DB12-T 1094-2021 共享經(jīng)濟(jì)靈活就業(yè)人員管理與服務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理基本要求

10

12 DB12/T

1094—2021共享經(jīng)濟(jì)靈活就業(yè)人員管理與服務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理基本要求Basic

requirements

for

business

risk

management

of

management

and

serviceinstitute

of

the

Gig

Worker

in

the

sharing

天津市市場監(jiān)督管理委員會(huì)??發(fā)

布DB12/T

10942021 本文件按照GB/T

1.1—2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則

第1部分：標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的規(guī)定DB12/T

109420211.

2.

GB/T

23694-2013

GB/T

24353-2009

GB/T

26317-2010

DB12/T

926-2020

DB12/T

996-2020

3.

GB/T

23694-2013、GB/T

24353-2009及DB12/T

risk注1：注2：注3：

risk

management

the

sharing

economy

服務(wù)（LBS）等手段有效地將需求方和供給方進(jìn)行最優(yōu)匹配，對(duì)數(shù)量龐大的需求方和供給方進(jìn)行撮合，

management

and

service

for

the

Gig

Worker

in

the

sharingeconomyDB12/T

10942021共享經(jīng)濟(jì)靈活就業(yè)人員管理與服務(wù)機(jī)構(gòu) management

and

service

of

the

Gig

Workerin

the

sharing

economy共享經(jīng)濟(jì)靈活就業(yè)人員管理與服務(wù)平臺(tái)

management

and

service

platform

of

the

Gig

Worker

inthe

sharing

economy

individual

enterprise

user4.

管理與服務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理除了應(yīng)遵守GB/T

a) b) c) d)

5.

管理與服務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理過程應(yīng)符合GB/T

a) b) c)

DB12/T

10942021a) b) c) 現(xiàn)異常時(shí)，應(yīng)對(duì)用戶進(jìn)行全面重新識(shí)別。

a) b) c) d) e) f)

a) b) c) d)

a) b) c)

d) 服務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ級(jí)、服務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ級(jí)，可參照表1的設(shè)定，等級(jí)越高表示風(fēng)險(xiǎn)的影響越大。管理與服a)

b)

a)

企業(yè)用戶出現(xiàn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)信息、法律風(fēng)險(xiǎn)信息及負(fù)面輿情b)

c)

a)

b)

交易過程被識(shí)別為疑似涉?zhèn)?、涉黃、涉賭、非法集資等應(yīng)拒絕服務(wù)并上報(bào)政府相關(guān)DB12/T

10942021表1

管理與服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)用戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)情況，采取密切關(guān)注、核實(shí)信息、通知整改、限額操作、

管理與服務(wù)機(jī)構(gòu)宜建立用戶黑名單制度，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)高的用戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控或不予合作，同時(shí)a) b) c) a) b) c) d)

6.

管理與服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，具備風(fēng)控引擎、準(zhǔn)入審核、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)

管理與服務(wù)機(jī)構(gòu)宜實(shí)時(shí)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測和控制風(fēng)險(xiǎn)。

DB12/T

10942021a) b) 應(yīng)具備風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、報(bào)告和應(yīng)對(duì)能力；c) 應(yīng)在合法授權(quán)范圍內(nèi)調(diào)用第三方數(shù)據(jù)，保證引擎運(yùn)行過程中的可延展性。

管理與服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)對(duì)用戶信息進(jìn)行審核，應(yīng)按個(gè)人用戶風(fēng)險(xiǎn)（見5.3.1）和DB

12/T

7.

a) 董事會(huì)，未設(shè)董事會(huì)的管理與服務(wù)機(jī)構(gòu)可由執(zhí)行董事或高級(jí)管理層履行相關(guān)職責(zé)；b) c) d) DB12/T

10942021

a) 制定業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和總體政策；b) c) 按月審閱高級(jí)管理層提交的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，了解本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體情況；d) e)

a) b) c) 月向董事會(huì)提交業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理總體情況報(bào)告；d) e) 的人員。

a) 統(tǒng)籌協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開展；b) 建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、監(jiān)測、控制方法及報(bào)告程序并組織實(shí)施；c) d) 宜按周檢查和分析相關(guān)部門業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況，按周向高級(jí)管理層提交業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；e) 為其他相關(guān)部門提供風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，協(xié)助其履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。

a) 執(zhí)行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和操作規(guī)程；b) 以業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策為依據(jù)，制定并完善本部門的業(yè)務(wù)制度、流程和應(yīng)急預(yù)案；c) 宜按周結(jié)合不定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部門上報(bào)本部門風(fēng)險(xiǎn)管理的具體狀況。

a) b