XX銀行數(shù)據(jù)治理建設(shè)可行性分析報(bào)告

XX銀行數(shù)據(jù)治理建設(shè)可行性分析報(bào)告202X年9月背景在數(shù)字化轉(zhuǎn)型下，中國銀保監(jiān)為促進(jìn)金融行業(yè)健康發(fā)展及風(fēng)險(xiǎn)控制，進(jìn)一步提升監(jiān)管數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量，充分發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值，發(fā)布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》（以下簡稱《指引》），《指引》緊緊圍繞數(shù)據(jù)治理展開，對(duì)數(shù)據(jù)治理的整體架構(gòu)、數(shù)據(jù)管理及數(shù)據(jù)質(zhì)量控制等方面均提出了硬性要求，全方位引領(lǐng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展數(shù)據(jù)治理工作，并將根據(jù)數(shù)據(jù)治理情況，評(píng)價(jià)公司治理水平，且與監(jiān)管評(píng)級(jí)掛鉤。同時(shí)為進(jìn)一步促進(jìn)金融行業(yè)銀行機(jī)構(gòu)開展數(shù)據(jù)治理工作，加強(qiáng)對(duì)銀行監(jiān)管數(shù)據(jù)治理的要求，中國銀保監(jiān)發(fā)了布《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)數(shù)據(jù)治理工作的通知》，針對(duì)監(jiān)管數(shù)據(jù)提出監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)治理方案，提出了“提高認(rèn)識(shí)，壓實(shí)責(zé)任；突出重點(diǎn)，標(biāo)本兼治；強(qiáng)化整改，完善機(jī)制”的總體要求，并出了專項(xiàng)治理工作時(shí)間表。為了滿足經(jīng)營管理和監(jiān)管要求，我行數(shù)據(jù)治理工作已迫在眉睫。業(yè)務(wù)可行性在大數(shù)據(jù)時(shí)代，商業(yè)銀行經(jīng)營管理對(duì)數(shù)據(jù)的需求愈發(fā)凸顯，數(shù)據(jù)正日益成為助推商業(yè)銀行精準(zhǔn)營銷、風(fēng)險(xiǎn)防控、精細(xì)管理的重要抓手，是商業(yè)銀行建設(shè)智慧銀行、推進(jìn)金融科技轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略支撐。當(dāng)前，無論是外部監(jiān)管，還是銀行自身，都對(duì)開展數(shù)據(jù)規(guī)劃，加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值，提出了迫切要求。2.1數(shù)據(jù)治理的重要意義從監(jiān)管要求、銀行同業(yè)實(shí)踐、我行發(fā)展需要三個(gè)維度來看，啟動(dòng)該項(xiàng)目具有重要意義。一是數(shù)據(jù)治理水平是商業(yè)銀行合規(guī)監(jiān)管和規(guī)范管理的重要內(nèi)容。銀保監(jiān)會(huì)《指引》將數(shù)據(jù)治理工作上升到公司治理層面，要求商業(yè)銀行建立自上而下、協(xié)調(diào)一致的數(shù)據(jù)治理體系，涵蓋治理架構(gòu)、數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)等重要領(lǐng)域，將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展數(shù)據(jù)治理工作的重要性提高到戰(zhàn)略高度。人民銀行對(duì)金融統(tǒng)計(jì)工作歷來高度重視、嚴(yán)格要求，良好數(shù)據(jù)質(zhì)量也是人民銀行綜合評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容。可以預(yù)期，外部環(huán)境對(duì)數(shù)據(jù)治理的要求會(huì)越來越高，而數(shù)據(jù)治理體系又非常繁雜，涉及經(jīng)營管理的方方面面，我行在這項(xiàng)工作上剛剛起步，僅依靠我們自身的能力難以實(shí)現(xiàn)，宜借助專業(yè)公司的力量輔助我們盡快建立一套符合監(jiān)管要求、相對(duì)科學(xué)規(guī)范的數(shù)據(jù)治理體系。二是從國有大型銀行、股份制銀行特別是先進(jìn)城商行的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來看，持續(xù)的數(shù)據(jù)治理是商業(yè)銀行發(fā)展的必由之路。作為典型的數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)型行業(yè)，數(shù)據(jù)治理是銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心基礎(chǔ)?？紤]我行未曾開展過全面的數(shù)據(jù)治理工作，數(shù)據(jù)潛藏問題較多，如數(shù)據(jù)缺失和數(shù)據(jù)報(bào)錯(cuò)等。大型銀行開展數(shù)據(jù)治理工作較早，取得了明顯成效，從南京銀行、徽商銀行等先進(jìn)城商行的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來看，在數(shù)據(jù)治理方面大都經(jīng)歷了五年以上循環(huán)治理和提升過程，付出了少則幾千萬多則數(shù)億元的資金投入。目前，業(yè)界信息數(shù)據(jù)治理的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)較為豐富，理論體系和方法論也比較成熟。現(xiàn)在啟動(dòng)數(shù)據(jù)治理工作，可以充分借助專業(yè)公司的力量，廣泛借鑒銀行同業(yè)的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，合理規(guī)避項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，努力提升項(xiàng)目效果，同步培養(yǎng)我們自己的專業(yè)人才。三是通過項(xiàng)目落實(shí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，建立、健全數(shù)據(jù)治理體系，是奠定長遠(yuǎn)數(shù)據(jù)治理基礎(chǔ)的重要抓手。數(shù)據(jù)治理管理體系的建立、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的制定相對(duì)容易，但是體系的有效運(yùn)轉(zhuǎn)和標(biāo)準(zhǔn)的落實(shí)落地需要投入大量的人力物力財(cái)力，并視情況對(duì)相關(guān)系統(tǒng)進(jìn)行改造，短期內(nèi)難以見到明顯成效。我行未開展過大型的數(shù)據(jù)治理工作，缺乏經(jīng)驗(yàn)積累和技術(shù)積淀，數(shù)據(jù)治理過程中業(yè)務(wù)部門的變化和存量系統(tǒng)的復(fù)雜明顯增加了項(xiàng)目難度?？梢砸源俗鳛轫?xiàng)目抓手，初步建立一套相對(duì)完善有效的數(shù)據(jù)治理機(jī)制，同時(shí)吸取同業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，逐步啟動(dòng)我行的數(shù)據(jù)分析應(yīng)用工作，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)價(jià)值的有效發(fā)揮。2.2數(shù)據(jù)治理的目標(biāo)通過數(shù)據(jù)治理項(xiàng)目，引入外部專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)和專家，輔助我行綜合監(jiān)管要求、我行現(xiàn)狀和未來發(fā)展等，建立健全全行數(shù)據(jù)治理體系，全面提升我行的數(shù)據(jù)治理的水平與能力。本次項(xiàng)目的總體目標(biāo)，是通過本項(xiàng)目，規(guī)劃明確我行未來3-5年在數(shù)據(jù)治理領(lǐng)域的主要工作內(nèi)容。在數(shù)據(jù)應(yīng)用、技術(shù)體系、組織體系三個(gè)維度上開展藍(lán)圖規(guī)劃、設(shè)計(jì)實(shí)施路線，在數(shù)據(jù)管理維度上開展詳細(xì)設(shè)計(jì)，具體包括數(shù)據(jù)管理制度體系、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)質(zhì)量領(lǐng)域，從而確保2020年有可落地的成果。本項(xiàng)目包括以下三個(gè)方面的具體目標(biāo)：一是從監(jiān)管視角，建立健全全行數(shù)據(jù)治理體系，完善數(shù)據(jù)治理的藍(lán)圖、政策、制度、流程，從體系建設(shè)上完全達(dá)到監(jiān)管要求；二是從行內(nèi)發(fā)展角度，基于戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務(wù)需求、業(yè)界實(shí)踐和當(dāng)前痛點(diǎn)，構(gòu)建數(shù)據(jù)治理工作未來三到五年的藍(lán)圖規(guī)劃，制定各階段的目標(biāo)和實(shí)施路線圖；三是從落地視角，診斷全行數(shù)據(jù)治理的管理現(xiàn)狀和問題，并推進(jìn)整改，保障高層決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營管理、IT系統(tǒng)運(yùn)行的穩(wěn)定有序。2.3數(shù)據(jù)治理的咨詢內(nèi)容本項(xiàng)目的咨詢工作內(nèi)容主要分為以下兩個(gè)大的方面：1、數(shù)據(jù)治理現(xiàn)狀全面評(píng)估：針對(duì)我行數(shù)據(jù)治理現(xiàn)狀進(jìn)行全面評(píng)估，全面調(diào)研需求，指明建設(shè)方向；2、數(shù)據(jù)治理體系總體規(guī)劃：開展我行數(shù)據(jù)治理規(guī)劃形成，總體藍(lán)圖和實(shí)施路線圖，包括數(shù)據(jù)應(yīng)用場(chǎng)景規(guī)劃、數(shù)據(jù)組織規(guī)劃及相關(guān)IT系統(tǒng)規(guī)劃；以上兩個(gè)方面工作，詳細(xì)內(nèi)容如下：數(shù)據(jù)治理全面評(píng)估：通過對(duì)我行數(shù)據(jù)管理現(xiàn)狀的調(diào)研摸排，收集各相關(guān)部門的數(shù)據(jù)需求，評(píng)估數(shù)據(jù)治理成熟度，為后續(xù)規(guī)劃和設(shè)計(jì)工作指明方向。（1）問卷調(diào)研：采取問卷的方式，針對(duì)數(shù)據(jù)領(lǐng)域的戰(zhàn)略、應(yīng)用、管理、技術(shù)和組織體系進(jìn)行全面評(píng)估，基于評(píng)價(jià)模型對(duì)我行數(shù)據(jù)治理工作進(jìn)行總體評(píng)價(jià)，同時(shí)分析我行在數(shù)據(jù)治理領(lǐng)域的主要矛盾和訴求；（2）訪談分析：基于訪談和實(shí)地分析，對(duì)我行數(shù)據(jù)管理的各個(gè)方面進(jìn)行深入分析，包括各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)據(jù)應(yīng)用、組織架構(gòu)、政策制度、管理流程、系統(tǒng)保障、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)質(zhì)量、元數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)安全等，詳細(xì)分析每個(gè)領(lǐng)域當(dāng)前我行的成熟度，以及下一步工作的需求；（3）核心結(jié)論：形成現(xiàn)狀分析的核心結(jié)論，為下一步規(guī)劃和設(shè)計(jì)工作指明方向，包括但不限于指明我行未來數(shù)據(jù)應(yīng)用的重點(diǎn)應(yīng)用領(lǐng)域，明確我行數(shù)據(jù)管理工作應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的領(lǐng)域，指明我行技術(shù)架構(gòu)體系建設(shè)的重點(diǎn)方向，識(shí)別我行組織能力建設(shè)和崗位配備的重點(diǎn)等。數(shù)據(jù)治理體系總體規(guī)劃對(duì)標(biāo)優(yōu)秀同業(yè)實(shí)踐，以滿足監(jiān)管要求和經(jīng)營管理需要為原則，制定我行數(shù)據(jù)治理工作未來三年的藍(lán)圖規(guī)劃，確定短期和中長期工作目標(biāo)，細(xì)化數(shù)據(jù)治理實(shí)施路線圖，為全行下一步的數(shù)據(jù)治理工作提供清晰的計(jì)劃和依據(jù)。（1）數(shù)據(jù)應(yīng)用體系規(guī)劃：數(shù)據(jù)應(yīng)用體系規(guī)劃需要從客戶分析、精準(zhǔn)營銷、風(fēng)險(xiǎn)管理、產(chǎn)品管理、運(yùn)營管理、監(jiān)管合規(guī)、渠道運(yùn)營等所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域，全面規(guī)劃我行未來數(shù)據(jù)分析應(yīng)用場(chǎng)景和主題，形成我行數(shù)據(jù)分析應(yīng)用的整體藍(lán)圖。針對(duì)我行數(shù)據(jù)分析分析應(yīng)用規(guī)劃，還應(yīng)明確總體實(shí)施路線，包括每個(gè)數(shù)據(jù)分析主題的牽頭部門、實(shí)施時(shí)間等。（2）數(shù)據(jù)組織體系規(guī)劃：數(shù)據(jù)組織體系規(guī)劃需要對(duì)數(shù)據(jù)的決策機(jī)制、人員崗位、數(shù)據(jù)工作開展的機(jī)制進(jìn)行全面規(guī)劃和設(shè)計(jì)。一是明確全行數(shù)據(jù)治理體系，明確董、監(jiān)、高以及各部門在數(shù)據(jù)治理領(lǐng)域的職責(zé)；二是明確全行數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)的崗位設(shè)置和人員配備，包括數(shù)據(jù)金融部的崗位設(shè)置和人員配備、各業(yè)務(wù)部門的崗位設(shè)置和人員配備等；三是明確全行數(shù)據(jù)需求和服務(wù)的主要機(jī)制，確保全行數(shù)據(jù)需求得到有效滿足。（3）技術(shù)體系規(guī)劃：技術(shù)體系規(guī)劃主要明確與數(shù)據(jù)管理和數(shù)據(jù)應(yīng)用相關(guān)的相關(guān)技術(shù)體系。規(guī)劃我行數(shù)據(jù)管控系統(tǒng)建設(shè)的必要性、主要功能需求、建設(shè)路徑。通過技術(shù)體系規(guī)劃，可以對(duì)我行未來數(shù)據(jù)治理的各項(xiàng)工作形成有效的技術(shù)支撐。2.4數(shù)據(jù)治理的實(shí)施內(nèi)容開展我行數(shù)據(jù)管理制度、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)質(zhì)量的詳細(xì)設(shè)計(jì)及落地，切實(shí)提升數(shù)據(jù)管理規(guī)范及數(shù)據(jù)質(zhì)量。數(shù)據(jù)治理領(lǐng)域的詳細(xì)設(shè)計(jì)及落地，主要圍繞我行數(shù)據(jù)管理工作開展，具體包括設(shè)計(jì)我行數(shù)據(jù)管理制度、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，針對(duì)監(jiān)管領(lǐng)域突出的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題推進(jìn)解決，通過上述工作，在數(shù)據(jù)管理領(lǐng)域形成可落地的成果，切實(shí)推進(jìn)我行數(shù)據(jù)管理工作在2020年取得實(shí)效，提升我行整體數(shù)據(jù)質(zhì)量。（1）開展數(shù)據(jù)管理制度設(shè)計(jì)及落地：圍繞數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、元數(shù)據(jù)管理、外部數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)安全管理等數(shù)據(jù)管理的各個(gè)領(lǐng)域，基于我行數(shù)據(jù)治理組織及職責(zé)分工，制定我行數(shù)據(jù)管理制度。（2）開展數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)及落地：制定我行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，從而為我行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的落地、解決各系統(tǒng)數(shù)據(jù)不一致提供依據(jù)。一是制定我行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和標(biāo)準(zhǔn)落地的總體方案，包括客戶、產(chǎn)品、協(xié)議、交易、機(jī)構(gòu)、渠道等銀行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)主題，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)涵蓋分類、業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)；二是制定指標(biāo)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，指標(biāo)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)包括業(yè)務(wù)定義和技術(shù)定義兩部分。（3）開展數(shù)據(jù)質(zhì)量問題分析并推動(dòng)問題整改：以我行數(shù)據(jù)質(zhì)量提升為重點(diǎn)，通過主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和調(diào)研收集兩種方式發(fā)現(xiàn)問題，開展問題分析工作，并以分析結(jié)果為依據(jù)，制定數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的整改方案。技術(shù)可行性3.1技術(shù)滿足度分析端到端的元數(shù)據(jù)管理作為真正端到端的元數(shù)據(jù)管理工具，提供跨工具和應(yīng)用的企業(yè)級(jí)的元數(shù)據(jù)統(tǒng)一視圖，提供了清晰定義和分析跟蹤業(yè)務(wù)運(yùn)作歷史數(shù)據(jù)的實(shí)際可行的解決方案。可定制的元模型管理提供企業(yè)數(shù)據(jù)倉庫環(huán)境內(nèi)置的元數(shù)據(jù)類型支持；支持用戶按需定制元模型結(jié)構(gòu)，形成統(tǒng)一的元數(shù)據(jù)類，支持業(yè)務(wù)元數(shù)據(jù)的管理。自動(dòng)獲取和關(guān)聯(lián)元數(shù)據(jù)可連接其他軟件工具（Oracle、DB2、ESSBASEOLAP、DB2OLAP、PowerCenter、Erwin等）自動(dòng)獲取元數(shù)據(jù)，保證了元數(shù)據(jù)的最新、一致、可用、極大減少人工維護(hù)工作量。通過目錄映射功能，在元數(shù)據(jù)采集時(shí)，自動(dòng)映射兩個(gè)來自數(shù)據(jù)庫、BI工具的元數(shù)據(jù)。減少人工映射的工作量。支持SQL解析功能的元數(shù)據(jù)獲取功能，大大減少已有存儲(chǔ)過程或腳本語句等ETL作業(yè)的手工整理ETL映射元數(shù)據(jù)的工作量。強(qiáng)大的分析功能血統(tǒng)分析–跨工具了解數(shù)據(jù)在應(yīng)用中流動(dòng)變化的來源和目的影響分析–跨工具追蹤企業(yè)范圍的系統(tǒng)變化影響企業(yè)數(shù)據(jù)地圖–用于展現(xiàn)企業(yè)數(shù)據(jù)全貌，為更有效的利用和挖掘信息資產(chǎn)提供技術(shù)支撐。表重要程度分析–用于展現(xiàn)那些表在系統(tǒng)中的依賴程度最高元數(shù)據(jù)分析–用于展現(xiàn)元數(shù)據(jù)的數(shù)量分布和使用分布數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)分布–用于展現(xiàn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)量分布和使用分布完整的生命周期和版本管理提供元數(shù)據(jù)的生命周期管理，發(fā)布、刪除和狀態(tài)變更都有嚴(yán)格的流程，并提供版本管理功能，這些都確保元數(shù)據(jù)的質(zhì)量，保證了后續(xù)使用元數(shù)據(jù)系統(tǒng)的權(quán)威性和可靠性。靈活配置的檢核指標(biāo)可以根據(jù)一套預(yù)定義的檢核模板來生成檢核指標(biāo)，即補(bǔ)充必要的檢核參數(shù)值，如檢核表名、檢核字段名；系統(tǒng)也支持通過Excel方式批量導(dǎo)入檢核指標(biāo)。每個(gè)檢核指標(biāo)歸屬于一個(gè)“檢核系統(tǒng)”，作業(yè)調(diào)度程序在發(fā)起質(zhì)量檢核作業(yè)時(shí)，將按照某幾個(gè)或全部檢核系統(tǒng)并發(fā)執(zhí)行。質(zhì)量問題跟蹤管理提供對(duì)檢核問題的記錄、管理、分析、跟蹤、整治，對(duì)每個(gè)檢核指標(biāo)生成的問題落實(shí)到具體的責(zé)任人、來源系統(tǒng)、解決系統(tǒng)；每天生成一份質(zhì)量檢核報(bào)告：新增問題、解決問題、遺留問題，支持生成一個(gè)月內(nèi)的檢核問題變化趨勢(shì)圖，如柱狀圖。對(duì)于已經(jīng)完滿解決的問題，提取、整理、歸納成為常見問題列表，逐步形成一套有寶貴的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的問題知識(shí)庫，供后續(xù)其它IT系統(tǒng)參考。有效的協(xié)同工作能力提供數(shù)據(jù)需求管理、數(shù)據(jù)需求進(jìn)度管理，對(duì)需求提交、處理、跟蹤、生成報(bào)告，提供完整的流程管理。提供文檔管理功能，對(duì)工作文檔、分析文檔提供上傳、下載、查看功能。提供變更訂閱功能，對(duì)元數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)采用周期性檢查，訂閱范圍內(nèi)的元數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生表更及時(shí)通知訂閱人員。3.2功能模塊分析圖：系統(tǒng)功能數(shù)據(jù)治理平臺(tái)，提供元數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理，為基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)數(shù)據(jù)的可用性、完整性、高質(zhì)量、一致性以及安全性等提供保障，以便支撐基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)或數(shù)據(jù)倉庫的建設(shè)?！涸獢?shù)據(jù)管理』模塊：統(tǒng)一管理分散在企業(yè)內(nèi)部的元數(shù)據(jù)，包括技術(shù)元數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)元數(shù)據(jù)、操作元數(shù)據(jù)，其目標(biāo)是為更好獲取、共享、理解和應(yīng)用企業(yè)信息資產(chǎn)，降低數(shù)據(jù)集成成本，為企業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化提供支撐，促進(jìn)數(shù)據(jù)質(zhì)量的提升，實(shí)現(xiàn)企業(yè)信息資產(chǎn)價(jià)值最大化?！簲?shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理』模塊：對(duì)構(gòu)成數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化平臺(tái)的業(yè)務(wù)和技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施，進(jìn)行規(guī)范化管理；定義數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)字典，建立標(biāo)準(zhǔn)與實(shí)際數(shù)據(jù)的銜接；實(shí)現(xiàn)新建系統(tǒng)對(duì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)字典符合度的檢查；定義基于業(yè)務(wù)規(guī)則的數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)；建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)用戶視圖?！簲?shù)據(jù)質(zhì)量管理』模塊：從數(shù)據(jù)質(zhì)量的八大基本要素（完整性、唯一性、一致性、準(zhǔn)確性、合法性、及時(shí)性、安全性、擴(kuò)展性）入手，制定全企業(yè)范圍內(nèi)的數(shù)據(jù)質(zhì)量度量標(biāo)準(zhǔn)；建立監(jiān)控、分析、修正、跟蹤的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理體系。3.2.1數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)模塊3.2.2數(shù)據(jù)質(zhì)量管理模塊3.3.3元數(shù)據(jù)管理模塊架構(gòu)要求4.1應(yīng)用架構(gòu)架構(gòu)層次總分為四層：數(shù)據(jù)采集層：利用不同的數(shù)據(jù)采集適配器采集分散在需求、設(shè)計(jì)、開發(fā)、生產(chǎn)等各個(gè)環(huán)節(jié)的元數(shù)據(jù)，如：ETL工具/程序、調(diào)度工具、數(shù)據(jù)建模工具、BI報(bào)表展示工具、關(guān)系型數(shù)據(jù)庫、分布式大數(shù)據(jù)組件、文檔的業(yè)務(wù)定義和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)質(zhì)量的規(guī)則定義等，通過適配器采集層將數(shù)據(jù)采集到數(shù)據(jù)治理的數(shù)據(jù)模型層中。數(shù)據(jù)模型層：存儲(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、元數(shù)據(jù)管理和數(shù)據(jù)質(zhì)量的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)模型，這是運(yùn)行數(shù)據(jù)治理系統(tǒng)的基礎(chǔ)。數(shù)據(jù)治理系統(tǒng)服務(wù)層：利用J2EE應(yīng)用開發(fā)平臺(tái)和工作流引擎技術(shù)，分別實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理功能模塊、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理功能模塊和元數(shù)據(jù)管理功能模塊數(shù)據(jù)治理系統(tǒng)展示層：滿足不同用戶對(duì)不同數(shù)據(jù)服務(wù)的需求，實(shí)現(xiàn)對(duì)用戶的數(shù)據(jù)信息采集、查詢、分析、監(jiān)控、反饋的全流程自動(dòng)化管理，同時(shí)可對(duì)數(shù)據(jù)信息服務(wù)的內(nèi)容和范圍進(jìn)行多維度的統(tǒng)計(jì)。由于科技的迅猛發(fā)展，該層需考慮支持客戶端設(shè)備的多樣性，如電腦、平板、智能手機(jī)、云端等，盡量達(dá)到“一次開發(fā)，多處復(fù)用”。4.2邏輯架構(gòu)總體邏輯結(jié)構(gòu)圖：在上圖說明了本系統(tǒng)的總體邏輯層次結(jié)構(gòu)，主要包含應(yīng)用層、應(yīng)用平臺(tái)及中間件層、數(shù)據(jù)據(jù)處理層，以及操作系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)等基礎(chǔ)設(shè)施層的邏輯結(jié)構(gòu)?；A(chǔ)設(shè)施層可以采用Linux或WindowsServer主機(jī)，數(shù)據(jù)處理層采用Oracle數(shù)據(jù)庫集群，應(yīng)用中間件采用WebSphere7.0、Tomcat7.0或JBoss，應(yīng)用層則采用標(biāo)準(zhǔn)MVC層級(jí)的B/S系統(tǒng)架構(gòu)，使應(yīng)用、數(shù)據(jù)、控制、展現(xiàn)互相配合，提供整體可擴(kuò)展性。4.3技術(shù)架構(gòu)應(yīng)用架構(gòu)各層次的組件和用途說明：持久化層（DAO層）：持久化層采用JDBC和Hibernate對(duì)數(shù)據(jù)庫訪問進(jìn)行封裝，抽象為DAO層的接口和實(shí)現(xiàn)，組件統(tǒng)一由Spring管理。DAO層實(shí)現(xiàn)包括查詢、分頁、更新、刪除等數(shù)據(jù)庫訪問API，分為SQL操作和HQL兩部分。為了提高代碼的可維護(hù)性、系統(tǒng)的擴(kuò)展性，不允許直接在Java代碼里編寫SQL，所有的HQL和SQL統(tǒng)一由Xsmart組件管理，配置在XML文件里。假如以后需要遷移到其它數(shù)據(jù)庫，只需要修改XML文件，而無需改動(dòng)代碼。業(yè)務(wù)邏輯層（Service層）：業(yè)務(wù)邏輯層用于處理負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)邏輯，它承接業(yè)務(wù)控制層的數(shù)據(jù)和操作，保證事務(wù)的唯一性和完整性。通過SpringIoC（控制反轉(zhuǎn)）來注入DAO的實(shí)現(xiàn)類Bean，減少人工編碼；通過SpringAOP（面向切面編程）技術(shù)，提供事務(wù)控制、日志登記、權(quán)限鑒定等；通過SpringORM（對(duì)象關(guān)系映射）支持與集成Hibernate或其它JPA框架；另外，通過Spring的事件機(jī)制，可以方便將事件源、事件偵聽的處理邏輯分離，提高代碼的靈活性和擴(kuò)展性。業(yè)務(wù)控制層（Controller層）：用于接收前端的提交數(shù)據(jù)，并將業(yè)務(wù)邏輯層的處理結(jié)果，轉(zhuǎn)換為前臺(tái)數(shù)據(jù)輸出。業(yè)務(wù)控制層，目前可選的、較為流行的方案有兩個(gè)：Struts2.0、SpringMVC。原來的數(shù)據(jù)治理產(chǎn)品框架是基于Struts實(shí)現(xiàn)的，通過插件等方式可以與Spring框架完美結(jié)合；SpringMVC從3.2版本開始，通過融合“注解”的方式，可以迅速的開發(fā)各種符合REST風(fēng)格的Web應(yīng)用。數(shù)據(jù)展示層（Representation層）：采用較為簡潔的扁平化+互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)格的展示框架，主要融合了HTML、CSS3、Bootstrap、JQuery等技術(shù)和框架，針對(duì)圖形化界面部分，采用HighChart、FusionChart等圖形化技術(shù)，對(duì)于開源框架不能支持的（如數(shù)據(jù)地圖、元數(shù)據(jù)分析），采用自定義實(shí)現(xiàn)的Flex框架和組件。身份驗(yàn)證框架：身份認(rèn)證框架主要用于攔截與驗(yàn)證用戶的身份是否合法，防止非法用戶訪問系統(tǒng)，可選的技術(shù)框架有CAS（CentralAuthenticationService）、Shiro等，可方便與其它認(rèn)證框架集成，如LDAP(輕量級(jí)目錄訪問協(xié)議，LightweightDirectoryAccessProtocol)、SSO(SingleSignOn，單點(diǎn)登錄)系統(tǒng)等。除了開源的、成熟的框架外，還可以基于Web容器的Filter（過濾器）和Struts框架的Intercept（攔截器）實(shí)現(xiàn)用戶身份驗(yàn)證。接口層（WebService層）：該部分是數(shù)據(jù)治理系統(tǒng)與第三方系統(tǒng)之間進(jìn)行數(shù)據(jù)交換的接口，采用SOAP協(xié)議實(shí)現(xiàn)簡單的WebService服務(wù)，并提供各種操作API，最終實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)在企業(yè)內(nèi)部的共享和價(jià)值最大化。除了按照企業(yè)要求實(shí)現(xiàn)的WebService服務(wù)，為了靈活性和高效率，未來還可以采用其它的高效數(shù)據(jù)交換框架，如：GoogleProtocolBuffer(簡稱Protobuf)、阿里的開源框架Dubbo、Netty、RMI、Hessian等。4.4數(shù)據(jù)架構(gòu)4.5物理部署建議下圖為包含了今后集群拓展的部署架構(gòu)：如貴行的生產(chǎn)和管理網(wǎng)段有隔離，建議在這兩個(gè)網(wǎng)段各部署一臺(tái)結(jié)構(gòu)采集服務(wù)器，以避免對(duì)貴行的IT安全造成隱患。一期建議WebSVR、AppSVR、DBSVR和物理網(wǎng)段的采集服務(wù)器公用兩臺(tái)物理服務(wù)器集群（即上表的數(shù)據(jù)治理服務(wù)器），生產(chǎn)網(wǎng)段結(jié)構(gòu)采集服務(wù)器采用一臺(tái)普通PC機(jī)即可。軟硬件要求5.1軟件配置服務(wù)器客戶端操作系統(tǒng)WindowServer2008/RedHatLinux6.5Win7數(shù)據(jù)庫平臺(tái)Oracle11gETL工具InformaticaPowerCenter應(yīng)用服務(wù)器IBMWebSphere7.0+，TOMCAT6+，Weblogic10+Tomcat6、Tomcat7程序語言編譯器JDK1.7JDK1.7J2EE容器Spring3.2.6+Spring3.2.6+ORM工具h(yuǎn)ibernate:3.0+hibernate:3.0+接口協(xié)議WebService瀏覽器InternetExplore9.0+，GoogleChrome20+，F(xiàn)ireFox20+InternetExplore9.0+，GoogleChrome20+，F(xiàn)ireFox20+配置庫工具SVNSVN5.2硬件配置服務(wù)器/存儲(chǔ)類型配置數(shù)據(jù)治理服務(wù)器LINUX集群（F5）2臺(tái)8c/32g生產(chǎn)網(wǎng)段結(jié)構(gòu)采集服務(wù)器LINUX1臺(tái)SAN存儲(chǔ)磁盤陣列5T組織架構(gòu)根據(jù)先進(jìn)的方法論和同業(yè)最佳實(shí)踐，數(shù)據(jù)治理組織包括決策層、管理層和執(zhí)行層三層的組織架構(gòu)支撐數(shù)據(jù)治理工作的開展和職責(zé)的落實(shí)。通過成立數(shù)據(jù)治理組織建立明確的數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)與人員角色定義，明確相應(yīng)的責(zé)任人和職責(zé)。整體架構(gòu)規(guī)劃如下圖所示：數(shù)據(jù)治理的組織包括以下三個(gè)層級(jí)：決策層即數(shù)據(jù)治理委員會(huì)，負(fù)責(zé)審批數(shù)據(jù)治理的愿景和目標(biāo)，為數(shù)據(jù)治理引領(lǐng)方向，審批數(shù)據(jù)治理方案及主要計(jì)劃，決策數(shù)據(jù)治理重大事項(xiàng)，協(xié)調(diào)全行各個(gè)部門參與數(shù)據(jù)治理工作。管理層即數(shù)據(jù)治理辦公室，負(fù)責(zé)制定數(shù)據(jù)治理工作計(jì)劃，牽頭組織數(shù)據(jù)治理方案設(shè)計(jì)及實(shí)施，向決策層匯報(bào)數(shù)據(jù)治理工作。執(zhí)行層即數(shù)據(jù)治理執(zhí)行層具體參與數(shù)據(jù)治理工作設(shè)計(jì)和具體執(zhí)行，解決日常具體的數(shù)據(jù)問題，并且在全行范圍內(nèi)定義和解釋各項(xiàng)數(shù)據(jù)。組織架構(gòu)中各角色主要職責(zé)說明如下：角色角色職責(zé)說明建議部門數(shù)據(jù)治理委員會(huì)指導(dǎo)與審批數(shù)據(jù)治理中長期戰(zhàn)略規(guī)劃及年度工作目標(biāo)；

審批數(shù)據(jù)治理相關(guān)的政策制度、組織架構(gòu)及管理流程設(shè)計(jì)；

定期聽取數(shù)據(jù)治理辦公室對(duì)數(shù)據(jù)治理工作的匯報(bào)，對(duì)數(shù)據(jù)治理辦公室提交的各項(xiàng)議題進(jìn)行審議與決策，評(píng)價(jià)工作成果；

對(duì)數(shù)據(jù)治理工作的重大事項(xiàng)進(jìn)行協(xié)調(diào)與決策。成員包含行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)部門、科技部門領(lǐng)導(dǎo)等，建議職責(zé)由信息科技管理委員會(huì)承擔(dān)數(shù)據(jù)治理辦公室根據(jù)全行發(fā)展戰(zhàn)略，組織制定未來3至5年的數(shù)據(jù)治理建設(shè)路線規(guī)劃，并根據(jù)規(guī)劃組織制定數(shù)據(jù)治理工作年度總目標(biāo)，并有效分解、落實(shí)到各數(shù)據(jù)治理小組進(jìn)行承接；

主持?jǐn)?shù)據(jù)治理日常工作，包括對(duì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)質(zhì)量、元數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)模型、數(shù)據(jù)架構(gòu)、主數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)生命周期和數(shù)據(jù)安全工作的指導(dǎo)，對(duì)數(shù)據(jù)治理各小組提交的設(shè)計(jì)內(nèi)容進(jìn)行審議；

監(jiān)督數(shù)據(jù)治理各領(lǐng)域工作的推行進(jìn)度，協(xié)調(diào)相關(guān)部門展開工作；

對(duì)需要高層決策和推進(jìn)的相關(guān)事項(xiàng)，提報(bào)數(shù)據(jù)治理委員會(huì)進(jìn)行決策。建議數(shù)據(jù)治理辦公室主任由戰(zhàn)略規(guī)劃部總經(jīng)理擔(dān)任，辦公室執(zhí)行主任由信息科技部總經(jīng)理擔(dān)任，副主任由相關(guān)部門分管副總經(jīng)理擔(dān)任數(shù)據(jù)質(zhì)量管理小組組長組織制定數(shù)據(jù)質(zhì)量管理整體規(guī)劃及建設(shè)路線圖；

審核數(shù)據(jù)質(zhì)量管理相關(guān)的政策制度、組織角色、管理流程及平臺(tái)規(guī)劃等保障機(jī)制方案；

審核數(shù)據(jù)質(zhì)量管理過程各環(huán)節(jié)的工作成果，即審核新建或更新的數(shù)據(jù)質(zhì)量規(guī)則，數(shù)據(jù)質(zhì)量問題分析結(jié)果，數(shù)據(jù)質(zhì)量問題根因分析報(bào)告，數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整改方案以及數(shù)據(jù)質(zhì)量考核結(jié)果等；

推動(dòng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作順利執(zhí)行，進(jìn)行日常的監(jiān)督和管理，協(xié)調(diào)總行相關(guān)業(yè)務(wù)部門、科技部門及分支行參與數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作；

對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的關(guān)鍵成果或重大事項(xiàng)向數(shù)據(jù)治理辦公室提請(qǐng)審議。建議數(shù)據(jù)質(zhì)量管理小組設(shè)在數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)處，科技部門和業(yè)務(wù)聯(lián)合擔(dān)任組長：科技部數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)處；戰(zhàn)略規(guī)劃部統(tǒng)計(jì)二處領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)合擔(dān)任數(shù)據(jù)質(zhì)量管理專員組織制定數(shù)據(jù)質(zhì)量管理相關(guān)的政策制度、組織角色、管理流程及平臺(tái)規(guī)劃等方案；

組織制定數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查規(guī)則，檢查收集數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，數(shù)據(jù)質(zhì)量問題根因分析，制定數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整改方案，數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整改工作等；

負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理成果發(fā)布及組織宣傳培訓(xùn)；

組織編制數(shù)據(jù)質(zhì)量考核方案并組織考核?？萍疾繑?shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)處；戰(zhàn)略規(guī)劃部統(tǒng)計(jì)二處都設(shè)立專員角色。數(shù)據(jù)質(zhì)量管理專員需要對(duì)我行業(yè)務(wù)比較熟悉，同時(shí)了解我行系統(tǒng)建設(shè)情況。數(shù)據(jù)質(zhì)量管理員傳達(dá)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理小組工作安排與要求，協(xié)調(diào)本部門數(shù)據(jù)質(zhì)量執(zhí)行人參與數(shù)據(jù)質(zhì)量工作；

參與數(shù)據(jù)質(zhì)量規(guī)則制定、數(shù)據(jù)質(zhì)量問題收集、根因分析、整改方案制定和數(shù)據(jù)質(zhì)量考核；

監(jiān)督與管理本部門數(shù)據(jù)質(zhì)量工作開展?？傂懈鳂I(yè)務(wù)部門有兩位承擔(dān)管理員角色且明確到具體處室，其中一位為副處級(jí)及以上領(lǐng)導(dǎo)人員，另一位為骨干；信息科技部數(shù)管中心及開發(fā)中心各設(shè)一位骨干承擔(dān)、規(guī)劃管理處設(shè)一位骨干承擔(dān)數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)執(zhí)行人員貫徹執(zhí)行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦法和實(shí)施細(xì)則；

參與制定與修訂數(shù)據(jù)質(zhì)量規(guī)則，檢查提交數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，數(shù)據(jù)質(zhì)量問題根因分析、整改方案制定及整改；

參與數(shù)據(jù)質(zhì)量考核；

按照業(yè)務(wù)流程進(jìn)行日常數(shù)據(jù)錄入和維護(hù)工作，并確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。業(yè)務(wù)部門（業(yè)務(wù)需求編寫人員、前臺(tái)業(yè)務(wù)操作人員等）數(shù)據(jù)質(zhì)量技術(shù)執(zhí)行人員貫徹執(zhí)行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦法和實(shí)施細(xì)則；

參與制定與修訂數(shù)據(jù)質(zhì)量規(guī)則，檢查提交數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，數(shù)據(jù)質(zhì)量問題根因分析、整改方案制定及整改，數(shù)據(jù)質(zhì)量問題評(píng)估；

參與數(shù)據(jù)質(zhì)量考核；

負(fù)責(zé)在信息系統(tǒng)建設(shè)過程中落實(shí)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理要求。信息科技部（系統(tǒng)研發(fā)及維護(hù)技術(shù)人員）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析7.1可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)并沒有真正落實(shí)到管理，體現(xiàn)在時(shí)間中。評(píng)審工作難以啟動(dòng)，難以保證各個(gè)環(huán)節(jié)成果的質(zhì)量。標(biāo)準(zhǔn)與企業(yè)管理實(shí)際脫節(jié)，制定標(biāo)準(zhǔn)可操作性較低管理層操作層對(duì)數(shù)據(jù)治理理解不夠深入，難以指導(dǎo)信息化在“工作緊、任務(wù)重”的壓力下，為其他項(xiàng)目讓路，影響項(xiàng)目進(jìn)度7.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析在項(xiàng)目啟動(dòng)前，由項(xiàng)目經(jīng)理組指導(dǎo)各小組提交其項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，包括：管理風(fēng)險(xiǎn)，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，人員風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等。在項(xiàng)目的各階段，項(xiàng)目組同樣需要識(shí)別、和分析項(xiàng)目面臨的風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目經(jīng)理對(duì)識(shí)別出來的風(fēng)險(xiǎn)事件作風(fēng)險(xiǎn)影響分析，確定避免或緩解風(fēng)險(xiǎn)的策略以達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、保證項(xiàng)目順利進(jìn)行的目的。對(duì)確定的風(fēng)險(xiǎn)事件還要進(jìn)行描述，如：可能性、可能后果范圍、預(yù)計(jì)發(fā)生時(shí)間、發(fā)生頻率等。風(fēng)險(xiǎn)定義和分析主要從以下四個(gè)參數(shù)來進(jìn)行：風(fēng)險(xiǎn)事件：破壞或影響項(xiàng)目的事件風(fēng)險(xiǎn)概率P（%）：事件發(fā)生的可能性。當(dāng)P≥70%時(shí)，為高概率風(fēng)險(xiǎn)；30%<P<70%時(shí)，為中等概率風(fēng)險(xiǎn)；P≤30%，為低概率風(fēng)險(xiǎn)，極有可能不會(huì)發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)影響：說明若風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能造成的影響是什么。對(duì)影響的取值，考慮到風(fēng)險(xiǎn)的特性、范圍、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)機(jī)取以下范圍的值：I=1表示低影響；I=2表示中等影響；I=4表示高影響。風(fēng)險(xiǎn)值：風(fēng)險(xiǎn)值＝風(fēng)險(xiǎn)概率×風(fēng)險(xiǎn)影響。用如下數(shù)據(jù)表格表示：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率P（％）風(fēng)險(xiǎn)影響I421P≥70%2.8~4.01.4~2.00.7~1.070%>P>30%1.2~2.80.6~1.40.3~0.7P≤30%0~1.20~0.60~0.3風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)值>1.2的風(fēng)險(xiǎn)，定義為中,高風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)值<1.2的風(fēng)險(xiǎn)，定義為低風(fēng)險(xiǎn)。7.3風(fēng)險(xiǎn)的處理和監(jiān)控完成了風(fēng)險(xiǎn)分析，就可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和項(xiàng)目組對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)策略，制定對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和應(yīng)對(duì)方案。風(fēng)險(xiǎn)的策略主要包括：避免、緩解、接受、轉(zhuǎn)移、規(guī)避等。項(xiàng)目經(jīng)理針對(duì)識(shí)別出的中，高優(yōu)先級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)，制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和應(yīng)對(duì)方案，上報(bào)項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)組審批；對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)保持跟蹤和關(guān)注，并在周例會(huì)上監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際情況和狀態(tài),在項(xiàng)目推進(jìn)過程中還可能會(huì)增大或者衰退。因此，需要時(shí)刻監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展與變化情況，并確定隨著某些風(fēng)險(xiǎn)的消失而帶來的新風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目咨詢與實(shí)施過程中，所有項(xiàng)目組成員均有責(zé)任報(bào)告進(jìn)程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素，并提交項(xiàng)目經(jīng)理，由項(xiàng)目經(jīng)理管理執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施，監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，并以時(shí)啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，通過項(xiàng)目周、月報(bào)的方式跟蹤和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況。項(xiàng)目