反洗錢專項(xiàng)測試題題庫含答案

第頁反洗錢專項(xiàng)測試題題庫含答案一、單選題1.對可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是：A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令2006C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)令2007D、《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀發(fā)［【正確答案】：B2.客戶開通網(wǎng)上交易時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)：A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。D、以上說法都不對?！菊_答案】：C3.以下說法錯(cuò)誤的是:A、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求B、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容，必須全面反映反洗錢法律法規(guī)、行政規(guī)章和各C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對反洗錢工作的認(rèn)識和執(zhí)行水準(zhǔn)。D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的一項(xiàng)重要依據(jù)?！菊_答案】：B解析：

更加嚴(yán)格。級中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的要求。4.對于未按照規(guī)定保存客戶身份資料的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款【正確答案】：B5.在受益人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人員之間的關(guān)系，登記受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？A、被保險(xiǎn)人與受益人B、投保人與受益人C、投保人與被保險(xiǎn)人D、投保人、被保險(xiǎn)人與受益人【正確答案】：D6.《反洗錢法》在對臨時(shí)凍結(jié)措施進(jìn)行規(guī)定時(shí)，明確要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施必須經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門()負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，同時(shí)規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)不得超過四十八小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。這種規(guī)定可以認(rèn)為是下列哪種救濟(jì)：A、立法救濟(jì)B、行政救濟(jì)C、司法救濟(jì)D、國家賠償【正確答案】：A7.交易密碼掛失時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)：A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。D、以上說法都不對。【正確答案】：C8.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體，以下說明正確的是:A、只適用于金融機(jī)構(gòu)B、適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)C、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部D、適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)【正確答案】：B9.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存多久？A、5B、10C、15D、20【正確答案】：A10.實(shí)施反洗錢行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)不應(yīng)包括：A、反洗錢法B、刑法C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法【正確答案】：B11.對于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息？A、聯(lián)合國安理會(huì)決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織B、中國人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織C、外國政要D、高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人【正確答案】：D12.關(guān)于反洗錢調(diào)查的程序，下列說法錯(cuò)誤的是：A、反洗錢調(diào)查程序是指反洗錢調(diào)查主體在調(diào)查過程中所采用的方式和所遵循的步驟的總稱B、科學(xué)合理的調(diào)查程序，一方面能保障反洗錢調(diào)查的順利進(jìn)行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗錢調(diào)查的合法性，確保行政相對人的合法權(quán)益不受侵害C、我國《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（2006）規(guī)定了反洗錢調(diào)查的所有程序和調(diào)查措施D、在實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查一般分為三個(gè)階段：調(diào)查準(zhǔn)備階段、調(diào)查實(shí)施階段和調(diào)查結(jié)束階段【正確答案】：C13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在什么時(shí)限內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？A、交易發(fā)生后的第2B、交易發(fā)生后的第2C、交易發(fā)生后的5D、交易發(fā)生后的5【正確答案】：D14.．金融情報(bào)中心不具備下列哪項(xiàng)基本功能A、收集金融信息B、分析金融信息C、分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D、進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查【正確答案】：D15.狹義的客戶身份識別，將銀行審查、核實(shí)、確認(rèn)、限制與排除客戶、實(shí)際受益人、實(shí)際控制人A、開立賬戶B、辦理一次性交易C、金融交易D、可疑金融交易發(fā)生【正確答案】：C解析：

真實(shí)身份的時(shí)間限定在什么時(shí)候？16.下列可疑交易活動(dòng)中，有必要進(jìn)行反洗錢調(diào)查的是：A、金融機(jī)構(gòu)依據(jù)B、明顯與洗錢活動(dòng)無關(guān)的可疑交易活動(dòng)C、可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動(dòng)D、超過法定資料保存期限的可疑交易活動(dòng)【正確答案】：A17.在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為多少以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份？A、人民幣1B、人民幣2C、人民幣5D、人民幣20【正確答案】：A18.以下說法中哪個(gè)是正確的？A、同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。B、同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交一份大額交易報(bào)告。C、同一交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交大額交易報(bào)告。D、同一交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告?！菊_答案】：A19.北京新成立的C財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個(gè)部門審查？A、中國人民銀行營業(yè)管理部。B、保監(jiān)會(huì)。C、北京保監(jiān)局。D、中國人民銀行?！菊_答案】：B20.客戶先前提交的哪種證件過有效期時(shí)，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)無需中止為客戶辦理業(yè)務(wù)？A、居民身份證B、工商登記證C、機(jī)構(gòu)代碼證D、駕駛執(zhí)照【正確答案】：D21.以下職責(zé)不是現(xiàn)場檢查主查人的職責(zé)：A、主持進(jìn)場會(huì)談和離場會(huì)談B、決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度C、組織起草現(xiàn)場檢查報(bào)告和現(xiàn)場檢查意見書等檢查文書D、對被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料進(jìn)行管理【正確答案】：A22.關(guān)于反洗錢立法權(quán)限以下說法正確的是？A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章。B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章。C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定或者會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章。D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章?！菊_答案】：C23.客戶身份識別又稱：A、客戶識別。B、客戶身份盡職調(diào)查。C、實(shí)名制。D、客戶風(fēng)險(xiǎn)控制。【正確答案】：B24.對于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款【正確答案】：C25.對于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款【正確答案】：B26.關(guān)于反洗錢監(jiān)管對象的保密義務(wù)以下說法正確的是:A、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)B、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)C、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)D、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)【正確答案】：D27.以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？A、小王一次性取款10B、小王C、小王D、中石油公司財(cái)務(wù)人員5【正確答案】：D28.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪項(xiàng)不是在反洗錢調(diào)查中采用查閱、復(fù)制措施的適用條件：A、調(diào)查可疑交易活動(dòng)B、可疑交易活動(dòng)需要進(jìn)一步核查C、通過詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員仍未達(dá)到反洗錢調(diào)查目的D、經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)【正確答案】：C29.以下文件中哪個(gè)涉及大額報(bào)告制度的內(nèi)容？A、聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約B、巴塞爾委員會(huì)關(guān)于防止利用銀行洗錢的聲明C、聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約D、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）40＋9【正確答案】：D30.反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次工作會(huì)議于哪年在北京召開？A、2003B、2004C、2005D、2006【正確答案】：B31.按照反洗錢法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核對辦理業(yè)務(wù)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？A、小張取出B、小李存入C、中石油存入D、中石油取出【正確答案】：B32.在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)下列哪項(xiàng)義務(wù)：A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)C、提供調(diào)查經(jīng)費(fèi)的義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)【正確答案】：C33.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的英文簡寫為：A、FATFB、EgmontC、FIUD、CAMLMAC【正確答案】：C34.《中華人民共和國反洗錢法》什么時(shí)候經(jīng)第十屆全國人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議通過。A、2004B、2006C、2007D、2007【正確答案】：B35.金融業(yè)反洗錢監(jiān)管首先要從哪個(gè)環(huán)節(jié)著手？A、資金監(jiān)測B、組織建設(shè)C、制度建設(shè)D、內(nèi)控制度【正確答案】：C36.反洗錢調(diào)查不具有下列哪個(gè)性質(zhì)：A、強(qiáng)制性B、準(zhǔn)司法性C、涉密性D、司法性【正確答案】：D37.金融行動(dòng)特別工作組()的40條反洗錢建議提出：A、金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)設(shè)立匿名賬戶或明顯以假名設(shè)立的賬戶。B、對于低風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)可設(shè)立匿名賬戶或明顯以假名設(shè)立的賬戶。C、對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)設(shè)立匿名賬戶或明顯以假名設(shè)立的賬戶。D、對于實(shí)施銀行保密法的國家，金融機(jī)構(gòu)可設(shè)立匿名賬戶或明顯以假名設(shè)立的賬戶?！菊_答案】：A38.人民銀行省級分行應(yīng)在每年或每季度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告報(bào)送：A、人民銀行總行B、本行反洗錢主管領(lǐng)導(dǎo)C、反洗錢金融監(jiān)管委員會(huì)成員單位D、反洗錢監(jiān)管協(xié)調(diào)小組成員單位【正確答案】：A39.．我國的《反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部：A、反洗錢義務(wù)法B、反洗錢預(yù)防法C、反洗錢專門法D、反洗錢行為法【正確答案】：D40.反洗錢現(xiàn)場檢查適用的法律法規(guī)和規(guī)章要準(zhǔn)確，因此：A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可通過現(xiàn)場檢查，查處非法金融機(jī)構(gòu)。B、現(xiàn)場檢查反洗錢的違規(guī)問題證據(jù)與結(jié)論之間要有“只要證據(jù)存在，檢查結(jié)論必定成立C、行政處罰適用的法律、法規(guī)和規(guī)章的條文要準(zhǔn)確，裁量要嚴(yán)格。D、人民銀行現(xiàn)場檢查的對象中國人民銀行根據(jù)實(shí)際情況確定的，而不是法定的【正確答案】：B41.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是：A、設(shè)立專門機(jī)構(gòu)。B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。C、指定專人。D、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人?！菊_答案】：B42.反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是:A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。B、金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息。C、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任【正確答案】：A43.關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的是:A、與大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)相同。B、可替代可疑交易報(bào)告義務(wù)。C、可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代。D、不能與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代?！菊_答案】：D44.我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的**犯罪有幾類A、3B、4C、5D、7【正確答案】：D45.關(guān)于中國人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查主體，以下說法錯(cuò)誤的是A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)的職能部門具有現(xiàn)場檢查的主體資格。B、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)具有對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查的主體資格。C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)具有對特定非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查的主體資格。D、中國人民銀行的各級分支機(jī)構(gòu)也必須在其上級行授權(quán)的管轄范圍內(nèi)開展現(xiàn)場檢查?！菊_答案】：A46.最早將客戶身份識別制度作為反洗錢措施的是什么？A、聯(lián)合國禁毒公約。B、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）40C、巴塞爾委員會(huì)的《關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》D、美國《銀行保密法》【正確答案】：C47.對于未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、情節(jié)嚴(yán)重的，D、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證【正確答案】：C48.以下說法正確的是：A、大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限并不完全不同。B、大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限相同。C、大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑并不完全一致。D、大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑完全相同。【正確答案】：C49.按照反洗錢法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核對辦理業(yè)務(wù)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？A、小張取出B、小張存入C、小李存入D、小李取出【正確答案】：C50.下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)不能作出反洗錢行政處罰決定？A、中國人民銀行B、中國人民銀行營業(yè)管理部C、中國人民銀行無錫市中心支行D、中國人民銀行寶庫縣支行【正確答案】：D51.反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：A、合法原則B、合理原則C、公開原則D、效率原則【正確答案】：C52.中國反洗錢監(jiān)測分析中心成立于：A、2002B、2003C、2004D、2005【正確答案】：C53.以下職責(zé)不是現(xiàn)場檢查組長的職責(zé)：A、主持進(jìn)場會(huì)談B、決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度C、確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果D、主持離場會(huì)談【正確答案】：B54.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：A、交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5B、交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10C、客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5D、客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10【正確答案】：A55.中國反洗錢監(jiān)測分析中心在下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)下開展工作：A、中國人民銀行B、公安部C、銀監(jiān)會(huì)D、安全部【正確答案】：A56.對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A、責(zé)令限期改正B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款【正確答案】：D57.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素？A、信用B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)【正確答案】：A58.在以下哪種情形中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶？A、客戶要求變更國籍B、客戶要求變更經(jīng)營范圍C、客戶要求變更住所D、客戶要求變更銀行卡卡號【正確答案】：B59.關(guān)于反洗錢調(diào)查的管轄，下列說法錯(cuò)誤的是：A、《反洗錢法》明確規(guī)定了反洗錢調(diào)查權(quán)屬于中國人民銀行和其省一級分支機(jī)構(gòu)，因此在中國人民銀行和其省一級分支機(jī)構(gòu)之間應(yīng)有管轄上的劃分。B、管轄劃分時(shí)，一般要考慮調(diào)查難度、地域和級別問題，這些也與公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)的地域管轄和級別管轄相適應(yīng)。C、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查上的分工以地域管轄為原則，中國人民銀行各省一級分支機(jī)構(gòu)之間以級別管轄為原則D、對跨轄區(qū)的可疑交易活動(dòng)，中國人民銀行各省一級分支機(jī)構(gòu)之間要相互協(xié)作【正確答案】：C60.為客戶申請交易編碼時(shí)，期貨公司應(yīng)當(dāng)：A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。D、以上說法都不對。【正確答案】：C61.北京新成立的C證券公司的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個(gè)部門審查？A、中國人民銀行營業(yè)管理部。B、北京證監(jiān)局。C、中國人民銀行。D、證監(jiān)會(huì)?！菊_答案】：D62.小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)：A、核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。B、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。C、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。D、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。【正確答案】：C63.．以下活動(dòng)可能存在洗錢行為。A、偽造商業(yè)票據(jù)B、購買保險(xiǎn)立即退保C、貨幣走私D、以上都是【正確答案】：D64.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是。A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、財(cái)政部【正確答案】：C65.人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，采取的方式、時(shí)限、手段和措施等應(yīng)與反洗錢調(diào)查的目的相適應(yīng)，而不應(yīng)超過必要限度而造成被調(diào)查機(jī)構(gòu)不必要的負(fù)擔(dān)。這體現(xiàn)的是反洗錢調(diào)查的哪個(gè)原則：A、合法原則B、合理原則C、保密原則D、效率原則【正確答案】：B66.以下說法中正確的是：A、中國人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的反洗錢交易報(bào)告B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受反洗錢交易報(bào)告的部門。C、中國人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報(bào)告的電子數(shù)據(jù)D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收金融機(jī)構(gòu)以非電子方式傳輸?shù)姆聪村X交易報(bào)告【正確答案】：A67.1990年12月28日，全國人大常委會(huì)頒布了《關(guān)于禁毒的決定》，在其第4條規(guī)定了：A、洗錢罪B、巨額財(cái)產(chǎn)來源不名罪C、掩飾、隱瞞毒贓來源和性質(zhì)罪D、窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪【正確答案】：C68.下列現(xiàn)場檢查程序合法的是：A、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表，列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施。B、現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2C、現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)。D、現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價(jià)、改進(jìn)意見與措施?！菊_答案】：D69.客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報(bào)告？A、工商銀行總行B、工商銀行北京分行金融街支行C、工商銀行上海分行陸家嘴支行D、工商銀行上海分行【正確答案】：B70.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查：A、中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)B、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級派出機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、人民檢察院和人民法院【正確答案】：A71.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的詢問措施，下列說法正確的是：A、詢問應(yīng)當(dāng)在詢問人的工作時(shí)間進(jìn)行B、詢問應(yīng)當(dāng)在人民銀行調(diào)查人員指定地點(diǎn)進(jìn)行C、詢問時(shí)，調(diào)查組在場人員不得少于2D、詢問時(shí)，調(diào)查人員可以視情況制作反洗錢調(diào)查詢問筆錄【正確答案】：C72.狹義的反洗錢內(nèi)部控制的對象僅指:A、反洗錢法律法規(guī)所規(guī)定的義務(wù)主體。B、反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章所規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)。C、反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章所規(guī)定的義務(wù)主體和監(jiān)管機(jī)關(guān)。D、反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章所規(guī)定的報(bào)告義務(wù)主體。【正確答案】：D73.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯(cuò)誤的是：A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定?！菊_答案】：A74.下列調(diào)查措施中，具有財(cái)產(chǎn)保全性質(zhì)的是：A、查閱B、復(fù)制C、封存D、臨時(shí)凍結(jié)【正確答案】：D75.在當(dāng)前和今后一段時(shí)期我國反洗錢工作的主要陣地是:A、金融業(yè)B、銀行C、特定非金融行業(yè)D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：A76.對需要立即進(jìn)場進(jìn)行現(xiàn)場檢查的，現(xiàn)場檢查通知書可：A、進(jìn)場時(shí)出示B、進(jìn)駐前兩個(gè)個(gè)工作日送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)C、進(jìn)駐前兩天送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)D、進(jìn)駐前五天送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)【正確答案】：A77.．美國《1970年銀行保密法》規(guī)定的國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)必須向財(cái)政部報(bào)告的現(xiàn)金交易限額是：A、10B、5C、15D、20【正確答案】：A78.按照反洗錢法律規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)：A、指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作。B、要求分支機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度。C、對下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行本規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。D、開展反洗錢合規(guī)檢查?！菊_答案】：C79.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由哪個(gè)部門制定？A、全國人大B、中國人民銀行C、國務(wù)院有關(guān)部門D、中國人民銀行會(huì)同國務(wù)院有關(guān)部門【正確答案】：D80.根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則()》的規(guī)定，在下列哪種情況下，應(yīng)解除封存：A、封存期滿7B、封存期滿1C、封存期滿6D、經(jīng)批準(zhǔn)結(jié)束調(diào)查的【正確答案】：D81.金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行報(bào)告的非現(xiàn)場反洗錢信息是：A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D、配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況【正確答案】：D82.．下列不屬于洗錢特征的是。A、國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化【正確答案】：C83.．9.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的()。涉及反恐融資，給金融機(jī)A、《美國銀行保密法》B、《美國洗錢管制法》C、《反恐宣言》D、《愛國者法案》【正確答案】：D解析：

構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。84.．《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國A、35B、36C、37D、40【正確答案】：C解析：

際合作、法律責(zé)任、附則等七章，共計(jì)：85.金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。D、以上說法都不對?！菊_答案】：A解析：

的，應(yīng)當(dāng)：86.對于以下哪種行為的金融機(jī)構(gòu)，即使情節(jié)特別嚴(yán)重也不能責(zé)令停業(yè)整頓：A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D、未按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)控制度的【正確答案】：D87.對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核？A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：C88.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)集中現(xiàn)有的力量和機(jī)構(gòu)設(shè)置來建立一個(gè)完整的反洗錢內(nèi)控系統(tǒng)，包括：A、由稽核等部門負(fù)責(zé)有關(guān)信息的整理、甄別和交易記錄(證據(jù)B、由保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)對付犯罪技能。C、由保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)案件發(fā)生之后的調(diào)查取證、處理工作。D、由風(fēng)控部門負(fù)責(zé)反洗錢內(nèi)部審計(jì)?！菊_答案】：A89.中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，不承擔(dān)以下哪項(xiàng)反洗錢職責(zé)？A、承擔(dān)著具體規(guī)劃金融業(yè)反洗錢規(guī)則的行政規(guī)章和政策制定B、在包括銀行、證券和保險(xiǎn)在內(nèi)的整個(gè)金融行業(yè)，指導(dǎo)和部署的反洗錢工作的行政管理職能C、對新設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)控方案進(jìn)行審核D、反洗錢資金監(jiān)測【正確答案】：C90.以下哪個(gè)部門不是金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制的成員？A、中國人民銀行B、國家外匯管理局C、銀監(jiān)會(huì)D、證券業(yè)協(xié)會(huì)【正確答案】：D91.按照金融行動(dòng)特別工作組的“4＋09”建議的要求，以下哪個(gè)行業(yè)也屬于客戶身份識別制度適用的A、汽車銷售商B、公證人C、彩票投注站D、支付清算組織【正確答案】：B解析：

范圍？92.．洗錢的過程一般分為三階段，下列那一項(xiàng)不包括在內(nèi)。A、放置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段【正確答案】：C93.反洗錢調(diào)查報(bào)告表應(yīng)當(dāng)經(jīng)下列哪些負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)：A、省級以上人民銀行的行長（主任）或主管副行長（副主任）B、人民銀行省一級分支行反洗錢處的處長或主管副處長C、人民銀行省一級分支行反洗錢處負(fù)責(zé)調(diào)查科室的科長或副科長D、人民銀行總行反洗錢局的局長或主管副局長【正確答案】：A94.對于未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A、責(zé)令限期改正B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)人員給予紀(jì)律處分D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證【正確答案】：A95.下列哪個(gè)法律或規(guī)章，將“能夠滿足反洗錢調(diào)查需要”作為金融機(jī)構(gòu)妥善保存客戶身份資料和交易記錄的重要標(biāo)準(zhǔn)之一：A、《反洗錢法》B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（2006）C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》【正確答案】：D96.．我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是：A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑【正確答案】：A97.調(diào)查人員在反洗錢調(diào)查中采取下列那項(xiàng)措施不必經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)：A、詢問B、查閱C、復(fù)制D、封存【正確答案】：A98.由哪個(gè)機(jī)構(gòu)根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料？A、中國人民銀行B、外交部C、公安部D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心【正確答案】：A99.．與反洗錢相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題？A、律師B、會(huì)計(jì)師C、房地產(chǎn)D、非營利性組織【正確答案】：D100.以下當(dāng)天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是：AB、AC、AD、小張?jiān)谥行械幕緫羰盏絽R款40【正確答案】：D101.對于未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的金融機(jī)構(gòu)，可以：A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證D、情節(jié)嚴(yán)重的，【正確答案】：D102.我國首批反洗錢專門反洗錢法律規(guī)定中不包括：A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定B、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法C、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法【正確答案】：D103.對于未按照規(guī)定保存客戶身份資料且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、處二十萬元以上五百萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款【正確答案】：B104.在中國人民銀行確定為國務(wù)院反洗錢行政主管部門之前，哪個(gè)部門承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作的職責(zé)？A、發(fā)展和改革委員會(huì)B、財(cái)政部C、司法部D、公安部【正確答案】：D105.出現(xiàn)以下哪種情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報(bào)告？A、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人身份證件號碼或其他相關(guān)替代性信息C、對向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息D、對向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息【正確答案】：A106.按照金融行動(dòng)特別工作組的“4＋09”建議的要求，下列行業(yè)中哪個(gè)不屬于客戶身份識別制度適用A、房地產(chǎn)銷售商B、體育彩票C、珠寶商D、律師【正確答案】：B解析：

的范圍？107.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是？A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10B、中國人民銀行向中國紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100C、5D、個(gè)體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額50【正確答案】：C108.以下哪項(xiàng)不是反洗錢客戶身份識別制度的特征？A、了解客戶。B、對象廣泛。C、內(nèi)容復(fù)雜。D、功效性?！菊_答案】：A109.下列哪項(xiàng)反洗錢調(diào)查措施的實(shí)施必須經(jīng)中國人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)：A、詢問B、查閱、復(fù)制C、封存D、臨時(shí)凍結(jié)【正確答案】：D110.以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？A、主動(dòng)報(bào)備反洗錢內(nèi)控制度B、主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的C、他人脅迫有違法行為的D、配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的【正確答案】：A111.下列哪種類型的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)，可以使執(zhí)法機(jī)構(gòu)更加容易獲得金融情報(bào)機(jī)構(gòu)得到的信息并用于調(diào)查：A、行政型B、執(zhí)法型C、司法型或訴訟型D、混合型【正確答案】：B112.在被保險(xiǎn)人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果出現(xiàn)什么情況，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)留存被保險(xiǎn)人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？A、人民幣B、人民幣C、人民幣D、人民幣【正確答案】：B113.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個(gè)機(jī)構(gòu)指定的機(jī)構(gòu)？A、國務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、中國人民銀行C、司法機(jī)關(guān)D、公安機(jī)關(guān)【正確答案】：A114.反洗錢行政處罰的對象是：A、違反反洗錢法律的公民、法人或其他組織B、構(gòu)成洗錢行政違法行為的公民、法人或其他組織C、構(gòu)成洗錢和恐怖融資犯罪的公民、法人或其他組織D、不遵守反洗錢規(guī)章的金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員【正確答案】：B115.根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時(shí)，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？A、開戶B、交易密碼掛失C、修改客戶身份基本信息D、申購基金【正確答案】：D116.金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制工作小組成員由誰擔(dān)任？A、成員單位負(fù)責(zé)人B、成員單位主管反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)C、成員單位負(fù)責(zé)反洗錢工作的司局領(lǐng)導(dǎo)D、成員單位負(fù)責(zé)反洗錢監(jiān)管工作的處級領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：C117.在反洗錢調(diào)查中，封存措施的核心適用條件是：A、調(diào)查可疑交易活動(dòng)B、可疑交易活動(dòng)需要進(jìn)一步核查C、被調(diào)查的文件、資料可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損D、經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)【正確答案】：C118.下列有關(guān)大額交易報(bào)告要素說法正確的是：A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同B、各類金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素均相同C、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同【正確答案】：B119.對于銀監(jiān)會(huì)的反洗錢監(jiān)管權(quán)限，以下說法正確的是：A、參與制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章B、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C、對金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求D、對違反反洗錢規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或高管人員進(jìn)行行政處罰【正確答案】：D120.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》不適用于:A、中國銀聯(lián)B、天天發(fā)金融租賃公司C、中國證券登記結(jié)算公司D、中石油財(cái)務(wù)公司【正確答案】：C121.為判斷和評估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以：A、通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評估反洗錢機(jī)構(gòu)職能的可靠性B、通過了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對反洗錢職責(zé)的理解度，評判反洗錢資源的充足性C、通過查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況的真實(shí)性D、如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視做判斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無效【正確答案】：C122.在反洗錢調(diào)查的準(zhǔn)備階段，下列哪項(xiàng)是非必經(jīng)程序：A、登記備案B、調(diào)查審批C、成立調(diào)查組D、擬定調(diào)查方案【正確答案】：D123.在反洗錢調(diào)查中，不能采取下列哪種調(diào)查方式：A、現(xiàn)場調(diào)查B、書面調(diào)查C、綜合調(diào)查D、直接向被調(diào)查對象調(diào)查【正確答案】：D124.直接規(guī)定“中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門”的是：A、《反洗錢法》B、《中國人民銀行法》C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》D、中央機(jī)構(gòu)編制委員會(huì)辦公室《關(guān)于中國人民銀行主要職責(zé)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制調(diào)整意見的通知》【正確答案】：C解析：

（中編辦發(fā)［2003］14號）125.在實(shí)踐中，人民銀行下列哪級機(jī)構(gòu)沒有反洗錢調(diào)查權(quán)：A、總行、上?？偛緽、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行C、副省級城市中心支行D、地市級城市中心支行【正確答案】：D126.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)？A、可疑交易B、有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的C、大額交易D、懷疑客戶屬于美國制裁名單【正確答案】：B127.反洗錢調(diào)查的客體僅限于：A、可疑交易活動(dòng)B、可疑交易主體C、金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度D、金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢規(guī)定的情況【正確答案】：A128.對于銀監(jiān)會(huì)的反洗錢監(jiān)管權(quán)限，以下說法錯(cuò)誤的是：A、參與制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章B、審核新成立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度方案C、對金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求D、對違反反洗錢規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或高管人員進(jìn)行行政處罰【正確答案】：C129.我國具有金融情報(bào)中心()職能的機(jī)構(gòu)是。A、中國人民銀行反洗錢局B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司C、中國人民銀行支付結(jié)算司D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心【正確答案】：D130.最后要在反洗錢調(diào)查報(bào)告表上簽名確認(rèn)正式完成調(diào)查組的工作使命的是：A、主要調(diào)查人員B、調(diào)查組組長C、省級以上人民銀行反洗錢部門負(fù)責(zé)人D、省級以上人民銀行負(fù)責(zé)人【正確答案】：B131.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與哪些人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明？A、金融機(jī)構(gòu)股東B、金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員C、金融機(jī)構(gòu)高級管理人員、部門負(fù)責(zé)人D、金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、股東或其他負(fù)責(zé)人【正確答案】：B132.北京新成立的民生銀行的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個(gè)部門審查？A、中國人民銀行營業(yè)管理部。B、銀監(jiān)會(huì)。C、北京銀監(jiān)局。D、中國人民銀行?！菊_答案】：B133.2004年5月，經(jīng)國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同意，反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位由原來的16家增至多少家？A、23B、24C、25D、26【正確答案】：A134.人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為：A、現(xiàn)場調(diào)查B、非現(xiàn)場調(diào)查C、主動(dòng)調(diào)查D、被動(dòng)調(diào)查【正確答案】：B135.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)分析信息的最基本目的是：A、發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢B、發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢、手段和應(yīng)對方法C、發(fā)現(xiàn)犯罪線索D、為社會(huì)中的交易主體繪制了一組動(dòng)態(tài)行為素描【正確答案】：C136.對于保監(jiān)會(huì)的反洗錢監(jiān)管權(quán)限，以下說法錯(cuò)誤的是：A、參與制定保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章B、審核新成立保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度方案C、對金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求D、對違反反洗錢規(guī)定的保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)或高管人員進(jìn)行行政處罰【正確答案】：C137.對于國家反洗錢行政主管部門來說，其履行反洗錢職責(zé)的基本職責(zé)或者核心職責(zé)是：A、反洗錢監(jiān)督和管理B、反洗錢調(diào)查C、組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作D、反洗錢資金監(jiān)測分析【正確答案】：A138.我國成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員的時(shí)間是。A、2007B、2007C、2007D、2007【正確答案】：C139.關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的是:A、非金融機(jī)構(gòu)適用。B、只有納入反洗錢監(jiān)管范圍的非金融機(jī)構(gòu)才適用。C、僅適用于金融機(jī)構(gòu)。D、可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代?！菊_答案】：A140.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，人民銀行因履行反洗錢職責(zé)而獲得的客戶身份資料和交易信息僅可以用于反洗錢行政調(diào)查；司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。這樣就從兩個(gè)方面限制了調(diào)查資料的使用范圍。這項(xiàng)規(guī)定體現(xiàn)了反洗錢調(diào)查的哪個(gè)性質(zhì)：A、強(qiáng)制性B、準(zhǔn)司法性C、涉密性D、合法性【正確答案】：C141.《反洗錢調(diào)查通知書》的合法要件是：A、經(jīng)過中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)B、加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)的公章C、加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門的公章D、在金融機(jī)構(gòu)出示【正確答案】：B142.建設(shè)銀行在長沙新成立的分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個(gè)部門審查？A、所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。B、中國人民銀行。C、銀監(jiān)會(huì)。D、湖南省銀監(jiān)局?！菊_答案】：D143.．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)不包括()A、向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B、在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議》C、在全球推動(dòng)反洗錢專門立法D、關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢?！菊_答案】：C144.對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)A、核對被保險(xiǎn)人有效身份證件或者其他身份證明文件B、核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件C、核對受益人有效身份證件或者其他身份證明文件D、核對投保人和被保險(xiǎn)人有效身份證件或者其他身份證明文件【正確答案】：B解析：

合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)：145.明確金融情報(bào)機(jī)構(gòu)權(quán)威定義的國際組織是：A、埃格蒙特集團(tuán)B、世界銀行C、金融行動(dòng)特別工作組D、國際貨幣基金組織【正確答案】：A146.．中國是歐亞反洗錢與反恐融資工作組()的創(chuàng)始成員國，該組織的成立時(shí)間是：A、2005B、2007C、2004D、2006【正確答案】：C147.以下關(guān)于檢查匯總階段工作的說法，存在錯(cuò)誤的是？A、檢查人員應(yīng)對現(xiàn)場檢查工作底稿進(jìn)行分類整理，擬寫現(xiàn)場檢查總結(jié)，并將檢查總結(jié)和檢查工作底稿一并交主查人審核。B、現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書應(yīng)由檢查組組長在每一頁簽字，最遲于現(xiàn)場檢查離場次日起15C、檢查組完成現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書后，應(yīng)將其發(fā)給被查單位，被查單位對現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書所述事實(shí)，應(yīng)在收到之日起D、對現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書所述事實(shí)沒有異議的，被查單位應(yīng)在加蓋行政公章，并由被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。【正確答案】：D148.金“融情報(bào)機(jī)構(gòu)”的定義是在1995年的哪個(gè)國際會(huì)議上明確的：A、金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)B、埃格蒙特會(huì)議C、聯(lián)合國大會(huì)全體會(huì)議D、聯(lián)合國安理會(huì)全體會(huì)議【正確答案】：B149.我國當(dāng)前反洗錢監(jiān)管的主要內(nèi)容是：A、組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作，逐步建立健全有中國特色較為完善的反洗錢工作體系B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)及規(guī)章的情況。C、加強(qiáng)反洗錢調(diào)查工作，預(yù)防和遏制洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)，增強(qiáng)反洗錢工作實(shí)效D、深入做好反洗錢資金監(jiān)測分析工作，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B150.關(guān)于金融行動(dòng)特別工作組()的40條反洗錢建議以下說法正確的是：A、不能允許金融機(jī)構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系之后完成對客戶的身份驗(yàn)證。B、對于再次辦理業(yè)務(wù)的客戶，可以允許金融機(jī)構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系之后完成對客戶的身份驗(yàn)證。C、在某些低風(fēng)險(xiǎn)情況下，各國可以決定由法律確定金融機(jī)構(gòu)采取精簡或簡化的客戶身份識別措施。D、在某些低風(fēng)險(xiǎn)情況下，各國可以決定讓金融機(jī)構(gòu)采取精簡或簡化的客戶身份識別措施?！菊_答案】：D151.下列機(jī)構(gòu)中不屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》確定的報(bào)告主體的是：A、平安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司B、國民信托投資公司C、中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)公司D、梅賽德斯－奔馳汽車金融公司【正確答案】：A152.．金融行動(dòng)特別工作組的英文簡稱為()A、CFAB、FTFCATFD、FATF【正確答案】：D153.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是。A、埃格蒙特集團(tuán)B、金融行動(dòng)特別工作組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、亞太反洗錢小組【正確答案】：B154.按照反洗錢法律規(guī)定，以下哪類機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同時(shí)，可不留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？A、財(cái)務(wù)公司B、金融租賃公司C、經(jīng)紀(jì)公司D、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司【正確答案】：C155.《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指：A、人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為B、人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調(diào)查行為C、人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為D、人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為【正確答案】：D156.《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是：A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、公安機(jī)關(guān)C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心和公安機(jī)關(guān)D、中國人民銀行和公安機(jī)關(guān)【正確答案】：D157.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在什么時(shí)限內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心？A、可疑交易發(fā)生后的10B、可疑交易發(fā)生后的5C、可疑交易發(fā)現(xiàn)后的5D、可疑交易發(fā)現(xiàn)后的10【正確答案】：A158.中國人民銀行具體負(fù)責(zé)反洗錢行政管理事務(wù)的部門是：A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行分支行反洗錢工作部門D、以上說法均不完整【正確答案】：A159.保險(xiǎn)公司了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浶磐形腥撕褪芤嫒说模篈、姓名或者名稱、聯(lián)系方式B、基本信息C、姓名或者名稱、身份證件號碼D、姓名或者名稱、身份證件號碼、聯(lián)系方式【正確答案】：A160.下列有關(guān)可疑交易說法正確的是：A、我國反洗錢法律規(guī)定的可疑交易均有明確的異常特征描述B、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易時(shí)主要依靠計(jì)算機(jī)系統(tǒng)監(jiān)測，較少需要主觀判斷C、我國反洗錢規(guī)章所規(guī)定的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)均需金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行主觀判斷D、我國反洗錢規(guī)章所規(guī)定的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)中有部分完全依賴于金融機(jī)構(gòu)的主觀判斷分析【正確答案】：D161.．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)不包括()A、反洗錢立法B、制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C、對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控【正確答案】：A162.關(guān)于反洗錢監(jiān)管對象以下說法正確的是:A、中國人民銀行單獨(dú)制定的反洗錢規(guī)章只能適用于金融機(jī)構(gòu)B、中國人民銀行單獨(dú)制定的反洗錢規(guī)章也可以適用于非金融機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行會(huì)同國務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的反洗錢規(guī)章只能適用于金融機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行只有會(huì)同其他國務(wù)院部門制定的反洗錢規(guī)章才可以適用于非金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：B163.客戶身份資料不包括：A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄【正確答案】：D164.一直以來就處于報(bào)告可疑()交易體制的中心位置的報(bào)告機(jī)構(gòu)是：A、銀行B、證券公司C、保險(xiǎn)公司D、非金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：A165.對于故意提供虛假材料且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、處二十萬元以上五百萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款【正確答案】：B166.北京新成立的基金公司的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個(gè)部門審查？A、中國人民銀行營業(yè)管理部。B、北京證監(jiān)局。C、中國人民銀行。D、證監(jiān)會(huì)?！菊_答案】：D167.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？A、構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起B(yǎng)、幾筆交易的平均時(shí)間C、交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆【正確答案】：D168.下列哪項(xiàng)反洗錢調(diào)查措施的實(shí)施，不必經(jīng)過中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)：A、詢問B、查閱、復(fù)制C、封存D、臨時(shí)凍結(jié)【正確答案】：A169.中國人民銀行具體負(fù)責(zé)研究和擬訂金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作規(guī)則、制度和辦法并組織實(shí)施的部門是：A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、條法司D、辦公廳【正確答案】：A170.對于保監(jiān)會(huì)的反洗錢監(jiān)管權(quán)限，以下說法正確的是：A、參與制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章B、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C、對金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求D、對違反反洗錢規(guī)定的保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)或高管人員進(jìn)行行政處罰【正確答案】：D171.根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員應(yīng)出示的合法證件具體為：A、中國人民銀行工作證B、中國人民銀行執(zhí)法證C、中國人民銀行入門證D、中國人民銀行調(diào)查證【正確答案】：B172.．現(xiàn)代意義上的洗錢的歷史可以追溯到什么時(shí)候?A、20B、20C、20D、20【正確答案】：A173.檢查組根據(jù)現(xiàn)場檢查的內(nèi)容，確定需要從被檢查機(jī)構(gòu)資金交易及會(huì)計(jì)系統(tǒng)中剝離的數(shù)據(jù)范圍和要求及方式()，需調(diào)閱的原始憑證、統(tǒng)計(jì)資料，以及與反洗錢業(yè)務(wù)管理、工作計(jì)劃和文件總結(jié)等有關(guān)資料，并應(yīng)填制現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單一式兩份，由哪些人員分別簽字并保存？A、檢查組長和被查單位負(fù)責(zé)人B、主查人和被查單位負(fù)責(zé)人C、檢查組長和金融機(jī)構(gòu)提供資料人員D、主查人和金融機(jī)構(gòu)提供資料人員【正確答案】：B174.委托第三方代為履行識別客戶身份的，由誰承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任？A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任B、第三方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任C、金融機(jī)構(gòu)和第三方共同承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的主要責(zé)任，第三方承擔(dān)次要責(zé)任【正確答案】：A175.在下列規(guī)范性文件中，詳細(xì)規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)措施的實(shí)施程序的是：A、《反洗錢法》B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（2006）C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（2006）D、《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》【正確答案】：D176.反洗錢交易報(bào)告制度中不包括：A、大額交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、可疑線索移送制度D、交易報(bào)告免責(zé)條款【正確答案】：C177.在下列哪種情況下，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制訂調(diào)查實(shí)施方案：A、對任何可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前B、對跨轄區(qū)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前C、對重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前D、對涉外的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前【正確答案】：C178.在被保險(xiǎn)人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對被保險(xiǎn)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)哪些人員之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？A、被保險(xiǎn)人與受益人B、投保人與受益人C、投保人與被保險(xiǎn)人D、投保人、被保險(xiǎn)人與受益人【正確答案】：D179.中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在長沙新成立的分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個(gè)部門審查？A、中國人民銀行長沙中心支行。B、中國人民銀行。C、湖南省保監(jiān)局。D、保監(jiān)會(huì)?！菊_答案】：C180.我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是：A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令C、反洗錢法D、中國人民銀行法【正確答案】：C181.對員工開展反洗錢培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則的要求？A、合規(guī)與技能制度B、合規(guī)與實(shí)踐制度C、預(yù)防與實(shí)用制度D、預(yù)防與監(jiān)控制度【正確答案】：D182.下列那些負(fù)責(zé)人有權(quán)審批反洗錢調(diào)查申請：A、省級以上人民銀行的行長（主任）或主管副行長（副主任）B、人民銀行省一級分支行反洗錢處的處長或主管副處長C、人民銀行省一級分支行反洗錢處負(fù)責(zé)調(diào)查科室的科長或副科長D、人民銀行總行反洗錢局的局長或主管副局長【正確答案】：A183.關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的是:A、僅適用于金融機(jī)構(gòu)。B、不適用于中國人民銀行。C、可適用于銀監(jiān)會(huì)。D、僅適用于金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)?！菊_答案】：C184.下列調(diào)查措施中，具有證據(jù)保全性質(zhì)的是：A、查閱B、復(fù)制C、封存D、臨時(shí)凍結(jié)【正確答案】：C185.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)：A、自發(fā)行為。B、社會(huì)義務(wù)。C、法定義務(wù)。D、自覺行為?！菊_答案】：C186.關(guān)于向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的是:A、非金融機(jī)構(gòu)適用。B、只有納入反洗錢監(jiān)管范圍的非金融機(jī)構(gòu)才適用。C、僅適用于金融機(jī)構(gòu)。D、可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代?！菊_答案】：A187.《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)：A、數(shù)量比《刑事訴訟法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)少B、數(shù)量比《刑事訴訟法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)多C、與《刑事訴訟法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)一致D、與《刑事訴訟法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)完全不同【正確答案】：A188.基金產(chǎn)品通過銀行銷售時(shí)，由誰承擔(dān)銷售階段的客戶身份識別責(zé)任？A、銀行承擔(dān)主要責(zé)任，基金管理公司承擔(dān)次要責(zé)任B、基金管理公司承擔(dān)主要責(zé)任，銀行承擔(dān)次要責(zé)任C、銀行D、基金管理公司【正確答案】：C189.辦理指定交易，證券公司應(yīng)當(dāng)：A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。D、以上說法都不對?！菊_答案】：C190.我國法律采取什么樣的客戶身份識別概念？A、廣義B、狹義C、一般D、特殊【正確答案】：A191.對于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款【正確答案】：A192.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是：A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付【正確答案】：B193.中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表，列明：A、檢查對象、檢查內(nèi)容、檢查人員B、檢查內(nèi)容、檢查方式、檢查對象C、檢查對象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排D、檢查內(nèi)容、檢查人員、時(shí)間安排【正確答案】：C194.對于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A、責(zé)令限期改正B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款【正確答案】：D195.巴塞爾委員會(huì)的《關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》提出最主要的反洗錢措施就是什么？A、可疑交易報(bào)告。B、客戶身份識別制度。C、建立反洗錢內(nèi)控制度。D、大額和可疑交易報(bào)告?！菊_答案】：B196.下列哪種情形下，調(diào)查組應(yīng)提出報(bào)案的處理意見：A、經(jīng)調(diào)查確認(rèn)可疑交易活動(dòng)不屬實(shí)B、經(jīng)調(diào)查確認(rèn)可疑交易活動(dòng)能夠排除洗錢嫌疑的C、經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的D、經(jīng)調(diào)查事實(shí)仍不清楚的【正確答案】：C197.下列法律、規(guī)章和規(guī)范性文件中，哪個(gè)沒有規(guī)定反洗錢調(diào)查的程序和措施：A、《反洗錢法》B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（2006）C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（2006）D、《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》【正確答案】：C198.根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則()》的規(guī)定，解除封存應(yīng)采用下列哪種形式：A、口頭通知B、解除封存通知書C、解除封存清單D、解除封存的公函【正確答案】：B199.中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組。調(diào)查組成員不得少于幾人：A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B200.金融機(jī)構(gòu)按年度向中國人民銀行報(bào)告的非現(xiàn)場反洗錢信息是：A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況C、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況D、配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況【正確答案】：A201.應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的是：A、金融機(jī)構(gòu)總部。B、金融機(jī)構(gòu)集團(tuán)。C、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)。D、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)?！菊_答案】：D202.以下當(dāng)天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是：A、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40B、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40C、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40D、小張?jiān)谥行械腁卡收到匯款40E、卡收到匯款10【正確答案】：D203.以下哪項(xiàng)工作不是現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段的任務(wù)：A、檢查立項(xiàng)、檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查總結(jié)和檢查處理B、檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查審核、檢查總結(jié)和檢查處理C、檢查立項(xiàng)、檢查實(shí)施、檢查總結(jié)、檢查處理和檔案整理D、檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查匯總、檢查處理和檔案整理【正確答案】：D204.關(guān)于跨境匯款業(yè)務(wù)，以下說法正確的是：A、應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、賬戶、住所等信息B、應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、住所和匯款人的姓名、賬戶、住所等信息C、登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息D、登記收款人的姓名或者名稱、賬號、住所和匯款人的姓名、住所等信息【正確答案】：C205.現(xiàn)場檢查通知書正式文本在什么時(shí)間送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)？A、進(jìn)駐前兩個(gè)工作日B、進(jìn)駐前五個(gè)工作日C、進(jìn)駐前兩天D、進(jìn)駐前五天【正確答案】：D206.當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是:A、金融機(jī)構(gòu)B、特定非金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：C207.下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的**犯罪A、毒品犯罪B、恐怖活動(dòng)犯罪C、敲詐勒索罪D、貪污賄賂犯罪【正確答案】：C208.廣義的客戶身份識別與狹義的客戶身份識別的區(qū)別在于：A、履行義務(wù)的主體不同。B、履行義務(wù)的時(shí)間不同。C、履行義務(wù)的范圍不同。D、履行義務(wù)的方式不同?！菊_答案】：B209.在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)享有的下列哪項(xiàng)權(quán)利的依據(jù)不是《反洗錢法》：A、拒絕調(diào)查的權(quán)利B、獲得救濟(jì)的權(quán)利C、核對、補(bǔ)充和更正訊問筆錄的權(quán)利D、逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利【正確答案】：B210.對于未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A、責(zé)令限期改正B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證【正確答案】：A211.下列可疑交易活動(dòng)中，哪一項(xiàng)不一定由中國人民銀行總行管轄：A、涉及全國范圍的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)B、跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)C、涉外的可疑交易活動(dòng)，可能有重大政治、社會(huì)或者國際影響的D、中國人民銀行總行認(rèn)為需要調(diào)查的其他可疑交易活動(dòng)【正確答案】：B212.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：A、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿B、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及相關(guān)電子數(shù)據(jù)C、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。D、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿，有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件、其他資料和資金監(jiān)測工作記錄【正確答案】：C213.加入下列哪個(gè)國際組織是金融情報(bào)機(jī)構(gòu)國際化的趨勢：A、埃格蒙特集團(tuán)B、金融行動(dòng)特別工作組C、世界銀行D、國際貨幣基金組織【正確答案】：A214.下列說法正確的是：A、客戶身份識別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成。B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始。C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定。D、客戶身份識別是一個(gè)持續(xù)的過程?！菊_答案】：D215.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》第十五條的規(guī)定的是:A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組（B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作?！菊_答案】：A216.如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采取什么措施？A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國人民銀行。C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)?！菊_答案】：A217.對于為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款【正確答案】：C218.對于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A、責(zé)令限期改正B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款【正確答案】：D219.關(guān)于反洗錢調(diào)查組，下列說法正確的是：A、中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查前視情況可以成立調(diào)查組B、調(diào)查組成員不得少于C、調(diào)查組成員均應(yīng)持有中國人民銀行執(zhí)法證D、中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行工作人員不能作為調(diào)查組成員【正確答案】：C220.花旗銀行在長沙成立的新機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控方案應(yīng)由哪個(gè)機(jī)構(gòu)審查？A、湖南省銀監(jiān)局。B、中國人民銀行長沙中心支行。C、銀監(jiān)會(huì)。D、中國人民銀行。【正確答案】：A221.對以下哪種違法行為，不能處以罰款？A、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的D、拒絕提供調(diào)查材料【正確答案】：C222.關(guān)于反洗錢保密制度，下列說法錯(cuò)誤的是：A、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密B、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，不得向任何單位和個(gè)人提供C、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查D、司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟【正確答案】：B223.．世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是。A、美國B、法國C、澳大利亞D、英國【正確答案】：A224.巴塞爾委員會(huì)的《關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》沒有提及以下哪項(xiàng)反洗錢措施？A、注意賬戶真實(shí)所有人。B、識別客戶真實(shí)身份。C、注意保管箱的實(shí)際使用人。D、預(yù)防電子銀行風(fēng)險(xiǎn)?！菊_答案】：D225.對于客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：A、采取合理措施了解其資金來源和用途。B、采取合理措施了解其交易目的和交易性質(zhì)。C、辦理交易前經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)。D、逐筆報(bào)告可疑交易?！菊_答案】：A226.反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于：A、了解客戶的真實(shí)身份。B、了解客戶的交易目的和性質(zhì)。C、了解客戶的真實(shí)身份及其交易目的和性質(zhì)。D、作出交易是否可疑的判斷，增強(qiáng)反洗錢的效率和效益?！菊_答案】：D227.人民銀行的現(xiàn)場檢查行為必須以什么樣形式表現(xiàn)出來？A、相應(yīng)的法律文書的B、現(xiàn)場檢查人員的現(xiàn)場作業(yè)。C、現(xiàn)場檢查報(bào)告。D、現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價(jià)、改進(jìn)意見與措施?！菊_答案】：A228.人民銀行沈陽分行在開展反洗錢調(diào)查時(shí)，無權(quán)實(shí)施下列哪些措施：A、詢問B、查閱、復(fù)制C、封存D、臨時(shí)凍結(jié)【正確答案】：D229.小張代小李辦理證券賬戶開戶時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)：A、核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。B、核對小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。C、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。D、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。【正確答案】：D230.在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求客戶提供什么，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份？A、投保人出示有效身份證件或身份證明文件B、投保人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件C、退保申請人出示有效身份證件或身份證明文件D、退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件【正確答案】：D231.．下列哪些法律不屬于澳大利亞的反洗錢法律()A、《1987B、《1987C、《1988D、《1994【正確答案】：D232.對于未按照規(guī)定保存客戶身份資料且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款【正確答案】：A233.中國人民銀行對于違反反洗錢規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，不能采取以下哪種措施？A、責(zé)令限期改正B、罰款C、責(zé)令停業(yè)整頓D、監(jiān)管談話【正確答案】：C234.按照反洗錢法律規(guī)定，信托公司在設(shè)立信托時(shí)，以下哪項(xiàng)要求不是強(qiáng)制性的？A、核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件。B、登記委托人、受益人的身份基本信息C、留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。D、了解信托財(cái)產(chǎn)來源?！菊_答案】：C235.對于證監(jiān)會(huì)的反洗錢監(jiān)管權(quán)限，以下說法錯(cuò)誤的是：A、參與制定證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章B、審核新成立證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度方案C、對金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求D、對違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)或高管人員進(jìn)行行政處罰【正確答案】：C236.按照反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對妻子的有效身份證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼？A、妻子往丈夫的賬戶中一次性存款2B、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500D、妻子代丈夫兌付旅行支票1000【正確答案】：D237.對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：A、責(zé)令限期改正B、處二十萬元以上五十萬元以下罰款C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款【正確答案】：A238.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是：A、中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500B、中石油公司向中國人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬1000C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300D、中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100【正確答案】：C239.調(diào)查組如果需要金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備，可以提前幾天通知金融機(jī)構(gòu)：A、1B、3C、7D、通知期限視調(diào)查的性質(zhì)和種類而定【正確答案】：D240.保險(xiǎn)產(chǎn)品通過銀行銷售時(shí)，由誰承擔(dān)合同簽訂階段的客戶身份識別責(zé)任？A、銀行B、保險(xiǎn)公司C、銀行承擔(dān)主要責(zé)任，保險(xiǎn)公司承擔(dān)次要責(zé)任D、保險(xiǎn)公司承擔(dān)主要責(zé)任，銀行承擔(dān)次要責(zé)任【正確答案】：B241.國家確定以哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作？A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、公安部D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心【正確答案】：A242.在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施：A、詢問B、查閱、復(fù)制C、封存D、針對人身的強(qiáng)制性措施【正確答案】