2024年反洗錢測試試題

2024年反洗錢測試試題1.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、（）、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。貪污犯罪經(jīng)濟(jì)犯罪隱瞞毒品犯罪(正確答案)以上都對2.（）反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。省政府國務(wù)院(正確答案)市政府人民銀行3.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）。五年(正確答案)三年二年十年4.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。二人(正確答案)三人一人四人5.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的（），都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。涉及金額1000萬元以上涉及金額5萬元以上無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小(正確答案)100萬元以上6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。3天5個(gè)(正確答案)當(dāng)天1天7.直接或者間接擁有超過（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。70%30%80%25%(正確答案)8.不得簡化客戶身份識別措施的情形：（）義務(wù)機(jī)構(gòu)懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)的無論其交易金額大小，不得采取簡化的客戶身份識別措施，并應(yīng)采取與其風(fēng)險(xiǎn)狀況相稱的管理措施(正確答案)非營銷開立銀行賬戶由我行營銷的授信客戶符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》進(jìn)行交易的客戶9.我行反洗錢的工作原則是（）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)為本勤勉盡責(zé)了解你的客戶10.受益所有人身份識別工作應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則不包含（）勤勉盡責(zé)保密原則(正確答案)實(shí)質(zhì)重于形式風(fēng)險(xiǎn)為本1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記?，F(xiàn)金匯款(正確答案)現(xiàn)鈔兌換(正確答案)票據(jù)兌付(正確答案)轉(zhuǎn)賬匯款2.第三十條反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（）違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；(正確答案)泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；(正確答案)違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的；(正確答案)其他不依法履行職責(zé)的行為。(正確答案)3金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（）,對有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；(正確答案)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；(正確答案)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；(正確答案)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；(正確答案)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。(正確答案)4.可以不進(jìn)行受益所有人識別的有：（）各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)，人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)(正確答案)非盈利社會(huì)單位參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位(正確答案)政府間國際組織、外國政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織(正確答案)5.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對（）和（）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。代理人(正確答案)經(jīng)辦人被代理人(正確答案)授權(quán)人1.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（）正確(正確答案)錯(cuò)誤2.對同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。（）正確(正確答案)錯(cuò)誤3.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（）正確(正確答案)錯(cuò)誤4.臨時(shí)凍結(jié)不得超過四十八小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八