銀行柜面崗位資格操作技能等級(jí)考試題（附答案）

銀行柜面崗位資格操作技能等級(jí)考

試題(附答案)

一、單選題

1.普通到賬方式指的是()后到賬。

A、1小時(shí)

B、2小時(shí)

C、3小時(shí)

D、4小時(shí)

正確答案：B

2.內(nèi)勤行長是正式黨員，經(jīng)選舉參加支部委員會(huì)的，建

議內(nèi)勤行長兼任()。

A、宣傳委員

B、紀(jì)檢委員

C、組織委員

D、青年委員

正確答案：B

3.員工在客戶服務(wù)中如涉及到接遞客戶單據(jù)、名片等物

品的情況，必須()接遞單據(jù)、名片等物品。

A、單手

B、雙手

C、扔、拋

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D、不理會(huì)

正確答案：B

4.營銷服務(wù)區(qū)標(biāo)配（）。

A、嵌入式或移動(dòng)式“雙錄”設(shè)備

B、電子信息展示屏

C、遠(yuǎn)程互動(dòng)視頻電視

D、業(yè)務(wù)終端

正確答案：A

5.網(wǎng)內(nèi)往來借記來賬業(yè)務(wù)應(yīng)在收到來賬（）核銷完畢。

A、下一個(gè)工作日上午

B、當(dāng)日至遲不超過三個(gè)工作日

C、當(dāng)日至遲不超過五個(gè)工作日

D、至遲不超過十個(gè)工作日

正確答案：C

6.網(wǎng)點(diǎn)大堂內(nèi)明顯位置設(shè)有書報(bào)架，擺放報(bào)紙、雜志等。

報(bào)紙時(shí)間為3天內(nèi)，雜志為（）。

A、10天內(nèi)

B、1個(gè)月內(nèi)

C、3個(gè)月內(nèi)

D、6個(gè)月內(nèi)

正確答案：C

7.個(gè)人消息服務(wù)批量扣費(fèi)失敗超過（）個(gè)月，系統(tǒng)將不

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再繼續(xù)批量扣費(fèi)。

A、三

B、六

C、九

D、十二

正確答案：A

8.本行退他行票據(jù)應(yīng)按規(guī)定填具（）并應(yīng)及時(shí)提出，對(duì)

于印鑒不符、支付密碼錯(cuò)誤或空頭支票的情況，應(yīng)按照人民

銀行相關(guān)規(guī)定處理。

A、退票理由書

B、進(jìn)賬單

C、結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

D、現(xiàn)金支票

正確答案：A

9.發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬未按規(guī)定處理的，給予警告至記過處分；未

造成（）的，給予記大過至開除處分。

A、影響

B、客戶投訴

C、不良后果

D、違規(guī)操作

正確答案：C

10.假日豐最低留存金額為（）。

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A、0

B、1萬

C、5萬

D、10萬

正確答案：A

n.負(fù)責(zé)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)超級(jí)柜臺(tái)的生產(chǎn)監(jiān)控、考核評(píng)價(jià)，檢

查監(jiān)督業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性的人員為（）。

A、前端服務(wù)員

B、設(shè)備維護(hù)員

C、業(yè)務(wù)查詢員

D、生產(chǎn)管理員

正確答案：D

12.集中作業(yè)平臺(tái)的電子檔案包括作業(yè)中心和受理網(wǎng)點(diǎn)

掃描形成的（）、業(yè)務(wù)資料影像，以及NB0S生成的電子數(shù)據(jù)。

A、業(yè)務(wù)受理憑證

B、日終報(bào)表

C、憑證影像

D、以上均是

正確答案：C

13.重要空白憑證按來源分為（）重要空白憑證和代理

重要空白憑證。

A、本行

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B、他行

C、某個(gè)網(wǎng)點(diǎn)

D、某個(gè)支行

正確答案：A

14.關(guān)于基金智能定投規(guī)則以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A、個(gè)人和對(duì)公客戶都可以辦理

B、客戶須已完成基金簽約和智能定申簽約，并已開通

所申請(qǐng)基金的TA賬戶。

C、同一只基金不能同時(shí)辦理普通定申和智能定申業(yè)務(wù)

D、智能定投標(biāo)準(zhǔn)投資額下限為1000元（含）

正確答案：A

15.客戶資料修改是信用卡客戶修改手機(jī)號(hào)及地址等相

關(guān)信息的業(yè)務(wù)。該業(yè)務(wù)可修改客戶登記在信用卡合約上的（）。

A、姓名

B、性別

C、卡號(hào)

D、手機(jī)號(hào)碼

正確答案：D

16.（）專戶購買時(shí)，對(duì)公客戶需提供單位預(yù)留印鑒、

單位結(jié)算賬戶、加蓋單位公章的法人授權(quán)書、經(jīng)辦人有效身

份證件、營業(yè)執(zhí)照正（副）本、組織機(jī)構(gòu)代碼證，若經(jīng)辦人

非法定代表人，須同時(shí)提供法定代表人身份證件原件或復(fù)印

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件。

A、基金

B、股票

C、債券

D、人民幣

正確答案：A

17.對(duì)賬單是指銀行（）記錄單位資金情況的記錄單。

分為余額對(duì)賬單和明細(xì)對(duì)賬單，余額對(duì)賬單反映某一時(shí)點(diǎn)存

款人銀行賬戶賬面余額，明細(xì)對(duì)賬單記錄某一時(shí)段內(nèi)，存款

人銀行賬戶交易明細(xì)信息。

A、客觀

B、主觀

C、預(yù)估

D、預(yù)測

正確答案：A

18.（）為第二代支付系統(tǒng)的直接參與者。

A、國家處理中心

B、發(fā)（收）報(bào)中心

C、發(fā)起（接收）行

D、發(fā)起（接收）清算行

正確答案：D

19.若同一賬戶電子驗(yàn)印通過率較低，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)積極

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查找原因，必要時(shí)應(yīng)及時(shí)通知開戶單位()，或提示其規(guī)范

簽章行為。

A、變更支控方式

B、改用電子渠道支付

C、更換印章

D、更換印鑒卡片

正確答案：D

20.本行()空白憑證包括我行印制的無面額的存單、

存折等；代理重要空白憑證包括從合作方取得的保險(xiǎn)單、從

稅務(wù)機(jī)關(guān)取得的發(fā)票、從合作方領(lǐng)取的國際匯票等。

A、重要

B、一般

C、特殊

D、結(jié)算

正確答案：A

21.“傳世之寶”賣出是指我行向客戶(個(gè)人和單位客

戶)銷售“傳世之寶”產(chǎn)品?？蛻舭凑?)全額付款后，我

行即時(shí)交付“傳世之寶”產(chǎn)品。

A、實(shí)時(shí)買入價(jià)

B、中間價(jià)

C、實(shí)時(shí)賣出價(jià)

D、基準(zhǔn)價(jià)

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正確答案：C

22.系統(tǒng)每次最多接受()只基金的普通定贖申請(qǐng)

A、1

B、2

C、3

D、4

正確答案：A

23.對(duì)公雙利豐每()天為一個(gè)存款周期，系統(tǒng)自動(dòng)建

立通知。

A、1天

B、7天

C、1天或7天

D、1天和七天

正確答案：B

24.對(duì)賬基本信息是對(duì)賬工作開展的前提和基礎(chǔ)，主要

內(nèi)容有單位名稱、收件人、紙質(zhì)賬單寄送地址、郵政編碼、

對(duì)賬聯(lián)系人、聯(lián)系電話、對(duì)賬簽約()姓名和證件號(hào)碼。

A、經(jīng)辦人

B、復(fù)核人

C、聯(lián)系人

D、證明人

正確答案：A

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25.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工

作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在上述期限內(nèi)

將假幣實(shí)物解繳至當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。

A、3

B、5

C、10

D、15

正確答案：A

26.假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不

得少于（）個(gè)月。

A、1

B、2

C、3

D、6

正確答案：C

27.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣（）全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊?/p>

人民銀行分支機(jī)構(gòu)，不得自行處理。

A、每月

B、每季

C、每年

正確答案：A

28.收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（）個(gè)工

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作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。

A、1

B、2

C、3

D、5

正確答案：B

29.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于切實(shí)做好新形勢下反假貨

幣培訓(xùn)工作的通知》規(guī)定，反假貨幣培訓(xùn)結(jié)束后，組織對(duì)參

訓(xùn)人員進(jìn)行測評(píng)，并按照測評(píng)結(jié)果分檔，合格及以上測評(píng)結(jié)

果有效期為（）年。

A、1

B、2

C、3

D、5

正確答案：C

30.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)

有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營［2021）29號(hào)），辦理小額

存款提取業(yè)務(wù)需滿足；已故存款人在本法人機(jī)構(gòu)的賬戶余額

合計(jì)不超過（）萬元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息，

外幣存款按照提取當(dāng)天國家外匯管理局公布的匯率中間價(jià)

折算）的條件。

A、1

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B、2

C、3

D、5

正確答案：A

31.根據(jù)《關(guān)于客戶信息相關(guān)功能優(yōu)化升級(jí)的通知》（魯

農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營（2020）10號(hào)），優(yōu)化后，“3910對(duì)私客戶關(guān)鍵

信息維護(hù)”交易中有“固定電話”、“手機(jī)號(hào)碼”和“聯(lián)系人

手機(jī)號(hào)”三個(gè)欄位，其中（）欄位用于登記客戶的關(guān)鍵手

機(jī)號(hào)，用于簽約智e通電子銀行、短信通知、快捷支付等關(guān)

鍵業(yè)務(wù)。

A、固定電話

B、手機(jī)號(hào)碼

C、聯(lián)系人手機(jī)號(hào)

正確答案：B

32.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系

統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦（2020）249號(hào)），

人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息由省聯(lián)社集

中存儲(chǔ)，保存期限為（）個(gè)月，自冠字號(hào)碼信息采集日起計(jì)

算，到期后系統(tǒng)自動(dòng)清理。

A、1

B、2

C、3

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D、6

正確答案：C

33.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系

統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦（2020）249號(hào)），

營業(yè)機(jī)構(gòu)可以受理冠字號(hào)碼查詢?nèi)嗽谵k理取款業(yè)務(wù)之日起

（）個(gè)工作日內(nèi)（含取款當(dāng)日）提出的申請(qǐng)，

A、5

B、10

C、15

D、20

正確答案：D

34.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系

統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦（2020）249號(hào)），

《人民幣冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表》《人民幣查詢結(jié)果通知書》

應(yīng)自成類別，以受理申請(qǐng)的時(shí)間先后為序?qū)A保管，按年裝

訂入檔保管，保存期限為（）年。

A、1

B、2

C、5

D、10

正確答案：B

35.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系

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統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦［2020）249號(hào)），人

民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)可記錄（）期以內(nèi)的冠字號(hào)碼檢索日

志。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、1年

D、2年

正確答案：C

36.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》

的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦12020）301號(hào)），會(huì)計(jì)事后監(jiān)督以防范

各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范會(huì)計(jì)操作行為為重點(diǎn)，以下應(yīng)遵循原則

的中描述不正確的是（）o

A、獨(dú)立性原則。事后監(jiān)督必須堅(jiān)持機(jī)構(gòu)、人員、空間

上的分離，監(jiān)督人員在權(quán)限范圍內(nèi)獨(dú)立開展事后監(jiān)督工作，

特殊情況下，可以參與被監(jiān)督業(yè)務(wù)的辦理。

B、連續(xù)性原則。事后監(jiān)督逐日序時(shí)進(jìn)行，保持監(jiān)督的

連續(xù)性。

C、及時(shí)性原則。及時(shí)傳送紙質(zhì)和電子會(huì)計(jì)檔案資料，

及時(shí)實(shí)施事后監(jiān)督，及時(shí)反饋監(jiān)督結(jié)果，及時(shí)督促整改，確

保資金安全及業(yè)務(wù)操作合規(guī)。

D、全面性原則。事后監(jiān)督應(yīng)涵蓋農(nóng)村商業(yè)銀行辦理的

各項(xiàng)柜面業(yè)務(wù)。

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重點(diǎn)性原則。在全面監(jiān)督的基礎(chǔ)上，以防范風(fēng)險(xiǎn)為重

點(diǎn)，對(duì)易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督。

正確答案：A

37.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》

的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦（2020）301號(hào)），重點(diǎn)監(jiān)督按日進(jìn)行,

原則上應(yīng)在補(bǔ)錄后（）個(gè)工作日內(nèi)完成。

A、1

B、2

C、3

D、5

正確答案：D

38.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》

的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦（2020）301號(hào)），再監(jiān)督按月進(jìn)行，監(jiān)

督比例不低于重點(diǎn)監(jiān)督業(yè)務(wù)的（）且一般不應(yīng)少于（）筆。

A、2%,500

B、2%,1000

C、5%,500

D、5%,1000

正確答案：D

39.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》

的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦（2020）301號(hào)），抽樣監(jiān)督按月進(jìn)行,

監(jiān)督比例不低于全量業(yè)務(wù)的（）且一般不應(yīng)少于（）筆。

第14頁共31頁

A、1%,1000

B、2%,2000

C、1%,2000

D、5%,2000

正確答案：C

40.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》

的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦（2020）301號(hào)），事后監(jiān)督中心應(yīng)實(shí)行

動(dòng)態(tài)監(jiān)督制度，被監(jiān)督營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在監(jiān)督員之間隨機(jī)分配,

調(diào)整周期原則上不超過（）個(gè)月。

A、1

B、2

C、3

D、6

正確答案：A

41.小額支付系統(tǒng)借記支付業(yè)務(wù)回執(zhí)信息最長返回時(shí)間

不得超過（）。

A、1個(gè)法定工作日

B、2個(gè)法定工作日

C、3個(gè)法定工作日

D、5個(gè)法定工作日

正確答案：D

42.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)遵循（）的

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原則。

A、實(shí)時(shí)清算、定時(shí)入賬

B、實(shí)時(shí)入賬、定時(shí)清算

C、分級(jí)清算、定時(shí)入賬

D、批量清算、定時(shí)入賬

正確答案：B

43.小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)均在（）運(yùn)

行時(shí)間進(jìn)行資金清算。

A、大額支付系統(tǒng)

B、小額支付系統(tǒng)

C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)

D、清算系統(tǒng)

正確答案：A

44.支付系統(tǒng)中支付信息的保存時(shí)間為（）。

A、10年

B、15年

C、20年

D、30年

正確答案：D

45.營業(yè)機(jī)構(gòu)要對(duì)接收的大額支付系統(tǒng)貸記來賬掛賬業(yè)

務(wù)及時(shí)處理，對(duì)于經(jīng)確認(rèn)具備入賬條件的，對(duì)工作日8:30

前接收的，應(yīng)于當(dāng)日（）前完成處理；對(duì)于8:30之后接收

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的，（）前處理完畢。

A、當(dāng)日，當(dāng)日

B、12:00,當(dāng)日最遲下一工作日上午11:00前

C、,12:00,當(dāng)日

D、12:00,原則上當(dāng)日最遲下一個(gè)工作日12:00

正確答案：D

46.營業(yè)機(jī)構(gòu)要及時(shí)處理小額支付系統(tǒng)貸記來賬掛賬業(yè)

務(wù)，確認(rèn)有誤的，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)退回發(fā)起行；對(duì)于經(jīng)

確認(rèn)具備入賬條件的，最遲在（）處理完畢。

A、2,當(dāng)日

B、2,下一工作日上午11:00前

C、2,下個(gè)營業(yè)日

D、1,當(dāng)日下午16:30

正確答案：C

47.承兌人或者承兌人開戶行收到掛失止付通知或者公

示催告等司法文書并確認(rèn)相關(guān)票據(jù)未付款的，應(yīng)當(dāng)于（）

依法暫停支付并在票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施登記或者委托開戶行

在票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施登記相關(guān)信息。

A、當(dāng)日

B、次日

C、不晚于業(yè)務(wù)辦理的次一工作日

正確答案：A

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48.紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)后，其保管人可以向承兌人發(fā)起付款

確認(rèn)。付款確認(rèn)可以采用()

A、實(shí)物確認(rèn)

B、影像確認(rèn)

C、實(shí)物確認(rèn)或者影像確認(rèn)

D、其他方式

正確答案：C

49.承兌人收到票據(jù)影像確認(rèn)請(qǐng)求或者票據(jù)實(shí)物后，應(yīng)

當(dāng)在()內(nèi)做出或者委托其開戶行做出同意或者拒絕到期付

款的應(yīng)答。拒絕到期付款的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

A、2日

B、兩個(gè)工作日

C、3日

D、三個(gè)工作日

正確答案：D

50.紙質(zhì)票據(jù)票面信息與登記信息不一致的，以()為準(zhǔn)。

A、紙質(zhì)票據(jù)票面信息

B、登記信息

C、合同信息

D、補(bǔ)充信息

正確答案：A

51.貼現(xiàn)人辦理紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)后，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上記載()

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字樣，該票據(jù)不再以紙質(zhì)形式進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓、設(shè)立質(zhì)押或者

其他交易行為。貼現(xiàn)人應(yīng)當(dāng)對(duì)紙質(zhì)票據(jù)妥善保管。

A、“已貼現(xiàn)”

B、“已付款”

C、”已登記權(quán)屬”

D、”已電子登記權(quán)屬”

正確答案：D

52.已貼現(xiàn)票據(jù)通過()形式背書

A、紙質(zhì)

B、電子

C、紙質(zhì)或電子

D、以上均可

正確答案：B

53.電子商業(yè)匯票為定日付款票據(jù)。電子商業(yè)匯票的付

款期限自出票日起至到期日止，最長不得超過()。

A、6個(gè)月

B、1年

C、2年

D、3年

正確答案：B

54.()是指持票人在票據(jù)到期日前，將票據(jù)權(quán)利背書

轉(zhuǎn)讓給金融機(jī)構(gòu)，由其扣除一定利息后，將約定金額支付給

第19頁共31頁

持票人的票據(jù)行為。

A、貼現(xiàn)

B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

C、再貼現(xiàn)

D、回購

正確答案：A

55.持票人應(yīng)在提示付款期內(nèi)向承兌人提示付款。提示

付款期自票據(jù)到期日起（），最后一日遇法定休假日、大額

支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順延。

A、3日

B、5日

C、10日

D、10個(gè)工作日

正確答案：C

56.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)

有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信

聯(lián)運(yùn)營（2021）29號(hào)）辦理小額存款提取業(yè)務(wù)需滿足;

已故存款人在本法人機(jī)構(gòu)

的賬戶余額合計(jì)不超過（）萬元人民幣（或等值外幣不

含未結(jié)利息外幣存款按照

提取當(dāng)天國家外匯管理局公布的匯率中間價(jià)折算）的條

件。

第20頁共31頁

A、1

B、2

C、3

D、5

正確答案：A

57.下列關(guān)于重要空白憑證說法錯(cuò)誤的是()

A、自行領(lǐng)用重要空白憑證在途憑證當(dāng)日必須入庫

B、集中解送重要空白憑證在途憑證原則上應(yīng)當(dāng)日入庫。

C、憑證管理員調(diào)撥憑證時(shí)原則上應(yīng)按照憑證號(hào)碼由大

到小的順序調(diào)撥。

D、柜員間調(diào)撥重要空白憑證時(shí)應(yīng)當(dāng)面逐份清點(diǎn)。

正確答案：C

58.同一客戶在全省農(nóng)商行開立I類戶原則上不超過()

個(gè)。

A、1個(gè)

B、4個(gè)

C、5個(gè)

D、10個(gè)

正確答案：C

59.庫箱掛起后狀態(tài)變更為()。

A、交接

B、正常

第21頁共31頁

C、代保管

D、在庫

正確答案：D

60.農(nóng)商行應(yīng)設(shè)立（）用以登記柜面業(yè)務(wù)印章的領(lǐng)用、

保管、使用、交接、停用、

上繳與銷毀等記錄實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)印章的全生命周期管理。

A、業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿

B、印章登記簿

C、人員分工交接登記簿

D、營業(yè)日志

正確答案：A

61.法人機(jī)構(gòu)清算備付金賬戶出現(xiàn)日終透支須在（）內(nèi)

補(bǔ)足。

A、次日

B、下一工作日

C、2個(gè)工作日

D、3個(gè)工作日

正確答案：B

62.檔案保管機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置專用會(huì)計(jì)檔案室（柜）保管

會(huì)計(jì)檔案。會(huì)計(jì)檔案管理人

員發(fā)生變動(dòng)應(yīng)及時(shí)（）。

A、交接檔案室鑰匙

第22頁共31頁

B、更換檔案室鎖具

C、交接檔案室鎖具

D、交接登記簿

正確答案：B

63.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易

報(bào)告管理辦法》規(guī)定自然人

客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者

累計(jì)交易人民幣（）萬元以上

（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃

轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)報(bào)送大額交易報(bào)告。

A、20020

B、20010

C、505

D、5010

正確答案：D

64.銀行為符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶

和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開

戶之日起（D）個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?/p>

A、2B、3

C、4D、5

65.下列那種資金性質(zhì)的專用存款賬戶可以支取現(xiàn)金

(C)o

第23頁共31頁

A、財(cái)政預(yù)算外資金

B、單位銀行卡賬戶備用金

C、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)

D、證券交易結(jié)算資金

66.關(guān)于臨時(shí)存款賬戶，說法錯(cuò)誤的是（D）

A、因注冊(cè)驗(yàn)資開立的臨時(shí)賬戶，在驗(yàn)資期間內(nèi)只收不

付

B、臨時(shí)存款賬戶的有效期限最長不得超過2年

C、臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)及存款人臨時(shí)經(jīng)營

活動(dòng)發(fā)生的資金收付

D、臨時(shí)存款賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金

支取

67.19、金融機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶身份資料的保存期限應(yīng)當(dāng)自

業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存

（A）年。

A、5B、10

C、15D、20

68.下列哪個(gè)執(zhí)法機(jī)關(guān)具有扣劃單位銀行結(jié)算賬戶資金

的權(quán)限？（A）

A、法院B、人民檢察院

C、公安機(jī)關(guān)D、工商行政管理機(jī)關(guān)

69.臨時(shí)存款賬戶有效期限最長（含展期）不得超過（B）

第24頁共31頁

年。

A、1B、2

C、3D、5

70.異地從事臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)的單位，申請(qǐng)開立臨時(shí)存款

賬戶，應(yīng)向銀行出具下列證件：營業(yè)執(zhí)照正本及（B）。

A、主管部門同意其開戶的證明

B、臨時(shí)經(jīng)營地工商行政管理部門的批文

C、注冊(cè)地工商行政管理部門的批文

D、開戶許可證復(fù)印件

71.單位從其銀行賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng),

每筆超過（B）萬元的，應(yīng)向其開戶銀行提供有關(guān)付款依據(jù)。

A、1B、5

C、10D、50

72.證券機(jī)構(gòu)因辦理證券交易結(jié)算資金業(yè)務(wù)需要，申請(qǐng)

開立賬戶，銀行應(yīng)為其開立（）。

A、基本存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶

C、專用存款賬戶D、一般存款賬戶

正確答案：C

73.存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起。

個(gè)工作日，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶

轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。

A5B、4C、3D、2

第25頁共31頁

正確答案：C

74.無字號(hào)的個(gè)體工商戶的預(yù)留簽章（名）應(yīng)由（）組

成。（新業(yè)務(wù)）

A、個(gè)體戶名稱

B、個(gè)體戶字樣和其經(jīng)營者姓名

C、工商戶名稱

D、個(gè)體戶名和工商戶名稱

正確答案：B

75.客戶因辦理票據(jù)貼現(xiàn)、銀行承兌匯票承兌、法人透

支等授信業(yè)務(wù)而開立的一般戶、借款轉(zhuǎn)存的專用存款賬戶辦

理付款需要O個(gè)工作日。（新業(yè)務(wù)）

A、1B、2C、3D、不受限制

76.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總

部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）

個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、2B、3

C、5D、10

正確答案：D

77.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中對(duì)于

“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生（）次以上。

A、2B、3C、5D、10

78.金融機(jī)構(gòu)因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，致

第26頁共31頁

使洗錢后果發(fā)生的，處()罰款。

A、一萬以上五萬以下

B、五萬以下二十萬以下

C、二十萬以上五十萬以下

D、五十萬以上五百萬以下罰款

正確答案：D

79.發(fā)生大額可疑交易的報(bào)告時(shí)間為交易發(fā)生日起的第

()個(gè)工作日。

A、2B、3

C、4D、5

正確答案：A

80.根據(jù)人行《清算總中心關(guān)于優(yōu)化支付系統(tǒng)部分業(yè)務(wù)

處理渠道的通知》規(guī)定，網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)貸記業(yè)務(wù)單

筆最高交易限額為()o

A、5萬元

B、10萬元

C、20萬元

D、100萬元

正確答案：D

81.行內(nèi)大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)按照()

清分規(guī)則進(jìn)行清分。

A、先行號(hào)、后賬號(hào)

第27頁共31頁

B、先賬號(hào)、后行號(hào)

C、先行號(hào)，后戶名

D、先戶名,后行號(hào)

正確答案：B

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