金融理財協(xié)議模板

金融理財協(xié)議模板合同編號：__________鑒于甲方為乙方提供金融理財服務，雙方為明確雙方的權利義務，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：一、金融理財服務內(nèi)容1.1乙方同意委托甲方進行金融理財，甲方同意為乙方提供金融理財服務。1.2甲方根據(jù)乙方的風險承受能力、投資偏好和財務狀況，為乙方制定個性化的金融理財方案。1.3甲方按照乙方的理財方案，代理乙方進行投資操作，包括但不限于股票、債券、基金、保險等金融產(chǎn)品。1.4甲方應確保乙方的資產(chǎn)安全，采取合理的風險控制措施，維護乙方的合法權益。二、理財收益及費用2.1乙方享有理財收益的所有權，甲方不享有任何收益分成。2.2甲方應向乙方支付理財收益，支付方式為____________________。2.3甲方應向乙方收取理財服務費，費率為____________________。2.4甲方應向乙方開具合法的發(fā)票，乙方有權按照法律規(guī)定享受稅收優(yōu)惠政策。三、保密條款3.1除非依法應當向行政機關、司法機關提供本協(xié)議外，雙方應對本協(xié)議的內(nèi)容和簽訂過程予以保密，未經(jīng)對方同意不得向第三方披露。3.2乙方應向甲方提供真實、準確、完整的財務信息，不得隱瞞重要信息。3.3甲方應妥善保管乙方的個人信息和財務信息，不得泄露給第三方。四、違約責任4.1任何一方違反本協(xié)議的約定，導致協(xié)議無法履行或者造成對方損失的，應承擔違約責任，向對方支付違約金，違約金為____________________。4.2甲方未按照理財方案進行投資，導致乙方損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。4.3乙方未按照本協(xié)議的約定支付服務費，甲方有權解除本協(xié)議。五、爭議解決5.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權的人民法院起訴。六、附則6.1本協(xié)議自雙方簽字或者蓋章之日起生效，有效期為____________________。6.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：____________________日期：____________________乙方（蓋章）：____________________日期：____________________一、附件列表：1.甲方金融理財方案2.乙方風險承受能力評估表3.投資產(chǎn)品說明書4.理財服務費收費標準5.稅收優(yōu)惠政策文件6.保密協(xié)議7.違約金計算公式8.爭議解決機構信息二、違約行為及認定：2.甲方未按照約定比例支付理財收益3.甲方未按照約定收取理財服務費4.甲方泄露乙方個人信息和財務信息5.乙方未按照約定支付服務費6.乙方提供虛假、不準確、不完整的財務信息7.雙方未按照約定解決爭議，一方起訴至法院三、法律名詞及解釋：1.金融理財：指金融機構根據(jù)客戶的風險承受能力、投資偏好和財務狀況，為客戶提供投資建議和資產(chǎn)管理服務。2.理財服務費：指乙方支付給甲方的金融理財服務報酬。3.違約金：指違約方按照約定向守約方支付的賠償金。4.保密協(xié)議：指雙方約定對協(xié)議內(nèi)容和簽訂過程予以保密的協(xié)議。5.爭議解決：指雙方在履行協(xié)議過程中發(fā)生的爭議通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式予以解決。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：解決辦法：乙方可以與甲方溝通協(xié)商，要求甲方在規(guī)定時間內(nèi)提供服務或完成投資操作。如有必要，乙方可以依法解除協(xié)議。2.甲方未按照約定比例支付理財收益解決辦法：乙方可以與甲方溝通協(xié)商，要求甲方按照約定比例支付理財收益。如有必要，乙方可以依法解除協(xié)議。3.甲方未按照約定收取理財服務費解決辦法：乙方可以與甲方溝通協(xié)商，要求甲方按照約定收取理財服務費。如有必要，乙方可以依法解除協(xié)議。4.甲方泄露乙方個人信息和財務信息解決辦法：乙方可以與甲方溝通協(xié)商，要求甲方立即采取措施保護乙方的個人信息和財務信息。如有必要，乙方可以依法解除協(xié)議。5.乙方未按照約定支付服務費解決辦法：甲方可以與乙方溝通協(xié)商，要求乙方按照約定支付服務費。如有必要，甲方可以依法解除協(xié)議。6.乙方提供虛假、不準確、不完整的財務信息解決辦法：甲方可以與乙方溝通協(xié)商，要求乙方提供真實、準確、完整的財務信息。如有必要，甲方可以依法解除協(xié)議。五、所有應用場景：1.甲方為乙方提供金融理財服務2.乙方委托甲方進行投資操作3.甲方為乙方制定個性化的金融理財方案4.甲方代理乙方進行投