金融知識練習題庫

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銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策適用于（）作案

的案件。

自然人（正確選項）

企業(yè)單位

事業(yè)單位

自然人和企事業(yè)單位

各銀行機構在檢查中發(fā)現(xiàn)銀行員工存在違規(guī)行為的，違規(guī)操作人員須

（），依據(jù)銀行機構內(nèi)部違規(guī)處罰規(guī)定進行處罰。

暫時在崗

接收調(diào)查

立即離崗（V）

依舊工作

案件責任人員被撤職后，（）年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務。

1年

2年（正確選項）

3年

4年

根據(jù)責任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣（）金額以上案件的，銀行

業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人記大過（含）以上處分。

（）

100萬（v）

200萬

500萬

1000萬

發(fā)生涉案金額等值人民幣（）以上案件的，銀行業(yè)金融機構應當暫停案發(fā)

層級機構分管負責人職務。

50萬

100萬（正確答案）

200萬

500萬

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負

責人及其上一級機構分管負責人（）（含）以上處分。

記過

記大過

撤職

降級（正確選項）

分支行案件防控第一責任人是（）。

一線員工

分支行行長（正確選項）

分支行分管風險的副行長

會計主管

甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號，他就找同事乙查找關

于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得

信息轉賣給第三人，造成該客戶重大經(jīng)濟損失。對于以上信息，下列說

法正確的是

甲乙雙方構成共同犯罪

乙構成出售、非法提供個人信息罪

甲構成出售、非法提供個人信息罪（正確答案）

甲乙均不構成犯罪

甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入

賬，當天被主管發(fā)現(xiàn)，進行了及時入賬，對于甲這種行為以下說法正確

的是（）。

甲構成吸收客戶資金不入賬罪

甲構成失職罪

甲沒有構成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為（正確答案）

構不構成犯罪應當看是否造成損失

根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是：（）

銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和

在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理

銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄

虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任

銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件,因工作人員突然失蹤

或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關規(guī)定免除責任并不予上

追兩級責任（V）

銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機關或監(jiān)察機構監(jiān)察揭露的案件,

應按照有關規(guī)定問責并上追兩級責任

銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外的其他人發(fā)放貸

款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損

失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是（）。

集資詐騙罪

高利轉貸罪

違法發(fā)放貸款罪（正確選項）

貸款詐騙罪

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》規(guī)定委派

會計（授權經(jīng)理）輪崗期限最長不超過（）年。

4

3

2（V）

1

案件涉及金額以立案時（）確認的金額為準。

審計部門

銀監(jiān)局

公安、司法機關（V）

金融機構對帳數(shù)據(jù)

商業(yè)銀行應建立（），鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，

并充分保護舉報人。

保護舉報制度

誠信舉報制度（V）

獎勵舉報制度

風險舉報制度

在“四不當”專項治理工作中，銀行機構自查發(fā)現(xiàn)案件線索的，要及時

向監(jiān)管部門報告并（）。

向上級機構報告

依法移送司法機關（V）

向上級案件防控部門報告

依法移送公安機關

對銀監(jiān)分局作出的具體行政行為不服，申請行政復議的案件，由（）管轄。

作出具體行政行為的銀監(jiān)分局

銀監(jiān)分局的上級銀監(jiān)局（正確答案）

法院

政府

銀行業(yè)金融機構、其他單位和個人認為銀監(jiān)會或其派出機構的具體行政

行為侵犯其合法權益的，可以自知道該具體行政行為之日起（）內(nèi)提出行

政復議申請。

30日內(nèi)

50日內(nèi)

60日內(nèi)（正確選項）

90日內(nèi)

行政復議機關在進行調(diào)查時，調(diào)查人員不得少于（）人。

2（正確選項）

3

4

5

行政復議機關收到行政復議申請后，應當在（）日內(nèi)進行審查，并

作出是否受理的決定。

2

5（正確選項）

10

20

銀行業(yè)金融機構、其他單位和個人認為銀監(jiān)會或其派出機構的具體行政

行為所依據(jù)的（）不合法，在對具體行政行為申請行政復議時，可以一并

向行政復議機關提出對該規(guī)定的審查申請。

法律

法規(guī)

規(guī)章

金融規(guī)章以下的規(guī)定（正確答案）

申請人在申請行政復議時，一并提出對金融規(guī)章以下的規(guī)定審查申請的，

行政復議機關對該規(guī)定有權處理的，應當在受理之日起（）日內(nèi)依法處理。

10H

15日

30日（正確答案）

45日

銀行業(yè)金融機構、其他單位和個人對銀監(jiān)會的行政復議決定不服的，可

以在收到行政復議決定書之日起15日內(nèi)向（）申請裁決。

最局）人民法院

仲裁委員會

銀監(jiān)會

國務院（正確答案）

行政復議決定書（）即發(fā)生法律效力。

加蓋行政復議機關的印章

自做出之日起

一經(jīng)送達（V）

一經(jīng)領導同意

公開審理是民事訴訟法的一項基本制度，但并不是任何一個案件都要公

開審理。其中涉及商業(yè)秘密的案件（）。

一律公開審理

一律不公開審理

當事人申請不公開審理的，可以不公開審理（正確選項）

人民法院認為不應當公開審理的，可以不公開審理

根據(jù)民事訴訟法的規(guī)定，同一案件，兩個以上的人民法院都有管轄權時

（）o

原告可以向其中一個法院起訴（正確選項）

由當事人協(xié)商確定案件的管轄法院

由有管轄權的法院協(xié)商確定案件的管轄法院

由上級法院指定其中一個法院受理案件

法院在審理一起贍養(yǎng)費案件時，在受理后兩次依法傳喚被告人，其根本

置之不理，并沒有向法院說明任何理由，此時法院可以采取的措施息）o

決定罰款

決定拘留

決定拘傳（V）

再次依法用傳票傳喚，仍不到庭的，方得拘傳

2004年5月5日，被告孫某從原告中國工商銀行某市新華路支行借款

13萬元，但借款到期后經(jīng)多次催要，被告遲遲不予歸還，遂向某區(qū)人

民法院起訴，法院受理后，向雙方當事人送達了開庭傳票，其中送達給

被告孫某的開庭傳票的簽收人是孫某的妻子賈某。開庭時，被告孫某沒

有到庭，經(jīng)查孫某已經(jīng)下落不明5個多月。法院缺席判決。關于本案的

敘述，正確的是（）O

法院對本案可以進行缺席判決

法院對被告孫某可以適用留置送達方式

法院對被告孫某應當適用公告送達方式（正確答案）

法院對本案應當裁定訴訟終結

馬桂訴李雄侵權賠償一案，李雄敗訴。但判決生效后，李雄未如期履行

判決。馬桂依法向法院申請執(zhí)行。法院受理案件后，查明李雄因病在家，

已三個月沒有收入，家中也沒有可供執(zhí)行的財產(chǎn)。馬桂表示不撤回執(zhí)行

申請，但可以等一段時間再執(zhí)行。在此情況下，法院應（）o

裁定駁回馬桂的申請

裁定中止執(zhí)行（正確答案）

裁定終結執(zhí)行

裁定不予執(zhí)行

d縣人民法院受理王某訴劉某侵犯名譽權一案，一審判決劉某在生效后

2個月內(nèi)賠償王某2萬元人民幣并在《晨光日報》登報賠禮道歉，劉某

不服上訴后，a市中院作出二審判決，維持原判。判決送達后，劉某付

了賠償款卻未賠禮道歉，態(tài)度十分惡劣，滿口粗話，王某申請強制執(zhí)行，

則應由哪個法院負責執(zhí)行（）o

a市中級人民法院

d縣人民法院（正確選項）

既可由d縣人民法院負責執(zhí)行，也可以由中級人民法院執(zhí)行，王某享有

選擇權

因生效的是二審法院的法律文書，故應由中院委托d縣人民法院執(zhí)行

銀監(jiān)會及其派出機構設立行政處罰委員會和行政處罰委員會辦公室，實

行調(diào)查、審理和決定相分離的行政處罰制度：（）負責立案、調(diào)查取證、

提出行政處罰建議。

行政處罰委員會

行政處罰委員會辦公室

監(jiān)督檢查部門（正確答案）

法律部門

吊銷金融許可證的行政處罰案件，由頒發(fā)該銀行業(yè)金融機構許可證的銀

行業(yè)監(jiān)督管理機構管轄，處罰決定抄送批準該機構（）的銀行業(yè)監(jiān)督管理

機構。

籌建（V）

開業(yè)

設立

停業(yè)整頓

立案后發(fā)現(xiàn)不符合行政處罰條件的，監(jiān)督檢查部門應當填寫（）審批表,

報行政處罰委員會主任委員批準。

撤回

復查

調(diào)整

銷案（V）

監(jiān)督檢查部門應當在立案之日起（）日內(nèi)完成調(diào)查工作。在規(guī)定時間內(nèi)無

法完成的，經(jīng)行政處罰委員會主任委員批準，可以延長調(diào)查期限。

15

30

60

90（正確答案）

調(diào)查人員可以詢問當事人和證人，詢問應當分別進行，（）應當交被詢問

人核對。

調(diào)查書證

調(diào)查物證

調(diào)查筆錄（正確選項）

電子數(shù)據(jù)

當事人對（）記載的有關違法、違規(guī)事實予以確認的，視為自認，可以作

為認定違法、違規(guī)事實的證據(jù)。

現(xiàn)場檢查事實確認書（正確選項）

現(xiàn)場檢查收集的證據(jù)材料

現(xiàn)場檢查底稿

現(xiàn)場檢查通知書

（）應當審查當事人的陳述和申辯意見，對當事人提出的事實、理由和證

據(jù)進行復核。

法律部門

監(jiān)督檢查部門

行政處罰委員會辦公室（正確選項）

行政處罰委員會

銀監(jiān)會及其派出機構擬作出對銀行業(yè)金融機構和其他單位作出較大數(shù)

額罰款的重大行政處罰決定前，應當在行政處罰意見告知書中告知當事

人有要求舉行聽證的權利。對銀行業(yè)金融機構和其他單位作出較大數(shù)額

罰款包括：銀監(jiān)會作出的500萬元以上罰款;銀監(jiān)局作出的（）萬元以上

罰款;銀監(jiān)分局作出的50萬元以上罰款。

100（正確選項）

150

200

300

銀監(jiān)會及其派出機構決定組織聽證的，應當成立至少由（）人組成的聽證

工作組。

2

3（正確答案）

5

6

行政處罰委員會辦公室應當在行政處罰決定作出（）日內(nèi)，依照行政訴訟

法有關規(guī)定，將行政處罰決定書送達當事人。

2

3

5

7（正確選項）

銀監(jiān)會及其派出機構作出罰款、沒收違法所得行政處罰決定的，當事人

應當自收到行政處罰決定書之日起15日內(nèi)將罰款、違法所得劃繳（）指

定的罰款代收機構的專用賬戶。

銀監(jiān)會（正確答案）

被處罰機構

司法部門

行政處罰委員會

盜竊信用卡并使用的，應該按（）定罪處罰。

信用卡詐騙罪

盜竊罪（V）

詐騙罪

妨害信用卡管理罪

《金融違法行為處罰辦法》所稱金融機構不包括（）O

銀行

財務公司

保險公司（正確答案）

金融租賃公司

《金融違法行為處罰辦法》中的紀律處分不包括（）。

警告

罰款（正確選項）

撤職

開除

《金融違法行為處罰辦法》所稱高級管理人員不包括（）。

信用合作社的主任、副主任

信用合作社的理事長、副理事長

財務公司的董事長、副董事長

金融租賃公司的董事會秘書、總經(jīng)理助理（正確答案）

金融機構虛假出資或者抽逃出資的，依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》規(guī)

定下列說法正確的是（）O

責令停業(yè)整頓，并處虛假出資金額或者抽逃出資金額5%以上10%以下

的罰款（V）

責令停業(yè)整頓，并處虛假出資金額或者抽逃出資金額15%以上30%以

下的罰款

對該金融機構直接負責的高級管理人員給予開除的紀律處分，對其他直

接負責的主管人員和直接責任人員給予警告直至開除的紀律處分

情節(jié)嚴重的，暫停金融許可事項

金融機構下列行為中不屬于《金融違法行為處罰辦法》所稱帳外經(jīng)營行

為的是（）o

辦理存款、貸款業(yè)務未按照會計制度記帳而出現(xiàn)錯誤，未及時在會計報

表中反映（正確答案）

辦理存款、貸款等業(yè)務不按照會計制度記帳、登記，或者不在會計報表

中反映

經(jīng)營收入未列入會計帳冊

將存款與貸款等不同業(yè)務在同一帳戶內(nèi)軋差處理

金融機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、統(tǒng)計報告的,

按照《金融違法行為處罰辦法》可以給予以下哪一項處理（）。

給予警告，并處20萬元以上50萬元以下的罰款；

對該金融機構直接負責的高級管理人員給予留用察看直至開除的紀律

處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予撤職直至開除的

紀律處分

情節(jié)嚴重的，由監(jiān)管部門直接接管該機構

構成提供虛假財會報告罪或者其他罪的，依法追究刑事責任（V）

金融機構弄虛作假，出具與事實不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資

信證明等金融票證的，按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，下列說法

正確的是（）O

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得I倍以上5倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處20萬元以上50萬元以下的罰款

對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直

接責任人員，給予撤職的紀律處分

情節(jié)嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證

構成非法出具金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責任（V）

《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定金融機構對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予

以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的，應當（）o

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款（正確答案）

對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直

接責任人員，給予留用查看直至開除的紀律處分

情節(jié)嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證

情節(jié)特別嚴重的，由監(jiān)管部門直接對有關責任人員采取強制措施

金融機構違反《金融違法行為處罰辦法》有關規(guī)定辦理存款業(yè)務的，下

列說法不正確的是（）O

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款（正確答案）

對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分

對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀律

處分

情節(jié)嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證

金融機構違反《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定發(fā)放貸款的，下列說法錯

誤的是（）o

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款（正確答案）

對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直

接責任人員，給予撤職直至開除的紀律處分

情節(jié)嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證

構成違法向關系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追

究刑事責任

金融機構違反《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定從事拆借活動的行為不包

括（）。

拆借資金低于最高限額（正確答案）

拆借資金超過最長期限

不具有同業(yè)拆借業(yè)務資格而從事同業(yè)拆借業(yè)務

在全國統(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡之外從事同業(yè)拆借業(yè)務

金融機構有《金融違法行為處罰辦法》所列違規(guī)從事拆借活動行為的，

應當進行以下處理（）O

暫停或者停止該項業(yè)務，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以

下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款（正確

選項）

對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直

接責任人員，給予記過直至開除的紀律處分

情節(jié)嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓

情節(jié)特別嚴重的，吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證

按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，下列說法錯誤的是（）。

金融機構不得違反國家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易

金融機構不得為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金或

者擔保

金融機構不得違反國家規(guī)定從事非自用不動產(chǎn)、股權、實業(yè)等投資活動

金融機構不得買賣任何債券（正確答案）

金融機構違反國家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易的,

依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》下列處罰措施不正確的是（）。

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處20萬元以上50萬元以下的罰款（正確選項）

對該金融機構直接負責的高級管理人員給予開除的紀律處分，對其他直

接負責的主管人員和直接責任人員給予撤職直至開除的紀律處分

情節(jié)嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證

構成非法經(jīng)營罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任

金融機構未按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定依法協(xié)助稅務機關、海

關辦理對納稅人存款的凍結、扣劃，造成稅款流失的，下列處罰措施中

不正確的是（）O

給予警告，并處20萬元以上50萬元以下的罰款（正確答案）

對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直

接責任人員，給予撤職直至開除的紀律處分

構成違反治安管理行為的，依法給予治安管理處罰

構成妨害公務罪或者其他罪的，依法追究刑事責任

《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行為證券、期貨交易資金清算

透支或者為新股申購透支的，應當進行以下處理（）。

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處20萬元以上50萬元以下的罰款

對該商業(yè)銀行直接負責的高級管理人員給予開除的紀律處分，對其他直

接負責的主管人員和直接責任人員給予撤職直至開除的紀律處分（正

確答案）

情節(jié)嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務許可證

構成非法經(jīng)營罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任

《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，信托投資公司不得以力理委托、信托

業(yè)務名義吸收公眾存款、發(fā)放貸款，不得違反國家規(guī)定辦理委托、信托

業(yè)務。信托投資公司違反前款規(guī)定的，下列處罰措施不正確的是（）。

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款

對該信托投資公司直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員

和直接責任人員，給予留用察看直至開除的紀律處分（V）

情節(jié)嚴重的，暫停或者停止該項業(yè)務，對直接負責的高級管理人員給予

撤職直至開除的紀律處分

構成非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪或者其他罪的，依法追究刑事責

任

金融機構占壓財政存款或者資金的，按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)

定應當（）。

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款（正確答案）

對該金融機構直接負責的高級管理人員給予記大過直至開除的紀律處

分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀

律處分

情節(jié)嚴重的，暫?；蛘咄Ｖ乖擁棙I(yè)務

構成非法吸收公眾存款罪的，依法追究刑事責任

金融機構內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較

大或引發(fā)較大金融犯罪案件的，監(jiān)管機構可視情節(jié)輕重及其后果，取消

直接負責的董事（理事）和高級管理人員（）任職資格。

一年以上五年以下（正確選項）

一年以上十年以下

五年以上十年以下

十年以上直至終身

商業(yè)銀行有未經(jīng)批準設立分支機構的或未經(jīng)批準分立、合并或者違反規(guī)

定對變更事項不報批情形的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正,

有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所

得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，

處（）罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或

者吊銷其經(jīng)營許可證。

五十萬元以上一百萬元以下

五十萬元以上二百萬元以下（正確選項）

六十萬元以上八十萬元以下

五十萬元以上六十萬元以下

商業(yè)銀行有拒絕或者阻礙國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構檢查監(jiān)督的或提

供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統(tǒng)計報表情形的，

由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處（）罰款；情節(jié)特別嚴

重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構成

犯罪的，依法追究刑事責任。

二十萬元以上五十萬元以下（正確答案）

二十萬元以上三十萬元以下

四十萬元以上五十萬元以下

三十萬元以上五十萬元以下

商業(yè)銀行不按照規(guī)定向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報送有關文件、資料

的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元

以上三十萬元以下罰款。商業(yè)銀行不按照規(guī)定向中國人民銀行報送有

關文件、資料的，由（）責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三

十萬元以下罰款。

國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

中國人民銀行（V）

商業(yè)銀行上級行

工商行政管理機構

未經(jīng)（）批準，擅自設立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸

收公眾存款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構（正確選項）

中國人民銀行

工商管理部門

地方政府

有偽造、變造、轉讓商業(yè)銀行經(jīng)營許可證的，尚不構成犯罪的，由國務

院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處

違法所得（）罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處

五十萬元以上二百萬元以下罰款。

二倍以上五倍以下

四倍以上五倍以下

一倍以上五倍以下（正確答案）

三倍以上五倍以下

單位或者個人強令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔保的，應當對直接負責

的主管人員和其他（）或者個人給予紀律處分；造成損失的，應當承

擔全部或者部分賠償責任。

直接主管領導

主要負責領導

主管人員

直接責任人員（V）

商業(yè)銀行及其工作人員對國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構、中國人民銀行的

處罰決定不服的，可以依照（）的規(guī)定向人民法院提起訴訟。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法法》

《中華人民共和國公證法》

《中華人民共和國公司法》

《中華人民共和國行政訴訟法》（正確答案）

商業(yè)銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的，應當

給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究（）責任。

民事

行政

刑事（正確選項）

經(jīng)濟

有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，有違法所得

的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一4吾以上五

倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上

五十萬元以下罰款：（一）未經(jīng)批準在名稱中使用"銀行"字樣的;（-）

未經(jīng)批準購買商業(yè)銀行股份總額百分之（）以上的；（三）將單位的

資金以個人名義開立賬戶存儲的。

二十

十五

十

五（正確答案）

（）的工作人員對單位或者個人強令其發(fā)放貸款或者提供擔保未予拒

絕的，應當給予紀律處分；造成損失的，應當承擔相應的賠償責任。

人民銀行

政策性銀行

商業(yè)銀行（正確答案）

合作銀行

（）采取欺詐手段騙取貸款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

存款人

擔保人

借款人（V）

貸款人

偽造、變造、轉讓金融許可證的，移交司法機關依法追究（）o

經(jīng)濟責任

行政責任

刑事責任（V）

民事責任

大型銀行轄內(nèi)分支機構上年度發(fā)生案件或受到行政處罰的，應：

停止審批新增機構計劃

審慎控制新增機構計劃（正確答案）

適當增加新增機構計劃

機構新增計劃不受影響

需要納入員工案防管理范疇的是：

入職前背景考察

職業(yè)操守

八小時內(nèi)外行為規(guī)范

以上全部（正確答案）

銀行中負責考核評估本機構案防工作有效性的是：

專門委員會（正確答案）

合規(guī)總監(jiān)

II々事A

行長

根據(jù)責任認定情況，下列哪種情形不會導致銀行業(yè)金融機構對有關案件

責任人員從重處理（）O

發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的

監(jiān)督管理嚴重失職致使內(nèi)部控制嚴重失效，無論是否引發(fā)案件的（V）

指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的

對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而

引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進一步加重的

金融案件責任人員被撤職后，（）不得安排擔任同職（級）及以上職

務。

兩年內(nèi)（正確答案）

三年內(nèi)

五年內(nèi)

終生

存款行出具虛假的個人定期儲蓄存單或個人定期儲蓄存單確認書的,依

照（）第十三條的規(guī)定予以處罰。

《商業(yè)銀行法》

《刑法》

《行政法》

《金融違法行為處罰辦法》（正確答案）

加強案防重點領域全流程管理，健全內(nèi)部控制，從制度、流程、系統(tǒng)和

機制上對經(jīng)營管理、（）有決策權或重要影響力的各級管理人員進行

有效監(jiān)督和制衡。

風險管理

風險防范

風險控制（正確選項）

風險意識

銀行業(yè)金融機構應當按照法律、行政法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的相關

規(guī)定，履行協(xié)助查詢、（）、扣劃義務，配合公安機關、司法機關等做

好洗錢和恐怖融資案件調(diào)查工作。

對賬

咨詢

輔助

凍結（正確答案）

銀保監(jiān)會要加強與有關部門協(xié)作，積極落實銀行業(yè)保險業(yè)違法失信相關

責任主體聯(lián)合懲戒備忘錄，制定完善銀行保險從業(yè)人員違法失信信息使

用、管理、監(jiān)督等相關實施細則和操作流程，指導落實違法失信行為懲

戒措施，達到（）的效果。

懲戒一個，警示一片（V）

懲戒

警示

提醒

陳某是一名客戶經(jīng)理，他因服務良好深得客戶的信任。最近，他要求客

戶將資金都匯入其個人賬戶，他負責將客戶的資金進行投資，私下代客

戶進行理財管理，陳某直接領導人李某在日常排查中并未發(fā)現(xiàn)，后因投

資虧損引起數(shù)十客戶投訴，造成惡劣影響，陳某行為違反銀行員工（）

的規(guī)定。

不得充當資金據(jù)客

不得私自代客理財（正確答案）

不得利用職務之便收取傭金

不得違規(guī)向他人承諾或提供擔保

王某是某支行個人業(yè)務客戶經(jīng)理，平時喜歡炒股，對股票也有一定研究。

客戶孫某剛接觸股票投資，希望王某能指導指導。于是王某與孫某約定,

將孫某的資金轉入王某的證券賬戶，盈虧五五分賬，王某代為投資。在

排查中，王某的行為被發(fā)現(xiàn)。根據(jù)銀行業(yè)金融機構案件防控的相關規(guī)定,

王某違反員工不得（）的規(guī)定。

組織、參與民間融資或非法集資的

充當資金據(jù)客

利用職務之便收取傭金

員工利用崗位便利代客戶投資、理財（正確選項）

銀行保險機構要嚴防（）利用職權和管理漏洞，篡改后臺數(shù)據(jù)，盜取資

金，以及非法復制數(shù)據(jù)、販賣客戶信息等行為。

管理人員

從業(yè)人員（正確選項）

內(nèi)部人員

外部人員

要健全各（）預防從業(yè)人員金融違法犯罪工作體系和管理制度。對存在

管理缺失或缺陷的，應及時預警提示并采取管控措施，消除風險隱患。

暢通完善投訴舉報渠道，完善舉報處置機制，做到有案必查、查實必罰。

業(yè)務條線（V）

支行

分理處

分行

銀行保險機構要加強重點領域、機構、崗位和人員風險排查工作。依法

合規(guī)建立從業(yè)人員異常行為排查機制，特別要加強（）及其經(jīng)辦業(yè)務的

排查，

柜員

客戶