2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試歷年考試題（附答案）

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、(2017年)2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。2015年7月8日，乙基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0．3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的乙基金份額一直不變。?2014年3月11日投資者A認購的乙基金份額為（）份。A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43

2、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。本案中屬于違規(guī)行為的是（）。Ⅰ．乙通過微信朋友圈推介基金產(chǎn)品Ⅱ．乙購買100萬元基金產(chǎn)品Ⅲ．甲乙丙丁湊齊150萬元購買基金Ⅳ．乙用湊齊的資金以自己的名義購買150萬元基金產(chǎn)品A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

3、當發(fā)生對基金份額持有****益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在()日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.5D.7

4、下列哪一項不屬于合規(guī)風險的主要種類?（）A.投資合規(guī)性風險B.監(jiān)管合規(guī)性風險C.銷售合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險

5、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人

6、(2017年)按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括（）。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.有限合伙型基金D.開放型基金

7、投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，就可以了解到近()來與基金募集相關(guān)的最新信息。A.3個月B.6個月C.12個月D.24個月

8、根據(jù)企業(yè)風險管理基本框架八個方面的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（）考慮。A.控制活動中的不相容職務(wù)分離B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C.事項識別中的不同管理事項的分類D.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風格

9、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()Ⅰ、監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得,必須有法律依據(jù)Ⅱ、監(jiān)管職權(quán)的行使,必須依據(jù)法律形式Ⅲ、對違法行為的制裁,必須依據(jù)法律的明確規(guī)定A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ

10、基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費，不符合要求的是（）。A.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議B.基金投資人享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利C.增值服務(wù)費從申購（認購）資金中扣除D.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體是基金銷售機構(gòu)

11、（2017年真題）票據(jù)市場是指各種票據(jù)進行交易的市場，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場和間接交易市場B.長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場C.票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場D.票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場

12、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足()個月的除外。A.1B.3C.6D.12

13、擔任非公開募集基金的基金管理人實行（）。A.審批制B.登記制C.注冊制D.核準制

14、下列關(guān)于基金的關(guān)聯(lián)交易的說法中，正確的是（）。A.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，只需在相關(guān)投資研究報告中特別說明即可B.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，需事先向監(jiān)管機構(gòu)申報C.基金管理人應(yīng)當建立嚴格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，嚴禁關(guān)聯(lián)交易D.基金投資可以進行關(guān)聯(lián)交易，但要防止不正當關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益

15、某基金管理公司成立不久，固定收益業(yè)務(wù)規(guī)模較小且交易很少，因此公司安排債券基金的基金經(jīng)理兼任債券交易員，關(guān)于該基金管理公司的做法，下列說法正確的是（）。A.基金管理公司的做法錯誤，違反了崗位設(shè)置的獨立性原則B.基金管理公司的做法正確，符合崗位設(shè)置的成本效率原則C.基金管理公司的做法錯誤，違反了崗位設(shè)置的不相容職責分離原則D.基金管理公司的做法正確，符合崗位設(shè)置的授權(quán)清晰原則

16、基金募集期限一般不得超過（）個月。A.3B.6C.9D.12

17、根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。A.80%B.85%C.90%D.100%

18、保本基金的安全墊等于()。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額C.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.保本資產(chǎn)與投資組合中風險資產(chǎn)的比例

19、以下不是證券投資基金營銷特殊性的是（）。A.專業(yè)性B.服務(wù)性C.有形性D.適用性

20、（）是指基金管理公司應(yīng)當明確股東會、董事會、監(jiān)事會（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長的職責權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。A.股東誠信與合作原則B.制衡原則C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則D.公司獨立運作原則

21、ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后（）。A.6位B.5位C.7位D.8位

22、以下選項中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是()A.協(xié)調(diào)性B.專業(yè)性C.關(guān)鍵性D.獨立性

23、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點表現(xiàn)不包括（）。A.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.為中小投資者拓寬投資渠道

24、下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是()。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.采用競價成交的方式D.實行T+1交收制度

25、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，（）周歲以上不滿（）周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能開立基金賬戶。A.16；18B.14；18C.14；16D.18；20

26、督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應(yīng)當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長履行職責，應(yīng)當關(guān)注的事項不包括（）。A.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題B.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況C.基金運營是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況D.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度

27、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者

28、基金連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人認為有必要的，可以暫停接受贖回申請B.基金管理人認為全額兌付有困難的，可以對部分贖回申請延期辦理C.已經(jīng)接受的贖回申請應(yīng)當在正常支付時間內(nèi)兌付D.基金管理人認為有能力兌付的，可以接受全額贖回申請

29、某證券投資基金合同生效剛滿10個月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列做法錯誤的是（）。A.登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn)B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過基金托管人復核C.在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時選擇了滬深300指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行了模擬D.登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績，同時特別聲明其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

30、合規(guī)獨立性不包括（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責獨立性D.產(chǎn)品獨立性

31、開放式基金所特有的風險是（）。A.合規(guī)風險B.技術(shù)風險C.巨額贖回風險D.基金自身的管理風險

32、（）是基金管理人為了保護其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提髙經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制風險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。A.內(nèi)部控制機制B.內(nèi)部控制制度C.內(nèi)部檢查制度D.風險監(jiān)控機制

33、下列不屬于注冊公開募集基金需提交的文件的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案

34、一般而言，投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機構(gòu)會在（）日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3

35、(2017年)基金產(chǎn)品風險評價的主要依據(jù)不包括（）。A.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生B.基金歷史規(guī)模、持倉比例C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金的管理費率

36、基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當遵循的原則包括（）。Ⅰ合法合規(guī)性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定的要求Ⅱ全面性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)Ⅲ商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)在確保風險可控的基礎(chǔ)上以企業(yè)商業(yè)價值最大化為出發(fā)點IV適時性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化及時和完善A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

37、基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是（）的風險偏好。A.投資者B.經(jīng)理層C.銷售人員D.托管機構(gòu)

38、(2016年)基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于（）的股東。A.10％B.15％C.20％D.25％

39、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金的定義和投資范圍的說法中，錯誤的是（）。A.可以投資股票、債券、外匯等金融資產(chǎn)B.基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人C.是資產(chǎn)管理的主要方式之一D.是一種直接投資工具

40、關(guān)于基金管理人風險管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境為其他風險管理要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎(chǔ)C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會給予的關(guān)注和指導D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境特別重要的是經(jīng)理層的風險偏好

41、基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于()年。A.5B.10C.15D.20

42、對于非公開募集基金的推介，以下合規(guī)的是（）。A.發(fā)動全體員工邀請有意向的投資人，來公司聽關(guān)于產(chǎn)品的講座，人數(shù)不超過200人B.邀請三五個已經(jīng)購買過私募基金產(chǎn)品的好友到家中做客，擇機討論正在發(fā)行的基金產(chǎn)品C.參加行業(yè)高端研討會，擇機推介公司基金產(chǎn)品D.通過微信朋友圈推送基金產(chǎn)品信息，并同時提示投資風險

43、（2020年真題）良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風險以及一些不必要的損失，某金融機構(gòu)在了解投資者的個人背景和社會背景后，指導投資者分析投資問題，獲得必要信息并進行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）。A.權(quán)益保護教育B.投資決策教育C.資產(chǎn)配置教育D.防范詐騙教育

44、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于（）元人民幣，且持有期限不少于（）。A.1000萬；1年B.1000萬；3年C.2000萬；2年D.2000萬；3年

45、基金公司在風險管理中應(yīng)遵循的基本原則有（）。Ⅰ、定性和定量相結(jié)合原則Ⅱ、適時性原則Ⅲ、權(quán)責匹配原則Ⅳ、獨立性原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

46、開放式基金某一個開放式日發(fā)生首次巨額贖回時，以下做法錯誤的是（）A.管理人可以接受全額贖回申請B.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告，說明有關(guān)處理方法C.管理人可以暫停接受贖回申請D.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案

47、ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為（）元.A.1B.0.1C.0.01D.0.001

48、（2017年真題）基金托管人不需要對基金管理人的（）進行復核、審查。A.基金定期報告B.基金臨時公告C.基金資產(chǎn)凈值D.份額凈值

49、（2017年真題）下列關(guān)于基金市場的服務(wù)機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人是基金當事人，不屬于基金服務(wù)機構(gòu)B.基金銷售機構(gòu)屬于基金市場的服務(wù)機構(gòu)C.律師事務(wù)所屬于基金市場的服務(wù)機構(gòu)D.基金市場服務(wù)機構(gòu)還包含基金評價機構(gòu)

50、基金監(jiān)管活動的要素不包括（）。A.目標B.原則C.內(nèi)容D.方式二、多選題

51、下列關(guān)于證券公司代銷基金的說法中，錯誤的是（）。A.證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選B.網(wǎng)點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣C.客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好D.主營業(yè)務(wù)是債券經(jīng)紀

52、基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當努力的方面不包括（）。A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視B.有效落實風險隔離機制C.積極推行全員合規(guī)理念,加強合規(guī)文化思想教育D.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性,實現(xiàn)資源共享

53、銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當把（）的產(chǎn)品賣給風險承受能力低的基金投資人。A.中高風險B.中等風險C.低風險D.高風險

54、我國封閉式基金的交收同A股一樣實行（）交割、交收。A.T+1B.T-1C.T+2D.T-2

55、基金信息披露的()要求信息披露的表述應(yīng)當簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則

56、基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則

57、ETF基金管理人在（）需向證券交易所提供當日的申購、贖回清單。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。A.每一交易日閉市后B.每一交易日開市后C.每一交易日閉市前D.每一交易日開市前

58、關(guān)于自助式前臺系統(tǒng)的要求，下列說法錯誤的是。（）A.自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當對基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實身份的功能和合法有效的抗否認措施；B.基金銷售機構(gòu)要為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質(zhì)的方法；C.基金銷售機構(gòu)無需在自助式前臺系統(tǒng)上設(shè)定基金交易項目限額D.自助式前臺系統(tǒng)的各項功能設(shè)計，應(yīng)當界面友好、方便易用，具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能

59、基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起()日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.2B.3C.5D.10

60、關(guān)于公募機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)當具備的條件，以下說法錯誤的是()。A.該機構(gòu)需要根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定進行備案B.該機構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度C.該機構(gòu)有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系D.該機構(gòu)具備完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員職業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度

61、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。A.3，1/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3

62、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括（）。A.公司內(nèi)部控制制度B.高級管理人員的基本信息C.公司章程或者合伙協(xié)議D.主要股東或者合伙人名單

63、內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.信息溝通B.控制活動C.風險披露D.控制環(huán)境

64、2014年3月11日，投資者A認購了某只靈活配置混合型基金（以下簡稱甲基金）300萬元，認購費率為1%,基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變，則2014年3月11日投資者A認購的甲基金份額為（）份。A.3030000B.3000000C.2947642.43D.2970297.03

65、基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)專業(yè)投資者的（）等因素，對專業(yè)投資者進行細化分類和管理。Ⅰ.業(yè)務(wù)資格Ⅱ.投資實力Ⅲ.投資經(jīng)歷Ⅳ.資產(chǎn)規(guī)模A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ

66、(2017年)封閉式基金的交易價格和凈值的關(guān)系是（）。A.交易價格小于凈值B.交易價格等于凈值C.交易價格圍繞基金份額凈值上下波動D.交易價格大于凈值

67、（2019年真題）《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責，關(guān)于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）。A.辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項B.按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D.安全保管基金財產(chǎn)

68、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。A.向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料B.在合同生效的次日，在指定的報刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告C.至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文

69、保本基金從本質(zhì)上講是一種（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.平衡基金

70、申請募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申請報告B.基金合同草案C.律師事務(wù)所出具的法律意見書D.招募說明書正式文本

71、（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金代銷協(xié)議

72、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是()。Ⅰ.基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素Ⅱ.基金估值和凈值公告等事項Ⅲ.基金合同特別約定的事項。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ

73、（2016年真題）關(guān)于基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法，下列說法正確的有（）。Ⅰ．基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應(yīng)當通過適當途徑向基金投資人公開?Ⅱ．基金產(chǎn)品風險評價的結(jié)果應(yīng)當定期更新，過往的評價結(jié)果當做歷史記錄保存Ⅲ．基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應(yīng)當向監(jiān)督機構(gòu)備案?Ⅳ．基金產(chǎn)品風險評價的結(jié)果應(yīng)當定期更新，并應(yīng)當在15個工作日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)備案A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ

74、基金經(jīng)理甲在公司高層會議上獲知某項重要信息，在私下場合其將此信息與同事進行了交流。此行為違反了（）原則。A.忠誠盡責B.守法合規(guī)C.專業(yè)審慎D.保守秘密

75、下列關(guān)于監(jiān)事會的合規(guī)責任的描述中，錯誤的是（）。A.通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為B.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件C.可以提議召開股東會D.評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題

76、關(guān)于我國LOF的交易規(guī)則，錯誤的是（）。A.申報價格最小變動單位為0.001元B.漲跌幅限制為5%C.買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍D.上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值

77、基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以（）為本。A.客戶至上B.忠誠盡責C.保守秘密D.誠實守信

78、（）屬于股票基金、債券基金、貨幣市場基金三者共同遵守的申購和贖回原則。A.未知價交易原則B.確定價原則C.金額申購、份額贖回原則D.份額申購、金額贖回原則

79、基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容不包括（）。A.介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識B.普及基金相關(guān)法律知識C.介紹基金托管人的情況D.開展投資者風險教育

80、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構(gòu)向基金投資人優(yōu)先推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。A.基金管理人的投資管理能力B.基金管理人的內(nèi)部控制情況C.基金管理人的股東背景D.基金管理人的經(jīng)營管理能力

81、關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范，以下說法正確的是（）A.基金募集申請獲證監(jiān)會核準前，基金銷售機構(gòu)可向公眾開展預約銷售活動B.基金銷售結(jié)算資金應(yīng)放置于基金銷售結(jié)算專用賬戶中C.基金銷售機構(gòu)在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結(jié)算資金D.經(jīng)審慎選擇，基金銷售機構(gòu)可委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

82、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在()日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1

83、（2021年真題）基金管理人除依法取得報酬外，應(yīng)當履行忠實義務(wù)，以下選項中，違背了忠實義務(wù)的是（）。Ⅰ利用基金財產(chǎn)為自己牟取利益Ⅱ?qū)⒒鹭敭a(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)Ⅲ將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資Ⅳ公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ

84、按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（）。A.風險投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金B(yǎng).風險投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動投資基金，被動投資基金C.股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，另類投資基金D.絕對收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金

85、基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括（）。A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績B.違規(guī)承諾收益或者承擔損失C.預測該基金的證券投資業(yè)績D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

86、下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是（）。A.申購與贖回的標的不同B.申購與贖回的場所不同C.對申購和贖回的限制不同D.申購與贖回的登記不同

87、（2016年真題）（）是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.工作日的收益公告

88、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，比如（）。A.小盤股基金B(yǎng).成長型基金C.金融服務(wù)基金D.公用事業(yè)基金

89、根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準則要求，以下行為正確的是（）。Ⅰ.維護社會公共利益；Ⅱ.優(yōu)先保證持有人利益.Ⅲ.確?；鸸芾砣死妫虎?自覺遵守法律法規(guī)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

90、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.依法監(jiān)管原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.客戶至上原則

91、關(guān)于基金的會計核算工作，以下表述錯誤的是（）。A.不同基金賬簿記錄應(yīng)當相互獨立B.不同基金的名冊登記應(yīng)當獨立C.對所管理的基金應(yīng)當建立核算D.基金管理人對所管理的基金應(yīng)當以委托人為會計核算主體

92、投資者贖回1000份某開放式基金份額，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是（）。A.1256.25元B.1200元C.1243.75元D.1250元

93、公司制度定期更新，可以是（）更新。A.周、月、季B.月、季、半年C.季度、半年和年度D.月、半年、年度

94、為明確信息披露義務(wù)人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規(guī)規(guī)定，應(yīng)在基金年度報告扉頁作出的提示不包括（）。A.基金管理人和基金持有人的責任B.投資風險C.年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示D.基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則

95、(2016年)債券市場不包括（）。A.政府債券的發(fā)行市場B.公司債券的流通市場C.企業(yè)債券的發(fā)行市場D.一級市場

96、基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作中，說法錯誤的是。（）A.明確對基金份額持有人信息的維護利使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄B.對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年C.信息技術(shù)負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任，便于管理D.實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度

97、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.基金持有人結(jié)構(gòu)B.基金托管人報告C.基金募集情況與上市交易安排D.基金合同摘要

98、證券投資基金有助于防止市場的過度投機，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。A.有助于促進信息的有效利用和傳播，實現(xiàn)資源合理配置B.有助于發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用C.有助于推動市場價值體系的形成，倡導理性的投資文化D.有助于改善我國目前以個人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)

99、（）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.2001年8月B.2004年12月C.2007年7月D.2012年6月

100、（2017年真題）下列關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求的說法中，正確的是（）。Ⅰ．內(nèi)容的合規(guī)性，與基金合同的一致性Ⅱ．加強對投資者的教育和引導，培養(yǎng)長期投資理念Ⅲ．為保護投資者利益，應(yīng)披露完整的基金業(yè)績數(shù)據(jù)Ⅳ．應(yīng)用專業(yè)人士準確的推薦評價報告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案與解析

1、答案：C本題解析：認購份額=（凈認購金額+認購利息）／基金份額面值，凈認購金額=認購金額／（1+認購費率）=3000000／（1+1％）=2970292.03（元），認購份額=2970292.03／1≈2970292.00（份）。

2、答案：B本題解析：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。Ⅰ項違規(guī)。投資者應(yīng)當確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。Ⅲ、Ⅳ項違規(guī)。

3、答案：B本題解析：當發(fā)生對基金份額持有****益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案?！究键c】基金信息披露概述

4、答案：B本題解析：合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。

5、答案：A本題解析：基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。

6、答案：D本題解析：投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。

7、答案：B本題解析：在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀該部分信息，即可了解到基金產(chǎn)品的基本特征、過往投資業(yè)績、費用情況以及近6個月來與基金募集相關(guān)的最新信息。

8、答案：A本題解析：企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標設(shè)定、事項識別、風險評估、風險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個要素構(gòu)成?；鸸芾砣艘蠊蓟鸾?jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于控制活動中的不相容職務(wù)分離考慮。

9、答案：C本題解析：所謂依法監(jiān)管原則，是指監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù);監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責;對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障，行政監(jiān)管必須堅持依法監(jiān)管原則。

10、答案：C本題解析：C項，增值服務(wù)費應(yīng)當單獨繳納，不應(yīng)從申購（認購）資金中扣除。

11、答案：D本題解析：票據(jù)市場是指各種票據(jù)進行交易的市場，按交易方式主要分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

12、答案：C本題解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外?！究键c】基金宣傳推介材料規(guī)范

13、答案：B本題解析：我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。

14、答案：D本題解析：基金管理人應(yīng)當建立嚴格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，防止不正當關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益。基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)在相關(guān)投資研究報告中特別說明，并報公司相關(guān)機構(gòu)批準。

15、答案：C本題解析：基金公司應(yīng)對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴格的分離機制。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等相分離。投資和研究分別由投資部門和研究部門負責；組合資產(chǎn)配置和日常投資管理分別由投資決策委員會和投資部門負責；投資和交易分別由投資部門和交易部門負責；公募基金和專戶的投資分別由基金投資部門和專戶理財部門負責；交易和清算分別由交易部門和基金運營部門負責；投資管理和投資監(jiān)督分別由投資部門和監(jiān)察稽核、風險管理部門負責；基金會計和公司財務(wù)分別由基金運營部門和公司財務(wù)部門負責；各基金組合和專戶投資分別設(shè)置賬套，獨立核算。

16、答案：A本題解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。

17、答案：C本題解析：本題考查ETF聯(lián)接基金。根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%，其余部分應(yīng)投資于標的指數(shù)成分股和備選成分股。參見教材（上冊）P57。

18、答案：B本題解析：計算投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額。該值通常稱為安全墊，是風險投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。

19、答案：C本題解析：基金市場營銷的特殊性主要體現(xiàn)在規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個方面。

20、答案：B本題解析：制衡原則?；鸸芾砉緫?yīng)當明確股東會、董事會、監(jiān)事會（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長的職責權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。

21、答案：D本題解析：為了保證份額折算的準確性，ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后8位。

22、答案：C本題解析：合規(guī)管理的基本原則包括：1.獨立性原則：主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。2.客觀性原則：是指合規(guī)人員應(yīng)當依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。3.公正性原則：是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。4.專業(yè)性原則：是指合規(guī)人員應(yīng)當熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。5.協(xié)調(diào)性原則：是指合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

23、答案：D本題解析：目前全球基金業(yè)發(fā)展的4大趨勢與特點。D項屬于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。

24、答案：B本題解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當?shù)陀?00萬份。故選項B錯誤。

25、答案：A本題解析：我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進行開。

26、答案：D本題解析：公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度，屬于督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風險控制情況，應(yīng)當關(guān)注的事項。

27、答案：C本題解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當事人之一。

28、答案：C本題解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。故C項說法錯誤

29、答案：A本題解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當符合以下要求：（1)基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。（2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績、宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。⑶基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。⑷業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當予以特別說明。

30、答案：D本題解析：合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責等的獨立性，其中，合規(guī)部門的獨立性最為重要。

31、答案：C本題解析：巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險。

32、答案：B本題解析：本題考查內(nèi)部控制制度。內(nèi)部控制制度是基金管理人為了保護其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提髙經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制風險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。參見教材（下冊）P181。

33、答案：C本題解析：注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

34、答案：B本題解析：一般而言，投資者申購、贖回基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)。

35、答案：D本題解析：基金產(chǎn)品風險評價應(yīng)當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

36、答案：C本題解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。（4）適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

37、答案：B本題解析：本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風險偏好。參見教材（下冊）P174。

38、答案：D本題解析：基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25％的股東。

39、答案：D本題解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。投資基金所投資的資產(chǎn)既可以是金融資產(chǎn)如股票、債券、外匯、股權(quán)、期貨、期權(quán)等，也可以是房地產(chǎn)、大宗能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)。投資基金是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人。（故D項錯誤）

40、答案：C本題解析：基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風險偏好。內(nèi)部環(huán)境的要素包括：全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力，管理層的理念和經(jīng)營風格，管理層分配權(quán)力和劃分責任、組織和開發(fā)其員工的方式，以及董事會給予的關(guān)注和指導。

41、答案：D本題解析：根據(jù)基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限有關(guān)規(guī)定：基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年?！究键c】基金銷售信息管理

42、答案：B本題解析：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金。不得通過下列媒介渠道推介私募基金：公開出版資料；面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；海報、戶外廣告；電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體；公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；未設(shè)置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會；未設(shè)置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介即法律行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則禁止的其他后果。

43、答案：B本題解析：投資決策教育就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

44、答案：B本題解析：本題考查基金的合同生效。發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。參見教材（下冊）P6。

45、答案：C本題解析：基金公司在風險管理中應(yīng)遵循的基本原則：最高性原則，全面性原則，權(quán)責匹配原則，獨立性原則，定性和定量相結(jié)合原則，適時性原則。

46、答案：C本題解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。

47、答案：D本題解析：ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為0.001元.

48、答案：B本題解析：基金托管人對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。

49、答案：A本題解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。

50、答案：B本題解析：基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內(nèi)容和方式等。

51、答案：D本題解析：證券公司代銷的特點包括：①證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選；②網(wǎng)點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣；③客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好；④主營業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀，在一定程度上缺乏推動股票經(jīng)紀客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動力。

52、答案：B本題解析：B選項是有效落實合規(guī)考核制。

53、答案：C本題解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。風險承受能力低的投資者，投資比較保守，追求資金安全，應(yīng)為他們提供低風險、穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。

54、答案：A本題解析：我囯封閉式基金的交收同A股一樣實行T+1交割、交收

55、答案：A本題解析：基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當簡明扼要、通俗易懂、避免使用冗長、技術(shù)性用語。

56、答案：D本題解析：D選項應(yīng)該是專業(yè)規(guī)范原則。

57、答案：D本題解析：基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當日的申購、贖回清單。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。

58、答案：C本題解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在自助式前臺系統(tǒng)上設(shè)定基金交易項目限額。

59、答案：D本題解析：基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告?！究键c】基金的募集與認購

60、答案：A本題解析：從事公募基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)，應(yīng)當按照證監(jiān)會的規(guī)定進行注冊或者備案。

61、答案：A本題解析：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的l/3。

62、答案：A本題解析：各類私募基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會申請登記，報送以下基本信息：①工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復印件；②公司章程或者合伙協(xié)議；③主要股東或者合伙人名單；④高級管理人員的基本信息；⑤基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息?；饦I(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。

63、答案：C本題解析：內(nèi)部控制的基本要素：控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通以及內(nèi)部監(jiān)控。

64、答案：D本題解析：根據(jù)公式得300/(1+1%)-2970297.03

65、答案：C本題解析：基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)專業(yè)投資者的業(yè)務(wù)資格、投資實力、投資經(jīng)歷等因素，對專業(yè)投資者進行細化分類和管理。

66、答案：C本題解析：封閉式基金的交易價格一般是圍繞基金份額凈值上下波動。

67、答案：B本題解析：基金托管人職責包括：①安全保管基金財產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；⑦對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。B項說法錯誤，對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。（注意不是按照管理人設(shè)置賬戶，而是按照基金設(shè)置賬戶，同一管理人的不同基金單獨存放）

68、答案：D本題解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。

69、答案：C本題解析：保本基金從本質(zhì)上講是一種混合基金。

70、答案：D本題解析：申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金募集申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書、中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件等。

71、答案：B本題解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

72、答案：B本題解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。此類信息如：基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項。②基金合同特別約定的事項。其中，基金合同特別約定的事項包括：基金當事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利;基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則;基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。

73、答案：C本題解析：基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應(yīng)當通過適當途徑向基金投資人公開?；甬a(chǎn)品風險評價的結(jié)果應(yīng)當定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當作為歷史記錄保存。

74、答案：D本題解析：本題考查保守秘密的內(nèi)容?；鹇殬I(yè)道德的保守秘密規(guī)則要求，基金從業(yè)人員不得泄露或交流在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息或秘密。參見教材（上冊）P126。

75、答案：D本題解析：監(jiān)事會的合規(guī)責任包括：（1）通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為。（2）隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。（3）審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告。（4）當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。D項屬于董事會的合規(guī)責任。

76、答案：B本題解析：B項說法錯誤，深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行。

77、答案：D本題解析：基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以誠實守信為本。

78、答案：C本題解析：開放式基金的申購和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購和贖回原則包括未知價交易原則和“金額申購、份額贖回原則”。②貨幣市場基金的申購和贖回原則包括確定價原則和“金額申購、份額贖回原則”。

79、答案：C本題解析：售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。主要包括：介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識；介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點；深入調(diào)查分析投資者信息，開展投資者風險教育。

80、答案：C本題解析：基金銷售的適用性要求基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

81、答案