網(wǎng)上銀行管理制度（2篇）

第4頁共4頁網(wǎng)上銀行管理制度1.目的1.1為加強集團公司銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的管理，結(jié)合公司財務(wù)管理制度要求，特制定本辦法。2.適應(yīng)范圍本制度適用于公司網(wǎng)上銀行管理3、網(wǎng)銀功能開通公司因開展業(yè)務(wù)需要開通銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)查詢、支付功能，由公司財務(wù)部提出書面申請，經(jīng)財務(wù)部長同意后，由公司財務(wù)部指派專人在指定銀行結(jié)算賬戶進行辦理，其余部門人員一律不得兼辦。4、網(wǎng)銀相關(guān)密匙、口令的保管4.1、網(wǎng)銀賬戶原則上一律要求同時具備登錄口令、數(shù)字證書（加密u盤）及短信提示三重安全防護功能，確保賬戶資金安全。4.2登錄口令由公司資金主管負責(zé)保管；數(shù)字證書（加密u盤）由公司財務(wù)部出納員負責(zé)保管；短信提示須預(yù)留財務(wù)部長手機號碼。4.3、網(wǎng)銀口令應(yīng)定期進行變更。4.4、不得在除公司財務(wù)內(nèi)部電腦以外其他任何電腦下載證書、使用公司網(wǎng)銀辦理業(yè)務(wù)。5、網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)的辦理流程5.1財務(wù)部利用網(wǎng)銀辦理資金支付業(yè)務(wù)，一律須按公司資金審批程序規(guī)定，由經(jīng)辦人辦妥付款申請手續(xù)，方可轉(zhuǎn)交財務(wù)部出納員進行辦理。5.2出納員初步審核付款申請無誤，插入數(shù)字證書，網(wǎng)上填制付款單據(jù)；資金主管輸入登錄密碼進入系統(tǒng)，按照付款申請之內(nèi)容逐筆審核；資金主管確認無誤后，由財務(wù)部長發(fā)出指令進行劃款；成功后打印支付憑證。5.3付款完成后，出納員在付款申請單上加蓋“付訖”章，并與財務(wù)主管同時在付款單上簽字，方可作為入賬依據(jù)。對于應(yīng)由銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)，必須以開戶銀行出具并加蓋銀行業(yè)務(wù)印章的原始單據(jù)作為記賬憑證。5.4交接。因特殊原因請假的，必須書面授權(quán)并交接，同時報財務(wù)部長。未經(jīng)財務(wù)部長同意，不得更換各公司網(wǎng)銀操作員。6、網(wǎng)銀的日常管理____公司指定出納員所使用計算機作為辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的專用機器，除處理日常工作外，嚴禁使用該機器玩網(wǎng)絡(luò)游戲、登錄不良網(wǎng)站，嚴禁任何人擅自下載網(wǎng)絡(luò)資源存儲于本機。6.2、網(wǎng)銀賬戶僅可辦理供應(yīng)商付款、員工薪資發(fā)放等公司授權(quán)范圍內(nèi)的資金支付業(yè)務(wù)，嚴禁私自利用公司網(wǎng)銀賬戶進行私人款項拆借、挪用。6.3、專用計算機必須安裝防火墻及殺毒軟件，出納員每周至少進行兩次全盤病毒查殺。6.4、出納員于每周供應(yīng)商集中付款日或員工發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金足額存入相關(guān)銀行賬戶，次日及時進行劃撥。7、違規(guī)責(zé)任及處罰7.1、未按本規(guī)定第一條之規(guī)定，私自將公司銀行賬戶開通網(wǎng)絡(luò)支付功能的，對直接經(jīng)辦人給予____元罰款處理；給公司造成經(jīng)濟損失的，除經(jīng)濟賠償外，對經(jīng)辦人給予____元罰款處理，并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。7.2、未按本辦法第二條之規(guī)定合理、分開保管網(wǎng)銀密碼、數(shù)字證書及短信提醒指定手機的，對財務(wù)負責(zé)人給予一次性罰款____元處理，對相關(guān)責(zé)任人給予一次性____元處理；給公司造成經(jīng)濟損失的，除經(jīng)濟賠償外，對相關(guān)責(zé)任人雙倍進行處罰，并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。7.3、未按本辦法第三條要求辦妥審批手續(xù)，私自辦理網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)的，對出納員及財務(wù)主管分別處以____元罰款處理；因?qū)徍瞬徽J真、操作失誤導(dǎo)致匯劃款項錯誤的，視影響大小對出納員及財務(wù)主管分別處以____元罰款處理；給公司造成損失的，除經(jīng)濟賠償外，對相關(guān)責(zé)任人雙倍進行處罰，并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。7.4、出納員須嚴格執(zhí)行本辦法第四條之相關(guān)規(guī)定，嚴禁使用專用計算機玩網(wǎng)絡(luò)游戲及下載、存儲不明文件，違者每次罰款____元；如因此使計算機感染網(wǎng)絡(luò)病毒、造成網(wǎng)銀賬戶安全隱患，每次罰款____元；造成賬戶密匙被盜、給公司造成損失的，落實責(zé)任后，按責(zé)任程度追究賠償責(zé)任，并酌情處以罰款。7.5、利用網(wǎng)銀賬戶辦理超出公司授權(quán)范圍之外的業(yè)務(wù)，每次罰款____元；挪用、侵占等嚴重情形的，除全額索賠外，處以200—____元罰款并予以辭退。8、本制度由公司財務(wù)部負責(zé)解釋和修訂。9..本制度自年月日開始執(zhí)行。網(wǎng)上銀行管理制度（二）1.目的1.1為加強集團公司銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的管理，結(jié)合公司財務(wù)管理制度要求，特制定本辦法。2.適應(yīng)范圍本制度適用于公司網(wǎng)上銀行管理3、網(wǎng)銀功能開通公司因開展業(yè)務(wù)需要開通銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)查詢、支付功能，由公司財務(wù)部提出書面申請，經(jīng)財務(wù)部長同意后，由公司財務(wù)部指派專人在指定銀行結(jié)算賬戶進行辦理，其余部門人員一律不得兼辦。4、網(wǎng)銀相關(guān)密匙、口令的保管4.1、網(wǎng)銀賬戶原則上一律要求同時具備登錄口令、數(shù)字證書（加密u盤）及短信提示三重安全防護功能，確保賬戶資金安全。4.2登錄口令由公司資金主管負責(zé)保管；數(shù)字證書（加密u盤）由公司財務(wù)部出納員負責(zé)保管；短信提示須預(yù)留財務(wù)部長____號碼。4.3、網(wǎng)銀口令應(yīng)定期進行變更。4.4、不得在除公司財務(wù)內(nèi)部電腦以外其他任何電腦下載證書、使用公司網(wǎng)銀辦理業(yè)務(wù)。5、網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)的辦理流程5.1財務(wù)部利用網(wǎng)銀辦理資金支付業(yè)務(wù)，一律須按公司資金審批程序規(guī)定，由經(jīng)辦人辦妥付款申請手續(xù)，方可轉(zhuǎn)交財務(wù)部出納員進行辦理。5.2出納員初步審核付款申請無誤，插入數(shù)字證書，網(wǎng)上填制付款單據(jù)；資金主管輸入登錄____進入系統(tǒng)，按照付款申請之內(nèi)容逐筆審核；資金主管確認無誤后，由財務(wù)部長發(fā)出指令進行劃款；成功后打印支付憑證。5.3付款完成后，出納員在付款申請單上加蓋“付訖”章，并與財務(wù)主管同時在付款單上簽字，方可作為入賬依據(jù)。對于應(yīng)由銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)，必須以開戶銀行出具并加蓋銀行業(yè)務(wù)印章的原始單據(jù)作為記賬憑證。5.4交接。因特殊原因請假的，必須書面授權(quán)并交接，同時報財務(wù)部長。未經(jīng)財務(wù)部長同意，不得更換各公司網(wǎng)銀操作員。6、網(wǎng)銀的日常管理____公司指定出納員所使用計算機作為辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的專用機器，除處理日常工作外，嚴禁使用該機器玩網(wǎng)絡(luò)游戲、登錄不良網(wǎng)站，嚴禁任何人擅自下載網(wǎng)絡(luò)資源存儲于本機。6.2、網(wǎng)銀賬戶僅可辦理供應(yīng)商付款、員工薪資發(fā)放等公司授權(quán)范圍內(nèi)的資金支付業(yè)務(wù)，嚴禁私自利用公司網(wǎng)銀賬戶進行私人款項拆借、挪用。6.3、專用計算機必須____防火墻及殺毒軟件，出納員每周至少進行兩次全盤病毒查殺。6.4、出納員于每周供應(yīng)商集中付款日或員工發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金足額存入相關(guān)銀行賬戶，次日及時進行劃撥。7、違規(guī)責(zé)任及處罰7.1、未按本規(guī)定第一條之規(guī)定，私自將公司銀行賬戶開通網(wǎng)絡(luò)支付功能的，對直接經(jīng)辦人給予____元罰款處理；給公司造成經(jīng)濟損失的，除經(jīng)濟賠償外，對經(jīng)辦人給予____元罰款處理，并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。7.2、未按本辦法第二條之規(guī)定合理、分開保管網(wǎng)銀____、數(shù)字證書及短信提醒指定手機的，對財務(wù)負責(zé)人給予一次性罰款____元處理，對相關(guān)責(zé)任人給予一次性____元處理；給公司造成經(jīng)濟損失的，除經(jīng)濟賠償外，對相關(guān)責(zé)任人雙倍進行處罰，并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。7.3、未按本辦法第三條要求辦妥審批手續(xù)，私自辦理網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)的，對出納員及財務(wù)主管分別處以____元罰款處理；因?qū)徍瞬徽J真、操作失誤導(dǎo)致匯劃款項錯誤的，視影響大小對出納員及財務(wù)主管分別處以____元罰款處理；給公司造成損失的，除經(jīng)濟賠償外，對相關(guān)責(zé)任人雙倍進行處罰，并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。7.4、出納員須嚴格執(zhí)行本辦法第四條之相關(guān)規(guī)定，嚴禁使用專用計算機玩網(wǎng)絡(luò)游戲及下載、存儲不明文件，違者每次罰款____元；如因此使計算機感染網(wǎng)絡(luò)病毒、造成網(wǎng)銀賬戶安全隱患，每次罰款___