證券從業(yè)資格證券基礎知識（單項選擇題）模擬試卷1（共430題）

證券從業(yè)資格證券基礎知識（單項選擇題）模擬試卷1（共9套）（共430題）證券從業(yè)資格證券基礎知識（單項選擇題）模擬試卷第1套一、單項選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)1、有價證券的主要形式是()。A、商品證券B、貨幣證券C、資本證券D、銀行證券標準答案：C知識點解析：資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券。資本證券是有價證券的主要形式。2、證券是各類記載并代表一定權益的()。A、書面憑證B、法律憑證C、收入憑證D、資本憑證標準答案：B知識點解析：本題是對證券定義的考查。證券是指各類記載并代表一定權利的法律憑證。3、下列關于有價證券的敘述，不正確的是()。A、有價證券本身沒有價值B、有價證券代表一定量的財產權利C、有價證券即指資本證券D、有價證券是虛擬資本的一種形式，因此不可以在證券市場上買賣和流通標準答案：D知識點解析：雖然有價證券本身沒有價值，但由于它代表著一定量的財產權利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有了交易價格。4、()可視為無期證券。A、企業(yè)債券B、國債C、股票D、金融債券標準答案：C知識點解析：債券一般有明顯的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關的收益率的需求。債券的期限具有法律約束力，是對融資雙方權益的保護。股票沒有期限，可以視為無期證券。5、關于股票基金，下列描述正確的是()。A、股票基金是指以上市股票為唯一投資對象的證券投資基金B(yǎng)、股票基金的投資目標側重于追求資本利得和短期資本增值C、按基金投資的標的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金D、基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個或幾個國家甚至全球的股票市場，以達到分散投資、降低風險的目的、標準答案：D知識點解析：股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值。按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。所以A、B、C選項錯誤。6、國務院于2004年1月31日發(fā)布的()針對中國資本市場的發(fā)展提出了九個方面的綱領性意見，被稱為“國九條”。A、《關于亞禁操縱證券市場行為的通知》B、《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》C、《關于提高上市公司質量的意見》D、《關于準進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》標準答案：D知識點解析：國務院于2004年1月31日發(fā)布的《關于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，也就是我們通常所說的“國九條”。7、下列各項屬于財政政策手段的是()。A、調節(jié)稅率B、存款準備金制度C、再貼現政策D、公開市場業(yè)務標準答案：A知識點解析：財政政策手段包括發(fā)行國債、調整財政支出、調節(jié)稅率等。存款準備金制度、再貼現政策和公開市場業(yè)務屬于貨幣政策手段。8、國有股股利收入依法納入()預算，國家股權可以轉讓，但轉讓應符合國家制定的有關規(guī)定。A、國有資產經營B、中央財政C、地方財政D、國有資產管理標準答案：A知識點解析：國有股股利收入由國有資產管理部門監(jiān)督收繳，依法納入國有資產經營預算并根據國家有關規(guī)定安排使用，國家股權可以轉讓，但轉讓應符合國家制定的有關規(guī)定。9、投資者在買賣開放式基金時，在基金價格之外要支付()。A、申購、贖回費B、傭金C、管理費D、手續(xù)費標準答案：A知識點解析：投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續(xù)費；投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。10、()負責證券業(yè)從業(yè)人員從事證券業(yè)務資格的確認、撤銷及有關事宜。A、國務院證券管理委員會B、中國證監(jiān)會C、中國證券業(yè)協會D、證券交易所標準答案：C知識點解析：根據《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第五條規(guī)定，中國證券業(yè)協會依據本辦法負責從業(yè)人員從業(yè)資格考試、執(zhí)業(yè)證書發(fā)放以及執(zhí)業(yè)注冊登記等工作。11、商品正券是證明持券人對其證券所代表的商品具有()的憑證。A、所有權或使用權B、租賃權或轉讓權C、收益權或處分權D、使用權或轉讓權標準答案：A知識點解析：商品證券是證明持有人具有商品所有權或者使用權的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權，持有人對這種證券所代表的商品所有權受到法律保護。12、《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，社會保障基金投資于銀行存款和國債的比例不低于()。A、20％B、30％C、40％D、50％標準答案：D知識點解析：這是《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》第二十八條的規(guī)定。13、()又稱為單位信托基金。A、公司型基金B(yǎng)、契約型基金C、封閉式基金D、開放式基金標準答案：B知識點解析：契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金。14、金融朗貨的主要交易制度不包括()。A、逐日市制度B、分散交易制度C、限倉制度D、每日價格波動限制及斷路器原則標準答案：B知識點解析：金融期貨的主要交易制度包括：集中交易制度、標準化的期貨合約和對沖機制、保證金及其杠桿作用、結算所和無負債結算制度(又稱逐日盯市制度)、限倉制度、大戶報告制度以及每日價格波動限制及斷路器原則。除上述常規(guī)制度之外，期貨交易所為了確保交易安全，還規(guī)定了強行平倉、強制減倉、臨時調整保證金比例(金額)等交易規(guī)則，交易者在入市之前務必透徹掌握相關規(guī)定。15、只能采用現金軋差方式結算的金融期權是()。A、股票期權B、股票指數期權C、利率期權D、貨幣期權標準答案：B知識點解析：股票指數期權以股票指數為基礎資產，買方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內或到期時以協定指數與市場實際指數進行盈虧結算的權利。股票指數期權沒有可作實物交割的具體股票，只能采取現金軋差的方式結算。16、龍債券市場是指在除()以外的國家和地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家貨幣標價的公開債券市場。A、香港B、新加坡C、日本D、馬來西亞標準答案：C知識點解析：龍債券市場是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標價的公開債券市場。這種債券的發(fā)行、定價和承銷都在亞洲的幾個時區(qū)之內。龍債券的發(fā)行人來自亞洲、歐洲、北美洲和南美洲，投資者則來自亞洲的主要國家，而且他們都是債券發(fā)行的原始購買者。17、下列哪項是政府債券面臨的主要風險?()A、利率風險B、信用風險C、經營風險D、財務風險標準答案：A知識點解析：利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性。政府債券沒有信用問題和償債的財務困難，它所面臨的主要風險是利率風險和購買力風險。18、公司不以任何資產作擔保而發(fā)行的債券是()。A、信用公司債B、保證公司債C、不動產抵押公司債D、信托公司債標準答案：A知識點解析：信用公司債是一種不以公司任何資產作擔保而發(fā)行的債券，屬于無擔保證券范疇；保證公司債是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種；不動產抵押公司債是以公司的不動產(如房屋、土地等)作抵押而發(fā)行的債券，是抵押證券的一種。19、償還期在1年以上10年以下的國債被稱為()。A、短期國債B、中期國債C、長期國債D、中長期國債標準答案：B知識點解析：根據償還期限的不同，債券可分為長期債券、短期債券和中期債券。一般說來，償還期限在10年以上的為長期債券；償還期限在1年以下的為短期債券；期限在1年或1年以上、10年以下(包括10年)的為中期債券。20、1993年7月()以存托憑證的方式在紐約證券交易所掛牌上市，開了中國公司在美國證券市場上市的先河。A、中國石化B、北京石化C、上海石化D、天津石化標準答案：C知識點解析：上海石化開了中國公司在美國證券市場上市的先河。隨后還有馬鋼、儀征化纖等4家國內公司以私募方式在美國上市。21、有甲、乙、丙三種股票被選為樣本股，發(fā)行量分別為1億股、1．8億股和1．9億股，某計算日它們的收盤價為16．30元、11．20元和7．00元。則該日這三種股票的簡單算數股價平均數和以發(fā)行量為股權的加權股價平均數分別為()。A、10．59元和11．50元B、11．50元和10．59元C、10．50元和11．59元D、11．59元和10．59元標準答案：B知識點解析：由題意，該日這三種股票的簡單算數股價平均數為：(16．30+11．20+7．00)／3=11．50(元)；加權股價平均數為：(1×16．30+1．8×11．20+1．9×7．00)／(1+1．8+1．9)=10．59(元)。22、某投資者購買了1張年利率為10％的債券，其名義收益率是10％。如果當年通貨膨脹率為10％，則投資者的實際收益率是()。A、0B、5％C、10％D、20％標準答案：A知識點解析：實際收益率=名義收益率一通貨膨脹率，即10％一10％=0。23、《證券公司客戶資產管理業(yè)務試行辦法》規(guī)定，經中國證監(jiān)會批準，證券公司可以從事的客戶資產管理業(yè)務不包括()。A、為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務B、為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務C、為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務D、為單一客戶辦理集合資產管理業(yè)務標準答案：D知識點解析：經中國證監(jiān)會批準，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務、為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務、為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務。24、債券到期時一次性獲得本息，期間無利息，這種債券叫做()。A、零息債券B、息票累積債券C、浮動利率債券D、憑證式債券標準答案：B知識點解析：息票累積債券規(guī)定了票面利率，債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。25、證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內容包括()四個方面。A、剛正不阿、秉公辦事、實事求是、取信于民B、勤奮踏實、一絲不茍、努力不懈、認真負責C、正直誠信、勤勉盡責、廉潔保密、自律守法D、嚴于律己、遵紀守法、自尊自愛、照章辦事標準答案：C知識點解析：證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內容包括正直誠信、勤勉盡責、廉潔保密、自律守法四個方面。26、股份有限公司申請其股票上市交易，應當向()報送有關文件。A、證券交易所B、中國證監(jiān)會C、發(fā)行審核委員會D、國家工商局標準答案：A知識點解析：股份有限公司申請其股票上市交易，應向證券交易所報送有關文件。證券交易所依法決定是否接受其股票上市交易，有權決定暫停和終止股票上市。27、我國《刑法》規(guī)定，犯提供虛假財務會計報告罪的，對公司直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處()年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處()罰金。A、3；1萬元以上5萬元以下B、5；1萬元以上10萬元以下C、3；2萬元以上20萬元以下D、5；2萬元以上20萬元以下標準答案：C知識點解析：《刑法》第一百六十一條的規(guī)定，公司向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告，嚴重損害股東或者其他人利益的，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。28、LOF是()的簡稱。A、交易所交易基金B(yǎng)、上市開放式基金C、上證50ETFD、交易型開放式指數基金標準答案：B知識點解析：上市開放式基金(LOF)，是一種可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，在交易所進行基金份額交易，并通過份額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯系在一起的一種新的基金運作方式。29、開放式基金的交易價格取決于()。A、基金總資產值B、供求關系C、基金凈資產D、基金份額凈資產值標準答案：D知識點解析：開放式基金的交易價格取決于每一基金份額凈資產值的大小，其中購價一般是基金份額凈資產值加一定的購買費，贖回價是基金份額凈資產值減去一定的贖回費，不直接受市場供求影響。30、世界上第一個股票交易所產生于()年。A、1579B、1602C、1698D、1773標準答案：B知識點解析：1602年，荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個股票交易所。31、負責提升證券化產品信用等級的機構是()。A、信用增級機構B、信用評級機構C、資金和資產存管機構D、特定目的機構標準答案：A知識點解析：信用增級機構負責提升證券化產品的信用等級，為此要向特定目的機構收取相應費用，并在證券違約時承擔賠償責任。32、2008年初，保監(jiān)會批準中國人保集團發(fā)行10年期債券，募集規(guī)模不超過100億元，該類債券定向募集的、本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本。通過上述描述，此類保險公司債務屬于()。A、保險公司短期融資券B、保險公司債務C、保險公司票據D、保險公司次級定期債務標準答案：D知識點解析：保險公司次級定期債務是指保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列在保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于100％的前提下，募集人才能償付本息；并且，募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權人無權向法院申請對募集人實施破產清償。33、下列基金中，一般()的年管理費率最低。A、債券基金B(yǎng)、貨幣市場基金C、股票基金D、認股權證基金標準答案：B知識點解析：在各種基金中，貨幣市場基金的年管理費率最低，約為基金資產凈值的0．25％～1％；其次為債券基金，約為0．5％～1．5％；股票基金居中，約為1％～1．5％；認股權證基金約為1．5％～2．5％。34、交易者的委托通過經紀公司進入撮合中心后，按照一定的規(guī)則直接匹配撮合，完成交易的交易方式為()。A、做市商方式B、報價驅動方式C、場外交易方式D、競價方式標準答案：D知識點解析：競價方式又稱為指令驅動方式，是指交易者的委托通過經紀公司進入撮合中心后，按照一定的規(guī)則(如價格優(yōu)先、時間優(yōu)先)直接匹配撮合，完成交易。目前，我國的上海證券交易所、深圳證券交易所、上海期貨交易所、鄭州商品交易所和大連商品交易所的交易系統都采取指令驅動的競價交易方式。35、資本公積金轉增股本所獲取的收益屬于()。A、股票股息B、財產股息C、資本損益D、資本增值收益標準答案：D知識點解析：股票投資資本增值收益的主要形式是送股，送股的資金主要來源于公司提取的公積金。因此，資本公積金轉增股本所獲取的收益屬于資本增值收益。36、不得進入證券交易所的證券商是()。A、會員證券商B、非會員證券商C、會員承銷商D、會員證券自營商標準答案：B知識點解析：只有是會員的證券商才能進入證券交易所，故答案為B項。37、以報告期成交量或發(fā)行量為權數編制指數的方法，叫做()。A、相對法B、綜合法C、加權法(拉氏指數)D、加權法(派許指數)標準答案：D知識點解析：C選項中的加權法(拉氏指數)以采用基期的發(fā)行量或者成交量作為權數。38、某股東擁有1000股股票，該公司要選出11名董事，在累積投票制情況下，對甲候選人，該股東最多可以投()票。A、1100B、110C、11000D、11標準答案：C知識點解析：累計投票制情況下，股東在選舉董事時擁有的表決權總數，等于其所持有的股份數與待選董事人數的乘積。本題中該股東對甲候選人最多可以投1000×11=11000(票)。39、武士債券的面值為()。A、美元B、日元C、發(fā)行國貨幣D、國際貨幣單位標準答案：B知識點解析：武士債券是日本以外的政府、金融機構、工商企業(yè)和國際組織在日本國內市場發(fā)行的、以日元為計值貨幣的債券。所以B選項正確。40、封閉式基金有固定的封閉期，通常在()年以上。A、10B、15C、20D、5標準答案：D知識點解析：封閉式基金有固定的封閉期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經受益人大會通過并經主管機關同意可以適當延長期限。41、基金管理人是()。A、對基金管理機構的投資操作進行監(jiān)督和保管基金資產的專業(yè)機構B、基金持有人，即基金投資者C、證券公司和證券交易所等機構D、負責基金發(fā)起設立與經營管理的專業(yè)性機構標準答案：D知識點解析：基金管理人是負責基金發(fā)起設立與經營管理的專業(yè)性機構。我國《基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任。42、下列關于債券的含義的說法，錯誤的是()。A、投資看是借出資金的經濟主體B、發(fā)行人需要在一定時期還本付息C、債券反映的是所有權關系D、發(fā)行人是借入資金的經濟主體標準答案：C知識點解析：債券是反映發(fā)行者和投資者之間的債權、債務關系的法律憑證，所以C選項的說法錯誤。43、一般將25％～50％的資產投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股的基金是()。A、成長型基金B(yǎng)、收入型基金C、平衡型基金D、對沖基金標準答案：C知識點解析：平衡型基金將資產分別投資于兩種不同特征的證券上，并以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。這種基金一般將25％～50％的資產投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。44、被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被中國證券業(yè)協會注銷執(zhí)行證書的人員，中國證券業(yè)協會可在()年內不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。A、2B、3C、4D、5標準答案：B知識點解析：根據《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第二十五條規(guī)定，被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反本辦法被協會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，協會可在3年內不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。45、儲蓄國債(電子債)的發(fā)行對象僅限于()。A、銀行B、證券交易所C、個人D、金融機構標準答案：C知識點解析：憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機構也可以認購；儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個人，機構不允許購買或持有。46、實物債券、憑證式債券、記賬式債券是按()進行分類的。A、付息的形式B、債券的券面形態(tài)C、發(fā)行主體D、發(fā)行對象標準答案：B知識點解析：實物債券、憑證式債券、記賬式債券是按債券的券面形態(tài)進行分類的。47、基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。托管費來源于()。A、股息B、利息C、基金資產D、投資者繳納標準答案：C知識點解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。托管費從基金資產中提取，費率也會因基金種類不同而異。48、()是2008年2月正式發(fā)布的，以2002年12月31日為基日，基點為1000點。A、上證基金指數B、中證基金指數系列C、中國債券指數D、中證全債指數標準答案：B知識點解析：中證指數有限公司于2008年2月4日正式發(fā)布中證基金指數系列，目前該指數系列有4項指數，包括中證開放式基金指數、中證股票型基金指數，中證混合型基金指數和中證債券型基金指數。49、期貨交易是指交易雙方在集中性的市場以()方式所進行的期貨合約的交易。A、集合競價B、數量優(yōu)先定價C、公開競價D、時間優(yōu)先定價標準答案：C知識點解析：期貨交易是指交易雙方在集中的交易所市場以公開競價方式所進行的期貨合約的交易。50、上海證券交易所開始編制并公布上海證券交易所股價指數的時間是()。A、1992年8月15日B、1992年7月15日C、1991年7月15日D、1990年7月15日標準答案：C知識點解析：上海證券交易所從1991年7月15日起，編制并公布上海證券交易所股價指數。它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權數，按加權平均法計算。證券從業(yè)資格證券基礎知識（單項選擇題）模擬試卷第2套一、單項選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)1、()不同于其他股息，它不是來自公司的盈利，而是對公司未來盈利的預分，實質上是一種負債分配，也是無盈利無股息原則的一個例外。A、財產股息B、負債股息C、股票股息D、建業(yè)股息標準答案：D知識點解析：建業(yè)股息是指經營鐵路、港口、水電、機場等業(yè)務的股份公司，由于其建設周期長，為了籌集所需資金，公司可以將一部分股本作為股息派發(fā)給股東。建業(yè)股息不同于其他股息，它不是來自公司的盈利，而是對公司未來盈利的預分，實質上是一種負債分配，也是無盈利無股息原則的一個例外。2、根據《證券法》的規(guī)定，證券交易所應當從其收取的交易費用、會員費、席位費中提取一定比例的金額設立()。A、補償基金B(yǎng)、投資基金C、保證基金D、風險基金標準答案：D知識點解析：《證券法》第一百一十六條規(guī)定，證券交易所應當從其收取的交易費用和會員費、席位費中提取一定比例的金額設立風險基金。風險基金由證券交易所理事會管理。風險基金提取的具體比例和使用辦法，由國務院證券監(jiān)督管理機構會同國務院財政部門規(guī)定。3、向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動屬于()。A、證券承銷業(yè)務B、證券經紀業(yè)務C、融資融券業(yè)務D、證券自營業(yè)務標準答案：C知識點解析：證券承銷業(yè)務是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為；證券經紀業(yè)務又稱代理買賣證券業(yè)務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的行為；證券自營業(yè)務是指證券公司為本公司買賣證券、賺取差價并承擔相應風險的行為。4、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關系，這體現了金融衍生工具的()特征。A、跨期性B、期限性C、聯動性D、不確定性或高風險性標準答案：C知識點解析：聯動性是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系，具有規(guī)則的變動關系。通常，金融衍生工具與基礎變量相聯系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定，其聯動關系既可以是簡單的線性關系，也可以表達為非線性函數或者分段函數。5、最基礎的金融衍生產品是指()。A、金融遠期合約B、金融期貨C、金融互換D、金融期權標準答案：A知識點解析：金融遠期合約是最基礎的金融衍生產品。它是交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格(稱為“遠期價格”)在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產(或金融變量)的合約。6、下列關于信用衍生產品特性的敘述，錯誤的是()。A、信用衍生產品在交易者的資產負債表上并無反映，屬于表外項目B、在信用衍生產品交易中，基礎資產仍然保留在保護買方的資產負債表內，保護買方無須出售或消除該項資產C、信用衍生產品將信用風險從市場風險等其他風險中分離出來，在市場上獨立地進行交易，實現了信用風險交易市場化D、信用衍生產品具有成本高、債務可變性和不可交易性等特點標準答案：D知識點解析：信用衍生產品的特性有表外性、債務不變性、可交易性、保密性、低成本性、可塑性和杠桿性等，所以D選項說法錯誤。7、下列關于股票價格平均數的說法，錯誤的是()。A、股價平均數是采用股價平均法來度量所有樣本股經調整后的價格水平的平均值B、簡單算術股價平均數在計算時沒有考慮權數，忽略發(fā)行量和成交量C、加權股價平均數是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數D、修正股價平均數是在簡單算術平均數法的基礎上，當發(fā)生拆股、增資配股時，通過變動除數，使股價平均數不受影響標準答案：C知識點解析：加權股價平均數又稱加權平均股價，是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權數計算出來的股價平均數，“以樣本股每日收盤價之和除以樣本數”指的是簡單算術股價平均數。8、基金的收益分配方案是由()提出的。A、基金發(fā)起人B、基金托管人C、基金管理人D、基金份額持有人標準答案：C知識點解析：根據我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人的職責之一是：按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益。9、政府發(fā)行證券的品種僅限于()。A、銀行票據B、基金C、債券D、股票標準答案：C知識點解析：政府(中央政府和地方政府)和中央政府直屬機構已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種僅限于債券。10、在資產證券化過程中發(fā)行的以資產池為基礎的證券稱為()。A、有價證券B、存托憑證C、證券化產品D、資產證券標準答案：C知識點解析：傳統的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產證券化則是以特定的資產池為基礎發(fā)行證券。在資產證券化過程中發(fā)行的以資產池為基礎的證券稱為證券化產品。11、()是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所，又稱一級市場或初級市場。A、證券承銷市場B、證券發(fā)行市場C、證券籌集市場D、證券交易市場標準答案：B知識點解析：證券交易市場是買賣已發(fā)行證券的市場，又稱二級市場或次級市場；證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所。又稱一級市場或初級市場。12、發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉換為股票的公司債券或公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任()。A、監(jiān)管人B、評審人C、擔保人D、保薦人標準答案：D知識點解析：我國的股票發(fā)行實行核準制，發(fā)行申請須由保薦人推薦和輔導，由發(fā)行審核委員會審核，中國證監(jiān)會核準。發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉換為股票的公司債券或公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。13、當期權基礎資產價格的波動性越大時，()。A、期權價格越低B、期權價格越高C、不一定影響期權價格D、看漲期權的價格越低，看跌期權的價格越高標準答案：B知識點解析：基礎資產價格波動性越大，則在期權到期時，基礎資產市場價格漲至協定價格之上或跌至協定價格之下的可能性越大，因此，期權的時間價值和期權價格，都將隨基礎資產價格波動的增大而提高，隨基礎資產價格波動的縮小而降低。14、下列關于上證基金指數的敘述，錯誤的是()。A、上證基金指數的選樣范圍是在上海證券交易所上市的所有證券投資基金B(yǎng)、基金指數的計算方法、修正方法完全不同于股票指數C、上證基金指數以2000年5月8日為基日，以該日所有證券投資基金市價總值為基期，設基日指數為。1000點，于2000年5月9日開始正式發(fā)布，指數代碼為000011D、上證基金指數不納入上證綜合指數等任何一個股價指數的編制范圍標準答案：B知識點解析：基金指數的計算方法、修正方法與股票指數大致相同。15、金融時報證券交易所指數是()最具權威性的股價指數。A、美國B、法國C、英國D、德國標準答案：C知識點解析：金融時報證券交易所指數(也譯為“富時指數”)是英國最具權威性的股價指數，由《金融時報》編制和公布。16、《中華人民共和國證券法》將注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務種類直接掛鉤，證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢、與證券交易以及投資活動有關的財務顧問業(yè)務，注冊資本最低限額為人民幣()。A、3000萬元B、5000萬元C、1億元D、2億元標準答案：B知識點解析：《證券法》將證券公司的注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務種類直接掛鉤，分為5000萬元、1億元和5億元三個標準。證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢、與證券交易以及投資活動有關的財務顧問業(yè)務，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。17、董事會、監(jiān)事會、單獨或合并持有證券公司()以上股權的股東，可以向股東會提出議案。A、2％B、5％C、10％D、20％標準答案：B知識點解析：董事會、監(jiān)事會、單獨或合并持有證券公司5％以上股權的股東，可以向股東會提出議案。單獨或合并持有證券公司5％以上股權的股東，可以向股東會提名董事(包括獨立董事)、監(jiān)事候選人。18、下列人員中，可以成為持有公司5％以上股權的股東的是()。A、甲因搶劫罪被判處3年有期徒刑，現刑罰執(zhí)行完畢已經5年B、乙公司凈資產占實收資本的35％C、丙因做生意虧本，欠別人5萬元已經到期，至今不能清償D、丁公司負債達到凈資產的75％標準答案：A知識點解析：《證券公司監(jiān)督管理條例》第十條規(guī)定，有下列情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5％以上股權的股東、實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；②凈資產低于實收資本的50％，或者或有負債達到凈資產的50％；③不能清償到期債務；④國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他情形。19、ETF基金的發(fā)行量取決于()。A、基礎指數B、投資者的數量C、每構造單位凈值的高低D、發(fā)行所處的國家標準答案：C知識點解析：指數型ETF的發(fā)起人將組成基礎指數的股票依照組成指數的權數交付信托機構托管成為信托資產后，即以此為實物擔保通過信托機構向投資者發(fā)行ETF。ETF的發(fā)行量取決于每構造單位凈值的高低。20、根據規(guī)定，合格境外機構投資者中的保險公司必須經營保險業(yè)務達()年以上。A、5B、10C、20D、30標準答案：D知識點解析：根據規(guī)定，合格境外機構投資者中的保險公司必須經營保險業(yè)務達30年以上，實收資本不少于20億美元，最近一個會計年度管理的證券資產不少于50億美元。21、證券公司凈資本不得低于其對外負債的()。A、5％B、8％C、10％D、15％標準答案：B知識點解析：證券公司的風險控制指標標準之一是凈資本與負債的比例不彳哥．低于8％。22、()是社會福利網的最后一道防線。A、社會保險B、社?；餋、社會保險基金D、全國性社會保障基金標準答案：D知識點解析：全國性社會保障基金是社會福利網的最后一道防線，主要用于支付失業(yè)救濟和退休金。23、可轉換債券在市場上一般表現為：當普通股票價格上升時，可轉換債券的價格隨之()。A、不確定B、無變化C、下降D、上漲標準答案：D知識點解析：可轉換債券在普通股票價格上漲時轉換比較有利，所以它的轉化價格與股票價格有關，股票價格越高則轉換價值越大。24、公司每年實現的稅后利潤中，最優(yōu)先考慮的分配項目是()。A、資金B(yǎng)、彌補虧損C、提取公積金D、發(fā)放股利標準答案：B知識點解析：稅后利潤分配的優(yōu)先次序是：彌補虧損，提取法定公積金，提取任意公積金。25、通過．正券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到()時，應當在該事實發(fā)生之日起3日內，向國務院證券監(jiān)督管理機構、證券交易所作出書面報告，通知該上市公司，并予公告。A、5％B、10％C、15％D、30％標準答案：A知識點解析：《證券法》第八十六條規(guī)定，通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到5％時，應當在該事實發(fā)生之日起3日內，向國務院證券監(jiān)督管理機構、證券交易所作出書面報告，通知該上市公司，并予公告；在上述期限內，不得再行買賣該上市公司的股票。26、根據我國《公司法》的規(guī)定，有限責任公司經營規(guī)模較大的，設立監(jiān)事會，其成員()。A、必須大于2人B、不得少于2人C、必須大于3人D、不得少于3人標準答案：D知識點解析：有限責任公司設監(jiān)事會，其成員不得少于3人；有限責任公司的監(jiān)事會會議每年至少召開一次，股份有限公司的監(jiān)事會至少每6個月召開一次，監(jiān)事可以提議召開臨時監(jiān)事會會議。監(jiān)事會對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的監(jiān)事在會議記錄上簽字。27、某股價平均數以甲、乙、丙三種股票為樣本股，這三種股票的發(fā)行股數分別為10000萬股、8000萬股和5000萬股。某計算日，這三種樣本股的收盤價分別為8．30元、9．00元和7．60元，則該日這三種股票的以發(fā)行量為權數的加權股價平均數為()。A、9．43B、8．43C、10．11D、8.26標準答案：D知識點解析：加權股價平均數=(8×10000+9×8000+7．6×5000)／(10000+8000+5000)≈8．26。28、下列各項不屬于流通國債的特點的是()。A、可自由轉讓B、通常不記名C、自由認購D、無面值標準答案：D知識點解析：流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，其特征是投資者可以自由認購、自由轉讓，通常不記名，轉讓價格取決于對該國債的供給與需求。29、根據我國《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當()進行收益分配。A、每日B、每2日C、每周D、每15日標準答案：A知識點解析：對貨幣市場基金的收益分配，中國證監(jiān)會有專門的規(guī)定?！敦泿攀袌龌鸸芾頃盒幸?guī)定》第九條規(guī)定：對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配。30、ETF結合了()的運作特點。A、契約型基金與公司型基金B(yǎng)、封閉式基金與開放式基金C、股票基金與貨幣基金D、成長型基金與收入型基金標準答案：B知識點解析：ETF結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。31、下列說法中，錯誤的是()。A、同一種類型的債券，長期債券利率比短期債券高B、不同債券的利率不同，這是對信用風險的補償C、在通貨膨脹嚴重的情況下，債券的票面利率會提高或是發(fā)行浮動利率債券，是對購買力風險的補償D、企業(yè)發(fā)行債券，在市場利率較高的情況下其成本會低于市場利率較低時的情況標準答案：D知識點解析：企業(yè)發(fā)行債券，在市場利率較低的情況下其成本會低于市場利率較高時的情況，所以D選項錯誤。32、若持有現貨空頭的交易者擔心將來現貨價格上漲，于是在期貨市場上買入期貨合約，這種交易方式稱為()。A、多頭套期保值B、空頭套期保值C、牛市套期保值D、熊市套期保值標準答案：A知識點解析：多頭套期保值，是指持有現貨空頭(如持有股票空頭者)的交易者擔心將來現貨價格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成經濟損失，于是買入期貨合約(建立期貨多頭)，若未來現貨價格果真上漲，則持有期貨頭寸所獲得的盈利正好可以彌補現貨頭寸的損失。33、附認股權證的公司債是公司發(fā)行的一種附有認購該公司股票權利的債券。這種債券的購買者()。A、可以按預先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時享有優(yōu)先購買權B、可以按預先規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時享有優(yōu)先購買權C、可以按事后規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時享有優(yōu)先購買權D、可以按事后規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時享有優(yōu)先購買權標準答案：A知識點解析：附認股權證的公司債是公司發(fā)行的一種附有認購該公司股票權利的債券。這種債券的購買者可以按預先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時享有優(yōu)先購買權。預先規(guī)定的條件主要是指股票的購買價格、認購比例和認購期間。34、“合格境外機構投資者(QFII)勺審批及監(jiān)管，境外資產管理機構在華設立代表處的審批”屬于中國證監(jiān)會內設()的職責。A、市場監(jiān)管部B、機構監(jiān)管部C、期貨監(jiān)管部D、基金監(jiān)管部標準答案：D知識點解析：基金監(jiān)管部的主要職責包括合格境外機構投資者(QFII)的審批及監(jiān)管，境外資產管理機構在華設立代表處的審批，負責擬訂合格境外機構投資者(QFII)、基金管理公司合格境內機構投資者(QDII)等國際業(yè)務規(guī)則并實施監(jiān)管等等。35、在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經國務院證券監(jiān)督管理機構主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制的期限一般不得超過()個交易日；案情復雜的，可以延長()個交易日。A、7；7B、15；15C、30；30D、45；45標準答案：B知識點解析：《證券法》第一百八十條第七款規(guī)定，在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，調查機構限制其證券買賣的期限不得超過十五個交易日；案情復雜的，可以延長十五個交易日。36、我國的股權分置是指()市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股。A、A股B、B股C、紅籌股D、法人股標準答案：A知識點解析：股權分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國經濟體制轉軌過程中形成的特殊問題。股權分置不能適應資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的要求，必須通過股權分置改革，消除非流通股和流通股的流通制度差異。37、下列關于深證基金指數的敘述，錯誤的是()。A、深證基金指數的樣本包括已在深圳證券交易所上市的所有證券投資基金B(yǎng)、新上市的基金自下個月第1個交易日起計入指數C、以2000年6月30日為基日，基日指數為1000點，起始計算日為2000年7月3日D、深證基金指數的編制采用派許加權綜合指數法計算，權數為各證券投資基金的總發(fā)行規(guī)模標準答案：B知識點解析：在深證基金指數中，新上市的基金自上市后第2個交易日起納入指數計算范圍；而中證全債指數是將符合基本條件的債券自下個月第1個交易日起計入指數。38、歐洲債券是指借款人()。A、在歐洲國家發(fā)行，以歐元標明面值的外國債券B、在歐洲國家發(fā)行，以該國貨幣標明面值的外國債券C、在本國境外市場發(fā)行，不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值的國際債券D、在本國發(fā)行，以歐元標明面值的外國債券標準答案：C知識點解析：歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。歐洲債券的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故又稱無國籍債券。39、一般來說，期限較長的債券，()，利率應該定得高一些。A、流動性強，風險相對較小B、流動性強，風險相對較大C、流動性差，風險相對較小D、流動性差，風險相對較大標準答案：D知識點解析：一般來說，期限較長的債券，流動性差，風險相對較大，票面利率應該定得高一些；而期限較短的債券，流動性強，風險相對較小，票面利率就可以定得低一些。但是，債券票面利率與期限的關系較復雜，它們還受其他因素的影響，所以有時也能見到短期債券票面利率高而長期債券票面利率低的現象。40、一個基金是否有效益主要是看()是否偏高。A、管理費B、托管費C、運作費D、宣傳費標準答案：C知識點解析：一個基金是否有效益主要是看運作費是否偏高，而不是管理費、托管費或者宣傳費。41、為了滿足投資者中途抽回資金、實現變現的需要，()一般在基金資產中保持一定比例的現金。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、國債基金D、股票基金標準答案：B知識點解析：開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在合同約定的時間和場所內申請申購或者贖回的基金。為了滿足投資者贖回資金、實現變現的需求，開放式基金一般在基金資產中保持一定比例的現金。42、目前我國按照()的比例計提封閉式基金托管費。A、0．25％B、0．75％C、0．5％D、1％標準答案：A知識點解析：我國封閉式基金按照0．25％的比例計提封閉式基金托管費，開放式基金根據合同規(guī)定的比例計提，通常低于0．25％。43、下列關于利率風險的描述，不正確的有()。A、利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性B、利率風險是固定收益證券的主要風險，特別是債券的主要風險C、債券面臨的利率風險由價格變動風險和息票利率風險兩方面組成D、一般而言，優(yōu)先股受利率風險的影響程度比普通股要小標準答案：D知識點解析：當利率變動時，股票價格會迅速發(fā)生反向變動，其中優(yōu)先股因其股息率固定受利率風險影響較大，所以D選項錯誤。44、根據我國《刑法》的規(guī)定，對于個人犯欺詐發(fā)行股票、債券罪的，并處或單處非法募集資金金額()的罰金。A、1％以上5％以下B、1％以上10％以下C、5％以上10％以下D、5％以上20％以下標準答案：A知識點解析：我國《刑法》第一百六十條規(guī)定，在招股說明書、認股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1％以上5％以下罰金。45、道一瓊斯股價平均數以()為基期，基期指數為100。A、1928年10月1日B、1936年1月1日C、1889年1月1日D、1888年10月1日標準答案：A知識點解析：道一瓊斯股價平均數以1928年10月1日為基期，基期指數為100。46、一般而言，下列債券的信用風險依次從低到高排列的順序為()。A、地方政府債券、公司債券、金融債券B、金融債券、公司債券、地方政府債券C、地方政府債券、金融債券、公司債券D、金融債券、地方政府債券、公司債券標準答案：C知識點解析：一般來說，公司債券的風險大于金融債券的風險，金融債券的風險大于政府債券的風險，所以C選項正確。47、申請證券評估資格的資產評估機構最近3年評估業(yè)務收入合計不少于()，且每年不少于()。A、1000萬元，300萬元B、2000萬元，500萬元C、3000萬元，600萬元D、4000萬元，800萬元標準答案：B知識點解析：本題考查資產評估機構申請證券評估資格應當符合的條件。資產評估機構申請證券評估資格，應當符合七個條件，其中之一是最近3年評估業(yè)務收入合計不少于2000萬元，且每年不少于500萬元。48、證券市場上最廣泛的投資者是()。A、個人投資者B、金融投資者C、政府投資者D、機構投資者標準答案：A知識點解析：證券投資者包括機構投資者和個人投資者，其中個人投資者是證券市場上最為廣泛的投資者。49、目前我國金融債券發(fā)行量最大的發(fā)行主體是()。A、中國工商銀行B、國家開發(fā)銀行C、中國進出口銀行D、中國農業(yè)發(fā)展銀行標準答案：B知識點解析：目前，我國金融債券的發(fā)行主體是政策性銀行，即國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農業(yè)發(fā)展銀行。其中，最大的金融債券發(fā)行主體是國家開發(fā)銀行。50、封閉式基金的投資者要想變現，不可以采取的方式是()。A、封閉期內向基金管理人贖回B、通過交易所轉讓C、通過柜臺轉讓D、通過協議轉讓給其他投資者標準答案：A知識點解析：封閉式基金的基金份額在封閉期限內不能贖回，持有人只能在證券交易場所(通過交易所轉讓、柜臺轉讓、協議轉讓)出售給第三者，交易在基金投資者之間完成。證券從業(yè)資格證券基礎知識（單項選擇題）模擬試卷第3套一、單項選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)1、下列關于國際債券的說法，錯誤的是()。A、外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷B、歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多C、歐洲債券和外國債券在發(fā)行納稅方面不存在差異D、歐洲債券由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行，在一個國家或幾個國家同利承銷標準答案：C知識點解析：在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。2、將資產證券化分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化是根據()來劃分的。A、證券化產品的金融屬性不同B、資產證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同C、證券化的基礎資產不同D、資產證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者的公司類型不同標準答案：A知識點解析：資產證券化的分類包括：①根據證券化的基礎資產不同，分為不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化；②根據資產證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，分為境內資產證券化和離岸資產證券化；③根據證券化產品的金融屬性不同，分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。3、在資產管理業(yè)務中，關于貨幣資金形式的資產管理，下列做法錯誤的是()。A、受托資金金額存入指定的商業(yè)銀行B、嚴禁挪用受托資金C、受托資金全額存入經紀業(yè)務賬戶D、受托資金在指定的商業(yè)銀行單獨立戶管理標準答案：C知識點解析：受托資金全額存入指定的商業(yè)銀行，而不是存入經紀業(yè)務賬戶，所以C選項的說法錯誤。4、憑證式債券是()。A、具有標準格式實物券面的債券B、債權人認購債券的收款憑證C、利月證券賬戶通過電腦系統完成發(fā)行、交易及兌付的債券D、發(fā)行主體為銀行或者非銀行金融機構的債券標準答案：B知識點解析：A、C、D三個選項分別是實物債券、記賬式債券和金融債券。5、歐洲債券也被稱為()。A、外國債券B、國際債券C、揚基債券D、無國籍債券標準答案：D知識點解析：此題考查基本常識。注意不要將國際債券的兩種形式(外國債券和歐洲債券)混淆。6、在證券發(fā)行制度中，()實質上是一種發(fā)行公司的財務公布制度。A、審批制B、特許制C、核準制D、注冊制標準答案：D知識點解析：注冊制要求發(fā)行人提供關于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行本：身有關的一切信息，實質上是一種發(fā)行公司的財務公布制度。7、在債券的招標發(fā)行中，單一價格中標又稱為()。A、荷蘭式招標B、美式招標C、法式招標D、德式招標標準答案：A知識點解析：在債券的招標發(fā)行中，根據中標規(guī)則不同，招標發(fā)行可分為荷蘭式招標(單一價格中標)和美式招標(多種價格中標)。8、企業(yè)發(fā)行中期票據應遵守國家相關法律法規(guī)，中期票據待償還余額不得超過企業(yè)凈資產的()。A、30％B、40％C、50％D、60％標準答案：B知識點解析：《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據業(yè)務指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據應遵守國家相關法律法規(guī)，中期票據待償還余額不得超過企業(yè)凈資產的40％；企業(yè)發(fā)行中期票據所募集的資金應用于企業(yè)生產經營活動。9、股東雖然是公司財產的所有人，享有種種權利，但對于公司的財產不能直接支配處理，這體現出股票不是()。A、債券證券B、證權證券C、物：漢證券D、要式證券標準答案：C知識點解析：物權證券是指證券持有者對公司的財產有直接支配處理權的證券。10、某人觀察到最近股票市場由于政治事件價格發(fā)生波動，于是他將手中股票拋出而換成了債券，這是因為股票的()增大。A、流動性B、期限性C、風鹼性D、收益性標準答案：C知識點解析：風險性是指持有股票可能產生經濟利益損失的特性。股票風險的內涵是預期收益的不確定性。11、不動產抵押公司債券是以公司的不動產作抵押而發(fā)行的債券，是()的一種。A、抵押證券B、擔保證券C、可轉債D、金融債券標準答案：A知識點解析：不動產抵押公司債券是以公司的不動產(如房屋、土地等)作抵押而發(fā)行的債券，是抵押證券的一種。公司以這種財產的房契或地契作抵押，如果發(fā)生了公司不能償還債務的情況，抵押的財產將被出售，所得款項用來償還債務。12、中國人民銀行從()年開始發(fā)行中央銀行票據。A、1997B、1998C、2000D、2003標準答案：D知識點解析：中國人民銀行從2003年開始發(fā)行中央銀行票據。13、上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式均是()。A、做市商制B、公司制C、科層制D、會員制標準答案：D知識點解析：上海證券交易所和深圳證券交易所兩家證券交易所都是按會員制方式組織的(而不是公司制)，都是非營利性的事業(yè)法人。14、證券公司應當有()名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿()年的高級管理人員。A、2；3B、2；5C、3；2D、3；5標準答案：C知識點解析：《證券公司監(jiān)督管理條例》第十一條規(guī)定，證券公司應當有3名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。15、所有境外投資者對單個上市公司股票的持股比例總和不得超過該上市公司股份總數的()。A、20％B、30％C、40％D、50％標準答案：A知識點解析：單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10％；所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不得超過該上市公司股份總數的20％。16、上海證券交易所將ETF定名為()。A、交易所交易基金B(yǎng)、上市開放式基金C、上證50ETFD、交易型開放式指數基金標準答案：D知識點解析：ETF是英文“ExchangeTradedFunds”的簡稱，常被譯為“交易所交易基金”，上海證券交易所則將其定名為“交易型開放式指數基金”。17、有甲、乙、丙三種股票被選為樣本股，基期價格分別為5．80元、12．30元和9．40元，計算日價格分別為8．20元、19．50元和8．90元。如果設基期指數為100點，則用相對法計算的計算日股價指數為()點。A、123．3B、125．08C、131．53D、126.5標準答案：C知識點解析：相對法是先計算各樣本股的個別指數，再加總求算術平均數，該法計算的股價指數為(8．20÷5．80+19．50÷12．30+8．90÷9．40)÷3×100=131．53點。18、在期貨交易中，因可能難以找到與現貨頭寸在品種、期限、數量上均恰好匹配的期貨合約，導致不能完全鎖定未來現金流，而帶來的風險稱為()。A、基差風險B、保值風險C、替代風險D、流動性風險標準答案：A知識點解析：由于期貨交易的對象是標準化產品，因此，套期保值者很可能難以找到與現貨頭寸在品種、期限、數量上均恰好匹配的期貨合約。如果選用替代合約進行套期保值操作，則并不能完全鎖定未來現金流，由此帶來的風險稱為基差風險。19、關于限倉制度，下列敘述錯誤的是()。A、為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場的行為B、是對交易者持倉數量加以限制的制度C、限倉的形式只能是對會員的持倉量限制和對客戶的持倉量限制兩種D、限倉制度和大戶報告制度是降低市場風險的有效機制標準答案：C知識點解析：根據不同的目的，限倉可以采取根據保證金數量規(guī)定持倉限額、對會員的持倉量限制和對客戶的持倉量限制等幾種形式。通常，限倉制度還實行近期月份嚴于遠期月份、對套期保值者與投機者區(qū)別對待、對機構與散戶區(qū)別對待、總量限倉與比例限倉相結合、相反方向頭寸不可抵消等原則。20、為促進中小型高新技術企業(yè)快速成長，代辦股份轉讓系統于2006年底啟動了掛牌公司()試點，這是代辦股份轉讓系統的制度創(chuàng)新。A、定向增資B、非定向增資C、定額增資D、非定額增資標準答案：A知識點解析：為促進中小型高新技術企業(yè)快速成長，代辦股份轉讓系統于2006年底啟動了掛牌公司定向增資試點，代辦股份轉讓系統通過制度創(chuàng)新，形成公司掛牌后即可開始走向增資，可按照企業(yè)實際需要不定期小額快速融資，向老股東優(yōu)先配售股份的定向增資制度。21、以下關于我國商業(yè)銀行混合資本債券的說法，錯誤的是()。A、自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權B、自發(fā)行之日起10年內不得贖回C、自發(fā)行之日起10年內具有1次贖回權D、期限在15年以上標準答案：C知識點解析：我國商業(yè)銀行混合資本債券發(fā)行之日起10年內不得贖回，發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權。22、下列屬于非系統風險的是()。A、政黃風險B、周期波動風險C、利率風險D、財務風險標準答案：D知識點解析：非系統風險是指只對某個行業(yè)或個別公司的證券產生影響的風險，包括信用風險、經營風險、財務風險等。23、()主要投資于可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的。A、成長型基金B(yǎng)、平衡型基金C、收入型基金D、貨幣型基金標準答案：C知識點解析：收入型基金主要投資于可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的。24、()是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人。A、基金份額持有人B、證券交易所C、基金托管人D、基金管理人標準答案：A知識點解析：基金份額持有人是指依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人。25、在股份公司增資發(fā)行新股時，原普通股股東享有按其持股比例、以()優(yōu)先認購一定數量新股的權利。A、等于市場價格B、低于市價的某一特定價格C、前3個月市場最低交易價格D、理論價格標準答案：B知識點解析：普通股股東的優(yōu)先認股權，是指當股份公司為增加資本而決定發(fā)行新的股份時，原普通股股東享有按其持股比例、以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認購一定數量新發(fā)行股票的權利。26、關于股票的永久性，下列說法錯誤的是()。A、股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯系，兩者是并存的關系B、永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的C、股票持有者可以出售股票而轉讓其股東身份D、對于股份公司來說，通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本標準答案：D知識點解析：股票代表著股東的永久性投資，對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本(而不是借貸資本)，所以D選項說法錯誤。27、()是指債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權。A、附有出售選擇權條款的債券B、附有可轉換條款的債券C、附有交換條款的債券D、附有贖回選擇權條款的債券標準答案：C知識點解析：本題是對附有交換條款債券定義的考查。附有出售選擇權條款的債券，即指債券持有人具有在指定的日期內以票面價值將債券賣回給發(fā)行人的權利；附有可轉換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權；附有贖回選擇權條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權利。28、外國債券的發(fā)行一般由()的金融機構、證券公司承銷。A、投資者所在國B、發(fā)行者所在國C、發(fā)行地所在國D、第三國標準答案：C知識點解析：外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。29、地方政府為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券是()。A、普通債券B、專項債券C、建設國債D、特種國債標準答案：B知識點解析：地方政府債券按資金的用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈蛯ｍ梻?。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券。30、基金管理人與托管人之間的關系是()。A、所有人與經營者的關系B、經營與監(jiān)管的關系C、合作關系D、競爭關系標準答案：B知識點解析：證券投資基金由基金托管人托管，基金管理人管理和運用資金，基金管理人與托管人之間的關系是經營與監(jiān)管的關系。31、基金管理人的職責不包括()。A、辦理基金備案手續(xù)B、編制中期和年度基金報告C、召集基金份額持有人大會D、向基金份額持有人承諾收益或者承擔損失標準答案：D知識點解析：D項屬于禁止性行為。32、我國《證券法》規(guī)定，證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)()。A、混業(yè)經營、集中管理B、混業(yè)經營、分業(yè)管理C、分業(yè)經營、分業(yè)管理D、分業(yè)經營、統一管理標準答案：C知識點解析：我國《證券法》第六條規(guī)定：“證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)實行分業(yè)經營，分業(yè)管理。證券公司與銀行、信托、保險業(yè)務機構分別設立。國家另有規(guī)定的除外。”33、我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，一只新基金欲將其60％的凈資產投資于股票，它至少要購買()家上市公司的股票。A、10B、8C、6D、12標準答案：C知識點解析：1個基金持有1家上市公司的股票，不得超過該基金資產凈值的10％。所以，一只新基金欲將其60％的凈資產投資于股票，則至少要買6家上市公司的股票。34、國務院證券監(jiān)督管理機構設立()，依法審核股票發(fā)行申請。A、發(fā)行審核委員會B、發(fā)行工作領導小組C、專家組D、財經委員會標準答案：A知識點解析：國務院證券監(jiān)督管理機構設立發(fā)行審核委員會，依法審核股票發(fā)行申請。發(fā)行審核委員會由國務院證券監(jiān)督管理機構的專業(yè)人員和所聘請的該機構以外的有關專家組成，以投票方式對股票發(fā)行申請進行表決，提出審核意見。35、下列關于股票性質的描述，正確的是()。A、股票所代表的權利本來不存在B、股票所代表的權利的發(fā)生是以債權的存在為條件的C、股票是設權證券D、股票只是把已存在的股東權利表現為證券的形式標準答案：D知識點解析：股票是證權證券。證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。股票代表的是股東權利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，股票只是把已存在的股東權利表現為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權利，而是證明股東的權利。36、借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券是()。A、國際債券B、亞洲債券C、歐洲債券D、外國債券標準答案：C知識點解析：國際債券分為外國債券、歐洲債券。外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。37、證券投資基金資產的名義持有人是()。A、基金投資者B、基金管理人C、基金托管人D、基金監(jiān)管人標準答案：C知識點解析：證券投資基金的托管人負責基金的保管，是基金資產的名義持有人；而基金的實際持有人是基金份額持有人，即投資者。38、ETF的受托人一般為()。A、證券交易所B、銀行、信托投資公司等金融機構C、基金管理公司D、個人投資者標準答案：B知識點解析：ETF主要涉及三個參與主體：①發(fā)起人，即基金產品創(chuàng)始人，一般為證券交易所或大型基金管理公司、證券公司；②受托人，一般為銀行、信托投資公司等金融機構；③投資者，即購買ETF的機構或個人投資者。39、基礎資產價格與期權價格的關系是()。A、基礎資產價格的波動性越大，期權價格越高B、基礎資產價格的波動性越大，期權價格越低C、基礎資產價格與期權價格無明顯關系D、基礎資產價格與期權價格取決于匯率水平標準答案：A知識點解析：這是因為，基金資產價格波動性越大，則在期權到期時，基礎資產市場價格漲至協定價格之上或跌至協定價格之下的可能性越大。因此，期權的時間價值，乃至期權的價值，都將隨基礎資產價格波動的增大而提高，隨基礎資產價格波動的縮小而降低。40、在其他條件不變的情況下，期權期間越長，則()。A、期權價格越低B、期權價格越高C、期權價格越波動D、期權價格越穩(wěn)定標準答案：B知識點解析：在其他條件不變的情況下，期權期間越長，期權價格越高。這主要是因為權利期間越長，期權的時間價值越大；隨著權利期間縮短，時間價值也逐漸減少；在期權的到期日，權利期間為零，時間價值也為零。41、證券公司及其相關業(yè)務人員運用各種有效信息，對證券市場或個別證券的未來走勢進行分析預測，對投資證券的可行性進行分析評判，為投資者的投資決策提供分析、預測、建議等服務，倡導投資理念、傳授投資技巧，引導投資者理性投資的業(yè)務活動是()。A、證券經紀業(yè)務B、證券自營業(yè)務C、證券承銷業(yè)務D、證券投資咨詢業(yè)務標準答案：D知識點解析：根據服務對象的不同，證券投資咨詢業(yè)務又可進一步細分為面向公眾的投資咨詢業(yè)務，為簽訂了咨詢服務合同的特定對象提供的證券投資咨詢業(yè)務，為本公司投資管理部門、投資銀行部門提供的投資咨詢業(yè)務。42、可轉換債券的最主要的金融特征是()。A、持有人可以將債券轉為普通股B、發(fā)行人有權贖回C、雙重選擇權D、發(fā)行人有權修正轉換價格標準答案：C知識點解析：雙重選擇權是可轉換公司債券最主要的金融特征，它的存在使投資者和發(fā)行人的風險、收益限定在一定的范圍以內，并可以利用這一特點對股票進行套期保值，獲得更加確定的收益。43、浮動利率債券的利率在確定時一般要與市場利率掛鉤，其與市場利率的關系是()。A、高于市場利率B、低于市場利率C、等于市場利率D、沒有關系標準答案：A知識點解析：浮動利率債券的利率通常根據市場基準利率加上一定的利差來確定，所以浮動利率債券的利率通常高于市場利率。44、1952年，中國最后被關閉的證券交易所是()。A、天津證券交易所B、北京證券交易所C、上海股份公所D、青島市物品證券交易所標準答案：B知識點解析：中華人民共和國成立后，為了盡快恢復經濟，中央政府于1950年成立了天津市證券交易所和北京市證券交易所，1952年7月和8月，這兩個證券交易所先后被撤銷。45、我國《公司法》規(guī)定，股份公司向發(fā)起人、國家授權投資的機構、法人發(fā)行的股票應當是()。A、不記名股票B、記名股票C、優(yōu)先股D、國有股標準答案：B知識點解析：我國《公司法》規(guī)定，公司發(fā)行的股票可以為記名股票，也可以為無記名股票。股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應當為記名股票，并應當記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。46、社會保障基金的資金投資范圍規(guī)定，用于銀行存款和國債的投資比例()。A、不高于50％B、不低于50％C、不低于40％D、不低于10％標準答案：B知識點解析：社保基金投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券，其中銀行存款和國債投資的比例不低于50％，企業(yè)債、金融債不高于10％，證券投資基金、股票投資的比例不高于40％。47、下列不屬于我國基本建設債券的發(fā)行主體的是()。A、國務院B、國家能源投資公司C、國家原材料投資公司D、鐵道部標準答案：A知識點解析：基本建設債券不是標準化的國債，因為它不是由中央政府直接發(fā)行的，而是由政府所屬機構發(fā)行的，是一種政府機構債?；窘ㄔO債券一共發(fā)行了兩次，發(fā)行主體是國家能源投資公司、國家原材料投資公司、鐵道部等一些機構。48、下列證券交易市場中，屬于場外交易市場的是()。A、倫敦證券交易市場B、紐約證券交易市場C、納斯達克證券交易市場D、法蘭克福證券交易市場標準答案：C知識點解析：C選項的納斯達克證券交易市場是場外交易市場，其他都是證券交易所市場。49、證券監(jiān)督管理機關和證券爭議處理機關在履行職責時，如果沒有法律依據或法律規(guī)定不明，應當依據()原則解釋法律和處理問題。A、公平B、公正C、誠實信用D、公開標準答案：C知識點解析：誠實信用原則是指要求證券發(fā)行與交易活動的當事人應當誠實履行義務，不得濫用權利。證券監(jiān)督管理機關和證券爭議處理機關在履行職責時，如果沒有法律依據或法律規(guī)定不明，應當依據誠實信用原則解釋法律和處理問題。50、價值線指數期貨正式產生于()。A、芝加哥商業(yè)交易所B、芝加哥期貨交易所C、紐約證券交易所D、美國堪薩斯期貨交易所標準答案：D知識點解析：1982，美國堪薩斯期貨交易所(KCBT)首先推出價值線指數期貨，此后全球股票價格指數期貨品種不斷涌現，幾乎覆蓋了所有的基準指數。證券從業(yè)資格證券基礎知識（單項選擇題）模擬試卷第4套一、單項選擇題(本題共40題，每題1.0分，共40分。)1、期權交易實際上是一種權利的單方面有償讓渡，期權的買方以支付一定數量的()為代價而擁有了這種權利。A、手續(xù)費B、傭金C、期權費D、保證金標準答案：C知識點解析：金融期權交易實際上是一種權利的單方面有償讓渡。期權的買方以支付一定數量的期權費為代價而擁有了這種權利，但不承擔必須買進或賣出的義務；期權的賣方則在收取了一定數量的期權費后，在一定期限內必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。2、通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具屬于()。A、內置型衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、信用創(chuàng)造型的衍生工具D、OTC交易的衍生工具標準答案：D知識點解析：OTC交易的衍生工具是指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具。3、()是指由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔全部風險的承銷方式。A、比例包銷B、代銷C、全額包銷D、余額包銷標準答案：C知識點解析：包銷可分為全額包銷和余額包銷兩種。其中，余額包銷是指承銷商按照規(guī)定的發(fā)行額和發(fā)行條件，在約定的期限內向投資者發(fā)售證券，到銷售截止日，如投資者實際認購總額低于預定發(fā)行總額，未售出的證券由承銷商負責認購，并按約定時間向發(fā)行人支付全部證券款項的承銷方式。4、在ADR勺發(fā)行中，美國投資者首先必須委托()以ADR形式購入非美國公司證券。A、存券銀行B、托管銀行C、經紀人D、中央存托公司標準答案：C知識點解析：在ADR的發(fā)行中，美國投資者首先必須委托經紀人以ADR形式購入非美國公司證券。5、按證券投資基金的()分類，可以分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。A、組織形式B、投資標的C、規(guī)模大小D、投資目標標準答案：D知識點解析：本題是對證券投資基金分類的考查。按投資目標劃分，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。6、下列不屬于設立證券登記結算公司應當具備的條件是()。A、具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施B、自有資金不少于人民幣2億元C、主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格D、必須是上市公司設立，自有資金不少于人民幣10億元標準答案：D知識點解析：設立證券登記結算公司必須經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。設立證券登記結算公司，應當具備的條件為A、B、C三項及證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。7、債券發(fā)行注冊制的核心是()。A、質量控制原則B、數量控制原則C、實質管理原則D、公開原則標準答案：D知識點解析：債券發(fā)行制度有核準制度和注冊制度兩種。前者的核心是實質管理原則；后者的核心是公開原則。8、附有交換條款的債券是指()。A、債券所有人具有按約定的條件將持有債券轉換成發(fā)行公司所發(fā)行的普通股票的選擇權B、債券發(fā)行人在債券到期日之前具有買回部分或全部債權的權利C、債券所有人具有按約定的條件將持有債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權D、債券持有人具有在指定的日期內以票面價值賣回給發(fā)行人的權利標準答案：C知識點解析：A選項是附有可轉換條款的債券；B選項是附有贖回選擇權的債券；D選項是附有出售選擇權的債券。9、債券發(fā)行的定價方式以()最為典型。A、累積投標詢價B、上網競價C、公于招標D、協商定價標準答案：C知識點解析：債券發(fā)行的定價方式以公開招標最為經典。按照招標標的的分類分為有價格招標和收益率招標；按價格方式分類分為美式招標和荷蘭式招標。10、按照基礎證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，美國存托憑證可以分為()。A、一級存托憑證和二級存托憑證B、公募存托憑證和私募存托憑證C、記名存托憑證和不記名存托憑證D、無擔保存托憑證和有擔保存托憑證標準答案：D知識點解析：按照基礎證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，美國存托憑證可分為無擔保的存托憑證和有擔保的存托憑證。無擔保的存托憑證由一家或多家銀行根據市場的需求發(fā)行，