2024 廣東省金融運行報告

3一、經(jīng)濟運行情況 5（一）需求端平穩(wěn)恢復，雙循環(huán)效率提升 5（二）供給端加快復蘇，工業(yè)生產(chǎn)穩(wěn)中向好 6（三）消費價格總體穩(wěn)定，生產(chǎn)價格小幅下行 7（四）財政保障民生有力，重點群體就業(yè)穩(wěn)定 7（五）房地產(chǎn)市場政策支持加強，積極因素不斷積累 8（六）“雙區(qū)”、重大合作平臺建設(shè)持續(xù)推進 8二、金融運行情況 （一）銀行業(yè)運行平穩(wěn)，貨幣金融環(huán)境良好 10（二）證券市場有序發(fā)展，直接融資規(guī)模持續(xù)擴大 13（三）保險業(yè)創(chuàng)新深化，有力保障社會民生 13（四）社會融資規(guī)模穩(wěn)步擴大，金融市場功能不斷強化 （五）貨幣信貸政策效益持續(xù)顯現(xiàn)，金融服務實體經(jīng)濟成效顯著 （六）金融生態(tài)環(huán)境持續(xù)優(yōu)化，深入踐行金融為民 15三、預測與展望 （一）2023年廣東省經(jīng)濟金融大事記 17（二）2023年廣東省主要經(jīng)濟金融指標 18專欄1落實習近平總書記考察廣東重要講話、重要指示精神全面推進鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略 9專欄2完善科技金融服務體系為科技型企業(yè)轉(zhuǎn)型升級“引活水”“通渠道” 表表12023年銀行業(yè)金融機構(gòu)情況表 10表22023年金融機構(gòu)一般貸款各利率區(qū)間占比情況表 11表32023年證券業(yè)基本情況表 表42023年保險業(yè)基本情況表 表52023年金融機構(gòu)票據(jù)業(yè)務量統(tǒng)計表 14表62023年金融機構(gòu)票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率統(tǒng)計表 14圖圖1地區(qū)生產(chǎn)總值及其增長率 圖2固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）增長率 5圖3社會消費品零售總額及其增長率 5圖4外貿(mào)進出口變動情況 6圖5實際使用外資及其增長率 64圖6規(guī)模以上工業(yè)增加值實際增長率 7圖7居民消費價格和生產(chǎn)者價格變動趨勢 7圖8財政收支狀況 7圖9商品房施工和銷售變動趨勢 8圖10廣州市和深圳市新建住宅銷售價格變動趨勢 8圖11金融機構(gòu)人民幣存款增長情況 圖12金融機構(gòu)人民幣貸款增長情況 圖13金融機構(gòu)本外幣存、貸款增速變化 圖14金融機構(gòu)外幣存款余額及外幣存款利率 11圖15社會融資規(guī)模分布結(jié)構(gòu) 52023年，面對復雜嚴峻的國際環(huán)境和艱苦繁重的國內(nèi)改革發(fā)展穩(wěn)定任務，廣東堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，著力推動高質(zhì)量發(fā)展，全省經(jīng)濟運行持續(xù)回升向好。2023年，廣東地區(qū)生產(chǎn)總值為13.6萬億元，同比增長4.8%。圖1地區(qū)生產(chǎn)總值及其增長率（一）需求端平穩(wěn)恢復，雙循環(huán)效率1.固定資產(chǎn)投資穩(wěn)步恢復。2023年，廣東固定資產(chǎn)投資同比增長2.5%。工業(yè)投資在系列政策支持下延續(xù)較強增勢，同比增長22.2%，占全部投資的比重為33.3%，較上年提高5.4個百分點。制造業(yè)投資保持較好增長勢頭，同比增長20.7%。新動能領(lǐng)域投資增長較快，高技術(shù)制造業(yè)投資同比增長22.2%，先進制造業(yè)投資同比增長18.2%。專項債擴容提速等系列政策落地生效，帶動基礎(chǔ)設(shè)施投資同比增長4.2%，較上年提高2.2個百分點，保持進一步回升態(tài)勢。圖2固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）增長率2.消費增長總體平穩(wěn)。2023年，廣東實現(xiàn)社會消費品零售總額4.7萬億元，同比增長5.8%，其中，商品零售增長3.5%。鄉(xiāng)村消費恢復優(yōu)于城鎮(zhèn)，鄉(xiāng)村消費品零售額同比增長9.2%，城鎮(zhèn)消費品零售額同比增長5.3%。隨著疫情防控平穩(wěn)轉(zhuǎn)段，接觸性聚集性消費迅速恢復，住宿業(yè)、餐飲業(yè)零售額同比分別增長20.3%、15.0%。在促消費系列支持政策刺激下，新能源汽車零售額同比增長30.3%。網(wǎng)上零售為消費市場平穩(wěn)發(fā)展提供重要支撐，全省網(wǎng)上零售額同比增長9.4%，其中，限額以上單位通過公共網(wǎng)絡實現(xiàn)商品零售額增長13.8%，占社會消費品零售總額的比重為13.4%。圖3社會消費品零售總額及其增長率3.外貿(mào)穩(wěn)中有進。2023年，面對世界經(jīng)濟復蘇勢頭不穩(wěn)、外需走弱、價格下跌、主要經(jīng)濟體增長乏力等多重不利因素，廣東外貿(mào)頂住壓力，6總體穩(wěn)中有進、好于預期，全年進出口總值8.3萬億元，占全國的19.9%，在全國外貿(mào)大局中發(fā)揮出“主力軍”“壓艙石”作用。其中，出口同比增長2.5%，進口同比下降3.6%。貿(mào)易結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，2023年，一般貿(mào)易進出口總額同比增長5.6%，占進出口總額比重較上年提高2.9個百分點。新業(yè)態(tài)新模式活力彰顯，電動載人汽車、鋰離子蓄電池和太陽能蓄電池等產(chǎn)品出口同比分別增長229%、15.9%、22.6%。貿(mào)易伙伴更趨多元化，對“一帶一路”共建國家進出口3.0萬億元，占進出口總值36.6%；對拉美、非洲進出口同比分別增長7.5%和3.9%。民營企業(yè)進出口占進出口總額的比重較上年提高3.3個百分點至60.7%。對外投資規(guī)模持續(xù)擴大。2023年，廣東對外非金融類直接投資額238億美元，同比增長7.8%。全省實際使用外資1592億元，新設(shè)外商直接投資企業(yè)2.2萬家，同比增長62.3%。圖4外貿(mào)進出口變動情況（二）供給端加快復蘇，工業(yè)生產(chǎn)穩(wěn)4.1:40.1:55.8，其中第三產(chǎn)業(yè)比重較上年提高0.8個百分點。三大產(chǎn)業(yè)恢復發(fā)展良好，第一、二、三產(chǎn)業(yè)增加值同比分別增長4.8%、4.8%、4.7%。1.農(nóng)業(yè)生產(chǎn)持續(xù)向好。2023年，廣東農(nóng)林牧漁業(yè)總產(chǎn)值0.9萬億元，同比增長5.0%，農(nóng)業(yè)基本盤穩(wěn)中向好。全省糧食播種面積3344萬畝，與上年基本持平；糧食總產(chǎn)量1285萬噸。重要農(nóng)產(chǎn)品供給保障有力，豬肉產(chǎn)量同比增長6.5%。新建成高標準農(nóng)田170萬畝，墾造水田5.3萬畝。鄉(xiāng)村振興成效顯著，全省新建和改造提升農(nóng)村公路6958公里，新增國家鄉(xiāng)村振興示范縣3個、累計達7個，改造農(nóng)村公路危舊橋梁240座，推動農(nóng)村規(guī)?；┧こ谈采w率提升至83%，惠及5200多萬群眾?！鞍倏h千鎮(zhèn)萬村高質(zhì)量發(fā)展工程”持續(xù)推進，農(nóng)業(yè)強省建設(shè)取得新進展，新創(chuàng)建國家優(yōu)勢特色產(chǎn)業(yè)集群2個、國家現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)園3個，112個鎮(zhèn)入選全國千強鎮(zhèn)。2.工業(yè)生產(chǎn)穩(wěn)步回升。2023年，廣東規(guī)模以上工業(yè)增加值4.1萬億元，同比增長4.4%。重點行業(yè)提供穩(wěn)定支撐，三大支柱產(chǎn)業(yè)計算機、通信和其他電子設(shè)備制造業(yè)，電氣機械和器材制造業(yè)，汽車制造業(yè)增加值同比分別增長3.6%、9.5%、11.2%。新動能產(chǎn)業(yè)發(fā)展勢頭較好。2023年，新能源汽車產(chǎn)銷情況較好，增加值同比增長83.3%。航空、航天器及設(shè)備制造業(yè)同比增長31.5%，電子及通信設(shè)備制造業(yè)同比增長6.1%?！按笃髽I(yè)”培優(yōu)增效行動初見成效，累計培育國家級制造業(yè)單項冠軍132家、專精特新“小巨人”企業(yè)1528家，19家企業(yè)進入世界500強，推動“個轉(zhuǎn)企”1.9萬家、“小升規(guī)”超7000家，超過9300家工業(yè)企業(yè)開展技術(shù)改造。重點行業(yè)效益貢獻突出。全省規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)實現(xiàn)營業(yè)收入19萬億元，同比增長1.5%，其中，電氣機械和器材制造業(yè)營業(yè)收入同比增長5.9%，電力、熱力生產(chǎn)和供應業(yè)同比增長14.0%，汽車制造業(yè)同比增長8.5%。2023年，全省規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)實現(xiàn)利潤總額1.1萬億元，同比增圖5實際使用外資及其增長率7圖6規(guī)模以上工業(yè)增加值實際增長率3.服務業(yè)穩(wěn)定恢復。2023年，廣東服務業(yè)增加值7.6萬億元，同比增長4.7%；其中，現(xiàn)代服務業(yè)同比增長4.9%，占服務業(yè)比重達64.9%。金融業(yè)保持穩(wěn)健運行，全年實現(xiàn)增加值1.2萬億元，同比增長7.1%。隨著疫情轉(zhuǎn)段經(jīng)濟恢復發(fā)展，消費服務市場回暖帶動服務業(yè)收入增長。2023年，全省規(guī)模以上服務業(yè)營業(yè)收入5.0萬億元，同比增長8.1%，其中文化、體育和娛樂業(yè)同比增長38.6%。4.生態(tài)環(huán)境建設(shè)持續(xù)提升。推進綠美廣東生態(tài)建設(shè)“六大行動”1，超額完成林分優(yōu)化提升、森林撫育提升“兩個200萬畝”任務，新建成森林鄉(xiāng)村104個、碧道1064公里。推進華南國家植物園和4個萬畝級紅樹林示范區(qū)建設(shè)，PM2.5平均濃度為21微克/立方米，空氣質(zhì)量優(yōu)良天數(shù)比率達94.8%，地表水國考斷面水質(zhì)優(yōu)良率達91.9%，新建城鎮(zhèn)污水管網(wǎng)超8000公里，新增生活垃圾日處理能力4100噸。百萬噸級氫基豎爐項目在湛江寶鋼點火投產(chǎn)，同等規(guī)模鐵水產(chǎn)量每年可減少二氧化碳排放50萬噸以上。開工建設(shè)陸豐核電6號機組和肇慶浪江、惠州中洞抽水蓄能項目，惠州太平嶺核電二期獲批核準，全省清潔能源裝機占比達62.6%。（三）消費價格總體穩(wěn)定，生產(chǎn)價格1.居民消費價格保持穩(wěn)定。2023年，廣東居民消費價格指數(shù)同比上漲0.4%，漲幅較上年回落1.8個百分點?？鄢称泛湍茉磧r格的核心居民消費價格指數(shù)同比上漲0.8%，漲幅保持穩(wěn)定。2.工業(yè)品價格回落。2023年，廣東工業(yè)生產(chǎn)者出廠價格指數(shù)同比下降1.5%，較上年回落4.5個百分點；工業(yè)生產(chǎn)者購進價格指數(shù)同比下降2.4%，較上年回落6.5個百分點；工業(yè)品價格漲幅剪刀差較上年收窄至0.9。圖7居民消費價格和生產(chǎn)者價格變動趨勢（四）財政保障民生有力，重點群體1.財政收支運行平穩(wěn)。2023年，廣東完成地方一般公共預算收入1.4萬億元，同比增長4.3%，其中，落實階段性減稅降費政策，新增減稅降費及退稅緩費超2000億元。持續(xù)加強民生保障，2023年，廣東一般公共預算支出1.9萬億元，其中，民生類支出1.3萬億元，占比超過七成。新增專項債券4633億元，近八成落實到交通、產(chǎn)業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施等重點領(lǐng)域。圖8財政收支狀況82.重點群體就業(yè)保持穩(wěn)定。2023年，廣東城鎮(zhèn)新增就業(yè)139萬人，城鎮(zhèn)調(diào)查失業(yè)率均值為5.3%?！盎洸藥煾怠薄皬V東技工”“南粵家政”三項工程培訓134萬人次，在廣東就業(yè)的農(nóng)民工新增117萬人、總數(shù)達4365萬人。3.城鄉(xiāng)居民收入差距進一步縮小。2023年，廣東居民人均可支配收入49327元，同比增長4.8%，扣除價格因素，實際增長4.4%。城鎮(zhèn)居民人均可支配收入同比增長4.2%，農(nóng)村居民人均可支配收入同比增長6.5%，較城鎮(zhèn)居民高出2.3個百分點。城鄉(xiāng)居民收入比由2022年的2.41:1縮小至2.36:1。（五）房地產(chǎn)市場政策支持加強，積1.房地產(chǎn)市場供求關(guān)系發(fā)生變化。2023年，廣東房地產(chǎn)開發(fā)投資1.3萬億元，同比下降10.0%。其中，商品住宅投資下降9.2%。廣東房地產(chǎn)施工面積8.3億平方米，同比下降6.4%。商品房銷售面積9622萬平方米，同比下降9.2%；商品房銷售額1.5萬億元，同比下降4.6%。重點城市房價有所調(diào)整。廣州和深圳新建商品住宅銷售價格同比分別下降3.0%和3.6%，二手住宅銷售價格同比分別下降5.2%和3.1%。圖9商品房施工和銷售變動趨勢圖10廣州市和深圳市新建住宅銷售價格變動趨勢2.積極推動構(gòu)建廣東房地產(chǎn)發(fā)展新模式。因城施策精準實施差別化住房信貸政策，落地“認房不認貸”、降低最低首付比例和利率下限政策、優(yōu)化限購和稅收政策。完成19個非熱點城市的住房套數(shù)認定標準和差別化住房信貸政策調(diào)整優(yōu)化，支持剛性和改善性住房需求。降低存量首套房貸利率，累計為全省超460萬客戶辦理存量首套房貸款利率下調(diào)業(yè)務，預計每年向居民家庭讓利211億元，有效改善居民資產(chǎn)負債情況。（六）“雙區(qū)”、重大合作平臺建設(shè)縱深推進新階段粵港澳大灣區(qū)建設(shè)?；浉郯拇鬄硡^(qū)被賦予“新發(fā)展格局的戰(zhàn)略支點、高質(zhì)量發(fā)展的示范地、中國式現(xiàn)代化的引領(lǐng)地”的全新定位。扎實推進基礎(chǔ)設(shè)施“硬聯(lián)通”，深中通道主線全線貫通，琶洲港澳客運碼頭投入運營。全面加強規(guī)則機制“軟聯(lián)通”，108項高頻政務服務事項實現(xiàn)粵港跨境通辦，“港車北上”“澳車北上”“經(jīng)珠港飛”、人才簽注、利率“互換通”等落地實施。大力推進深圳先行示范區(qū)建設(shè)，綜合改革試點22條創(chuàng)新舉措和典型經(jīng)驗獲全國推廣。扎實推進橫琴、前海、南沙、河套重大合作平臺建設(shè)，推動出臺橫琴粵澳深度合作區(qū)發(fā)展促進條例、南沙深化面向世界的粵港澳全面合作條例，實施“橫琴金融30條”“前海金融30條”，橫琴放寬市場準入特別措施、鼓勵類產(chǎn)業(yè)目錄等9順利落地；河套香港科學園深圳分園順利開園，首批16家香港科創(chuàng)機構(gòu)、企業(yè)及服務平臺入駐。專欄1落實習近平總書記考察廣東重要講話、重2023年，中國人民銀行廣東省分行認真貫徹習近平總書記重要講話、重要指示精神，充分發(fā)揮貨幣政策工具總量和結(jié)構(gòu)雙重作用，有力落實省委省政府“1310”戰(zhàn)略部署2，推進“百縣千鎮(zhèn)萬村高質(zhì)量發(fā)展工程”不斷深入，持續(xù)為地方高質(zhì)量發(fā)展貢獻金融力量。一、“增供給、強服務”，不斷提升金融服務鄉(xiāng)村振興能力一是持續(xù)提升政策工具支持效果。指導銀行機構(gòu)用好央行政策資金，強化對廣東“百縣千鎮(zhèn)萬村高質(zhì)量發(fā)展工程”和統(tǒng)籌城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展的資金供給，2023年，轄內(nèi)金融機構(gòu)運用支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)等工具向涉農(nóng)領(lǐng)域發(fā)放優(yōu)惠利率貸款316億元。指導地市分行用好用足各類支持政策，形成了肇慶市“貨幣政策工具+財政全額貼息”的產(chǎn)業(yè)鏈融資產(chǎn)品“鄉(xiāng)村振興貸”、汕尾市“貨幣政策工具+風險補償基金”的農(nóng)村產(chǎn)權(quán)專屬融資模式、韶關(guān)市“貨幣政策工具+涉農(nóng)信貸風險補償基金”等合作模式。二是完善鄉(xiāng)村振興金融服務體系。推動設(shè)立廣東省鄉(xiāng)村振興融資風險補償資金，以風險補償資金撬動信貸資金支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，截至2023年末，廣東省鄉(xiāng)村振興融資風險補償資金授信金額達127億元。指導轄內(nèi)金融機構(gòu)開展“千人助鎮(zhèn)助力鄉(xiāng)村振興”行動，實現(xiàn)對全省901個被幫扶鄉(xiāng)鎮(zhèn)派駐“金融助理”全覆蓋，累計為1500多個駐鎮(zhèn)幫扶項目提供融資服務。指導云浮市銀行機構(gòu)持續(xù)選派“金融顧問”進村入戶，打通金融服務鄉(xiāng)村振興“最后一公里”，截至2023年末，全市“金融顧問”累計走訪客戶9.5萬戶次，對有效信貸需求客戶發(fā)放貸款49億元。三是金融支持“組合拳”助力打響特色農(nóng)業(yè)品牌。指導茂名市通過強化系統(tǒng)謀劃、創(chuàng)新引領(lǐng)、風險保障三大舉措彌補特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展短板，截至2023年末，茂名荔枝產(chǎn)業(yè)貸款余額30億元，同比增長62.5%。支持茂名當?shù)亟鹑跈C構(gòu)創(chuàng)新“荔枝貸”“荔枝粵農(nóng)擔貸”等，服務荔枝種植、深加工、電商銷售，破解缺乏抵押物和信用不足等融資難題。二、“促融合、推創(chuàng)新”，支持打造現(xiàn)代化海洋牧場全產(chǎn)業(yè)鏈一是用足結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，增加產(chǎn)業(yè)發(fā)展金融供給。2023年以來，指導湛江、陽江等地市單列海洋牧場領(lǐng)域再貸款額度，發(fā)揮工具結(jié)構(gòu)引導作用，加大涉海重點領(lǐng)域信貸投放。湛江市創(chuàng)新海洋牧場企業(yè)“一戶兩主辦銀行”對接模式，單列再貸款額度專項支持海洋牧場產(chǎn)業(yè)發(fā)展，截至2023年末，轄內(nèi)6家農(nóng)商行累計運用專項額度資金發(fā)放貸款1.2億元。陽江市創(chuàng)新“支農(nóng)再貸款+海洋牧場”融資服務專用方案、“再貼現(xiàn)+海洋牧場票據(jù)融資”等產(chǎn)品服務，支持金融機構(gòu)將更多信貸資源投向海洋經(jīng)濟，2023年新增投放支農(nóng)、支小再貸款11億元，再貼現(xiàn)0.2億元，助力海水養(yǎng)殖、種植、捕撈、農(nóng)產(chǎn)品加工等產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。二是鼓勵創(chuàng)新涉海金融產(chǎn)品，做好產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展金融服務。結(jié)合海洋牧場相關(guān)種業(yè)育苗、深海養(yǎng)殖、水產(chǎn)品加工、冷鏈物流等產(chǎn)業(yè)鏈特點，引導金融機構(gòu)一產(chǎn)一策創(chuàng)新“漁民貸”“預制菜貸”“漁業(yè)極速貸”等特色產(chǎn)品。運用科技創(chuàng)新再貸款、碳減排支持工具，為育種、農(nóng)機研發(fā)等技術(shù)攻關(guān)企業(yè)及“光伏+海洋牧場”“風電+海洋牧場”等產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展領(lǐng)域提供信貸支持，累計發(fā)放有關(guān)貸款232億元。三、“建基礎(chǔ)、提質(zhì)效”，提升普惠金融服務水平一是加大農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)信貸支持，助力實現(xiàn)“雙碳”目標。引導銀行機構(gòu)持續(xù)加大對農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域的信貸投入，截至2023年末，廣東農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款余額3328億元，同比增長32%。引導金融機構(gòu)運用碳減排支持工具加大對粵東西北地區(qū)風力發(fā)電、太陽能利用等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的信貸支持，助力推進“綠美廣東”生態(tài)建設(shè)，截至2023年末，向粵東西北地區(qū)發(fā)放碳減排貸款602億元，惠及企業(yè)160家，預計可減少二氧化碳排放932萬噸。二是深入推進農(nóng)村信用體系建設(shè)，擴大普惠金融覆蓋面。通過建設(shè)信息共享數(shù)據(jù)庫和覆蓋全省主要涉農(nóng)金融機構(gòu)的服務網(wǎng)絡，高標準建設(shè)完善“農(nóng)融通”平臺。截至2023年末，“農(nóng)融通”平臺為106個縣（區(qū)）提供服務，基本實現(xiàn)有信息共享與應用需求的縣（區(qū)）全覆蓋。引導金融機構(gòu)以信用信息為基礎(chǔ)發(fā)現(xiàn)客戶、創(chuàng)新產(chǎn)品、動態(tài)管理信用風險，開展信用村“整村授信”，積極探索“整園授信”“整域授信”等普惠金融新模式。截至2023年末，累計對1.7萬個信用村開展“整村授信”，金額3684億元，惠及涉農(nóng)主體108萬個；對107個農(nóng)業(yè)園區(qū)和21個海洋牧場“整園授信”“整域授信”。2023年，廣東金融總量處于合理適度區(qū)間，對重大項目、重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度不斷加強，為經(jīng)濟回升向好和高質(zhì)量發(fā)展營造良好的金融環(huán)境。2023年，全省實現(xiàn)金融業(yè)增加值1.2萬億元。（一）銀行業(yè)運行平穩(wěn)，貨幣金融環(huán)1.銀行業(yè)資產(chǎn)穩(wěn)步增長。截至2023年末，廣東銀行業(yè)資產(chǎn)總額38.6萬億元，同比增長9.8%。大型商業(yè)銀行加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，資產(chǎn)總額同比增長14.3%。小型農(nóng)村金融機構(gòu)抓住鄉(xiāng)村振興發(fā)展機遇，資產(chǎn)總額同比增長6.4%。表12023年銀行業(yè)金融機構(gòu)情況表銀行和交通銀行；小型農(nóng)村金融機構(gòu)包括農(nóng)村商業(yè)銀行、2.存款增長總體穩(wěn)定。截至2023年末，廣東中外資銀行業(yè)機構(gòu)本外幣存款余額35.1萬億元，同比增長8.9%，增速較上年回落1.1個百分點；全年增加2.9萬億元，同比少增423億元。分主體看，住戶存款增加1.3萬億元，同比少增2815億元，其中，活期存款增加533億元，同比少增4781億元；企業(yè)存款增加7941億元，同比少增2873億元，其中，活期存款減少2305億元，同比少增2552億元。圖11金融機構(gòu)人民幣存款增長情況3.貸款增長平穩(wěn)。截至2023年末，廣東中外資銀行業(yè)機構(gòu)本外幣貸款余額27.2萬億元，同比增長9.5%，比年初增加2.4萬億元，增量與上年基本持平。分期限看，全年短期貸款增加3853億元，同比多增2388億元，占各項貸款增量的16.3%；中長期貸款新增1.9萬億元，同比少增163億元。分主體看，企（事）業(yè)單位貸款增長平穩(wěn)，住戶貸款增勢持續(xù)恢復。全年企（事）業(yè)單位貸款增加1.8萬億元，同比少增516億元；住戶貸款增加5538億元，同比多增348億元。圖12金融機構(gòu)人民幣貸款增長情況圖13金融機構(gòu)本外幣存、貸款增速變化4.利率市場化改革持續(xù)推進。2023年，廣東繼續(xù)發(fā)揮貸款市場報價利率改革效能，引導金融機構(gòu)降低貸款利率。2023年12月，廣東省金融機構(gòu)新發(fā)放貸款加權(quán)平均利率為4.70%，同比下降0.25個百分點，其中小微企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為4.38%，同比下降0.16個百分點。存量首套個人住房貸款利率調(diào)整有序推進，個人住房信貸利率政策進一步優(yōu)化。2023年12月，廣東省金融機構(gòu)新發(fā)放個人住房貸款加權(quán)平均利率為3.97%、同比下降0.35個百分點。存款利率市場化調(diào)整機制持續(xù)發(fā)揮作用，引導存款利率下降。2023年12月，廣東新發(fā)生整存整取定期存款加權(quán)平均利率為2.07%，同比下降0.18個百分點。表22023年金融機構(gòu)一般貸款各利率區(qū)間占比情況表圖14金融機構(gòu)外幣存款余額及外幣存款利率5.銀行業(yè)金融機構(gòu)保持平穩(wěn)運行態(tài)勢。2023年末，廣東銀行業(yè)機構(gòu)不良貸款率為1.40%，維持在較低水平。地方法人銀行整體流動性較好，運行穩(wěn)健。截至2023年末，廣東地方法人銀行機構(gòu)流動性比例75.2%，較上年末提高0.4個百分點；資本充足率14.8%，與上年大致持平。6.跨境人民幣結(jié)算業(yè)務量穩(wěn)步增長。2023年，廣東跨境人民幣結(jié)算額達7.4萬億元，同比增長25.1%，占同期本外幣跨境結(jié)算的53.1%，較上年度提高8.7個百分點，人民幣成為全省第一大跨境結(jié)算貨幣?！翱缇忱碡斖ā睒I(yè)務平穩(wěn)發(fā)展，參與銀行覆蓋面不斷擴大，截至2023年末，涉及相賬戶助力企業(yè)充分利用境內(nèi)境外兩個市場資源，有效拓寬融資渠道，截至2023年末，廣東省發(fā)放相關(guān)貸款2373億元，辦理資金業(yè)務額達1.3萬億專欄2完善科技金融服務體系為科技型企業(yè)轉(zhuǎn)型升級“引活水”“通渠道”2023年，中國人民銀行廣東省分行深入貫徹中央經(jīng)濟工作會議、中央金融工作會議重要精神及中國人民銀行總行關(guān)于科技金融工作部署，認真落實《加大力度支持科技型企業(yè)融資行動方案》要求，著力完善科技金融服務體系，強化對廣東建設(shè)科技創(chuàng)新強省的金融支持。截至2023年末，廣東科技型中小企業(yè)獲貸率為50.4%，貸款余額3227億元，同比增長23.1%；高新技術(shù)企業(yè)獲貸率為57.6%，貸款余額2.2萬億元，同比增長22.4%，均明顯高于各項貸款增速。一、建立健全政策支持和保障落實體系一是制定出臺制度文件。聯(lián)合廣東省科技廳等部門研究起草《關(guān)于加快推進科技金融深度融合助力科技型企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的實施意見》，系統(tǒng)性謀劃15方面政策措施，為廣東科技型企業(yè)全生命周期提供多元化、全方位、協(xié)同式、接力式金融支撐的綜合服務體系。二是完善配套政策支持。聯(lián)合廣東省科技廳等部門起草《廣東省科技信貸風險補償管理辦法》，推動設(shè)立廣東省科技信貸風險補償金，通過創(chuàng)新設(shè)立“粵科貸”評價指標體系，對貸款企業(yè)的科技創(chuàng)新能力進行綜合評價，省、市級聯(lián)動后，最高補償比例可達90%。三是強化政策督導落實。與相關(guān)行業(yè)主管部門建立聯(lián)絡機制，共同探索建立科技型企業(yè)金融服務效果評估機制，重點推動創(chuàng)新金融產(chǎn)品，優(yōu)化業(yè)務流程。制定《關(guān)于進一步做好科技型企業(yè)融資支持工作的通知》，從工作機制、貸款規(guī)模、信貸產(chǎn)品、債券發(fā)行、創(chuàng)新服務、能力提升、防范風險等七個方面提出具體要求，確保金融支持科技型企業(yè)融資工作取得實效。二、充分發(fā)揮貨幣政策工具精準滴灌作用一是創(chuàng)設(shè)“粵科融”支小再貸款專項額度。在全省創(chuàng)設(shè)60億元“粵科融”支小再貸款專項額度，并開通資金投放“綠色通道”，優(yōu)先滿足金融機構(gòu)科技信貸申請需求。截至2023年末，累計已投放“粵科融”支小再貸款近25億元，加權(quán)平均利率4.15%，共惠及科技創(chuàng)新型小微企業(yè)747家。二是創(chuàng)新再貼現(xiàn)工具運用方式。指導部分地市創(chuàng)新推出“智鏈通”再貼現(xiàn)專項額度支持智能移動終端、半導體及集成電路等智能制造產(chǎn)業(yè)鏈，推出“綠鏈通”再貼現(xiàn)專項額度支持新能源汽車創(chuàng)新發(fā)展。截至2023年末，已為423家智能制造、綠色制造產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)辦理“智鏈通”“綠鏈通”再貼現(xiàn)近30億元。三是用好科技創(chuàng)新再貸款。截至2023年末，21家全國性銀行在粵分支機構(gòu)（含深圳）發(fā)放符合科技創(chuàng)新再貸款政策要求的貸款2442億元，惠及企業(yè)1.3萬家，加權(quán)平均利率3.87%。三、推動科技型企業(yè)金融產(chǎn)品創(chuàng)新和服務優(yōu)化一是創(chuàng)新科創(chuàng)信貸產(chǎn)品。指導轄內(nèi)銀行機構(gòu)創(chuàng)新推出“科技成果轉(zhuǎn)化貸”，幫助暫時無大量銷售收入或者低銷售收入的科技型中小企業(yè)獲得資金支持。二是用好企業(yè)創(chuàng)新積分制。支持銀行機構(gòu)建立并推廣應用以企業(yè)創(chuàng)新能力為核心指標的融資專屬評價體系，推動廣州、佛山等地建立適用于不同發(fā)展階段企業(yè)的差異化評價指標體系及賦分規(guī)則，支持銀行機構(gòu)根據(jù)企業(yè)創(chuàng)新積分設(shè)計專屬金融產(chǎn)品。三是支持發(fā)行混合型科創(chuàng)票據(jù)。健全債券市場服務科技創(chuàng)新功能，推動科技企業(yè)探索發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)，拓寬科技型企業(yè)融資渠道。截至2023年末，已推動轄內(nèi)多家科技型企業(yè)成功發(fā)行用于先進制造、電子信息、材料能源和生物醫(yī)藥等領(lǐng)域投資的科創(chuàng)票據(jù)，規(guī)模達85億元。四、加強科技型企業(yè)融資對接和政策宣講一是用好融資對接服務平臺。依托“粵信融”平臺，將工信、科技等行業(yè)主管部門提供的科創(chuàng)領(lǐng)域重點支持企業(yè)名單，向銀行精準推送對接。截至2023年末，銀行機構(gòu)對接名單內(nèi)科技型企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、“專精特新”企業(yè)超9500家。二是發(fā)布科技創(chuàng)新領(lǐng)域信貸產(chǎn)品手冊匯編。梳理了全省各地市超1000款信貸產(chǎn)品，在政府部門、行業(yè)協(xié)會、消保協(xié)會和媒體等微信公眾號和網(wǎng)站發(fā)布，暢通市場主體申請信貸產(chǎn)品和服務的渠道，提高銀企對接效率。三是促進科技成果轉(zhuǎn)化。充分利用省屬國企粵科金融集團“粵科發(fā)布”平臺，定期組織科研單位、科創(chuàng)企業(yè)、投資機構(gòu)和銀行機構(gòu)開展科研成果轉(zhuǎn)化投融資路演活動。2023年以來，“粵科發(fā)布”已成功舉辦18場對接活動、服務省內(nèi)21個地市、全國50家高校院所及重點實驗室，集聚項目2000多個，現(xiàn)場路演項目200余場，總?cè)谫Y規(guī)模超470億元。（二）證券市場有序發(fā)展，直接融資1.證券機構(gòu)平穩(wěn)發(fā)展。截至2023年末，總部設(shè)在廣東省內(nèi)的證券公司、基金公司和期貨公司分別為29家、36家和23家。證券機構(gòu)對廣東企業(yè)直接融資的服務支持力度持續(xù)加大。截至2023年末，全國性頭部券商累計服務廣東企業(yè)實現(xiàn)直接融資5163億元，占直接融資額的一半以上，其中股權(quán)融資1100億元、債券融資4063億元。2.上市公司融資規(guī)模進一步擴大?？偭糠矫?，廣東共有A股上市公司872家，全年新增A股上市公司51家，另有11家、3家、1家企業(yè)分別在中國香港、美國、新加坡上市。2023年，廣東企業(yè)通過三大證券交易所實現(xiàn)直接融資超萬億元。結(jié)構(gòu)方面，上市公司科創(chuàng)屬性明顯，為制造業(yè)當家和科技創(chuàng)新強省建設(shè)提供強大支撐。全年新增科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板上市公司40家，占年內(nèi)新增A股上市公司總數(shù)的78.4%；全年共有44家制造業(yè)企業(yè)首次公開募股（IPO首發(fā)募資總額達470億元，在全省新增上市公司和募集資金總額中占比超八成。表32023年證券業(yè)基本情況表（三）保險業(yè)創(chuàng)新深化，有力保障社保險業(yè)提升服務實體經(jīng)濟質(zhì)效，助力完善社會民生保障。2023年末，廣東保險業(yè)總資產(chǎn)2.3萬億元，同比增長8.8%。全年實現(xiàn)原保險保費收入6556億元，同比增長11.2%，賠付支出2196億元，同比增長25.9%。聚焦服務廣東重大戰(zhàn)略實施，特色險種快速發(fā)展。2023年，廣東新增備案地方特色農(nóng)產(chǎn)品保險產(chǎn)品233個，累計開辦特色農(nóng)產(chǎn)品保險品種超400個。充分發(fā)揮保險事前預防、事中救助、事后補償?shù)裙δ茏饔茫行ПＵ虾透纳泼裆?。出臺農(nóng)險大災預賠付機制，農(nóng)業(yè)保險預付賠款1.1億元。養(yǎng)老理財、專屬商業(yè)養(yǎng)老保險、特定養(yǎng)老儲蓄、商業(yè)養(yǎng)老金等多項試點項目落地，著力推動養(yǎng)老體系第三支柱建設(shè)。表42023年保險業(yè)基本情況表（四）社會融資規(guī)模穩(wěn)步擴大，金融1.社會融資規(guī)模穩(wěn)步擴大。2023年，廣東社會融資規(guī)模全年增加3.1萬億元，與廣東名義經(jīng)濟增速基本匹配，處于合理適度區(qū)間，體現(xiàn)了跨周期和逆周期調(diào)節(jié)的要求，為實體經(jīng)濟回升向好提供了穩(wěn)固有力的支持。企業(yè)直接融資規(guī)模累計增加776億元；其中，債券凈融資減少469億元，股票融資1244億元。表外融資業(yè)務合計減少498億元；其中，信托貸款減少535億元，未貼現(xiàn)銀行承兌匯票減少57億元。2.債券交易規(guī)模較快增長。2023年，廣東在銀行間市場發(fā)行各類債券1.8萬億元，同比增長1.6%；各類債券加權(quán)平均發(fā)行利率2.8%，同比上升0.1個百分點，其中，企業(yè)發(fā)債加權(quán)平均利率2.7%，同比上升0.1個百分點。2023年，廣東在銀行間市場債券回購交易金額573.8萬億元，同比增長13.3%，凈融入資金238萬億元。2023年12月，質(zhì)押式隔夜回購加權(quán)平均利率1.83%，較上年同期上升0.6個百分點；買斷式隔夜回購加權(quán)平均利率1.74%，較上年同期上升0.7個百分點。2023年，廣東在銀行間市場現(xiàn)券交易金額137.2萬億元，同比增長15.1%。銀行間債券市場融資創(chuàng)新發(fā)展。2023年，廣東企業(yè)發(fā)行創(chuàng)新型債務融資工具28只、金額153億元。3.匯票承兌業(yè)務適度增長。2023年，廣東銀行承兌票據(jù)承兌發(fā)生額3.7萬億元，同比增長15.6%；票據(jù)貼現(xiàn)（含轉(zhuǎn)貼現(xiàn)）發(fā)生額13.4萬億元，同比增長18.8%。2023年12月，貼現(xiàn)加權(quán)平均利率1.37%，較上年同期上升0.06個百分點。表62023年金融機構(gòu)票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率統(tǒng)計表（五）貨幣信貸政策效益持續(xù)顯現(xiàn)，1.用好用足結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具。探索設(shè)立重點領(lǐng)域再貸款再貼現(xiàn)專項額度和綠色通道，精準支持科技創(chuàng)新、先進制造、綠色發(fā)展、民營小微、鄉(xiāng)村振興等重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。2023年，累計向轄內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)放支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)2140億元，惠及6.7萬家市場主體。截至2023年末，廣東省金融機構(gòu)累計運用各項專項再貸款約2067億元，發(fā)放碳減排貸款1040億元、科技創(chuàng)新貸款2442億元、交通物流貸款88億元、設(shè)備更新改造貸款136億元。2.強化科技創(chuàng)新金融供給。創(chuàng)設(shè)60億元“粵科融”支小再貸款額度，專項支持科技創(chuàng)新企業(yè)。創(chuàng)新開展“智鏈通”“綠鏈通”“科創(chuàng)貼”“云碳貼”等再貼現(xiàn)專項支持計劃，單列“莞科融”支小再貸款專用額度，定向支持制造業(yè)重點產(chǎn)業(yè)。廣東省銀行機構(gòu)設(shè)立科技支行及特色分支行188家，優(yōu)化科技金融產(chǎn)品與服務供給，帶動科技信貸余額超2.3萬億元，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資達2307億元。截至2023年末，高新技術(shù)企業(yè)貸款余額2.2萬億元，同比增長22.4%；科技型中小企業(yè)貸款余額3227億元，同比增長23.1%。3.進一步完善綠色金融體系。在“粵信融”平臺加掛金融機構(gòu)環(huán)境信息披露支持工具，將金融機構(gòu)綠色金融業(yè)務開展情況首次納入銀行業(yè)綜合評估。用好碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款，試點“再貼現(xiàn)+綠票貼現(xiàn)+數(shù)字人民幣”模式，對碳減排領(lǐng)域票據(jù)給予再貼現(xiàn)資金激勵，優(yōu)先滿足綠色票據(jù)再貼現(xiàn)額度需求。截至2023年末，累計辦理綠色票據(jù)再貼現(xiàn)252億元、碳減排領(lǐng)域票據(jù)再貼現(xiàn)122億元，對應年碳減排量45萬噸。截至2023年末，廣東綠色貸款余額超過3萬億元，同比增長43.4%。4.持續(xù)提升民營小微金融服務能力。打通小微、民營企業(yè)融資“最先一公里”，開展貨幣政策工具“首貼戶”“首享戶”拓展等專項行動，完善“線上+線下”首貸金融服務體系。截至2023年末，已設(shè)立各類首貸服務中心（專窗）375個，“粵信融”平臺累計促成首次貸款8.7萬筆、金額1810億元。截至2023年末，廣東普惠小微貸款余額4.3萬億元，同比增長22.8%，貸款戶數(shù)達358萬戶，同比增長16.7%；民營企業(yè)貸款余額7.3萬億元，同比增長9.1%，增速較上年提升0.6個百分點。5.持續(xù)提升金融服務鄉(xiāng)村振興質(zhì)效。在全省推廣新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體主辦行試點，推動新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體貸款“擴面增量”。截至2023年末，廣東（不含深圳）新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體“首貸戶”貸款余額178億元，惠及5.3萬戶，累計對1.7園授信”。積極推進現(xiàn)代化海洋牧場建設(shè)，單列海洋牧場領(lǐng)域再貸款額度，對21個海洋牧場“整域授信”。截至2023年末，廣東涉農(nóng)貸款余額達2.6萬億元，同比增長21.4%，增速較上年提升4.6個百分點。（六）金融生態(tài)環(huán)境持續(xù)優(yōu)化，深入1.不斷拓寬政銀企對接渠道。2023年，中征應收賬款平臺在廣東（不含深圳）共促成融資10551筆，金額893億元，同比增長8.5%，其中近85%的資金流向中小微企業(yè)；其中，促成“政采貸”業(yè)務2448筆，金額21億元，業(yè)務筆數(shù)同比增長70%，業(yè)務融資額同比增長7.8%。2.有力提升征信服務覆蓋面。依托“珠三角征信鏈”，推動地方征信平臺、企業(yè)征信機構(gòu)等區(qū)域征信基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通，推進涉企信用信息歸集應用，已上鏈信用信息9406萬條，服務金融機構(gòu)累計查詢企業(yè)信用報告635萬筆。率先開展地方金融組織批量接入征信系統(tǒng)的新模式試點工作，推動5類11家廣州地方金融組織接入征信系統(tǒng)，覆蓋全部放貸類地方金融組織。3.推動移動支付便民領(lǐng)域融合應用。堅持“民生先行”，圍繞公共交通、繳費、醫(yī)療、教育等民生場景，持續(xù)拓展公共事業(yè)移動支付渠道，提升支付服務的可獲得性和便利性。2023年，廣東（不含深圳）累計發(fā)