運(yùn)營(yíng)內(nèi)控副行長(zhǎng)／經(jīng)理資格認(rèn)證考試題庫(kù)（2021版）

運(yùn)營(yíng)內(nèi)控副行長(zhǎng)／經(jīng)理資格認(rèn)證考試題庫(kù)（2021版）1、中國(guó)稅收居民是指中國(guó)稅法規(guī)定的居民個(gè)人，即在中國(guó)境內(nèi)有住所或者無(wú)住所，而一個(gè)納稅年度內(nèi)在中國(guó)境內(nèi)居住累計(jì)滿（）天的個(gè)人。[單選題]*A、九十天B、一百八十三天(正確答案)C、二百七十天D、三百六十五天2、若客戶信息修改后且客戶未能配合完成涉稅信息盡職調(diào)查，則CRS系統(tǒng)生成盡職調(diào)查案例，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在自案例生成日起（）天內(nèi)完成盡職調(diào)查。[單選題]*A、5天B、30天C、90天(正確答案)D、180天3、發(fā)生制裁投訴時(shí)，各機(jī)構(gòu)應(yīng)立即電話逐級(jí)、雙線報(bào)送至（）部門。[單選題]*A、二級(jí)分行業(yè)務(wù)條線部門B、一級(jí)分行內(nèi)控與法律合規(guī)部門C、二級(jí)分行業(yè)務(wù)條線部門和內(nèi)控與法律合規(guī)部門D、一級(jí)分行業(yè)務(wù)條線部門和內(nèi)控與法律合規(guī)部門(正確答案)4、以下哪些事項(xiàng)不需要一級(jí)分行條線管理部門審批（）[單選題]*A、BNP跨境匯入?yún)R款B、高風(fēng)險(xiǎn)客戶跨境匯款(正確答案)C、涉及制裁合規(guī)的查詢查復(fù)D、回溯性查詢查復(fù)5、以下哪些客戶信息修改不允許代辦（）[單選題]*A、工作單位B、家庭住址C、手機(jī)號(hào)碼(正確答案)D、證件到期日6、以下哪一項(xiàng)不屬于我行要求的16項(xiàng)客戶信息之一（）[單選題]*A、拼音姓B、拼音名(正確答案)C、工作單位D、月收入7、根據(jù)江蘇省公安廳、中國(guó)人民銀行南京分行通知要求，從2018年4月1日起，所有在省內(nèi)銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面新開(kāi)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的自然人（僅限中國(guó)公民和港澳臺(tái)同胞），均須簽署（）[單選題]*A、開(kāi)設(shè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶涉通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任及防范提示告知書(正確答案)B、警方風(fēng)險(xiǎn)提示C、開(kāi)設(shè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)告知書D、以上都不對(duì)8、個(gè)人客戶冒名賬戶銷戶后本金和利息資金使用（）BGL賬戶存放[單選題]*A、8421048B、8421068C、8421088D、8421128(正確答案)9、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？（）[單選題]*A、登記客戶的經(jīng)常居住地(正確答案)B、登記客戶的身份證上的居住地C、登記客戶的臨時(shí)居住地D、由公安機(jī)關(guān)提供居住地證10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是（）。[單選題]*A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B、應(yīng)將某一客戶在不同金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算C、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算D、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算(正確答案)11、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至（）。[單選題]*A、5年B、反洗錢調(diào)查工作結(jié)束(正確答案)C、10年D、15年12、對(duì)身份不明的客戶，《反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)是（）。[單選題]*A、不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易。(正確答案)B、不能開(kāi)立賬戶，但能辦理不通過(guò)賬戶的現(xiàn)金業(yè)務(wù)。C、可以按照客戶要求提供相應(yīng)服務(wù)。D、可以正常提供相應(yīng)服務(wù)，但在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中如有可疑，應(yīng)及時(shí)上報(bào)主管部門。13、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，自然人客戶的身份基本信息包括：（）[單選題]*A、姓名、性別、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼和有效期限B、姓名、性別、國(guó)籍、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼和有效期限C、姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限(正確答案)D、姓名、性別、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限14、以下哪項(xiàng)不屬于個(gè)人客戶關(guān)鍵10項(xiàng)信息項(xiàng)（）[單選題]*A、常住地址B、工作單位(正確答案)C、居民涉稅標(biāo)識(shí)D、職業(yè)15、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的（）。[單選題]*A、收款行名稱B、收款人賬號(hào)C、收款人身份證D、接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱(正確答案)16、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（）。[單選題]*A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)D、不予理睬17、原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的重檢期限不得超過(guò)（），低一等級(jí)客戶的審核期限不得超出上一級(jí)客戶重檢期限時(shí)長(zhǎng)的兩倍。[單選題]*A、一季度B、半年(正確答案)C、一年D、兩年18、客戶在辦理跨境匯出匯款時(shí)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獲取和登記（）姓名或名稱、賬號(hào)。[單選題]*A、匯款人B、收款人C、匯款人及收款人(正確答案)D、代辦人19、辦理國(guó)際匯款時(shí)，如匯款人沒(méi)有在本機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的或本機(jī)構(gòu)無(wú)法登記收款人賬號(hào)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將唯一（）作為匯款人或收款人賬號(hào)進(jìn)行登記，確保該筆交易可跟蹤稽核。[單選題]*A、有效證件號(hào)碼B、交易識(shí)別碼(正確答案)C、手機(jī)號(hào)碼D、地址門牌號(hào)碼20、對(duì)于單筆人民幣1萬(wàn)元或外幣等值（）美元以上的跨境匯出匯款，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或名稱、賬號(hào)、住所、有效身份證件或其他身份證明文件的號(hào)碼。[單選題]*A、500B、1000(正確答案)C、2000D、500021、代辦開(kāi)戶的數(shù)量不得超過(guò)（）個(gè)（含代理1人或代理多人）。[單選題]*A、5B、4C、3(正確答案)D、222、非在本地注冊(cè)的單位無(wú)合理理由異地批量開(kāi)戶、多人共用同一手機(jī)號(hào)、預(yù)留財(cái)務(wù)人員電話、電話號(hào)碼明顯失實(shí)等情況下，（）批量開(kāi)戶。[單選題]*A、禁止(正確答案)B、允許C、經(jīng)審批可23、錄入96、97、98港澳臺(tái)居民居住證時(shí)，無(wú)需錄入以下哪些信息？（）[單選題]*A、證件號(hào)碼B、簽發(fā)次數(shù)C、通行證號(hào)碼D、以上都不對(duì)(正確答案)24、個(gè)人客戶關(guān)鍵10項(xiàng)信息項(xiàng)有哪些？（）[單選題]*A、姓名、證件類型（主證件）、證件號(hào)碼、證件有效期、性別、國(guó)家/地區(qū)（國(guó)籍）、常住地址、聯(lián)系電話、職業(yè)、居民涉稅標(biāo)識(shí)(正確答案)B、姓名、證件類型（主證件）、證件號(hào)碼、證件有效期、性別、國(guó)家/地區(qū)（國(guó)籍）、常住地址、聯(lián)系電話、職業(yè)、出生日期C、姓名、證件類型（主證件）、證件號(hào)碼、證件有效期、性別、國(guó)家/地區(qū)（國(guó)籍）、常住地址、聯(lián)系電話、職業(yè)、證件地址D、姓名、證件類型（主證件）、證件號(hào)碼、證件有效期、性別、國(guó)家/地區(qū)（國(guó)籍）、常住地址、聯(lián)系電話、工作單位、職業(yè)25、以下個(gè)人客戶信息質(zhì)量分級(jí)分類規(guī)范描述有誤的是？（）[單選題]*A、A1級(jí)客戶指關(guān)鍵19項(xiàng)非空，所有已采集的信息在已知校驗(yàn)規(guī)則下驗(yàn)證均規(guī)范B、A2級(jí)客戶指關(guān)鍵10項(xiàng)非空，關(guān)鍵19項(xiàng)中有為空，所有已采集的信息在已知校驗(yàn)規(guī)則下驗(yàn)證均規(guī)范C、A3級(jí)客戶指關(guān)鍵19項(xiàng)非空，但是已采集的信息中存在不規(guī)范/不準(zhǔn)確(正確答案)D、B級(jí)客戶指關(guān)鍵3項(xiàng)非空，關(guān)鍵10項(xiàng)有為空26、如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)采?。ǎ┐胧單選題]*A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。(正確答案)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行。C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。27、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。[單選題]*A、匯款人工作單位B、匯款人住所(正確答案)C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件28、當(dāng)公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查中的姓名、號(hào)碼、照片中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致時(shí)，下述哪種方式處理有誤？（）[單選題]*A、向當(dāng)?shù)毓膊块T申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)B、直接拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)C、要求客戶提供輔助身份證明材料進(jìn)一步核實(shí)D、核實(shí)發(fā)現(xiàn)客戶以虛假證件或冒用他人身份證件，騙取開(kāi)立銀行賬戶或辦理其他相關(guān)銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，將虛假證件和被冒用的身份證件移交公安機(jī)關(guān)29、以下描述有誤的是：（）[單選題]*A、客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)提供有效證件原件，不能持復(fù)印件或影印件辦理（另有規(guī)定除外）B、過(guò)期證件視為無(wú)效證件，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕辦理業(yè)務(wù)，無(wú)需進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、經(jīng)核實(shí)相關(guān)個(gè)人不為證件持有人、證件為虛假證件，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕辦理業(yè)務(wù)，并在系統(tǒng)中進(jìn)行拒絕異常登記，無(wú)需向?qū)?yīng)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑線索(正確答案)D、以上均對(duì)30、下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）[單選題]*A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。(正確答案)B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存。C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定。31、在洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取與風(fēng)險(xiǎn)相稱的客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)測(cè)措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、進(jìn)一步獲取客戶及其受益所有人身份信息，適度提高客戶及其受益所有人信息的收集或更新頻率B、進(jìn)一步獲取業(yè)務(wù)關(guān)系目的和性質(zhì)的相關(guān)信息，深入了解客戶經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況、財(cái)產(chǎn)或資金來(lái)源C、進(jìn)一步調(diào)查客戶交易及其背景情況，詢問(wèn)交易目的，核實(shí)交易動(dòng)機(jī)D、與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系，或?yàn)榭蛻艮k理業(yè)務(wù)，無(wú)需經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)或授權(quán)(正確答案)32、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（）報(bào)告，并受法律保護(hù)？[單選題]*A、大額交易和可疑交易報(bào)告(正確答案)B、現(xiàn)金交易報(bào)告C、財(cái)務(wù)報(bào)表D、業(yè)務(wù)報(bào)告33、中國(guó)人民銀行設(shè)立（）機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告？[單選題]*A、反洗錢局B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)34、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎的識(shí)別（）交易。[單選題]*A、大額交易B、現(xiàn)金交易C、可疑交易(正確答案)D、轉(zhuǎn)賬交易35、（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可以交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。[單選題]*A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)(正確答案)B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、公安機(jī)關(guān)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)36、各機(jī)構(gòu)應(yīng)完整、準(zhǔn)確記錄客戶和交易信息，并妥善做好文檔保存，確保業(yè)務(wù)處理過(guò)程可追溯、可驗(yàn)證，（）。[單選題]*A、員工可以篡改部分文檔，但不得使用私人郵箱處理工作事項(xiàng)或損毀、丟棄文檔B、任何員工不得篡改、損毀或丟棄文檔，可以使用私人郵箱處理工作事項(xiàng)C、任何員工不得篡改、損毀或丟棄文檔，不得使用私人郵箱處理工作事項(xiàng)(正確答案)D、任何員工不得篡改、損毀文檔，不得使用私人郵箱處理工作事項(xiàng)37、下述與客戶的溝通中，描述準(zhǔn)確的是（）[單選題]*A、總行下發(fā)對(duì)外溝通口徑的，應(yīng)使用總行口徑；沒(méi)有恰當(dāng)溝通口徑的，可以隨意答復(fù)B、總行下發(fā)對(duì)外溝通口徑的，應(yīng)使用總行口徑；沒(méi)有恰當(dāng)溝通口徑的，要及時(shí)請(qǐng)示省行業(yè)務(wù)主管部門(正確答案)C、省行下發(fā)對(duì)外溝通口徑的，應(yīng)使用省行口徑；沒(méi)有恰當(dāng)溝通口徑的，要及時(shí)請(qǐng)示省行業(yè)務(wù)主管部門D、總行和省行均下發(fā)對(duì)外溝通口徑的，應(yīng)使用省行口徑；沒(méi)有恰當(dāng)溝通口徑的，要及時(shí)請(qǐng)示省行業(yè)務(wù)主管部門38、同一客戶開(kāi)立II類戶、III類戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）個(gè)。[單選題]*A、3B、4C、5(正確答案)D、1039、下述關(guān)于批量開(kāi)戶描述準(zhǔn)確的是（）。[單選題]*A、非在本地注冊(cè)的單位無(wú)合理理由異地批量開(kāi)戶、多人共用同一手機(jī)號(hào)、預(yù)留財(cái)務(wù)人員電話、電話號(hào)碼明顯失實(shí)等情況下，禁止批量開(kāi)戶(正確答案)B、批量開(kāi)戶，應(yīng)嚴(yán)格審核證明文件、批量開(kāi)戶協(xié)議等相關(guān)材料，對(duì)注冊(cè)地非本地的單位，網(wǎng)點(diǎn)需同時(shí)安排雙人上門核實(shí)C、批量開(kāi)戶需經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審批同意后方可開(kāi)戶D、批量開(kāi)戶的，對(duì)持居民身份證的進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對(duì)持其他有效證件的，鑒于PIDM系統(tǒng)限制，無(wú)需開(kāi)展身份驗(yàn)證40、我行借記卡境內(nèi)取款每日每卡的最高限額為人民幣（）元，境外取款每日每卡的最高限額為等值人民幣（）元。[單選題]*A、20,000元，10,000元(正確答案)B、10,000元，20,000元C、20,000元，20,000元D、10,000元，10,000元41、跨境交易涉及指定的（）時(shí)，應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)前做好加強(qiáng)盡職調(diào)查并記錄相關(guān)信息。[單選題]*A、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)等，或者涉及高風(fēng)險(xiǎn)客戶(正確答案)B、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者涉及高風(fēng)險(xiǎn)客戶C、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)等D、涉及高風(fēng)險(xiǎn)客戶42、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正？[單選題]*A、3B、5(正確答案)C、7D、1043、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。[單選題]*A、1000B、5000C、10000(正確答案)D、2000044、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）誰(shuí)報(bào)告。[單選題]*A、收單行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行D、開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行(正確答案)45、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其（）？[單選題]*A、處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款(正確答案)B、處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款C、對(duì)有關(guān)直接責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓46、以下哪類客戶不需要開(kāi)展特別盡職調(diào)查（）。[單選題]*A、私行客戶B、政要人士C、外國(guó)自然人D、財(cái)富客戶(正確答案)47、經(jīng)定性或定量分析，具有一定洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并需要持續(xù)監(jiān)控其風(fēng)險(xiǎn)是否轉(zhuǎn)為高的客戶對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為（）。[單選題]*A、中低風(fēng)險(xiǎn)BB、中風(fēng)險(xiǎn)C(正確答案)C、中高風(fēng)險(xiǎn)DD、高風(fēng)險(xiǎn)E48、以下哪種類型客戶，原則上直接評(píng)定為E（）。[單選題]*A、客戶為外國(guó)政要人士(正確答案)B、客戶在過(guò)去三年中曾被我行報(bào)送過(guò)重點(diǎn)可疑交易報(bào)告或報(bào)送過(guò)多次一般可疑報(bào)告C、客戶曾被境內(nèi)外有權(quán)機(jī)關(guān)開(kāi)展涉嫌洗錢犯罪的調(diào)查，調(diào)取其賬戶及交易信息D、以上都是49、調(diào)低客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)且調(diào)整前為D（中高風(fēng)險(xiǎn)）的，應(yīng)提交（）層級(jí)審批。[單選題]*A、管轄支行B、二級(jí)分行(正確答案)C、省行D、總行50、D（中高風(fēng)險(xiǎn)）客戶的重檢期限不得超過(guò)（）。[單選題]*A、半年B、一年(正確答案)C、兩年D、三年51、銀聯(lián)品牌PBOC標(biāo)準(zhǔn)芯片借記卡有效期最長(zhǎng)為_(kāi)____。（）[單選題]*A、3年B、5年C、8年D、10年(正確答案)52、自2016年12月1日起同一客戶只能開(kāi)立___個(gè)I類戶。（）[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、453、銀聯(lián)品牌借記卡19位卡號(hào)中，地區(qū)碼為_(kāi)__位。（）[單選題]*A、1至6B、7至10(正確答案)C、11至18D、1954、同一客戶在我行開(kāi)立實(shí)體借記卡原則上不得超過(guò)___張。（）[單選題]*A、3B、4(正確答案)C、5D、655、同一客戶開(kāi)立II類戶的數(shù)量原則上不得超過(guò)___個(gè)。（）[單選題]*A、3B、4C、5(正確答案)D、656、II類戶向非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出日限額為等值人民幣_(tái)__元。（）[單選題]*A、5000B、10000(正確答案)C、15000D、2000057、

特殊情況下外拓借記卡網(wǎng)點(diǎn)過(guò)夜保管，原則上網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)留存的借記卡卡種不超過(guò)___種。（）[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、458、

特殊情況下外拓借記卡網(wǎng)點(diǎn)過(guò)夜保管，原則上網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)留存時(shí)間不超過(guò)___天。（）[單選題]*A、4B、5C、6D、7(正確答案)59、借記卡年費(fèi)收取方式為_(kāi)__。（）[單選題]*A、預(yù)收方式(正確答案)B、后收方式C、隨機(jī)方式D、定期方式60、對(duì)于日均存款余額低于人民幣_(tái)__元的，且開(kāi)戶3個(gè)月以上的賬戶，系統(tǒng)將通過(guò)批量方式自動(dòng)在下一季度首月6日扣收上一季度借記卡小額賬戶管理費(fèi)。（）[單選題]*A、200B、300(正確答案)C、400D、50061、借記卡暫收款長(zhǎng)期掛賬，掛賬金額不超過(guò)等值_____元人民幣（含）才可轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外收入。（）[單選題]*A、1000B、5000(正確答案)C、10000D、1500062、借記卡37232設(shè)定/查詢卡限額交易中，銀聯(lián)借記交易日限額欄位金額不得超過(guò)等值_____元人民幣。（）[單選題]*A、2000B、5000(正確答案)C、7000D、1000063、自2018年1月1日起，個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡(含附屬卡)合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過(guò)等值_____元人民幣。（）[單選題]*A、5萬(wàn)B、10萬(wàn)(正確答案)C、15萬(wàn)D、20萬(wàn)64、個(gè)人持境內(nèi)銀行卡境外提取現(xiàn)金超過(guò)年度額度的，_____將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。（）[單選題]*A、本年B、次年C、本年及次年(正確答案)D、后年65、柜臺(tái)渠道_____交易外管局年度超限標(biāo)識(shí)，可用于查詢客戶是否已納入監(jiān)管暫停境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金個(gè)人名單。（）[單選題]*A、7050B、67511(正確答案)C、67501D、6055066、E1701102借記卡歷史數(shù)據(jù)明細(xì)查詢交易中，服務(wù)點(diǎn)輸入方式碼為_(kāi)____即可確定為非接觸讀取IC且未驗(yàn)密。（）[單選題]*A、12B、52C、72(正確答案)D、9267、銀聯(lián)借記卡境內(nèi)小額免密交易單筆交易金額不超過(guò)____元，日交易金額不超過(guò)____元。（）[單選題]*A、500；1000B、1000；2000(正確答案)C、2000；4000D、5000；1000068、銀聯(lián)卡閃付小額免密賠付申請(qǐng)中，如為失竊卡發(fā)生的免密閃付交易，原則上應(yīng)為掛失前____小時(shí)內(nèi)發(fā)生的交易。（）[單選題]*A、24B、36C、48D、72(正確答案)69、對(duì)于借記卡開(kāi)卡____個(gè)月無(wú)交易的，按照監(jiān)管要求，會(huì)暫停其非柜面交易。（）[單選題]*A、1B、3C、6(正確答案)D、970、網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)期未領(lǐng)卡是指客戶辦理申領(lǐng)、破損換發(fā)、遺失補(bǔ)發(fā)等業(yè)務(wù)時(shí)選擇非預(yù)制卡，但超過(guò)（）個(gè)月（含）以上未領(lǐng)取的借記卡。[單選題]*A、3B、6(正確答案)C、9D、1271、個(gè)人代理他人辦理借記卡的，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、須在辦卡申請(qǐng)表中填寫真實(shí)合理的理由B、須出具代理人和被代理人有效的身份證件原件C、須提供合法的委托書D、可以直接根據(jù)代理人提供的聯(lián)系電話與被代理人進(jìn)行核實(shí)，無(wú)須查看被代理人是否已在我行核心系統(tǒng)中留存有效聯(lián)系方式(正確答案)72、以下關(guān)于借記卡柜臺(tái)激活的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、客戶本人持借記卡及與申請(qǐng)時(shí)一致的有效身份證件到全國(guó)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理激活B、在辦理激活前，網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)先進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，同時(shí)核對(duì)系統(tǒng)登記的客戶信息C、監(jiān)護(hù)人可持借記卡、雙方有效身份證件和戶口簿等監(jiān)護(hù)關(guān)系證明文件到全國(guó)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理激活D、16周歲以下的被監(jiān)護(hù)人本人不可自行辦理激活(正確答案)73、長(zhǎng)城跨境通EMV借記卡年費(fèi)收?。?lián)機(jī)/批量），因沒(méi)有人民幣賬戶，故從______扣收年費(fèi)。（）[單選題]*A、美元鈔戶(正確答案)B、美元匯戶C、歐元鈔戶D、歐元匯戶74、關(guān)于借記卡以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是____。（）[單選題]*A、純磁條的借記卡一般為長(zhǎng)期有效B、銀聯(lián)品牌PBOC標(biāo)準(zhǔn)芯片借記卡有效期最長(zhǎng)為十年C、VISA/萬(wàn)事達(dá)品牌EMV標(biāo)準(zhǔn)芯片借記卡有效期最長(zhǎng)八年D、磁條芯片復(fù)合卡的卡面、芯片內(nèi)有效期信息可與卡背面磁條內(nèi)的有效期信息不一致(正確答案)75、借記卡境外取款每日每卡的最高限額為等值人民幣_(tái)___元。（）[單選題]*A、5000B、10000(正確答案)C、15000D、2000076、關(guān)于借記卡BIN號(hào)、BIN代碼、產(chǎn)品碼等，表述錯(cuò)誤的是____。（）[單選題]*A、借記卡BIN號(hào)為卡號(hào)的前6位，與進(jìn)行預(yù)制卡申請(qǐng)時(shí)錄入的BIN代碼是一一對(duì)應(yīng)的B、多個(gè)借記卡產(chǎn)品可共用相同的BIN號(hào)C、多個(gè)借記卡產(chǎn)品可共用相同的借記卡產(chǎn)品碼(正確答案)D、長(zhǎng)城商貿(mào)通借記IC卡視同中銀理財(cái)貴賓卡管理77、借記IC卡換預(yù)制卡，如舊卡芯片不可讀，自執(zhí)行E40127交易___天后電子現(xiàn)金后臺(tái)賬戶余額自動(dòng)轉(zhuǎn)為新卡的電子現(xiàn)金補(bǔ)登余額，柜員應(yīng)注意___天內(nèi)新卡如再次做換卡和銷卡交易，將導(dǎo)致舊卡電子現(xiàn)金余額無(wú)法轉(zhuǎn)至新卡。（）[單選題]*A、45,30B、45,45(正確答案)C、30,30D、30,4578、目前我行借記IC卡新開(kāi)卡工本費(fèi)為_(kāi)__元，磁換芯換卡工本費(fèi)為_(kāi)__元。（）[單選題]*A、10,0B、5,0(正確答案)C、10,10D、10,579、按照卡片所采用的信息存儲(chǔ)介質(zhì)，我行借記卡可分為_(kāi)__。（）[單選題]*A、磁條卡B、磁條/芯片復(fù)合卡C、純芯片卡D、以上都是(正確答案)80、客戶要關(guān)閉借記卡小額免密支付，可通過(guò)______交易關(guān)閉小額免密開(kāi)關(guān)。（）[單選題]*A、37462卡與賬戶關(guān)聯(lián)維護(hù)B、37210卡詳細(xì)信息維護(hù)(正確答案)C、37440卡詳細(xì)信息查詢D、37232設(shè)定卡交易限制81、根據(jù)人民銀行規(guī)定，目前電子現(xiàn)金賬戶最高限額為_(kāi)__元。（）[單選題]*A、500B、800C、1000(正確答案)D、200082、以下關(guān)于我行借記卡掛失、換卡的描述，正確的是___。（）[單選題]*A、全國(guó)中行聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理掛失、換卡業(yè)務(wù)B、全國(guó)中行聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)可辦理掛失，換卡需發(fā)卡省轄網(wǎng)點(diǎn)辦理(正確答案)C、掛失需回發(fā)卡省轄網(wǎng)點(diǎn)辦理，全國(guó)中行聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)可辦理?yè)Q卡D、掛失、換卡均需回發(fā)卡省轄網(wǎng)點(diǎn)辦理83、VISA品牌和萬(wàn)事達(dá)品牌借記卡卡號(hào)長(zhǎng)度為_(kāi)___位。（）[單選題]*A、15B、16(正確答案)C、17D、1984、以下借記卡地區(qū)碼中不屬于江蘇分行的是___。（）[單選題]*A、6100B、6102C、1200D、6101(正確答案)85、VISA/萬(wàn)事達(dá)品牌EMV標(biāo)準(zhǔn)芯片借記卡有效期最長(zhǎng)___年。（）[單選題]*A、5B、6C、7D、8(正確答案)86、目前，我行系統(tǒng)不支持配發(fā)實(shí)體卡的是___。（）[單選題]*A、I類戶B、II類戶C、III類戶(正確答案)87、以下是豁免一類戶的借記卡產(chǎn)品是___。（）[單選題]*A、江蘇全民健身卡B、軍?？–、常青樹(shù)卡D、社保卡(正確答案)88、以下不納入賬戶分類管理的借記卡產(chǎn)品是___。（）[單選題]*A、軍保卡B、萬(wàn)事達(dá)世界卡(正確答案)C、冰雪卡D、社?？?9、以下關(guān)于批量開(kāi)卡操作處理錯(cuò)誤的是___。（）[單選題]*A、對(duì)批量辦卡單位應(yīng)開(kāi)展盡職調(diào)查，并在系統(tǒng)里建立客戶號(hào)B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦和復(fù)核人員在進(jìn)行系統(tǒng)處理前，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)開(kāi)卡資料，準(zhǔn)確錄入并導(dǎo)入系統(tǒng)。C、在CSAS系統(tǒng)執(zhí)行批量開(kāi)卡操作時(shí)，必輸錄入單位代辦人信息，應(yīng)確保錄入的代辦人客戶號(hào)狀態(tài)正常，否則會(huì)導(dǎo)致批量開(kāi)卡整批報(bào)錯(cuò)。D、單位代理批量開(kāi)立的個(gè)人借記卡，在被代理人持本人有效身份證件確認(rèn)身份、辦理激活手續(xù)前，該借記卡可正常使用。(正確答案)90、借記卡小額賬戶管理費(fèi)按___收取。（）[單選題]*A、月B、季(正確答案)C、半年D、年91、批量開(kāi)社?？〞r(shí)社保卡標(biāo)識(shí)可標(biāo)記為（）。[單選題]*A、SB、DC、BD、K(正確答案)92、社保賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)咨詢電話為（）。[單選題]*A、12345B、12333(正確答案)C、12123D、1255593、我行社?？吭驴蓽p免（）筆跨行ATM取現(xiàn)手續(xù)費(fèi)。[單選題]*A、3B、5(正確答案)C、10D、3094、如客戶已持有他行二代或三代江蘇省社會(huì)保障卡，但卡片遺失，且已赴原銀行辦理掛失銷戶業(yè)務(wù)，現(xiàn)要求重新辦理我行社?？ǎ瑧?yīng)給客戶辦理（）業(yè)務(wù)。[單選題]*A、首次申領(lǐng)B、補(bǔ)卡C、掛失D、換卡(正確答案)95、客戶持有的我行社保卡丟失后，赴我行柜面辦理掛失業(yè)務(wù)，在完成金融賬戶掛失后，后續(xù)交易是（）。[單選題]*A、無(wú)需其他操作B、赴特色綜合業(yè)務(wù)-江蘇-B32309社保類，辦理正式掛失業(yè)務(wù)(正確答案)C、赴特色綜合業(yè)務(wù)-江蘇-B32309社保類，辦理開(kāi)戶信息反饋業(yè)務(wù)D、赴特色綜合業(yè)務(wù)-江蘇-B32309社保類，辦理金融賬戶狀態(tài)變更96、個(gè)人代收付業(yè)務(wù)發(fā)生的所有手續(xù)費(fèi)必須按協(xié)議約定金額全額計(jì)入個(gè)人代收付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)（）核算碼。[單選題]*A、5317B、5350C、5357D、5377(正確答案)97、企業(yè)選擇柜臺(tái)代發(fā)，必須在核心系統(tǒng)中為其維護(hù)客戶身份為校驗(yàn)機(jī)制，不得選擇（）。[單選題]*A、不校驗(yàn)(正確答案)B、戶名校驗(yàn)C、證件號(hào)碼校驗(yàn)D、戶名或證件號(hào)碼校驗(yàn)98、我行收取代付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)有（）。[單選題]*A、按代付業(yè)務(wù)總額收取B、按代付業(yè)務(wù)筆數(shù)收取C、可按代付業(yè)務(wù)總額收取也可按代付業(yè)務(wù)筆數(shù)收取(正確答案)99、個(gè)人代收付BGL賬戶是指BANCS中用于記錄個(gè)人代收付業(yè)務(wù)中劃轉(zhuǎn)代收代付資金的過(guò)渡賬戶，對(duì)應(yīng)為（）BGL賬戶。[單選題]*A、8331B、8534(正確答案)C、8535D、8421100、X13批次功能投產(chǎn)后存量客戶交易對(duì)手信息補(bǔ)錄可通過(guò)（）交易進(jìn)行補(bǔ)錄。[單選題]*A、E43113賬戶信息列表查詢(正確答案)B、E43111商戶簽約信息查詢及維護(hù)C、E43109商戶基本信息查詢及維護(hù)101、被外匯局納入關(guān)注名單內(nèi)個(gè)人的關(guān)注期限為（）。[單選題]*A、列入關(guān)注名單的當(dāng)年及之后連續(xù)1年。B、列入關(guān)注名單的當(dāng)年及之后連續(xù)2年。(正確答案)C、列入關(guān)注名單之后連續(xù)2年。D、列入關(guān)注名單的當(dāng)年。102、境內(nèi)居民個(gè)人與境內(nèi)非居民個(gè)人之間的外幣匯款，填寫（）申請(qǐng)書。[單選題]*A、境內(nèi)匯款申請(qǐng)書B(niǎo)、境外匯款申請(qǐng)書(正確答案)C、以上都對(duì)D、以上都不對(duì)103、國(guó)際收支申報(bào)對(duì)金額在等值（）美元的對(duì)私涉外收付款，實(shí)行限額下免申報(bào)。[單選題]*A、3000美元以下（不含）B、3000美元以下（含）C、5000美元以下（不含）D、5000美元以下（含）(正確答案)104、以下關(guān)于港澳臺(tái)地區(qū)跨境人民幣匯入?yún)R款說(shuō)法準(zhǔn)確的是（）。[單選題]*A、中國(guó)香港地區(qū)居民可向境內(nèi)同名賬戶匯入每日累計(jì)不超過(guò)8萬(wàn)元人民幣B、中國(guó)澳門地區(qū)居民可向境內(nèi)同名賬戶匯入每日累計(jì)不超過(guò)8萬(wàn)元人民幣C、中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)居民可向境內(nèi)同名或不同名賬戶匯入每日累計(jì)不超過(guò)8萬(wàn)元人民幣D、以上都對(duì)(正確答案)105、網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)合規(guī)專管員應(yīng)每日查詢外匯局推送的分拆信息。交易發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)在外匯局推送分拆信息之日起的（）個(gè)自然日內(nèi)，通過(guò)個(gè)人外匯系統(tǒng)反饋個(gè)人結(jié)匯資金去向、購(gòu)匯資金來(lái)源及外匯局要求的其他信息。[單選題]*A、10B、20(正確答案)C、30D、40106、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》中所的境內(nèi)個(gè)人是指（）。[單選題]*A、中國(guó)公民和在中國(guó)境內(nèi)居住的外國(guó)公民B、中國(guó)公民和在中國(guó)境內(nèi)居住滿一年的外國(guó)公民C、中國(guó)公民和在中國(guó)境內(nèi)連續(xù)居住滿一年的外國(guó)公民(正確答案)D、以上都不對(duì)107、以下哪種個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)需要錄入個(gè)人外匯系統(tǒng)。（）[單選題]*A、通過(guò)外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯B、外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯C、境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款D、個(gè)人主動(dòng)發(fā)起的1美元結(jié)匯(正確答案)108、不為以下哪類客戶辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)（）。[單選題]*A、持15位一代身份證的客戶(正確答案)B、持18位臨時(shí)身份證的客戶C、持居民戶口簿的16周歲以下客戶D、持軍人身份證或武裝警察身份證的客戶109、國(guó)際匯出匯款業(yè)務(wù)中不屬于經(jīng)辦行處理范圍的是（）。[單選題]*A、付款資金的落實(shí)B、匯款路徑的選擇(正確答案)C、掃描上傳境外匯款申請(qǐng)書D、涉及洗錢、制裁因素的個(gè)人跨境匯款業(yè)務(wù)背景調(diào)查110、對(duì)持____的境外個(gè)人購(gòu)匯，實(shí)行年度便利化額度管理。（）。[單選題]*A、護(hù)照B、外國(guó)人永久居留證(正確答案)C、港澳居民往來(lái)通行證D、臺(tái)灣往來(lái)大陸通行證111、銀行對(duì)于分拆特征明顯、銀行能夠確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，應(yīng)（）。[單選題]*A、酌情辦理B、讓客戶至外匯局辦理C、讓客戶通過(guò)網(wǎng)銀辦理D、不予辦理(正確答案)112、《攜帶外匯出境許可證》的有效期是簽發(fā)之日起（）。[單選題]*A、30天(正確答案)B、60天C、90天D、180天113、境內(nèi)個(gè)人辦理不占年度便利化額度個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，資金來(lái)源屬于職工報(bào)酬時(shí)需向銀行提供（）。[單選題]*A、勞務(wù)合同及收入證明（完稅證明）(正確答案)B、保險(xiǎn)支付憑證C、有交易金額的消費(fèi)單D、入學(xué)通知書及費(fèi)用單據(jù)114、以下哪種材料可以作為境內(nèi)個(gè)人不占用便利化額度購(gòu)匯的證明材料____。（）[單選題]*A、子女的境外留學(xué)學(xué)費(fèi)及生活費(fèi)證明(正確答案)B、國(guó)內(nèi)的工資收入證明C、在境外購(gòu)買房屋的買賣合同D、在境外投資公司的證明材料115、對(duì)私項(xiàng)下,原則上不受理等值____美元以上（含）的個(gè)人美元光票托收。（）[單選題]*A、1萬(wàn)B、5萬(wàn)C、10萬(wàn)(正確答案)D、20萬(wàn)116、以下不實(shí)行年度便利化額度管理的有____。（）[單選題]*A、境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯B、境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯C、持外國(guó)護(hù)照的境外個(gè)人結(jié)匯D、持外國(guó)護(hù)照的境外個(gè)人購(gòu)匯(正確答案)117、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)____通過(guò)異常交易查詢是否存在結(jié)售匯單邊交易。（）[單選題]*A、每日(正確答案)B、每周C、每月D、每季度118、個(gè)人攜帶等值5千美元以上至1萬(wàn)美元（含）的外幣現(xiàn)鈔出境，應(yīng)向銀行申領(lǐng)（），海關(guān)憑證驗(yàn)放。[單選題]*A、攜帶外匯出境許可證(正確答案)B、銀行取款憑證C、提取外幣現(xiàn)鈔備案表D、兌換水單119、境外個(gè)人來(lái)華旅游原兌換未用完的人民幣購(gòu)匯800英鎊，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起____個(gè)月。（）[單選題]*A、6B、12C、24(正確答案)D、36120、解付銀行應(yīng)于（）完成涉外收入基礎(chǔ)信息國(guó)際收支申報(bào)。[單選題]*A、解付當(dāng)日下午17:00前B、解付當(dāng)日中午12:00前C、解付之日后第一個(gè)工作日上午9:00前D、解付之日后第一個(gè)工作日中午12:00前(正確答案)121、以下關(guān)于境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行錄入時(shí)，業(yè)務(wù)類型選擇____，資金屬性選擇____。（）[單選題]*A、提供憑證的經(jīng)常項(xiàng)目其他購(gòu)匯；職工報(bào)酬和贍家款B、資本項(xiàng)目購(gòu)匯；其他直接投資C、資本項(xiàng)目購(gòu)匯；資本賬戶D、資本項(xiàng)目購(gòu)匯；房地產(chǎn)(正確答案)122、被實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)提示的個(gè)人，（）在柜臺(tái)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)打印紙質(zhì)《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示函》進(jìn)行告知。[單選題]*A、首次(正確答案)B、前兩次C、前三次D、每次123、李先生為境內(nèi)個(gè)人，其女兒為境外個(gè)人，現(xiàn)其需要購(gòu)匯5萬(wàn)美元為其女兒繳納美國(guó)學(xué)習(xí)學(xué)費(fèi)，應(yīng)如何辦理（）。[單選題]*A、憑其女兒外籍護(hù)照、學(xué)費(fèi)證明等材料申請(qǐng)不占額購(gòu)匯，購(gòu)匯資金屬性為贍家款B、憑其女兒外籍護(hù)照、學(xué)費(fèi)證明等材料申請(qǐng)不占額購(gòu)匯，購(gòu)匯資金屬性為境外留學(xué)(正確答案)C、目前需要李先生使用年便利化額度購(gòu)匯辦理D、憑其女兒外籍護(hù)照、學(xué)費(fèi)證明等材料申請(qǐng)不占額購(gòu)匯，購(gòu)匯資金屬性為境外旅游124、以下業(yè)務(wù)中，____是目前已開(kāi)放的資本項(xiàng)下個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。（）[單選題]*A、境內(nèi)個(gè)人以捐贈(zèng)名義向境外機(jī)構(gòu)匯款B、境內(nèi)個(gè)人直接購(gòu)買境外機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券C、境內(nèi)個(gè)人將其B股交易資金撤出B股市場(chǎng)(正確答案)D、中國(guó)留學(xué)生變賣境外房產(chǎn)匯回125、境內(nèi)居民涉外支出款項(xiàng)的交易編碼原則上按照申報(bào)主體的資金____性質(zhì)進(jìn)行申報(bào)。（）[單選題]*A、歸集B、用途(正確答案)C、來(lái)源D、交易126、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過(guò)境內(nèi)銀行發(fā)生涉外收付款時(shí)，應(yīng)通過(guò)（）進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。[單選題]*A、收款銀行B、經(jīng)辦銀行(正確答案)C、中轉(zhuǎn)銀行D、開(kāi)戶銀行127、代兌機(jī)構(gòu)可為每人每日辦理累計(jì)不超過(guò)等值（）的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)。[單選題]*A、5000元人民幣B、1萬(wàn)元人民幣(正確答案)C、5000美元D、1萬(wàn)美元128、涉外收支申報(bào)匯入?yún)R款申報(bào)信息報(bào)送時(shí)間是匯款解付后的（）工作日前完成。[單選題]*A、T+0B、T+1C、T+3D、T+5(正確答案)129、境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶的開(kāi)立應(yīng)以（）的名義開(kāi)立。[單選題]*A、境外股權(quán)出讓方B、境外股權(quán)買入方C、境內(nèi)股權(quán)出讓方(正確答案)D、境內(nèi)股權(quán)買入方130、行內(nèi)代付業(yè)務(wù)需要（）層級(jí)準(zhǔn)入審批，跨行代發(fā)業(yè)務(wù)需要（）層級(jí)準(zhǔn)入審批。[單選題]*A、無(wú)須審批，無(wú)須審批B、無(wú)須審批，經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理層級(jí)以上人員審批C、經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理層級(jí)以上人員審批，二級(jí)分行個(gè)人金融部門審批(正確答案)D、二級(jí)分行個(gè)人金融部門審批，省行個(gè)人數(shù)字金融部審批131、代收協(xié)議加蓋我行（）印章，代付協(xié)議加蓋（）印章。[單選題]*A、行章，業(yè)務(wù)印章(正確答案)B、業(yè)務(wù)印章，行章C、行章，行章D、業(yè)務(wù)印章，業(yè)務(wù)印章132、跨行代付業(yè)務(wù)需要（）層級(jí)審批。[單選題]*A、無(wú)需審批B、由經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理層級(jí)及以上人員準(zhǔn)入審批C、由二級(jí)分行個(gè)人數(shù)字金融部門準(zhǔn)入審批(正確答案)D、由省行個(gè)人數(shù)字金融部門準(zhǔn)入審批133、傳統(tǒng)公用事業(yè)單位及政府類繳費(fèi)業(yè)務(wù)一般情況下需要（）層級(jí)審批。[單選題]*A、無(wú)需審批B、由經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理層級(jí)及以上人員準(zhǔn)入審批C、由二級(jí)分行業(yè)務(wù)管理部門準(zhǔn)入審批(正確答案)D、由省行業(yè)務(wù)管理部門準(zhǔn)入審批134、目前在用的《個(gè)人客戶境內(nèi)人民幣匯款申請(qǐng)書》是（）的版本。[單選題]*A、2016年版B、2017年版C、2018年版D、2019年版(正確答案)135、行內(nèi)現(xiàn)金匯款的到賬時(shí)效為（）。[單選題]*A、實(shí)時(shí)(正確答案)B、普通C、次日D、以上都是136、向他人匯款時(shí)，現(xiàn)金匯款單筆（）及以上，轉(zhuǎn)賬匯款單筆（）及以上的還應(yīng)填寫用途項(xiàng)目。[單選題]*A、1萬(wàn)元，5萬(wàn)元B、5萬(wàn)元，10萬(wàn)元C、5萬(wàn)元，50萬(wàn)元(正確答案)D、10萬(wàn)元，50萬(wàn)元137、個(gè)人客戶辦理單筆（）及以上的人民幣轉(zhuǎn)賬匯款，或者辦理單筆（）及以上的人民幣現(xiàn)金匯款時(shí)，應(yīng)出示匯款人的有效身份證件原件。[單選題]*A、5萬(wàn)元（不含），1萬(wàn)元（含）B、5萬(wàn)元（含），1萬(wàn)元（含）(正確答案)C、5萬(wàn)元（含），1萬(wàn)元（不含）D、5萬(wàn)元（不含），1萬(wàn)元（不含）138、大額核實(shí)無(wú)法核實(shí)容忍次數(shù)是指代辦業(yè)務(wù)場(chǎng)景下，系統(tǒng)允許單一客戶在無(wú)法電話核實(shí)賬戶所有人意愿的情況下，通過(guò)錄入特殊情況說(shuō)明的方式繼續(xù)辦理轉(zhuǎn)賬匯款交易的最大次數(shù)。目前全轄該容忍次數(shù)為（）次。[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、4139、大額核實(shí)過(guò)程中，業(yè)務(wù)人員點(diǎn)擊客戶信息查詢按鈕，系統(tǒng)回顯客戶基本信息，業(yè)務(wù)人員從客戶基本信息中選擇（）項(xiàng)（如出生日期、證件號(hào)碼、地址等）與客戶口頭溝通，進(jìn)行身份初步核實(shí)。[單選題]*A、1-2項(xiàng)B、2-3項(xiàng)(正確答案)C、9項(xiàng)基本信息D、16項(xiàng)客戶信息140、轄內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照（）頻率開(kāi)展BPS系統(tǒng)商戶清理工作。[單選題]*A、每日B、每月(正確答案)C、每季度D、每年141、總行標(biāo)準(zhǔn)代付業(yè)務(wù)使用的BGL賬戶為（）。[單選題]*A、8534008B、8534018C、8534028(正確答案)D、8534038142、以下對(duì)于特色代收付業(yè)務(wù)BGL的描述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、電費(fèi)408B、水費(fèi)418C、移動(dòng)話費(fèi)488(正確答案)D、社?？?78143、發(fā)行期內(nèi)售出的儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）到期計(jì)息同整存整取儲(chǔ)蓄存款，但逾期（）。[單選題]*A、不計(jì)息(正確答案)B、按掛牌利率計(jì)息C、按開(kāi)戶定期利率計(jì)息D、滿三個(gè)月計(jì)息，不滿不計(jì)息144、儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）到期委托兌付約定轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)在約定轉(zhuǎn)存之前仍按照儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定執(zhí)行；約定轉(zhuǎn)存之后需凍結(jié)轉(zhuǎn)入定期一本通的該筆定期存款；在投資者繳回（）后解凍該筆定期存款，方可正常辦理取款業(yè)務(wù)。[單選題]*A、定期一本通存折B、中華人民共和國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）收款憑證(正確答案)C、活期一本通存折D、借記卡145、儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)質(zhì)押清償時(shí)，我行強(qiáng)行提前兌付投資者債券，提前兌付資金入資金賬戶后，須（）凍結(jié)該部分資金。[單選題]*A、柜員手工當(dāng)日(正確答案)B、柜員手工次日C、系統(tǒng)自動(dòng)當(dāng)日D、系統(tǒng)自動(dòng)次日146、客戶綁定個(gè)人短信扣費(fèi)賬戶后，系統(tǒng)按月/按年扣收手續(xù)費(fèi)。正常收費(fèi)狀態(tài)客戶，由短信平臺(tái)系統(tǒng)批量收?。磺焚M(fèi)（）服務(wù)凍結(jié)狀態(tài)客戶，由客戶在柜臺(tái)和電子渠道主動(dòng)付款收取。[單選題]*A、一次B、二次C、三次(正確答案)D、四次147、我行出于保護(hù)客戶資產(chǎn)安全的考慮，向未簽約短信通知的賬戶所有人，主動(dòng)推送大額出賬短信，目前大額通知起點(diǎn)金額為（）萬(wàn)元。[單選題]*A、10B、20(正確答案)C、30D、40148、各機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格控制個(gè)人代收付BGL賬戶掛賬，原則上掛賬時(shí)間應(yīng)控制在（）工作日內(nèi)。[單選題]*A、T+0B、T+1(正確答案)C、T+2D、T+3149、目前大額核實(shí)系統(tǒng)單筆和當(dāng)日累計(jì)核實(shí)交易起點(diǎn)金額均為（）等值人民幣，各外幣幣種折合人民幣的匯率按照實(shí)時(shí)匯率計(jì)算。[單選題]*A、20萬(wàn)元（含）B、30萬(wàn)元（含）C、40萬(wàn)元（含）D、50萬(wàn)元（含）(正確答案)150、大額核實(shí)系統(tǒng)針對(duì)不同交易場(chǎng)景采取不同的核實(shí)方式，對(duì)于本人業(yè)務(wù)主要采用人臉識(shí)別或短信確認(rèn)碼方式予以核實(shí)；對(duì)于代辦業(yè)務(wù)主要采用短信確認(rèn)碼或（）予以核實(shí)。[單選題]*A、人臉識(shí)別B、短信確認(rèn)碼C、95566電話外撥方式(正確答案)D、網(wǎng)點(diǎn)電話外撥方式151、原則上，第三方支付機(jī)構(gòu)商戶接入我行借記卡快捷支付，單筆及日累計(jì)支付限額最高不超過(guò)（）[單選題]*A、1萬(wàn)元(正確答案)B、2萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元152、原則上，直聯(lián)商戶接入我行借記卡快捷支付，單筆及日累計(jì)支付限額最高不超過(guò)（）。[單選題]*A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元(正確答案)C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元153、原則上，基金公司商戶接入我行借記卡快捷支付，單筆及日累計(jì)支付限額最高不超過(guò)（）。[單選題]*A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元(正確答案)154、云繳費(fèi)不支持以下（）賬戶作為商戶收款賬戶。[單選題]*A、對(duì)公賬戶B、個(gè)人賬號(hào)C、BGL賬號(hào)D、他行賬戶(正確答案)155、各分支行應(yīng)當(dāng)做好中銀來(lái)聚財(cái)簽約商戶的現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，商戶巡檢頻率為（）。[單選題]*A、A.每個(gè)商戶每季度至少巡檢一次B、B.每個(gè)商戶每半年至少巡檢一次(正確答案)C、C.每個(gè)商戶每年至少巡檢一次D、D.以上都不對(duì)156、每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)（每年1月1日—12月31日）不得與超過(guò)（）家保險(xiǎn)公司（以單獨(dú)法人機(jī)構(gòu)為計(jì)算單位）開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作（電子渠道出單不限，監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或說(shuō)明除外）。[單選題]*A、2B、3(正確答案)C、4D、5157、對(duì)私代理保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R4的產(chǎn)品，銷售人員須具備（）資質(zhì)。[單選題]*A、個(gè)人投資理財(cái)產(chǎn)品1級(jí)B、個(gè)人投資理財(cái)產(chǎn)品2級(jí)(正確答案)C、個(gè)人投資理財(cái)產(chǎn)品3級(jí)D、以上都不對(duì)158、以下關(guān)于保險(xiǎn)宣傳物料的要求，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、使用帶有中國(guó)銀行的中英文字樣或形象標(biāo)示(正確答案)B、首頁(yè)顯著位置標(biāo)明合作機(jī)構(gòu)名稱C、配有本產(chǎn)品由xx機(jī)構(gòu)（合作機(jī)構(gòu)）發(fā)行與管理，代銷機(jī)構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任文字說(shuō)明D、不得出現(xiàn)存款、儲(chǔ)蓄、理財(cái)新業(yè)務(wù)等字樣159、除總對(duì)總統(tǒng)一組織的營(yíng)銷活動(dòng)外，分支機(jī)構(gòu)組織面向我行客戶的產(chǎn)品推介會(huì)、投資沙龍等各類營(yíng)銷活動(dòng)時(shí)，須經(jīng)（）授權(quán)后方可開(kāi)展。[單選題]*A、無(wú)需授權(quán)B、管轄支行對(duì)口業(yè)務(wù)主管部門C、二級(jí)分行對(duì)口業(yè)務(wù)主管部門D、一級(jí)分行對(duì)口業(yè)務(wù)主管部門(正確答案)160、網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理、私行客戶經(jīng)理、投資顧問(wèn)等除獲得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的公募基金從業(yè)資格外，還需獲得（）資格，方可向客戶推介基金產(chǎn)品。[單選題]*A、總行個(gè)人投資產(chǎn)品一級(jí)銷售資格(正確答案)B、總行個(gè)人投資產(chǎn)品二級(jí)銷售資格C、總行個(gè)人投資產(chǎn)品三級(jí)銷售資格D、不需要獲得其他資格161、以下哪個(gè)是對(duì)中等風(fēng)險(xiǎn)公募基金的描述（）。[單選題]*A、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)率低，投資標(biāo)的流動(dòng)性很好、不含衍生品，估值政策清晰，杠桿不超過(guò)監(jiān)管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。B、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)率較低，投資標(biāo)的流動(dòng)性好、投資衍生品以套期保值為目的，估值政策清晰，杠桿不超過(guò)監(jiān)管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。C、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)較簡(jiǎn)單、過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)率較高，投資標(biāo)的流動(dòng)性較好、投資衍生品以對(duì)沖為目的，估值政策清晰，杠桿不超過(guò)監(jiān)管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。(正確答案)D、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜、過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)率高，投資標(biāo)的流動(dòng)性較差，估值政策較清晰，一倍（不含）以上至三倍（不含）以下杠桿。162、各分行應(yīng)當(dāng)至少（）開(kāi)展一次公募基金個(gè)人投資者適當(dāng)性管理自查。[單選題]*A、每月B、每季度C、每半年(正確答案)D、每年163、以下實(shí)物貴金屬銷售流程的描述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、個(gè)人客戶需持本人有效身份證件,若客戶代他人購(gòu)買，應(yīng)持本人及購(gòu)買人有效身份證件B、網(wǎng)點(diǎn)在系統(tǒng)中錄入客戶信息和產(chǎn)品銷售信息C、網(wǎng)點(diǎn)打印實(shí)物銷售水單，并將銷售水單交客戶簽字確認(rèn)(蓋章)D、交付前，應(yīng)核對(duì)銷售水單上的產(chǎn)品名稱、數(shù)量、價(jià)格、產(chǎn)品編碼與實(shí)物是否相符，證書（含編號(hào)）無(wú)須核對(duì)(正確答案)164、向客戶營(yíng)銷時(shí)，以下哪種行為是合規(guī)的（）。[單選題]*A、因?yàn)楫a(chǎn)品底層資產(chǎn)好，所以向客戶保證結(jié)構(gòu)化優(yōu)先級(jí)產(chǎn)品年收益不低于5%B、因?yàn)楫a(chǎn)品額度緊俏，所以通過(guò)朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)私募權(quán)益型產(chǎn)品C、因?yàn)榭蛻舨粫?huì)操作，所以拿客戶的手機(jī)代為購(gòu)買私募債券產(chǎn)品D、因?yàn)榭蛻舨涣私猱a(chǎn)品，所以將總行下發(fā)的公募大集合宣傳單頁(yè)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)發(fā)送給客戶(正確答案)165、以下關(guān)于公募基金銷售的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、客戶經(jīng)理要向客戶詳細(xì)介紹產(chǎn)品投資范圍，費(fèi)率結(jié)構(gòu)，充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)及評(píng)級(jí)B、主動(dòng)引導(dǎo)客戶通過(guò)智能柜臺(tái)、電子渠道購(gòu)買公募基金產(chǎn)品規(guī)避雙錄(正確答案)C、對(duì)于C1保守型客戶，不允許跨等級(jí)購(gòu)買公募基金產(chǎn)品D、杜絕代客或引導(dǎo)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、代客操作等行為166、以下關(guān)于對(duì)私保險(xiǎn)銷售的要求，正確的是（）。[單選題]*A、分支機(jī)構(gòu)須將《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示B、須在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)投資理財(cái)宣傳專區(qū)/專欄張貼投保提示C、通過(guò)紙質(zhì)及電子公示本機(jī)構(gòu)合作保險(xiǎn)公司及代銷產(chǎn)品清單D、以上都是(正確答案)167、以下關(guān)于對(duì)私代理保險(xiǎn)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、保單利益確定的普通型、消費(fèi)型等保險(xiǎn)產(chǎn)品，對(duì)應(yīng)個(gè)人投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不低于R1級(jí)B、保單利益不確定的分紅型、萬(wàn)能型等保險(xiǎn)產(chǎn)品，對(duì)應(yīng)個(gè)人投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不低于R2級(jí)C、保單利益不確定的投資連結(jié)型等保險(xiǎn)產(chǎn)品，對(duì)應(yīng)個(gè)人投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不低于R3級(jí)(正確答案)168、以下哪個(gè)投資者適合做基金定投（）。[單選題]*A、想短期投資B、風(fēng)險(xiǎn)承受能力弱的保守投資者C、愿意承擔(dān)價(jià)格波動(dòng)的中長(zhǎng)期投資者(正確答案)D、不愿意承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的投資者169、基金定投的一個(gè)重要原則是（）。[單選題]*A、止損B、止盈不止損(正確答案)C、不止損也不止盈D、止損同時(shí)止盈170、目前，中銀慧投新客可獲贈(zèng)（）。[單選題]*A、50元話費(fèi)(正確答案)B、10000尊享積分C、30元美團(tuán)券D、50元美團(tuán)券171、中銀慧投的上線時(shí)間是（）。[單選題]*A、2018年12月1日B、2018年4月16日(正確答案)C、2019年4月16日D、2019年12月1日172、以下哪項(xiàng)不是中銀慧投的優(yōu)勢(shì)（）。[單選題]*A、投資門檻低，10000元起點(diǎn)(正確答案)B、服務(wù)全面，滿足客戶購(gòu)買、追加、贖回、部分贖回等交易需求，并及時(shí)根據(jù)市場(chǎng)情況提供優(yōu)化方案C、專業(yè)性高，自動(dòng)根據(jù)市場(chǎng)和客戶需求，運(yùn)用智能算法，以大類資產(chǎn)配置理念助力客戶投資理財(cái)D、體驗(yàn)更好，針對(duì)不同客戶推薦最佳組合方案，凸顯服務(wù)的個(gè)性化優(yōu)勢(shì)173、目前中銀慧投組合申購(gòu)手續(xù)費(fèi)享受（）折優(yōu)惠。[單選題]*A、1折B、3折(正確答案)C、5折D、6折174、目前中行推出大規(guī)模讓利優(yōu)惠活動(dòng)，固收+基金費(fèi)率（）折起。[單選題]*A、1折(正確答案)B、3折C、5折D、6折175、中銀吉祥金實(shí)物回購(gòu)指我行按照（）從客戶手中購(gòu)買中銀吉祥金實(shí)物的業(yè)務(wù)。[單選題]*A、回購(gòu)基礎(chǔ)價(jià)格B、回購(gòu)價(jià)格（回購(gòu)基礎(chǔ)價(jià)格減去回購(gòu)手續(xù)費(fèi)）(正確答案)C、銷售價(jià)格D、與客戶議定的價(jià)格176、基金業(yè)務(wù)正常聯(lián)機(jī)交易時(shí)間為工作日的9:00～15:00，其中認(rèn)購(gòu)的聯(lián)機(jī)交易時(shí)間為工作日的（）。[單選題]*A、8:30～15:00B、9:30～15:00C、9:30～16:00D、9:00～16:00(正確答案)177、當(dāng)投保人、被保險(xiǎn)人未按約定履行維護(hù)保險(xiǎn)標(biāo)的安全義務(wù)時(shí)，保險(xiǎn)人有權(quán)要求增加保費(fèi)，也可以采取的另一處理方式是（）。[單選題]*A、宣布合同無(wú)效B、解除合同(正確答案)C、變更合同D、宣布合同終止178、購(gòu)買保險(xiǎn)屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的哪一種方式（）。[單選題]*A、分散B、轉(zhuǎn)移(正確答案)C、預(yù)防D、避免179、分紅型保險(xiǎn)的紅利領(lǐng)取人是（）。[單選題]*A、被保險(xiǎn)人B、受益人C、投保人(正確答案)D、保險(xiǎn)人180、商業(yè)銀行代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，屬于（）。[單選題]*A、代理業(yè)務(wù)B、理財(cái)業(yè)務(wù)C、表外業(yè)務(wù)D、中間業(yè)務(wù)(正確答案)181、保險(xiǎn)事故發(fā)生后，被保險(xiǎn)人或受益人依據(jù)保險(xiǎn)合同向保險(xiǎn)人請(qǐng)求賠償損失或給付保險(xiǎn)金的行為被稱為（）。[單選題]*A、索賠(正確答案)B、理賠C、報(bào)案D、出險(xiǎn)通知182、在長(zhǎng)期人壽保險(xiǎn)合同中，當(dāng)投保人申請(qǐng)退保時(shí)，其現(xiàn)金價(jià)值的表現(xiàn)形式是（）。[單選題]*A、退保金(正確答案)B、退保費(fèi)C、保險(xiǎn)費(fèi)D、準(zhǔn)備金183、各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）醒目位置以及產(chǎn)品服務(wù)合約中公布接收投訴的電話、通訊地址、電子郵箱等消費(fèi)投訴渠道信息和消費(fèi)投訴處理流程。[單選題]*A、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所(正確答案)B、理財(cái)室C、辦公區(qū)域D、人工柜臺(tái)184、對(duì)銀行、支付機(jī)構(gòu)侵害金融消費(fèi)者權(quán)益重大案件負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰。有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情形單處或者并處警告、處以

（）罰款。[單選題]*A、五千元以上三萬(wàn)元以下(正確答案)B、三千元以上二萬(wàn)元以下C、五千元以上五萬(wàn)元以下D、三千元以上三萬(wàn)元以下185、《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》經(jīng)2020年9月1日中國(guó)人民銀行2020年第6次行務(wù)會(huì)議審議通過(guò)，于2020年（）起施行。[單選題]*A、10月11日B、11月1日(正確答案)C、11月11日D、12月1日186、銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交的投訴之日起（）日內(nèi)答復(fù)投訴人。情況復(fù)雜的，經(jīng)本機(jī)構(gòu)投訴處理工作負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)處理期限，并告知投訴人延長(zhǎng)處理期限的理由，但最長(zhǎng)處理期限不得超過(guò)（）日。[單選題]*A、15,30B、10,30C、15,60(正確答案)D、15,45187、以下哪項(xiàng)不是金融消費(fèi)者八項(xiàng)基本權(quán)利之一？（）[單選題]*A、知情權(quán)B、自主選擇權(quán)C、依法求償權(quán)D、監(jiān)督權(quán)(正確答案)188、某銀行理財(cái)人員在向客戶銷售產(chǎn)品時(shí)，下列做法中不正確的是（）。[單選題]*A、評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況B、考慮客戶所處的理財(cái)生命周期C、提供合適的投資產(chǎn)品供客戶自主選擇D、因時(shí)間安排緊張，未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試(正確答案)189、理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料上不能登載以下哪個(gè)內(nèi)容（）。[單選題]*A、該款理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往平均業(yè)績(jī)B、同類理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往平均業(yè)績(jī)C、同類理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往最好、最差業(yè)績(jī)D、理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率(正確答案)190、（）萬(wàn)元（含）以上的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)需要網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人授權(quán)，（）萬(wàn)元（含）以上需要管轄支行行長(zhǎng)或其授權(quán)人員授權(quán)。[單選題]*A、5-20，20B、20-50,50C、20-100,100(正確答案)D、50-100,100191、以下對(duì)于客戶年齡要求的描述，哪一個(gè)是錯(cuò)誤的（）。[單選題]*A、與我行進(jìn)行理財(cái)簽約并購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的客戶需要年滿18周歲B、與我行進(jìn)行基金簽約并購(gòu)買基金產(chǎn)品的客戶需要年滿18周歲C、在我行購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品的客戶需要年滿18周歲D、在我行開(kāi)立理財(cái)版網(wǎng)上銀行的客戶需要年滿18周歲(正確答案)192、單筆掛失業(yè)務(wù)金額為10萬(wàn)元（含）以上，100萬(wàn)元以下或等值外幣，須經(jīng)（）審核簽字；單筆掛失業(yè)務(wù)金額為100萬(wàn)元（含）以上或等值外幣，須經(jīng)（）審批簽字。[單選題]*A、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)內(nèi)控經(jīng)理，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(正確答案)B、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，管轄支行個(gè)人部主任C、管轄支行個(gè)人部主任，管轄支行行長(zhǎng)D、管轄支行行長(zhǎng)，二級(jí)分行個(gè)金部主任193、以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不需要雙錄（）。[單選題]*A、智能柜臺(tái)銷售的保險(xiǎn)B、廳堂內(nèi)銷售的基金C、未成年人柜面開(kāi)立借記卡D、60周歲的客戶開(kāi)立借記卡(正確答案)194、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)自評(píng)估之日起有效期為（），對(duì)于超過(guò)有效期或發(fā)生可能影響其風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的投資者，須重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。[單選題]*A、6個(gè)月B、1年(正確答案)C、18個(gè)月D、2年195、風(fēng)險(xiǎn)承受能力為平衡型的客戶，可以購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為（）。[單選題]*A、1B、1、2C、1、2、3(正確答案)D、1、2、3、4E、1、2、3、4、5196、關(guān)于個(gè)人自營(yíng)及代銷類產(chǎn)品銷售的檢查頻率，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、至少每周抽查經(jīng)辦柜員是否對(duì)客戶身份進(jìn)行審核，新賬戶是否為客戶本人賬戶B、在IPDP系統(tǒng)、銀保通系統(tǒng)發(fā)售的代銷類產(chǎn)品每周至少隨機(jī)檢查三筆，對(duì)柜員的覆蓋面無(wú)要求(正確答案)C、對(duì)當(dāng)日雙錄資料應(yīng)進(jìn)行抽查，并登記檢查臺(tái)賬并簽字，抽查量不低于20%，至少抽查2筆。D、定期監(jiān)督檢查網(wǎng)點(diǎn)是否存在保險(xiǎn)公司人員駐點(diǎn)銷售。197、銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售資格為二級(jí)的理財(cái)經(jīng)理，不可以銷售以下哪類產(chǎn)品（）[單選題]*A、中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品B、中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品C、中高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品D、高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品(正確答案)198、存款憑證掛失、憑證密碼掛失，以及密碼和憑證同時(shí)掛失業(yè)務(wù)實(shí)行解除掛失環(huán)節(jié)逐級(jí)審批制度。單筆掛失業(yè)務(wù)金額為（），必須經(jīng)運(yùn)營(yíng)內(nèi)控副行長(zhǎng)/經(jīng)理審核簽字。[單選題]*A、10萬(wàn)元以上，100萬(wàn)元以下B、10萬(wàn)元（含）以上，100萬(wàn)元以下(正確答案)C、10萬(wàn)元（含）以上，100萬(wàn)元（含）以下D、以上說(shuō)法都不對(duì)199、以下（）機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)扣劃個(gè)人賬戶資金。[單選題]*A、人民法院B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、海關(guān)D、公安機(jī)關(guān)(正確答案)200、以下不屬于存款實(shí)名制規(guī)定的個(gè)人法定身份證件的是（）。[單選題]*A、16周歲以下的中國(guó)公民的戶口簿B、境內(nèi)居民的中國(guó)護(hù)照(正確答案)C、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證D、外國(guó)人永久居留證201、在未執(zhí)行離行業(yè)務(wù)的情況下，移動(dòng)POS終端應(yīng)保存在（）。[單選題]*A、行內(nèi)安全場(chǎng)所上鎖保管或置于保險(xiǎn)箱內(nèi)(正確答案)B、網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)包中C、網(wǎng)點(diǎn)主任辦公室D、網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)室202、目前我行推出的定期儲(chǔ)蓄存款優(yōu)惠利率，是在（）上浮。[單選題]*A、中行掛牌利率的基礎(chǔ)上B、人行基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上(正確答案)C、市場(chǎng)最高利率基礎(chǔ)上D、同業(yè)平均利率基礎(chǔ)上203、我行根據(jù)投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的差異將客戶分為5類，風(fēng)險(xiǎn)承受能力由低到高分別為（）。[單選題]*A、謹(jǐn)慎型、平衡型、穩(wěn)健型、成長(zhǎng)型和激進(jìn)型B、謹(jǐn)慎型、平衡型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型和成長(zhǎng)型C、謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型和激進(jìn)型(正確答案)D、謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型和成長(zhǎng)型204、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)自評(píng)估之日起有效期為（），對(duì)于超過(guò)有效期或發(fā)生可能影響其風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的投資者，須重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。[單選題]*A、6個(gè)月B、1年(正確答案)C、18個(gè)月D、2年205、個(gè)人大額存單各期限產(chǎn)品的購(gòu)買起點(diǎn)金額為人民幣（）萬(wàn)（含）元。[單選題]*A、10B、20(正確答案)C、30D、40206、申購(gòu)個(gè)人大額存單前，首先需要對(duì)客戶指定的我行個(gè)人活期存款賬戶進(jìn)行簽約，單一客戶在我行允許持有（）個(gè)大額存單簽約賬戶。[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、4207、大額存單產(chǎn)品逾期手工贖回的，須前往柜臺(tái)辦理，其超過(guò)原定存期的天數(shù)，按照支取日我行掛牌（）存款利率計(jì)息。[單選題]*A、定期B、定活兩便C、活期(正確答案)D、大額存單208、每支個(gè)人大額存單產(chǎn)品僅可部分提前支?。ǎ┐巍單選題]*A、一(正確答案)B、二C、不可提前支取D、不限次數(shù)209、除（）交易外，個(gè)人大額存單其他業(yè)務(wù)均允許代辦。[單選題]*A、簽約B、解約C、轉(zhuǎn)讓(正確答案)D、到期贖回210、大額存單變更是指對(duì)簽約的個(gè)人活期存款賬戶進(jìn)行更換，僅限在同一（）下的不同個(gè)人活期賬戶之間變更。[單選題]*A、借記卡號(hào)B、機(jī)構(gòu)號(hào)C、手機(jī)號(hào)D、客戶號(hào)(正確答案)211、大額存單部分提前支取時(shí)，留存金額不得（）該產(chǎn)品的購(gòu)買起點(diǎn)金額。[單選題]*A、高于B、等于C、低于(正確答案)D、無(wú)要求212、整存整取存單賬戶允許在一個(gè)存期內(nèi)部提（）次。[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、4213、經(jīng)掛失處理的存單又找回，交給開(kāi)戶銀行時(shí)，經(jīng)辦員的正確處理方法是（）。[單選題]*A、對(duì)該筆存單的掛失作撤消處理B、將交來(lái)的存單退還給客戶C、收回存單D、在存單上加蓋注銷戳記后隨當(dāng)日傳票送事后監(jiān)督(正確答案)214、對(duì)于查扣凍資料，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)專夾保管備查，并（）保存。[單選題]*A、10年B、15年C、20年D、永久(正確答案)215、智惠存簽約有效期為（）。[單選題]*A、一年(正確答案)B、二年C、三年D、半年216、目前江蘇行中銀智惠存產(chǎn)品中已開(kāi)通的通知存款年利率包含（）。[單選題]*A、0.011B、0.012C、0.013D、0.0135(正確答案)217、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)客戶提供的賬戶資料，認(rèn)真核對(duì)客戶有效身份證件及賬戶各項(xiàng)內(nèi)容后，確認(rèn)個(gè)人存款未被支取的前提下，（）。[單選題]*A、先凍結(jié)賬戶，再辦理掛失手續(xù)。(正確答案)B、先辦理掛失手續(xù)，再凍結(jié)賬戶。218、客戶必須在辦理臨時(shí)掛失申請(qǐng)日次日算起的（）天之內(nèi)，到銀行辦理正式掛失手續(xù)。[單選題]*A、3B、5(正確答案)C、7219、存款賬戶倒退日單邊借貸記交易可以跨一個(gè)結(jié)息期進(jìn)行回溯處理，最長(zhǎng)不超過(guò)（）天。[單選題]*A、30天B、60天C、90天D、180天(正確答案)220、下列哪些證件不是規(guī)定的有效證件（）。[單選題]*A、軍人身份證B、港澳臺(tái)居民往來(lái)內(nèi)地通行證C、臨時(shí)身份證D、退休證(正確答案)221、由于柜員誤操作，將不滿5萬(wàn)元金額存入通知存款存期為七天，過(guò)了一個(gè)月客戶支取時(shí)按（）利率計(jì)息。[單選題]*A、七天B、一天C、活期(正確答案)D、一個(gè)月222、個(gè)人存款實(shí)名制政策實(shí)行的時(shí)間為（）。[單選題]*A、2000年4月1日(正確答案)B、2000年11月1日C、1999年11月1日D、2000年5月1日223、個(gè)人聯(lián)名賬戶可以辦理（）業(yè)務(wù)。[單選題]*A、人民幣(正確答案)B、外幣C、存款證明D、貸款224、全量金融資產(chǎn)不包含以下（）產(chǎn)品。[單選題]*A、存款B、保險(xiǎn)C、基金D、貸款(正確答案)225、以下（）交易特征屬于偽現(xiàn)金交易。[單選題]*A、交易中銀行與客戶未發(fā)生真實(shí)的現(xiàn)金存取，而是通過(guò)銀行現(xiàn)金尾箱過(guò)渡或內(nèi)部賬戶過(guò)渡完成相關(guān)交易，實(shí)質(zhì)上是利用現(xiàn)金交易為客戶提供資金劃轉(zhuǎn)和轉(zhuǎn)賬服務(wù)，實(shí)現(xiàn)資金在不同客戶賬戶間流動(dòng)的現(xiàn)金交易，即是偽現(xiàn)金交易。B、交易人為割裂交易鏈條，改變交易限制，客觀上形成交易對(duì)手缺失，可能存在大額交易錯(cuò)報(bào)和漏報(bào)，影響可疑交易分析和甄別，存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。C、在交易過(guò)程中，存在交易金額較大、現(xiàn)金存取金額存在關(guān)聯(lián)、大額現(xiàn)金存入和取出時(shí)間間隔較短、交易行為異常等特征。D、以上皆是(正確答案)226、智能柜臺(tái)（移動(dòng)版）設(shè)備申領(lǐng)，設(shè)備使用機(jī)構(gòu)根據(jù)場(chǎng)外營(yíng)銷服務(wù)計(jì)劃安排，填寫____________，并通過(guò)智能柜臺(tái)管理端發(fā)起設(shè)備申領(lǐng)申請(qǐng)。（）[單選題]*A、《智能柜臺(tái)（移動(dòng)版）場(chǎng)外營(yíng)銷服務(wù)審批表》(正確答案)B、《智能柜臺(tái)（移動(dòng)版）場(chǎng)內(nèi)營(yíng)銷服務(wù)審批表》C、《智能柜臺(tái)（移動(dòng)版）場(chǎng)外審批表》D、《智能柜臺(tái)（移動(dòng)版）審批表》227、智能柜臺(tái)（移動(dòng)版）設(shè)備保管，設(shè)備管理機(jī)構(gòu)和設(shè)備使用機(jī)構(gòu)應(yīng)指定____________妥善保管設(shè)備,謹(jǐn)防損壞或丟失。設(shè)備管理機(jī)構(gòu)應(yīng)將設(shè)備置于____________妥善保管，并在收納箱設(shè)置私有密碼;設(shè)備使用機(jī)構(gòu)應(yīng)將設(shè)備置于視頻監(jiān)控覆蓋的安全區(qū)域妥善保管，并在收納箱設(shè)置保管人密碼。（）[單選題]*A、專人；固定區(qū)域(正確答案)B、專人；任意區(qū)域C、任意人；固定區(qū)域D、任意人；任意區(qū)域228、智能柜臺(tái)（移動(dòng)版）場(chǎng)外營(yíng)銷服務(wù)開(kāi)展，原則上應(yīng)落實(shí)____________要求,至少安排_(tái)___________銀行員工(不含第三方人員)開(kāi)展場(chǎng)外營(yíng)銷服務(wù),每名員工同時(shí)承擔(dān)服務(wù)受理與業(yè)務(wù)監(jiān)督職責(zé),共同對(duì)業(yè)務(wù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，在外拓服務(wù)任務(wù)審批單上雙簽確認(rèn)營(yíng)銷服務(wù)開(kāi)展情況。（）[單選題]*A、雙人外出、一崗一責(zé)；兩名B、雙人外出、一崗雙責(zé)；兩名(正確答案)C、一人外出、一崗一責(zé)；一名D、一人外出、一崗雙責(zé)；一名229、智能柜臺(tái)(移動(dòng)版)使用管理員通過(guò)智能柜臺(tái)管理端執(zhí)行重空日結(jié)操作,與重空管理員在____________共同完成重空清點(diǎn)。重空管理員還應(yīng)按相關(guān)要求完成日結(jié)重空后續(xù)處理。（）[單選題]*A、網(wǎng)點(diǎn)任意地點(diǎn)B、封閉區(qū)C、視頻監(jiān)控范圍內(nèi)(正確答案)D、開(kāi)放區(qū)230、智能柜臺(tái)(移動(dòng)版)開(kāi)展場(chǎng)外營(yíng)銷服務(wù)涉及發(fā)放重空的,須在設(shè)備啟用時(shí)指定一名____________，由其負(fù)責(zé)鑰匙管理(包括機(jī)具鑰匙和重空箱鑰匙),對(duì)鑰匙及相應(yīng)重空的安全性負(fù)責(zé)。（）[單選題]*A、重空管理員(正確答案)B、清機(jī)操作員C、普通審核員D、高級(jí)審核員231、智能柜臺(tái)嚴(yán)格遵循____________的管理原則。智能柜臺(tái)清機(jī)操作員和重空管理員____________兼容。（）[單選題]*A、兼容崗位；可B、不兼容崗位；不(正確答案)232、智能柜臺(tái)(移動(dòng)版)場(chǎng)外營(yíng)銷服務(wù)期間,設(shè)備使用機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)設(shè)備安全防護(hù)管理要求,防止被不法分子加裝側(cè)錄器、針孔攝像等設(shè)備;設(shè)備不得離開(kāi)我行人員控制范圍,嚴(yán)防丟失或損毀;暫停使用期間,____________，防止他人冒用。（）[單選題]*A、交由非我行人員保管B、無(wú)需鎖頻C、無(wú)需關(guān)閉設(shè)備D、應(yīng)關(guān)閉設(shè)備或?qū)⑵渲糜阪i屏狀態(tài)(正確答案)233、網(wǎng)點(diǎn)廳堂，是指營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)，除封閉式/開(kāi)放式柜臺(tái)內(nèi)，以及內(nèi)部辦公區(qū)外的____________（含網(wǎng)點(diǎn)依附式自助銀行）。（）[單選題]*A、客戶活動(dòng)區(qū)域(正確答案)B、營(yíng)銷宣傳區(qū)域C、自助服務(wù)區(qū)域D、客戶等候區(qū)域234、網(wǎng)點(diǎn)宣傳品，是指網(wǎng)點(diǎn)廳堂內(nèi)投放的各種形式的營(yíng)銷宣傳品、各類公示公告及消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳教育素材等各類公益宣傳材料，不含____________。（）[單選題]*A、地方政府公益宣傳B、各類業(yè)務(wù)實(shí)物禮品或贈(zèng)品(正確答案)C、我行對(duì)外招聘宣傳235、____________作為第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)廳堂宣傳品的每日檢查清理，大堂經(jīng)理承擔(dān)該項(xiàng)工作協(xié)管責(zé)任。（）[單選題]*A、網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控副職B、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷類副職C、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(正確答案)D、綜服經(jīng)理236、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按照省行關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)廳堂設(shè)備具體布放區(qū)域、機(jī)罩、標(biāo)識(shí)標(biāo)牌設(shè)計(jì)等要求，配合相應(yīng)業(yè)務(wù)部門開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)廳堂設(shè)備____________。（）[單選題]*A、布放B、布放或撤除(正確答案)C、撤除237、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照上級(jí)行要求對(duì)網(wǎng)點(diǎn)廳堂設(shè)備____________、針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題落實(shí)問(wèn)責(zé)要求。（）[單選題]*A、開(kāi)展檢查(正確答案)B、開(kāi)展清理C、布放或撤除238、依附式ATM清機(jī)間隔原則上不得大于（）日。[單選題]*A、五個(gè)自然日B、五個(gè)工作日C、七個(gè)自然日(正確答案)D、七個(gè)工作日239、運(yùn)營(yíng)內(nèi)控副行長(zhǎng)／經(jīng)理負(fù)責(zé)（）至少現(xiàn)場(chǎng)跟隨本機(jī)構(gòu)清機(jī)人員對(duì)ATM設(shè)備清機(jī)一次；（）至少進(jìn)行一次吞沒(méi)卡賬實(shí)核查，確保本機(jī)構(gòu)保管吞沒(méi)卡無(wú)丟失、保管不當(dāng)?shù)惹闆r發(fā)生。[單選題]*A、每周，每日B、每月，每周(正確答案)C、每周，每周D、每月，每月240、省行個(gè)人數(shù)字金融部（）開(kāi)展長(zhǎng)期未銷ATM長(zhǎng)款轉(zhuǎn)銷工作。[單選題]*A、每季度B、每半年C、每年(正確答案)D、不定期241、設(shè)備管轄機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管吞沒(méi)卡（折），應(yīng)自管機(jī)機(jī)構(gòu)收到的次日起保留（）個(gè)工作日。其中對(duì)中國(guó)銀行發(fā)行的卡（折），客戶主動(dòng)提出要求延長(zhǎng)保存期限的，在《登記薄》上做好記錄后，為其延長(zhǎng)保留期（最長(zhǎng)可多留（）工作日）。[單選題]*A、10,10B、20,5C、20,10(正確答案)D、30,10242、對(duì)超過(guò)保管期限仍無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的吞沒(méi)卡（折），以下說(shuō)法不正確的是（）。[單選題]*A、在錄像監(jiān)控下，雙人完成銷毀操作，無(wú)須運(yùn)營(yíng)內(nèi)控副行長(zhǎng)／經(jīng)理監(jiān)督(正確答案)B、銷毀時(shí)應(yīng)將磁條、芯片一并剪角處理C、將吞沒(méi)卡銷毀信息填寫在登記薄上D、登記簿上由進(jìn)行本次銷毀的吞沒(méi)卡保管員、運(yùn)營(yíng)內(nèi)控副行長(zhǎng)／經(jīng)理雙人簽字（章）確認(rèn)243、了解客戶是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料，（）其客戶的身份。[單選題]*A、確定和記錄(正確答案)B、判定C、檢查和了解D、鑒別244、對(duì)個(gè)人結(jié)匯、境內(nèi)個(gè)人售匯及持有外國(guó)人永久居留身份證的境外個(gè)人售匯實(shí)行年度總額管理，這個(gè)便利化額度是（）[單選題]*A、等值1萬(wàn)美元B、等值2萬(wàn)美元C、等值5萬(wàn)美元(正確答案)D、等值10萬(wàn)美元245、外幣現(xiàn)鈔日累計(jì)提取限額是（），外幣現(xiàn)鈔日累計(jì)存入限額是（）。[單選題]*A、等值1萬(wàn)美元（含），等值5千美元（含）B、等值1萬(wàn)美元（不含），等值5千美元（不含）C、等值1萬(wàn)美元（含），等值1萬(wàn)美元（含）(正確答案)D、等值1萬(wàn)美元（不含），等值1萬(wàn)美元（不含）246、按照制度要求，業(yè)務(wù)部門從信科部門調(diào)閱客戶信息（生產(chǎn)數(shù)據(jù)）后，數(shù)據(jù)使用部門應(yīng)對(duì)超過(guò)使用時(shí)限的數(shù)據(jù)進(jìn)行及時(shí)清理，并對(duì)清理過(guò)程進(jìn)行記錄。這里的使用期限是（）。[單選題]*A、一個(gè)月(正確答案)B、三個(gè)月C、六個(gè)月D、一年247、針對(duì)員工違規(guī)問(wèn)題采用累計(jì)記分制（滿分為12分），其中很低、低、中、高、很高風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題分別對(duì)應(yīng)0.3分、1分、2分、3分、12分。如果理財(cái)經(jīng)理發(fā)生很高風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，將會(huì)（）。[單選題]*A、由所在機(jī)構(gòu)/部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行批評(píng)教育B、合規(guī)約談，同時(shí)適當(dāng)減發(fā)績(jī)效收入C、本行或上級(jí)機(jī)構(gòu)通報(bào)批評(píng)，同時(shí)適當(dāng)減發(fā)績(jī)效收入D、應(yīng)離崗學(xué)習(xí)或調(diào)離崗位(正確答案)248、以下關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)的描述，正確的是（）。[單選題]*A、網(wǎng)點(diǎn)正常召開(kāi)晨會(huì)并進(jìn)行產(chǎn)品培訓(xùn)，時(shí)間為10-15分鐘(正確答案)B、晨會(huì)時(shí)間可以低于10分鐘C、網(wǎng)點(diǎn)人數(shù)不足時(shí)可以不召開(kāi)晨會(huì)D、晨會(huì)內(nèi)容由各網(wǎng)點(diǎn)自行決定，不一定要進(jìn)行產(chǎn)品培訓(xùn)249、各行應(yīng)至少（）開(kāi)展一次轄內(nèi)出國(guó)金融（樂(lè)行卡）系統(tǒng)柜員的全面自查清理。[單選題]*A、每月B、每季度C、每半年(正確答案)D、每年250、以下哪些行內(nèi)外幣匯款方式選擇實(shí)時(shí)匯款，入賬方式為直入賬（）。[單選題]*A、本人同名非資本項(xiàng)目下行內(nèi)外幣匯款B、本人同名非貿(mào)易項(xiàng)目下行內(nèi)外幣匯款C、本人與直系親屬（同一主體類別）之間外匯儲(chǔ)蓄賬戶行內(nèi)外幣匯款D、以上都是(正確答案)251、匯款人沒(méi)有在本機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，應(yīng)當(dāng)將（）等作為匯款人賬號(hào)進(jìn)行登記，確保該筆交易可跟蹤稽核。[單選題]*A、匯款人姓名B、匯款人身份證件號(hào)碼(正確答案)C、境外收款人姓名D、境外收款人證件號(hào)碼252、境外個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的，需要提供（）材料。[單選題]*A、本人有效身份證件B、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》C、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)原件D、以上都是(正確答案)253、以下對(duì)匯入?yún)R款退匯業(yè)務(wù)受理原則的描述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、原則上不允許代辦B、根據(jù)客戶指定的路徑退回(正確答案)C、只接受其全額退匯要求D、客戶應(yīng)攜帶有效身份證件到銀行辦理退匯手續(xù)254、關(guān)于借記卡銷卡業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、原則上不允許代辦B、銷卡完成后，柜員將卡片退還持卡人，銀行不再收回舊卡C、欠繳年費(fèi)的借記卡，需持卡人補(bǔ)繳