《金融科技概論》第二版章節(jié)習(xí)題和答案 第5章

單選題(1)近幾年,證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入在證券公司營業(yè)收入中的占比逐年(A)A下降B不變C.上升0.不確定(2)自(C)年4月1日起,取消證券公司外資持股比例限制,符合條件的境外投資者可根據(jù)法律法規(guī)、證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定,依法提交設(shè)立證券公司或變更公司實(shí)際控制人的申請。A.2018B.2019C.2020D.2021(3)近幾年,證券市場新增投資的增速(C)A.加快B.不變C.放緩D.不確定.多選題(1)程序化交易就是根據(jù)事先制定的(ABCD)等一系列交易規(guī)則,由計(jì)算進(jìn)行的自動化交易A.入市B離市C.資金和倉位管理D.風(fēng)險(xiǎn)控制(2)證券公司經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn),取得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可,可以經(jīng)營(ABCD)等。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.投資咨詢業(yè)務(wù)C.承銷與保薦業(yè)務(wù)D.融資融券業(yè)務(wù)(3)目前,金融科技在證券業(yè)務(wù)中創(chuàng)新應(yīng)用的成果主要有(BCD)等。A柜臺交易B.智能投顧C(jī).智能投研D.程序化交易(4)一個理想中完整的智能投顧流程大致可以分為:用戶分析、(ABCD)調(diào)整優(yōu)化等階段。A.資產(chǎn)配置B.投資分析C.策略生成D.分析反饋（5）智能投研的商業(yè)模式包括（ABC）A.金融文本處理工具B一級市場數(shù)據(jù)庫C二級市場數(shù)據(jù)庫D上下游數(shù)據(jù)庫（6）金融科技背景下，證券業(yè)新興機(jī)構(gòu)的類型大致可分為（ABC）。A.提供綜合性金融服務(wù)的券商巨頭B.線上與線下雙線發(fā)展的中型券商C.輕量化的網(wǎng)絡(luò)券商D.以傳統(tǒng)證券業(yè)務(wù)為主的證券公司3.判斷題 (1)程序化交易是一個簡單的由計(jì)算機(jī)進(jìn)行自動交易的過程。（錯）(2)區(qū)塊鏈(blockchain)是一種集中共享數(shù)據(jù)庫(數(shù)據(jù)分布式儲存和記錄)、利用去中心化和去信任方式集體維護(hù)一本數(shù)據(jù)簿的可靠性的技術(shù)方案（錯）(3)金融科技在證券行業(yè)落地將放緩,證券產(chǎn)品創(chuàng)新將減速。(錯)(4)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的進(jìn)入,使得傳統(tǒng)證券公司的競爭加劇、利潤下降。（對）(5)金融科技在證券行業(yè)的廣泛使用,對個人和企業(yè)信息泄露、隱私保護(hù)未產(chǎn)生任何影響。(錯)（6）與傳統(tǒng)的投資顧問工作方式不同，智能投顧將過去的“數(shù)據(jù)算法判斷”模式變?yōu)椤皞€人經(jīng)驗(yàn)判斷”模式。(錯)4.簡答題(1)什么是智能投顧?其主要目標(biāo)和驅(qū)動力分別是什么?答案：（1）智能投顧，是基于對用戶基本信息、社交行為、消費(fèi)記錄、財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)等數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析，結(jié)合現(xiàn)代投資組合理論、效用函數(shù)理論、行為金融學(xué)理論等，應(yīng)用一系列人工智能算法為客戶量身定制打造資產(chǎn)配置方案，并對投資組合進(jìn)行實(shí)時跟蹤和自動再平衡。主要目標(biāo)：將理財(cái)服務(wù)普及到未被人工覆蓋的群體，帶給用戶更好的體驗(yàn)，并使金融服務(wù)成本降低、效率提高。主要驅(qū)動力：大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、機(jī)器學(xué)習(xí)、語音識別、語言處理、知識圖譜與傳統(tǒng)金融理論、產(chǎn)品、服務(wù)的結(jié)合。(2)什么是程序化交易?一個完整的程序化交易包含哪些環(huán)節(jié)?答案：（2）程序化交易是一種在計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的支持下，根據(jù)事先制定的入市、離市、資金和倉位管理及風(fēng)險(xiǎn)控制等一系列交易規(guī)則，由計(jì)算機(jī)自動完成的交易方式。程序化交易并不是一個簡單的由計(jì)算機(jī)進(jìn)行自動交易的過程，而是一個由交易策略構(gòu)思、計(jì)算機(jī)程序?qū)崿F(xiàn)、歷史數(shù)據(jù)回測、參數(shù)優(yōu)化、模擬應(yīng)用檢驗(yàn)、實(shí)盤交易、跟蹤監(jiān)測、改進(jìn)完善等眾多相互獨(dú)立又相互聯(lián)系的環(huán)節(jié)構(gòu)成的一個系