2024年反洗錢知識(shí)題目06附有答案

2024年反洗錢知識(shí)題目06[復(fù)制]251.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存（）和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。【單選題】[單選題]*A、客戶開戶資料B、客戶銷戶資料C、業(yè)務(wù)報(bào)表D、客戶身份資料(正確答案)答案解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。252.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（）;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供?！締芜x題】[單選題]*A、保存B、銷毀C、保密(正確答案)D、封存答案解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十五條，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。253.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯(cuò)誤的是:（）【單選題】[單選題]*A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄(正確答案)D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》2021年10月29日中國人民銀行2021年第10次行務(wù)會(huì)議審議通過和銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)審簽，現(xiàn)予發(fā)布，暫緩施行。第四十六條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料及交易記錄:（一）客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存5年;（二）交易記錄自交易結(jié)束后至少保存5年。如客戶身份資料及交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期限屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將相關(guān)客戶身份資料及交易記錄保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長保存期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求至少保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。法律、行政法規(guī)對(duì)客戶身份資料及交易記錄有更長保存期限要求的，從其規(guī)定。254.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）自（）起施行?！締芜x題】[單選題]*A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日(正確答案)答案解析：中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)(俗稱:3號(hào)令)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等法律規(guī)定，中國人民銀行對(duì)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號(hào)發(fā)布)進(jìn)行了修訂，經(jīng)2016年12月9日第9次行長辦公會(huì)議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2017年7月1日起施行。255.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告?！締芜x題】[單選題]*A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(3號(hào)令)第十條客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告;客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機(jī)構(gòu)報(bào)告;客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。256.累計(jì)交易額以客戶為單位，按（）計(jì)算并報(bào)告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外?！締芜x題】[單選題]*A、資金收入單邊累計(jì)B、資金支出單邊累計(jì)C、資金收入或者支出單邊累計(jì)(正確答案)D、資金收入和支出雙邊累計(jì)答案解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(3號(hào)令)第五條，累計(jì)交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。257.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是:（）【單選題】[單選題]*A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的(正確答案)C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（3號(hào)令）第七條，對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告:（一）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶?；钇诖婵畹谋窘鸹蛘弑窘鸺尤炕蛘卟糠掷⑥D(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。（二）自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。（三）交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位。（四）金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。（五）金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。（六）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。（七）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。（八）國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易。（九）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行辦理的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。（十）中國人民銀行確定的其他情形。258.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢崗位，配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。【單選題】[單選題]*A、專職、專職(正確答案)B、兼職、兼職C、專職、兼職D、兼職、專職答案解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(3號(hào)令)第二十條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。259.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、（）、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求?！締芜x題】[單選題]*A、客戶科學(xué)B、客戶單個(gè)介質(zhì)科學(xué)C、客戶完整(正確答案)D、客戶單個(gè)介質(zhì)完整答案解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(3號(hào)令)第二十一條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。260.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施?！締芜x題】[單選題]*A、國務(wù)院B、公安部(正確答案)C、國家安全部D、中國人民銀行答案解析：中國人民銀行公安部國家安全部令〔2014〕第1號(hào)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》第三條，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照公安部發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。261.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、（），履行反洗錢義務(wù)?！締芜x題】[單選題]*A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)B、可疑交易報(bào)告制度C、大額交易報(bào)告制度D、內(nèi)部控制制度答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第三條，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。262.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）。【單選題】[單選題]*A、采集與分析B、分析與報(bào)告C、采集與報(bào)告D、采集、分析與報(bào)告(正確答案)答案解析：百度百科:反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作就是可疑交易信息的采集、分析和報(bào)告，分為大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告兩種報(bào)告制度。263.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（），負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)?！締芜x題】[單選題]*A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)B、反洗錢局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第十條，國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第六條，中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé):（一）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;（二）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;（三）按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果;（四）要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;（五）經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料;（六）中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。264.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）或者假名賬戶。【單選題】[單選題]*A、外匯賬戶B、離岸賬戶C、匿名賬戶(正確答案)D、虛假賬戶答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第十六條，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。265.國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)（）工作情況?！締芜x題】[單選題]*A、支付結(jié)算B、反洗錢(正確答案)C、銀行卡D、內(nèi)部控制制度的執(zhí)行答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第十一條，國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況。266.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生（）的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料?！締芜x題】[單選題]*A、丟失B、損害C、變更(正確答案)D、毀損答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第十九條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。267.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合（）和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。【單選題】[單選題]*A、中國人民銀行B、司法機(jī)關(guān)(正確答案)C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)答案解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(2006)第十四條，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。268.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的交易目的和（），有效識(shí)別交易的受益人?！締芜x題】[單選題]*A、交易對(duì)象B、交易性質(zhì)(正確答案)C、交易資金來源D、交易的真實(shí)性答案解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（2006）第九條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。（一）對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新;（二）按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人;269.下列不屬于中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責(zé)的是:（）【單選題】[單選題]*A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息C、按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果D、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料(正確答案)答案解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（2006）第六條，中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé):（一）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;（二）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;（三）按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果;（四）要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;（五）經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料;（六）中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。270.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和（）打擊洗錢活動(dòng)?！締芜x題】[單選題]*A、偵查機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)行C、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)(正確答案)D、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(2006)第十四條，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。271.反洗錢行政處罰的對(duì)象是:（）【單選題】[單選題]*A、違反反洗錢法律的公民、法人或其他組織B、構(gòu)成洗錢行政違法行為的公民、法人或其他組織(正確答案)C、構(gòu)成洗錢和恐怖融資犯罪的公民、法人或其他組織D、不遵守反洗錢規(guī)章的金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員答案解析：百度百科:行政處罰是指行政主體依照法定職權(quán)和程序?qū)`反行政法規(guī)范，尚未構(gòu)成犯罪的相對(duì)人給予行政制裁的具體行政行為。行政處罰特征是:實(shí)施行政處罰的主體是作為行政主體的行政機(jī)關(guān)和法律法規(guī)授權(quán)的組織;行政處罰的對(duì)象是實(shí)施了違反行政法律規(guī)范行為的公民、法人或其他組織;行政處罰的性質(zhì)是一種以懲戒違法為目的、具有制裁性的具體行政行為。272.在現(xiàn)代社會(huì)中,通過（）洗錢是最主流的洗錢形式?！締芜x題】[單選題]*A、珠寶業(yè)B、律師業(yè)C、會(huì)計(jì)師D、金融業(yè)(正確答案)答案解析：百度百科:洗錢行為一般分為三個(gè)階段，一是放置階段，即把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，主要是金融機(jī)構(gòu);二是離析階段，即通過復(fù)雜的交易，使資金的來源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾;三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用。這些特點(diǎn)表明，金融機(jī)構(gòu)作為資金活動(dòng)的載體客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道。273.與反洗錢相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題?（）【單選題】[單選題]*A、律師B、會(huì)計(jì)師C、房地產(chǎn)D、非營利性組織(正確答案)答案解析：百度百科:慈善機(jī)構(gòu)或非營利機(jī)構(gòu)往往具備特別吸引恐怖分子的特點(diǎn)，很容易被恐怖融資濫用。首先其享有公眾的信任，能獲得可觀的資金來源，并且其活動(dòng)往往是現(xiàn)金集中型的。此外，一些慈善機(jī)構(gòu)全球運(yùn)作的架構(gòu)，為恐怖組織在其恐怖活動(dòng)附近地區(qū)從事國內(nèi)或國際性質(zhì)的金融交易提供了便利。274.根據(jù)我國現(xiàn)行法律規(guī)定，中國人民銀行反洗錢檢查監(jiān)督的范圍包括:（）【單選題】[單選題]*A、銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第三條，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。275.關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的是:（）【單選題】[單選題]*A、與大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)相同B、可替代可疑交易報(bào)告義務(wù)C、可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代D、不能與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)大額、可疑資金交易進(jìn)行審查、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)告。在金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營活動(dòng)中，履行大額和可疑交易報(bào)告的義務(wù)與履行向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)并不能相互代替。276.在當(dāng)前和今后一段時(shí)期我國反洗錢工作的主要陣地是（）【單選題】[單選題]*A、金融業(yè)(正確答案)B、銀行C、特定非金融行業(yè)D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)答案解析：百度百科:通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢是最經(jīng)典、最普遍、損耗最少的洗錢方式，金融業(yè)是當(dāng)前和今后一段時(shí)期我國反洗錢工作的主要陣地。277.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作，應(yīng)當(dāng)遵循（）的要求。【單選題】[單選題]*A、合規(guī)與技能制度B、合規(guī)與實(shí)踐制度C、預(yù)防與實(shí)用制度D、預(yù)防與監(jiān)控制度(正確答案)答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第二十二條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。278.對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu):（）【單選題】[單選題]*A、法定義務(wù)(正確答案)B、社會(huì)義務(wù)C、自發(fā)行為D、自覺行為答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》第二十二條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。固開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)。279.客戶身份識(shí)別又稱:（）【單選題】[單選題]*A、客戶識(shí)別B、客戶身份盡職調(diào)查(正確答案)C、實(shí)名制D、客戶風(fēng)險(xiǎn)控制答案解析：百度百科:客戶身份識(shí)別，也稱“了解你的客戶”或“客戶盡職調(diào)查”，即履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)了解客戶的真實(shí)身份。280.下列說法正確的是:（）【單選題】[單選題]*A、客戶盡職調(diào)查主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成B、客戶盡職調(diào)查在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始C、客戶盡職調(diào)查規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶盡職調(diào)查是一個(gè)持續(xù)的過程(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》2021年10月29日中國人民銀行2021年第10次行務(wù)會(huì)議審議通過和銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)審簽，現(xiàn)予發(fā)布，暫緩施行。第三條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，識(shí)別并核實(shí)客戶及其受益所有人身份，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施。針對(duì)洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理業(yè)務(wù)，或者終止已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系。281.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體，以下說明正確的是（）【單選題】[單選題]*A、只適用于金融機(jī)構(gòu)B、也適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部D、適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)答案解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第二條，本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu):（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行。（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司。（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司。（五）中國人民銀行確定并公布的應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。282.客戶身份資料不包括:（）【單選題】[單選題]*A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》2021年10月29日中國人民銀行2021年第10次行務(wù)會(huì)議審議通過和銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)審簽，現(xiàn)予發(fā)布，暫緩施行。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料。283.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)?（）【單選題】[單選題]*A、可疑交易B、有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的(正確答案)C、大額交易D、懷疑客戶屬于美國制裁名單答案解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第三章第十七條，可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查:（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的。（二）嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的。（三）其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。本制度為最新制度，無B選項(xiàng)原文，但在《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》2006版中第十五條金融機(jī)構(gòu)對(duì)按照本辦法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。結(jié)合以上制度故選擇B選項(xiàng)。284.打擊洗錢犯罪的法律是否有效，對(duì)洗錢犯罪是否可以產(chǎn)生足夠的威懾力，關(guān)鍵在于（）【單選題】[單選題]*A、是否可以追究洗錢分子的刑事責(zé)任B、是否可以在金融領(lǐng)域開展反洗錢監(jiān)管C、是否可以對(duì)違規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查處罰D、是否可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢行為(正確答案)答案解析：《反洗錢法》第一條為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定本法。285.反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是:（）【單選題】[單選題]*A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)(正確答案)B、金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息C、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任答案解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令【2016】第3號(hào)，通過2016年12月9日，發(fā)布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第四章第二十三條，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，對(duì)依法監(jiān)測、分析、報(bào)告可疑交易的有關(guān)情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。286.《反恐怖主義法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)（）?！締芜x題】[單選題]*A、立即凍結(jié)B、立即銷戶C、立即凍結(jié)并向國務(wù)院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報(bào)告(正確答案)D、經(jīng)向國務(wù)院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門同意后銷戶答案解析：根據(jù)《反恐怖主義法》（2015年12月27日主席令第36號(hào)公布，根據(jù)2018年4月27日中華人民共和國主席令第六號(hào)《全國人大常委會(huì)關(guān)于修改<中華人民共和國國境衛(wèi)生檢疫法>等六部法律的決定》修正）第二章第十四條，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié)，并按照規(guī)定及時(shí)向國務(wù)院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報(bào)告。287.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法不履行的職責(zé)有:（）【單選題】[單選題]*A、按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)(正確答案)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告答案解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第六條中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé):（一）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;（二）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;（三）按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果;（四）要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;（五）經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料;（六）中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)?！斗聪村X法》第八條國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，制定或者會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。中國人民銀行在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，故C選項(xiàng)正確。288.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度的敘述不正確的有:（）【單選題】[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。C、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。D、金融機(jī)構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，但不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。(正確答案)答案解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號(hào)，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第三章第十六條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度。金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。289.恐怖融資與洗錢的區(qū)別不包含以下哪項(xiàng)（）。【單選題】[單選題]*A、資金來源不同B、行為目的不同C、行為手段不同D、犯罪主體不同(正確答案)答案解析：百度百科:恐怖融資是指有下列行為:恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn);以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪;為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn);為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)?，F(xiàn)代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，通過金融機(jī)構(gòu)以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。290.客戶盡職調(diào)查措施一般不包括:（）【單選題】[單選題]*A、使用可靠的、來源獨(dú)立的文件、數(shù)據(jù)或信息識(shí)別客戶和核實(shí)客戶身份B、采取合理措施核實(shí)受益人身份，對(duì)于非自然人客戶，應(yīng)采取合理措施了解其所有權(quán)和控制結(jié)構(gòu)C、了解客戶交易的目的和性質(zhì)D、采取合理措施了解公司的生產(chǎn)經(jīng)營和市場銷售情況(正確答案)E、對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，嚴(yán)格審查與客戶進(jìn)行的交易，確保該交易與其所掌握的資金來源等客戶信息相一致答案解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》2021年10月29日中國人民銀行2021年第10次行務(wù)會(huì)議審議通過和銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)審簽，現(xiàn)予發(fā)布，暫緩施行。第七條，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系、辦理規(guī)定金額以上一次性交易和業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢或恐怖融資的，或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或完整性存疑的，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，采取以下盡職調(diào)查措施:（一）識(shí)別客戶身份，并通過來源可靠、獨(dú)立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息核實(shí)客戶身份;（二）了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的和性質(zhì)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況獲取相關(guān)信息;（三）對(duì)于洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的情形，了解客戶的資金來源和用途，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施;（四）在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對(duì)客戶采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施，審查客戶狀況及其交易情況，以確認(rèn)為客戶提供的各類服務(wù)和交易符合金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份背景、業(yè)務(wù)需求、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及對(duì)其資金來源和用途等方面的認(rèn)識(shí);（五）對(duì)于客戶為法人或者非法人組織的，識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶的受益所有人。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況差異化確定客戶盡職調(diào)查措施的程度和具體方式，不應(yīng)采取與風(fēng)險(xiǎn)狀況明顯不符的盡職調(diào)查措施，把握好防范風(fēng)險(xiǎn)與優(yōu)化服務(wù)的平衡。291.受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包含（）【單選題】[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、權(quán)益保護(hù)(正確答案)C、勤勉盡責(zé)D、實(shí)質(zhì)重于形式答案解析：根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號(hào)，2018年6月28日發(fā)布施行）第一條，受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循以下主要原則（一）勤勉盡責(zé)。義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效履職所必需的合規(guī)能力、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和職業(yè)操守，按照規(guī)定做好受益所有人身份的識(shí)別、核實(shí)以及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料。（二）風(fēng)險(xiǎn)為本。義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本方法，綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢。恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的非自然人客戶采取差別化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的強(qiáng)化措施開展受益所有人身份識(shí)別工作。（三）實(shí)質(zhì)重于形式。義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo)，采取定量和定性相結(jié)合的方法，對(duì)非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)以及財(cái)務(wù)決策、人事任免、經(jīng)營管理等情況進(jìn)行綜合判斷。292.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说男畔⒉话ǎ締芜x題】[單選題]*A、姓名B、性別(正確答案)C、地址D、身份證或者身份證證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限答案解析：原文出自《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)【2017】235號(hào)，2017年10月20日發(fā)布施行）第一條第五項(xiàng)義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说拿?、地址、身份證或者身份證證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。293.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)常見的洗錢活動(dòng)沒有以下哪項(xiàng)（）【單選題】[單選題]*A、內(nèi)幕交易B、操縱市場C、利益輸送D、民間借貸(正確答案)答案解析：百度百科:現(xiàn)代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，通過金融機(jī)構(gòu)以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。民間借貸不屬于證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)的洗錢活動(dòng)，故選擇D選項(xiàng)。294.可疑交易的特征不包括（）【單選題】[單選題]*A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D、交易超過規(guī)定金額(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令【2016】第3號(hào)，通過2016年12月9日，發(fā)布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第三章第十一條，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。第十二條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素:（一）中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。（二）公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告。（三）本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論。（四）中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見。（五）中國人民銀行要求關(guān)注的其他因素。選項(xiàng)ABC均屬于可疑交易特征，故選擇D選項(xiàng)。295.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測，不包括以下哪項(xiàng)?（）【單選題】[單選題]*A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。B、聯(lián)合國