應收賬款保理融資協(xié)議

應收賬款保理融資協(xié)議第一篇范文：合同或協(xié)議編號：__________一、定義與術語（1）“保理融資”指甲方依據(jù)本協(xié)議約定，向乙方提供的一種融資方式，即乙方將其合法擁有的應收賬款轉讓給甲方，甲方按約定比例向乙方支付融資款項。（2）“應收賬款”指甲方與債務人之間的合同項下，由債務人應向甲方支付的全部款項。（3）“債務人”指根據(jù)應收賬款產生的合同，負有付款義務的第三方。（4）“融資比例”指甲方根據(jù)乙方的應收賬款情況，確定的向乙方支付融資款項的比例。（5）“融資期限”指甲方根據(jù)本協(xié)議向乙方支付融資款項的期限。二、保理融資內容2.1乙方同意將其合法擁有的應收賬款轉讓給甲方，甲方同意按照本協(xié)議約定的融資比例向乙方提供融資。2.2甲方有權對乙方的應收賬款進行審查，以確保其真實性、合法性和可轉讓性。（1）應收賬款系基于真實、合法的交易產生；（2）應收賬款未設定任何抵押、質押或其他權利負擔；（3）應收賬款未被轉讓給第三方或涉及任何糾紛。三、融資比例及期限3.1甲方根據(jù)乙方的應收賬款情況，確定融資比例為______%。3.2融資期限自甲方支付融資款項之日起至______年______月______日止。四、融資款項的支付及償還4.1甲方在審查確認乙方應收賬款符合約定條件后，按融資比例向乙方支付融資款項。4.2乙方應在融資期限內，按照本協(xié)議約定的還款計劃，向甲方償還融資款項及相應利息。4.3乙方逾期償還融資款項的，應支付逾期違約金。五、陳述與保證5.1乙方保證其在本協(xié)議項下的陳述和保證真實、準確、完整。5.2乙方承諾在融資期限內，未經甲方書面同意，不得將其應收賬款轉讓給第三方。六、違約責任6.1如乙方違反本協(xié)議的約定，甲方有權要求乙方承擔違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。6.2如甲方違反本協(xié)議的約定，乙方有權要求甲方承擔違約責任。七、爭議解決7.1本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。7.2雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向甲方所在地人民法院提起訴訟。八、附件本協(xié)議附件包括：1.乙方向甲方轉讓的應收賬款清單；2.乙方與債務人簽訂的合同；3.雙方簽字蓋章的融資比例確認書。本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：__________法定代表人（簽字）：__________乙方（蓋章）：__________法定代表人（簽字）：__________簽訂日期：__________年______月______日一、特殊應用場景一：供應鏈金融保理應用場合：當乙方為供應鏈上的中小企業(yè)，需要通過保理融資解決短期資金周轉問題時。注意事項及條款修正：1.應收賬款的審查應更加注重供應鏈的整體信用狀況，因此在2.2條款中，甲方應增加對供應鏈上下游企業(yè)的信用評估。2.在3.1條款中，融資比例的確定應考慮供應鏈金融的特點，可能需要根據(jù)供應鏈的不同環(huán)節(jié)進行調整。二、特殊應用場景二：跨境貿易保理應用場合：乙方為跨境貿易企業(yè)，需要通過保理融資解決跨境交易中的資金壓力。注意事項及條款修正：1.在2.3條款中，乙方應保證應收賬款不受外匯管制影響，并明確跨境交易中的貨幣種類和匯率風險。2.在7.2條款中，應增加跨境爭議解決機制，如國際仲裁。三、特殊應用場景三：季節(jié)性行業(yè)保理應用場合：乙方從事季節(jié)性強的行業(yè)，如農產品加工，需在特定季節(jié)獲得融資以擴大生產。注意事項及條款修正：1.在3.2條款中，融資期限應與季節(jié)性生產周期相匹配，確保乙方在旺季結束后有足夠的時間償還融資。2.在4.2條款中，乙方還款計劃應考慮到季節(jié)性收入波動，可能需要設定靈活的還款方式。四、特殊應用場景四：高新技術企業(yè)保理應用場合：乙方為高新技術企業(yè)，擁有大量應收賬款但缺乏傳統(tǒng)抵押物。注意事項及條款修正：1.在2.3條款中，乙方應提供技術專利等無形資產的評估報告，以增強應收賬款的可轉讓性。2.在6.1條款中，應增加對甲方在乙方技術專利保護方面的違約責任。五、特殊應用場景五：疫情應急保理應用場合：乙方因疫情影響面臨現(xiàn)金流危機，需要快速獲得融資以維持運營。注意事項及條款修正：1.在4.1條款中，甲方應簡化融資款項的支付流程，為乙方提供快速融資服務。2.在6.2條款中，應考慮疫情對乙方還款能力的影響，甲方可能需要提供一定的寬限期或展期安排。在實際操作過程中可能遇到的相關問題及解決辦法：1.問題：乙方提供的應收賬款信息不完整或不準確。解決辦法：甲方應要求乙方提供詳細、真實的應收賬款資料，并建立嚴格的信息審核機制。2.問題：債務人還款能力下降，影響融資安全。解決辦法：甲方應定期對債務人的信用狀況進行評估，并要求乙方對債務人進行信用保險。3.問題：乙方未能按期償還融資款項。解決辦法：甲方應制定違約處理預案，包括但不限于催收、法律訴訟等手段。1.乙方轉讓的應收賬款清單——這份清單要詳細列出所有要轉讓的應收賬款，包括債務人名稱、金額、到期日等信息。2.乙方與債務人簽訂的合同——這是證明應收賬款合法性的關鍵文件，需要原件或復印件。3.雙方簽字蓋章的融資比例確認書——這份文件確認了融資的具體比例，是計算融資額的重要依據(jù)。4.應收賬款轉讓通知——這是通知債務人應收賬款轉讓給甲方的文件，需要債務人的確認。5.技術專利評估報告（如適用）——對于高新技術企業(yè)，這份報告能證明其應收賬款的價值。6.信用保險單（如適用）——如果有信用保險，這份保險單能降低融資風險。7.疫情影響評估報告（如適用）——在疫情特殊時期，這份報告有助于甲方了解乙方的實際困難。多方為主導時的，附件條款及說明：一、當甲方為主導時，增加的多項條款及說明：附加條款一：融資款項的用途限制1.乙方應將甲方提供的融資款項僅用于約定的業(yè)務范圍內，不得用于任何違法、違規(guī)活動。2.乙方應定期向甲方報告融資款項的使用情況，并接受甲方的監(jiān)督。說明：此條款旨在確保融資款項的安全使用，降低甲方風險。附加條款二：甲方優(yōu)先受償權1.在乙方破產或清算的情況下，甲方對乙方的應收賬款享有優(yōu)先受償權。2.乙方不得將其應收賬款設定為其他債權的抵押或質押。說明：此條款保障了甲方在乙方財務狀況惡化時的權益。附加條款三：乙方財務信息披露1.乙方應向甲方提供其財務報表、經營狀況報告等相關信息。2.乙方應在重大財務變動發(fā)生時，及時通知甲方。說明：此條款有助于甲方及時了解乙方財務狀況，做出風險判斷。二、當乙方為主導時，增加的多項條款及說明：附加條款一：融資款項的提前償還1.乙方有權在融資期限內提前償還融資款項，但需提前通知甲方。2.提前償還融資款項的，甲方應退還相應的利息。說明：此條款給予乙方更大的財務靈活性。附加條款二：甲方保密義務1.甲方應保守乙方商業(yè)秘密，不得泄露與乙方業(yè)務相關的任何信息。2.甲方違反保密義務的，應承擔相應的法律責任。說明：此條款保護乙方商業(yè)秘密不被泄露。附加條款三：甲方不得干預乙方經營1.甲方不得干預乙方的日常經營活動。2.甲方不得要求乙方變更其經營策略或管理層。說明：此條款確保乙方在獲得融資后仍保持獨立經營。三、當有第三方中介時，增加的多項條款及說明：附加條款一：中介服務條款1.第三方中介應提供專業(yè)、高效的服務，協(xié)助甲乙雙方完成保理融資。2.中介費用由甲乙雙方協(xié)商確定，并在融資款項支付前支付給中介。說明：此條款明確了中介的職責和費用。附加條款二：中介的責任和義務1.中介應確保所