2021年冬季證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識(shí)》階段練習(xí)（含答案及解析）

2021年冬季證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識(shí)》階

段練習(xí)（含答案及解析）

一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分）。

1、用（）方式付息的債券通常被稱為無息債券。

A、單利

B、貼現(xiàn)

C、復(fù)利

D、分期

【參考答案】：B

【解析】貼現(xiàn)債券在發(fā)行時(shí)票面不標(biāo)明利率，而是以折價(jià)的方式發(fā)

行，償還時(shí)按票面價(jià)值償還，售價(jià)與票面價(jià)值之間的差額就是貼現(xiàn)債券

的利息。

2、2011年1月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布有關(guān)文件，允許QFH參與中國(guó)

期貨交易所的Oo

A、商品期貨交易

B、貨幣期貨交易

C、股指期貨交易

D、金融期貨交易

【參考答案】：C

【解析】2011年1月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《合格境外機(jī)構(gòu)投資者

參與股指期貨交易指引》，允許QFII參與中國(guó)金融期貨交易所股指期

貨交易。

3、我國(guó)規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格以超過票面金額的價(jià)格發(fā)行股票所得

的溢價(jià)款項(xiàng)列入發(fā)行公司（）O

A、盈余公積金

B、資本公積金

C、未分配利潤(rùn)

D、法定公益金

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第

六章第四節(jié)，P255o

4、證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的()o

A、書面憑證

B、法律憑證

C、貨幣憑證

D、資本憑證

【參考答案】：B

【解析】證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。它用以證

明持有人有權(quán)依據(jù)其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益。

5、不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后()個(gè)工作日內(nèi)

按該季營(yíng)業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保尹基金。

A、7

B、10

C、15

D、30

【參考答案】：B

6、封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在()年以上。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：D

【解析】考點(diǎn)：掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放

式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123o

7、編制股票價(jià)格指數(shù)的四個(gè)步驟依次為()o

A、選擇樣本股、計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)并作必要的修正、選定某基

期、指數(shù)化

B、指數(shù)化、選擇樣本股、選定某基期、計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)并作

必要的修正

C、選擇樣本股、選定某基期、計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)并作必要的修

正、指數(shù)化

D、選定某基期、選擇樣本股、計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)并作必要的修

正、指數(shù)化

【參考答案】：C

【解析】股票價(jià)格指數(shù)的編制分為四步。第一步，選擇樣本股。選

擇一定數(shù)量有代表性的上市公司股票作為編制股票價(jià)珞指數(shù)的樣本股。

第二步，選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值。第三步,

計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正。收集樣本股在計(jì)算期的

價(jià)格并按選定的方法計(jì)算平均價(jià)格。有代表性的價(jià)格是樣本股收盤平均

價(jià)。第四步，指數(shù)化。如果計(jì)算股價(jià)指數(shù)，需要將計(jì)算期的平均股價(jià)或

市值轉(zhuǎn)化為指數(shù)值，即將基期平均股價(jià)或市值定為某一常數(shù)并據(jù)此計(jì)算

計(jì)算期股價(jià)的指數(shù)值。

8、中國(guó)證券市場(chǎng)逐步規(guī)范化，其中發(fā)行制度的發(fā)展()o

A、始終是審批制

B、由審批制到核準(zhǔn)制

C、始終是核準(zhǔn)制

D、由核準(zhǔn)制到審批制

【參考答案】：B

【解析】1990年至2001年3月，中國(guó)的證券發(fā)行實(shí)行審批制；從

2001年開始全面實(shí)行證券發(fā)行主承銷商推薦及核準(zhǔn)制；未來改革的方

向是注冊(cè)制。

9、美國(guó)和日本的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的類型為()o

A、分離型

B、綜合型

C、中間型

D、集中型

【參考答案】：A

【解析】證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的類型可分為：以美國(guó)、日本等為代表的，

將銀行與證券業(yè)實(shí)行較為嚴(yán)格的分業(yè)管理，并設(shè)立專門機(jī)構(gòu)從事證券經(jīng)

營(yíng)業(yè)務(wù)的分離型；以德國(guó)等歐洲大陸國(guó)家為代表的，不區(qū)分銀行業(yè)務(wù)與

證券業(yè)務(wù)，也不設(shè)立專門機(jī)構(gòu)從事證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的綜合型。所以本題的

正確答案為Ao

10、上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本()。

A、以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算

B、以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算

C、以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算

D、以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算

【參考答案】：C

11、在資本市場(chǎng)上占有重要地位的國(guó)債是()O

A、短期國(guó)債

B、國(guó)庫(kù)券

C、長(zhǎng)期國(guó)債

D、無期限國(guó)債

【參考答案】：C

【解析】答案為C。長(zhǎng)期國(guó)債，通常在10年或10年以上，常被用

作政府投資的資金來源，在資本市場(chǎng)上有著重要地位。

12、發(fā)行人及其主承銷商向參與網(wǎng)下配售的詢價(jià)對(duì)象配售股票，公

開發(fā)行股票數(shù)量少于4億股的，配售數(shù)量不超過本次發(fā)行總量的()o

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

【參考答案】：B

【解析】掌握《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對(duì)首次公開發(fā)行股票實(shí)

行的詢價(jià)制度和對(duì)證券發(fā)售的規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P334o

13、資本公積金轉(zhuǎn)增股本是在股東權(quán)益內(nèi)部，把公積金轉(zhuǎn)到()賬

戶。

A、實(shí)收資本

B、權(quán)益資本

C、自有資本

D、未分配利潤(rùn)

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握股利政策、股份變動(dòng)等與股票相關(guān)的資本管理

概念。見教材第二章第一節(jié)，P54o

14、上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS將滬市上市公

司分為()大行業(yè)。

A、8

B、9

C、10

D、11

【參考答案】：C

【解析】考點(diǎn)：掌握影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素，熟悉影響股票

價(jià)格變動(dòng)的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P60o

15、現(xiàn)階段我國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金主要是()o

A、失業(yè)保險(xiǎn)基金

B、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

C、工傷保險(xiǎn)基金

D、生育保險(xiǎn)基金

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第

一章第二節(jié)，P13o

16、有價(jià)證券按(),可以分為股票、債券和其他證券。

A、證券發(fā)行主體的不同

B、投資標(biāo)的

C、是否在證券交易所掛牌交易

D、證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類

【參考答案】：D

17、根據(jù)我國(guó)《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，對(duì)于每號(hào)按

照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式

約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)()進(jìn)行收益分配。

A、每日

B、每?jī)扇?/p>

C、每周

D、每15日

【參考答案】：A

18、股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因?yàn)樗且环N無限期

的法律憑證。股票的有效期與公司的存續(xù)期相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。

這是指股票的()特征。

A、永久性

B、持續(xù)性

C、參與性

D、收益性

【參考答案】：A

19、證券公司應(yīng)當(dāng)按上一年?duì)I業(yè)費(fèi)用總額的()計(jì)算營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)

險(xiǎn)準(zhǔn)備。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：掌握證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其

計(jì)算、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，

P302o

20、()不同于其他股息，它不是來自公司的盈利，而是對(duì)公司未

來盈利的預(yù)分，實(shí)質(zhì)上是一種負(fù)債分配，也是無盈利無股息原則的一個(gè)

例外。

A、財(cái)產(chǎn)股息

B、負(fù)債股息

C、股票股息

D、建業(yè)股息

【參考答案】：D

21、證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()o

A、會(huì)員大會(huì)

B、理事會(huì)

C、監(jiān)察委員會(huì)

D、專門委員會(huì)

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》第十七條規(guī)定，會(huì)員大

會(huì)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

22、中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端是()o

A、中國(guó)國(guó)際金融有限公司

B、中國(guó)投資有限責(zé)任公司

C、國(guó)家外匯儲(chǔ)備管理公司

D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

【參考答案】：B

【解析】答案為B、2007年9月29E1成立的中國(guó)投資有限公司是

專門從事外匯資金投資業(yè)務(wù)的國(guó)有投資公司，以境外金融組合產(chǎn)品為主,

開展多元投資，實(shí)現(xiàn)外匯的保值增值，被視為中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端。

23、場(chǎng)外交易市場(chǎng)主要具有以下功能()

A、對(duì)整個(gè)證券市場(chǎng)進(jìn)行一線監(jiān)控

B、是證券發(fā)行的主要場(chǎng)所

C、及時(shí)準(zhǔn)確地傳遞上市公司的財(cái)務(wù)狀況

D、形成較為合理的價(jià)格

【參考答案】：B

【解析】新證券的發(fā)行時(shí)間集中、數(shù)量大，需要眾多營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，場(chǎng)

外交易市場(chǎng)是個(gè)廣漁的無形市場(chǎng)，能滿足上述要求。

24、下列有關(guān)紅籌股的表述，錯(cuò)誤的是()。

A、紅籌股不屬于外資股

B、紅籌股在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)

C、紅籌股大部分股東權(quán)益來自中國(guó)內(nèi)地

D、紅籌股在香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地

【參考答案】：B

【解析】答案為B。紅籌股不屬于外資股。紅籌股是指在中國(guó)境外

注冊(cè)、在香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國(guó)內(nèi)

地的股票。

25、證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)、

注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派發(fā)機(jī)構(gòu)和證券交易所書面報(bào)告的當(dāng)月情況不正確的有

()O

A、融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)據(jù)

B、對(duì)全體客戶和前5名客戶的融資融券余額

C、客戶交存的擔(dān)保物種類和數(shù)量

D、有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)值

【參考答案】：B

【解析】對(duì)全體客戶和前10名客戶的融資融券余額。

26、由證券公司承辦的證券發(fā)行稱為()o

A、包銷

B、代銷

C、承銷

D、推銷

【參考答案】：C

【解析】承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為；承銷

方式有包銷和代銷兩種。

27、()是具有標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。

A、實(shí)物債券

B、憑證式債券

C、記賬式債券

D、電子債券

【參考答案】：A

28、()的利率是在最低票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的菜一基

準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整。

A、零息債券

B、浮動(dòng)利率債券

C、息票累積債券

D、附息債券

【參考答案】：B

29、()年無記名國(guó)債退出國(guó)債發(fā)行舞臺(tái)。

A、1999

B、2000

C、2001

D、2002

【參考答案】：B

【解析】熟悉我國(guó)國(guó)債的發(fā)行概況、我國(guó)國(guó)債的品種、特點(diǎn)和區(qū)另八

見教材第三章第二節(jié)，P89,

30、我國(guó)公司法規(guī)定，發(fā)行無記名股票的公司應(yīng)當(dāng)記載的事項(xiàng)不包

括

OO

A、股票數(shù)量

B、股票編號(hào)

C、股票發(fā)行日期

D、各股東所持股份數(shù)

【參考答案】：D

31、我國(guó)《證券法》規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為（）。

A、私營(yíng)合伙企業(yè)

B、私營(yíng)獨(dú)資企業(yè)

C、有限責(zé)任公司或股份有限公司

D、非法人組織形式

【參考答案】：C

32、為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文

件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后（）內(nèi)，不得買

賣該種股票。

A、6個(gè)月

B、8個(gè)月

C、3個(gè)月

D、1年

【參考答案】：A

【解析】為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書

等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后六個(gè)月內(nèi)，

不得買賣該種股票。本題正確答案為A選項(xiàng)。

33、關(guān)于大宗交易的說法正確的是()o

A、大宗交易的成交價(jià)格作為該證券當(dāng)日的收盤價(jià)

B、大宗交易的成交價(jià)格納入股票指數(shù)計(jì)算

C、大宗交易的成交價(jià)格計(jì)人當(dāng)日行情

D、大宗交易的成交量收盤后計(jì)人該證券的成交總量

【參考答案】：D

【解析】大宗交易的成交價(jià)格不作為收盤價(jià)，不納入指數(shù)計(jì)算，不

計(jì)入當(dāng)日行情，所以A、B、C選項(xiàng)不正確。

34、現(xiàn)階段我國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金主要是()o

A、失業(yè)保險(xiǎn)基金

B、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

C、工傷保險(xiǎn)基金

D、生育保險(xiǎn)基金

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第

一章第二節(jié)，P13o

35、中證全債指數(shù)體系包括()只分年期指數(shù)和()只分類別指數(shù)。

A、34

B、43

C、33

D、44

【參考答案】：B

36、截至2006年底，已經(jīng)有“南方積極配置證券投資基金”、

“博時(shí)主題行業(yè)股票基金”、“中銀國(guó)際中國(guó)精選混合型基金”等()

只L0F在深圳證券交易所上市交易。

A、10

B、13

C、15

D、20

【參考答案】：B

37、無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價(jià)的正負(fù)()或當(dāng)日

競(jìng)價(jià)時(shí)間內(nèi)已成交的最高和最低成交價(jià)格之間，由買賣雙方采用議價(jià)協(xié)

商方式確定成交價(jià)，并經(jīng)證券交易所確認(rèn)后成交。

A、15%

B、20%

C、30%

D、40%

【參考答案】：C

38、下列關(guān)于股票基金的說法中，錯(cuò)誤的是()o

A、按投資對(duì)象的不同可分為一般股票基金和專廠化股票基金

B、投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值

C、具有變現(xiàn)性強(qiáng)、流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)

D、管理嚴(yán)格

【參考答案】：A

【解析】股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金。

股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值。按基金投資

的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。

各國(guó)政府對(duì)股票基金的監(jiān)管都十分嚴(yán)格。

39、證券專營(yíng)機(jī)構(gòu)在英國(guó)稱()o

A、投資銀行

B、商人銀行

C、證券公司

D、證券商

【參考答案】：B

【解析】考生需要掌握：世界各國(guó)對(duì)證券公司的稱呼不盡相同，美

國(guó)稱為投資銀行，英國(guó)稱為商人銀行。

40、證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研究和發(fā)現(xiàn)股票的

(),并將其與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略。

A、賬面價(jià)值

B、清算價(jià)值

C、內(nèi)在價(jià)值

D、票面價(jià)值

【參考答案】：C

【解析】考點(diǎn)：熟悉股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內(nèi)在價(jià)

值的不同含義與聯(lián)系。見教材第二章第二節(jié)，P56o

41、按發(fā)行方式分類。結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為()o

A、公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

B、股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)

結(jié)型產(chǎn)品

C、收益保證型和非收益保證型

D、保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品

【參考答案】：A

42、在我國(guó)，社?；鹩糜阢y行存款和國(guó)債投資的比例不低于()o

A、10%

B、20%

C、40%

D、50%

【參考答案】：D

【解析】在我國(guó)，社保基金的投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、證券

投資基金、股票、信用等級(jí)在投資級(jí)以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券,

其中銀行存款和國(guó)債投資的比例不低于50%,企業(yè)債、金融債不高于

10%,證券投資基金、股票投資的比例不高于40%。

43、下列對(duì)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)不正確的是()o

A、指證券公司為本公司買賣證券、賺取差價(jià)并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的行

為

B、沒有投機(jī)性，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不大

C、有利于活躍證券市場(chǎng)、維護(hù)交易的連續(xù)性

D、容易存在操縱市場(chǎng)和內(nèi)幕交易等不正當(dāng)行為

【參考答案】：B

44、進(jìn)入21世紀(jì)以來，國(guó)際證券市場(chǎng)發(fā)展的一個(gè)突出特點(diǎn)是()o

A、證券市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)化

B、各種類型的個(gè)人投資者快速成長(zhǎng)

C、金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化

D、各種類型的機(jī)構(gòu)投資者快速成長(zhǎng)

【參考答案】：D

【解析】熟悉證券市場(chǎng)產(chǎn)生的背景、歷史、國(guó)際證券市場(chǎng)的現(xiàn)狀和

未來發(fā)展趨勢(shì)。見教材第一章第三節(jié)，P24o

45、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)對(duì)股票市場(chǎng)的影響非常顯著，下面對(duì)經(jīng)濟(jì)周期變

動(dòng)影響股票價(jià)格的環(huán)節(jié)描述正確的是Oo

A、經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)一一公司利潤(rùn)增減一一股息增減一一投資者心理

和投資

決策變化一一供求關(guān)系變化一一股票價(jià)格變化

B、經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)一一投資者心理和投資決策變化一一公司利潤(rùn)增

減一一股息增減一一供求關(guān)系變化一一股票價(jià)格變化

C、經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)一一供求關(guān)系變化一一公司利潤(rùn)增減一一股息增

減一一投資者心理和投資決策變化一一股票價(jià)格變化

D、經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)一一公司利潤(rùn)增減一一供求關(guān)系變化一一股息增

減一一投資者心理和投資決策變化一一股票價(jià)格變化

【參考答案】：A

46、2009年3月18日，滬深300指數(shù)現(xiàn)貨報(bào)價(jià)為2300點(diǎn)，2009

年9月到期(9月18日到期)的滬深300指數(shù)仿真合約報(bào)價(jià)為2700點(diǎn),

某投資者持有價(jià)值為1億元人民幣的市場(chǎng)組合。假定中國(guó)金融期貨交易

所滬深300指數(shù)期貨完全按照仿真交易規(guī)則推出(每點(diǎn)價(jià)值300元人民

幣)，為防范在9月18日之前出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，可賣出9月份滬深

300指數(shù)期貨進(jìn)行保值。如果該投資者做空145張9月到期合約

(100000000/(2300X300)=144.93Q145),則到9月18日收盤時(shí)，

若滬深300指數(shù)報(bào)價(jià)(點(diǎn))為2500點(diǎn)，則投資者的現(xiàn)貨頭寸價(jià)值為()

兀人民幣。

A、95652174

B、121739130

C、108695652

D、113043478

【參考答案】：C

47、設(shè)某一累進(jìn)利率債券的面額為1000元，持滿一年的債券利率

為7%,每年利率遞增率為1%,那么持滿5年的利息為（）元。

A、350

B、400

C、402

D、450

【參考答案】：D

【解析】該債券持滿一年的債券利率為7%,每年利率遞增率為

1%,則第一年為7%,第2年為8%,依此類推，第5年為11%,則

持滿5年的利息為：1000*7%+1000*8%+1000*9%+1000*10%+1000*11%

二450（元）。

48、根據(jù)1997年12月10日國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)發(fā)布的《證券交易

所管理辦法》規(guī)定，證券交易所接納的會(huì)員應(yīng)當(dāng)是（）O

A、有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立并具有法人地位的境內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

B、有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

C、有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立妁境內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

D、有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立并具有法人地位的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

【參考答案】：A

【解析】注意證券交易所接納的會(huì)員的關(guān)鍵特征：具有法人地位、

境內(nèi)、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

49、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得

基金托管資格的()擔(dān)任。

A、實(shí)力雄厚的證券公司

B、信托投資公司

C、商業(yè)銀行

D、保險(xiǎn)公司

【參考答案】：C

【解析】考點(diǎn)：掌握基金托管人的概念、條件、職責(zé)、更換條件。

見教材第四章第二節(jié)，P133o

50、新《公司法》取消了按照公司經(jīng)營(yíng)內(nèi)容區(qū)分最低注冊(cè)資本額的

規(guī)定，允許公司按照規(guī)定的比例在()年內(nèi)分期繳清出資。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：A

51、上證綜合指數(shù)以()年12月19日為基期。

A、1989

B、1990

C、1991

D、1992

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：掌握我國(guó)主要的股票價(jià)格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指

數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P242O

52、當(dāng)公司盈利較多時(shí)，可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股的投資者通常()轉(zhuǎn)換請(qǐng)求

權(quán)。

A、行使

B、不行使

C、保留

D、轉(zhuǎn)讓

【參考答案】：A

53、()是指在中國(guó)境外注冊(cè)，在中國(guó)香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中

國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。

A、境外上市外資股

B、境內(nèi)上市外資股

C、H股

D、紅籌股

【參考答案】：D

【解析】熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L般、紅籌股等概念。

見教材第二章第四節(jié)，P72,

54、有限責(zé)任公司的監(jiān)事會(huì)會(huì)議，每年至少召開()次，股份有限

公司的監(jiān)事會(huì)至少每()個(gè)月召開一次。()

A、一；3

B、二；6

C、一；6

D、二；3

【參考答案】：C

55、截至2008年12月底，我國(guó)共有證券公司()家，證券公司資

產(chǎn)的總規(guī)模和收入水平都邁上了新臺(tái)階。

A、100

B、108

C、158

D、170

【參考答案】：B

56、股東大會(huì)是股份公司的()o

A、法人代表

B、權(quán)力機(jī)構(gòu)

C、監(jiān)督機(jī)構(gòu)

D、決策執(zhí)行機(jī)構(gòu)

【參考答案】：B

57、某投資者買了1500元期限為1年期、年利率為10%的公司債

券，若年中通貨膨脹率為4%,則該投資者的實(shí)際收益率為()o

A、14%

B、10%

C、6%

D、4%

【參考答案】：C

【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的含義，熟悉風(fēng)險(xiǎn)來

源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，

P260o

58、對(duì)基金管理人的概念認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是()。

A、基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因而，不得在

處理業(yè)務(wù)時(shí)考慮自己的利益

B、設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

C、基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金

D、基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)

起成立

【參考答案】：B

59、同一類型的債券，長(zhǎng)期債券利率比短期債券利率高，這是對(duì)()

的補(bǔ)償。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、利率風(fēng)險(xiǎn)

C、政策風(fēng)險(xiǎn)

D、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：B

【解析】答案為B。債券的期限越長(zhǎng)，就越容易受到利率風(fēng)險(xiǎn)的影

響；期限越短，受到利率風(fēng)險(xiǎn)的損害的可能性就越小。長(zhǎng)期債券的高利

率是對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。

60、申請(qǐng)證券從業(yè)人員資格者，必須年滿()歲。

A、1B

【解析】B、19

C、20

D、21

【參考答案】：A

二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題1分)。

1、資金的融通一般有直接融資與間接融資兩種，直接融資是資金

供求雙方直接進(jìn)行資金融通的活動(dòng)。下面()是直接融通的工具。

A股票

B、定期存單

C、CDs

D、公司債券

【參考答案】：A,D

2、以下屬于現(xiàn)行的證券行政法規(guī)的有()o

A、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

B、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》

C、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》

D、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

【參考答案】：A,B,C

【解析】《證券發(fā)行與承銷管理辦法》屬于部門規(guī)章及規(guī)范性文件。

3、下列說法符合《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦

法》的規(guī)定有()O

A、申請(qǐng)文件受理后、發(fā)行審核委員會(huì)審核前，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)

證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站預(yù)先披露招股說明書(申報(bào)稿)

B、發(fā)行人及與本次發(fā)行有關(guān)的當(dāng)事人可以用廣告、說明會(huì)等方式

為公開發(fā)行股票進(jìn)行宣傳

C、發(fā)行人可在公司網(wǎng)站刊登招股說明書(申報(bào)稿)，所披露的內(nèi)容

應(yīng)當(dāng)一致

D、預(yù)先披露的招股說羽書(申報(bào)稿)不能含有股票發(fā)行價(jià)格信息。

【參考答案】：A,C,D

【解析】掌握《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》

的有關(guān)規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P336o

4、下列各項(xiàng)中，屬于垃圾債券的特點(diǎn)有()o

A、利息高

B、風(fēng)險(xiǎn)大

C、等級(jí)低

D、期限長(zhǎng)

【參考答案】：A,B,C

【解析】垃圾證券的特點(diǎn)是：利息高、風(fēng)險(xiǎn)大、等級(jí)低

5、下列()股票的發(fā)行體現(xiàn)了中國(guó)證券業(yè)的對(duì)外開放進(jìn)程。

A、H股

B、N股

C、A股

D、B股

【參考答案】：A,B,D

【解析】H股、N股和B股都是外資股，體現(xiàn)了中國(guó)證券業(yè)的對(duì)外

開放的發(fā)展。其中H股和N股是境外上市外資股；B股是境內(nèi)上市外資

股。

6、債券按照其券面形態(tài)劃分，有()o

A、記賬式債券

B、政府債券

C、實(shí)物債券

D、憑證式債券

【參考答案】：A,C,D

【解析】B選項(xiàng)中的政府債券是按照發(fā)行主體分類的。

7、公司申請(qǐng)公司債券上市交易應(yīng)當(dāng)符合的條件包括()o

A、公司債券的期限為1年以上

B、公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣3000萬元

C、公司申請(qǐng)債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件

D、公司在最近3年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載

【參考答案】：A,C

8、影響股票價(jià)格的主要因素包括()o

A、公司經(jīng)營(yíng)狀況

B、宏觀經(jīng)濟(jì)因素

C、政治因素

D、心理因素

【參考答案】：A,B,C,D

9、債券的票面要素包括()o

A、債券的票面價(jià)值

B、債券的償還期限

C、債券利率

D、債券發(fā)行總量

【參考答案】：A,B,C

10、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股價(jià)的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)影

響股價(jià)的特點(diǎn)包括()O

A、波及范圍廣

B、干擾程度深

C、作用機(jī)制復(fù)雜

D、股價(jià)波動(dòng)幅度較大

【參考答案】：A,B,C,D

11、關(guān)于場(chǎng)外交易，下列敘述正確的是()O

A、場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)分散的無形市場(chǎng)

B、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的組織方式采取做市商制

C、場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng),

以未能在證券交易所批準(zhǔn)上市的股票和債券為主。在證券市場(chǎng)發(fā)達(dá)的國(guó)

家，由于證券種類繁多，每家證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)只固定地經(jīng)營(yíng)若干種證券

D、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的管理比證券交易所寬松

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】D中，場(chǎng)外交易市場(chǎng)的管理比證券交易所寬松，在書上是

原話，見書上205面。應(yīng)選ABCD

【解析】

12、廣義的有價(jià)證券包括很多種，其中有()o

A、商品證券

B、憑證證券

C、貨幣證券

D、資本證券

【參考答案】：A,C,D

13、下列各項(xiàng)屬于內(nèi)幕信息的有()o

A、公司分配股利或者增資計(jì)劃

B、公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更

C、公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損

害賠償責(zé)任

D、公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次達(dá)到該資產(chǎn)的

25%

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握對(duì)證券發(fā)行及上市、證券交易市場(chǎng)、上市公司、證券

經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P352o

14、可轉(zhuǎn)換債券實(shí)質(zhì)上嵌入了普通股票的()o

A、看漲期權(quán)

B、看跌期權(quán)

C、認(rèn)沽期權(quán)

D、認(rèn)購(gòu)期權(quán)

【參考答案】：A,D

【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見教材第五章第三節(jié)，

P181o

15、普通股票的功能有()o

A、籌資功能

B、投資功能

C、投機(jī)功能

D、保值功能

【參考答案】：A,B

16、從內(nèi)容上看，中國(guó)證券市場(chǎng)的對(duì)外開放體現(xiàn)在()方面。

A、在國(guó)際資本市場(chǎng)募集資金

B、開放國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)

C、有條件地開放境內(nèi)企業(yè)和個(gè)人投資境外資本市場(chǎng)

D、對(duì)我國(guó)香港特別行政區(qū)和澳門特別行政區(qū)的開放

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】題中4項(xiàng)就是中國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開放的四個(gè)方面。

17、2006年以來我國(guó)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有()o

A、發(fā)行規(guī)模大幅增長(zhǎng)，種類增多，發(fā)起主體增加

B、機(jī)構(gòu)投資者范圍增加

C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的管理更加嚴(yán)格

D、二級(jí)市場(chǎng)交易尚不活躍

【參考答案】：A,B,D

【解析】了解中國(guó)資產(chǎn)證券化的發(fā)展?fàn)顩r及特點(diǎn)。見教材第五章第

四節(jié)，P194O

18、根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤(rùn)在支付普通

股票的紅利之前可以從事的分配有()O

A、彌補(bǔ)虧損

B、提取任意公積金

C、提取法定公積金

D、支付優(yōu)先股股息

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握公司利澗分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產(chǎn)

分配條件、順序。見教材第二章第三節(jié)，P66o

19、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，正確的有()o

A、封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限

B、開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限

C、封閉式基金投資人少

D、開放式基金投資人多

【參考答案】：A,B

【解析】封閉式基金通常有固定的封閉期，通常在5年以上。而開

放式基金沒有固定期限，投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金單位。封

閉式基金與開放式基金投資人數(shù)的多少無法判定。

20、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及其有關(guān)規(guī)定，基金投資

應(yīng)符合（）規(guī)定。

A、股票基金應(yīng)有60%以上資產(chǎn)投資于股票

B、債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券

C、貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具

D、基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】為了引導(dǎo)基金降低風(fēng)險(xiǎn)，避免基金操縱市場(chǎng)，我國(guó)對(duì)證券

投資基金的投資范圍進(jìn)行限制。A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)都是證券投資基

金投資限制的范圍。

三、不定項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。

1、證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括OO

A、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)

C、證券登記結(jié)算公司

D、行業(yè)協(xié)會(huì)

【參考答案】：A,B

2、根據(jù)中標(biāo)規(guī)則不同，債券的招標(biāo)發(fā)行可分為（）o

A、荷蘭式招標(biāo)和美式招標(biāo)

B、價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo)

C、單一價(jià)格中標(biāo)和多種價(jià)格中標(biāo)

D、收益率招標(biāo)和繳款期招標(biāo)

【參考答案】：A,C

3、金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在

約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為()o

A、貨幣互換

B、利率互換

C、股權(quán)互換

D、信用違約互換

【參考答案】：A,B,C,D

4、對(duì)證券投資基金的特點(diǎn)認(rèn)識(shí)不正確的是()o

A、基金是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融

工具，以謀取資產(chǎn)的增值

B、以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益

C、基金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度，由受過專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證

券投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員制訂投資策略和投資組合方案

D、雖然投資基金都限制投資額大小，但由于基本限額都極低，所

以投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購(gòu)買數(shù)量

【參考答案】：D

5、下面關(guān)于股權(quán)分置改革的表述，正確的是()o

A、股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易｛所

上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股

B、2005年4月29日，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于上

市公司股權(quán)分置改革試點(diǎn)有關(guān)問題的通知》，股權(quán)分置改革的試點(diǎn)工作

啟動(dòng)

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)共同依法對(duì)股權(quán)分置改革各方主體及其相

關(guān)活動(dòng)實(shí)行監(jiān)督管理，組織、指導(dǎo)和協(xié)商推進(jìn)股權(quán)分置改革工作

D、公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議，原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一

致同意提出

【參考答案】：A,B,D

6、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的投資者，可以利用()進(jìn)

行證券投資。

A、清算資金

B、自有資本

C、營(yíng)運(yùn)資金

D、受托投資資金

【參考答案】：B,C,D

7、《中華人民共和國(guó)刑法》關(guān)于公司犯罪的規(guī)定有()o

A、虛報(bào)注冊(cè)資本與虛假出資罪

B、隱瞞重大事實(shí)罪

C、行賄罪

D、提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪

【參考答案】：A,B,D

【解析】《中華人民共和國(guó)刑法》中并無關(guān)于公司犯罪的行賄罪。

8、我國(guó)按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為()o

A、國(guó)家股

B、法人股

C、社會(huì)公眾股

D、外資股

【參考答案】：A,B,C,D

9、()屬于國(guó)有股權(quán)的組成部分。

A、國(guó)家股

B、國(guó)有法人股

C、社會(huì)公眾股

D、法人股

【參考答案】：A,B

【解析】掌握國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股、外資股的含義。見教

材第二章第四節(jié)，P70~71o

10、試點(diǎn)證券公司必須在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上公開披露()O

A、具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度報(bào)告和重大

事件公告

B、公司章程、注冊(cè)資本金、注冊(cè)地址和為其審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

等事項(xiàng)的變更

C、公司高級(jí)管理人員發(fā)生變動(dòng)或者受到重大處罰

D、公司遭受重大虧損或者遭受超過凈資產(chǎn)5%以上的重大損失

【參考答案】：A,B,C

11、我國(guó)基金管理公司申請(qǐng)開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備的基

本條件有()O

A、凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

B、在最近1個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值

外匯資產(chǎn)

C、經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，管理證券投資基金3年以上

D、最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)

令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范

圍。見教材第四章第二節(jié)，P132o

12、國(guó)際債券的發(fā)行人主要是（）。

A、A各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)

B、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

C、自然人

D、一些國(guó)際組織等

【參考答案】：A,B,D

13、關(guān)于股票收益性描述正確的是（）o

A、股票的收益只來源于股份公司

B、其實(shí)現(xiàn)形式可以是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利

C、其實(shí)現(xiàn)形式可以是資本利得

D、收益性是股票最基本的特征

【參考答案】：B,C,D

14、以下關(guān)于股票的市場(chǎng)價(jià)格闡述正確的是（）。

A、股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定

B、供求關(guān)系是最直接影響股票的市場(chǎng)價(jià)格因素

C、任何經(jīng)濟(jì)、政治、軍事、社會(huì)因素的變動(dòng)都會(huì)影響公司經(jīng)營(yíng)狀

況，進(jìn)而影響股價(jià)的漲跌

D、影響股票價(jià)格的因素復(fù)雜多變，所以股票的市場(chǎng)價(jià)格皇現(xiàn)出高

低起伏的波動(dòng)性特征

【參考答案】：A,B,D

【解析】C選項(xiàng)應(yīng)為除股份公司本身經(jīng)營(yíng)狀況以外，任何經(jīng)濟(jì)、政

治、軍事、社會(huì)因素的變動(dòng)都會(huì)影響到股票市場(chǎng)的供求關(guān)系，進(jìn)而影響

到股價(jià)的漲跌。

15、商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，具體包

括（）。

A、提貨單

B、購(gòu)物券

C、倉(cāng)庫(kù)棧單

D、運(yùn)貨單

【參考答案】：A,C,D

16、商品證券包括()o

A、提貨單

B、購(gòu)物券

C、倉(cāng)庫(kù)棧單

D、運(yùn)貨單

【參考答案】：A,C,D

【解析】掌握證券和有價(jià)證券定義、分類和特征。見教材第一章第

一節(jié)，P20

17、證券發(fā)行、交易活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守

的原則包括()O

A、自愿

B、有償

C、無償

D、誠(chéng)實(shí)信用

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握發(fā)行市場(chǎng)的含義、作用、構(gòu)成。見教材第六章第一節(jié),

P198o

18、股票的票面應(yīng)該記載()o

A、公司名稱

B、股票種類

C^票面金額

D、股票編號(hào)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。見教材第二章第一

節(jié)，P46o

19、我國(guó)證券投資基金發(fā)展呈現(xiàn)的特點(diǎn)有()o

A、基金規(guī)模快速增長(zhǎng)，開放式基金后來居上，逐漸成為基金設(shè)立

的主流形式

B、基金產(chǎn)品差異化口益明顯，基金的投資風(fēng)格也趨于多樣化

C、中國(guó)基金業(yè)發(fā)展迅速，對(duì)外開放的步伐加快

D、基金收益較好，大型基金公司不斷涌現(xiàn)

【參考答案】：A,B,C

【解析】考察熟悉債券與股票的異同點(diǎn)。見教材第三章第一節(jié)，

P85o

20、根據(jù)()劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。

A、選擇權(quán)的性質(zhì)

B、合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同

C、基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)

D、基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源

【參考答案】：A

【解析】掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，P177o

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、復(fù)利債券的實(shí)際收益率總比單利債券的實(shí)際收益率高。()

【參考答案】：正確

【解析】題干表述正確。因?yàn)樵趶?fù)利債券中，利率部分也反復(fù)計(jì)息

2、中央結(jié)算是指中央登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在全額清算基礎(chǔ)上，作為成交

交易的對(duì)手完成相關(guān)款項(xiàng)和證券的收付，并保證會(huì)員層面交收完成。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】Bo中央結(jié)算是在凈額清算基礎(chǔ)上進(jìn)行的。

3、根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WT0的承諾，我國(guó)證券業(yè)允許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合

營(yíng)公司，從事國(guó)內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過33%；加入

后5年內(nèi)，外資比例不超過49冊(cè)()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WT0的承諾，我國(guó)證券業(yè)允許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)

立合營(yíng)公司，從事國(guó)內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過33%;

加入后3年內(nèi)，外資比例不超過49%

4、國(guó)債基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其

收益也會(huì)隨之下降。

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】國(guó)債基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí),

其收益會(huì)上升；反之，若市場(chǎng)利率上調(diào)，其收益將下降。

5、在國(guó)外，國(guó)庫(kù)券利率往往被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率，這表明國(guó)庫(kù)笏投

資不存在任何風(fēng)險(xiǎn)。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

6、根據(jù)金融資產(chǎn)確認(rèn)和計(jì)量的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，一旦被確認(rèn)為衍生產(chǎn)品

或可分離的嵌入式衍生產(chǎn)品，相關(guān)機(jī)構(gòu)就要把這一部分資產(chǎn)歸入交易性

資產(chǎn)類別，按照賬面價(jià)值計(jì)價(jià)。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴隨的風(fēng)險(xiǎn)。見教

材第五章笫一節(jié)，P147O

7、監(jiān)事會(huì)有權(quán)向股東會(huì)提出罷免董事、經(jīng)理的建議。()

【參考答案】：正確

8、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用

證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情

節(jié)的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。()

【參考答案】：正確

【解析】《刑法》及其修正案規(guī)定，以欺騙手段取得銀行或者其他

金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)

造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以下有期徒刑或者拘役，

并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有

其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上7年以下有期徒刑，并處罰金。

9、公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議，原則上應(yīng)當(dāng)由全體股東一致同意提

出。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

10、經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的基金份額凈

值，是計(jì)算基金份額轉(zhuǎn)讓價(jià)格尤其是計(jì)算開放式基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的

基礎(chǔ)。()

【參考答案】：正確

【解析】考點(diǎn)：熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。見教

材第四章第三節(jié)，P137O

11、股票是一種有價(jià)證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持

股份的憑證。()

【參考答案】：正確

【解析】股票實(shí)際上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，它是股份有

限公司簽發(fā)的證明股東所轎股份的憑證。

12、通貨膨脹既有刺激股票市場(chǎng)的作用又有抑制股票市場(chǎng)的作用。

()

【參考答案】：正確

【解析】通貨膨脹時(shí)，固定收益類證券風(fēng)險(xiǎn)加大，投資者為了保值,

對(duì)股票需求增加；但當(dāng)嚴(yán)重的通貨膨脹時(shí)，企業(yè)支出增加利潤(rùn)減少，引

起股價(jià)下降。

13、21.我國(guó)規(guī)定，基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金托管費(fèi)，經(jīng)中

國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后公告，無須為此召開基金持有人大會(huì)。()

【參考答案】：正確

14、普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利是有條件的。()

【參考答案】：正確

【解析】【解析】普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)也有一定的先

決條件。第一，普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必

須是在公司解散清算之時(shí)。第二，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，

一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)

費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù)；如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持

股比例分配給各股東。

15、證券發(fā)行注冊(cè)制實(shí)行實(shí)質(zhì)管理原則，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的

財(cái)務(wù)公布制度。它要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行有

關(guān)的一切信息。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】證券發(fā)行注冊(cè)制實(shí)行公開管理原則

16、在代理買賣證券過程中，證券公司對(duì)于證券買賣后形成的盈利

有權(quán)參與分享；同樣證券公司對(duì)于證券買賣后形成的損失也須承擔(dān)責(zé)任。

()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】證券公司在代理買賣證券過程中并不需承擔(dān)責(zé)任，只是按

照客戶的指令操作。

17、股票的內(nèi)在價(jià)值是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)價(jià)值。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

18、在現(xiàn)實(shí)世界中，現(xiàn)貨交易與遠(yuǎn)期交易可以截然分開。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。見

教材第五章第二節(jié)，P158o

19、目前保險(xiǎn)公司已經(jīng)超過共同基金成為全球最大的機(jī)構(gòu)投資者。

()

【參考答案】：正確

20、契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)，

公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集起來的，是公司法人的資