基金從業(yè)資格：資產(chǎn)負(fù)債表必背公式考試試題

2017年上半年海南省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)負(fù)債表必背公式考試試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括__。

A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B．操作風(fēng)險(xiǎn)

C．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D．不可抗力風(fēng)險(xiǎn)2.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。

A．募集信息披露

B．預(yù)期信息披露

C．運(yùn)作信息披露

D．臨時(shí)信息披露

3.下列不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)

B．基金注冊登記機(jī)構(gòu)

C．律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D．中國證券業(yè)協(xié)會(huì)4.備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。

A．證券交易所

B．投資銀行

C．上市公司

D．中國證監(jiān)會(huì)5.基金運(yùn)作費(fèi)用包括__。

A．申購費(fèi)

B．審計(jì)費(fèi)

C．信息披露費(fèi)

D．分紅手續(xù)費(fèi)6.關(guān)于現(xiàn)金比例變化法的說法，錯(cuò)誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時(shí)能力

B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的擇時(shí)能力

D．市場繁榮期，基金的現(xiàn)金或低風(fēng)險(xiǎn)、低收益資產(chǎn)的比例較小說明其擇時(shí)能力較好7.基金年度報(bào)告披露的主要內(nèi)容有__。

A．基金管理人報(bào)告

B．審計(jì)報(bào)告

C．投資組合報(bào)告

D．托管人報(bào)告8.下列基金市場參與主體中，__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。

A．基金投資人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)9.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。

A．10%

B．30%

C．50%

D．60%10.基金交易費(fèi)中，由證券公司向基金收取的是__。

A．傭金

B．過戶費(fèi)

C．經(jīng)手費(fèi)

D．證管費(fèi)11.制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。

A．研究部

B．投資部

C．交易部

D．法律部12.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%13.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得有的行為包括（）。

A．為擴(kuò)大市場，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機(jī)構(gòu)無關(guān)

C．個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易14.根據(jù)__不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。

A．法律形式

B．運(yùn)作方式

C．投資目標(biāo)

D．投資對(duì)象15.下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。

A．能有效地提高基金運(yùn)作的透明度

B．有利于防止利益沖突與利益輸送

C．在我國具有自愿性的特點(diǎn)

D．有利于提高證券市場的效率16.根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，權(quán)證可分為__。

A．認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

B．認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證

D．股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證17.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的__。

A．股息

B．等額資產(chǎn)

C．等額資金

D．紅利18.通過強(qiáng)制性信息披露，可以消除__等問題帶來的低效無序狀況。

A．道德風(fēng)險(xiǎn)

B．逆向選擇

C．基金投資風(fēng)險(xiǎn)

D．基金價(jià)格波動(dòng)性19.下列關(guān)于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有__。

A．封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節(jié)假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍

D．滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制20.下列關(guān)于QDII基金申購和贖回的說法，正確的有__。

A．申購和贖回的場所為基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)

B．“未知價(jià)”是申購贖回的原則，即申購、贖回價(jià)格以申請當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算

C．“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則

D．當(dāng)日的申購與贖回申請可以隨時(shí)撤銷21.關(guān)于開放式基金，以下說法錯(cuò)誤的有__。

A．投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購

B．申購、贖回開放式基金時(shí)可即時(shí)獲知買賣價(jià)格

C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換22.下列債券中，__的利率在償付期限內(nèi)可能會(huì)發(fā)生變化。

A．零息債券

B．附息債券

C．息票累計(jì)債券

D．浮動(dòng)利率債券23.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募說明書

C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計(jì)報(bào)告24.劃分基金評(píng)價(jià)等級(jí)時(shí)，目前常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個(gè)等級(jí)。

A．3

B．5

C．6

D．1025.下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。

A．能有效地提高基金運(yùn)作的透明度

B．有利于防止利益沖突與利益輸送

C．在我國具有自愿性的特點(diǎn)

D．有利于提高證券市場的效率

26.小李有30萬元人民幣，根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設(shè)立__個(gè)一人有限責(zé)任公司。

A．1

B．2

C．3

D．427.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中的禁止行為不包括__。

A．以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

B．申購期間對(duì)申購費(fèi)用提供優(yōu)惠政策

C．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

D．通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)28.基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，無須__。

A．保證基金財(cái)產(chǎn)的安全

B．對(duì)基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任

C．依法處分基金財(cái)產(chǎn)

D．嚴(yán)守基金商業(yè)秘密29.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括__。

A．地理因素

B．人口因素

C．投資者心理因素

D．投資者行為因素30.首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是__。

A．詢價(jià)方式

B．協(xié)商定價(jià)方式

C．上網(wǎng)競價(jià)方式

D．市價(jià)折扣方式31.基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有__。

A．作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn)

B．對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

C．保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料

D．對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查32.兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為__。

A．金融股權(quán)

B．金融期貨

C．金融互換

D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具33.贖回主要原則包括__。

A．“確定價(jià)”原則

B．“未知價(jià)”交易原則

C．“金額申購、份額贖回”原則

D．“份額申購、金額贖回”原則34.對(duì)于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達(dá)投資者資金賬戶。

A．劃出當(dāng)天

B．劃出后一天

C．劃出后兩天

D．劃出后三天35.根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

A．60%

B．70%

C．80%

D．90%36.__是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

A．基金的募集與銷售

B．投資管理業(yè)務(wù)

C．基金運(yùn)營

D．投資咨詢服務(wù)37.基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是__。

A．基金合同

B．基金代銷協(xié)議

C．基金托管協(xié)議

D．基金招募說明書38.下列關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)

B．基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)

C．基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性

D．基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議39.封閉式基金買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為______份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于______萬份。__

A．100；100

B．1000；500

C．500；100D．500；100040.在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。

A．產(chǎn)品

B．費(fèi)率

C．渠道

D．促銷41.按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為__。

A．清算

B．結(jié)算

C．交收

D．結(jié)賬42.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè)__。

A．開放式基金

B．封閉式基金

C．公司型基金

D．契約型基金43.如果基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時(shí)基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A．5

B．15

C．30

D．4544.下列關(guān)于我國證券交易所的說法，不正確的是__。

A．實(shí)行自律管理

B．不以盈利為目的

C．是基金市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D．對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)

二、多項(xiàng)選擇題（共36題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有多個(gè)符合題意）45.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為__。

A．契約型基金與公司型基金

B．成長型基金、收入型基金和平衡型基金

C．主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金

D．交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)46.關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是__。

A．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露

B．開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率47.某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購份額為（）。

A．9852.14

B．9852.22

C．9857.14

D．9857.2248.對(duì)基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視__。

A．基金產(chǎn)品的未來收益

B．新產(chǎn)品、新服務(wù)

C．銷售機(jī)構(gòu)的營銷和服務(wù)

D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式49.下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有__。

A．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對(duì)基金托管人負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核

B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)