2024 河南省金融運行報告

1河南省金融運行報告（2024）2023年，河南省堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入學習貫徹黨的二十大精神和習近平總書記視察河南重要講話重要指示，堅持穩(wěn)中求進工作總基調，完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念，緊抓構建新發(fā)展格局戰(zhàn)略機遇，全力以赴拼經濟，鉚足干勁促發(fā)展，中國式現代化建設河南實踐邁出堅實步伐。河南省金融系統緊扣高質量發(fā)展要求，認真貫徹落實穩(wěn)健的貨幣政策，發(fā)揮貨幣政策工具總量和結構雙重功能，保持貨幣信貸總量和社會融資規(guī)模合理增長，金融服務實體經濟質效不斷提升。2023年，河南省經濟運行企穩(wěn)回升。一是內需穩(wěn)定恢復，外需保持韌性。固定資產投資穩(wěn)定增長，全年億元及以上項目完成投資同比增長11.2%，拉動全部投資增長6.6個百分點。消費市場穩(wěn)定恢復，全省社會消費品零售總額同比增長6.5%，較上年提高6.4個百分點。進出口規(guī)模整體較穩(wěn)，全省進出口總值超8000億元，貿易順差同比增長30.0%。二是生產總體穩(wěn)定，經濟運行整體向好。農業(yè)生產總體穩(wěn)定，全年糧食產量連續(xù)七年穩(wěn)定在1300億斤以上。工業(yè)生產較快恢復，全省規(guī)模以上工業(yè)增加值同比增長5.0%，六成以上行業(yè)實現增長。服務業(yè)經濟恢復向好，全省規(guī)模以上服務業(yè)企業(yè)利潤總額同比增長120.6%，較上年提高154.3個百分點。三是經濟結構優(yōu)化升級，質量效益不斷提升。新質生產力蓬勃興起，規(guī)模以上工業(yè)戰(zhàn)略性新興產業(yè)、高技術制造業(yè)增加值分別拉動全省規(guī)模以上工業(yè)增加值增長2.5個、1.6個百分點。以中原科技城、中原醫(yī)學科學城、中原農谷為支柱的“三足鼎立”科技創(chuàng)新大格局全面起勢。新舊動能轉換步伐全方位加快，高技術制造業(yè)增加值占規(guī)模以上工業(yè)增加值的比重較上年提高1.8個百分點。經濟發(fā)展質量效益不斷提升。綠色低碳扎實推進，規(guī)模以上節(jié)能環(huán)保產業(yè)增加值同比增長15.6%，限額以上單位新能源汽車零售額同比增長64.2%。城鎮(zhèn)新增就業(yè)119萬人、失業(yè)人員再就業(yè)28萬人、就業(yè)困難人員再就業(yè)10萬人。四是物價整體可控，居民可支配收入穩(wěn)步增長。居民消費價格同比下降0.2%，其中旅游消費價格同比上漲9.6%，帶動全省教育文化娛樂消費價格同比上漲1.4%。全省工業(yè)生產者出廠價格和工業(yè)生產者購進價格同比分別下降2.6%、4.7%。居民人均可支配收入近3萬元，同比增長6.1%。五是財政收支總體平穩(wěn)，重點領域支出得到有力保障。一般公共預算收入同比增長6.2%，一般公共預算支出同比增長3.9%，其中農村改革、就業(yè)補助、住房保障等民生領域支出增長較快。六是房地產市場平穩(wěn)運行，住房保障體系不斷完善。鄭州、開封、濟源3市開展現房銷售試點，促進向房地產新發(fā)展模式轉型，全省房地產銷售面積和銷售額降幅收窄；全省保障性租賃住房體系不斷完善，更好滿足新市民和青年群體的住房需求。2023年，河南省金融運行總體穩(wěn)健。一是貨幣信貸總量和社會融資規(guī)模保持合理增長。2023年末，銀行業(yè)資產和負債總額分別為12.6萬億元、12.1萬億元；本外幣各項貸款余額8.4萬億元，同比增長9.5%，較上年提高1.6個百分點，較年初增加7236億元，同比多增1669億元。社會融資規(guī)模增量1.1萬億元，其中表內貸款和非金融企業(yè)直接融資分別增加7276億元、1889億元。二是貨幣政策工具引導作用持續(xù)發(fā)揮，重大戰(zhàn)略、重點領域和薄弱環(huán)節(jié)金融支持不斷增強。發(fā)放再貸款再貼現1309億元，同比增加354億元，年末普惠小微貸款余額、民營企業(yè)貸款余額同比分別增長21.6%、10.0%，高新技術企業(yè)、科技型中小企業(yè)貸款余額同比分別增長17.3%、21.0%，綠色貸款余額近三年規(guī)模實現“翻一番”。三是貸款利率穩(wěn)中有降。2023年12月，全省一般貸款加權平均利率同比下降0.44個百分點，新發(fā)放企業(yè)貸款加權平均利率同比下降0.35個百分點。四是證券期貨和保險業(yè)運行穩(wěn)健，支持經濟社會發(fā)展能2力增強。全省3家法人證券期貨機構資產總額同比增長5.5%。鄭州商品交易所期貨交易規(guī)模大幅提高，累計成交金額和累計成交量同比分別增長32.5%、36.1%。年末全省保險公司資產總額同比增長7.5%，風險保障水平不斷提高。五是金融生態(tài)環(huán)境建設持續(xù)推進，金融服務水平進一步提升。社會信用體系建設深入推進，2023年末，共有197家機構接入征信系統，征信系統覆蓋面持續(xù)提升；深入推進農村信用體系建設，共為1924.5萬戶農戶、46.4萬戶新型農業(yè)經營主體建立信用檔案，助力各類農業(yè)經營主體融資發(fā)展。支付清算系統保持安全穩(wěn)定運行，涉詐涉賭“資金鏈”治理向縱深推進；持續(xù)推動優(yōu)化賬戶服務，支付普惠進程進一步加快。金融消費權益保護穩(wěn)步推進，持續(xù)打造“12363”暖心熱線，全年共接收消費者咨詢9.7萬起、受理投訴1.2萬起，有效維護金融消費者合法權益。扎實開展金融宣傳教育活動，切實提高消費者金融知識水平。展望2024年，河南省經濟穩(wěn)中向好、穩(wěn)中提質的態(tài)勢沒有變。全省錨定“兩個確?！?、深入實施“十大戰(zhàn)略”2，加速推進“7+28”群鏈建設3，投資、消費增長動能增強，傳統產業(yè)提質升級，新技術新產業(yè)新業(yè)態(tài)新模式不斷涌現，創(chuàng)新能級不斷提升，將為經濟發(fā)展持續(xù)注入動力。但當前全省經濟持續(xù)回升向好的基礎仍不牢固，傳統產業(yè)占比高、轉型升級任務艱巨，房地產投資恢復較慢，消費增長的內在動能仍然偏弱，企業(yè)盈利能力、發(fā)展信心仍然不足，促消費、穩(wěn)投資、擴內需的任務仍較艱巨。下一階段，河南省金融系統將繼續(xù)以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹落實黨的二十大和二十屆三中全會精神、中央經濟工作會議和中央金融工作會議精神，認真貫徹落實穩(wěn)健的貨幣政策，聚焦做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融和數字金融五篇大文章，鞏固和增強全省經濟回升向好態(tài)勢，全面推進中國式現代化建設河南實踐，在強國建設、民族復興新征程上奮勇爭先、更加出彩。2十大戰(zhàn)略：創(chuàng)新驅動、科教興省、人才強省戰(zhàn)略；優(yōu)勢再造戰(zhàn)略；數字化轉型戰(zhàn)略；換道領跑戰(zhàn)略；文旅文創(chuàng)融合戰(zhàn)3 5（一）內需穩(wěn)定恢復，外需保持韌性 5（二）生產總體穩(wěn)定，經濟運行整體向好 6（三）經濟結構優(yōu)化升級，質量效益不斷提升 6（四）物價整體可控，居民可支配收入穩(wěn)步增長 7（五）財政收支總體平穩(wěn)，重點領域支出得到有力保障 7（六）房地產市場平穩(wěn)運行，住房保障體系不斷完善 8 9（一）銀行業(yè)運行總體平穩(wěn)，服務實體經濟能力進一步提升 9（二）證券期貨業(yè)穩(wěn)健發(fā)展，業(yè)務規(guī)模持續(xù)擴大 12（三）保險業(yè)運行較為穩(wěn)健，保險保障作用持續(xù)增強 （四）社會融資規(guī)模增量超萬億元，金融市場業(yè)務運行平穩(wěn) （五）金融生態(tài)環(huán)境建設持續(xù)推進，金融服務水平進一步提升 16（一）2023年河南省經濟金融大事記 16（二）2023年河南省主要經濟金融指標 17專欄1持續(xù)推進綠色金融創(chuàng)新發(fā)展助力河南綠色低碳轉型戰(zhàn)略實施 專欄2金融助力河南全面推進鄉(xiāng)村振興行穩(wěn)致遠 11表表12023年銀行業(yè)金融機構情況表 9表22023年金融機構一般貸款各利率區(qū)間占比情況表 11表32023年證券業(yè)基本情況表 表42023年鄭州商品交易所交易統計表 13表52023年保險業(yè)基本情況表 表62023年金融機構票據業(yè)務量統計表 14表72023年金融機構票據貼現、轉貼現利率統計表 14圖圖1地區(qū)生產總值及其增長率 圖2固定資產投資（不含農戶）增長率 5圖3社會消費品零售總額及其增長率 54圖4外貿進出口變動情況 6圖5規(guī)模以上工業(yè)增加值實際增長率 6圖6居民消費價格指數和生產者價格指數 7圖7財政收支狀況 圖8金融機構人民幣存款增長情況 10圖9金融機構人民幣貸款增長情況 10圖10金融機構本外幣存、貸款增速變化 10圖11金融機構外幣存款余額及外幣存款利率 圖12社會融資規(guī)模分布結構 52023年，河南省堅持穩(wěn)中求進工作總基調，著力推動高質量發(fā)展，全力以赴拼經濟，全年實現地區(qū)生產總值5.9萬億元，同比增長4.1%。其中，第一產業(yè)、第二產業(yè)、第三產業(yè)增加值分別為5360億元、2.2萬億元、3.2萬億元，同比分別增長1.8%、4.7%、4.0%。圖1地區(qū)生產總值及其增長率1.固定資產投資穩(wěn)定增長。2023年，固定資產投資同比增長2.1%。全年滾動開展“三個一批”4項目建設活動，累計簽約項目4819個、開工項目7525個、投產項目3358個，形成一批新的增長點。重點項目支撐作用凸顯。全年億元及以上項目完成投資同比增長11.2%，拉動全部投資增長6.6個百分點，其中10億元及以上項目完成投資同比增長24.9%。基礎設施投資同比增長4.6%，其中道路運輸業(yè)投資同比增長27.0%。技改投資同比增長17.4%，占工業(yè)投資比重為24.7%，占比較上年提高1.8個百分點。社會領域投資同比增長8.7%，其中教育、衛(wèi)生投資同比分別增長23.1%、16.0%。圖2固定資產投資（不含農戶）增長率2.消費市場穩(wěn)定恢復。針對性出臺促消費系列政策，不斷釋放內需潛力。全省社會消費品零售總額同比增長6.5%，較上年提高6.4個百分點；其中限額以上單位消費品零售額增長9.2%，較上年提高5.8個百分點。餐飲收入和商品零售較快恢復。限額以上單位餐飲收入、商品零售同比分別增長8.1%、9.2%，較上年分別提高8.9個、5.6個百分點。出行類商品快速增長。限額以上單位汽車類、石油及制品類商品零售額同比分別增長13.4%、22.2%。網上零售持續(xù)活躍。限額以上單位通過公共網絡實現的商品零售額同比增長10.7%。圖3社會消費品零售總額及其增長率3.進出口規(guī)模整體較穩(wěn)。2023年，全省接續(xù)出臺多項穩(wěn)外貿政策，全年進出口總值8108億元。其中，出口韌性較強，出口總值5280億元，同比增長2.4%。進口總值2828億元，貿易順差2452億元，同比增長30.0%。重點出口產品快速增長。汽車、人發(fā)制品、農產品出口同比分別增長6106.5%、16.8%、8.3%。經貿合作空間有效拓展。與“一帶一路”共建國家進出口占全省進出口的44.0%，較上年提高2.8個百分點。對《區(qū)域全面經濟伙伴關系協定》（RCEP）成員國進出口占全省進出口的30.3%，較協定生效前的2021年提高3.3個百分點。圖4外貿進出口變動情況（二）生產總體穩(wěn)定，經濟運行整體1.農業(yè)生產總體穩(wěn)定。把高標準農田建設作為落實“藏糧于地、藏糧于技”戰(zhàn)略的重要舉措，2023年末，累計建成高標準農田8585萬畝，占全省耕地總面積的76.0%。全年糧食產量達到1325億斤，連續(xù)七年穩(wěn)定在1300億斤以上，其中秋糧同比增長3.3%。油料蔬菜生產平穩(wěn)增長。油料產量同比增長2.8%，蔬菜及食用菌產量同比增長2.6%。畜牧業(yè)生產基本穩(wěn)定。生豬出欄6102萬頭，同比增長3.1%；牛出欄246萬頭，同比增長1.0%。2.工業(yè)生產較快恢復。謀劃推進7個先進制造業(yè)集群28個重點產業(yè)鏈，加快建設制造業(yè)強省。全省規(guī)模以上工業(yè)增加值同比增長5.0%，其中，規(guī)模以上工業(yè)40個行業(yè)大類中有25個行業(yè)增加值同比實現增長，增長面62.5%。制造業(yè)支撐作用顯著發(fā)揮。規(guī)模以上制造業(yè)增加值同比增長6.1%，拉動全省規(guī)模以上工業(yè)增加值增長4.8個百分點，對規(guī)模以上工業(yè)增長的貢獻率達95.8%。汽車、電子等產業(yè)表現搶眼。汽車及零部件產業(yè)、電子信息產業(yè)增加值同比分別增長45.2%、13.6%，合計拉動全省規(guī)模以上工業(yè)增加值增長2.6個百分點。圖5規(guī)模以上工業(yè)增加值實際增長率3.服務業(yè)經濟恢復向好。全年規(guī)模以上服務業(yè)企業(yè)營業(yè)收入同比增長10.5%；規(guī)模以上服務業(yè)企業(yè)利潤總額同比增長120.6%，較上年提高154.3個百分點；10個行業(yè)門類全部實現盈利。接觸型聚集型服務業(yè)恢復增長較快。其中，規(guī)模以上文化、體育和娛樂業(yè)營業(yè)收入同比增長30.2%，在10個規(guī)模以上服務業(yè)行業(yè)門類中增速第一。服務業(yè)新興領域增勢良好。規(guī)模以上戰(zhàn)略性新興服務業(yè)營業(yè)收入同比增長11.7%，規(guī)模以上互聯網游戲服務、互聯網科技創(chuàng)新平臺等服務業(yè)營業(yè)收入同比分別增長58.7%、70.7%。（三）經濟結構優(yōu)化升級，質量效益1.新質生產力蓬勃興起。河南省堅持把創(chuàng)新驅動、科教興省、人才強省作為“首要戰(zhàn)略”，加快形成新質生產力。規(guī)模以上工業(yè)戰(zhàn)略性新興產業(yè)、高技術制造業(yè)增加值同比分別增長10.3%、11.7%，分別拉動全省規(guī)模以上工業(yè)增加值增長2.5個、1.6個百分點，其中新一代信息技術產業(yè)增加值增長16.5%。液晶顯示模組、光學儀器、鋰離子電池產量同比分別增長412.2%、104.0%、萬個，計算機通信和其他電子設備制造業(yè)增加值同比增長13.6%，計算機工作站、筆記本電腦產量同比分別增長362.7%、192.8%。2.創(chuàng)新格局全面起勢。以中原科技城、中原醫(yī)學科學城、中原農谷為支柱的“三足鼎立”科技創(chuàng)新大格局全面起勢。2023年末，全省擁有國家級創(chuàng)新平臺172家，建設省實驗室16家、產業(yè)研究院40家、中試基地36家、創(chuàng)新聯合體287家。高新技術企業(yè)1.2萬家，科技型中小企業(yè)2.6新產業(yè)投資快速增長。高技術制造業(yè)投資同比增長22.6%，高于工業(yè)投資增速13.7個百分點，其中電子及通信設備制造業(yè)投資同比增長38.8%。市場活力持續(xù)增強。實有經營主體1094萬戶，同比增長5.8%，其中實有企業(yè)300萬戶，同比增長10.8%。3.新舊動能轉換步伐全方位加快。產業(yè)結構方面，高技術制造業(yè)增加值占規(guī)模以上工業(yè)增加值的比重較上年提高1.8個百分點；電子信息產業(yè)增加值占規(guī)模以上工業(yè)增加值的比重較上年提高2.9個百分點。投資結構方面，高技術制造業(yè)投資、工業(yè)技改投資占工業(yè)投資的比重較上年分別提高1.7個、1.8個百分點。消費結構方面，線上消費活躍度逐步提升，通過公共網絡實現的商品零售額占限額以上單位消費品零售額的比重為7.4%，較上年提高1.7個百分點；綠色消費不斷提升，限額以上單位新能源汽車零售額占汽車類商品零售額的比重為24.6%，較上年提高12.6個百分點。能源結構方面，新型能源、可再生能源發(fā)電量占比不斷提高，規(guī)模以上工業(yè)發(fā)電量中，新型能源發(fā)電量占比為16.4%，較上年提高1.9個百分點；可再生能源發(fā)電量占比為18.0%，較上年提高1.4個百分點。4.經濟發(fā)展質量效益不斷提升。更加注重經濟發(fā)展的質量效益，發(fā)展綠色低碳產業(yè)，倡導綠色消費，加快發(fā)展方式綠色化轉型，堅持以保障和改善民生為重點，不斷增進民生福祉。綠色低碳扎實推進。規(guī)模以上節(jié)能環(huán)保產業(yè)增加值同比增長15.6%，高于規(guī)模以上工業(yè)增加值增速10.6個百分點。綠色升級類產品產銷兩旺，充電樁產量同比增長50.2%，限額以上單位新能源汽車零售額同比增長64.2%。千方百計穩(wěn)住就業(yè)。高質量推進“人人持證、技能河南”建設，城鎮(zhèn)新增就業(yè)119萬人、失業(yè)人員再就業(yè)28萬人、就業(yè)困難人員再就業(yè)10萬人。（四）物價整體可控，居民可支配收1.居民消費價格略有下降。居民消費價格同比下降0.2%，其中，城市居民消費價格同比下降0.4%，農村居民消費價格同比上漲0.2%。分類別看，畜肉類同比下降10.1%，其中豬肉拖累較為明顯，同比下降16.9%；教育文化娛樂消費價格同比上漲1.4%，其中旅游價格同比上漲9.6%。2.工業(yè)生產者價格持續(xù)回落。2023年，全省工業(yè)生產者出廠價格和工業(yè)生產者購進價格同比分別下降2.6%、4.7%。工業(yè)生產者出廠價格中，生產資料價格同比下降3.8%，生活資料價格同比上漲0.8%；工業(yè)生產者購進價格中，9個門類僅有色金屬材料及電線類同比實現正增長。圖6居民消費價格指數和生產者價格指數3.居民收入穩(wěn)步增長。全省居民人均可支配收入近3萬元，同比增長6.1%。其中，城鎮(zhèn)居民人均可支配收入4.0萬元，同比增長4.5%；農村居民人均可支配收入2.0萬元，同比增長7.3%。城鄉(xiāng)居民可支配收入比為2.01（以農村居民人均可支配收入為1），同比縮小0.05。（五）財政收支總體平穩(wěn)，重點領域1.財政收入質量進一步提高。受經濟恢復向好及2022年低基數等因素影響，2023年全省財政總收入6973億元，同比增長12.9%，其中，地方一般公共預算收入4512億元，同比增長6.2%；地方稅收收入2855億元，同比增長10.2%。稅收收入占一般公共預算收入比重較上年提高2.4個百分點，財政收入質量進一步提高。2.重點領域支出得到有力保障。財政支出規(guī)模穩(wěn)步擴大，全省一般公共預算支出1.1萬億元，同比增長3.9%，連續(xù)5年超過1萬億元。重點領域支出得到有力保障。一般公共預算支出中，農村綜合改革、就業(yè)補助、住房保障等民生領域支出同比分別增長19.0%、15.0%、14.4%。8圖7財政收支狀況（六）房地產市場平穩(wěn)運行，住房保1.商品房銷售轉型新模式，銷售指標降幅收窄。鄭州、開封、濟源3市開展現房銷售試點，促進向房地產新發(fā)展模式轉型。2023年，全省商降幅較上年末分別收窄10.6個、19.2個百分點。2.保障性租賃住房體系不斷完善。豐富籌集方式，加大籌集力度，進一步打造多層次租賃住房供應體系。自2021年保障性住房政策實施以來，已籌集和開工19.5萬套（間），8.4萬名新市民實現安居，為新市民和青年群體提供了良好舒適的居住環(huán)境。2023年，中國人民銀行河南省分行加強統籌謀劃和協調聯動，開展重點任務攻堅行動，持續(xù)推進綠色金融政策體系完善、行業(yè)標準研制、綠色金融產品與服務創(chuàng)新等工作，為全省綠色低碳轉型戰(zhàn)略實施和高質量發(fā)展提供了有力支持。2023年末，全省綠色貸款余額7359億元，近三年綠色貸款規(guī)模實現“翻一番”，同比增長32.5%，高于本外幣各項貸款余額增速23.0個百分點；較年初增加2021億元，同比多增712億元。強化窗口指導和政策引導，促進更多金融資源投向綠色低碳發(fā)展領域。召開2023年河南省貨幣信貸管理工作會議、河南省貨幣信貸形勢分析暨窗口指導會等，督促金融機構加大對綠色發(fā)展領域的信貸投放。印發(fā)《關于加大綠色信貸投放支持綠色發(fā)展的意見》等政策文件，細化10個方面具體措施，引導金融機構增加綠色信貸供給。聯合有關部門出臺發(fā)展綠色金融支持南陽市高效生態(tài)經濟發(fā)展實施意見、支持鄭州市新能源汽車產業(yè)鏈高質量發(fā)展意見，加大對重點地區(qū)重點領域的支持力度。開展綠色金融重點任務攻堅行動，明確14項重點任務，推動綠色金融行業(yè)標準研制、綠色金融產品和服務方式創(chuàng)新取得階段性成果。引導13個地市建立綠色企業(yè)（項目）庫，強化銀企對接，不斷提升綠色金融服務精準度。用好用足結構性貨幣政策工具，發(fā)揮精準滴灌、牽引撬動作用。選取中原銀行、鄭州銀行、內鄉(xiāng)農商銀行作為河南省使用碳減排工具的地方法人金融機構。印發(fā)《關于加強地方法人金融機構碳減排支持工具管理使用的通知》，明確碳減排支持工具審核要點、辦理流程等事項。召開專題座談會、推進會和督導會議，按季通報碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項再貸款使用情況，督促金融機構加大貨幣政策工具使用規(guī)模，2023年全省發(fā)放符合“雙碳”工具使用條件的貸款197億元。大力推動綠色金融產品創(chuàng)新，不斷提升金融服務質效。引導金融機構圍繞綠色低碳發(fā)展需求，推出“綠色風電貸”“碳排放權質押貸”“國儲林項目貸”“茶香快貸”“光伏貸”“綠益貸”等40余款綠色信貸產品，精準服務綠色產業(yè)發(fā)展。中原銀行發(fā)放全省首筆可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款4300萬元，預計可引導企業(yè)節(jié)約標準煤3.7萬噸，減排二氧化碳11.3萬噸；興業(yè)銀行鄭州分行發(fā)放全省首筆碳排放權質押貸款；建設銀行信陽分行推出全省首個“個人碳賬戶”應用，年末注冊用戶近7萬戶，實現碳減排量約1300噸；中原農險推出“楸樹碳指數保險”產品，保障小規(guī)模楸樹經營主體固碳利益。加強綠色債券融資工具培育和宣介，推動全省4家企業(yè)成功發(fā)行綠色碳中和債券、綠色中期票據等綠色債券，合計金額35億元。牽頭研制綠色項目貸款環(huán)境與社會風險管理標準獲準立項。在總行指導下，河南省分行牽頭會同工商銀行總行、建設銀行總行、興業(yè)銀行總行、生態(tài)環(huán)境部對外合作與交流中心等標準編制起草單位，9研制《商業(yè)銀行綠色項目貸款的環(huán)境與社會風研制《商業(yè)銀行綠色項目貸款的環(huán)境與社會風險管理指南》，2023年8月獲全國金融標準化技術委員會正式立項，將為規(guī)范綠色金融業(yè)務、促進綠色金融實現商業(yè)可持續(xù)提供指引。試點開展氣候敏感性壓力測試，探索評估氣候風險沖擊對金融機構的影響。選取4個高碳行業(yè)較多的地市作為試點城市，測試氣候轉型風險對高碳行業(yè)企業(yè)財務狀況的影響，進而對銀行機構信貸資產質量和資本充足水平的影響程度，為有效防范和應對氣候變化相關金融風險提供前瞻性參考。加強監(jiān)測評估，更好發(fā)揮對金融機構的激勵引導作用。河南省分行按季度對全省230余家法人金融機構發(fā)放綠色貸款、投資綠色債券、管理綠色資產風險等情況開展評價，將評估結果應用于央行金融機構評級。選擇18家省級銀行機構和南陽市、信陽市開展首次綠色金融綜合評價試點，引導金融機構健全完善綠色金融內部考核機制，提升專業(yè)服務能力。2023年，河南省金融系統認真貫徹落實穩(wěn)健的貨幣政策，發(fā)揮貨幣政策工具總量和結構雙重功能，保持信貸規(guī)模和社會融資規(guī)模合理增長，持續(xù)加大對重大戰(zhàn)略、重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持力度，服務實體經濟高質量發(fā)展能力進一步增強。（一）銀行業(yè)運行總體平穩(wěn)，服務實1.銀行業(yè)資產負債規(guī)模穩(wěn)步增長。2023年末，銀行業(yè)資產總額12.6萬億元，同比增長8.4%；負債總額12.1萬億元，同比增長8.3%。法人銀行流動性總體平穩(wěn)。2023年末，城商行、農信機構、村鎮(zhèn)銀行的流動性比例分別為51.54%、93.09%、83.22%，均高于25%的監(jiān)管要求。表12023年銀行業(yè)金融機構情況表2.各項存款平穩(wěn)增長。2023年末，本外幣各項存款余額10.0萬億元，同比增長8.0%，較年初增加7412億元。人民幣各項存款余額10.0萬億元，同比增長8.3%，較年初增加7658億元。較年初增加8046億元；非金融企業(yè)存款余額1.7萬億元，同比下降2.0%，較年初減少346億元。圖8金融機構人民幣存款增長情況3.各項貸款增速穩(wěn)中有升。2023年末，全省本外幣各項貸款余額8.4萬億元，同比增長9.5%，較上年提高1.6個百分點；較年初增加7236億元，同比多增1669億元。人民幣各項貸款余額8.3萬億元，同比增長9.7%，較上年提高0.9個百分點；較年初增加7328億元，同比多增1211億元。其中，住戶貸款增長加快，年末余額3.3萬億元，同比增長8.1%，較上年提高4.4個百分點；較年初增加2470億元，同比多增1347億元。企（事）業(yè)單位貸款穩(wěn)定增長，年末余額5.0萬億元，同比增長10.7%；較年初增加4832億元，同比少增162億元。圖9金融機構人民幣貸款增長情況圖10金融機構本外幣存、貸款增速變化4.貨幣政策工具運用和管理增量提質。2023年，全省累計發(fā)放再貸款再貼現1309億元，同比增加354億元。2023年末，全省支小再貸款、支農再貸款余額分別為460億元、293億元，限額使用率較上年分別提高42.5個、9.8個百分點。累計向117家（次）金融機構發(fā)放普惠小微貸款支持工具激勵資金約3億元，帶動新增普惠小微貸款175億元。全省金融機構減免普惠小微貸款利息7億元、惠及市場主體約30萬家（次）。全省發(fā)放符合碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項再貸款、科技創(chuàng)新再貸款、交通物流專項再貸款、普惠養(yǎng)老專項再貸款使用條件的貸款分別為121億元、76億元、83億元、5億元和2億元。5.金融支持重大戰(zhàn)略、重點領域和薄弱環(huán)節(jié)力度持續(xù)加大。金融支持制造業(yè)和科技創(chuàng)新力度加大。高新技術企業(yè)、科技型中小企業(yè)貸款余額同比分別增長17.3%、21.0%，分別高于本外幣各項貸款余額增速7.8個、11.5個百分點。綠色貸款規(guī)模顯著增加。年末全省綠色貸款余額為7359高于本外幣各項貸款余額增速23.0個百分點。薄弱環(huán)節(jié)貸款增量擴面。2023年末，全省普惠小微貸款余額、民營企業(yè)貸款余額同比分別增長21.6%、10.0%，較上年分別提高7.4個、11.7個百分點。普惠小微、民營企業(yè)貸款授信戶數分別涉農貸款余額2.8萬億元，同比增長8.4%；較年初增加2169億元，同比多增661億元。6.存貸款利率穩(wěn)中有降。落實存款利率市場化調整機制成效顯著。12月，全省金融機構活期、定期存款加權平均利率分別為0.24%、1.61%，同比分別下降0.04個、0.07個百分點。貸款市場報價利率（LPR）改革效能持續(xù)釋放。12月，全省一般貸款加權平均利率為4.53%，同比下降0.44個百分點；新發(fā)放企業(yè)貸款加權平均利率為4.14%，同比下降0.35個百分點，其中，小微企業(yè)、普惠小微貸款利率同比分別下降0.28個個百分點。表22023年金融機構一般貸款各利率區(qū)間占比情況表圖11金融機構外幣存款余額及外幣存款利率7.人民幣跨境使用持續(xù)增長。結算規(guī)模不斷擴大。全省人民幣跨境收付合計2137億元，同比增長1.7%，占跨境收支比重為14.7%，較上年提高0.4個百分點，為2020年以來最高水平。重點領域、重點區(qū)域跨境人民幣結算大幅增長。原油進口人民幣結算同比增長近7倍，大豆進口人民幣結算同比增長近10倍，鐵礦石進口人民幣結算實現零突破。全省與“一帶一路”共建國家跨境人民幣結算同比增長22.3%。河南是農業(yè)大省和農村人口大省，也是我國糧食生產和重要農產品供給基地。中國人民銀行河南省分行把支持鄉(xiāng)村振興作為重要政治責任，多措并舉、綜合施策，不斷提升全面推進鄉(xiāng)村振興金融服務質效。堅持調研先行，加強統籌謀劃。將金融支持鄉(xiāng)村振興和糧食安全作為大興調研之風的重要選題，由省分行主要負責人、分管領導分別帶隊，到糧食主產區(qū)、特色農業(yè)大市開展專題調研督導，帶動全省各市分行、各金融機構從不同角度對鄉(xiāng)村振興領域重點問題開展調研。省分行黨委將金融支持鄉(xiāng)村振興列入全行年度15項重點工作之一，建立工作臺賬，定期研究推進。強化窗口指導，落實幫扶政策。組織開展年度金融機構服務鄉(xiāng)村振興考核評估并強化評估結果運用，召開全省貨幣信貸管理工作會議、貨幣信貸形勢分析暨窗口指導會等，引導金融機構落實好中國人民銀行等五部門下發(fā)的《關于金融支持全面推進鄉(xiāng)村振興加快建設農業(yè)強國的指導意見》，將金融資源優(yōu)先投放到鄉(xiāng)村振興領域。結合河南實際，制定出臺《關于金融服務鄉(xiāng)村振興工作的意見》，圍繞10個方面重點工作，提出26條具體支持舉措。2023年末，全省涉農貸款余額同比增長8.4%，較上年提高3.0個百分點；較年初新增2169億元，同比多增661億元。用好政策工具，激發(fā)金融“活水”。對符合條件的地方法人金融機構落實下調存款準備金利率0.25個百分點的優(yōu)惠政策；組織完成全省農業(yè)銀行111個縣級三農金融事業(yè)部考核，分類給予優(yōu)惠存款準備金率，共釋放流動性163億元。發(fā)揮貨幣政策工具引導作用，修訂再貸款評估辦法，按季對各市分行政策工具使用情況進行評估并通報督導，定向激勵金融機構加大鄉(xiāng)村振興領域貸款投放。2023年末，全省支農再貸款余額全省支農再貸款余額293億元，當年累計發(fā)放235億元?？咐握呜熑?，確保糧食安全。將保障糧食和重要農產品生產供給作為金融支持建設農業(yè)強省的首要任務，出臺《關于加快支持“中原農谷”發(fā)展的信貸政策措施》，指導新鄉(xiāng)市分行制定《新鄉(xiāng)市金融支持“中原農谷”建設的實施意見》，會同省委金融辦（原省地方金融監(jiān)管局）、新鄉(xiāng)市政府舉辦專項政銀企對接活動，累計簽約超1400億元，助力打造種業(yè)領域國家戰(zhàn)略科技高地。引導金融機構精準對接農技領域融資需求，支持“藏糧于地、藏糧于技”戰(zhàn)略實施，持續(xù)加大對高標準農田建設、農田水利設施建設等支持力度。2023年末，全省農田基本建設貸款余額163億元，同比增長28.4%；全省金融機構全年累計向“中原農谷”相關領域投放貸款234億元。立足資源稟賦，開展試點攻堅。建立“1+3+N”重點信貸業(yè)務試點專班工作機制，指導17家市分行自主選取金融支持鄉(xiāng)村振興等主攻方向，探索相關典型案例、經驗做法。在上述機制帶動下，濮陽市分行創(chuàng)新的“興村富民貸”支持農村致富帶頭人相關做法，被國家發(fā)改委、人社部、河南省委等刊發(fā)推廣；洛陽市分行搭建“再貸款+普惠金融+三送服務”三位一體工作機制，推動轄區(qū)再貸款使用量、首貸率等均躍居全省前列；開封市分行發(fā)揮金融人才特長優(yōu)勢，聯合有關部門選派60名金融系統優(yōu)秀干部，到基層掛職，有力提升了轄區(qū)金融支持鄉(xiāng)村振興工作質效。聚焦特色產業(yè)，夯實發(fā)展根基。針對“一縣一業(yè)、一鄉(xiāng)一特、一村一品”的區(qū)域產業(yè)特點，引導金融機構針對性加大金融產品和服務創(chuàng)新，滿足鄉(xiāng)土資源多元化融資需求。如，農業(yè)銀行河南省分行推出“一縣一品”惠農e貸，重點支持菌菇、林果等42個特色產業(yè)，實現全省縣域全覆蓋；農業(yè)發(fā)展銀行河南省分行瞄準特色產業(yè)，支持盧氏香菇、蘭考蜜瓜、淅川金銀花等81個產業(yè)園區(qū)及產業(yè)融合項目，累計投放相關領域貸款200多億元；河南農信系統強化對優(yōu)質小麥、花生、芝麻等十多種優(yōu)勢特色產業(yè)基地建設的金融支持，累計投放特色農業(yè)產業(yè)貸款超500億元。（二）證券期貨業(yè)穩(wěn)健發(fā)展，業(yè)務規(guī)1.證券期貨機構運行總體平穩(wěn)。2023年末，全省共有法人證券公司1家、非法人證券分支機構398家，法人期貨公司2家、非法人期貨分支機構113家。其中，全省3家法人證券期貨公司資產總額563億元，同比增長5.5%；負債總額401億元，同比下降2.5%；主要風險監(jiān)管指標均符合監(jiān)管要求。表32023年證券業(yè)基本情況表2.上市公司發(fā)展穩(wěn)健。2023年末，全省共有A股上市公司110家，其中深交所公司64家，上交所公司34家，北交所公司12家。110家上市公司總市值1.3萬億元，平均市值121億元，其中，千億級市值公司2家，百億級市值公司25家。2023年，企業(yè)通過國內股票（A股）籌資75億元，債券籌資4070億元。3.期貨交易規(guī)模加快增長。2023年，鄭州商品交易所期貨交易累計成交金額128.2萬億元，同比增長32.5%，累計成交量30.4億手，同比增長36.1%。其中，尿素UR、紅棗CJ、白糖SR、菜油OI、純堿SA累計成交量增長較快，同比分上市期貨及期權產品增多。2023年，燒堿、對二甲苯期貨及期權在鄭州商品交易所上市；短纖、純堿、錳硅、硅鐵、尿素、蘋果期權在鄭州商品交易所上市。表42023年鄭州商品交易所交易統計表（三）保險業(yè)運行較為穩(wěn)健，保險保1.資產規(guī)模穩(wěn)步增長，風險保障水平不斷提高。2023年末，全省保險業(yè)資產總額達6817億元，同比增長7.5%；實現原保險保費收入2400億元，同比增長1.3%，較上年提高0.9個百分點，其中，財產險保費收入同比增長6.6%，人身險保費收入同比下降0.4%。全年累計賠付支出1004億元，同比增長25.3%；累計提供有效保險金額266.9萬億元，同比增長6.0%，保險業(yè)經濟減震器和社會穩(wěn)定器功能得到較好發(fā)揮。2.保險業(yè)服務經濟社會高質量發(fā)展。車險綜改“降價、增保、提質”成效持續(xù)顯現，2023年末，財險市場商業(yè)車險單均保費較車險綜改前下降26.3%，消費者獲得感顯著增強。普惠保險供給層次日益豐富，“惠民保”“醫(yī)惠?！睒I(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，解決群眾大額醫(yī)療費用、自費醫(yī)療負擔尤其是“一老一少”投保難等問題。養(yǎng)老保險保障水平不斷提高，創(chuàng)新推動“普惠型意健險+專屬商業(yè)養(yǎng)老保險”一攬子保障模式，多家保險集團在河南的養(yǎng)老社區(qū)項目開工建設。“險資入豫”為河南發(fā)展注入更多動能，2023年末，全省累計 引入保險資金突破6000億元，實現連續(xù)三年增長 1000億元以上。表52023年保險業(yè)基本情況表（四）社會融資規(guī)模增量超萬億元，1.社會融資規(guī)模增量超萬億元。2023年，河南省社會融資規(guī)模增量1.1萬億元。其中，本外幣貸款增加7276億元，非金融企業(yè)直接融資1889億元，表外融資減少1654億元，地方政府債券凈融資2478億元。圖12社會融資規(guī)模分布結構2.銀行間債券市場發(fā)行規(guī)模量增質升。2023年，全省累計發(fā)行銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具2303億元，同比增加728億元，發(fā)行規(guī)模穩(wěn)步回升；地方法人金融機構發(fā)行金融債券和信貸資產支持證券199億元，同比增加44億元。其中，推動4家企業(yè)成功發(fā)行綠色碳中和債券、綠色中期票據等綠色債券，合計金額35億元，3家企業(yè)成功發(fā)行9只科創(chuàng)票據，合計金額82億元。3.票據融資總量保持增長。2023年，全省銀行承兌匯票累計承兌發(fā)生額9825億元，同比增加1037億元；貼現累計發(fā)生額3.1萬億元，同比增加6995億元。其中，銀行承兌匯票貼現利率、票據買斷轉貼現利率年內季度間持續(xù)回落。表62023年金融機構票據業(yè)務量統計表表72023年金融機構票據貼現、轉貼現利率統計表（五）金融生態(tài)環(huán)境建設持續(xù)推進，1.社會信用體系建設深入推進。推動提升征信系統服務覆蓋面。2023年末，全省共有197家機構接入征信系統，其中金融機構91家，非金融機構106家。積極參與地方征信平臺建設應用。2023年末，全省共有3家備案企業(yè)征信機構，合計收錄企業(yè)信息10.3萬戶，提供各類征信服務6.6萬次。深入推進農村信用體系建設，助力各類農業(yè)經營主體融資發(fā)展。全省共為1924.5萬戶農戶、