建設(shè)工程監(jiān)理概論 第4版 課件 08第八章 建設(shè)工程風(fēng)險管理

學(xué)習(xí)目標(biāo)：了解建設(shè)工程風(fēng)險管理的概念；熟悉風(fēng)險的類別、風(fēng)險的管理內(nèi)容、風(fēng)險識別的過程；掌握風(fēng)險的評價方法和采用的相應(yīng)對策。第八章建設(shè)工程風(fēng)險管理第一節(jié)概述一、風(fēng)險的定義

風(fēng)險

可以從不同角度定義，普遍認(rèn)為：在特定情況和特定時間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異（或?qū)嶋H結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異）。差異越大則風(fēng)險越大。

另一種表述為：風(fēng)險是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性。它強調(diào)不利事件發(fā)生的不確定性。

風(fēng)險要具備兩方面的條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱為風(fēng)險。二、風(fēng)險的相關(guān)概念1．風(fēng)險因素

風(fēng)險因素是指能產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素，它是風(fēng)險事件發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在或間接原因。通常分為：自然風(fēng)險因素、道德風(fēng)險因素、心理風(fēng)險因素2．風(fēng)險事件

風(fēng)險事件是指造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因。如失火、地震、雷電、搶劫等事件。3．損失

損失是指非故意的、非計劃的和非預(yù)期的經(jīng)濟價值的減少，通常以貨幣單位來衡量?？煞譃橹苯訐p失和間接損失兩種。第一節(jié)概述第一節(jié)概述4．損失機會

損失機會是指損失出現(xiàn)的概率。概率分為客觀概率和主觀概率兩種。第一節(jié)概述三、風(fēng)險的分類1．按風(fēng)險的后果分類可以將風(fēng)險分為純風(fēng)險和投機風(fēng)險兩種。2．按風(fēng)險產(chǎn)生的原因分類可將風(fēng)險分為政治風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、自然風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、商務(wù)風(fēng)險、信用風(fēng)險和其他風(fēng)險。3．按風(fēng)險的影響范圍分類可以將風(fēng)險分為基本風(fēng)險和特殊風(fēng)險。第一節(jié)概述四、建設(shè)工程風(fēng)險管理1．建設(shè)工程風(fēng)險管理的概念

風(fēng)險管理

就是人們對潛在的意外損失進行辨識與評估，并根據(jù)具體情況采取相應(yīng)措施進行處理的過程。

建設(shè)工程風(fēng)險管理

是指參與工程項目建設(shè)的各方在工程項目的籌劃、勘察設(shè)計、工程施工各階段采取的辨識、評估、處理工程項目風(fēng)險的管理過程。2．建設(shè)工程風(fēng)險管理過程

風(fēng)險管理就是一個識別、確定和度量風(fēng)險，并制定、選擇和實施風(fēng)險處理方案的過程，通常包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評價、風(fēng)險對策決策、實施決策、檢查五個環(huán)節(jié)性內(nèi)容。第一節(jié)概述四、建設(shè)工程風(fēng)險管理3．建設(shè)工程風(fēng)險管理的目標(biāo)1）實際投資不超過計劃投資；2）實際工期不超過計劃工期；3）實際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求；4）建設(shè)過程安全。第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險識別一、風(fēng)險識別的原則在風(fēng)險識別過程中應(yīng)遵循以下原則：（1）由粗及細(xì)，由細(xì)及粗。（2）嚴(yán)格界定風(fēng)險內(nèi)涵并考慮風(fēng)險因素之間的相關(guān)性。（3）先懷疑，后排除。（4）排除與確認(rèn)并重。（5）必要時，可作實驗論證。二、風(fēng)險識別的過程第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險識別三、建設(shè)工程風(fēng)險分解

建設(shè)工程風(fēng)險分解是指根據(jù)工程風(fēng)險的相互關(guān)系將其分解成若干個子系統(tǒng)。

通常可以從以下方面進行風(fēng)險分解：1）目標(biāo)維：它是指按照所確定的建設(shè)工程目標(biāo)進行分解，即考慮影響建設(shè)工程投資、進度、質(zhì)量和安全目標(biāo)實現(xiàn)的各種風(fēng)險。2）時間維：它是指按照基本建設(shè)程序的各個階段進行分解，也就是分別考慮決策階段、設(shè)計階段、招標(biāo)階段、施工階段、竣工驗收階段等各個階段的風(fēng)險。3）結(jié)構(gòu)維：它是指按建設(shè)工程組成內(nèi)容進行分解，如按照不同的單項工程、單位工程分別進行風(fēng)險識別。4）因素維：它是指按照建設(shè)工程風(fēng)險因素的分類進行分解，如政治、社會、經(jīng)濟、自然、技術(shù)和信用等方面的風(fēng)險。第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險識別四、風(fēng)險識別的方法

建設(shè)工程風(fēng)險識別的方法主要有專家調(diào)查法、財務(wù)報表法、流程圖法、初始風(fēng)險清單法、經(jīng)驗數(shù)據(jù)法和風(fēng)險調(diào)查法。第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險評價

第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險評價等風(fēng)險量曲線

不同的等風(fēng)險量曲線所表示的風(fēng)險量大小與風(fēng)險坐標(biāo)原點的距離成正比，即離原點越近，風(fēng)險量曲線上的風(fēng)險越??；反之越大。

若某事件經(jīng)過風(fēng)驗評估處于風(fēng)險區(qū)A，則應(yīng)采取措施，降低其概率，使它移位至風(fēng)險區(qū)B；或采借施降低其損失量，使它移位至風(fēng)險區(qū)C，風(fēng)險區(qū)B和C的害件則應(yīng)采取措施，使其移位至風(fēng)險區(qū)D。第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險評價三、風(fēng)險損失的衡量1．投資風(fēng)險損失2．進度風(fēng)險損失1）貨幣的時間價值。2）為趕上計劃進度所需的額外費用。3）延期投入使用的收入損失。3．質(zhì)量風(fēng)險損失4．安全風(fēng)險損失第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險評價四、風(fēng)險概率的衡量1．相對比較法2．概率分布法五、風(fēng)險評價1．風(fēng)險分析的主要內(nèi)容1）風(fēng)險存在和發(fā)生的時間分析。2）風(fēng)險的影響和損失分析。3）風(fēng)險發(fā)生的可能性分析。4）風(fēng)險級別分析。5）風(fēng)險起因和可控性分析。第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險評價2．風(fēng)險評價的主要方法（1）專家打分法第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險評價（2）風(fēng)險量函數(shù)法

根據(jù)風(fēng)險量函數(shù)，可將風(fēng)險發(fā)生概率（p）和潛在損失（q）分為L（?。?、M（中）、H（大）三個區(qū)間。

將風(fēng)險量的大小分為五個等級：VＬ（很?。㎜（?。㎝（中等）H（大）VH（很大）第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險對策一、風(fēng)險回避

風(fēng)險回避

是指以一定的方式中斷風(fēng)險源，使其不發(fā)生或不再發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。

二、風(fēng)險損失控制

風(fēng)險損失控制

是指在風(fēng)險損失不可避免地要發(fā)生的情況下，通過各種措施以遏制損失繼續(xù)擴大或限制其擴展的范圍。1．制定損失控制措施的依據(jù)和代價2．損失控制計劃系統(tǒng)（1）預(yù)防計劃（2）災(zāi)難計劃（3）應(yīng)急計劃第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險對策三、風(fēng)險自留

風(fēng)險自留

是指由項目主體自行承擔(dān)風(fēng)險后果的一種風(fēng)險應(yīng)對策略。這種策略意味著工程項目主體不改變項目計劃去應(yīng)對某一風(fēng)險。1．風(fēng)險自留的種類（1）非計劃性風(fēng)險自留（2）計劃性風(fēng)險自留2．損失支付方式1）設(shè)立風(fēng)險準(zhǔn)備金。2）建立非基金儲備。3）從現(xiàn)金凈收入中支出。第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險對策四、風(fēng)險轉(zhuǎn)移1．保險轉(zhuǎn)移2．非保險轉(zhuǎn)移（1）在承發(fā)包合同中將合同責(zé)任

和風(fēng)險轉(zhuǎn)移給對方當(dāng)事人（2）工程分包（3）工程擔(dān)保工程擔(dān)保主要有投標(biāo)保證擔(dān)保、履約擔(dān)保和預(yù)付款擔(dān)保三種。第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險對策五．風(fēng)險對策決策過程第八章建設(shè)工程風(fēng)險管理

小結(jié)

建設(shè)工程風(fēng)險是人們在建設(shè)活動中可能會遇到意外損失。根據(jù)風(fēng)險所造成的后果不同，風(fēng)險分為純風(fēng)險和投機風(fēng)險兩種。

風(fēng)險管理者要具有識別不同類別風(fēng)險的能力；識別的