反洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)特征及管控措施培訓(xùn)測(cè)試題

反洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)特征及管控措施培訓(xùn)測(cè)試題1.對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是:（）A．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令2006年第1號(hào)發(fā)布）B．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令2016年第3號(hào)發(fā)布）(正確答案)C．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)令2007年第2號(hào)發(fā)布）D．《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀發(fā)[2007]）2.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢(qián)、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)（）提交一次接續(xù)報(bào)告。A.自第一次提交可疑交易報(bào)告之日起每6個(gè)月B.自第一次提交可疑交易報(bào)告之日起每3個(gè)月C.自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每6個(gè)月D.自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每3個(gè)月(正確答案)3.對(duì)經(jīng)分析識(shí)別認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向（）報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)(正確答案)B.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)D.當(dāng)?shù)胤ㄔ?.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。A.人民銀行總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)B.銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)(正確答案)C.銀行各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.銀行的任一分支機(jī)構(gòu)5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善可疑交易報(bào)告人工識(shí)別工作流程，對(duì)擬報(bào)送的可疑交易報(bào)告進(jìn)行（）A.系統(tǒng)篩選B.人工分析和甄別(正確答案)C.系統(tǒng)篩選和人工排除D.人工分析和排除6.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下(正確答案)D.20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下7.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢(qián)或恐怖融資監(jiān)控名單所列國(guó)家（地區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)（）。A.立即終止與該客戶發(fā)生交易B.立即中止與該客戶發(fā)生交易C.立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告(正確答案)D.立即提交可疑交易報(bào)告8.可疑交易分析的常用分析方法包括（）A.關(guān)聯(lián)性分析法B.交易要素分析法C.資金鏈分析法D.以上均包括(正確答案)9.對(duì)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）第十八條規(guī)定的可疑交易報(bào)告，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過(guò)（）。A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后的48小時(shí)B.發(fā)現(xiàn)可疑交易后的24小時(shí)C.業(yè)務(wù)發(fā)生后的48小時(shí)D.業(yè)務(wù)發(fā)生后的24小時(shí)(正確答案)1.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)（）予以保密，非依法律規(guī)定不得向任何單位和個(gè)人透露和提供。A.依法履行客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息(正確答案)B.依法監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)告可疑交易和開(kāi)展名單監(jiān)控的有關(guān)情況(正確答案)C.配合人民銀行反洗錢(qián)行政調(diào)查、采取臨時(shí)凍結(jié)措施的有關(guān)情況(正確答案)2.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的立法宗旨是什么?（）A．預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)(正確答案)B．維護(hù)金融秩序(正確答案)C．遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪(正確答案)D．打擊犯罪3.非法集資洗錢(qián)案件包括（）A.非法吸收公眾存款洗錢(qián)案(正確答案)B.傳銷(xiāo)洗錢(qián)案C.集資詐騙洗錢(qián)案(正確答案)D.貸款詐騙洗錢(qián)案4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告包括但不限于（）。A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的(正確答案)B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的(正確答案)C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的(正確答案)D.懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的(正確答案)5.洗錢(qián)犯罪的上游犯罪情形包括（）A.毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪(正確答案)B.恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪(正確答案)C.貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪(正確答案)D.金融詐騙犯罪(正確答案)三、判斷題（共7題，每題5分、共35分）1.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（）A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤2.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（

）A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤3.如義務(wù)機(jī)構(gòu)某一指標(biāo)模型的預(yù)警數(shù)據(jù)與排除數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì)，只要排除率低就說(shuō)明該指標(biāo)模型有效性高。（

）A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)4.金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告大額或可疑交易。（

）A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)5.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí),都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（

）A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤6.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。（

）A.正