銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識競賽試題及答案

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識競賽試題及

答案

一、單項選擇題

1、銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策適用于

(A)的案件。A自然人作案

B內(nèi)外勾結(jié)作案

C集體作案

D單位犯罪

2、案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后(C)以內(nèi)。

A6小時以內(nèi)

B12小時以內(nèi)

C24小時以內(nèi)

D48小時以內(nèi)

3、案件防控長效機制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：(A)

A排查一整改一提高一再排查

B制度一執(zhí)行一檢查一修訂制

C制度一執(zhí)行一反饋一檢查一修訂制度

D制度一排查方案一整改一修訂制度一執(zhí)行

4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》

規(guī)定的是(C)oA應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體

B年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評結(jié)果一票

否決

C在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告

制度》，相關(guān)工作一票否決

D應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險）信息報送

的迅速、準(zhǔn)確和全面

5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理

的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

B客戶提交的材料必須是真實的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面

對面填寫簽字

C對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理

D對客戶資料必須嚴(yán)格保管

6、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，

均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。

A制度先行于業(yè)務(wù)

B內(nèi)控優(yōu)先

C發(fā)展是根本，管理是保障

D合規(guī)人人有責(zé)

7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是：（C）

A銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案

嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機關(guān)依法

處理

B銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋

真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

C銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員

突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)

任并不予上追兩級責(zé)任

D銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機關(guān)或監(jiān)察機構(gòu)檢查揭

露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任8、下列哪項不屬于

案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一：(A)A槍支彈藥B授權(quán)卡C空白憑

證D查詢對賬

8、合同權(quán)利義務(wù)終止后，基于誠實信用原則，仍存在于當(dāng)事人

間的義務(wù)是(D)

A.履行

B.給付

C.清償

D.保密

9、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機

構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人

員負(fù)責(zé)的(A)o

A專案組

B調(diào)查組

C檢查組

D督查組

10、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》中,

以下說法正確的是(C)O

A對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)

準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件

風(fēng)險信息

B案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷

后從系統(tǒng)中移除

C如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送《案件

風(fēng)險信息撤銷報告》

D案件信息中涉及的金額以本機構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

11、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作流程》所稱的案件的性質(zhì)屬

于(B)

A行政案件

B刑事案件

C因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件

D商業(yè)賄賂案件

12、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于(A)o

A操作風(fēng)險

B信用風(fēng)險

C市場風(fēng)險

D流動性風(fēng)險

13、下列哪項不屬于市場準(zhǔn)入事項與案件防控機制掛鉤的“三

項”措施：（D）

A機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤

B機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C機構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培

訓(xùn)掛鉤

D實施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機制，并與崗位

任職掛鉤

14.債權(quán)人為消滅債關(guān)系，向債務(wù)人實施拋棄債權(quán)的意思表示，

合同法理論稱此為（A）

A.免除

B.提存

C.抵銷

D.混同

15、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點，清點工作應(yīng)在（A）

進(jìn)行。

A監(jiān)控下

B雙人會同下

C會計主管視線范圍內(nèi)

D內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)

16、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確

的是：（B）

A告知客戶自己銷毀

B當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票

C讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶

D柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

17、銀行業(yè)金融機構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)

任。

A董事會

B高管層

C合規(guī)管理部門

D風(fēng)險管理部門

18、銀監(jiān)會《關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求

的工作意見》中，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風(fēng)險網(wǎng)點、高風(fēng)險業(yè)

務(wù)、（D）、高風(fēng)險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。

A高風(fēng)險賬戶

B高風(fēng)險客戶

C高風(fēng)險部門

D高風(fēng)險環(huán)節(jié)

19、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度,

三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。

A款

B密

C印

D單

20、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實行（C）的人員輪換和強

制休假制度。

A定期

B不定期

C定期或不定期

D短期

21、下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C）

A完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責(zé)制度建設(shè)的配

套與聯(lián)動

B查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動

C激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動

D重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動

22、下列哪一項的做法是正確的？（A）

A專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。

B專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。

C銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會案件稽查部門

報送案例材料。

D在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報送銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報

告后，即完成案件審結(jié)工作。

23、輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求（A）

A100%

B80%

C70%

D60%

24、為提高營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗

期限最長不超過（C）年。

A4

B3

C2

D1

25、基層營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（B）年。

A4

B3

C2

D1

26、鑒于各銀行業(yè)金融機構(gòu)機構(gòu)柜員的配置、管理各不相同，按

一般原則，輪崗期限不超過（D）年。

A4

B3

C2

D1

27、下列哪個機構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任？（D）

A銀監(jiān)會相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門

B銀監(jiān)會案件稽查部門

C案發(fā)地銀監(jiān)局

D銀行業(yè)金融機構(gòu)

28、辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在以下哪些行為（B）

A受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，需核對企業(yè)證明

文件文件原件

B受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，無需核查單位法

定代表人、授權(quán)人身份

C受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人意愿。

D受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人身份信

息。

29、營業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。對于行政公章、

重要業(yè)務(wù)印章，實行“雙人保管、（D）”的原則，即實行用印審批

登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。

A互相監(jiān)督

B約束監(jiān)督

C相互制約

D互相復(fù)核

30、存款風(fēng)險滾動式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（C）的內(nèi)部檢查制度。

A制度合理性B制度有效性

C操作合規(guī)性D操作全面性

31、存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是（C）

A對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款

B對私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款

C對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款

D對私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款

32、下列哪類人不屬于案件專項治理工作排查的“九種人”（C）

A個人、家庭負(fù)債較大的

B在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的

C在行社有正常消費貸款的

D已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的

33、案件（風(fēng)險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實的原則，堅持“（）”。

A、一情一報

B、一情多報

C、多情一報

D、有情不報

答案：A

34、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違

反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲

戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（）。

A、開除

B、通報同業(yè)

C、解除勞動合同

D、罰款

答案：B

34、下列說法正確的是：（）

A、已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進(jìn)柜員使用

B、日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌

面上，離柜干別的事情

C、中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐

D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件

答案：D

35、下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告

應(yīng)具備的因素：（）

A、案件性質(zhì)明確

B、涉案金額確定

C、案件時間鎖定

D、初步判斷風(fēng)險

答案：C

36、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（）。

A、操作風(fēng)險

B、信用風(fēng)險

C、市場風(fēng)險

D、流動性風(fēng)險

答案：A

37、下列哪項不屬于市場準(zhǔn)入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”

措施：（）

A、機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤

B、機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C、機構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育

培訓(xùn)掛鉤

D、實施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機制，并與崗

位任職掛鉤

答案：D

38、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定,

案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（）

A、公安、司法機關(guān)立案偵查的

B、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤

C、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被取保候?qū)?/p>

D、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被拘留

E、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被逮捕

答案：B

39、銀行業(yè)金融機構(gòu)操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程

序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（）的風(fēng)險。

A、意外

B、損失

C、事故

D、案件

答案：B

40、銀監(jiān)會《關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求

的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風(fēng)險網(wǎng)點、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、

（）、高風(fēng)險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。

A高風(fēng)險賬戶

B、高風(fēng)險客戶

C、高風(fēng)險部門

D、高風(fēng)險環(huán)節(jié)

答案：D

41、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（）、押、證三分管制度，

三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。

A、款

B、密

C、印

D、單

答案：C

42、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實行（）的人員輪換和強

制休假制度。

A、定期

B、不定期

C、定期或不定期

D、短期

答案：C

43、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法

的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（）A、

監(jiān)察室

B、合規(guī)部

C、安保部

D、審計部

答案：B

44、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（）制度及崗位分離、制

約有效的內(nèi)部管理制度。

A、統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)

B、分級授信、分級授權(quán)

C、分級授信、統(tǒng)一授權(quán)

D統(tǒng)一授信、分級授權(quán)

答案：D

45、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法

的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人為（）

A、董事長

B、監(jiān)事長

C、行長（總經(jīng)理）

D、合規(guī)總監(jiān)

答案：C

46、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作

管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)。

A、涉案金額等值人民幣一億元（含）以上

B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上

C、涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上

D、涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

答案：B

47、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作

管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（）

A、通報批評

B、警告

C、記過

D、留用察看

答案：A

48、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作

管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）

以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（）

以上處分。

A、警告

B、記過

C、記大過

D、降級

答案：C

49、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作

管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，()不得安排

擔(dān)任同職(級)及以上職務(wù)。

A、一年內(nèi)

B、二年內(nèi)

C、三年內(nèi)

D、五年內(nèi)

答案：B

50、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作

管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日

起()內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后()內(nèi)由案發(fā)層

級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。

A、1個月，5個工作日

B、1個月，10個工作日

C、3個月，5個工作日

D、3個月，10個工作日

答案：C

51、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作

管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機

構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人()

處分。

A、記大過(含)以上

B、降級（含）以上

C、撤職（含）以上

D、開除（含）以上

答案：B

52、關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的

是（）

A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。

B、李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。

C、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。

D、張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。

答案：C

53、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員

參與民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員違規(guī)參與

非法融資活動的，應(yīng)適用以下哪種處理方式。

A、警告

B、記大過

C、降級

D、取消任職資格

答案:D

54、《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險產(chǎn)

品是指其風(fēng)險程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定的銀行理財

產(chǎn)品風(fēng)險評級（）以上。

A、2級

B、3級

C、4級

D、5級

答案：C

55、《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行

應(yīng)由()管理代銷產(chǎn)品的宣傳材料。

A、總行或分行

B、支行

C、理財經(jīng)理

D、會計人員

答案：A

56、下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定

義及案件分類的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2012]61號)案件分類中第二類及

第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？。

A、指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章

B、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件

C、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀

行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則

D、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀

行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則，還包括自律性

組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則

答案：D

57、下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定

義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”？

（）

A、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的

B、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在

其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的

C、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行

業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的

D、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不

當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的

答案：C

58、按照《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的通知》要求,

“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任主體是（）。

A、銀行業(yè)金融機構(gòu)

B、監(jiān)管機構(gòu)

C、人民銀行

D、銀行同業(yè)公會

答案:A

59、《關(guān)于加強信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對故意違

規(guī)放貸造成重大風(fēng)險和案件的直接責(zé)任人，一律（）。

A、開除

B、解除勞動合同

C、給予紀(jì)律處分

D、撤職

答案：A

60、根據(jù)《關(guān)于加強信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，各銀行業(yè)

金融機構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險控制能力，及時組織開展信

貸操作風(fēng)險和（）排查。

A、市場風(fēng)險

B、合規(guī)風(fēng)險

C、道德風(fēng)險

D、信用風(fēng)險

答案：C

61、《關(guān)于加強信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對直接參

與或指使違規(guī)放貸的高級管理人員，一律（）。

A、開除

B、解除勞動合同

C、給予紀(jì)律處分

D、撤職

答案:D

62、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會及其派

出機構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機構(gòu)）》

開展監(jiān)管評價，按照不低于（）的比例對銀行業(yè)金融機構(gòu)以及分行

自我評估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機構(gòu)案防工作監(jiān)管評價得分和

相應(yīng)等級，并向銀行業(yè)金融機構(gòu)反饋。

A、10%

B、15%

C、20%

D、30%

答案：B

63、《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，實施案

件分級管理，研究建立（）督辦制度。

A、風(fēng)險

B、對口

C、掛牌

D、交叉

答案：C

64、《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，發(fā)生重

大、惡性案件，監(jiān)管機構(gòu)要約談（）。

A、案發(fā)法人機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人

B、案發(fā)法人機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人

C、案發(fā)法人機構(gòu)分管部門負(fù)責(zé)人

D、案發(fā)機構(gòu)負(fù)責(zé)人

答案：A

65、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險

排查包括全面排查、專項排查和（）。

A、滾動排查

B、員工行為排查

C、審計檢查

D、日常排查

答案：D

66、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，排查應(yīng)當(dāng)

至少覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點管理環(huán)節(jié)和（）。

A、員工異常行為

B、信貸業(yè)務(wù)

C、柜面業(yè)務(wù)

D、個人金融業(yè)務(wù)

答案：A

67、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（）

A、了解你的業(yè)務(wù)

B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)

C、了解你的客戶業(yè)務(wù)

D、了解你的客戶

答案：D

68、案件防控長效機制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（）

A、排查一整改一提高一再排查

B、制度一執(zhí)行一檢查一修訂制

c、制度一執(zhí)行一反饋一檢查一修訂制度

D、制度一排查方案一整改一修訂制度一執(zhí)行

答案：A

69、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機

構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人

員負(fù)責(zé)的（）。

A、專案組

B、調(diào)查組C、檢查組

D、督查組

答案：A

70、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù),

均應(yīng)體現(xiàn)（）的要求。

A、制度先行于業(yè)務(wù)

B、內(nèi)控優(yōu)先

C、發(fā)展是根本，管理是保障

D、合規(guī)人人有責(zé)

答案：B

71、某企業(yè)老板甲為盡快獲得貸款，送給某國有銀行信貸業(yè)務(wù)部

職員乙6000元，乙加班加點審核甲提供的信貸資料，在2天之內(nèi)為

手續(xù)齊全且符合貸款條件的甲發(fā)放了貸款。以下說法正確的是（）

A、乙犯有受賄罪

B、乙犯有公司企業(yè)人員受賄罪

C、乙犯有瀆職罪

D、乙情節(jié)顯著輕微，不屬于犯罪

答案：B

72、甲是某倉儲公司的倉庫保管員，一天傍晚甲值班的時候發(fā)現(xiàn)

倉庫里有一個成色極佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不備，偷偷地

將該翡翠裝入兜內(nèi)，下班之后將其帶回家中。以下說法正確的是（）

A、甲犯有盜竊罪

B、甲犯有貪污罪

C、甲犯有職務(wù)侵占罪

D、甲犯有非法侵吞他人財產(chǎn)罪

答案：C

73、某私企的出納甲，因家中裝修房子急需用錢，便從其保管的

單位保險箱中拿了10000元來用，心想等手頭寬裕了再把單位的錢補

上就行了，半年過去了，甲家的房子專修完畢，但其仍還沒有把錢歸

還單位。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（）

A、挪用資金罪

B、貪污罪

C、挪用專項款物罪

D職務(wù)侵占罪

答案：A

74、甲是某農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸部職員，利用職務(wù)便利向其做

生意的表弟發(fā)放了無擔(dān)保的信用貸款，甲的行為觸犯了我國刑法中的

（）

A、違法發(fā)放貸款罪

B、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪

C、瀆職罪

D、其表弟提供的信貸資料齊全完整，甲不夠成犯罪

答案：B

75、甲是某銀行柜員，一天一客戶乙拿著20萬元來到該行辦理

存款業(yè)務(wù)，甲謊稱銀行計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障，無法對存折進(jìn)行打印，

只能手簽，遂在乙的存折上書寫了存款20萬元，但實際并未入賬。

請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（）

A、吸收客戶資金不入賬罪

B、職務(wù)侵占罪

C、非法吸收公眾存款罪

D是正常辦理業(yè)務(wù)，不屬于犯罪

答案：A

76、甲是一小微企業(yè)主，最近資金緊張，想到了去銀行貸款，但

苦于沒有任何資產(chǎn)銀行不會放貸,便找到一辦理假證的人辦了一張房

產(chǎn)證，隨后以該房產(chǎn)證作抵押順利的從銀行獲得了10元貸款。對甲

的行為應(yīng)認(rèn)定為我國刑法中的（）

A、買賣國家機關(guān)證件罪

B、貸款詐騙罪

C、詐騙罪

D、金融詐騙罪

答案：B

77、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作

管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人

員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)（）。

A、原職

B、公職

C、職務(wù)

答案：A

78、《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷

售等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，介紹機構(gòu)和個人參與高利貸或向機構(gòu)和

個人發(fā)放高利貸的；至少應(yīng)給予（）處理。

A、開除

B、停職

C、解除勞動合同

答案：C

79關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售

等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自

（）的；至少應(yīng)給予解除勞動合同處理。

A、投資

B、代客投資理財

C、理財

答案：B

80、根據(jù)《關(guān)于加強信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，各銀行業(yè)

金融機構(gòu)在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格審查客戶準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防利用不真

實生產(chǎn)經(jīng)營信息和（）騙取貸款。

A、編造事實

B、虛假資料

答案：B

81、根據(jù)《關(guān)于加強信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，在貸前調(diào)

查環(huán)節(jié)，要認(rèn)真核實客戶貸款需求和申貸資料的（），客觀評價

客戶還款能力，嚴(yán)防利用虛假資料或虛假擔(dān)保等騙取貸款。

A、有效性

B、長期性

C、真實性

答案：C

82、根據(jù)《關(guān)于加強信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，在（），

要加強對客戶貸款使用的監(jiān)督，及時跟蹤客戶經(jīng)營狀況，定期電話核

實了解押品狀況，嚴(yán)防貸款被挪用、資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、擔(dān)保被懸空。

A、貸后檢查階段

B、貸前調(diào)查

C、貸中審查

答案：A

83、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類

的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌

觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存

在聯(lián)系的，為類（）案件。

A、第二

B、第一

C、第三

答案：A

84、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法

的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入（）考核中。

A、營業(yè)收入

B、考勤

C、經(jīng)營績效

答案：C

85、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作

管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠

兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大（）的。

A、社會不良影響

B、擠兌事件

C、輿論影響

答案：A

86、下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（）

A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責(zé)制度建設(shè)的

配套與聯(lián)動

B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動

C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動

D、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動

答案：C

87、下列哪項不屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求

范圍？（）

A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責(zé)制度建設(shè)的

配套與聯(lián)動

B、建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安

排納入人事管理制度

C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行

D、加強未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須

嚴(yán)格分開

答案：A

88、存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的

存款，應(yīng)在下一個周期進(jìn)行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但

一年不得少于（）個周期。

A、2

B、3

C、4

D、1

答案：A

89、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（）

A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦

理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書

B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必

面對面填寫簽字

C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受

理

D、對客戶資料必須嚴(yán)格保管

答案：B

90、下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一：（）

A、槍支彈藥

B、授權(quán)卡

C、空白憑證

D、查詢對賬

答案：A

91、王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總

經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列

說法正確的是：（）

A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款

B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款

C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款

D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款

答案：B

92、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是：（）

A、向其他商業(yè)銀行投資

B、房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)

C、信托投資業(yè)務(wù)

D、股票投資業(yè)務(wù)

答案：A

93、銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其

他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造

成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是:

（）

A、集資詐騙罪

B、高利轉(zhuǎn)貸罪

C、違法發(fā)放貸款罪

D、貸款詐騙罪

答案：C

94、案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認(rèn)的（）為準(zhǔn)。

A、金額

B、余額

C、發(fā)生額

答案：A

95、銀行業(yè)應(yīng)加強監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗

位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像

資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于（）為宜。

A、一個月

B、二個月

C、三個月

答案：C

96、銀行業(yè)機構(gòu)要把（）和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要

加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。

A、信用風(fēng)險

B、市場風(fēng)險

C、操作風(fēng)險管理

答案：C

97、銀行不允許授信工作人員未經(jīng)本單位（）和考核直接上

崗。

A、認(rèn)可

B、考試

C、合規(guī)培訓(xùn)

答案:C

98、嚴(yán)禁以資料審核代替實地調(diào)查方式進(jìn)行（），不得放松

對客戶的調(diào)查和對客戶資料真實性的驗證。

A、客戶走訪

B、貸前調(diào)查

答案：B

99、信貸人員不得以化整為零等方式越權(quán)或變相越權(quán)進(jìn)行

（）0

A、授信

B、貸款

C、審查

100、信貸經(jīng)辦人員不得人為干預(yù)程序或（）程序進(jìn)行授信。

A、增加

B、減少

C、放松

答案：B

101,下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是（D）

A受賄罪

B票據(jù)詐騙罪

C變造貨幣罪

D簽訂、履行合同失職被騙罪

102、金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)是（C）

A復(fù)雜的金融工具

B多層次的金融機構(gòu)

C違反金融管理法規(guī)

D獲取非工資收入

103、盜竊信用卡并使用的，是（A）

A盜竊罪

B金融憑證詐騙罪

C信用卡詐騙罪

D信用證詐騙罪

二、多項選擇題

1、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》明確存在下

列哪些情形之一的屬于重大、惡性案件？（）

A涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；

B性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影

響的；

C司法機關(guān)認(rèn)定屬于重大、惡性的案件；

D銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件；

答案：ABD

2、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》所稱案件責(zé)

任人員包括哪些銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員？（）

A作案人員；

B相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人；

C以及對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員；

答案：ABC

3、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（）

A依法依規(guī)

B實事求是

C權(quán)責(zé)對等

D責(zé)任明確

E逐級追究

答案：ABCDE

4、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)主要包括但不限于以下哪些方式？

（）

A紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、

開除等；

B經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)

濟損失等；

C其他問責(zé)方式：包括通報批評、責(zé)令辭職、解除勞動合同等。

答案：ABC

5、各機構(gòu)要充分認(rèn)識對賬工作的重要性，通過下列哪種方式確

保對賬成功，切實保證客戶和銀行的資金資產(chǎn)安全。（）

A、制度保證

B、科技手段

C、流程管控

D、法律約束

答案：ABCD

6、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置

工作包括？（）

A、案件信息報送及登記

B、案件調(diào)查

C、案件審結(jié)

D、后續(xù)處置

答案：ABCD

7、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)

報告。

A、總結(jié)案件教訓(xùn)

B、分析存在問題

C、確定問責(zé)方案

D、責(zé)任人處理

E、整改措施

答案：ABCE

8、案件防控“四項制度”是指（）。

A、干部交流

B、柜員輪崗

C、崗位輪換

D、親屬回避

E、強制休假

答案：ACDE

9、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議的主要職責(zé)是（）

A、通報案件形勢，分析案件特點，做出案件預(yù)判，提示案件風(fēng)

險;

B、剖析典型案例,研究案防措施,提出工作要求,統(tǒng)籌工作安

排;

C、組織辦案隊伍,部署案件調(diào)查,確定案件性質(zhì),組織案件處

置;

D、確定問責(zé)尺度,督導(dǎo)后續(xù)整改,安排專項檢查,組織后續(xù)評

估;

E、評估案防工作,總結(jié)工作經(jīng)驗,交流工作思路,制定工作規(guī)

劃。

答案：ABCDE

10、銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形包括下列哪幾種？

()

A、在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)

反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

B、在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)

異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采

取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

C、業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位

輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機構(gòu)負(fù)責(zé)人

報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

D、在本機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或本機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門

在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構(gòu)負(fù)責(zé)人

研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

E、在上級機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或上級機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察

部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會同

該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

答案：ABCDE

11、銀行業(yè)金融機構(gòu)在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得

存在以下哪些行為。（）

A、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更

時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人

身份。

B、受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實

申請人意愿和身份信息。

答案：AB

12、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為（）：

A、公安、司法機關(guān)立案偵查的；

B、銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案的；

C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的；

D、銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因違法被舉報的；

E、銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制

措施的。

答案：ABCE

13、銀行業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為。（）

A、不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán)。

B、不審核憑證授權(quán)。

C、不核實業(yè)務(wù)授權(quán)。

D、超權(quán)限授權(quán)。

答案：ABCD

14、銀行對賬方面，不得存在以下行為。（）

A、不允許參與對賬的人員參與對賬。

B、不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)。

C、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。

答案：ABC

15、銀行授信方面，不得采取以下手段套取銀行信用。（）

A、利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。

B、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。

C、違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。

答案：ABC

16、案件風(fēng)險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)

案件事實的風(fēng)險事件的有關(guān)信息，主要包括（）：

A、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或

被雙規(guī)；

B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；

C、收到重大案件舉報線索；

D、媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；

E、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；

答案：ABCDE

17、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息快報的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括

（）0

A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風(fēng)險事件概況；

B、涉及人員及情況；

C、風(fēng)險情況及預(yù)判；

D、已經(jīng)或可能造成的影響；

E、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施；

F、其他需要說明的情況；

答案：ABCDEF

18、銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為。（）

A、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息。

B、利用客戶賬戶過渡本人資金。

C、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金。

D、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

E、空存、空取資金。

答案：ABCDE

19銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員有下列行為之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，

依法應(yīng)追究刑事責(zé)任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機

構(gòu)向公安機關(guān)、人民檢察院報案。（）

A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各

種名義的回扣、手續(xù)費的;

B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占挪用本機構(gòu)或者客戶資金的；

C、玩忽職守造成損失的；

D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的；

E、其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的；

答案：ABCDE

20、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)重點關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險的五種主要來源

（）:

A、小貸公司

B、典當(dāng)行

C、農(nóng)村中小金融機構(gòu)

D、擔(dān)保機構(gòu)

E、民間融資

F、非法集資

答案：ABDEF

21、符合下列條件之一的，列為銀監(jiān)會掛牌督辦案件（）

A、銀監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)批示的案件

B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件

C、在銀行業(yè)或社會上造成較大負(fù)面影響的案件

D、發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣的

案件

答案：ABCD

22、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD）

A公安、司法機關(guān)立案偵查的

B銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安，司法機關(guān)報案并立案的

C銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案

D銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措

施的

23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險的審計作為一

項重要風(fēng)險融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動中。

A信貸業(yè)務(wù)審計B會計業(yè)務(wù)審計

C重要崗位人員履職審計D出納業(yè)務(wù)審計

24、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀

行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險。

A法律制裁

B監(jiān)管處罰

C重大財務(wù)損失

D重大聲譽損失

25、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）o

A.各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第

一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任

B.要全面落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)

任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機

制

C.對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及

分支行高管人員的薪酬，并在年度考評中一票否決

D.要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)

信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時,

對舉報人要予以重獎

26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A經(jīng)商辦

企業(yè)

B大額舉債

C涉黃、涉賭、涉毒

D買賣股票

27、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險主要做好以下幾點：（ABCD）

A自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任

B雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡

C網(wǎng)點必須不定期核查自助設(shè)備庫存

D網(wǎng)點必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險箱

28、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品。

A身份證件

B現(xiàn)金

C存單（折）

D有價單證

29、嚴(yán)禁（ABD）客戶信息。

A出賣

B泄露

C內(nèi)部使用

D修改

30、嚴(yán)禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的(BCD)o

A現(xiàn)金業(yè)務(wù)

B票據(jù)承兌業(yè)務(wù)

C票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

D信用證業(yè)務(wù)

31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的(ABCD)等業(yè)務(wù)。

A開立

B變更

C撤消

D凍結(jié)

32、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門

舉報(ABCD)o

A商業(yè)欺詐活動

B非法集資活動

C高利貸活動

D黃賭毒活動

33、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：(ABCD)

A授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，

造成不良授信、本行聲譽或經(jīng)濟損失的

C通過不正當(dāng)競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟或聲

譽損失的

D通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上

一級審批、審核的

34、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)

格按照（ACD）的要求落實責(zé)任。

A一案四問責(zé)

B上追一級

C上追兩級

D雙線問責(zé)

35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律

處分的是（ABCD）A違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成

泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

B擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回

收、銷毀重要空白憑證的

C隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證

和重要文檔資料的

D違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜

用、丟失或者其他后果的

36、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容。（ABCD）

A案件信息

B案件調(diào)查情況

C案件審結(jié)情況

D后續(xù)整改情況

37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制（BC）機制，業(yè)務(wù)部門、

內(nèi)部審計部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報

告渠道和有效的糾正措施。

A指導(dǎo)

B報告

C糾正

D反饋

38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險程度和管理能力，就（ABC）

等對資金交易員進(jìn)行授權(quán)。

A交易品種

B交易金額

C止損點

D止盈點

39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與

客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制

度，對（AB）、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。

A對賬頻率

B對賬對象

C對賬地點

40、根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件

分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？()

A、銀行前員工王某在離職后參與非法集資

B、銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策

并索要傭金

C、外部電信詐騙

D、客戶信用卡被社會不良分子盜刷

答案：ABC

41、根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件

分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？()

A、銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資

B、某客戶利用P0S機非法套現(xiàn)

C、電信詐騙

D、以上都不是

答案：BC

42、李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向

M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按

低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列

哪些說法是正確的？()

A、李某強令下屬機構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為

B、該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效造成的一切損失

C、該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包

括利息在內(nèi)的損失

D、分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任

答案：ACD

43、以下哪些屬于《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機構(gòu)

及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》提出的“四個禁止”（）

A、嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生

非正常資金往來

B、嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒

C、嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資

D、嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦

企業(yè)或在企業(yè)兼職。

答案：ACD

44、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)

工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對有關(guān)案件

責(zé)任人員從重處理的（）

A、發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的

B、監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的

C、指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的

D、案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的

答案：BCD

45、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)

工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關(guān)案件

責(zé)任人員從輕或減輕處理的。

A、因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成

的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的

B、主動采取有效措施消除或減輕危害后果的

C、情節(jié)輕微且未造成損害的

D、積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮

重要作用或有重大立功表現(xiàn)的

答案：BCD

46、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)

工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有

關(guān)案件責(zé)任人員的()

A、因不可抗力造成違法違規(guī)的

B、案發(fā)時主動反映、舉報相關(guān)線索的

C、受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極

采取補救措施的

D、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的

答案：AC

47、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)

工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀(jì)律處分？()

A、要求賠償經(jīng)濟損失

B、解除勞動合同

C、責(zé)令辭職

D、開除

答案：ABC

48、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作

管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員是指對案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任

的銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員，具體包括()

A、作案人員

B、違法違規(guī)行為的實施人

C、違法違規(guī)行為的參與人

D、對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員

答案：ABCD

49、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作

辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的()

A、董事長為案件風(fēng)險監(jiān)督第一責(zé)任人

B、監(jiān)事長為案防制度制定第一責(zé)任人

C、行長為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人

D、董事長為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人

答案：CD

50、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法

的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對()進(jìn)行檢查評價，并根據(jù)檢

查評價結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。

A、整體案防工作情況

B、案防管理體系運行情況

C、內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況

D、外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況

答案：ABCD

51、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的

通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？

（）

A、柜員對違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報告

B、委派會計（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的

指令

C、應(yīng)客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資

金

D、堅持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書

答案：BC

52、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的

通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）加大對重點賬戶、高風(fēng)險賬戶的監(jiān)

控要求，以下哪些說法是正確的？（）

A、對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式

并收取對賬回折

B、對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，各機構(gòu)可以根據(jù)自身特點，

分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬

C、對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬

的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折

D、對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式

并收取對賬回折

答案：AC

53、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的

通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機

構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（）

A、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶

B、賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶

C、長期交易頻繁的賬戶

D、未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶

答案：ABD

54、在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門

及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評價的范圍之內(nèi)？（）

A、銀行業(yè)金融機構(gòu)整改方案

B、下階段案件防控工作安排

C、對銀行業(yè)金融機構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況

D、案件的司法結(jié)論判定

答案：ABC

55、銀監(jiān)會要求把案件治理的重點放在強化內(nèi)部控制上，重點抓

好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”具體指什么？（）

A、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押

B、空白憑證、金庫尾箱

C、查詢對賬、輪崗休假

D、內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰

答案：ABC

56、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六

掛鉤”具體指什么？（）

A、實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤

B、將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤

C、將案件與銀行業(yè)評級掛鉤

D、將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤

答案：ACD

57、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度包括（）

A、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》

B、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作管理制度》

C、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》

D、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》

答案：ACD

58、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定,

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息是指（）

A、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或

被雙規(guī)

B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常

C、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

D、收到重大案件舉報線索

答案：ABCD

59、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險化解情況、

整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行（）的

重要參考

A、監(jiān)管評級

B、市場準(zhǔn)入審批

C、監(jiān)管計劃制訂

D、誡勉談話

答案：ABC

60、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（）

A、經(jīng)商辦企業(yè)

B、大額舉債

C、涉黃、涉賭、涉毒

D、買賣股票

答案：ABC

61、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（）

A、侵犯的客體，是國家的信貸管理制度

B、在客觀方面，表現(xiàn)為違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向關(guān)系人

發(fā)放信用貸款,或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他貸款人同類貸款的

條件，具有下列情形之一的：①個人違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成直

接損失數(shù)額在10萬元以上的②單位違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成直

接經(jīng)濟損失在30萬元以上的

C、本罪的主體是特殊主體，即行為人必須是銀行或者其他金融

機構(gòu)的工作人員，單位也可以構(gòu)成本罪的主體

D、主觀方面是過失

答案：ABCD

62、對違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是（）

A、對造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處

1萬元以上10萬元以下的罰金

B、對造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬元以

上20萬元以下的罰金

C、在司法實踐中一般認(rèn)為：造成30萬元以上損失的，屬于“造

成較大損失”；造成60萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”D、

單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他

責(zé)任人員，按照上述規(guī)定處債

答案：ABCD

63、違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（）

A、侵犯的客體，是國家的金融管理制度

B、在客觀方面，表現(xiàn)為行為人具有違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定,

玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大

損失的行為

C、本罪的主體是銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員

D、主觀方面可能是故意，也可能是過失

答案：ABCD

64、對違法發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是()

A、對造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處

1萬元以上10萬元以下的罰金

B、對造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬元以

上20萬元以下的罰金

C、在司法實踐中一般認(rèn)為：造成60萬元以上損失的，屬于“造

成重大損失”；造成200萬元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”

D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負(fù)責(zé)的主管人

員和其他責(zé)任人員，按照上述對自然人犯罪的法定刑追究刑事責(zé)任

答案：ABCD

65、用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是()

A、侵犯的客體，主要是破壞了銀行或者其他金融機構(gòu)正常的經(jīng)

營管理活動，破壞了國家金融秩序

B、在客觀方面，表現(xiàn)為利用職權(quán)或工作之便，不將收儲客戶的

資金入賬，并非法拆借、放貸給他人，造成重大損失的行為

C、本罪的主體是銀行或者其他金融機構(gòu)工作人員

D、主觀方面是故意

答案：ABCD

66、對用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪的刑E及量刑幅度

正確的是()

A、對構(gòu)成犯罪的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬

元以上20