互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)證券行業(yè)的影響及對(duì)策分析

互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)證券行業(yè)的影響及對(duì)策分析摘要：為了證券行業(yè)在互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代下能夠快速的發(fā)展，我們需要充分的了解互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)證券行業(yè)的影響并對(duì)影響進(jìn)行詳細(xì)的分析。近幾年來(lái)隨著經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，文化的不斷交融，世界漸漸的成為一個(gè)整體，經(jīng)濟(jì)全球化越來(lái)越明顯,特別是在互聯(lián)網(wǎng)迅速發(fā)展的浪潮下經(jīng)濟(jì)貿(mào)易逐漸成熟，互聯(lián)網(wǎng)以其獨(dú)特的性質(zhì)對(duì)社會(huì)各行業(yè)都造成了巨大的影響。本篇文章分析在互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代下證券行業(yè)所要面臨的影響，并根據(jù)影響給出相對(duì)應(yīng)的發(fā)展對(duì)策。本文著重分析互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)證券行業(yè)所產(chǎn)生的影響，同時(shí)綜合其發(fā)展的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、政治環(huán)境等現(xiàn)狀分析，對(duì)證券行業(yè)給出發(fā)展的建議。關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融，證券行業(yè)，影響TheimpactofInternetFinanceonthesecuritiesindustryandItsCountermeasuresAbstract:InordertodeveloprapidlyintheInternetFinanceera,weneedtofullyunderstandtheimpactofInternetFinanceonthesecuritiesindustryandmakeadetailedanalysisoftheimpact.Inthepast10years,withthevigorousdevelopmentofeconomyandthecontinuousintegrationofculture,theworldhasgraduallybecomeawhole,andeconomicglobalizationhasbecomemoreandmoreobvious,especiallyinthewaveofrapiddevelopmentoftheInternet,economictradehasgraduallymatured,andtheInternethasmadeanimportantimpactonallsectorsofsocietywithitsuniquenature.ThispaperanalyzestheimpactofthesecuritiesindustryintheInternetFinanceera,andgivesthecorrespondingdevelopmentcountermeasuresaccordingtotheimpact.ThispaperfocusesontheanalysisoftheimpactofInternetFinanceonthesecuritiesindustry.Atthesametime,itgivessuggestionsforthedevelopmentofthesecuritiesindustrybasedontheanalysisofitseconomic,socialandpoliticalenvironment.Keywords:Internetfinance,securitiesindustry,impact目錄TOC\o"1-3"\h\u19903第1章緒論 第1章緒論1.1研究的背景和意義1.1.1本課題的背景分析我國(guó)政府在1981年發(fā)行了國(guó)庫(kù)券，并于1980年末在上海建立起第一個(gè)專(zhuān)門(mén)辦理其代理的延中實(shí)業(yè)和飛樂(lè)音響兩家的代購(gòu)和代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的證券柜臺(tái)交易點(diǎn)，柜臺(tái)的設(shè)立標(biāo)志著我國(guó)證券行業(yè)交易市場(chǎng)正式邁入了正規(guī)化的道路。在1990-1991年兩大交易所相繼成立,上海和深圳證券交易所的建立為我國(guó)證券市場(chǎng)的歷史進(jìn)程上抹上了厚重的一筆。隨著監(jiān)管體系和各項(xiàng)規(guī)章制度的逐步完善，《中華人民共和國(guó)證券法》的訂立與推行確定了我國(guó)證券行業(yè)在金融體系市場(chǎng)的重要地位，讓我國(guó)證券市場(chǎng)法制建設(shè)進(jìn)入了一個(gè)全新的歷程，為以后我國(guó)行業(yè)立法樹(shù)立起了一個(gè)大致的框架并起到了借鑒的作用。過(guò)去的20年里隨著計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的不斷完善和改進(jìn)使目前互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用范圍逐漸地?cái)U(kuò)大。在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)全球化的推動(dòng)下各行各業(yè)也進(jìn)入了一個(gè)高速發(fā)展的時(shí)期，網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上購(gòu)物消費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)金融等電子商也迅速的發(fā)展了起來(lái)。而網(wǎng)絡(luò)金融作為信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)與現(xiàn)代金融相結(jié)合的產(chǎn)物，將會(huì)對(duì)中國(guó)如今的金融組織體系造成強(qiáng)烈的沖擊，在沖擊下金融行業(yè)也將會(huì)隨著互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的到來(lái)逐漸地開(kāi)始轉(zhuǎn)型?！盎ヂ?lián)網(wǎng)+”是國(guó)家戰(zhàn)略部署的重要內(nèi)容，是國(guó)家整體戰(zhàn)略部署的有機(jī)組成部分。我國(guó)為了互聯(lián)網(wǎng)和金融業(yè)的進(jìn)一步融合發(fā)展，“互聯(lián)網(wǎng)+金融”應(yīng)運(yùn)而生，并在2015年里制定《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》。經(jīng)過(guò)近幾年的創(chuàng)新發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融已成為了新時(shí)代的主題，并開(kāi)始演變出有別于傳統(tǒng)金融的新型業(yè)態(tài)，證券業(yè)作為傳統(tǒng)金融的一部分也受到了巨大的影響。根據(jù)網(wǎng)上資料整合得出，截止到2019年末，我國(guó)的互聯(lián)網(wǎng)普及率為61.2%，對(duì)比2018年底提高了1.6%；我國(guó)的網(wǎng)民數(shù)量達(dá)到8.54億，對(duì)比2018年底增長(zhǎng)了2598萬(wàn)，我國(guó)手機(jī)網(wǎng)民數(shù)量達(dá)到8.47億，較2018年底增加2984萬(wàn)人，網(wǎng)民使用手機(jī)上網(wǎng)的比例達(dá)到了99.1%，較2018年底提升0.5%。由上述數(shù)據(jù)看出2019年末，中國(guó)網(wǎng)民使用手機(jī)上網(wǎng)比例已經(jīng)高達(dá)了98.3%，在這龐大的網(wǎng)民基數(shù)下為證券行業(yè)的發(fā)展提供了肥沃的土壤。國(guó)家針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代推出了一系列的政策為證券行業(yè)的改變與發(fā)展提供了有力的保障。在2019年6月6日，我國(guó)工信部正式向各大運(yùn)營(yíng)商發(fā)放5G商用牌照并計(jì)劃于2020年末實(shí)行5G的全面商用，牌照的發(fā)行正式表明我國(guó)進(jìn)入5G的商用元年，意味著新一輪的技術(shù)革新浪潮的開(kāi)始，為我國(guó)證券行業(yè)在互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代下的發(fā)展創(chuàng)造了無(wú)限的可能性。1.1.2本課題的研究意義在互聯(lián)網(wǎng)金融的高速發(fā)展下，證券行業(yè)所面對(duì)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)也會(huì)增多?；ヂ?lián)網(wǎng)金融模式使得證券行業(yè)的交易機(jī)構(gòu)和證券行業(yè)的主體發(fā)生了改變，開(kāi)拓了證券行業(yè)的市場(chǎng)空間。行業(yè)的交易市場(chǎng)從以前的線下交易變成網(wǎng)上交易，這一改變?yōu)轭櫩吞峁┝烁臃奖憧旖莸姆?wù)。證券行業(yè)信息推廣渠道也得到了拓寬，推廣難度越來(lái)越簡(jiǎn)單化，互聯(lián)網(wǎng)金融將互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)與金融交易相互結(jié)合，從而大大的提升了證券行業(yè)的工作價(jià)值以及工作效率。但客戶(hù)基數(shù)的變大會(huì)導(dǎo)致管理越來(lái)越難。證券行業(yè)在互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊下不僅僅要把握機(jī)遇也要時(shí)刻警惕迎來(lái)的挑戰(zhàn)，并發(fā)掘自身的不足加以改進(jìn)，這樣才能推動(dòng)證券市場(chǎng)穩(wěn)定持續(xù)運(yùn)行。因此，本文的目的就是通過(guò)分析和研究證券行業(yè)在互聯(lián)網(wǎng)金融下的發(fā)展現(xiàn)狀和發(fā)展策略，發(fā)現(xiàn)證券行業(yè)發(fā)展中所存在的不足，針對(duì)證券行業(yè)的發(fā)展略存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究分析，并提出解決問(wèn)題相應(yīng)可行的對(duì)策，因此本文研究互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)證券行業(yè)的影響與對(duì)策，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。1.2文獻(xiàn)綜述1.2.1國(guó)內(nèi)研究侯建林（2019）提出政府應(yīng)加大對(duì)傳統(tǒng)金融行業(yè)的政策支持力度，主張拓寬證券行業(yè)的業(yè)務(wù)；加快證券行業(yè)的創(chuàng)新改造王景利（2019年）張克（2019年）基于目前互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)證券行業(yè)的影響，分析了我國(guó)證券行業(yè)發(fā)展面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，并提出了我國(guó)證券業(yè)發(fā)展的一系列政策建議。王嘉祥（2020年）主要研究互聯(lián)網(wǎng)金融下證券行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)。楊帆（2019年）通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)來(lái)進(jìn)行研究我國(guó)證券行業(yè)目前的發(fā)展現(xiàn)狀，利用數(shù)字對(duì)比并加以分析往年數(shù)據(jù)變化指出發(fā)展現(xiàn)狀的不足之處。1.2.2國(guó)外研究JessicaKcyes（2000年）認(rèn)為互聯(lián)網(wǎng)金融本身有著傳統(tǒng)金融不可比擬的優(yōu)勢(shì)，例如在信息溝通中有著獨(dú)特的中介作用，如果這些獨(dú)特的作用跟證券行業(yè)相融合會(huì)對(duì)證券行業(yè)產(chǎn)生新的變化。ERIKBanks（2001年）指出互聯(lián)網(wǎng)金融是在電子商務(wù)交易活動(dòng)中產(chǎn)生的金融產(chǎn)品和服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)金融給傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)型發(fā)展帶來(lái)了機(jī)遇，也使金融機(jī)構(gòu)面臨新的挑戰(zhàn)，網(wǎng)絡(luò)金融給客戶(hù)帶來(lái)便利的同時(shí)也存在著一定的風(fēng)險(xiǎn)。Chien-TaBruceHo（2009年）指出互聯(lián)網(wǎng)模式會(huì)突破時(shí)間、空間的限制使得資源配置效率、金融服務(wù)效率得到提高。1.3課題研究方法和內(nèi)容1.3.1研究方法文獻(xiàn)研究法。本人在撰寫(xiě)論文過(guò)程中，廣泛查閱了知網(wǎng)、中國(guó)期刊網(wǎng)、等權(quán)威網(wǎng)站發(fā)布的相關(guān)文獻(xiàn)和新聞，了解目前我國(guó)證券行業(yè)在互聯(lián)網(wǎng)金融的大背景下發(fā)展現(xiàn)狀等各項(xiàng)情況，并對(duì)相關(guān)信息與數(shù)據(jù)進(jìn)行了必要的分析。描述性研究法。根據(jù)證券行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀所存在的問(wèn)題通過(guò)自己的理解表述出來(lái)。圖表法。論文中使用一些圖表來(lái)呈現(xiàn)證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀并進(jìn)行分析，使得對(duì)證券行業(yè)的具體發(fā)展有更清晰的了解和認(rèn)識(shí)。1.3.2研究?jī)?nèi)容第一部：闡述證券行業(yè)向互聯(lián)網(wǎng)靠攏的重要性及在互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代下我國(guó)證券行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀。第二部分：從現(xiàn)狀中分析互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)我國(guó)的證券行業(yè)影響，細(xì)分為有利影響和不利影響。第三部分：結(jié)合目前證券業(yè)在互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代發(fā)展的實(shí)際情況和發(fā)展前景下提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。互聯(lián)網(wǎng)金融下證券行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀在當(dāng)今時(shí)代，互聯(lián)網(wǎng)的高速發(fā)展推動(dòng)著各行各業(yè)進(jìn)入了一個(gè)全新的階段，互聯(lián)網(wǎng)的出現(xiàn)不僅僅只對(duì)傳統(tǒng)金融行業(yè)造成了強(qiáng)烈的沖擊，旗下所衍生的互聯(lián)網(wǎng)金融更是逐步得成為我國(guó)金融行業(yè)的中流砥柱，目前在互聯(lián)網(wǎng)的道路下我國(guó)的證券行業(yè)得到較好的發(fā)展。2.1證券行業(yè)規(guī)模查閱中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布數(shù)據(jù)可以看出我國(guó)證券公司在2015-2019年分別為125家、129家、131家、131家、133家，證券行業(yè)券商數(shù)量保持相對(duì)穩(wěn)健的增長(zhǎng)姿態(tài)。由于證券行業(yè)的特殊性我國(guó)相關(guān)監(jiān)管部門(mén)對(duì)證券行業(yè)的相關(guān)政策有所放寬，根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)截止到2020年1月，我國(guó)的證券營(yíng)業(yè)部門(mén)數(shù)量高達(dá)7000余家，證券營(yíng)業(yè)部門(mén)數(shù)量也得到了增長(zhǎng)。圖一:證券公司往年數(shù)量資料來(lái)源：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)2.2證券行業(yè)業(yè)務(wù)收入根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)計(jì)算可以得出2019年的證券行業(yè)營(yíng)業(yè)收入比2018年的營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng)了941.96億元，2019年的營(yíng)業(yè)收入較前年有所上漲。根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，在2019年證券行業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入分別為：證券投資收益1221.60億元、代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入787.63億元、利息凈收入463.66億元、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)凈收入377.44億元、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)凈收入275.16億元、財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)凈收入105.21億元、投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)凈收入37.84億元，從上述數(shù)據(jù)中可以看出傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)(證券投資收益、代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入)的盈利收入仍占我國(guó)的證券行業(yè)盈利收入的大頭，而創(chuàng)新轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)目前收入盈利還比不上傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2019年前十券商的營(yíng)業(yè)總額占行業(yè)總體營(yíng)業(yè)收入的62%，其余的38%的營(yíng)業(yè)收入由剩余的百余家證券公司所提供，證券行業(yè)營(yíng)業(yè)收入仍以前十的券商為主，無(wú)論是證券行業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展和券商發(fā)展都呈現(xiàn)出不平衡的狀態(tài)。圖二:證券行業(yè)業(yè)務(wù)收入占比數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)2.3證券行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模通過(guò)中國(guó)信托協(xié)會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行協(xié)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的數(shù)據(jù)整理得出2019年四大金融子行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模：銀行為290萬(wàn)億元、信托為21.6萬(wàn)億元、保險(xiǎn)為20.56萬(wàn)億元、證券為7.26萬(wàn)億元。由上述數(shù)據(jù)可以看出銀行的資產(chǎn)規(guī)模占據(jù)第一，證券行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模是四大子行業(yè)最少的，而且證券行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模相比銀行的資產(chǎn)規(guī)模只占其中的2.5%，證券業(yè)雖然為四大子行業(yè)之一，但是其體量仍然無(wú)法與其它三大子行業(yè)相比，甚至相差甚遠(yuǎn)。2.4服務(wù)多樣化目前5G的開(kāi)發(fā)與開(kāi)展和第三支付的普遍使得我國(guó)證券相關(guān)公司在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域上還是有較好的發(fā)展空間因此各證券公司也加大了對(duì)平臺(tái)軟件的開(kāi)發(fā)更新力度，使得軟件功能也漸漸的變得加豐富，就如同花順為代表的的證券軟件一樣，它的功能不再像以前一樣只限制于查看行情信息、進(jìn)行股票買(mǎi)賣(mài)，在互聯(lián)網(wǎng)金融的推動(dòng)下衍生出了為個(gè)人投資者提供金融資訊、投資分析工具、智能投顧與基金銷(xiāo)售等各種各樣的服務(wù)，還能為國(guó)內(nèi)外的各類(lèi)機(jī)構(gòu)客戶(hù)提供軟件產(chǎn)品及系統(tǒng)維護(hù)服務(wù)、金融數(shù)據(jù)服務(wù)、智能推廣服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)提供商，使得證券軟件的功能越來(lái)越全面這樣有利于提高用戶(hù)的體驗(yàn)感。但目前來(lái)講我國(guó)證券公司軟件的產(chǎn)品和服務(wù)都還存在的不足之處，產(chǎn)品之間的服務(wù)差距比較大，在一些細(xì)節(jié)的內(nèi)容還是有著明顯的分劃線。2.5市場(chǎng)政策環(huán)境在今年的2月份證監(jiān)會(huì)決定宣布《關(guān)于修改<上市公司證券發(fā)行管理辦法>的決定》、《關(guān)于修改<上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票實(shí)施細(xì)則>的決定》和《關(guān)于修改<創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行管理暫行辦法>的決定》等等規(guī)定。以上規(guī)定的發(fā)行意味著能進(jìn)一步放松融資限額、能降低創(chuàng)業(yè)板再融資條件，這幾項(xiàng)政策落地實(shí)施將會(huì)打開(kāi)更多券商業(yè)務(wù)空間。目前我國(guó)的證券行業(yè)深受新冠狀病毒肺炎的影響，證監(jiān)會(huì)為了緩解疫情所帶來(lái)的損失決定再次調(diào)整證券公司繳納證券投資者保護(hù)基金的比例。經(jīng)過(guò)證監(jiān)會(huì)的一系列措施后，估計(jì)在2019年證券行業(yè)要交納的保護(hù)金將會(huì)下降8個(gè)百分點(diǎn)，2020年要交納的金額也將下降至45%。隨著上述政策的執(zhí)行會(huì)一定程度上增加證券行業(yè)的營(yíng)業(yè)收入和減少證券行業(yè)的營(yíng)業(yè)成本，會(huì)進(jìn)一步的推動(dòng)證券行業(yè)的發(fā)展?；ヂ?lián)網(wǎng)金融對(duì)證券行業(yè)的影響分析3.1有利影響據(jù)統(tǒng)計(jì)當(dāng)前我國(guó)的網(wǎng)民數(shù)量達(dá)到全國(guó)的98%，在當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下龐大的網(wǎng)民數(shù)量刺激著證券行業(yè)的發(fā)展，為證券行業(yè)向互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展提供了大量的客戶(hù)的基礎(chǔ)，有利于證券行業(yè)加大規(guī)模發(fā)展，長(zhǎng)期利潤(rùn)也從客戶(hù)的基數(shù)變大而逐漸穩(wěn)步增長(zhǎng)。3.1.1改變了資本市場(chǎng)結(jié)構(gòu)由于互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代下各證券公司都致力發(fā)展屬于自己的證券網(wǎng)上平臺(tái)，在新興的第三方支付方式的普遍使用和在互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)支撐下使交易雙方更容易了解彼此的基本信息內(nèi)容，增加了證券市場(chǎng)的公開(kāi)性，為項(xiàng)目投資的雙方提供了無(wú)限的可能。網(wǎng)上平臺(tái)的出現(xiàn)更有利于不同經(jīng)濟(jì)能力的投資者根據(jù)自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力來(lái)選擇符合自身的證券產(chǎn)品，使投資者能夠依照現(xiàn)實(shí)情況把控自身的投資風(fēng)險(xiǎn)，減少了傳統(tǒng)模式下由于信息不對(duì)等所造成的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。一定程度上影響并改變著資本市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)。3.1.2增加了交易的透明公正性互聯(lián)網(wǎng)金融的出現(xiàn)促使著證券管理方式的有效改變。在大數(shù)據(jù)時(shí)代下網(wǎng)上交易能夠依靠平臺(tái)的數(shù)據(jù)庫(kù)和賬號(hào)交易歷史來(lái)追蹤每一條證券交易的去向，能夠?qū)φ麄€(gè)證券交易流程進(jìn)行把控，極大的避免了違法行為的發(fā)生，使得證券交易向公平公正的方向進(jìn)行發(fā)展。3.1.3提升了證券行業(yè)的整體價(jià)值互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展有利于提升證券行業(yè)的整體價(jià)值，它的出現(xiàn)和發(fā)展拓寬了證券行業(yè)的市場(chǎng)渠道，促使著證券投資向多元化的方向發(fā)展，改變著金融交易的方式，近幾年來(lái)在互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的快速推動(dòng)下證券交易變得更為便利證券行業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)的相結(jié)合能夠使其中間的交易時(shí)間得到減少，能有效的降低交易成本，能讓證券交易更為精確。而且為了照顧新用戶(hù)證券公司對(duì)證券交易的每一個(gè)操作環(huán)節(jié)都標(biāo)注上了詳細(xì)化的引導(dǎo)，這為提升證券行業(yè)的整體發(fā)展水平打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。3.2不利影響3.2.1行業(yè)人員的增多導(dǎo)致管理變得困難互聯(lián)網(wǎng)金融下證券行業(yè)不斷的發(fā)展前行，行業(yè)規(guī)模也不斷的擴(kuò)大從2015年到2019年總共增加了8家證券公司，證券公司旗下的營(yíng)業(yè)部門(mén)也得到了擴(kuò)張。行業(yè)人員越來(lái)越多使得人員的能力與素質(zhì)也會(huì)變得參差不齊有好有壞，不排除別有用心的人會(huì)使用違法的行為來(lái)為自己謀取巨大的利潤(rùn)，據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》不完全統(tǒng)計(jì)，2019年里仍有超過(guò)17名證券從業(yè)人員利用證券公司的內(nèi)部消息在他人賬號(hào)上進(jìn)行證券的買(mǎi)賣(mài)交易，這一違法行為為他們帶來(lái)了6048.2萬(wàn)元的收入，也使得相關(guān)券商受到了6980.59萬(wàn)元的罰款。如果不注重人員的素質(zhì)和能力問(wèn)題的話會(huì)使公司日常管理變得更加的困難會(huì)有更多的人去越過(guò)管理規(guī)則的底線，從業(yè)人員的任務(wù)執(zhí)行力也會(huì)更加的低效，這樣不僅僅阻礙了公司的發(fā)展也會(huì)大大的增加了由行業(yè)人員自身原因所帶來(lái)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。3.2.2業(yè)務(wù)所帶來(lái)的利潤(rùn)不斷減少互聯(lián)網(wǎng)金融促使著第三支付的出現(xiàn)，在第三支付的普遍使用下證券交易變得越來(lái)越便捷。大大的弱化了證券行業(yè)的中介能力，更高效便捷的交易方式意味著所獲得的中介服務(wù)費(fèi)用會(huì)有所減少。近幾年來(lái)國(guó)家的監(jiān)管力度也不斷的加強(qiáng)，變相的制約著證券公司的盲目發(fā)展，也會(huì)使得證券公司的短期利潤(rùn)受到一定的打擊。互聯(lián)網(wǎng)金融下證券行業(yè)出現(xiàn)了許多新型的業(yè)務(wù)，為了維護(hù)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)和新型業(yè)務(wù)的發(fā)展證券行業(yè)所投入的成本對(duì)比以前會(huì)有所上升，而且目前證券行業(yè)的收入大頭是代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)和證券投資收益兩大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)（帶來(lái)的收入不會(huì)有太大的增長(zhǎng)變化）新型業(yè)務(wù)所帶來(lái)的收入仍十分的微小，導(dǎo)致收入對(duì)比以前也不會(huì)有太大的增長(zhǎng)，而且從圖三可以看出證券行業(yè)2016年到2019年的凈利潤(rùn)分別為1234.45億元、1129.95億元、666.2億元、1230.95億元整體利潤(rùn)呈下降狀態(tài)，由上述理論加圖表可以猜測(cè)出未來(lái)收入的增長(zhǎng)速度低于成本的增長(zhǎng)的速度導(dǎo)致往后發(fā)展所獲得的利潤(rùn)會(huì)減少。圖三：證券行業(yè)2016年-2019年凈利潤(rùn)表數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)3.2.3其它成本不斷的增加5G的全面商用即將到來(lái)，技術(shù)革新的步伐越來(lái)越快，想要在這個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代發(fā)展就應(yīng)該更有效的適應(yīng)市場(chǎng)的實(shí)際需求，但是證券行業(yè)所擁有的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)水平相對(duì)不高，想要達(dá)到目標(biāo)就要不斷的創(chuàng)新自身的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)水平或者與其它金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作取長(zhǎng)補(bǔ)短，借助其它的機(jī)構(gòu)平臺(tái)優(yōu)勢(shì)和技術(shù)優(yōu)勢(shì)來(lái)推廣業(yè)務(wù)，創(chuàng)新產(chǎn)品。想要保持競(jìng)爭(zhēng)力就要不斷的創(chuàng)新與其它機(jī)構(gòu)謀求合作，相對(duì)而言所要的成本費(fèi)用會(huì)比以前越來(lái)越高。3.2.4行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷的加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)本身就具備開(kāi)放性和共享性，信息傳遞速度快、運(yùn)轉(zhuǎn)成本低的特點(diǎn)，這讓互聯(lián)網(wǎng)金融更容易突破了空間和地域的限制，擴(kuò)大了各證券公司的營(yíng)業(yè)范圍使得證券行業(yè)內(nèi)部的競(jìng)爭(zhēng)更加的激烈加上目前國(guó)家政策處于寬松狀態(tài)，甚至?xí)?dǎo)致有其它非證券行業(yè)加入到對(duì)應(yīng)的證券市場(chǎng)中，從某種程度來(lái)講可能會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)被惡化，市場(chǎng)惡化競(jìng)爭(zhēng)不斷的升級(jí)，從而會(huì)使得證券行業(yè)受到重創(chuàng)。3.2.5相關(guān)法律法規(guī)不完善，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)加大互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展已經(jīng)有一段的時(shí)間了，但是目前來(lái)看互聯(lián)網(wǎng)金融環(huán)境還是不夠的完善。在我國(guó)政府注重鼓勵(lì)性發(fā)展與輕視管理的操作方法下，導(dǎo)致沒(méi)有足夠法律法規(guī)進(jìn)行約束和規(guī)范證券行業(yè)在互聯(lián)網(wǎng)模式上的發(fā)展，使得互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)環(huán)境變得復(fù)雜，有關(guān)行業(yè)的信息化發(fā)展亂象橫生，行業(yè)內(nèi)矛盾沖突時(shí)常發(fā)生。這幾種情況相應(yīng)的增加了證券交易的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，享受著互聯(lián)網(wǎng)的便利同時(shí)也要堤防著互聯(lián)網(wǎng)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，由于互聯(lián)網(wǎng)的復(fù)雜性和多變性，證券行業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)更加的大，更容易造成不可估計(jì)的后果。第4章證券行業(yè)應(yīng)對(duì)策略在互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代的沖擊下帶給證券行業(yè)的不僅僅是機(jī)遇也有挑戰(zhàn)，為了更進(jìn)一步的發(fā)展和優(yōu)化證券行業(yè)，我們必須要對(duì)目前的發(fā)展現(xiàn)狀和不利影響進(jìn)行分析，根據(jù)具體的情況來(lái)制定相對(duì)應(yīng)的措施。4.1注重專(zhuān)業(yè)化人才的培養(yǎng)各行各業(yè)的發(fā)展都離不開(kāi)專(zhuān)業(yè)人才的支撐，所以證券行業(yè)為了能在互聯(lián)網(wǎng)渠道上更好的發(fā)展就必須要注重業(yè)務(wù)人員、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)人員、宣傳推廣人員、平臺(tái)系統(tǒng)設(shè)計(jì)維護(hù)人員的能力和素質(zhì)培養(yǎng)，這樣即確保了公司人員的業(yè)務(wù)能力水平也提高了互聯(lián)網(wǎng)渠道的安全性，保證了渠道的健康運(yùn)行使得整體運(yùn)營(yíng)變得更加的完善。人員的能力與素質(zhì)不是一朝一夕就可以提升的，我們需要制定詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃，例如，在平時(shí)的日常管理中要設(shè)立完整的規(guī)章制度和獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制讓員工能夠及時(shí)的記錄日常工作所遇到的問(wèn)題和相應(yīng)解決對(duì)策，然后在每個(gè)月的例行培訓(xùn)下大家將自己所遇到的問(wèn)題和對(duì)策進(jìn)行匯總分析，領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)匯總給出相對(duì)應(yīng)的指導(dǎo)，這樣能為以后互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營(yíng)提供了借鑒的意義，甚至還能依照問(wèn)題來(lái)劃分客戶(hù)種類(lèi)更為精準(zhǔn)的尋找客戶(hù)資源，吸取問(wèn)題的教訓(xùn)后能讓后期的宣傳推廣與服務(wù)設(shè)計(jì)更能滿(mǎn)足群體所需。當(dāng)然除了開(kāi)展線下培訓(xùn)外，也可以適當(dāng)?shù)慕M織線上培訓(xùn)。開(kāi)展線上培訓(xùn)要做好時(shí)間的調(diào)配確保每個(gè)人都能有空準(zhǔn)時(shí)參加，可以依據(jù)不同業(yè)務(wù)的崗位、工作年齡、能力偏向來(lái)聘請(qǐng)相對(duì)應(yīng)領(lǐng)域的精英，讓培訓(xùn)變得更有針對(duì)性。管理層可以收集各各崗位的一線工作情況來(lái)制定相應(yīng)的發(fā)展決策，這不僅可以確保企業(yè)運(yùn)營(yíng)方向的正確還可以檢驗(yàn)管理層的能力。培訓(xùn)工作前要做好相應(yīng)的調(diào)查了解上到管理層下到專(zhuān)門(mén)領(lǐng)域的工作人員所存在的問(wèn)題，讓培訓(xùn)工作落實(shí)到實(shí)處，讓培訓(xùn)內(nèi)容能夠有效的促使工作人員提升工作能力和提高自身的素質(zhì)水平，只有解決人員能力和素質(zhì)問(wèn)題才能提高企業(yè)的管理水平。當(dāng)然企業(yè)也可以依據(jù)自身的實(shí)際情況聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)的運(yùn)營(yíng)公司來(lái)為自己服務(wù)，這樣能減少企業(yè)自身開(kāi)展培訓(xùn)的費(fèi)用也能在一段時(shí)間里提升日常工作的效率。4.2拓寬證券經(jīng)營(yíng)渠道互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展使證券行業(yè)的服務(wù)范圍不斷的擴(kuò)大，經(jīng)營(yíng)渠道也得到了一定擴(kuò)張，證券的融資方式和財(cái)務(wù)管理的方式也因此得到改變。如此資金供需雙方就能夠借助于互聯(lián)網(wǎng)渠道開(kāi)展直接性融資，傳統(tǒng)的營(yíng)銷(xiāo)模式在互聯(lián)網(wǎng)金融與證券行業(yè)的融合下受到了強(qiáng)烈的沖擊，使其經(jīng)營(yíng)方式不斷的向互聯(lián)網(wǎng)交易轉(zhuǎn)變，能更好的滿(mǎn)足不同客戶(hù)的個(gè)性化需求。拓寬證券行業(yè)的經(jīng)營(yíng)渠道需要各大券商依照發(fā)展趨勢(shì)對(duì)經(jīng)營(yíng)模式進(jìn)行有效創(chuàng)新，讓線上與線下交易在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的幫助下能有效的結(jié)合在一起，使得證券經(jīng)營(yíng)與財(cái)富經(jīng)營(yíng)的渠道得到有效拓寬。4.3改變證券行業(yè)的盈利模式從盈利現(xiàn)狀可以看出目前我國(guó)證券行業(yè)的主要收入還是依靠傳統(tǒng)的兩大業(yè)務(wù)（代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)、證券投資收益），雖然新興業(yè)務(wù)（資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)、投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)）對(duì)比傳統(tǒng)業(yè)務(wù)更加多樣化但其盈利收益遠(yuǎn)遠(yuǎn)比不上傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，這樣不利于證券行業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，使其難以抵抗系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，容易受到市場(chǎng)狀況影響導(dǎo)致盈利減少。證券需要轉(zhuǎn)變自身的發(fā)展觀念在保證傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的正常穩(wěn)定的發(fā)展下將精力和財(cái)力傾斜于新興的新型產(chǎn)業(yè)。想要提高自身的競(jìng)爭(zhēng)力就要重塑盈利模式，開(kāi)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)，不單單只局限于傳統(tǒng)的兩大業(yè)務(wù)來(lái)支撐行業(yè)的發(fā)展。4.4提高服務(wù)效率減少成本的使用在當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展過(guò)程中，如果能在相應(yīng)的平臺(tái)上將多種服務(wù)融合成一體，這樣的形式能夠使減少相應(yīng)的費(fèi)用使用，進(jìn)而降低了成本的投入。另外經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是當(dāng)前證券公司的主要組成部分，在互聯(lián)網(wǎng)的支持下應(yīng)該將相應(yīng)的業(yè)務(wù)進(jìn)行深度化改革，將流程進(jìn)行優(yōu)化，同時(shí)將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)進(jìn)行融合，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)之間相互協(xié)作，進(jìn)而能夠更好地減少成本的使用。同時(shí)網(wǎng)絡(luò)證券管理平臺(tái)也應(yīng)該開(kāi)展多項(xiàng)業(yè)務(wù)，以核心為主開(kāi)展其他業(yè)務(wù)，并將收入的金融進(jìn)行整合劃分，這樣對(duì)于用戶(hù)而言能夠?qū)⒍囗?xiàng)內(nèi)容結(jié)合在一起也會(huì)大大的減少操作的繁瑣度，相應(yīng)的企業(yè)也能夠減少各方面的成本使用4.5完善和規(guī)范行業(yè)準(zhǔn)則，企業(yè)提高自身競(jìng)爭(zhēng)力良好的競(jìng)爭(zhēng)會(huì)促進(jìn)證券行業(yè)的發(fā)展但惡性競(jìng)爭(zhēng)卻會(huì)起到相反的作用，所以為了預(yù)防市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的不斷惡化必須制定起一套相關(guān)的行業(yè)準(zhǔn)則，并制定相關(guān)的鼓勵(lì)政策例如選出一年內(nèi)沒(méi)有違法行為的證券商在網(wǎng)上宣傳并表?yè)P(yáng)該證券商并給予一定的金額獎(jiǎng)勵(lì)，以防到時(shí)在競(jìng)爭(zhēng)的不斷加強(qiáng)下各大證券商為了打擊對(duì)手做出透露內(nèi)幕消息、操縱證券交易價(jià)格、編造及傳播影響證券交易的虛假信息的行為等等違法行為。企業(yè)也要提高自己的競(jìng)爭(zhēng)力，例如提供適當(dāng)?shù)脑鲋捣?wù)來(lái)吸引廣大的客戶(hù)，樹(shù)立良好的市場(chǎng)口碑形成自己獨(dú)特的營(yíng)銷(xiāo)品牌才能提高自身的硬實(shí)力以便在未來(lái)時(shí)機(jī)成熟時(shí)能搶占更多的利潤(rùn)和發(fā)展空間。4.6完善證券行業(yè)的法律法規(guī)，企業(yè)增強(qiáng)自身的抗風(fēng)險(xiǎn)能力目前我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融環(huán)境還不是十分健全和完善，違法犯罪行為時(shí)有發(fā)生嚴(yán)重的阻礙了我國(guó)證券行業(yè)的發(fā)展。為了我國(guó)證券行業(yè)在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域能更好的發(fā)展，用健全完善的法律法規(guī)來(lái)穩(wěn)定市場(chǎng)秩序成為如今首要解決的問(wèn)題。政府制定法律法規(guī)要貼合目前證券行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和市場(chǎng)的運(yùn)行規(guī)律，要著重對(duì)客戶(hù)的個(gè)人信息和網(wǎng)絡(luò)交易方面進(jìn)行維護(hù)。同時(shí)還要建立起一個(gè)完善的互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系，進(jìn)一步的明確監(jiān)管準(zhǔn)則，以便能更好地規(guī)范化互聯(lián)網(wǎng)金融行為。雖然我國(guó)證券行業(yè)的整體發(fā)展環(huán)境對(duì)比以前有了很大的改變，但是一個(gè)成功行業(yè)的發(fā)展不單單只依靠外部因素還需內(nèi)部因素來(lái)支撐。為了避免證券企業(yè)不會(huì)被互聯(lián)網(wǎng)金融沖垮，證券行業(yè)需要促進(jìn)市場(chǎng)化發(fā)展提高證券企業(yè)的生存能力和抗風(fēng)險(xiǎn)的能力?？梢詫?duì)行業(yè)內(nèi)部應(yīng)當(dāng)進(jìn)行有效改革，制定使投資者認(rèn)可和滿(mǎn)足的證券產(chǎn)品，并對(duì)證券行業(yè)的市場(chǎng)契合度進(jìn)行有效完善，才能夠推動(dòng)法律環(huán)境建設(shè)起到更好的作用，才能提高自身的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。參考文獻(xiàn)侯建林.互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)金融行業(yè)的影響及對(duì)策分析[J].中國(guó)市場(chǎng),2019(35):44-45.[2]王景利.互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)證券業(yè)發(fā)展的影響及對(duì)策[J].金融理論與教學(xué),2019(05):36-38.[3]張水茂.互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)證券行業(yè)的影響與對(duì)策[J].財(cái)經(jīng)界(學(xué)術(shù)版),2016(06):29.[4]王大友.互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)證券行業(yè)的影響與對(duì)策[J].現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息,2017(20):244+246.[5]陳坤.互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)證券行業(yè)的影響及對(duì)策[J].納稅,2018,12(23):188-189.[6]張克.關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)證券行業(yè)的影響分析與對(duì)策探討[J].現(xiàn)代營(yíng)銷(xiāo)(經(jīng)營(yíng)版),2019(10):182-183.[7]郭曉蓓,蔣亮.5G與金融的融合路徑與應(yīng)用場(chǎng)景研究[J].西南金融,2020(01):12-22[8]郭小偲.互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)證券行業(yè)的影響與對(duì)策的研究[J].現(xiàn)代商業(yè),2017(13):103-104.[9]周嬋娟.互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)證券行業(yè)的影響分析與對(duì)策探討[J].現(xiàn)代營(yíng)銷(xiāo)(下旬刊),2018(09):113-114.[10]郝敬東.互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)證券行業(yè)的影響分析與對(duì)策探討[J].中外企業(yè)家,2018(19):90-91.[11]王露露.互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)金融業(yè)的影響分析[J].納稅,2018(11):211.[12]楊帆.我國(guó)證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及問(wèn)題[J].經(jīng)營(yíng)與管理.2019(12)[13]王嘉祥.解讀證券公司的互聯(lián)網(wǎng)金融化趨勢(shì)[J].國(guó)際公關(guān).2020(02)

致謝大學(xué)四年時(shí)光轉(zhuǎn)瞬即逝，感謝一路陪伴我成長(zhǎng)的老師和同學(xué)們。特別感謝指導(dǎo)我論文的張小軍老師和幫助我的同學(xué)，讓我在這過(guò)程中得到很多的知識(shí)與暖心。在大學(xué)中鍛煉自己的處事能力，讓我在實(shí)習(xí)中有了能夠解決問(wèn)題的自我方式。感謝這大學(xué)四年的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，在未來(lái)也必然回味無(wú)窮。

文獻(xiàn)資料檢索的步驟與篩選利用檢索文獻(xiàn)資料信息是一項(xiàng)實(shí)踐性很強(qiáng)的過(guò)程，檢索的一般步驟有以下幾種。在檢索完成之后，才能對(duì)文獻(xiàn)資料進(jìn)行篩選利用。文獻(xiàn)檢索是利用文獻(xiàn)的第一步，如何將其應(yīng)用在畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文）課題研究過(guò)程中，對(duì)檢索到的文獻(xiàn)資料進(jìn)行認(rèn)真篩選、消化和吸收是關(guān)鍵。只有經(jīng)過(guò)這個(gè)過(guò)程，才能達(dá)到查閱文獻(xiàn)的真正目的一一一利用文獻(xiàn)1、文獻(xiàn)資料檢索的步驟（1）明確檢索范圍從科研課題研究的中心內(nèi)容和重點(diǎn)出發(fā)，多方面分析課題要求和問(wèn)題實(shí)質(zhì)，一般從三方面考慮：一是區(qū)域界限，要清楚是取得某一一問(wèn)題發(fā)表過(guò)的全部文獻(xiàn)資料，還是要掌握某一地區(qū)、某一國(guó)家對(duì)某一問(wèn)題發(fā)表過(guò)的全部文獻(xiàn)資料；二是時(shí)間范圍，明確是查找某一問(wèn)題在某一年限內(nèi)發(fā)表過(guò)的文獻(xiàn)資料，還是獲取某一。問(wèn)題從有文獻(xiàn)記錄以來(lái)的全部文獻(xiàn)資料；三是專(zhuān)業(yè)范圍，明確要查找什么專(zhuān)業(yè)的科技文獻(xiàn)信息，比如，電子類(lèi)的還是機(jī)械類(lèi)的，是理論性的還是應(yīng)用性的等。（2）選擇檢索工具檢索工具有不同的分類(lèi)方法，按加工文獻(xiàn)和處理信息的手段不同分為手工檢索工具和機(jī)械檢索工具；按照載體形式不同分為書(shū)本式檢索工具，磁帶式檢索工具，卡片式、縮微式、膠卷式檢索工具；按照著錄格式的不同可將檢索工具分為以下四種類(lèi)型：①目錄型檢索工具。目錄型檢索工具是記錄具體出版單位、收藏單位及其他外表特征的工具。它以一個(gè)完。整的出版或收藏單位為著錄單元，一般著錄文獻(xiàn)的名稱(chēng)、著者、文獻(xiàn)出處等。目錄的種類(lèi)很多，對(duì)于文獻(xiàn)檢索來(lái)說(shuō)，國(guó)家書(shū)目、聯(lián)合目錄、館藏目錄等尤為重要②題錄型檢索工具題錄型檢索工具是以單篇文獻(xiàn)為基本著錄單位來(lái)描述文獻(xiàn)外表特征（如文獻(xiàn)題名、著者姓名、文獻(xiàn)出處等），無(wú)內(nèi)容摘要，是快速報(bào)道文獻(xiàn)信息的一類(lèi)檢索工具。它與目錄的主要區(qū)別是著錄的對(duì)象不同，目錄著錄的對(duì)象是單位出版物，題錄的著錄對(duì)象是單篇文獻(xiàn)。③文摘型檢索工具文摘型檢索工具是將大量分散的文獻(xiàn)，選擇重要的部分，以簡(jiǎn)練的形式做成摘要，并按一定的方法組織排列起來(lái)的檢索工具。按照文摘的編寫(xiě)人，可分為著者文摘和非著者文摘，著者文摘是指按原文著者編寫(xiě)的文摘；而非著者文摘是指由專(zhuān)門(mén)的熟悉本專(zhuān)業(yè)的文摘人員編寫(xiě)而成。按照摘要的詳簡(jiǎn)程度，可分為指示性文摘和報(bào)道性文摘兩種，指示性文摘以最簡(jiǎn)短的語(yǔ)言寫(xiě)明文獻(xiàn)題目、內(nèi)容范圍、研究目的和出處，實(shí)際上是題目的補(bǔ)充說(shuō)明，一般在100字左右；報(bào)道性文摘以揭示原文論述的主題實(shí)質(zhì)為宗旨，基本上反映了原文內(nèi)容，討論的范圍和目的，采取的研究手段和方法，所得的結(jié)果或結(jié)論，同時(shí)也包括有關(guān)數(shù)據(jù)、公式，一般五百字左右，重要文章可多達(dá)千字。④索引型檢索工具索引型檢索工具是根據(jù)一定的需要，把特定范圍內(nèi)的某些重要文獻(xiàn)中的有關(guān)款目或知識(shí)單元，如書(shū)名、刊名、人名、地名、語(yǔ)詞等，按照一定的方法編排，并指明出處，為用戶(hù)提供文獻(xiàn)線索的一種檢索工具。索引的類(lèi)型是多種多樣的。在檢索工具中，常用的索引類(lèi)型有分類(lèi)索引、主題索引、關(guān)鍵詞索引、著者索引等。（3）確定檢索途徑根據(jù)文獻(xiàn)信息的特征來(lái)確定檢索途徑，根據(jù)檢索范圍和科技文獻(xiàn)信息可能來(lái)源的具體情況確立檢索標(biāo)志。檢索途徑有多種，學(xué)生應(yīng)根據(jù)掌握的所查文獻(xiàn)的有關(guān)情況，選擇一條較好的途徑進(jìn)行檢索，以節(jié)省時(shí)間和精力。（4）選定檢索方法文獻(xiàn)信息的檢索方法也有多種，應(yīng)根據(jù)檢索條件和學(xué)科特點(diǎn)來(lái)確定，選定一種費(fèi)時(shí)少、查獲信息多的有效方法。如暫時(shí)沒(méi)有檢索工具可用，可采用追溯法：如檢索工具比較多，可采用常用法；如想獲得某一課題系統(tǒng)且全面的資料，且時(shí)間充裕，可采用順查法；如解決某一具體技術(shù)問(wèn)題，但時(shí)間緊迫，可采用倒查法；如需了解某一課題方向發(fā)生和發(fā)展過(guò)程的有關(guān)資料，采用循環(huán)法可節(jié)約時(shí)間；如查找資料的起始年代不長(zhǎng)，且有具體年月，一般采用順查法，反之采用倒查法等。（5）查找文獻(xiàn)線索利用各種檢索方法，通過(guò)不同檢索工具，查找所需文獻(xiàn)資料的線索，并通過(guò)題錄、索引、文摘等完成查找文獻(xiàn)的工作。如需要進(jìn)一步了解和詳細(xì)查閱原始文獻(xiàn)資料時(shí)，可根據(jù)檢索工具所提供的出處，在圖書(shū)館進(jìn)行查驗(yàn)或通過(guò)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)獲取。（6）索取原始文獻(xiàn)索取原始文獻(xiàn)應(yīng)由近而遠(yuǎn)，首先利用學(xué)校、市區(qū)圖書(shū)館等館藏目錄查找所需文獻(xiàn)資料，再利用全國(guó)