財務企業(yè)票據(jù)

財務企業(yè)票據(jù)

**池需求確定討論會議紀要會議時間：2021年3月25日9-17時會議地點：**集團財務企業(yè)二樓會議室參會人員：**財務企業(yè)：***用友軟件企業(yè)：***會議統(tǒng)計：***會議專題：**財務企業(yè)升級項目實施事項和計劃溝通討論會議內容會議將**財務企業(yè)需求內容劃分進行了講解；

將票據(jù)池的各功效模塊在系統(tǒng)網(wǎng)銀端和關鍵端系統(tǒng)顯示進行演示；

將票據(jù)池需求文檔的根據(jù)模塊進行了梳理，我們對應的對會議內容進行了整理，詳細內容以下：

1.收票登記標準產(chǎn)品：

組員單位網(wǎng)銀端收票登記--->組員單位網(wǎng)銀端票據(jù)托管申請--->財務企業(yè)關鍵端票據(jù)托管處理；

需求中：組員單位網(wǎng)銀端收票登記--->財務企業(yè)關鍵端收票登記--->組員單位網(wǎng)銀端票據(jù)托管申請--->財務企業(yè)關鍵端票據(jù)托管處理；

上次會議160115中提出需要向用戶確定是否要去掉推關鍵端收票登記excel導入是否需要寫日志還是依據(jù)用戶需要選擇性寫日志到一個文件中excel反復導怎樣處理導入時：數(shù)據(jù)唯一性規(guī)則：票據(jù)號+持票人？？？1網(wǎng)銀端收票登記增加導入功效2打通網(wǎng)銀端和關鍵端的收票登記功效3關鍵端的收票登記只錄入持票人交易對手的票據(jù)4網(wǎng)銀端收票登記節(jié)點票據(jù)同時功效，關鍵端和網(wǎng)銀端票據(jù)池保持一致5收票登記是否需要統(tǒng)一一個入口6現(xiàn)有導入格式能否滿足要求7網(wǎng)銀端導入收票登記以后，財務企業(yè)是否需要走審批步驟8導入功效日志等級要求，UAP標準產(chǎn)品日志是否滿足用戶需求9財務企業(yè)能否直接開銀行承兌匯票代開銀承10財務企業(yè)系統(tǒng)的銀行票據(jù)業(yè)務和建行的票據(jù)托管池對接，建行對接對應的技術人員11組員單位將票托管在財務企業(yè)，對銀行來說持票人是否全部是**財務企業(yè)用友結合**業(yè)務部實際業(yè)務整理的業(yè)務需求1關鍵收票登記需要錄入功效2唯一性：票據(jù)號+持票人3假如是關鍵端錄入的收票登記，則需要同時到網(wǎng)銀系統(tǒng)，組員單位只能看到自己的票4關鍵收票登記需要增加審批功效5網(wǎng)銀端和關鍵端全部需要導入功效，導入格式后續(xù)由現(xiàn)場顧問和結算部深入確定6現(xiàn)有UAP日志能夠滿足需求7銀行票據(jù)托管節(jié)點需要增加導入功效，需要跟銀行做接口，增加flag字段來統(tǒng)計銀行返回的狀態(tài)等信息8財務企業(yè)、銀行、組員單位簽署單方協(xié)議后，財務企業(yè)能夠開銀行承兌匯票，即代開銀承9組員單位將票托管在財務企業(yè)，對銀行來說持票人仍為該組員單位10財務企業(yè)和銀行的票據(jù)業(yè)務，組員單位全部不能看到11一張票據(jù)應該有兩個狀態(tài)，一個為組員單位和財務企業(yè)之間的票據(jù)狀態(tài)，另一個為財務企業(yè)和銀行之間的票據(jù)狀態(tài)，組員單位只能看到前者的票據(jù)狀態(tài)2.票據(jù)領用自動挑票到底該怎樣實現(xiàn)根據(jù)前期意向溝通：期望依據(jù)張數(shù)和金額自動篩選出金額差在一定范圍的票，不過也應該結合業(yè)務要求，是否應該根據(jù)到期日期或其他用戶關心的要素排序呢，假如組員單位能夠領用池中任意滿足金額的票據(jù)的話，是否還需要做控制，不能超出該組員單位所持有的全部票據(jù)的金額總和(1)網(wǎng)銀端只填領用票據(jù)金額，領用金額是個詳細值，大于小于該票據(jù)金額，既能夠領銀承也能夠領商承除去質押和已領用票據(jù)(2)關鍵查詢票據(jù)依據(jù)票據(jù)金額范圍進行查詢，查詢出后由財務企業(yè)手工挑票(3)挑票規(guī)則日期，金額等挑票詳細規(guī)則(4)考慮信貸質押票據(jù)進行貸款，預留接口(5)票據(jù)臺賬處理用友結合**業(yè)務部實際業(yè)務整理的業(yè)務需求(1)網(wǎng)銀端組員單位領票只填詳細領用金額(2)票據(jù)領用節(jié)點增加領用金額、到期日期查詢條件，財務企業(yè)手工進行查詢列出符合條件票據(jù)，財務企業(yè)自主挑票(3)查詢條件：金額、到期日期、存放銀行、票據(jù)狀態(tài)(4)票據(jù)領用條件：在托管狀態(tài)票據(jù)，組員單位只能領用持票人為自己單位的票據(jù)(5)查詢結果中默認將可領用票據(jù)放在前面，不可領用票據(jù)放在后面，即根據(jù)票據(jù)狀態(tài)進行排序(6)暫不考慮信貸質押進行貸款3.票據(jù)背書財務企業(yè)關鍵端背書處理是哪個節(jié)點背書處理后，系統(tǒng)自動變更持票人，是否不區(qū)分背書單位是內部組員單位還是外部單位，系統(tǒng)已經(jīng)變更持票人了，還要推票據(jù)登記申請單嗎；

票據(jù)領用處理后，做背書處理時，是怎樣制單的，參考票據(jù)領用處理做，還是像現(xiàn)有系統(tǒng)一樣，手工制單選擇用戶，然后選擇票據(jù)這么的話只能做持票人是該組員單位的票據(jù)做背書，領用的其它組員單位的票據(jù)就無法做背書，因此此處也需要確定，看怎樣改造該節(jié)點1關鍵增加票據(jù)背書業(yè)務步驟，由網(wǎng)銀端提議，財務企業(yè)財務進行審批；

2背書后持票人變更，變更后持票人為內部組員單位，推一張收票登記，變更后持票人為第三方，則出了票據(jù)池3可背書持票人為自己單位的全部票據(jù)領用的其它單位的票據(jù)4背書給集團外部單位，需發(fā)銀行指令5和銀行票據(jù)狀態(tài)不符的情況下怎樣處理增加一個票據(jù)狀態(tài)變更節(jié)點用友結合**業(yè)務部實際業(yè)務整理的業(yè)務需求1組員單位必需將票領回，只能背書持票人是自己單位的票據(jù)2關鍵端增加票據(jù)背書，打通網(wǎng)銀和關鍵端的票據(jù)背書業(yè)務3財務企業(yè)需要審批組員單位提交的票據(jù)背書申請4票據(jù)背書只是內部組員單位之間進行背書，背書后變更持票人，同時推一張收票登記5組員單位將票被給第三位系統(tǒng)不實現(xiàn)4.票據(jù)質押組員單位到財務企業(yè)質押原始需求文檔中寫道：組員單位將托管池中的票據(jù)做質押，即票據(jù)托管到銀行，即可做質押了，是否和前面說到的組員單位只能用已領用的票矛盾呢，此處，需要確定，票據(jù)為何狀態(tài)時可做質押申請；

銀行處理完票據(jù)質押指令后，要做質押開票推開票登記，此處，需要確定，是否推開票登記。

1哪些票能夠做質押，管理上要求全部票必需先托管到財務企業(yè)，用票的時候再領回，即只有已領用的票據(jù)才能做質押托管的能否質押，是否需要領用2質押開票為何要轉質押開票，推一張開票登記(大票拆小票，開新票，新票到期日，怎樣拆法)3財務企業(yè)到銀行質押，池的票全部能夠拿去做質押組員單位托管到財務企業(yè)的票能夠拿去做質押4一張票據(jù)在內部網(wǎng)銀端和財務企業(yè)端的票據(jù)狀態(tài)是否一致5組員單位會不會登錄銀行票據(jù)系統(tǒng)6預留和信貸業(yè)務、法透等業(yè)務接口用友結合**業(yè)務部實際業(yè)務整理的業(yè)務需求1組員單位端在托管狀態(tài)的票據(jù)做質押；

2做質押后組員單位看到的票據(jù)狀態(tài)應該為在質押，財務企業(yè)可能拿這張票去銀行做托管，此種場景財務企業(yè)看到的票據(jù)狀態(tài)應該為在托管3質押貸款，和信貸接口4質押開票，大票拆小票，舊票為在質押狀態(tài)，組員單位使用新開的小票，小票到期時間必需在舊票到期時間以后，財務企業(yè)必需先收款，后付款到期后舊票先做托收，組員單位發(fā)托收申請，財務企業(yè)進行審核后，內部賬戶先收舊票的錢，后付新票的錢，即賬戶明細賬有兩條，先收后支5池的票財務企業(yè)全部能夠去銀行做質押6銀行票據(jù)質押和銀行做交互，需下載銀行狀態(tài)，做質押和解除質押需要向銀行發(fā)指令7銀行票據(jù)質押需推一張銀行確保金存入單據(jù)，銀行確保金賬務處理需發(fā)銀行指令，故需確定銀行是否開通確保金賬戶接口5.票據(jù)貼現(xiàn)組員單位網(wǎng)銀端貼現(xiàn)申請對應哪個節(jié)點貼現(xiàn)申請、貼現(xiàn)處理全部沒有新增按鈕，貼現(xiàn)申請怎樣生成單據(jù)財務企業(yè)關鍵端貼現(xiàn)處理對應哪個節(jié)點貼現(xiàn)協(xié)議、貼現(xiàn)發(fā)放，貼現(xiàn)處理時從網(wǎng)銀端貼現(xiàn)申請推式生成單據(jù)的嗎貼現(xiàn)申請保留時占用授信，授信在哪個單據(jù)的哪個字段表現(xiàn)銀行處理完貼現(xiàn)指令后，財務企業(yè)結算部進行收息放款可能推一張收款結算單此處需要確定，是否推收款結算單、推送的時機怎樣觸發(fā)，是在下載指令狀態(tài)后推送單據(jù)嗎、假如推送收款結算單，那么該收款結算單上相關字段取數(shù)邏輯，需要具體給出說明貼現(xiàn)處理單據(jù)和收款結算單中各個字段對應關系貼現(xiàn)申請--貼現(xiàn)：①集團內，不發(fā)銀行。②集團外，發(fā)銀行。

貼現(xiàn)：組員單位到財務企業(yè)貼現(xiàn)不出池；

到銀行貼現(xiàn)要出池；

具體解釋一下這個邏輯，個人認為不論是哪類貼現(xiàn)，全部需要向銀行發(fā)送指令。假如根據(jù)以上約束，在我們的系統(tǒng)中要怎樣表現(xiàn)，出池，這個池子是指在銀行的托管池嗎(1)網(wǎng)銀端增加貼現(xiàn)申請節(jié)點；

用友結合**業(yè)務部實際業(yè)務整理的業(yè)務需求(1)貼現(xiàn)申請可由組員單位提議，也可由財務企業(yè)提議，故網(wǎng)銀端需增加貼現(xiàn)申請節(jié)點，并打通和關鍵的貼現(xiàn)申請步驟(2)系統(tǒng)內直貼，不需要發(fā)銀行指令內部組員單位貼現(xiàn)(3)外部單位來財務企業(yè)貼現(xiàn)，需要放銀行指令(4)方案一：貼現(xiàn)付款和收款經(jīng)過現(xiàn)金管理的付結/收結單據(jù)實現(xiàn)方案二：貼現(xiàn)付款直接和銀企直連做接口，單據(jù)上增加結算方法字段，經(jīng)過結算方法控制是否走銀企接口6.票據(jù)托收預警：給出具體說明，預警條件，列出預警顯示的字段銀行處理完托收指令后，向組員單位付款，推一張收款結算單或委托收款單，此處需要確定，到底推什么單據(jù)，推送的單據(jù)和票據(jù)托收處理單據(jù)中各個字段的對應關系用友結合**業(yè)務部實際業(yè)務整理的業(yè)務需求1財務企業(yè)關鍵端增加票據(jù)托收功效；

2銀行處理完托收后付一筆錢給財務企業(yè)銀行賬戶，經(jīng)過收結或委托收實現(xiàn)，然后財務企業(yè)再付錢給組員單位3關鍵銀行票據(jù)托收節(jié)點增加解付按鈕，點擊解付按鈕代表著銀行真正的回款，同時單據(jù)上需要字段標識7.票據(jù)再貼現(xiàn)再貼現(xiàn)和人行接口不能開放，因此此處和銀行交互部分是斷開的。

1跟用戶確定人行是否開放，是否實現(xiàn)和人行接口用友結合**業(yè)務部實際業(yè)務整理的業(yè)務需求(1)轉帖現(xiàn)協(xié)議節(jié)點，增加貼現(xiàn)回購日期字段(2)業(yè)務類型增加回購式轉貼現(xiàn)貼入、回購式轉貼現(xiàn)貼出(3)依據(jù)回購日期，做票據(jù)到期預警(4)線下業(yè)務，不需要跟人行做接口(5)付款類業(yè)務，直接跟原先的銀企直連打通，經(jīng)過銀行付款，收款類業(yè)務經(jīng)過銀行對賬單來實現(xiàn)收款考慮和銀企直連接口8.票據(jù)承兌財務企業(yè)信貸部開票處理對應系統(tǒng)中那個節(jié)點開票經(jīng)辦？票據(jù)簽發(fā)？票據(jù)開立并承兌，怎樣在系統(tǒng)中表現(xiàn)承兌票據(jù)到期處理、付款結算單承兌：解付之前需要預警提醒。請給出具體預警條件、預警時顯示字段1增加確保金賬戶類型；

2票據(jù)和賬戶接口，參考確保金類型賬戶，確保金賬戶中的錢不能動3確保金賬戶和票據(jù)臺賬需一一對應4確保金賬戶是否需要計息用友結合**業(yè)務部實際業(yè)務整理的業(yè)務需求1關鍵端開票經(jīng)辦節(jié)點，子表中需增加手續(xù)費百分比，按百分比計費2確保金賬戶可能按活期計息，也可能按定時或通知來計息現(xiàn)在走活期類型3每筆票據(jù)占用確保金額度明細和解付時確保金的解付額度明細需一一對應4貸款和開票共用一個授信額度9.票據(jù)簽發(fā)票據(jù)簽發(fā)新增和空白票據(jù)接口，請具體說明，該接口應該實現(xiàn)的功效系統(tǒng)同時依據(jù)設定的扣款百分比自動扣收手續(xù)費和風險敞口費：是否自動生成付款結算單，金額分別是手續(xù)費，敞口費對應的金額持票人變更：請給出具體說明用友結合**業(yè)務部實際業(yè)務整理的業(yè)務需求(1)票據(jù)簽發(fā)增加手續(xù)費字段，帶出開票單據(jù)中的手續(xù)費、敞口費、確保金字段(2)簽發(fā)的時候扣除對應手續(xù)費、敞口費、確保金(3)票據(jù)簽發(fā)和空白票據(jù)接口需現(xiàn)場顧問和用戶深入確定A是否需要管理空白票據(jù)B空白票據(jù)和票據(jù)簽發(fā)接口怎樣實現(xiàn)10.票據(jù)解付用友針對需求進行提問依據(jù)承兌自動解付：怎樣自動解付財務企業(yè)簽發(fā)的票據(jù)到期解付，自動解付，自動扣款，優(yōu)先扣確保金扣存入時對應的那筆確保金，做到確保金逐筆清楚，確保金的利息累計到一定程度調出給組員單位，確保金戶余額不夠，扣結算戶余額，再不夠的差額轉逾期貸款協(xié)議，罰息并扣滯納金；

此處于上次會議上商討過，要做成自動扣款，那么該操作就不可逆，因此要跟用戶確定是否做成自動逐步選擇賬戶扣款請給出預警提醒的條件用友結合**業(yè)務部實際業(yè)務整理的業(yè)務需求1到期優(yōu)先扣確保金賬戶，扣除確保金賬戶的占用時候的臺賬A確保金賬戶余額充分，直接解付B確保金賬戶余額不足+結算賬戶余額充分，先扣確保金賬戶，后扣結算賬戶，票據(jù)解付C確保金賬戶余額不足+結算賬戶余額不足，扣除確保金和結算賬戶后的差額轉逾期貸款2釋放授信額度處理，針對上述C場景，差額部分在還款的時候釋放授信額度，需信貸做特殊處理差額部分推出協(xié)議和放款單，計逾期利息，即罰息3增加自動解付后臺任務，依據(jù)票據(jù)到期日期來進行自動解付4財務企業(yè)給組員單位開的票據(jù)可能流轉到外部單位，到期后外部單位找財務企業(yè)兌付付款分內部和外部單位場景貼現(xiàn)到期轉貼現(xiàn)賣出5票據(jù)解付得時候，沒有提到扣整數(shù)倍，余額商為0可有余數(shù)的情況下，應該是扣整數(shù)，留到百。

11.報表每張報表，請給出查詢條件，展示數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)樣表，取數(shù)規(guī)則，現(xiàn)在只給出一張大表，不過詳細的每類報表全部未給出。

大表中需要確