

√

D.承擔(dān)投資者認購款項的銀行同期存款利息解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：(1)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。52.基金宣傳材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足()個月的除外。

（分數(shù)：0.01）

A.1

B.2

C.3

D.6

√解析：基金宣傳材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。53.我國市場上的債券基金類型通常不包括()。

（分數(shù)：0.01）

A.標準債券型基金

B.普通債券型基金

C.可轉(zhuǎn)債基金

D.金融債券基金

√解析：我國市場上的債券基金通常可分為標準債券型基金、普通債券型基金和可轉(zhuǎn)債基金等。54.因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結(jié)算機構(gòu)造成了損失，墊付或彌補該項損失的資金來源是()。

（分數(shù)：0.01）

A.證券結(jié)算風(fēng)險基金

√

B.保險機構(gòu)

C.中國證監(jiān)會

D.證券交易所解析：為防范證券結(jié)算風(fēng)險，我國設(shè)立了證券結(jié)算風(fēng)險基金，用于墊付或彌補因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結(jié)算機構(gòu)的損失。55.合規(guī)獨立性中，()的獨立性最為重要。

（分數(shù)：0.01）

A.部門

√

B.機制

C.人員

D.問責(zé)解析：在合規(guī)獨立性中，合規(guī)部門的獨立性最為重要。56.以4Ps為核心的營銷策略不包括()。

（分數(shù)：0.01）

A.產(chǎn)品策略

B.投資策略

√

C.渠道策略

D.價格策略解析：以4Ps為核心的營銷策略包括：產(chǎn)品策略、價格策略、渠道策略和促銷策略。57.基金信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時報告。

（分數(shù)：0.01）

A.1

B.2

√

C.5

D.7解析：及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。及時性原則還要求公開披露信息處于最新狀態(tài)。為此，基金管理人還應(yīng)定期更新招募說明書。58.ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后()位。

（分數(shù)：0.01）

A.2

B.3

C.5

D.8

√解析：ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后8位。59.下列均為債券類金融資產(chǎn)的是()。

（分數(shù)：0.01）

A.基金、國債期貨

B.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)

√

C.城投債、限售股

D.現(xiàn)金、定期分紅藍籌股解析：債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。60.下列選項中，屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的是()。Ⅰ．向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑Ⅱ．進行基金產(chǎn)品未來業(yè)績及凈值預(yù)測，讓客戶充分了解基金投資的特點Ⅲ．當基金經(jīng)理、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶Ⅳ．協(xié)助客戶辦理開立賬戶、資料變更等業(yè)務(wù)

（分數(shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金銷售人員不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。61.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。

（分數(shù)：0.01）

A.專業(yè)規(guī)范

B.審慎客觀

√

C.有效溝通

D.投資者利益優(yōu)先解析：基金客戶服務(wù)原則包括：投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當性管理原則。62.關(guān)于ETF，以下說法正確的是()。

（分數(shù)：0.01）

A.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金

B.折價套利會增加ETF的總份額

C.ETF申購時可使用一籃子證券或商品

√

D.無論是機構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級和二級市場進行ETF套利解析：A項，ETF的申購、贖回通過交易所進行。B項，折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的擴大。D項，中小投資者被排斥在一級市場之外，在二級市場上，無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價格進行ETF份額的交易。63.世界上第一只公認的證券投資基金——海外及殖民地政府信托，誕生于()。

（分數(shù)：0.01）

A.美國

B.英國

√

C.法國

D.德國解析：世界上第一只公認的證券投資基金——海外及殖民地政府信托誕生于1868年的英國。64.證券投資基金業(yè)的作用不包括()。

（分數(shù)：0.01）

A.優(yōu)化金融機構(gòu)、促進經(jīng)濟增長

B.為大型投資者拓寬了投資渠道

√

C.有利于證券市場的發(fā)展和健康發(fā)展

D.完善金融體系和社會保障體系解析：B項，為中小投資者拓寬了投資渠道。65.股票基金凈值的計算每天進行()次。

（分數(shù)：0.01）

A.1

√

B.2

C.3

D.5解析：股票基金凈值的計算每天進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。66.()是指合規(guī)人員應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

（分數(shù)：0.01）

A.獨立性原則

B.客觀性原則

√

C.規(guī)范性原則

D.協(xié)調(diào)性原則解析：客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。67.基金銷售機構(gòu)在制定投資者教育策略時，首先應(yīng)考慮()。

（分數(shù)：0.01）

A.預(yù)測證券市場走勢

B.尋找確保本金安全的投資策略

C.選擇高收益投資產(chǎn)品

D.普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)

√解析：目前，各國投資者教育機構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。68.基金宣傳推介材料是指()。

（分數(shù)：0.01）

A.推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的基金公司與代銷機構(gòu)簽訂的代理銷售協(xié)議的信息

B.推介基金向特定客戶分發(fā)或者公布，使特定客戶可以獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息

C.推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息

√

D.推介基金向特定客戶分發(fā)或者公布，使特定客戶可以獲得的基金公司與代銷機構(gòu)簽訂的代理銷售協(xié)議的信息解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。69.()要求辨別可能對基金管理人目標產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項。其基礎(chǔ)是對相關(guān)因素進行分析并加以分類，從而區(qū)分其可能帶來的風(fēng)險與機會。

（分數(shù)：0.01）

A.信息與溝通

B.風(fēng)險應(yīng)對

C.風(fēng)險評估

D.事項識別

√解析：事項識別要求辨別可能對基金管理人目標產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項。事項識別的基礎(chǔ)是對相關(guān)因素進行分析并加以分類，從而區(qū)分其可能帶來的風(fēng)險與機會。70.投資者教育的內(nèi)容包含()，這幾方面相輔相成。Ⅰ．心理素質(zhì)教育Ⅱ．投資決策教育Ⅲ．資產(chǎn)配置教育Ⅳ．權(quán)益保護教育

（分數(shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護教育。71.既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金是()。

（分數(shù)：0.01）

A.指數(shù)基金

B.增長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

√解析：根據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金。72.()是指針對陌生關(guān)系群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法。

（分數(shù)：0.01）

A.緣故法

B.定位法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

√解析：陌生拜訪法是指針對陌生關(guān)系群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法。73.基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于()人民幣，且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

（分數(shù)：0.01）

A.3000萬元

√

B.5000萬元

C.1億元

D.2億元解析：基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。74.通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是()。

（分數(shù)：0.01）

A.系列基金

B.分級基金

√

C.避險策略基金

D.上市開放式基金解析：通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是分級基金。75.對沖基金起源于()。

（分數(shù)：0.01）

A.英國

B.加拿大

C.日本

D.美國

√解析：對沖基金起源于20世紀50年代初的美國，當時的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險。76.無須披露上市交易公告書的基金品種是()。

（分數(shù)：0.01）

A.上市開放式基金

B.封閉式基金

C.開放式基金

√

D.交易型開放式指數(shù)基金解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。77.基金管理人在進行會計核算時，應(yīng)當保證不同基金相互獨立，這種獨立性體現(xiàn)在()等方面。Ⅰ．賬戶設(shè)置Ⅱ．人員獨立Ⅲ．資金劃撥Ⅳ．賬簿記錄

（分數(shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：公司對所管理的基金應(yīng)當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃拔、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應(yīng)當獨立于公司會計核算。78.對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當()。

（分數(shù)：0.01）

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐月備份并異地妥善存放

C.逐日備份并異地妥善存放

√

D.實時備份并本地妥善存放解析：對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當逐日備份并異地妥善存放。79.信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于()。

（分數(shù)：0.01）

A.重大遺漏

B.不當競爭

C.虛假記載

√

D.誤導(dǎo)性陳述解析：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。以上三類行為將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴重的違法行為。80.基金業(yè)協(xié)會對私募基金管理人、高級管理人員及其他從業(yè)人員的自律處分措施包括()。Ⅰ．警告Ⅱ．行業(yè)內(nèi)通報批評Ⅲ．公開譴責(zé)Ⅳ．取消從業(yè)資格

（分數(shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》第三十條規(guī)定，私募基金管理人、高級管理人員及其他從業(yè)人員存在以下情形的，基金業(yè)協(xié)會視情節(jié)輕重可以對私募基金管理人采取警告、行業(yè)內(nèi)通報批評、公開譴責(zé)、暫停受理基金備案、取消會員資格等措施，對高級管理人員及其他從業(yè)人員采取警告、行業(yè)內(nèi)通報批評、公開譴責(zé)、取消從業(yè)資格等措施，并記入誠信檔案。情節(jié)嚴重的，移交中國證監(jiān)會處理：(1)違反《證券投資基金法》及本辦法規(guī)定。(2)在私募基金管理人登記、基金備案及其他信息報送中提供虛假材料和信息，或者隱瞞重要事實。(3)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他情形。81.我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為()周歲具有完全民事行為能力人。

（分數(shù)：0.01）

A.18～60

B.18～65

C.18～70

√

D.16～70解析：我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人。82.只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是()。

（分數(shù)：0.01）

A.主動型基金

B.被動型基金

C.公募基金

D.私募基金

√解析：私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。83.關(guān)于投資人辦理封閉式基金認購申請業(yè)務(wù)，以下表述錯誤的是()。

（分數(shù)：0.01）

A.認購申請已經(jīng)受理后可以申請撤單

√

B.投資者需開立滬、深證券賬戶

C.投資者也可以開立滬、深證券賬戶及資金賬戶

D.投資者可以按“份額”提交認購申請解析：擬認購封閉式基金份額的投資人必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計劃的認購量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以“份額”為單位提交認購申請。認購中請已經(jīng)受理就不能撤單。84.()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

（分數(shù)：0.01）

A.忠誠盡責(zé)

B.誠實守信

C.守法合規(guī)

D.專業(yè)審慎

√解析：專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。85.下列關(guān)于基金年度報告的說法中，錯誤的是()。

（分數(shù)：0.01）

A.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人

B.基金年報應(yīng)經(jīng)1／2以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)

√

C.個別董事對基金年度報告內(nèi)容的真實、準確和完整無法保證或存在異議，應(yīng)單獨陳述理由和發(fā)表意見

D.基金托管人負責(zé)復(fù)核基金年報并出具托管人報告解析：為了進一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年報應(yīng)經(jīng)2／3以上獨立董事簽字同意。并由董事長簽發(fā)。86.()可以實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排。

（分數(shù)：0.01）

A.混合基金

B.指數(shù)基金

C.ETF

√

D.QDII解析：ETF的獨特之處在于實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排。因此，投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值兩者之間存在差價時進行套利交易。87.下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則的是()。Ⅰ．未知價交易原則Ⅱ．確定價原則Ⅲ．份額申購、份額贖回原則Ⅳ．金額申購、份額贖回原則

（分數(shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ解析：股票基金、債券基金的申購和贖回的原則包括：(1)未知價交易原則。(2)金額申購、份額贖回原則。88.定期報告中的特殊披露要求不包括()。

（分數(shù)：0.01）

A.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息

B.境外證券投資信息

C.投資交易信息

√

D.外幣交易和外幣折算相關(guān)的信息解析：C項投資交易信息屬于基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求。89.基金經(jīng)理任職應(yīng)當具備的條件不包括()。

（分數(shù)：0.01）

A.取得基金從業(yè)資格

B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)驗

C.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

√解析：D項應(yīng)改為最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。90.基金份額持有人享有權(quán)利包括()。Ⅰ．分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金資產(chǎn)Ⅱ