安全風險控制管理

安全風險分析與管理吉宏偉運營管理部2015年5月12日內部保密資料目錄一、風險及相關概念二、風險分析的基本內容三、風險評估四、風險控制五、風險監(jiān)督風險及相關概念1．風險的一般理解：目前理論界還遠未達成一致的認識，并沒有一個統(tǒng)一的界定,主要有以下一些觀點：(1)風險是結果（既有好結果，又有壞結果）的不確定性；(2)風險是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失；(3)風險是結果對期望（參照系）的偏離（正負向）；(4)風險是導致損失的變化；(5)風險是受傷害或損失的危險。風險及相關概念2．風險概念指人們在從事某種活動或決策的過程中，未來結果的隨機不確定性。這種未來結果的隨機不確定性，是指出現正面效應和負面效應的不確定性。從經濟學的角度講，正面效應就是收益，負面效應就是損失。安全角度：正面效應就是安全，負面效應就是事故傷亡與事故損失。我們通常所說的“安全風險”是指負面效應。風險及相關概念3．風險的構成要素安全風險構成要素：風險因素（危險因子）、風險事故、損失風險因素（危險因子）：風險因素是指促使某一特定損失發(fā)生或增加其發(fā)生的可能性或擴大其損失程度的原因。它是風險事故發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內在或間接原因。主要包括：風險及相關概念（1）物風險因素：物質條件所構成的風險因素（2）自然風險因素：由自然力量所構成的風險因素（3）人風險因素：人心理狀態(tài)和行為所構成的風險因素，即是指由于人們不注意、不關心、僥幸，或存在依賴保險心理，以致增加風險事故發(fā)生的機會和加大損失的嚴重性的因素。風險及相關概念風險事故：是指造成生命財產損失的偶發(fā)事件，是造成損失的直接的或間接的原因，是損失的媒介物。如：安全事故、火災、車禍、疾病等。風險只有通過風險事故的發(fā)生，才能導致損失。風險事故意味著風險的可能性轉化為現實性風險事故發(fā)生的根源主要有三種：即自然現象，社會經濟的變動，人或物本身風險及相關概念3．風險的構成要素損失：是指非故意的、非預期的、非計劃的經濟價值的減少或消失，即經濟損失。通常將損失可分為兩種形態(tài)，即直接損失和間接損失。直接損失是由風險事故導致的財產本身的損失和人身的傷害；間接損失則是由直接損失引起的額外費用損失、收入損失、責任損失等。多數情況下，間接損失的金額很大，有時甚至超過直接損失。風險及相關概念4．風險類型根據這種未來結果的隨機不確定性，可將風險劃分為三類：第一類風險，可以稱之為收益風險，即只會產生收益而不會導致損失的可能性，只是具體的收益規(guī)模無法確定。風險及相關概念

第二類風險：可以稱之為純粹風險，它是指只會產生損失而不會導致收益的可能性。對于這類風險，我們無法確定具體的損失有多少。在現實生活中，純粹風險是普遍存在的，如地震、洪水、火災、事故等都會造成巨大損失，但它何時發(fā)生、損害后果多大等又無法事先確定。風險及相關概念第三類風險：可以稱之為投機風險，它是指既可能產生收益也可能造成損失的風險。這類風險最好的例子就是股票投資，一旦購買某種股票，就可能隨該種股票的貶值而虧損，也有可能隨著該種股票的升值而獲益。風險及相關概念5．風險基本特征◆風險是對事物發(fā)展未來狀況的看法，時間是形成風險的基本因素之一?！麸L險產生的根源在于事物發(fā)展未來狀況所具有的不確定性。不確定性也是形成風險的基本因素之一?！麸L險和不確定性在很大程度上都受到主體對相關信息掌握與控制的影響。信息是影響風險的重要因素之一。◆風險使得事物發(fā)展的未來狀況必然包含不利狀況的成分，如損失或低于期望的回報。損失也是風險的基本因素之一。風險及相關概念6．危險定義及相關性◆危險：危險一般是指使損失事件更易于發(fā)生或損失事件一旦發(fā)生會使得損失更加嚴重的一種狀態(tài)?！粑ｋU因素（因子）：是指引起或促使危險事故發(fā)生、損失增加或擴大的原因和條件?！粑ｋU事件：即危險事故，是指引起損失或損失增加的直接的或外在的事件。◆危險載體：是指危險的直接承受體，即危險事故直接指向的對象?！麸L險與損失：風險是事前概念，損失是事后概念。損失是對原有東西的失去，風險還包含有達不到預期效果。風險及相關概念7．風險與危險的關系◆風險與危險關系：危險是形成風險的前提條件。風險是危險狀態(tài)轉化為損失、傷害事件的可能性與損失、傷害事件后果的不確定性。◆風險的不確定性：包括損失的不確定性和危險狀態(tài)轉化為危險事件的不確定性。危險狀態(tài)轉化的不確定性：誘因、過程、暴發(fā)時間或地點的不確定性。決定了損失的不確定性。損失的不確定性：一是損失是否發(fā)生是不確定的；二是損失發(fā)生的時間、地點是不確定的；三是損失的大小是不確定的；四是損失的承擔主體是不確定的，即由誰來承擔損失是不確定的。可見，客觀存在的損失的不確定性，是風險固有的內在的本質。一生風險事故概率風險事故發(fā)生概率受傷1／3

難產1／6

車禍1／12

心臟病突然發(fā)作1／77

在家中受傷1／80

受到致命武器的攻擊1／260

死于心臟病1／340家中成員死于突發(fā)事件1／700

乳腺癌(女性)1／10

死于中風1／1700

死于突發(fā)事件1／2900

死于車禍1／5000

每年都可能遇到的風險：風險事故發(fā)生概率染上愛滋病1／5700

被謀殺1／1110

死于懷孕或生產(女性)1／4000

自殺(女性)1／20000自殺(男性)1／5000

因墜落摔死1／20000

死于工傷1／26000

走路時被汽車撞死1／40000

死于火災1／50000

溺水而死1／50000

受二手煙污染而死于肺癌1／60000被刺傷致死1／60000§§§§§§§§§§§一生風險事故概率

風險事故發(fā)生概率死于手術并發(fā)證1／80000

因中毒而死(不包括自殺)1／86000

騎自行車時死于車禍1／130000

吃東西時噎死1／160000

被空中墜落的物體砸死1／290000

觸電而死1／350000

死于浴缸中1／1000000

墜落床下而死1／2000000

被龍卷風刮走摔死l／2000000

被凍死1／3000000風險事故發(fā)生概率死于心臟病1／3

死于癌癥1／5

死于中風1／14

死于車禍1／45

自殺1／39

死于愛滋病1／97

死于飛機失事1／4000

死于狂犬病1／700000

一生中可能道遇到的危險有§§§§§§§§§§風險分析的基本內容1．風險分析的基本內容◆明確風險對象，即分析哪個對象、哪個方面的風險?◆危險分析：存在的危險因素；危險因素的危險狀態(tài)；危險狀態(tài)轉化為危險事件（事故）的條件、誘因、過程、可能性——概率。◆危險事件（事故）后果分析：危險事件后果嚴重性，損失大小，對于事故則為事故傷亡及損失情況?！麸L險評估（評價）：計算風險值，確定風險標準，評價分析對象的風險大小。風險分析的基本內容2．指對風險嚴重程度的評價過程，涉及三個方面：◆所評價系統(tǒng)的風險值的估算（計算）定性分析：對風險大小進行估算，描述分析。定量分析：R=P×L◆R——對象的風險值?！鬚——危險因素（因子）引發(fā)危險事件發(fā)生的概率值?！鬖——危險事件的后果。后果嚴重度發(fā)生頻率極顯著輕微不顯著預防措施保護措施顯著緊急應變風險(R)=頻率(F)×嚴重度(C)風險（評估）評價1、風險的嚴重度等級風險評價指數矩陣法：風險（評估）評價2、風險的可能性等級風險（評估）評價風險（評估）評價風險（評估）評價風險嚴重程度的分析評價：“實際合理并盡可能底”APLARP(AsLowAsReasonablyPracticable)原則

風險控制決策不可接受的風險盡可能降低的風險可承受的風險風險性風險水平示意決定風險是否可承受上表給出了估計風險水平和判定風險是否可承受的一種簡單方法。根據估算的傷害的可能性和嚴重程度對危險進行分類。某些用人單位或許愿意開發(fā)更完善的方法，但這個方法是一個合理的起點。也可用數字取代“中度危險”、“顯著危險”等術語來對危險進行描述，但應用數字并不意味著評價結果更準確。風險控制編制風險控制措施計劃風險控制風險控制◆風險控制就是對風險實施風險管理計劃中預定的規(guī)避措施?！麸L險控制的依據包括風險管理計劃、實際發(fā)生了的風險事件和隨時進行的風險識別結果?！麸L險控制的手段除了風險管理計劃中預定的規(guī)避措施外，還應有根據實際情況確定的權變措施。風險控制（1）減輕風險該措施就是降低風險發(fā)生的可能性或減少后果的不利影響。對于已知風險，在很大程度上企業(yè)可以動用現有資源加以控制；對于可預測或不可預測風險，企業(yè)必須進行深入細致的調查研究，減少其不確定性，并采取迂回策略。（2）預防風險包括：①工程技術法、教育法和程序法；②增加可供選用的行動方案。風險控制（3）轉移風險◆借用合同或協(xié)議，在風險事故一旦發(fā)生時將損失的一部分轉移到第三方的身上。◆轉移風險的主要方式有：出售、發(fā)包、開脫責任合同、保險與擔保。其中保險是企業(yè)和個人轉移事故風險損失的重要手段和最常用的一種方法，是補償事故經濟損失的主要方式?！舯ｋU的介入對于控制事故經濟損失，保證企業(yè)的生存發(fā)展，促進企業(yè)防災防損工作和事故統(tǒng)計、分析乃至管理決策過程的科學化、規(guī)范化都是相當重要的?！艄ｋU已成法定。風險控制（4）回避◆回避是指當風險潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴重，又無其它規(guī)避策略可用，甚至保險公司亦認為風險太大而拒絕承保時，主動放棄或終止項目或活動，或改變目標的行動方案，從而規(guī)避風險的一種策略。◆避免風險是一種最徹底的控制風險的方法，但與此同時企業(yè)也失去了從風險源中獲利的可能性。所以回避風險只有在企業(yè)對風險事件的存在與發(fā)生、對損失的嚴重性完全有把握的基礎上才具有積極的意義。

風險控制（5）自留◆即企業(yè)把風險事件的不利后果自愿接受下來。◆如在風險管理規(guī)劃階段對一些風險制定出風險發(fā)生時的應急計劃，或在風險事件造成的損失數額不大，不影響大局而將損失列為企業(yè)的一種費用。◆自留風險是最省事的風險規(guī)避方法，在許多情況下也最省錢?！舢敳扇∑渌L險規(guī)避方法的費用超過風險事件造成的損失數額時，可采取自留風險的方法。風險控制（6）后備措施有些風險要求事先制定后備措