十月下旬《證券基礎(chǔ)知識(shí)》證券從業(yè)資格考試水平抽樣檢測(cè)卷

十月下旬《證券基礎(chǔ)知識(shí)》證券從業(yè)資格考試水平

抽樣檢測(cè)卷

一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分)。

1、一般認(rèn)為，基金起源于()，是在18世紀(jì)末、19世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)

革命的推動(dòng)下出現(xiàn)的。

A、德國(guó)

B、英國(guó)

C、美國(guó)

D、日本

【參考答案】：B

2、優(yōu)先股票的特征不包括()o

A、股息率固定

B、股息分派優(yōu)先

C、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

D、具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

【參考答案】：D

3、股東權(quán)利中首要的權(quán)利是()o

A、可以以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策

B、公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

C、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)或配股權(quán)

D、持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓的權(quán)利

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)。見(jiàn)教材第二章第

二節(jié)，P65O

4、國(guó)務(wù)院于2004年1月31日發(fā)布的（）針對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)

展提出了九個(gè)方面的綱領(lǐng)性意見(jiàn)，被稱為“國(guó)九條”。

A、《關(guān)于嚴(yán)禁操縱證券市場(chǎng)行為的通知》

B、《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》

C、《關(guān)于提高上市公司質(zhì)量的意見(jiàn)》

D、《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》

【參考答案】：D

【解析】國(guó)務(wù)院于2004年1月31日發(fā)布的《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改

革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》，也就是我們通常所說(shuō)的“國(guó)九條”。

5、（），我國(guó)停止發(fā)行國(guó)債。

A、20世紀(jì)60年代和70年代

B、20世紀(jì)50年代和60年代

C、20世紀(jì)80年代和90年代

D、20世紀(jì)70年代和80年代

【參考答案】：A

6、中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司于2010年在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)成

功發(fā)行的兩期人民幣債券被命名為OO

A、特別國(guó)債

B、政府支持機(jī)構(gòu)債券

C、長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債

D、金融債券

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：了解我國(guó)特別國(guó)債、長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債、政府支持機(jī)構(gòu)

債券、政府支持債券的發(fā)行目的和發(fā)行情況。見(jiàn)教材第三章第二節(jié)，

P96o

7、證券包銷是指()o

A、證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入的承銷方式

B、證券公司在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷

方式

C、證券公司將發(fā)行人的證券先按照市場(chǎng)價(jià)格全部購(gòu)入，在承銷期

結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部退回的承銷方式

D、證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)人，或者在承銷期結(jié)

束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式

【參考答案】：D

8、下列關(guān)于客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的描述不正確的是()o

A、由具有從事該業(yè)務(wù)資格的證券公司作為受托人

B、證券公司需與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同

C、證券公司使用客戶委托的資產(chǎn)

D、證券公司實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)的穩(wěn)定增值

【參考答案】：D

【解析】本題主要考查客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)含義。

9、股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是指()。

A、每股股票的實(shí)際賣出價(jià)

B、每股股票在當(dāng)日的市價(jià)

C、每股股票當(dāng)日的實(shí)際交易價(jià)

D、每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值

【參考答案】：D

10、在我國(guó)，為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)

利為目的的法人是()O

A、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、上海證券交易所

D、深圳證券交易所

【參考答案】：A

【解析】證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)

算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人。我國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為中國(guó)證券

登記結(jié)算有限責(zé)任公司。

11、依照我國(guó)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定設(shè)立基金管

理公司時(shí)，其主要股東的注冊(cè)資本不低于()億元人民幣。

A、1

B、2

C、3

D、0.5

【參考答案】：C

【解析】設(shè)立基金管理公司，應(yīng)符合以下條件：有符合《公司法》

規(guī)定的章程；注冊(cè)資本不少于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；

主要股東從事相關(guān)業(yè)務(wù)有較好業(yè)績(jī)，注冊(cè)資本不少于三億元人民幣。

12、附權(quán)益權(quán)證券允許權(quán)證持有人()o

A、按約定條件向發(fā)行人購(gòu)買黃金

B、以約定價(jià)格購(gòu)買發(fā)行人的普通股票

C、以與主債券相同的價(jià)格和收益率向發(fā)行人購(gòu)買額外的債券

D、以特定的價(jià)格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣

【參考答案】：B

13、上證A股指數(shù)的基期指數(shù)為()點(diǎn)。

A、10

B、50

C、100

D、150

【參考答案】：C

【解析】掌握我國(guó)主要的股票價(jià)格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見(jiàn)

教材第六章第三節(jié)，P243O

14、美國(guó)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則委員會(huì)將金融衍生工具劃分為()o

A、獨(dú)立衍生工具和嵌人式衍生工具

B、股票衍生工具和債券衍生工具

C、期貨衍生工具和期權(quán)衍生工具

D、現(xiàn)貨衍生工具和期貨衍生工具

【參考答案】：A

【解析】1998年美國(guó)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則委員會(huì)將金融衍生工具劃分為

獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具，并提出明確的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)量依據(jù)，

具有重要意義。

15、二級(jí)市場(chǎng)的組織形態(tài)有兩種，一種是交易所，證券的買主和賣

主或是其代理人在交易所的一個(gè)中心地點(diǎn)見(jiàn)面并進(jìn)行交易，另一種交易

形式是()O

A、場(chǎng)外交易市場(chǎng)

B、有形市場(chǎng)

C、第三市場(chǎng)

D、第四市場(chǎng)

【參考答案】：A

【解析】按照證券交易是否有固定場(chǎng)所，證券交易市場(chǎng)分為證券交

易所和非證券交易市場(chǎng)。前者叫場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。后者叫場(chǎng)外市場(chǎng)。

16、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得

基金托管資格的()擔(dān)任。

A、實(shí)力雄厚的證券公司

B、信托投資公司

C、商業(yè)銀行或信托投資公司

D、保險(xiǎn)公司

【參考答案】：C

【解析】掌握基金托管人的概念、條件、職責(zé)、更換條件。見(jiàn)教材

第四章第二節(jié)，P133O

17、無(wú)漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價(jià)的上下()或當(dāng)日

競(jìng)價(jià)時(shí)間內(nèi)已成交的最高和最低成交價(jià)格之間，曲買賣雙方采用議價(jià)協(xié)

商方式確定成交價(jià)。

A、20%

B、30%

C、40%

D、50%

【參考答案】：B

18、普通股股票的主要風(fēng)險(xiǎn)是()o

A、利率風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：C

【解析】公司的經(jīng)營(yíng)狀況最終表現(xiàn)為盈利水平的變化和資產(chǎn)價(jià)值的

變化，對(duì)于股票而言，當(dāng)股票盈利增加時(shí)，股息增加，股票價(jià)格上升；

反之則股息減少，股票價(jià)格下降。因此，普通股的主要風(fēng)險(xiǎn)是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

19、當(dāng)傳統(tǒng)的獨(dú)資經(jīng)營(yíng)方式和家族型企業(yè)不能勝任巨額資本的需求,

產(chǎn)生了（）。

A、合伙組織

B、股份有限公司

C、有限責(zé)任公司

D、行業(yè)協(xié)會(huì)

【參考答案】：A

【解析】掌握證券市場(chǎng)中介的含義和種類、證券市場(chǎng)自律性組織的

構(gòu)成。見(jiàn)教材第一章第二節(jié)，P20o

20、基金按（），可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。

A、投資標(biāo)的劃分

B、基金的組織形式不同

C、投資目標(biāo)劃分

D、基金運(yùn)作方式不同

【參考答案】：D

21、凈資本是根據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)范圍和公司資產(chǎn)負(fù)債的（）特點(diǎn),

在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對(duì)資產(chǎn)負(fù)債等項(xiàng)目和有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后得出的

綜合性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

A、流動(dòng)性

B、安全性

C、盈利性

D、有效性

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其

計(jì)算、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見(jiàn)教材第七章第三節(jié)，

P300o

22、下列不屬于我國(guó)基本建設(shè)債券的發(fā)行主體的是（）o

A、國(guó)務(wù)院

B、國(guó)家能源投資公司

C、國(guó)家原材料投資公司

D、鐵道部

【參考答案】：A

【解析】答案為A?；窘ㄔO(shè)債券不是標(biāo)準(zhǔn)化的國(guó)債，因?yàn)樗皇?/p>

由中央政府直接發(fā)行的，而是由政府所屬機(jī)構(gòu)發(fā)行的，是一種政府機(jī)構(gòu)

債券。基本建設(shè)債券一共發(fā)行了兩次，發(fā)行主體是國(guó)家能源投資公司、

國(guó)家原材料投資公司、鐵道部等機(jī)構(gòu)。

23、中國(guó)證監(jiān)會(huì)自1992年10月成立以來(lái)，一直重視與境外監(jiān)管機(jī)

構(gòu)的交流與合作，截至2008年3月，已相繼與（）個(gè)國(guó)家（或地區(qū)）的

證券（期貨）監(jiān)管機(jī)構(gòu)簽署了39個(gè)監(jiān)管合作備忘錄。

A、36

B、34

C、32

D、30

【參考答案】：A

24、目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（）開(kāi)發(fā)的各類

結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。

A、中央銀行

B、商業(yè)銀行

C、保險(xiǎn)公司

D、證券交易所

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：掌握結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品的定義、類別、收益與風(fēng)險(xiǎn)。

見(jiàn)教材第五章第四節(jié)，P195O

25、可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行的期權(quán)是Oo

A、歐式期權(quán)

B、美式期權(quán)

C、修正的美式期權(quán)

D、修正的歐式期權(quán)

【參考答案】：C

【解析】修正的美式期權(quán)也稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在

期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

26、在公司證券甲，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為

()O

A、股票

B、公司債券

C、商業(yè)票據(jù)

D、金融證券

【參考答案】：D

27、下列關(guān)于股票性質(zhì)描述錯(cuò)誤的是()o

A、股票是有價(jià)證券、要式證券

B、股票是證權(quán)證券、資本證券

C、股票是綜合權(quán)利證券

D、股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券

【參考答案】：D

28、定向發(fā)行又被稱為()o

A、公募發(fā)行

B、私募發(fā)行

C、招標(biāo)發(fā)行

D、承購(gòu)包銷

【參考答案】：B

【解析】熟悉債券發(fā)行方式和發(fā)行定價(jià)方式。見(jiàn)教材第六章第一節(jié),

P211o

29、公開(kāi)披露的基金信息不包括()o

A、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

B、涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟

C、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行的預(yù)測(cè)

D、基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基

金報(bào)告

【參考答案】：C

30、根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》規(guī)定，()是證券交易所的

最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

A、會(huì)員大會(huì)

B、理事會(huì)

C、監(jiān)察委員會(huì)

D、總經(jīng)理

【參考答案】：A

【解析】熟悉證券交易所的組織形式。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，P213o

31、目前我國(guó)按照()的比例計(jì)提封閉式基金托管費(fèi)。

A、25%

B、0.75%

C、0.5%

D、1%

【參考答案】：A

【解析】我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提封閉式基金托管費(fèi),

開(kāi)放式基金根據(jù)合同規(guī)定的比例計(jì)提，通常低于0.25%。(已更正，請(qǐng)

勿再提交！)

32、證券必須同時(shí)具有的兩個(gè)最基本特征是()o

A、法律特征與經(jīng)濟(jì)特征

B、法律特征與書(shū)面特征

C、經(jīng)濟(jì)特征與書(shū)面特征

D、經(jīng)濟(jì)特征與權(quán)益特征

【參考答案】：B

33、ETF在每個(gè)交易日日終扣除股指期貨合約的交易保證金后，應(yīng)

保持不低于交易保證金()倍的現(xiàn)金。

A、1

B、2

C、3

D、4

【參考答案】：A

【解析】掌握基金的投資范圍與投資限制。見(jiàn)教材第四章第五節(jié),

P143O

34、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)敘述錯(cuò)誤的是()o

A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過(guò)證券交易所代

理買賣證券業(yè)務(wù)

B、證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的證券買賣委托書(shū),

供委托人使用

C、必要時(shí)接受客戶的全權(quán)委托，決定證券買賣、選擇證券種類、

決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格

D、不得向客戶保證交易收益或者允諾賠償客戶的投資損失

【參考答案】：C

35、()，《中華人民共和國(guó)證券法》正式實(shí)施。

A、1998年7月1日

B、1999年7月1日

C、1999年10月1日

D、2000年1月1日

【參考答案】：B

36、()是指?jìng)钟腥司哂邪醇s定條件將債券與債券發(fā)行公司以

外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)。

A、附有贖回選擇權(quán)條款的債券

B、附有出售選擇權(quán)條款的債券

C、附有可轉(zhuǎn)換條款的債券

D、附有交換條款的債券

【參考答案】：D

【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見(jiàn)教材第三章

第一節(jié)，P80o

37、債券遠(yuǎn)期交易共有8個(gè)期限品種，期限最短為2天，最長(zhǎng)為

365天，其中（）品種最為活躍。

A、7天

B、15天

C、30天

D、60天

【參考答案】：A

38、20世紀(jì)80年代，我國(guó)曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國(guó)庫(kù)券，這

種國(guó)庫(kù)券屬于（）。

A、短期債券

B、實(shí)物債券

C、憑證式債券

D、記賬式債券

【參考答案】：B

【解析】實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券。

39、（）的變動(dòng)會(huì)引起債券價(jià)格上升。

A、債券存續(xù)期變長(zhǎng)

B、市場(chǎng)利率升高

C、發(fā)行人信用狀況變好

D、債券供給大于需求

【參考答案】：C

【解析】掌握證券和有價(jià)證券定義、分類和特征。見(jiàn)教材第一章第

一節(jié)，P50

40、對(duì)公司型基金認(rèn)識(shí)正確的是()o

A、通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

B、公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者

大些

C、基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)

D、投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

【參考答案】：B

41、發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證

券是()。

A、商品證券

B、公募證券

C、私募證券

D、貨幣證券

【參考答案】：B

【解析】公募證券是指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行

的證券，審核較嚴(yán)格，并采取公示制度。

42、根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WT0的承諾，我國(guó)證券業(yè)在5年過(guò)渡期，允許

外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合營(yíng)公司，從事國(guó)內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不

超過(guò)()；加入后3年內(nèi)，外資比例不超過(guò)()o

A、33%,49%

B、50%,50%

C、55%,45%

D、33%,50%

【參考答案】：A

43、下面關(guān)于債券的敘述正確的是()o

A、債券盡管有面值，代表了一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，但它也只是一種虛

擬資本，而非真實(shí)資本

B、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)。

而是資產(chǎn)所有權(quán)

C、由于債券期限越長(zhǎng)，流動(dòng)性越差，風(fēng)險(xiǎn)也就較大，所以長(zhǎng)期債

券的票面利率肯定高于短期債券的票面利率

D、流通性是債券的特征之一，也是國(guó)債的基本特點(diǎn)，所有的國(guó)債

都是可流通的

【參考答案】：A

【解析】有價(jià)證券是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該類證券

指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證，銀行票據(jù)、股票、

債券等是有價(jià)證券的典型代表。有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。

44、日經(jīng)500種股價(jià)指數(shù)每年根據(jù)各公司前()個(gè)結(jié)算年度的經(jīng)營(yíng)

狀況，股票成交量、成交金額、市價(jià)總額等情況對(duì)樣本股票進(jìn)行更換。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：了解主要國(guó)際證券市場(chǎng)及其股價(jià)平均數(shù)、股價(jià)指數(shù)。

見(jiàn)教材第六章第三節(jié)，P252O

45、可贖回優(yōu)先股有兩種類型：一種是強(qiáng)制贖回，另一種是Oo

A、自動(dòng)贖回

B、任意贖回

C、變相贖回

D、經(jīng)常贖回

【參考答案】：B

【解析】答案為B。強(qiáng)制贖回，即股票在發(fā)行時(shí)就規(guī)定，股份公司

享有贖回與否的選擇權(quán)；任意贖回，即股東享有是否要求股份公司贖回

的選擇權(quán)。

46、股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是（），并且其他因素都是通

過(guò)作用于該因素而影響股票價(jià)格。

A、供求關(guān)系

B、公司經(jīng)營(yíng)狀況

C、宏觀經(jīng)濟(jì)因素

D、政治因素

【參考答案】：A

47、根據(jù)我國(guó)《證券法》，對(duì)證券公司實(shí)行（）管理。

A、分業(yè)

B、混合

C、綜合

D、分類

【參考答案】：A

48、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相似之處是（）o

A、發(fā)債主體和償債主體

B、使用的法規(guī)

C、發(fā)行要素

D、所換股份的來(lái)源

【參考答案】：C

【解析】熟悉各種公司債券的含義。見(jiàn)教材第三章第三節(jié)，P105o

49、中證全債指數(shù)體系包括()只分年期指數(shù)和()只分類別指數(shù)。

A、34

B、43

C、33

D、44

【參考答案】：B

50、從金融衍生工具的新發(fā)展角度來(lái)分析，資產(chǎn)證券化是()o

A、風(fēng)險(xiǎn)管理型創(chuàng)新的重要成果

B、增強(qiáng)流動(dòng)型創(chuàng)新的重要成果

C、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新的重要成果

D、股票創(chuàng)新型創(chuàng)新的重要成果

【參考答案】：B

【解析】20世紀(jì)80年代以來(lái)，銀行業(yè)普遍興起的資產(chǎn)證券化是增

強(qiáng)流動(dòng)型創(chuàng)新的重要成果之一；而期貨等衍生工具交易相對(duì)于現(xiàn)貨交易

具有流動(dòng)性優(yōu)勢(shì)，也把眾多的投資者從傳統(tǒng)的股票和債券市場(chǎng)上吸引過(guò)

來(lái)。

51、普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與()的

關(guān)系。

A、除權(quán)日

B、股權(quán)登記日

C、行權(quán)日

D、除息日

【參考答案】：B

【解析】熟悉股東重大決策參與權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、

優(yōu)先認(rèn)股權(quán)等概念。見(jiàn)教材第二章第三節(jié)，P67O

52、根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為()o

A、不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益

證券化、債券組合證券化等

B、境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

C、股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化

D、應(yīng)收賬款證券化、債權(quán)型證券化、股權(quán)型證券化等

【參考答案】：A

53、提前兌取憑證式債券時(shí)，除償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)

及相應(yīng)的利率檔次計(jì)算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的()收取手續(xù)費(fèi)。

A,l%o

B、2%。

C、3%。

D、4%。

【參考答案】：B

【解析】提前兌取時(shí)，除償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)

的利率檔次計(jì)算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的2%。收取手續(xù)費(fèi)。

54、以下各選項(xiàng)中關(guān)于我國(guó)社?；鸨硎霾徽_的是()o

A、主要由兩部分組成：一部分是社會(huì)保障基金，另一部分是社會(huì)

保險(xiǎn)基金

B、由全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)直接運(yùn)作的投資范圍限于銀行存款、

在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買國(guó)債

C、其投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、證券投資基金、股票、信用

等級(jí)在投資級(jí)以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券

D、委托單個(gè)社?；鹜顿Y管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)不得超過(guò)年度社

?；鹞匈Y產(chǎn)總值的30%

【參考答案】：D

【解析】掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見(jiàn)教材第一章第

二節(jié)，P14、150

55、平衡型基金一般將（）的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股。

A、10%"15%

B、15%"25%

C、25%"50%

D、50%~75%

【參考答案】：C

56、我國(guó)自（）年開(kāi)始發(fā)行境外上市外資股（H股、N股等）。

A、1991

B、1992

C、1993

D、1994

【參考答案】：C

【解析】我國(guó)1993年開(kāi)始發(fā)行境外上市外資股（H股、N股等）。

57、下面可以擔(dān)任某證券公司獨(dú)立董事的人員是（）o

A、持有或控制該上市證券公司1%以上股權(quán)的自然人

B、從事證券、金融、法律、會(huì)計(jì)工作5年以上人員

C、在該證券公司或其關(guān)聯(lián)方任職的人員及其近親屬和主要社會(huì)關(guān)

系人員

D、為該證券公司及其關(guān)聯(lián)方提供財(cái)務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)的人員

及其近親屬

【參考答案】：B

58、對(duì)證券投資基金的認(rèn)識(shí)不正確的是()o

A、在美國(guó)，有50%左右的家庭投資于基金

B、基金為中小投資者拓寬了投資渠道

C、基金起到了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用，因而加大了證券市場(chǎng)

的風(fēng)險(xiǎn)

D、與國(guó)外機(jī)構(gòu)合作組建基金管理公司，有利于監(jiān)管當(dāng)局控制利用

外資的規(guī)模和市場(chǎng)開(kāi)放風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：C

59、下列各項(xiàng)中，不屬于證券市場(chǎng)特征的是()o

A、價(jià)值直接交換的場(chǎng)所

B、財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所

C、風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

D、收益直接交換的場(chǎng)所

【參考答案】：D

【解析】證券市場(chǎng)具有以下三個(gè)顯著特征：(1)證券市場(chǎng)是價(jià)值直

接交換的場(chǎng)所。(2)證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所。(3)證券市場(chǎng)

是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。

60、我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利

潤(rùn)的10%列入公司法定公積金。公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本

的()以上的，可以不再提取。

A、25%

B、50%

C、60%

D、75%

【參考答案】：B

二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題1分)。

1、在我國(guó)，依法設(shè)立的可經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的證券公司的主要業(yè)務(wù)有

()O

A、代理證券發(fā)行

B、代理證券買賣

C、自營(yíng)性買賣

D、其他咨詢業(yè)務(wù)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】代理證券發(fā)行、代理證券買賣、自營(yíng)性買賣和其他咨詢業(yè)

務(wù)都是證券公司的主要業(yè)務(wù)。此外證券公司的主要業(yè)務(wù)還包括證券經(jīng)紀(jì)、

財(cái)務(wù)顧問(wèn)、證券資產(chǎn)管理等。

2、2006年實(shí)施的新《證券法》有關(guān)對(duì)證券公司的修改，下列敘述

正確的是()O

A、要求證券公司將不同業(yè)務(wù)分開(kāi)經(jīng)營(yíng)，混合操作

B、取消了綜合類和經(jīng)紀(jì)類的分類管理體制

C、對(duì)證券公司的業(yè)務(wù)范圍有所擴(kuò)充

D、證券公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)范圍按照其實(shí)繳的注冊(cè)資本額的大小來(lái)進(jìn)

行區(qū)別

【參考答案】：B,C,D

3、比較金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易正確的是()o

A、金融現(xiàn)貨交易的對(duì)象是某一具體形態(tài)的金融工具，而金融期貨

交易的對(duì)象是金融期貨合約

B、金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的主要目的都是套期保值

C、金融現(xiàn)貨的交易價(jià)格是實(shí)時(shí)的成交價(jià)；而期貨交易價(jià)格是對(duì)金

融現(xiàn)貨未來(lái)價(jià)格的預(yù)期

D、金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式和結(jié)算方式上是相似

的

【參考答案】：A,C

4、依照我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)

當(dāng)具備下列()條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

A、有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程

B、注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

C、主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或

者其他金融資產(chǎn)管理較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒(méi)有

違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣

D、取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

【參考答案】:A,B,C,D

5、關(guān)于《證券公司融資融券試點(diǎn)管理辦法》中對(duì)債權(quán)擔(dān)保規(guī)定的

敘述，正確的是()O

A、證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證

金。保證金只能是貨幣性質(zhì)的資金

B、證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的

比例

C、客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例，超過(guò)證券交易所

規(guī)定水平的，客戶可以按照證券交易所的規(guī)定和融資融券合同的約定，

提取擔(dān)保物

D、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)

益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)

因向客戶融資融券所生債權(quán)

【參考答案】：B,C,D

6、股票應(yīng)載明的主要事項(xiàng)有()o

A、公司名稱

B、公司登記成立的日期

C、股票種類

D、股票的編號(hào)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】我國(guó)《公司法》規(guī)定，股票采用書(shū)面形式或國(guó)務(wù)院證券管

理部門規(guī)定的其他形式。股票應(yīng)載明的主要事項(xiàng)有：公司名稱、公司成

立日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號(hào)。

7、境內(nèi)居民個(gè)人可以用()從事8股交易。

A、外幣現(xiàn)鈔

B、外幣現(xiàn)鈔存款

C、境外匯人的外匯資金

D、現(xiàn)匯存款

【參考答案】：B,C,D

【解析】境內(nèi)居民可以，使用現(xiàn)匯存款、外幣現(xiàn)鈔存款和境外匯入

的外匯資金從事B股交易，但不能使用外幣現(xiàn)鈔，所以A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8、下列屬于內(nèi)幕信息的有()o

A、發(fā)行人經(jīng)營(yíng)政策或經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生重大變化

B、發(fā)行人發(fā)生重大的投資行為和重大購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定

C、發(fā)行人發(fā)生重大債務(wù)

D、發(fā)行人發(fā)生重大虧損或遭受重大損失

【參考答案】：A,B,C,D

9、我國(guó)《公司法》規(guī)定，發(fā)起人還可以用()出資。

A、實(shí)物

B、知識(shí)產(chǎn)權(quán)

C、貨幣

D、土地使用權(quán)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】我國(guó)《公司法》第二十七條規(guī)定，股東可以用貨幣出資，

也可以用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價(jià)并可以依法轉(zhuǎn)

讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。

10、下列()屬于證券交易內(nèi)幕信息的知情人員。

A、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)從業(yè)人員

B、發(fā)行股票公司的監(jiān)事

C、持有公司3%股份的社會(huì)股東

D、發(fā)行股票公司的控股公司的董事長(zhǎng)

【參考答案】：A,B,D

【解析】C選項(xiàng)應(yīng)該改為持有公司5%以上股份的股東。

11、根據(jù)我國(guó)《證券法》，綜合類證券公司可以經(jīng)營(yíng)的證券業(yè)務(wù)為

()O

A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

C、證券承銷業(yè)務(wù)

D、經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核定的其他證券業(yè)務(wù)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】ABCD四個(gè)選項(xiàng)均為《證券法》第一百二十九條內(nèi)容。

12、按照金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn)，金融衍生工具可以

劃分為Oo

A、金融遠(yuǎn)期合約

B、金融期貨

C、金融期權(quán)

D、金融互換

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】除了ABCD四個(gè)選項(xiàng)，按照衍生工具自身交易的方法及特

點(diǎn)分類的金融衍生工具還包括結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

13、下面關(guān)于基金管理費(fèi)和托管費(fèi)的說(shuō)法正確的是()o

A、基金管理費(fèi)是支付給基金管理人的管理報(bào)酬

B、基金管理費(fèi)的數(shù)額一般按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例從基金資

產(chǎn)中提取

C、基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供服務(wù)而向基金收取的費(fèi)

用

D、基金管理人因未履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損失應(yīng)

列入基金管理費(fèi)

【參考答案】:A,B,C

【解析】基金管理人和托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)

用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用,

不得列入基金管理費(fèi)和托管費(fèi)，所以D選項(xiàng)不正確。

14、契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要在于()。

A、投資對(duì)象不同

B、基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

C、投資者的地位不同

D、資金的性質(zhì)不同

【參考答案】：B,C,D

【解析】契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、

托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行收益

憑證而設(shè)立的一種基金。公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律

上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。二者的主要區(qū)別體現(xiàn)在選項(xiàng)B、

C、D三方面。

15、有價(jià)證券是()的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。

A、財(cái)產(chǎn)權(quán)利

B、財(cái)產(chǎn)價(jià)值

C、財(cái)產(chǎn)要求

D、財(cái)產(chǎn)證明

【參考答案】：A,B

【解析】有價(jià)證券是財(cái)產(chǎn)價(jià)值和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式，它包含

兩層含義：一方面表明擁有一定價(jià)值量的財(cái)產(chǎn)，另一方面表明有價(jià)證券

持有人可以行使證券所代表的權(quán)利。股票具有這兩種特征，因此，股票

是有價(jià)證券。首先，股票本身雖然沒(méi)有價(jià)值，但它包含著股票持有者要

求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)，因此，股票代表著一定的

價(jià)值；其次，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票所有權(quán)的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行，即股票

與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)合二為一，不可分離。安寶藍(lán)

16、企業(yè)可以發(fā)行()o

A、無(wú)擔(dān)保信用債券

B、資產(chǎn)抵押債券

C、金融債券

D、第三方擔(dān)保債券

【參考答案】：A,B,D

【解析】熟悉我國(guó)企業(yè)債的管理規(guī)定。見(jiàn)教材第三章第三節(jié)，P105o

17、證券公司必須持續(xù)符合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)包括()o

A、凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%

B、凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%

C、凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%

D、凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于20%

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計(jì)算、

風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見(jiàn)教材第七章第三節(jié)，P301o

18、我國(guó)證券市場(chǎng)國(guó)際化的試驗(yàn)始于20世紀(jì)90年代初期，主要是

圍繞()來(lái)展開(kāi)的。

A、證券市場(chǎng)自由化

B、股票市場(chǎng)融資國(guó)際化

C、債券市場(chǎng)融資國(guó)際化

D、證券業(yè)國(guó)際化

【參考答案】：B,C,D

19、證券發(fā)行市場(chǎng)，由()組成。

A、證券發(fā)行人

B、證券投資者

C、證券中介機(jī)構(gòu)

D、信托投資公司

【參考答案】：A,B,C

20、股份有限公司合并可以采取()的形式。

A、合作合并

B、吸收合并

C、分解合并

D、新設(shè)合并

【參考答案】：B,D

三、不定項(xiàng)選擇題(共20題，每題1分)。

1、為保證證券市場(chǎng)的穩(wěn)定。穩(wěn)定市場(chǎng)的政策與制度安排有()O

A、證券交易所根據(jù)需要，可以對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬

戶限制交易

B、因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進(jìn)行時(shí)，證券交易所可以采

取技術(shù)性停牌的措施

C、因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護(hù)證券交易的正常秩序，證

券交易所可以決定臨時(shí)停市

D、漲跌停板規(guī)定

【參考答案】：A,B,C,D

2、在計(jì)息方式上，歐洲債券市場(chǎng)包含的品種有()o

A、固定利率債券

B、浮動(dòng)利率債券

C、在一定條件下將浮動(dòng)利率轉(zhuǎn)換為固定利率的債券

D、零息債券

【參考答案】：A,B,C,D

3、關(guān)于期貨交易結(jié)算所論述正確的是()o

A、結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又

以獨(dú)立的公司形式組建

B、所有的期貨交易都必須通過(guò)結(jié)算會(huì)員由結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行，而不是

由交易雙方直接交割清算

C、結(jié)算所通常采取會(huì)員制

D、結(jié)算所實(shí)行無(wú)負(fù)債的每日結(jié)算制度，又稱逐日盯市制度

【參考答案】：A,B,C,D

4、我國(guó)基金管理公司申請(qǐng)開(kāi)展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備的基

本條件有()。

A、凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

B、在最近1個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值

外匯資產(chǎn)

C、經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，管理證券投資基金3年以上

D、最近1年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)

令整改，沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范

圍。見(jiàn)教材第四章第二節(jié)，P132O

5、《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法》對(duì)預(yù)先披露的時(shí)間、地

點(diǎn)和內(nèi)容作出了具體規(guī)定()O

A、規(guī)定在申請(qǐng)文件受理后、發(fā)行審核委員會(huì)審核前進(jìn)行預(yù)先披露

B、規(guī)定在申請(qǐng)文件發(fā)行審核委員會(huì)審核后進(jìn)行預(yù)先披露

C、規(guī)定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站進(jìn)行預(yù)先披露

D、預(yù)先披露的內(nèi)容為招股說(shuō)明書(shū)申報(bào)稿

【參考答案】：A,C,D

6、根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見(jiàn)的金融遠(yuǎn)期合約包括()o

A、股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

B、債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

C、遠(yuǎn)期利率協(xié)議

D、遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融遠(yuǎn)期合約的概念、類型。見(jiàn)教材第五章第二節(jié)，

P159O

7、金融衍生工具的基本特征包括()o

A、跨期性

B、杠桿性

C、聯(lián)動(dòng)性

D、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

【參考答案】：A,B,C,D

8、目前我國(guó)把政府機(jī)構(gòu)證券劃分為()和()。

A、政府債券、政府支持債券

B、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券

C、政府機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券

D、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府債券

【參考答案】：B

【解析】掌握證券和有價(jià)證券定義、分類和特征。見(jiàn)教材第一章第

一節(jié)，P2O

9、所謂“股權(quán)分置”，是指新中國(guó)資本市場(chǎng)建立之初遺留下來(lái)的

上市公司股權(quán)按所有者屬性及取得方式區(qū)分為()等不同類別。

A、國(guó)有股

B、法人股

C、普通公眾股

D、公司集團(tuán)股

【參考答案】：A,B,C

10、基金管理人雖然必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到()

特殊情況，有權(quán)暫停估值。

A、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理

人為保障投資人的利益，已決定延遲估值

B、基金投資所涉及的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因故暫停營(yíng)業(yè)

時(shí)

C、如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金

管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的

D、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確

評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。見(jiàn)教材第四

章第三節(jié)，P137O

11、關(guān)于CB0E推出的中國(guó)指數(shù)描述正確的是()o

A、以16只中國(guó)公司股票為樣本

B、主要基于海外上市的中國(guó)公司

C、屬于海外上市公司指數(shù)

D、按照等值美元加權(quán)平均汁算而成

【參考答案】：A,B,C,D

12、中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)是()o

A、暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，而是在主板市場(chǎng)發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架

下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)

B、在考慮上市企業(yè)的成長(zhǎng)性和科技含量的同時(shí)，盡可能擴(kuò)大行業(yè)

覆蓋面，以增強(qiáng)上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)性

C、在現(xiàn)有主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場(chǎng)形成

初始規(guī)模，避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)初始規(guī)模過(guò)小帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)

D、在主板市場(chǎng)的制度框架內(nèi)實(shí)行相對(duì)獨(dú)立運(yùn)行，目的在于有針對(duì)

性地解決市場(chǎng)監(jiān)管的特殊性問(wèn)題，逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)

板市場(chǎng)積累經(jīng)驗(yàn)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握我國(guó)證券交易所市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)。見(jiàn)教材第六章第二

節(jié)，P215O

13、股票的性質(zhì)敘述正確的是()o

A、股票本身具有價(jià)值。

B、股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓

C、股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體'

D、股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券

【參考答案】：B,C,D

14、可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征，具體體現(xiàn)為()o

A、投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股

B、轉(zhuǎn)債發(fā)行人可自行選擇是否轉(zhuǎn)股

C、轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)

D、投資者擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)

【參考答案】：A,C

【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見(jiàn)教材第五章第三節(jié),

P181o

15、關(guān)于證券發(fā)行制度敘述正確的是()o

A、證券發(fā)行注冊(cè)制實(shí)行公開(kāi)管理原則，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的

財(cái)務(wù)公開(kāi)制度

B、證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行實(shí)質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真

實(shí)狀況的充分公開(kāi)為條件，而且必須符合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的若干適合

于發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件

C、公開(kāi)發(fā)行是指向不特定對(duì)象發(fā)行證券、向特定對(duì)象發(fā)行證券累

計(jì)超過(guò)100人的以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為

D、我國(guó)《證券法》規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行股票、公司債券和國(guó)務(wù)院依法

認(rèn)定的其他證券，必須依法報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或國(guó)務(wù)院授權(quán)

部門核準(zhǔn)

【參考答案】：A,B,D

16、公司申請(qǐng)公司債券上市交易應(yīng)當(dāng)符合的條件包括()o

A、公司債券的期限為1年以上

B、公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣3000萬(wàn)元

C、公司申請(qǐng)債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件

D、公司在最近3年無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載

【參考答案】：A,C

17、成長(zhǎng)型基金可分為()o

A、穩(wěn)健成長(zhǎng)型基金

B、一般成長(zhǎng)型基金

C、積極成長(zhǎng)型基金

D、專業(yè)成長(zhǎng)型基金

【參考答案】：A,C

【解析】熟悉證券投資基金的分類方法。見(jiàn)教材第四章第一節(jié)，

P126O

18、基金管理人在遇到()時(shí)，有權(quán)暫停估值。

A、基金投資所涉及的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因故暫停營(yíng)業(yè)

B、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理

人為保障投資人的利益，已決定延遲估值

C、出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管

理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的

D、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確

評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】基金管理人應(yīng)于每個(gè)交易日當(dāng)天對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，但

是發(fā)生A、B、C、D選項(xiàng)中的情況或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其

他情形時(shí)可以暫停估值。

19、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求有()o

A、防范規(guī)模失控、決策失誤、越權(quán)操作、賬外經(jīng)營(yíng)、挪用客戶資

產(chǎn)和其他損害客戶利益的行為以及保本保底所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

B、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以與自營(yíng)業(yè)務(wù)聯(lián)系起來(lái)

C、制定規(guī)范的業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范和控制措施，有效防范各類風(fēng)

險(xiǎn)

D、盡量擴(kuò)大資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模

【參考答案】：A,C

【解析】掌握證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則，熟悉證券公司各項(xiàng)

業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。見(jiàn)教材第七章第三節(jié)，P298o

20、股票投資的收益由()組成。

A、股息收入

B、資本利得

C、利息

D、公積金轉(zhuǎn)增股本

【參考答案】：A,B,D

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的證券買賣委托書(shū),

供委托人使用。采取其他委托方式的，必須作出委托記錄?？蛻舻淖C券

買賣委托如果未成交，其委托記錄可以不保存。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】客戶的證券買賣委托，不論是否成交，其委托記錄應(yīng)當(dāng)按

照規(guī)定的期限，保存于證券公司。

2、國(guó)有股權(quán)由國(guó)家股和國(guó)有法人股兩部分組成。()

【參考答案】：正確

3、英國(guó)和我國(guó)香港地區(qū)稱證券投資基金為“證券投資信托基金”。

()

【參考答案】：錯(cuò)誤

［解析】英國(guó)和我國(guó)香港地區(qū)稱證券投資基金為單位信托基金

4、證券公司獨(dú)立董事應(yīng)掌握證券市場(chǎng)的基本知識(shí)及相關(guān)法律、行

政法規(guī)，誠(chéng)實(shí)信用，具有3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

5、20世紀(jì)50年代，我國(guó)發(fā)行過(guò)兩種國(guó)債，分別是人民勝利折實(shí)

公債和國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)公債。()

【參考答案】：正確

【解析】20世紀(jì)50年代，我國(guó)發(fā)行過(guò)兩種國(guó)債，分別是人民勝利

折實(shí)公債和國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)公債。

6、公債的最初功能是籌措基本建設(shè)資金。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】Bo公債的最初功能是彌補(bǔ)財(cái)政赤字。

7、持有的單一券種買斷式回購(gòu)未到期數(shù)量累計(jì)達(dá)到該券種發(fā)行量

的20%的機(jī)構(gòu)投資者在相應(yīng)倉(cāng)位減少前不得繼續(xù)進(jìn)行該券種的買斷式回

購(gòu)業(yè)務(wù)。()

【參考答案】：正確

8、貨銀對(duì)付原則是證券交易的一項(xiàng)基本原則，可以將證券交易中

的違約風(fēng)險(xiǎn)降到最低程度。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】貨銀對(duì)付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)

算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降到最低程度。

9、存托憑證是指在境外上市的股票或債券。()

【參考答案】：正確

【解析】存托憑證是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證

券的可轉(zhuǎn)讓憑證，一般代表外國(guó)公司股票，有時(shí)也代表債券。

10、債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，

因此債券是一種有期投資，不存在債券投資不能收回的情況。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】所發(fā)行債券的主體因其有限責(zé)任不能償還債券時(shí)，債券投

資不能收回

11、證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以自己的名義進(jìn)行，不得假借他人名

義或者以個(gè)人名義進(jìn)行；自營(yíng)業(yè)務(wù)必須使用自有資金和依法籌集的資金;

證券公司不得將其自營(yíng)賬戶借給他人使用。

【參考答案】：正確

12、上市公司申請(qǐng)公開(kāi)發(fā)行證券或者非公開(kāi)發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)由保薦

人保薦，并向中國(guó)證券會(huì)申報(bào)。保薦制度明確了保薦人和保薦代表人的

責(zé)任并建立了責(zé)任追究機(jī)制。()

【參考答案】：正確

【解析】上市公司申請(qǐng)公開(kāi)發(fā)行證券或者非公開(kāi)發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)由

保薦人保薦，并向中國(guó)證券會(huì)申報(bào)。保薦制度明確了保薦人和保薦代表

人的責(zé)任并建立了責(zé)任追究機(jī)制。

13、證券公司是一種證券中介機(jī)構(gòu)。()

【參考答案】：正確

14、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及有關(guān)部門批準(zhǔn)，證券公司可以設(shè)立集合資產(chǎn)計(jì)

劃，在境內(nèi)募集可自由兌換的外匯資金，在境外投資規(guī)定的金融產(chǎn)品。

()

【參考答案】：正確

15、基金管理人應(yīng)保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄10年以上。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】基金管理人應(yīng)保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄15年以上。

16、2007年次貸危機(jī)以來(lái)，二十國(guó)集團(tuán)取代七國(guó)集團(tuán)稱為國(guó)際金

融治理的最重要的平臺(tái)，系列峰會(huì)明確了國(guó)際金融監(jiān)管的目標(biāo)和時(shí)間表。

()

【參考答案】：正確

【解析】考點(diǎn)：了解次貸危機(jī)以來(lái)國(guó)際金融監(jiān)管的主要變化。見(jiàn)教

材第一章第三節(jié)，P31o

17、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)行目的不同，前者的發(fā)行目的一

般是將募集資金用于投資項(xiàng)目；后者的發(fā)債目的包括投資退出、市值管

理、資產(chǎn)流動(dòng)性管理等，不一定要用于投資項(xiàng)目。

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)行目的不同，前者的發(fā)行目

的包括投資退出、市值管理、資產(chǎn)流動(dòng)性管理等，不一定要用于投資項(xiàng)

目；后者和其他債券的發(fā)債目的一般是將募集資金用于投資項(xiàng)目。

18、我國(guó)現(xiàn)行基金指數(shù)的選擇范圍包括了在證券交易所上市的封閉

式基金和沒(méi)有在證券交易所上市的開(kāi)放式基金。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】我國(guó)現(xiàn)行基金指數(shù)包括上證基金指數(shù)和深證基金指數(shù)，兩

者的樣本都只包括在證券交易所上市的基金，不包括沒(méi)有在證券交易所

上市的基金。

19、企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,

自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。()

【參考答案】：正確

【解析】掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見(jiàn)教材第一章第

二節(jié)，