2024年債務(wù)調(diào)整合同：防欺詐措施全解析

2024年債務(wù)調(diào)整合同：防欺詐措施全解析本合同目錄一覽第一條合同主體及定義1.1甲方名稱及地址1.2乙方名稱及地址1.3合同中術(shù)語的解釋第二條債務(wù)調(diào)整范圍2.1調(diào)整的債務(wù)明細(xì)2.2調(diào)整方式及原則2.3不調(diào)整的債務(wù)范圍第三條防欺詐措施3.1信息核實(shí)3.1.1甲方提供債務(wù)人信息的真實(shí)性核實(shí)3.1.2乙方對甲方提供的信息的核實(shí)流程3.2債務(wù)人身份驗(yàn)證3.2.1甲方應(yīng)提供的債務(wù)人身份證明材料3.2.2乙方對債務(wù)人身份的驗(yàn)證流程3.3風(fēng)險(xiǎn)評估3.3.1甲方應(yīng)提供的債務(wù)人信用評估材料3.3.2乙方對債務(wù)人信用風(fēng)險(xiǎn)的評估流程第四條調(diào)整后債務(wù)的償還方式4.1償還期限4.2償還金額4.3償還方式第五條違約責(zé)任5.1甲方違約責(zé)任5.2乙方違約責(zé)任第六條爭議解決方式6.1雙方協(xié)商解決6.2提交第三方調(diào)解6.3法律途徑第七條保密條款7.1保密內(nèi)容7.2保密期限7.3違約泄密的責(zé)任第八條合同的生效、變更和終止8.1合同生效條件8.2合同變更程序8.3合同終止條件第九條法律適用及爭議解決9.1適用法律9.2爭議解決方式第十條其他條款10.1雙方約定的其他事項(xiàng)10.2附件第十一條合同簽署日期11.1甲方簽署日期11.2乙方簽署日期第十二條合同正本及副本12.1正本份數(shù)12.2副本份數(shù)第十三條合同的傳遞和保管13.1合同傳遞方式13.2合同保管責(zé)任第十四條雙方簽字蓋章14.1甲方簽字蓋章14.2乙方簽字蓋章第一部分：合同如下：第一條合同主體及定義1.1甲方名稱：×××公司地址：×××市×××路×××號1.2乙方名稱：×××咨詢有限公司地址：×××市×××路×××號1.3合同中術(shù)語的解釋1.3.1債務(wù)：指甲方因借款、購買商品或服務(wù)等產(chǎn)生的對乙方的金錢給付義務(wù)。1.3.2債務(wù)人：指甲方向乙方承擔(dān)債務(wù)的個(gè)人或單位。1.3.3調(diào)整：指對甲方的債務(wù)進(jìn)行部分免除或延長償還期限的行為。1.3.4防欺詐措施：指乙方為了防止甲方債務(wù)人欺詐行為而采取的措施。第二條債務(wù)調(diào)整范圍2.1調(diào)整的債務(wù)明細(xì)2.1.1甲方需向乙方提供債務(wù)人的相關(guān)信息，包括姓名、聯(lián)系方式、債務(wù)金額等。2.1.2乙方根據(jù)甲方提供的信息，對符合條件的債務(wù)進(jìn)行調(diào)整。2.2調(diào)整方式及原則2.2.1調(diào)整方式包括免除部分債務(wù)、延長償還期限等。2.2.2調(diào)整原則：公平、公正、合理，不影響乙方的合法權(quán)益。2.3不調(diào)整的債務(wù)范圍2.3.1甲方未按期償還的債務(wù)。2.3.2甲方提供的債務(wù)人信息不真實(shí)、不完整的債務(wù)。2.3.3甲方涉嫌欺詐行為的債務(wù)。第三條防欺詐措施3.1信息核實(shí)3.1.1甲方提供債務(wù)人信息的真實(shí)性核實(shí)甲方應(yīng)在調(diào)整債務(wù)前向乙方提供債務(wù)人的相關(guān)信息，包括姓名、聯(lián)系方式、債務(wù)金額等。乙方對甲方提供的信息進(jìn)行核實(shí)，確保信息的真實(shí)性。3.1.2乙方對甲方提供的信息的核實(shí)流程乙方收到甲方提供的信息后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成核實(shí)。核實(shí)內(nèi)容包括但不限于：核實(shí)債務(wù)人的聯(lián)系方式、債務(wù)金額等。如發(fā)現(xiàn)信息不真實(shí)、不完整，乙方有權(quán)拒絕調(diào)整該部分債務(wù)。3.2債務(wù)人身份驗(yàn)證3.2.1甲方應(yīng)提供的債務(wù)人身份證明材料甲方應(yīng)在調(diào)整債務(wù)前向乙方提供債務(wù)人的有效身份證明材料，如身份證、護(hù)照等。3.2.2乙方對債務(wù)人身份的驗(yàn)證流程乙方收到債務(wù)人提供的身份證明材料后，應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)完成驗(yàn)證。如發(fā)現(xiàn)債務(wù)人身份不符，乙方有權(quán)拒絕調(diào)整該部分債務(wù)。3.3風(fēng)險(xiǎn)評估3.3.1甲方應(yīng)提供的債務(wù)人信用評估材料甲方應(yīng)在調(diào)整債務(wù)前向乙方提供債務(wù)人的信用評估材料，包括但不限于：信用報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表等。3.3.2乙方對債務(wù)人信用風(fēng)險(xiǎn)的評估流程乙方收到債務(wù)人信用評估材料后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成信用風(fēng)險(xiǎn)評估。如發(fā)現(xiàn)債務(wù)人信用風(fēng)險(xiǎn)過高，乙方有權(quán)拒絕調(diào)整該部分債務(wù)。第四條調(diào)整后債務(wù)的償還方式4.1償還期限4.1.1甲方應(yīng)在調(diào)整后的債務(wù)償還期限內(nèi)按約定償還債務(wù)。4.1.2償還期限的調(diào)整應(yīng)符合雙方協(xié)商確定的原則。4.2償還金額4.2.1甲方應(yīng)在調(diào)整后的債務(wù)償還期限內(nèi)按約定償還債務(wù)金額。4.2.2償還金額的調(diào)整應(yīng)符合雙方協(xié)商確定的原則。4.3償還方式4.3.1甲方應(yīng)按照雙方約定的償還方式償還債務(wù)，包括但不限于：一次性償還、分期償還等。4.3.2甲方未按約定償還債務(wù)的，乙方有權(quán)采取法律手段追討債務(wù)。第五條違約責(zé)任5.1甲方違約責(zé)任5.1.1甲方未按期償還債務(wù)的，應(yīng)支付違約金，違約金為未償還債務(wù)金額的千分之五。5.1.2甲方提供虛假信息、隱瞞重要事實(shí)的，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方支付合同金額的10%作為違約金。5.2乙方違約責(zé)任5.2.1乙方未按約定時(shí)間完成核實(shí)、驗(yàn)證、評估等工作的，應(yīng)支付違約金，違約金為合同金額的千分之五。5.2.2乙方未按約定履行合同義務(wù)的，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方支付合同金額的10%作為違約金。第六條爭議解決方式6.1雙方協(xié)商解決6.1.1雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議的，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。6.1.2雙方協(xié)商不一致的，可以依據(jù)合同約定的爭議解決第八條合同的生效、變更和終止8.1合同生效條件8.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。8.1.2雙方應(yīng)按照合同約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)。8.2合同變更程序8.2.1雙方同意變更合同的，應(yīng)簽訂書面變更協(xié)議，并經(jīng)雙方簽字蓋章確認(rèn)。8.2.2變更協(xié)議與本合同具有同等法律效力。8.3合同終止條件8.3.1雙方同意終止合同的，應(yīng)簽訂書面終止協(xié)議，并經(jīng)雙方簽字蓋章確認(rèn)。8.3.2合同終止后，雙方應(yīng)按照終止協(xié)議約定處理未償還債務(wù)。第九條法律適用及爭議解決9.1適用法律9.1.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。9.2爭議解決9.2.1雙方在合同履行過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。9.2.2若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十條其他條款10.1雙方約定的其他事項(xiàng)10.1.1甲方應(yīng)按照乙方要求，提供與債務(wù)調(diào)整相關(guān)的全部文件和信息。10.1.2乙方對甲方提供的文件和信息承擔(dān)保密責(zé)任。10.2附件10.2.1本合同附件包括：債務(wù)調(diào)整明細(xì)表、防欺詐措施實(shí)施細(xì)則等。第十一條合同簽署日期11.1甲方簽署日期：____年____月____日11.2乙方簽署日期：____年____月____日第十二條合同正本及副本12.1正本份數(shù)：一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。第十三條合同的傳遞和保管13.1合同傳遞方式13.1.1合同正本、副本及附件通過快遞方式遞送。13.1.2雙方應(yīng)確保合同文件的傳遞安全、及時(shí)。13.2合同保管責(zé)任13.2.1甲乙雙方均有責(zé)任妥善保管合同正本、副本及附件。13.2.2合同文件不得泄露、損毀或遺失。第十四條雙方簽字蓋章14.1甲方簽字蓋章：（此處甲方加蓋公章）14.2乙方簽字蓋章：（此處乙方加蓋公章）第二部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：債務(wù)調(diào)整明細(xì)表詳細(xì)記錄了甲方債務(wù)人的姓名、聯(lián)系方式、債務(wù)金額、調(diào)整方式、償還期限和償還金額等信息。附件二：防欺詐措施實(shí)施細(xì)則詳細(xì)闡述了乙方為了防止甲方債務(wù)人欺詐行為而采取的具體措施，包括信息核實(shí)、身份驗(yàn)證、風(fēng)險(xiǎn)評估等流程和標(biāo)準(zhǔn)。附件三：信用評估材料甲方提供的債務(wù)人信用評估材料，包括但不限于信用報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表等。附件四：合同變更協(xié)議用于記錄合同生效后，雙方同意變更合同內(nèi)容時(shí)所簽訂的書面協(xié)議。附件五：合同終止協(xié)議用于記錄雙方同意終止合同時(shí)所簽訂的書面協(xié)議。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.甲方未按期償還債務(wù)。2.甲方提供虛假信息、隱瞞重要事實(shí)。3.乙方未按約定時(shí)間完成核實(shí)、驗(yàn)證、評估等工作。4.乙方未按約定履行合同義務(wù)。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約金：違約行為導(dǎo)致的違約金為合同金額的千分之五。2.合同解除：嚴(yán)重違約行為導(dǎo)致合同解除，違約方需承擔(dān)合同金額的10%作為違約金。示例說明：甲方未按期償還債務(wù)，根據(jù)合同約定，甲方需支付違約金，違約金為未償還債務(wù)金額的千分之五。說明三：法律名詞及解釋：1.債務(wù)：指甲方因借款、購買商品或服務(wù)