華夏銀行信用卡條線案防管理專題測試練習(xí)測試卷

華夏銀行信用卡條線案防管理專題測試練習(xí)測試卷一、單選題（每題4分，共10題，共計40分）1.業(yè)內(nèi)案件是指銀行保險機構(gòu)及其從業(yè)人員獨立實施或參與實施，侵犯銀行保險機構(gòu)或客戶合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的（）案件。[單選題]*A.經(jīng)濟(jì)犯罪B.刑事犯罪(正確答案)C.民事犯罪D.職務(wù)犯罪2.以下屬于業(yè)外案件的有:（）[單選題]*A.銀行保險機構(gòu)從業(yè)人員以外的人員實施的銀行卡盜刷、信用卡詐騙案件，涉案金額等值一百萬元人民幣以下的。B.銀行保險機構(gòu)從業(yè)人員以外的人員實施的銀行卡盜刷、信用卡詐騙案件，涉及銀行客戶20人以下，或者銀行卡20張以下的。C.銀行保險機構(gòu)從業(yè)人員以外的人員實施的銀行卡盜刷、信用卡詐騙案件，犯罪手法新、性質(zhì)惡劣，或者引發(fā)較大輿情和信訪事件的。(正確答案)D.客戶被銀行從業(yè)人員以外的人員通過撥打電話、發(fā)送短信等手段誘騙，直接通過網(wǎng)上銀行、手機銀行、自助設(shè)備、柜面等渠道向其控制的銀行賬戶匯（存）入資金的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件。3.以下屬于重大案件情形的是:（）[單選題]*A.銀行機構(gòu)案件涉案金額等值人民幣1000萬。B.銀行機構(gòu)案件涉案金額等值人民幣5000萬。C.自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時點，風(fēng)險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）占案發(fā)銀行保險法人機構(gòu)總資產(chǎn)的5％。D.性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等具有重大社會不良影響的。(正確答案)4.銀行保險機構(gòu)案件風(fēng)險防控的目標(biāo)是:（）[單選題]*A.提高機構(gòu)的利潤率B.保障金融機構(gòu)的安全運行(正確答案)C.提高從業(yè)人員的績效D.推動金融創(chuàng)新發(fā)展5.承擔(dān)銀行保險機構(gòu)案件風(fēng)險防控的執(zhí)行責(zé)任的是:（）[單選題]*A.高級管理層(正確答案)B.監(jiān)事會C.內(nèi)部審計部門D.董事會6.案件風(fēng)險事件自報送之日起超過（）仍不能確認(rèn)為案件的，應(yīng)及時向監(jiān)管機構(gòu)提請撤銷。[單選題]*A.6個月B.1年(正確答案)C.18個月D.2年7.以下不屬于自查發(fā)現(xiàn)案件的情況有:（）[單選題]*A.在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)或日常經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部審計監(jiān)督途徑，主動發(fā)現(xiàn)線索、主動報案并及時向銀保監(jiān)會案件管理部門或?qū)俚嘏沙鰴C構(gòu)報送案件確認(rèn)報告的案件。B.在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)或日常經(jīng)營管理中，通過紀(jì)檢監(jiān)察途徑，主動發(fā)現(xiàn)線索、主動報案并及時向銀保監(jiān)會案件管理部門或?qū)俚嘏沙鰴C構(gòu)報送案件確認(rèn)報告的案件。C.在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)或日常經(jīng)營管理中，通過巡視巡察途徑，主動發(fā)現(xiàn)線索、主動報案并及時向銀保監(jiān)會案件管理部門或?qū)俚嘏沙鰴C構(gòu)報送案件確認(rèn)報告的案件。D.通過外部舉報、外部信訪、外部投訴、外部審計、監(jiān)管檢查、輿情監(jiān)測等外部渠道發(fā)現(xiàn)的案件。(正確答案)8.以下哪種情形不屬于應(yīng)對案件責(zé)任人員從重問責(zé)的:（）[單選題]*A.發(fā)生重大案件的。B.對一年內(nèi)發(fā)生的兩起以上案件負(fù)有責(zé)任的。C.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，導(dǎo)致案件發(fā)生的。D.受他人脅迫實施違法違規(guī)行為，事后及時報告并積極采取補救措施，未造成損害的。(正確答案)9.下列關(guān)于案件問責(zé)方式的說法中，錯誤的是:（）[單選題]*A.案件內(nèi)部問責(zé)方式包括但不限于紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處理以及其他問責(zé)方式。B.案件問責(zé)方式可以合并使用。C.應(yīng)予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式替代。D.應(yīng)予紀(jì)律處分的，可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式替代。(正確答案)10.關(guān)于案件報送，以下說法錯誤的是:（）[單選題]*A.總行機關(guān)人員或總行在分支機構(gòu)兼職人員，在分支機構(gòu)所在地開展業(yè)務(wù)過程中發(fā)生案件的，應(yīng)將業(yè)務(wù)落地機構(gòu)確定為案件報送主體。(正確答案)B.勞務(wù)派遣和第三方服務(wù)人員等長期為我行提供服務(wù)并接受日常管理的人員發(fā)生案件的，由對其進(jìn)行日常管理的機構(gòu)報送案件確認(rèn)報告。C.我行從業(yè)人員被采取強制措施，但主要涉嫌在原工作機構(gòu)期間作案的，現(xiàn)工作機構(gòu)應(yīng)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)報送案件風(fēng)險事件報告，原案發(fā)機構(gòu)應(yīng)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)報送案件確認(rèn)報告（適用于原任職機構(gòu)與現(xiàn)任職機構(gòu)由不同的銀保監(jiān)派出機構(gòu)監(jiān)管的），經(jīng)核實確認(rèn)不屬于現(xiàn)工作機構(gòu)案件的，應(yīng)按規(guī)定及時撤銷案件風(fēng)險事件信息。D.案發(fā)機構(gòu)為分行機關(guān)或同城機構(gòu)的，案發(fā)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按要求向分行法律合規(guī)部報告，由分行法律合規(guī)部向總行法律合規(guī)部及屬地監(jiān)管機構(gòu)報告。二、判斷題（每題4分，共10題，共計40分）1.銀行保險機構(gòu)對從業(yè)人員案件風(fēng)險的防控，僅限于對員工的管理，勞務(wù)派遣人員由第三方派遣機構(gòu)負(fù)責(zé)管理。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)2.《銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)》中將案件類別分為重大案件和案件風(fēng)險事件。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)3.案件內(nèi)部問責(zé)的紀(jì)律處分包括警告、記過、開除及通報批評等。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)4.發(fā)生案件的內(nèi)部問責(zé)工作由案發(fā)機構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)5.離職人員對離職前的案件負(fù)有責(zé)任的，應(yīng)對其做出責(zé)任認(rèn)定，并按照監(jiān)管權(quán)限報告銀保監(jiān)會案件管理部門或派出機構(gòu)。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤6.發(fā)生業(yè)內(nèi)案件后，應(yīng)成立調(diào)查組，根據(jù)案件情況指定有關(guān)部門分工協(xié)作開展案件調(diào)查工作。分支機構(gòu)發(fā)生案件的，調(diào)查組組長由本級機構(gòu)負(fù)責(zé)人擔(dān)任。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)7.案發(fā)機構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后六個月內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報送機構(gòu)調(diào)查報告，報送流程及要求與案件確認(rèn)報告一致。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)8.因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的,可以免于追究案件責(zé)任人員的責(zé)任。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤9.積極配合案件調(diào)查，主動采取有效措施，且消除或減輕危害后果的,可以免于追究案件責(zé)任人員的責(zé)任。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)10.銀行保險機構(gòu)從業(yè)人員侵害公民個人信息案件，按照業(yè)內(nèi)案件管理。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)三、多選題（每題4分，共5題，共計20分）1.案件風(fēng)險防控應(yīng)當(dāng)遵循以下原則:（）*A.預(yù)防為主、關(guān)口前移(正確答案)B.全面覆蓋、突出重點(正確答案)C.法人主責(zé)、分級負(fù)責(zé)(正確答案)D.聯(lián)防聯(lián)控、各司其職，屬地監(jiān)管、融入日常(正確答案)2.以下說法正確的有:（）*A.銀行保險機構(gòu)董（理）事會承擔(dān)案件風(fēng)險防控最終責(zé)任。(正確答案)B.設(shè)立監(jiān)事會的銀行保險機構(gòu)，其監(jiān)事會承擔(dān)案件風(fēng)險防控監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督董（理）事會和高級管理層案件風(fēng)險防控履職盡責(zé)情況。(正確答案)C.銀行保險機構(gòu)承擔(dān)本機構(gòu)案件風(fēng)險防控的主體責(zé)任。(正確答案)D.銀行保險機構(gòu)內(nèi)設(shè)部門和分支機構(gòu)對其職責(zé)范圍內(nèi)的案件風(fēng)險防控工作承擔(dān)直接責(zé)任。(正確答案)3.以下屬于業(yè)內(nèi)案件的有:（）*A.銀行保險機構(gòu)及其從業(yè)人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規(guī)行為且該行為與案件發(fā)生存在直接因果關(guān)系，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。(正確答案)B.銀行保險機構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行保險機構(gòu)重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取銀行保險機構(gòu)信用參與非法集資活動，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。(正確答案)C.銀行保險機構(gòu)從業(yè)人員涉嫌貪污賄賂、濫用職權(quán)等職務(wù)犯罪案件。(正確答案)D.銀行保險機構(gòu)從業(yè)人員以外的人員實施的銀行卡盜刷、信用卡詐騙案件，涉及銀行客戶20人以上的。4.下列屬于案件風(fēng)險事件的情形有:（）*A.員工因不明原因離崗、失聯(lián)的。(正確答案)B.客戶反映非自身原因賬戶資金出現(xiàn)異常的。(正確答案)C.大額授信企業(yè)及其法定代表人或?qū)嶋H控制人失聯(lián)或被采取強制措施的。(正確答案)D.同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)生重大違約的。(正確答案)5.有下列哪