運(yùn)營內(nèi)控副行長／經(jīng)理資格認(rèn)證考試題庫（2021版）

運(yùn)營內(nèi)控副行長／經(jīng)理資格認(rèn)證考試題庫（2021版）1、中國稅收居民是指中國稅法規(guī)定的居民個(gè)人，即在中國境內(nèi)有住所或者無住所，而一個(gè)納稅年度內(nèi)在中國境內(nèi)居住累計(jì)滿（）天的個(gè)人。[單選題]*A、九十天B、一百八十三天(正確答案)C、二百七十天D、三百六十五天2、若客戶信息修改后且客戶未能配合完成涉稅信息盡職調(diào)查，則CRS系統(tǒng)生成盡職調(diào)查案例，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在自案例生成日起（）天內(nèi)完成盡職調(diào)查。[單選題]*A、5天B、30天C、90天(正確答案)D、180天3、發(fā)生制裁投訴時(shí)，各機(jī)構(gòu)應(yīng)立即電話逐級、雙線報(bào)送至（）部門。[單選題]*A、二級分行業(yè)務(wù)條線部門B、一級分行內(nèi)控與法律合規(guī)部門C、二級分行業(yè)務(wù)條線部門和內(nèi)控與法律合規(guī)部門D、一級分行業(yè)務(wù)條線部門和內(nèi)控與法律合規(guī)部門(正確答案)4、以下哪些事項(xiàng)不需要一級分行條線管理部門審批（）[單選題]*A、BNP跨境匯入?yún)R款B、高風(fēng)險(xiǎn)客戶跨境匯款(正確答案)C、涉及制裁合規(guī)的查詢查復(fù)D、回溯性查詢查復(fù)5、以下哪些客戶信息修改不允許代辦（）[單選題]*A、工作單位B、家庭住址C、手機(jī)號碼(正確答案)D、證件到期日6、以下哪一項(xiàng)不屬于我行要求的16項(xiàng)客戶信息之一（）[單選題]*A、拼音姓B、拼音名(正確答案)C、工作單位D、月收入7、根據(jù)江蘇省公安廳、中國人民銀行南京分行通知要求，從2018年4月1日起，所有在省內(nèi)銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面新開個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的自然人（僅限中國公民和港澳臺同胞），均須簽署（）[單選題]*A、開設(shè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶涉通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任及防范提示告知書(正確答案)B、警方風(fēng)險(xiǎn)提示C、開設(shè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)告知書D、以上都不對8、個(gè)人客戶冒名賬戶銷戶后本金和利息資金使用（）BGL賬戶存放[單選題]*A、8421048B、8421068C、8421088D、8421128(正確答案)9、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？（）[單選題]*A、登記客戶的經(jīng)常居住地(正確答案)B、登記客戶的身份證上的居住地C、登記客戶的臨時(shí)居住地D、由公安機(jī)關(guān)提供居住地證10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對其正確的理解是（）。[單選題]*A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B、應(yīng)將某一客戶在不同金融機(jī)構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算C、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算D、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算(正確答案)11、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至（）。[單選題]*A、5年B、反洗錢調(diào)查工作結(jié)束(正確答案)C、10年D、15年12、對身份不明的客戶，《反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)是（）。[單選題]*A、不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易。(正確答案)B、不能開立賬戶，但能辦理不通過賬戶的現(xiàn)金業(yè)務(wù)。C、可以按照客戶要求提供相應(yīng)服務(wù)。D、可以正常提供相應(yīng)服務(wù)，但在業(yè)務(wù)處理過程中如有可疑，應(yīng)及時(shí)上報(bào)主管部門。13、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，自然人客戶的身份基本信息包括：（）[單選題]*A、姓名、性別、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的號碼和有效期限B、姓名、性別、國籍、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的號碼和有效期限C、姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限(正確答案)D、姓名、性別、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限14、以下哪項(xiàng)不屬于個(gè)人客戶關(guān)鍵10項(xiàng)信息項(xiàng)（）[單選題]*A、常住地址B、工作單位(正確答案)C、居民涉稅標(biāo)識D、職業(yè)15、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的（）。[單選題]*A、收款行名稱B、收款人賬號C、收款人身份證D、接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱(正確答案)16、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（）。[單選題]*A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)D、不予理睬17、原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶的重檢期限不得超過（），低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶重檢期限時(shí)長的兩倍。[單選題]*A、一季度B、半年(正確答案)C、一年D、兩年18、客戶在辦理跨境匯出匯款時(shí)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獲取和登記（）姓名或名稱、賬號。[單選題]*A、匯款人B、收款人C、匯款人及收款人(正確答案)D、代辦人19、辦理國際匯款時(shí)，如匯款人沒有在本機(jī)構(gòu)開戶的或本機(jī)構(gòu)無法登記收款人賬號的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將唯一（）作為匯款人或收款人賬號進(jìn)行登記，確保該筆交易可跟蹤稽核。[單選題]*A、有效證件號碼B、交易識別碼(正確答案)C、手機(jī)號碼D、地址門牌號碼20、對于單筆人民幣1萬元或外幣等值（）美元以上的跨境匯出匯款，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或名稱、賬號、住所、有效身份證件或其他身份證明文件的號碼。[單選題]*A、500B、1000(正確答案)C、2000D、500021、代辦開戶的數(shù)量不得超過（）個(gè)（含代理1人或代理多人）。[單選題]*A、5B、4C、3(正確答案)D、222、非在本地注冊的單位無合理理由異地批量開戶、多人共用同一手機(jī)號、預(yù)留財(cái)務(wù)人員電話、電話號碼明顯失實(shí)等情況下，（）批量開戶。[單選題]*A、禁止(正確答案)B、允許C、經(jīng)審批可23、錄入96、97、98港澳臺居民居住證時(shí)，無需錄入以下哪些信息？（）[單選題]*A、證件號碼B、簽發(fā)次數(shù)C、通行證號碼D、以上都不對(正確答案)24、個(gè)人客戶關(guān)鍵10項(xiàng)信息項(xiàng)有哪些？（）[單選題]*A、姓名、證件類型（主證件）、證件號碼、證件有效期、性別、國家/地區(qū)（國籍）、常住地址、聯(lián)系電話、職業(yè)、居民涉稅標(biāo)識(正確答案)B、姓名、證件類型（主證件）、證件號碼、證件有效期、性別、國家/地區(qū)（國籍）、常住地址、聯(lián)系電話、職業(yè)、出生日期C、姓名、證件類型（主證件）、證件號碼、證件有效期、性別、國家/地區(qū)（國籍）、常住地址、聯(lián)系電話、職業(yè)、證件地址D、姓名、證件類型（主證件）、證件號碼、證件有效期、性別、國家/地區(qū)（國籍）、常住地址、聯(lián)系電話、工作單位、職業(yè)25、以下個(gè)人客戶信息質(zhì)量分級分類規(guī)范描述有誤的是？（）[單選題]*A、A1級客戶指關(guān)鍵19項(xiàng)非空，所有已采集的信息在已知校驗(yàn)規(guī)則下驗(yàn)證均規(guī)范B、A2級客戶指關(guān)鍵10項(xiàng)非空，關(guān)鍵19項(xiàng)中有為空，所有已采集的信息在已知校驗(yàn)規(guī)則下驗(yàn)證均規(guī)范C、A3級客戶指關(guān)鍵19項(xiàng)非空，但是已采集的信息中存在不規(guī)范/不準(zhǔn)確(正確答案)D、B級客戶指關(guān)鍵3項(xiàng)非空，關(guān)鍵10項(xiàng)有為空26、如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采?。ǎ┐胧單選題]*A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。(正確答案)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國人民銀行。C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。27、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。[單選題]*A、匯款人工作單位B、匯款人住所(正確答案)C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件28、當(dāng)公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查中的姓名、號碼、照片中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對不一致時(shí)，下述哪種方式處理有誤？（）[單選題]*A、向當(dāng)?shù)毓膊块T申請進(jìn)一步核實(shí)B、直接拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)C、要求客戶提供輔助身份證明材料進(jìn)一步核實(shí)D、核實(shí)發(fā)現(xiàn)客戶以虛假證件或冒用他人身份證件，騙取開立銀行賬戶或辦理其他相關(guān)銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，將虛假證件和被冒用的身份證件移交公安機(jī)關(guān)29、以下描述有誤的是：（）[單選題]*A、客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)提供有效證件原件，不能持復(fù)印件或影印件辦理（另有規(guī)定除外）B、過期證件視為無效證件，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕辦理業(yè)務(wù)，無需進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、經(jīng)核實(shí)相關(guān)個(gè)人不為證件持有人、證件為虛假證件，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕辦理業(yè)務(wù)，并在系統(tǒng)中進(jìn)行拒絕異常登記，無需向?qū)?yīng)反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑線索(正確答案)D、以上均對30、下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯(cuò)誤的是：（）[單選題]*A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。(正確答案)B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。31、在洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取與風(fēng)險(xiǎn)相稱的客戶身份識別和交易監(jiān)測措施，以下說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、進(jìn)一步獲取客戶及其受益所有人身份信息，適度提高客戶及其受益所有人信息的收集或更新頻率B、進(jìn)一步獲取業(yè)務(wù)關(guān)系目的和性質(zhì)的相關(guān)信息，深入了解客戶經(jīng)營活動狀況、財(cái)產(chǎn)或資金來源C、進(jìn)一步調(diào)查客戶交易及其背景情況，詢問交易目的，核實(shí)交易動機(jī)D、與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系，或?yàn)榭蛻艮k理業(yè)務(wù)，無需經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)或授權(quán)(正確答案)32、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（）報(bào)告，并受法律保護(hù)？[單選題]*A、大額交易和可疑交易報(bào)告(正確答案)B、現(xiàn)金交易報(bào)告C、財(cái)務(wù)報(bào)表D、業(yè)務(wù)報(bào)告33、中國人民銀行設(shè)立（）機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告？[單選題]*A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)34、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎的識別（）交易。[單選題]*A、大額交易B、現(xiàn)金交易C、可疑交易(正確答案)D、轉(zhuǎn)賬交易35、（）對金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可以交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。[單選題]*A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)(正確答案)B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、公安機(jī)關(guān)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會36、各機(jī)構(gòu)應(yīng)完整、準(zhǔn)確記錄客戶和交易信息，并妥善做好文檔保存，確保業(yè)務(wù)處理過程可追溯、可驗(yàn)證，（）。[單選題]*A、員工可以篡改部分文檔，但不得使用私人郵箱處理工作事項(xiàng)或損毀、丟棄文檔B、任何員工不得篡改、損毀或丟棄文檔，可以使用私人郵箱處理工作事項(xiàng)C、任何員工不得篡改、損毀或丟棄文檔，不得使用私人郵箱處理工作事項(xiàng)(正確答案)D、任何員工不得篡改、損毀文檔，不得使用私人郵箱處理工作事項(xiàng)37、下述與客戶的溝通中，描述準(zhǔn)確的是（）[單選題]*A、總行下發(fā)對外溝通口徑的，應(yīng)使用總行口徑；沒有恰當(dāng)溝通口徑的，可以隨意答復(fù)B、總行下發(fā)對外溝通口徑的，應(yīng)使用總行口徑；沒有恰當(dāng)溝通口徑的，要及時(shí)請示省行業(yè)務(wù)主管部門(正確答案)C、省行下發(fā)對外溝通口徑的，應(yīng)使用省行口徑；沒有恰當(dāng)溝通口徑的，要及時(shí)請示省行業(yè)務(wù)主管部門D、總行和省行均下發(fā)對外溝通口徑的，應(yīng)使用省行口徑；沒有恰當(dāng)溝通口徑的，要及時(shí)請示省行業(yè)務(wù)主管部門38、同一客戶開立II類戶、III類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個(gè)。[單選題]*A、3B、4C、5(正確答案)D、1039、下述關(guān)于批量開戶描述準(zhǔn)確的是（）。[單選題]*A、非在本地注冊的單位無合理理由異地批量開戶、多人共用同一手機(jī)號、預(yù)留財(cái)務(wù)人員電話、電話號碼明顯失實(shí)等情況下，禁止批量開戶(正確答案)B、批量開戶，應(yīng)嚴(yán)格審核證明文件、批量開戶協(xié)議等相關(guān)材料，對注冊地非本地的單位，網(wǎng)點(diǎn)需同時(shí)安排雙人上門核實(shí)C、批量開戶需經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審批同意后方可開戶D、批量開戶的，對持居民身份證的進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對持其他有效證件的，鑒于PIDM系統(tǒng)限制，無需開展身份驗(yàn)證40、我行借記卡境內(nèi)取款每日每卡的最高限額為人民幣（）元，境外取款每日每卡的最高限額為等值人民幣（）元。[單選題]*A、20,000元，10,000元(正確答案)B、10,000元，20,000元C、20,000元，20,000元D、10,000元，10,000元41、跨境交易涉及指定的（）時(shí)，應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)前做好加強(qiáng)盡職調(diào)查并記錄相關(guān)信息。[單選題]*A、高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)等，或者涉及高風(fēng)險(xiǎn)客戶(正確答案)B、高風(fēng)險(xiǎn)國家或者涉及高風(fēng)險(xiǎn)客戶C、高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)等D、涉及高風(fēng)險(xiǎn)客戶42、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正？[單選題]*A、3B、5(正確答案)C、7D、1043、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。[單選題]*A、1000B、5000C、10000(正確答案)D、2000044、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）誰報(bào)告。[單選題]*A、收單行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行(正確答案)45、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對其（）？[單選題]*A、處以20萬元以上50萬元以下的罰款(正確答案)B、處以50萬元以上500萬元以下的罰款C、對有關(guān)直接責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓46、以下哪類客戶不需要開展特別盡職調(diào)查（）。[單選題]*A、私行客戶B、政要人士C、外國自然人D、財(cái)富客戶(正確答案)47、經(jīng)定性或定量分析，具有一定洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并需要持續(xù)監(jiān)控其風(fēng)險(xiǎn)是否轉(zhuǎn)為高的客戶對應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級為（）。[單選題]*A、中低風(fēng)險(xiǎn)BB、中風(fēng)險(xiǎn)C(正確答案)C、中高風(fēng)險(xiǎn)DD、高風(fēng)險(xiǎn)E48、以下哪種類型客戶，原則上直接評定為E（）。[單選題]*A、客戶為外國政要人士(正確答案)B、客戶在過去三年中曾被我行報(bào)送過重點(diǎn)可疑交易報(bào)告或報(bào)送過多次一般可疑報(bào)告C、客戶曾被境內(nèi)外有權(quán)機(jī)關(guān)開展涉嫌洗錢犯罪的調(diào)查，調(diào)取其賬戶及交易信息D、以上都是49、調(diào)低客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級且調(diào)整前為D（中高風(fēng)險(xiǎn)）的，應(yīng)提交（）層級審批。[單選題]*A、管轄支行B、二級分行(正確答案)C、省行D、總行50、D（中高風(fēng)險(xiǎn)）客戶的重檢期限不得超過（）。[單選題]*A、半年B、一年(正確答案)C、兩年D、三年51、銀聯(lián)品牌PBOC標(biāo)準(zhǔn)芯片借記卡有效期最長為_____。（）[單選題]*A、3年B、5年C、8年D、10年(正確答案)52、自2016年12月1日起同一客戶只能開立___個(gè)I類戶。（）[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、453、銀聯(lián)品牌借記卡19位卡號中，地區(qū)碼為___位。（）[單選題]*A、1至6B、7至10(正確答案)C、11至18D、1954、同一客戶在我行開立實(shí)體借記卡原則上不得超過___張。（）[單選題]*A、3B、4(正確答案)C、5D、655、同一客戶開立II類戶的數(shù)量原則上不得超過___個(gè)。（）[單選題]*A、3B、4C、5(正確答案)D、656、II類戶向非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出日限額為等值人民幣___元。（）[單選題]*A、5000B、10000(正確答案)C、15000D、2000057、

特殊情況下外拓借記卡網(wǎng)點(diǎn)過夜保管，原則上網(wǎng)點(diǎn)申請留存的借記卡卡種不超過___種。（）[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、458、

特殊情況下外拓借記卡網(wǎng)點(diǎn)過夜保管，原則上網(wǎng)點(diǎn)申請留存時(shí)間不超過___天。（）[單選題]*A、4B、5C、6D、7(正確答案)59、借記卡年費(fèi)收取方式為___。（）[單選題]*A、預(yù)收方式(正確答案)B、后收方式C、隨機(jī)方式D、定期方式60、對于日均存款余額低于人民幣___元的，且開戶3個(gè)月以上的賬戶，系統(tǒng)將通過批量方式自動在下一季度首月6日扣收上一季度借記卡小額賬戶管理費(fèi)。（）[單選題]*A、200B、300(正確答案)C、400D、50061、借記卡暫收款長期掛賬，掛賬金額不超過等值_____元人民幣（含）才可轉(zhuǎn)營業(yè)外收入。（）[單選題]*A、1000B、5000(正確答案)C、10000D、1500062、借記卡37232設(shè)定/查詢卡限額交易中，銀聯(lián)借記交易日限額欄位金額不得超過等值_____元人民幣。（）[單選題]*A、2000B、5000(正確答案)C、7000D、1000063、自2018年1月1日起，個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡(含附屬卡)合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過等值_____元人民幣。（）[單選題]*A、5萬B、10萬(正確答案)C、15萬D、20萬64、個(gè)人持境內(nèi)銀行卡境外提取現(xiàn)金超過年度額度的，_____將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。（）[單選題]*A、本年B、次年C、本年及次年(正確答案)D、后年65、柜臺渠道_____交易外管局年度超限標(biāo)識，可用于查詢客戶是否已納入監(jiān)管暫停境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金個(gè)人名單。（）[單選題]*A、7050B、67511(正確答案)C、67501D、6055066、E1701102借記卡歷史數(shù)據(jù)明細(xì)查詢交易中，服務(wù)點(diǎn)輸入方式碼為_____即可確定為非接觸讀取IC且未驗(yàn)密。（）[單選題]*A、12B、52C、72(正確答案)D、9267、銀聯(lián)借記卡境內(nèi)小額免密交易單筆交易金額不超過____元，日交易金額不超過____元。（）[單選題]*A、500；1000B、1000；2000(正確答案)C、2000；4000D、5000；1000068、銀聯(lián)卡閃付小額免密賠付申請中，如為失竊卡發(fā)生的免密閃付交易，原則上應(yīng)為掛失前____小時(shí)內(nèi)發(fā)生的交易。（）[單選題]*A、24B、36C、48D、72(正確答案)69、對于借記卡開卡____個(gè)月無交易的，按照監(jiān)管要求，會暫停其非柜面交易。（）[單選題]*A、1B、3C、6(正確答案)D、970、網(wǎng)點(diǎn)長期未領(lǐng)卡是指客戶辦理申領(lǐng)、破損換發(fā)、遺失補(bǔ)發(fā)等業(yè)務(wù)時(shí)選擇非預(yù)制卡，但超過（）個(gè)月（含）以上未領(lǐng)取的借記卡。[單選題]*A、3B、6(正確答案)C、9D、1271、個(gè)人代理他人辦理借記卡的，以下說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、須在辦卡申請表中填寫真實(shí)合理的理由B、須出具代理人和被代理人有效的身份證件原件C、須提供合法的委托書D、可以直接根據(jù)代理人提供的聯(lián)系電話與被代理人進(jìn)行核實(shí)，無須查看被代理人是否已在我行核心系統(tǒng)中留存有效聯(lián)系方式(正確答案)72、以下關(guān)于借記卡柜臺激活的說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、客戶本人持借記卡及與申請時(shí)一致的有效身份證件到全國聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理激活B、在辦理激活前，網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)先進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，同時(shí)核對系統(tǒng)登記的客戶信息C、監(jiān)護(hù)人可持借記卡、雙方有效身份證件和戶口簿等監(jiān)護(hù)關(guān)系證明文件到全國聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理激活D、16周歲以下的被監(jiān)護(hù)人本人不可自行辦理激活(正確答案)73、長城跨境通EMV借記卡年費(fèi)收取（聯(lián)機(jī)/批量），因沒有人民幣賬戶，故從______扣收年費(fèi)。（）[單選題]*A、美元鈔戶(正確答案)B、美元匯戶C、歐元鈔戶D、歐元匯戶74、關(guān)于借記卡以下說法錯(cuò)誤的是____。（）[單選題]*A、純磁條的借記卡一般為長期有效B、銀聯(lián)品牌PBOC標(biāo)準(zhǔn)芯片借記卡有效期最長為十年C、VISA/萬事達(dá)品牌EMV標(biāo)準(zhǔn)芯片借記卡有效期最長八年D、磁條芯片復(fù)合卡的卡面、芯片內(nèi)有效期信息可與卡背面磁條內(nèi)的有效期信息不一致(正確答案)75、借記卡境外取款每日每卡的最高限額為等值人民幣____元。（）[單選題]*A、5000B、10000(正確答案)C、15000D、2000076、關(guān)于借記卡BIN號、BIN代碼、產(chǎn)品碼等，表述錯(cuò)誤的是____。（）[單選題]*A、借記卡BIN號為卡號的前6位，與進(jìn)行預(yù)制卡申請時(shí)錄入的BIN代碼是一一對應(yīng)的B、多個(gè)借記卡產(chǎn)品可共用相同的BIN號C、多個(gè)借記卡產(chǎn)品可共用相同的借記卡產(chǎn)品碼(正確答案)D、長城商貿(mào)通借記IC卡視同中銀理財(cái)貴賓卡管理77、借記IC卡換預(yù)制卡，如舊卡芯片不可讀，自執(zhí)行E40127交易___天后電子現(xiàn)金后臺賬戶余額自動轉(zhuǎn)為新卡的電子現(xiàn)金補(bǔ)登余額，柜員應(yīng)注意___天內(nèi)新卡如再次做換卡和銷卡交易，將導(dǎo)致舊卡電子現(xiàn)金余額無法轉(zhuǎn)至新卡。（）[單選題]*A、45,30B、45,45(正確答案)C、30,30D、30,4578、目前我行借記IC卡新開卡工本費(fèi)為___元，磁換芯換卡工本費(fèi)為___元。（）[單選題]*A、10,0B、5,0(正確答案)C、10,10D、10,579、按照卡片所采用的信息存儲介質(zhì)，我行借記卡可分為___。（）[單選題]*A、磁條卡B、磁條/芯片復(fù)合卡C、純芯片卡D、以上都是(正確答案)80、客戶要關(guān)閉借記卡小額免密支付，可通過______交易關(guān)閉小額免密開關(guān)。（）[單選題]*A、37462卡與賬戶關(guān)聯(lián)維護(hù)B、37210卡詳細(xì)信息維護(hù)(正確答案)C、37440卡詳細(xì)信息查詢D、37232設(shè)定卡交易限制81、根據(jù)人民銀行規(guī)定，目前電子現(xiàn)金賬戶最高限額為___元。（）[單選題]*A、500B、800C、1000(正確答案)D、200082、以下關(guān)于我行借記卡掛失、換卡的描述，正確的是___。（）[單選題]*A、全國中行聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理掛失、換卡業(yè)務(wù)B、全國中行聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)可辦理掛失，換卡需發(fā)卡省轄網(wǎng)點(diǎn)辦理(正確答案)C、掛失需回發(fā)卡省轄網(wǎng)點(diǎn)辦理，全國中行聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)可辦理換卡D、掛失、換卡均需回發(fā)卡省轄網(wǎng)點(diǎn)辦理83、VISA品牌和萬事達(dá)品牌借記卡卡號長度為____位。（）[單選題]*A、15B、16(正確答案)C、17D、1984、以下借記卡地區(qū)碼中不屬于江蘇分行的是___。（）[單選題]*A、6100B、6102C、1200D、6101(正確答案)85、VISA/萬事達(dá)品牌EMV標(biāo)準(zhǔn)芯片借記卡有效期最長___年。（）[單選題]*A、5B、6C、7D、8(正確答案)86、目前，我行系統(tǒng)不支持配發(fā)實(shí)體卡的是___。（）[單選題]*A、I類戶B、II類戶C、III類戶(正確答案)87、以下是豁免一類戶的借記卡產(chǎn)品是___。（）[單選題]*A、江蘇全民健身卡B、軍?？–、常青樹卡D、社?？?正確答案)88、以下不納入賬戶分類管理的借記卡產(chǎn)品是___。（）[單選題]*A、軍?？˙、萬事達(dá)世界卡(正確答案)C、冰雪卡D、社保卡89、以下關(guān)于批量開卡操作處理錯(cuò)誤的是___。（）[單選題]*A、對批量辦卡單位應(yīng)開展盡職調(diào)查，并在系統(tǒng)里建立客戶號B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦和復(fù)核人員在進(jìn)行系統(tǒng)處理前，應(yīng)認(rèn)真核對開卡資料，準(zhǔn)確錄入并導(dǎo)入系統(tǒng)。C、在CSAS系統(tǒng)執(zhí)行批量開卡操作時(shí)，必輸錄入單位代辦人信息，應(yīng)確保錄入的代辦人客戶號狀態(tài)正常，否則會導(dǎo)致批量開卡整批報(bào)錯(cuò)。D、單位代理批量開立的個(gè)人借記卡，在被代理人持本人有效身份證件確認(rèn)身份、辦理激活手續(xù)前，該借記卡可正常使用。(正確答案)90、借記卡小額賬戶管理費(fèi)按___收取。（）[單選題]*A、月B、季(正確答案)C、半年D、年91、批量開社保卡時(shí)社?？?biāo)識可標(biāo)記為（）。[單選題]*A、SB、DC、BD、K(正確答案)92、社保賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)咨詢電話為（）。[單選題]*A、12345B、12333(正確答案)C、12123D、1255593、我行社保卡每月可減免（）筆跨行ATM取現(xiàn)手續(xù)費(fèi)。[單選題]*A、3B、5(正確答案)C、10D、3094、如客戶已持有他行二代或三代江蘇省社會保障卡，但卡片遺失，且已赴原銀行辦理掛失銷戶業(yè)務(wù)，現(xiàn)要求重新辦理我行社?？?，應(yīng)給客戶辦理（）業(yè)務(wù)。[單選題]*A、首次申領(lǐng)B、補(bǔ)卡C、掛失D、換卡(正確答案)95、客戶持有的我行社?？▉G失后，赴我行柜面辦理掛失業(yè)務(wù)，在完成金融賬戶掛失后，后續(xù)交易是（）。[單選題]*A、無需其他操作B、赴特色綜合業(yè)務(wù)-江蘇-B32309社保類，辦理正式掛失業(yè)務(wù)(正確答案)C、赴特色綜合業(yè)務(wù)-江蘇-B32309社保類，辦理開戶信息反饋業(yè)務(wù)D、赴特色綜合業(yè)務(wù)-江蘇-B32309社保類，辦理金融賬戶狀態(tài)變更96、個(gè)人代收付業(yè)務(wù)發(fā)生的所有手續(xù)費(fèi)必須按協(xié)議約定金額全額計(jì)入個(gè)人代收付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)（）核算碼。[單選題]*A、5317B、5350C、5357D、5377(正確答案)97、企業(yè)選擇柜臺代發(fā)，必須在核心系統(tǒng)中為其維護(hù)客戶身份為校驗(yàn)機(jī)制，不得選擇（）。[單選題]*A、不校驗(yàn)(正確答案)B、戶名校驗(yàn)C、證件號碼校驗(yàn)D、戶名或證件號碼校驗(yàn)98、我行收取代付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)有（）。[單選題]*A、按代付業(yè)務(wù)總額收取B、按代付業(yè)務(wù)筆數(shù)收取C、可按代付業(yè)務(wù)總額收取也可按代付業(yè)務(wù)筆數(shù)收取(正確答案)99、個(gè)人代收付BGL賬戶是指BANCS中用于記錄個(gè)人代收付業(yè)務(wù)中劃轉(zhuǎn)代收代付資金的過渡賬戶，對應(yīng)為（）BGL賬戶。[單選題]*A、8331B、8534(正確答案)C、8535D、8421100、X13批次功能投產(chǎn)后存量客戶交易對手信息補(bǔ)錄可通過（）交易進(jìn)行補(bǔ)錄。[單選題]*A、E43113賬戶信息列表查詢(正確答案)B、E43111商戶簽約信息查詢及維護(hù)C、E43109商戶基本信息查詢及維護(hù)101、被外匯局納入關(guān)注名單內(nèi)個(gè)人的關(guān)注期限為（）。[單選題]*A、列入關(guān)注名單的當(dāng)年及之后連續(xù)1年。B、列入關(guān)注名單的當(dāng)年及之后連續(xù)2年。(正確答案)C、列入關(guān)注名單之后連續(xù)2年。D、列入關(guān)注名單的當(dāng)年。102、境內(nèi)居民個(gè)人與境內(nèi)非居民個(gè)人之間的外幣匯款，填寫（）申請書。[單選題]*A、境內(nèi)匯款申請書B、境外匯款申請書(正確答案)C、以上都對D、以上都不對103、國際收支申報(bào)對金額在等值（）美元的對私涉外收付款，實(shí)行限額下免申報(bào)。[單選題]*A、3000美元以下（不含）B、3000美元以下（含）C、5000美元以下（不含）D、5000美元以下（含）(正確答案)104、以下關(guān)于港澳臺地區(qū)跨境人民幣匯入?yún)R款說法準(zhǔn)確的是（）。[單選題]*A、中國香港地區(qū)居民可向境內(nèi)同名賬戶匯入每日累計(jì)不超過8萬元人民幣B、中國澳門地區(qū)居民可向境內(nèi)同名賬戶匯入每日累計(jì)不超過8萬元人民幣C、中國臺灣地區(qū)居民可向境內(nèi)同名或不同名賬戶匯入每日累計(jì)不超過8萬元人民幣D、以上都對(正確答案)105、網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)合規(guī)專管員應(yīng)每日查詢外匯局推送的分拆信息。交易發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)在外匯局推送分拆信息之日起的（）個(gè)自然日內(nèi)，通過個(gè)人外匯系統(tǒng)反饋個(gè)人結(jié)匯資金去向、購匯資金來源及外匯局要求的其他信息。[單選題]*A、10B、20(正確答案)C、30D、40106、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》中所的境內(nèi)個(gè)人是指（）。[單選題]*A、中國公民和在中國境內(nèi)居住的外國公民B、中國公民和在中國境內(nèi)居住滿一年的外國公民C、中國公民和在中國境內(nèi)連續(xù)居住滿一年的外國公民(正確答案)D、以上都不對107、以下哪種個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)需要錄入個(gè)人外匯系統(tǒng)。（）[單選題]*A、通過外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯B、外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯C、境內(nèi)卡境外使用購匯還款D、個(gè)人主動發(fā)起的1美元結(jié)匯(正確答案)108、不為以下哪類客戶辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)（）。[單選題]*A、持15位一代身份證的客戶(正確答案)B、持18位臨時(shí)身份證的客戶C、持居民戶口簿的16周歲以下客戶D、持軍人身份證或武裝警察身份證的客戶109、國際匯出匯款業(yè)務(wù)中不屬于經(jīng)辦行處理范圍的是（）。[單選題]*A、付款資金的落實(shí)B、匯款路徑的選擇(正確答案)C、掃描上傳境外匯款申請書D、涉及洗錢、制裁因素的個(gè)人跨境匯款業(yè)務(wù)背景調(diào)查110、對持____的境外個(gè)人購匯，實(shí)行年度便利化額度管理。（）。[單選題]*A、護(hù)照B、外國人永久居留證(正確答案)C、港澳居民往來通行證D、臺灣往來大陸通行證111、銀行對于分拆特征明顯、銀行能夠確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，應(yīng)（）。[單選題]*A、酌情辦理B、讓客戶至外匯局辦理C、讓客戶通過網(wǎng)銀辦理D、不予辦理(正確答案)112、《攜帶外匯出境許可證》的有效期是簽發(fā)之日起（）。[單選題]*A、30天(正確答案)B、60天C、90天D、180天113、境內(nèi)個(gè)人辦理不占年度便利化額度個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，資金來源屬于職工報(bào)酬時(shí)需向銀行提供（）。[單選題]*A、勞務(wù)合同及收入證明（完稅證明）(正確答案)B、保險(xiǎn)支付憑證C、有交易金額的消費(fèi)單D、入學(xué)通知書及費(fèi)用單據(jù)114、以下哪種材料可以作為境內(nèi)個(gè)人不占用便利化額度購匯的證明材料____。（）[單選題]*A、子女的境外留學(xué)學(xué)費(fèi)及生活費(fèi)證明(正確答案)B、國內(nèi)的工資收入證明C、在境外購買房屋的買賣合同D、在境外投資公司的證明材料115、對私項(xiàng)下,原則上不受理等值____美元以上（含）的個(gè)人美元光票托收。（）[單選題]*A、1萬B、5萬C、10萬(正確答案)D、20萬116、以下不實(shí)行年度便利化額度管理的有____。（）[單選題]*A、境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯B、境內(nèi)個(gè)人購匯C、持外國護(hù)照的境外個(gè)人結(jié)匯D、持外國護(hù)照的境外個(gè)人購匯(正確答案)117、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)____通過異常交易查詢是否存在結(jié)售匯單邊交易。（）[單選題]*A、每日(正確答案)B、每周C、每月D、每季度118、個(gè)人攜帶等值5千美元以上至1萬美元（含）的外幣現(xiàn)鈔出境，應(yīng)向銀行申領(lǐng)（），海關(guān)憑證驗(yàn)放。[單選題]*A、攜帶外匯出境許可證(正確答案)B、銀行取款憑證C、提取外幣現(xiàn)鈔備案表D、兌換水單119、境外個(gè)人來華旅游原兌換未用完的人民幣購匯800英鎊，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起____個(gè)月。（）[單選題]*A、6B、12C、24(正確答案)D、36120、解付銀行應(yīng)于（）完成涉外收入基礎(chǔ)信息國際收支申報(bào)。[單選題]*A、解付當(dāng)日下午17:00前B、解付當(dāng)日中午12:00前C、解付之日后第一個(gè)工作日上午9:00前D、解付之日后第一個(gè)工作日中午12:00前(正確答案)121、以下關(guān)于境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房，在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行錄入時(shí)，業(yè)務(wù)類型選擇____，資金屬性選擇____。（）[單選題]*A、提供憑證的經(jīng)常項(xiàng)目其他購匯；職工報(bào)酬和贍家款B、資本項(xiàng)目購匯；其他直接投資C、資本項(xiàng)目購匯；資本賬戶D、資本項(xiàng)目購匯；房地產(chǎn)(正確答案)122、被實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)提示的個(gè)人，（）在柜臺辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)打印紙質(zhì)《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示函》進(jìn)行告知。[單選題]*A、首次(正確答案)B、前兩次C、前三次D、每次123、李先生為境內(nèi)個(gè)人，其女兒為境外個(gè)人，現(xiàn)其需要購匯5萬美元為其女兒繳納美國學(xué)習(xí)學(xué)費(fèi)，應(yīng)如何辦理（）。[單選題]*A、憑其女兒外籍護(hù)照、學(xué)費(fèi)證明等材料申請不占額購匯，購匯資金屬性為贍家款B、憑其女兒外籍護(hù)照、學(xué)費(fèi)證明等材料申請不占額購匯，購匯資金屬性為境外留學(xué)(正確答案)C、目前需要李先生使用年便利化額度購匯辦理D、憑其女兒外籍護(hù)照、學(xué)費(fèi)證明等材料申請不占額購匯，購匯資金屬性為境外旅游124、以下業(yè)務(wù)中，____是目前已開放的資本項(xiàng)下個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。（）[單選題]*A、境內(nèi)個(gè)人以捐贈名義向境外機(jī)構(gòu)匯款B、境內(nèi)個(gè)人直接購買境外機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券C、境內(nèi)個(gè)人將其B股交易資金撤出B股市場(正確答案)D、中國留學(xué)生變賣境外房產(chǎn)匯回125、境內(nèi)居民涉外支出款項(xiàng)的交易編碼原則上按照申報(bào)主體的資金____性質(zhì)進(jìn)行申報(bào)。（）[單選題]*A、歸集B、用途(正確答案)C、來源D、交易126、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生涉外收付款時(shí)，應(yīng)通過（）進(jìn)行國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。[單選題]*A、收款銀行B、經(jīng)辦銀行(正確答案)C、中轉(zhuǎn)銀行D、開戶銀行127、代兌機(jī)構(gòu)可為每人每日辦理累計(jì)不超過等值（）的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)。[單選題]*A、5000元人民幣B、1萬元人民幣(正確答案)C、5000美元D、1萬美元128、涉外收支申報(bào)匯入?yún)R款申報(bào)信息報(bào)送時(shí)間是匯款解付后的（）工作日前完成。[單選題]*A、T+0B、T+1C、T+3D、T+5(正確答案)129、境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶的開立應(yīng)以（）的名義開立。[單選題]*A、境外股權(quán)出讓方B、境外股權(quán)買入方C、境內(nèi)股權(quán)出讓方(正確答案)D、境內(nèi)股權(quán)買入方130、行內(nèi)代付業(yè)務(wù)需要（）層級準(zhǔn)入審批，跨行代發(fā)業(yè)務(wù)需要（）層級準(zhǔn)入審批。[單選題]*A、無須審批，無須審批B、無須審批，經(jīng)營性機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理層級以上人員審批C、經(jīng)營性機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理層級以上人員審批，二級分行個(gè)人金融部門審批(正確答案)D、二級分行個(gè)人金融部門審批，省行個(gè)人數(shù)字金融部審批131、代收協(xié)議加蓋我行（）印章，代付協(xié)議加蓋（）印章。[單選題]*A、行章，業(yè)務(wù)印章(正確答案)B、業(yè)務(wù)印章，行章C、行章，行章D、業(yè)務(wù)印章，業(yè)務(wù)印章132、跨行代付業(yè)務(wù)需要（）層級審批。[單選題]*A、無需審批B、由經(jīng)營性機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理層級及以上人員準(zhǔn)入審批C、由二級分行個(gè)人數(shù)字金融部門準(zhǔn)入審批(正確答案)D、由省行個(gè)人數(shù)字金融部門準(zhǔn)入審批133、傳統(tǒng)公用事業(yè)單位及政府類繳費(fèi)業(yè)務(wù)一般情況下需要（）層級審批。[單選題]*A、無需審批B、由經(jīng)營性機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理層級及以上人員準(zhǔn)入審批C、由二級分行業(yè)務(wù)管理部門準(zhǔn)入審批(正確答案)D、由省行業(yè)務(wù)管理部門準(zhǔn)入審批134、目前在用的《個(gè)人客戶境內(nèi)人民幣匯款申請書》是（）的版本。[單選題]*A、2016年版B、2017年版C、2018年版D、2019年版(正確答案)135、行內(nèi)現(xiàn)金匯款的到賬時(shí)效為（）。[單選題]*A、實(shí)時(shí)(正確答案)B、普通C、次日D、以上都是136、向他人匯款時(shí)，現(xiàn)金匯款單筆（）及以上，轉(zhuǎn)賬匯款單筆（）及以上的還應(yīng)填寫用途項(xiàng)目。[單選題]*A、1萬元，5萬元B、5萬元，10萬元C、5萬元，50萬元(正確答案)D、10萬元，50萬元137、個(gè)人客戶辦理單筆（）及以上的人民幣轉(zhuǎn)賬匯款，或者辦理單筆（）及以上的人民幣現(xiàn)金匯款時(shí)，應(yīng)出示匯款人的有效身份證件原件。[單選題]*A、5萬元（不含），1萬元（含）B、5萬元（含），1萬元（含）(正確答案)C、5萬元（含），1萬元（不含）D、5萬元（不含），1萬元（不含）138、大額核實(shí)無法核實(shí)容忍次數(shù)是指代辦業(yè)務(wù)場景下，系統(tǒng)允許單一客戶在無法電話核實(shí)賬戶所有人意愿的情況下，通過錄入特殊情況說明的方式繼續(xù)辦理轉(zhuǎn)賬匯款交易的最大次數(shù)。目前全轄該容忍次數(shù)為（）次。[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、4139、大額核實(shí)過程中，業(yè)務(wù)人員點(diǎn)擊客戶信息查詢按鈕，系統(tǒng)回顯客戶基本信息，業(yè)務(wù)人員從客戶基本信息中選擇（）項(xiàng)（如出生日期、證件號碼、地址等）與客戶口頭溝通，進(jìn)行身份初步核實(shí)。[單選題]*A、1-2項(xiàng)B、2-3項(xiàng)(正確答案)C、9項(xiàng)基本信息D、16項(xiàng)客戶信息140、轄內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照（）頻率開展BPS系統(tǒng)商戶清理工作。[單選題]*A、每日B、每月(正確答案)C、每季度D、每年141、總行標(biāo)準(zhǔn)代付業(yè)務(wù)使用的BGL賬戶為（）。[單選題]*A、8534008B、8534018C、8534028(正確答案)D、8534038142、以下對于特色代收付業(yè)務(wù)BGL的描述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、電費(fèi)408B、水費(fèi)418C、移動話費(fèi)488(正確答案)D、社?？?78143、發(fā)行期內(nèi)售出的儲蓄國債（憑證式）到期計(jì)息同整存整取儲蓄存款，但逾期（）。[單選題]*A、不計(jì)息(正確答案)B、按掛牌利率計(jì)息C、按開戶定期利率計(jì)息D、滿三個(gè)月計(jì)息，不滿不計(jì)息144、儲蓄國債（憑證式）到期委托兌付約定轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)在約定轉(zhuǎn)存之前仍按照儲蓄國債（憑證式）相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定執(zhí)行；約定轉(zhuǎn)存之后需凍結(jié)轉(zhuǎn)入定期一本通的該筆定期存款；在投資者繳回（）后解凍該筆定期存款，方可正常辦理取款業(yè)務(wù)。[單選題]*A、定期一本通存折B、中華人民共和國儲蓄國債（憑證式）收款憑證(正確答案)C、活期一本通存折D、借記卡145、儲蓄國債(電子式)質(zhì)押清償時(shí)，我行強(qiáng)行提前兌付投資者債券，提前兌付資金入資金賬戶后，須（）凍結(jié)該部分資金。[單選題]*A、柜員手工當(dāng)日(正確答案)B、柜員手工次日C、系統(tǒng)自動當(dāng)日D、系統(tǒng)自動次日146、客戶綁定個(gè)人短信扣費(fèi)賬戶后，系統(tǒng)按月/按年扣收手續(xù)費(fèi)。正常收費(fèi)狀態(tài)客戶，由短信平臺系統(tǒng)批量收?。磺焚M(fèi)（）服務(wù)凍結(jié)狀態(tài)客戶，由客戶在柜臺和電子渠道主動付款收取。[單選題]*A、一次B、二次C、三次(正確答案)D、四次147、我行出于保護(hù)客戶資產(chǎn)安全的考慮，向未簽約短信通知的賬戶所有人，主動推送大額出賬短信，目前大額通知起點(diǎn)金額為（）萬元。[單選題]*A、10B、20(正確答案)C、30D、40148、各機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格控制個(gè)人代收付BGL賬戶掛賬，原則上掛賬時(shí)間應(yīng)控制在（）工作日內(nèi)。[單選題]*A、T+0B、T+1(正確答案)C、T+2D、T+3149、目前大額核實(shí)系統(tǒng)單筆和當(dāng)日累計(jì)核實(shí)交易起點(diǎn)金額均為（）等值人民幣，各外幣幣種折合人民幣的匯率按照實(shí)時(shí)匯率計(jì)算。[單選題]*A、20萬元（含）B、30萬元（含）C、40萬元（含）D、50萬元（含）(正確答案)150、大額核實(shí)系統(tǒng)針對不同交易場景采取不同的核實(shí)方式，對于本人業(yè)務(wù)主要采用人臉識別或短信確認(rèn)碼方式予以核實(shí)；對于代辦業(yè)務(wù)主要采用短信確認(rèn)碼或（）予以核實(shí)。[單選題]*A、人臉識別B、短信確認(rèn)碼C、95566電話外撥方式(正確答案)D、網(wǎng)點(diǎn)電話外撥方式151、原則上，第三方支付機(jī)構(gòu)商戶接入我行借記卡快捷支付，單筆及日累計(jì)支付限額最高不超過（）[單選題]*A、1萬元(正確答案)B、2萬元C、5萬元D、10萬元152、原則上，直聯(lián)商戶接入我行借記卡快捷支付，單筆及日累計(jì)支付限額最高不超過（）。[單選題]*A、1萬元B、2萬元(正確答案)C、5萬元D、10萬元153、原則上，基金公司商戶接入我行借記卡快捷支付，單筆及日累計(jì)支付限額最高不超過（）。[單選題]*A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元(正確答案)154、云繳費(fèi)不支持以下（）賬戶作為商戶收款賬戶。[單選題]*A、對公賬戶B、個(gè)人賬號C、BGL賬號D、他行賬戶(正確答案)155、各分支行應(yīng)當(dāng)做好中銀來聚財(cái)簽約商戶的現(xiàn)場及非現(xiàn)場檢查工作，商戶巡檢頻率為（）。[單選題]*A、A.每個(gè)商戶每季度至少巡檢一次B、B.每個(gè)商戶每半年至少巡檢一次(正確答案)C、C.每個(gè)商戶每年至少巡檢一次D、D.以上都不對156、每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會計(jì)年度內(nèi)（每年1月1日—12月31日）不得與超過（）家保險(xiǎn)公司（以單獨(dú)法人機(jī)構(gòu)為計(jì)算單位）開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作（電子渠道出單不限，監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或說明除外）。[單選題]*A、2B、3(正確答案)C、4D、5157、對私代理保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售中，風(fēng)險(xiǎn)等級為R4的產(chǎn)品，銷售人員須具備（）資質(zhì)。[單選題]*A、個(gè)人投資理財(cái)產(chǎn)品1級B、個(gè)人投資理財(cái)產(chǎn)品2級(正確答案)C、個(gè)人投資理財(cái)產(chǎn)品3級D、以上都不對158、以下關(guān)于保險(xiǎn)宣傳物料的要求，說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、使用帶有中國銀行的中英文字樣或形象標(biāo)示(正確答案)B、首頁顯著位置標(biāo)明合作機(jī)構(gòu)名稱C、配有本產(chǎn)品由xx機(jī)構(gòu)（合作機(jī)構(gòu)）發(fā)行與管理，代銷機(jī)構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任文字說明D、不得出現(xiàn)存款、儲蓄、理財(cái)新業(yè)務(wù)等字樣159、除總對總統(tǒng)一組織的營銷活動外，分支機(jī)構(gòu)組織面向我行客戶的產(chǎn)品推介會、投資沙龍等各類營銷活動時(shí)，須經(jīng)（）授權(quán)后方可開展。[單選題]*A、無需授權(quán)B、管轄支行對口業(yè)務(wù)主管部門C、二級分行對口業(yè)務(wù)主管部門D、一級分行對口業(yè)務(wù)主管部門(正確答案)160、網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理、私行客戶經(jīng)理、投資顧問等除獲得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認(rèn)定的公募基金從業(yè)資格外，還需獲得（）資格，方可向客戶推介基金產(chǎn)品。[單選題]*A、總行個(gè)人投資產(chǎn)品一級銷售資格(正確答案)B、總行個(gè)人投資產(chǎn)品二級銷售資格C、總行個(gè)人投資產(chǎn)品三級銷售資格D、不需要獲得其他資格161、以下哪個(gè)是對中等風(fēng)險(xiǎn)公募基金的描述（）。[單選題]*A、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡單、過往業(yè)績及凈值的歷史波動率低，投資標(biāo)的流動性很好、不含衍生品，估值政策清晰，杠桿不超過監(jiān)管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。B、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡單、過往業(yè)績及凈值的歷史波動率較低，投資標(biāo)的流動性好、投資衍生品以套期保值為目的，估值政策清晰，杠桿不超過監(jiān)管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。C、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)較簡單、過往業(yè)績及凈值的歷史波動率較高，投資標(biāo)的流動性較好、投資衍生品以對沖為目的，估值政策清晰，杠桿不超過監(jiān)管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。(正確答案)D、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜、過往業(yè)績及凈值的歷史波動率高，投資標(biāo)的流動性較差，估值政策較清晰，一倍（不含）以上至三倍（不含）以下杠桿。162、各分行應(yīng)當(dāng)至少（）開展一次公募基金個(gè)人投資者適當(dāng)性管理自查。[單選題]*A、每月B、每季度C、每半年(正確答案)D、每年163、以下實(shí)物貴金屬銷售流程的描述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、個(gè)人客戶需持本人有效身份證件,若客戶代他人購買，應(yīng)持本人及購買人有效身份證件B、網(wǎng)點(diǎn)在系統(tǒng)中錄入客戶信息和產(chǎn)品銷售信息C、網(wǎng)點(diǎn)打印實(shí)物銷售水單，并將銷售水單交客戶簽字確認(rèn)(蓋章)D、交付前，應(yīng)核對銷售水單上的產(chǎn)品名稱、數(shù)量、價(jià)格、產(chǎn)品編碼與實(shí)物是否相符，證書（含編號）無須核對(正確答案)164、向客戶營銷時(shí)，以下哪種行為是合規(guī)的（）。[單選題]*A、因?yàn)楫a(chǎn)品底層資產(chǎn)好，所以向客戶保證結(jié)構(gòu)化優(yōu)先級產(chǎn)品年收益不低于5%B、因?yàn)楫a(chǎn)品額度緊俏，所以通過朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)私募權(quán)益型產(chǎn)品C、因?yàn)榭蛻舨粫僮?，所以拿客戶的手機(jī)代為購買私募債券產(chǎn)品D、因?yàn)榭蛻舨涣私猱a(chǎn)品，所以將總行下發(fā)的公募大集合宣傳單頁點(diǎn)對點(diǎn)發(fā)送給客戶(正確答案)165、以下關(guān)于公募基金銷售的說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、客戶經(jīng)理要向客戶詳細(xì)介紹產(chǎn)品投資范圍，費(fèi)率結(jié)構(gòu)，充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)及評級B、主動引導(dǎo)客戶通過智能柜臺、電子渠道購買公募基金產(chǎn)品規(guī)避雙錄(正確答案)C、對于C1保守型客戶，不允許跨等級購買公募基金產(chǎn)品D、杜絕代客或引導(dǎo)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測評、代客操作等行為166、以下關(guān)于對私保險(xiǎn)銷售的要求，正確的是（）。[單選題]*A、分支機(jī)構(gòu)須將《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件于營業(yè)場所顯著位置公示B、須在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)投資理財(cái)宣傳專區(qū)/專欄張貼投保提示C、通過紙質(zhì)及電子公示本機(jī)構(gòu)合作保險(xiǎn)公司及代銷產(chǎn)品清單D、以上都是(正確答案)167、以下關(guān)于對私代理保險(xiǎn)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級分類錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、保單利益確定的普通型、消費(fèi)型等保險(xiǎn)產(chǎn)品，對應(yīng)個(gè)人投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級不低于R1級B、保單利益不確定的分紅型、萬能型等保險(xiǎn)產(chǎn)品，對應(yīng)個(gè)人投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級不低于R2級C、保單利益不確定的投資連結(jié)型等保險(xiǎn)產(chǎn)品，對應(yīng)個(gè)人投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級不低于R3級(正確答案)168、以下哪個(gè)投資者適合做基金定投（）。[單選題]*A、想短期投資B、風(fēng)險(xiǎn)承受能力弱的保守投資者C、愿意承擔(dān)價(jià)格波動的中長期投資者(正確答案)D、不愿意承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的投資者169、基金定投的一個(gè)重要原則是（）。[單選題]*A、止損B、止盈不止損(正確答案)C、不止損也不止盈D、止損同時(shí)止盈170、目前，中銀慧投新客可獲贈（）。[單選題]*A、50元話費(fèi)(正確答案)B、10000尊享積分C、30元美團(tuán)券D、50元美團(tuán)券171、中銀慧投的上線時(shí)間是（）。[單選題]*A、2018年12月1日B、2018年4月16日(正確答案)C、2019年4月16日D、2019年12月1日172、以下哪項(xiàng)不是中銀慧投的優(yōu)勢（）。[單選題]*A、投資門檻低，10000元起點(diǎn)(正確答案)B、服務(wù)全面，滿足客戶購買、追加、贖回、部分贖回等交易需求，并及時(shí)根據(jù)市場情況提供優(yōu)化方案C、專業(yè)性高，自動根據(jù)市場和客戶需求，運(yùn)用智能算法，以大類資產(chǎn)配置理念助力客戶投資理財(cái)D、體驗(yàn)更好，針對不同客戶推薦最佳組合方案，凸顯服務(wù)的個(gè)性化優(yōu)勢173、目前中銀慧投組合申購手續(xù)費(fèi)享受（）折優(yōu)惠。[單選題]*A、1折B、3折(正確答案)C、5折D、6折174、目前中行推出大規(guī)模讓利優(yōu)惠活動，固收+基金費(fèi)率（）折起。[單選題]*A、1折(正確答案)B、3折C、5折D、6折175、中銀吉祥金實(shí)物回購指我行按照（）從客戶手中購買中銀吉祥金實(shí)物的業(yè)務(wù)。[單選題]*A、回購基礎(chǔ)價(jià)格B、回購價(jià)格（回購基礎(chǔ)價(jià)格減去回購手續(xù)費(fèi)）(正確答案)C、銷售價(jià)格D、與客戶議定的價(jià)格176、基金業(yè)務(wù)正常聯(lián)機(jī)交易時(shí)間為工作日的9:00～15:00，其中認(rèn)購的聯(lián)機(jī)交易時(shí)間為工作日的（）。[單選題]*A、8:30～15:00B、9:30～15:00C、9:30～16:00D、9:00～16:00(正確答案)177、當(dāng)投保人、被保險(xiǎn)人未按約定履行維護(hù)保險(xiǎn)標(biāo)的安全義務(wù)時(shí)，保險(xiǎn)人有權(quán)要求增加保費(fèi)，也可以采取的另一處理方式是（）。[單選題]*A、宣布合同無效B、解除合同(正確答案)C、變更合同D、宣布合同終止178、購買保險(xiǎn)屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的哪一種方式（）。[單選題]*A、分散B、轉(zhuǎn)移(正確答案)C、預(yù)防D、避免179、分紅型保險(xiǎn)的紅利領(lǐng)取人是（）。[單選題]*A、被保險(xiǎn)人B、受益人C、投保人(正確答案)D、保險(xiǎn)人180、商業(yè)銀行代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，屬于（）。[單選題]*A、代理業(yè)務(wù)B、理財(cái)業(yè)務(wù)C、表外業(yè)務(wù)D、中間業(yè)務(wù)(正確答案)181、保險(xiǎn)事故發(fā)生后，被保險(xiǎn)人或受益人依據(jù)保險(xiǎn)合同向保險(xiǎn)人請求賠償損失或給付保險(xiǎn)金的行為被稱為（）。[單選題]*A、索賠(正確答案)B、理賠C、報(bào)案D、出險(xiǎn)通知182、在長期人壽保險(xiǎn)合同中，當(dāng)投保人申請退保時(shí)，其現(xiàn)金價(jià)值的表現(xiàn)形式是（）。[單選題]*A、退保金(正確答案)B、退保費(fèi)C、保險(xiǎn)費(fèi)D、準(zhǔn)備金183、各級機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）醒目位置以及產(chǎn)品服務(wù)合約中公布接收投訴的電話、通訊地址、電子郵箱等消費(fèi)投訴渠道信息和消費(fèi)投訴處理流程。[單選題]*A、營業(yè)場所(正確答案)B、理財(cái)室C、辦公區(qū)域D、人工柜臺184、對銀行、支付機(jī)構(gòu)侵害金融消費(fèi)者權(quán)益重大案件負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰。有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情形單處或者并處警告、處以

（）罰款。[單選題]*A、五千元以上三萬元以下(正確答案)B、三千元以上二萬元以下C、五千元以上五萬元以下D、三千元以上三萬元以下185、《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》經(jīng)2020年9月1日中國人民銀行2020年第6次行務(wù)會議審議通過，于2020年（）起施行。[單選題]*A、10月11日B、11月1日(正確答案)C、11月11日D、12月1日186、銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交的投訴之日起（）日內(nèi)答復(fù)投訴人。情況復(fù)雜的，經(jīng)本機(jī)構(gòu)投訴處理工作負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長處理期限，并告知投訴人延長處理期限的理由，但最長處理期限不得超過（）日。[單選題]*A、15,30B、10,30C、15,60(正確答案)D、15,45187、以下哪項(xiàng)不是金融消費(fèi)者八項(xiàng)基本權(quán)利之一？（）[單選題]*A、知情權(quán)B、自主選擇權(quán)C、依法求償權(quán)D、監(jiān)督權(quán)(正確答案)188、某銀行理財(cái)人員在向客戶銷售產(chǎn)品時(shí)，下列做法中不正確的是（）。[單選題]*A、評估客戶的財(cái)務(wù)狀況B、考慮客戶所處的理財(cái)生命周期C、提供合適的投資產(chǎn)品供客戶自主選擇D、因時(shí)間安排緊張，未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)偏好測試(正確答案)189、理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料上不能登載以下哪個(gè)內(nèi)容（）。[單選題]*A、該款理財(cái)產(chǎn)品過往平均業(yè)績B、同類理財(cái)產(chǎn)品過往平均業(yè)績C、同類理財(cái)產(chǎn)品過往最好、最差業(yè)績D、理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率(正確答案)190、（）萬元（含）以上的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)需要網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人授權(quán)，（）萬元（含）以上需要管轄支行行長或其授權(quán)人員授權(quán)。[單選題]*A、5-20，20B、20-50,50C、20-100,100(正確答案)D、50-100,100191、以下對于客戶年齡要求的描述，哪一個(gè)是錯(cuò)誤的（）。[單選題]*A、與我行進(jìn)行理財(cái)簽約并購買理財(cái)產(chǎn)品的客戶需要年滿18周歲B、與我行進(jìn)行基金簽約并購買基金產(chǎn)品的客戶需要年滿18周歲C、在我行購買保險(xiǎn)產(chǎn)品的客戶需要年滿18周歲D、在我行開立理財(cái)版網(wǎng)上銀行的客戶需要年滿18周歲(正確答案)192、單筆掛失業(yè)務(wù)金額為10萬元（含）以上，100萬元以下或等值外幣，須經(jīng)（）審核簽字；單筆掛失業(yè)務(wù)金額為100萬元（含）以上或等值外幣，須經(jīng)（）審批簽字。[單選題]*A、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營內(nèi)控經(jīng)理，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(正確答案)B、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，管轄支行個(gè)人部主任C、管轄支行個(gè)人部主任，管轄支行行長D、管轄支行行長，二級分行個(gè)金部主任193、以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不需要雙錄（）。[單選題]*A、智能柜臺銷售的保險(xiǎn)B、廳堂內(nèi)銷售的基金C、未成年人柜面開立借記卡D、60周歲的客戶開立借記卡(正確答案)194、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級自評估之日起有效期為（），對于超過有效期或發(fā)生可能影響其風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的投資者，須重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估。[單選題]*A、6個(gè)月B、1年(正確答案)C、18個(gè)月D、2年195、風(fēng)險(xiǎn)承受能力為平衡型的客戶，可以購買的理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級為（）。[單選題]*A、1B、1、2C、1、2、3(正確答案)D、1、2、3、4E、1、2、3、4、5196、關(guān)于個(gè)人自營及代銷類產(chǎn)品銷售的檢查頻率，以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、至少每周抽查經(jīng)辦柜員是否對客戶身份進(jìn)行審核，新賬戶是否為客戶本人賬戶B、在IPDP系統(tǒng)、銀保通系統(tǒng)發(fā)售的代銷類產(chǎn)品每周至少隨機(jī)檢查三筆，對柜員的覆蓋面無要求(正確答案)C、對當(dāng)日雙錄資料應(yīng)進(jìn)行抽查，并登記檢查臺賬并簽字，抽查量不低于20%，至少抽查2筆。D、定期監(jiān)督檢查網(wǎng)點(diǎn)是否存在保險(xiǎn)公司人員駐點(diǎn)銷售。197、銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售資格為二級的理財(cái)經(jīng)理，不可以銷售以下哪類產(chǎn)品（）[單選題]*A、中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品B、中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品C、中高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品D、高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品(正確答案)198、存款憑證掛失、憑證密碼掛失，以及密碼和憑證同時(shí)掛失業(yè)務(wù)實(shí)行解除掛失環(huán)節(jié)逐級審批制度。單筆掛失業(yè)務(wù)金額為（），必須經(jīng)運(yùn)營內(nèi)控副行長/經(jīng)理審核簽字。[單選題]*A、10萬元以上，100萬元以下B、10萬元（含）以上，100萬元以下(正確答案)C、10萬元（含）以上，100萬元（含）以下D、以上說法都不對199、以下（）機(jī)關(guān)無權(quán)扣劃個(gè)人賬戶資金。[單選題]*A、人民法院B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、海關(guān)D、公安機(jī)關(guān)(正確答案)200、以下不屬于存款實(shí)名制規(guī)定的個(gè)人法定身份證件的是（）。[單選題]*A、16周歲以下的中國公民的戶口簿B、境內(nèi)居民的中國護(hù)照(正確答案)C、臺灣居民來往大陸通行證D、外國人永久居留證201、在未執(zhí)行離行業(yè)務(wù)的情況下，移動POS終端應(yīng)保存在（）。[單選題]*A、行內(nèi)安全場所上鎖保管或置于保險(xiǎn)箱內(nèi)(正確答案)B、網(wǎng)點(diǎn)庫包中C、網(wǎng)點(diǎn)主任辦公室D、網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)室202、目前我行推出的定期儲蓄存款優(yōu)惠利率，是在（）上浮。[單選題]*A、中行掛牌利率的基礎(chǔ)上B、人行基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上(正確答案)C、市場最高利率基礎(chǔ)上D、同業(yè)平均利率基礎(chǔ)上203、我行根據(jù)投資者對風(fēng)險(xiǎn)承受能力的差異將客戶分為5類，風(fēng)險(xiǎn)承受能力由低到高分別為（）。[單選題]*A、謹(jǐn)慎型、平衡型、穩(wěn)健型、成長型和激進(jìn)型B、謹(jǐn)慎型、平衡型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型和成長型C、謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型和激進(jìn)型(正確答案)D、謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型和成長型204、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級自評估之日起有效期為（），對于超過有效期或發(fā)生可能影響其風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的投資者，須重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估。[單選題]*A、6個(gè)月B、1年(正確答案)C、18個(gè)月D、2年205、個(gè)人大額存單各期限產(chǎn)品的購買起點(diǎn)金額為人民幣（）萬（含）元。[單選題]*A、10B、20(正確答案)C、30D、40206、申購個(gè)人大額存單前，首先需要對客戶指定的我行個(gè)人活期存款賬戶進(jìn)行簽約，單一客戶在我行允許持有（）個(gè)大額存單簽約賬戶。[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、4207、大額存單產(chǎn)品逾期手工贖回的，須前往柜臺辦理，其超過原定存期的天數(shù)，按照支取日我行掛牌（）存款利率計(jì)息。[單選題]*A、定期B、定活兩便C、活期(正確答案)D、大額存單208、每支個(gè)人大額存單產(chǎn)品僅可部分提前支取（）次。[單選題]*A、一(正確答案)B、二C、不可提前支取D、不限次數(shù)209、除（）交易外，個(gè)人大額存單其他業(yè)務(wù)均允許代辦。[單選題]*A、簽約B、解約C、轉(zhuǎn)讓(正確答案)D、到期贖回210、大額存單變更是指對簽約的個(gè)人活期存款賬戶進(jìn)行更換，僅限在同一（）下的不同個(gè)人活期賬戶之間變更。[單選題]*A、借記卡號B、機(jī)構(gòu)號C、手機(jī)號D、客戶號(正確答案)211、大額存單部分提前支取時(shí)，留存金額不得（）該產(chǎn)品的購買起點(diǎn)金額。[單選題]*A、高于B、等于C、低于(正確答案)D、無要求212、整存整取存單賬戶允許在一個(gè)存期內(nèi)部提（）次。[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、4213、經(jīng)掛失處理的存單又找回，交給開戶銀行時(shí)，經(jīng)辦員的正確處理方法是（）。[單選題]*A、對該筆存單的掛失作撤消處理B、將交來的存單退還給客戶C、收回存單D、在存單上加蓋注銷戳記后隨當(dāng)日傳票送事后監(jiān)督(正確答案)214、對于查扣凍資料，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)專夾保管備查，并（）保存。[單選題]*A、10年B、15年C、20年D、永久(正確答案)215、智惠存簽約有效期為（）。[單選題]*A、一年(正確答案)B、二年C、三年D、半年216、目前江蘇行中銀智惠存產(chǎn)品中已開通的通知存款年利率包含（）。[單選題]*A、0.011B、0.012C、0.013D、0.0135(正確答案)217、開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)客戶提供的賬戶資料，認(rèn)真核對客戶有效身份證件及賬戶各項(xiàng)內(nèi)容后，確認(rèn)個(gè)人存款未被支取的前提下，（）。[單選題]*A、先凍結(jié)賬戶，再辦理掛失手續(xù)。(正確答案)B、先辦理掛失手續(xù)，再凍結(jié)賬戶。218、客戶必須在辦理臨時(shí)掛失申請日次日算起的（）天之內(nèi)，到銀行辦理正式掛失手續(xù)。[單選題]*A、3B、5(正確答案)C、7219、存款賬戶倒退日單邊借貸記交易可以跨一個(gè)結(jié)息期進(jìn)行回溯處理，最長不超過（）天。[單選題]*A、30天B、60天C、90天D、180天(正確答案)220、下列哪些證件不是規(guī)定的有效證件（）。[單選題]*A、軍人身份證B、港澳臺居民往來內(nèi)地通行證C、臨時(shí)身份證D、退休證(正確答案)221、由于柜員誤操作，將不滿5萬元金額存入通知存款存期為七天，過了一個(gè)月客戶支取時(shí)按（）利率計(jì)息。[單選題]*A、七天B、一天C、活期(正確答案)D、一個(gè)月222、個(gè)人存款實(shí)名制政策實(shí)行的時(shí)間為（）。[單選題]*A、2000年4月1日(正確答案)B、2000年11月1日C、1999年11月1日D、2000年5月1日223、個(gè)人聯(lián)名賬戶可以辦理（）業(yè)務(wù)。[單選題]*A、人民幣(正確答案)B、外幣C、存款證明D、貸款224、全量金融資產(chǎn)不包含以下（）產(chǎn)品。[單選題]*A、存款B、保險(xiǎn)C、基金D、貸款(正確答案)225、以下（）交易特征屬于偽現(xiàn)金交易。[單選題]*A、交易中銀行與客戶未發(fā)生真實(shí)的現(xiàn)金存取，而是通過銀行現(xiàn)金尾箱過渡或內(nèi)部賬戶過渡完成相關(guān)交易，實(shí)質(zhì)上是利用現(xiàn)金交易為客戶提供資金劃轉(zhuǎn)和轉(zhuǎn)賬服務(wù)，實(shí)現(xiàn)資金在不同客戶賬戶間流動的現(xiàn)金交易，即是偽現(xiàn)金交易。B、交易人為割裂交易鏈條，改變交易限制，客觀上形成交易對手缺失，可能存在大額交易錯(cuò)報(bào)和漏報(bào)，影響可疑交易分析和甄別，存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。C、在交易過程中，存在交易金額較大、現(xiàn)金存取金額存在關(guān)聯(lián)、大額現(xiàn)金存入和取出時(shí)間間隔較短、交易行為異常等特征。D、以上皆是(正確答案)226、智能柜臺（移動版）設(shè)備申領(lǐng)，設(shè)備使用機(jī)構(gòu)根據(jù)場外營銷服務(wù)計(jì)劃安排，填寫____________，并通過智能柜臺管理端發(fā)起設(shè)備申領(lǐng)申請。（）[單選題]*A、《智能柜臺（移動版）場外營銷服務(wù)審批表》(正確答案)B、《智能柜臺（移動版）場內(nèi)營銷服務(wù)審批表》C、《智能柜臺（移動版）場外審批表》D、《智能柜臺（移動版）審批表》227、智能柜臺（移動版）設(shè)備保管，設(shè)備管理機(jī)構(gòu)和設(shè)備使用機(jī)構(gòu)應(yīng)指定____________妥善保管設(shè)備,謹(jǐn)防損壞或丟失。設(shè)備管理機(jī)構(gòu)應(yīng)將設(shè)備置于____________妥善保管，并在收納箱設(shè)置私有密碼;設(shè)備使用機(jī)構(gòu)應(yīng)將設(shè)備置于視頻監(jiān)控覆蓋的安全區(qū)域妥善保管，并在收納箱設(shè)置保管人密碼。（）[單選題]*A、專人；固定區(qū)域(正確答案)B、專人；任意區(qū)域C、任意人；固定區(qū)域D、任意人；任意區(qū)域228、智能柜臺（移動版）場外營銷服務(wù)開展，原則上應(yīng)落實(shí)____________要求,至少安排____________銀行員工(不含第三方人員)開展場外營銷服務(wù),每名員工同時(shí)承擔(dān)服務(wù)受理與業(yè)務(wù)監(jiān)督職責(zé),共同對業(yè)務(wù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，在外拓服務(wù)任務(wù)審批單上雙簽確認(rèn)營銷服務(wù)開展情況。（）[單選題]*A、雙人外出、一崗一責(zé)；兩名B、雙人外出、一崗雙責(zé)；兩名(正確答案)C、一人外出、一崗一責(zé)；一名D、一人外出、一崗雙責(zé)；一名229、智能柜臺(移動版)使用管理員通過智能柜臺管理端執(zhí)行重空日結(jié)操作,與重空管理員在____________共同完成重空清點(diǎn)。重空管理員還應(yīng)按相關(guān)要求完成日結(jié)重空后續(xù)處理。（）[單選題]*A、網(wǎng)點(diǎn)任意地點(diǎn)B、封閉區(qū)C、視頻監(jiān)控范圍內(nèi)(正確答案)D、開放區(qū)230、智能柜臺(移動版)開展場外營銷服務(wù)涉及發(fā)放重空的,須在設(shè)備啟用時(shí)指定一名____________，由其負(fù)責(zé)鑰匙管理(包括機(jī)具鑰匙和重空箱鑰匙),對鑰匙及相應(yīng)重空的安全性負(fù)責(zé)。（）[單選題]*A、重空管理員(正確答案)B、清機(jī)操作員C、普通審核員D、高級審核員231、智能柜臺嚴(yán)格遵循____________的管理原則。智能柜臺清機(jī)操作員和重空管理員____________兼容。（）[單選題]*A、兼容崗位；可B、不兼容崗位；不(正確答案)232、智能柜臺(移動版)場外營銷服務(wù)期間,設(shè)備使用機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)設(shè)備安全防護(hù)管理要求,防止被不法分子加裝側(cè)錄器、針孔攝像等設(shè)備;設(shè)備不得離開我行人員控制范圍,嚴(yán)防丟失或損毀;暫停使用期間,____________，防止他人冒用。（）[單選題]*A、交由非我行人員保管B、無需鎖頻C、無需關(guān)閉設(shè)備D、應(yīng)關(guān)閉設(shè)備或?qū)⑵渲糜阪i屏狀態(tài)(正確答案)233、網(wǎng)點(diǎn)廳堂，是指營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)，除封閉式/開放式柜臺內(nèi)，以及內(nèi)部辦公區(qū)外的____________（含網(wǎng)點(diǎn)依附式自助銀行）。（）[單選題]*A、客戶活動區(qū)域(正確答案)B、營銷宣傳區(qū)域C、自助服務(wù)區(qū)域D、客戶等候區(qū)域234、網(wǎng)點(diǎn)宣傳品，是指網(wǎng)點(diǎn)廳堂內(nèi)投放的各種形式的營銷宣傳品、各類公示公告及消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳教育素材等各類公益宣傳材料，不含____________。（）[單選題]*A、地方政府公益宣傳B、各類業(yè)務(wù)實(shí)物禮品或贈品(正確答案)C、我行對外招聘宣傳235、____________作為第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)廳堂宣傳品的每日檢查清理，大堂經(jīng)理承擔(dān)該項(xiàng)工作協(xié)管責(zé)任。（）[單選題]*A、網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控副職B、網(wǎng)點(diǎn)營銷類副職C、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(正確答案)D、綜服經(jīng)理236、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按照省行關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)廳堂設(shè)備具體布放區(qū)域、機(jī)罩、標(biāo)識標(biāo)牌設(shè)計(jì)等要求，配合相應(yīng)業(yè)務(wù)部門開展網(wǎng)點(diǎn)廳堂設(shè)備____________。（）[單選題]*A、布放B、布放或撤除(正確答案)C、撤除237、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照上級行要求對網(wǎng)點(diǎn)廳堂設(shè)備____________、針對檢查發(fā)現(xiàn)問題落實(shí)問責(zé)要求。（）[單選題]*A、開展檢查(正確答案)B、開展清理C、布放或撤除238、依附式ATM清機(jī)間隔原則上不得大于（）日。[單選題]*A、五個(gè)自然日B、五個(gè)工作日C、七個(gè)自然日(正確答案)D、七個(gè)工作日239、運(yùn)營內(nèi)控副行長／經(jīng)理負(fù)責(zé)（）至少現(xiàn)場跟隨本機(jī)構(gòu)清機(jī)人員對ATM設(shè)備清機(jī)一次；（）至少進(jìn)行一次吞沒卡賬實(shí)核查，確保本機(jī)構(gòu)保管吞沒卡無丟失、保管不當(dāng)?shù)惹闆r發(fā)生。[單選題]*A、每周，每日B、每月，每周(正確答案)C、每周，每周D、每月，每月240、省行個(gè)人數(shù)字金融部（）開展長期未銷ATM長款轉(zhuǎn)銷工作。[單選題]*A、每季度B、每半年C、每年(正確答案)D、不定期241、設(shè)備管轄機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管吞沒卡（折），應(yīng)自管機(jī)機(jī)構(gòu)收到的次日起保留（）個(gè)工作日。其中對中國銀行發(fā)行的卡（折），客戶主動提出要求延長保存期限的，在《登記薄》上做好記錄后，為其延長保留期（最長可多留（）工作日）。[單選題]*A、10,10B、20,5C、20,10(正確答案)D、30,10242、對超過保管期限仍無人認(rèn)領(lǐng)的吞沒卡（折），以下說法不正確的是（）。[單選題]*A、在錄像監(jiān)控下，雙人完成銷毀操作，無須運(yùn)營內(nèi)控副行長／經(jīng)理監(jiān)督(正確答案)B、銷毀時(shí)應(yīng)將磁條、芯片一并剪角處理C、將吞沒卡銷毀信息填寫在登記薄上D、登記簿上由進(jìn)行本次銷毀的吞沒卡保管員、運(yùn)營內(nèi)控副行長／經(jīng)理雙人簽字（章）確認(rèn)243、了解客戶是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（）其客戶的身份。[單選題]*A、確定和記錄(正確答案)B、判定C、檢查和了解D、鑒別244、對個(gè)人結(jié)匯、境內(nèi)個(gè)人售匯及持有外國人永久居留身份證的境外個(gè)人售匯實(shí)行年度總額管理，這個(gè)便利化額度是（）[單選題]*A、等值1萬美元B、等值2萬美元C、等值5萬美元(正確答案)D、等值10萬美元245、外幣現(xiàn)鈔日累計(jì)提取限額是（），外幣現(xiàn)鈔日累計(jì)存入限額是（）。[單選題]*A、等值1萬美元（含），等值5千美元（含）B、等值1萬美元（不含），等值5千美元（不含）C、等值1萬美元（含），等值1萬美元（含）(正確答案)D、等值1萬美元（不含），等值1萬美元（不含）246、按照制度要求，業(yè)務(wù)部門從信科部門調(diào)閱客戶信息（生產(chǎn)數(shù)據(jù)）后，數(shù)據(jù)使用部門應(yīng)對超過使用時(shí)限的數(shù)據(jù)進(jìn)行及時(shí)清理，并對清理過程進(jìn)行記錄。這里的使用期限是（）。[單選題]*A、一個(gè)月(正確答案)B、三個(gè)月C、六個(gè)月D、一年247、針對員工違規(guī)問題采用累計(jì)記分制（滿分為12分），其中很低、低、中、高、很高風(fēng)險(xiǎn)問題分別對應(yīng)0.3分、1分、2分、3分、12分。如果理財(cái)經(jīng)理發(fā)生很高風(fēng)險(xiǎn)問題，將會（）。[單選題]*A、由所在機(jī)構(gòu)/部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行批評教育B、合規(guī)約談，同時(shí)適當(dāng)減發(fā)績效收入C、本行或上級機(jī)構(gòu)通報(bào)批評，同時(shí)適當(dāng)減發(fā)績效收入D、應(yīng)離崗學(xué)習(xí)或調(diào)離崗位(正確答案)248、以下關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)晨會的描述，正確的是（）。[單選題]*A、網(wǎng)點(diǎn)正常召開晨會并進(jìn)行產(chǎn)品培訓(xùn)，時(shí)間為10-15分鐘(正確答案)B、晨會時(shí)間可以低于10分鐘C、網(wǎng)點(diǎn)人數(shù)不足時(shí)可以不召開晨會D、晨會內(nèi)容由各網(wǎng)點(diǎn)自行決定，不一定要進(jìn)行產(chǎn)品培訓(xùn)249、各行應(yīng)至少（）開展一次轄內(nèi)出國金融（樂行卡）系統(tǒng)柜員的全面自查清理。[單選題]*A、每月B、每季度C、每半年(正確答案)D、每年250、以下哪些行內(nèi)外幣匯款方式選擇實(shí)時(shí)匯款，入賬方式為直入賬（）。[單選題]*A、本人同名非資本項(xiàng)目下行內(nèi)外幣匯款B、本人同名非貿(mào)易項(xiàng)目下行內(nèi)外幣匯款C、本人與直系親屬（同一主體類別）之間外匯儲蓄賬戶行內(nèi)外幣匯款D、以上都是(正確答案)251、匯款人沒有在本機(jī)構(gòu)開戶，無法登記匯款人賬號的，應(yīng)當(dāng)將（）等作為匯款人賬號進(jìn)行登記，確保該筆交易可跟蹤稽核。[單選題]*A、匯款人姓名B、匯款人身份證件號碼(正確答案)C、境外收款人姓名D、境外收款人證件號碼252、境外個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的，需要提供（）材料。[單選題]*A、本人有效身份證件B、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》C、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)原件D、以上都是(正確答案)253、以下對匯入?yún)R款退匯業(yè)務(wù)受理原則的描述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、原則上不允許代辦B、根據(jù)客戶指定的路徑退回(正確答案)C、只接受其全額退匯要求D、客戶應(yīng)攜帶有效身份證件到銀行辦理退匯手續(xù)254、關(guān)于借記卡銷卡業(yè)務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、原則上不允許代辦B、銷卡完成后，柜員將卡片退還持卡人，銀行不再收回舊卡C、欠繳年費(fèi)的借記卡，需持卡人補(bǔ)繳