2023年度張家港中支內控合規(guī)技能競賽暨清廉知識競賽2附有答案

2023年度張家港中支內控合規(guī)技能競賽暨清廉知識競賽2[復制]經營過程中不得超出核定的業(yè)務（）從事保險業(yè)務。[單選題]*A、范圍(正確答案)B、能力C、規(guī)模D、區(qū)域答案解析：經營管理違規(guī)問題清單（2022版）第7條在承保過程中必須按要求收集客戶（），避免導致客戶信息不真實。[單選題]*A、名稱B、信息(正確答案)C、聯(lián)系方式D、資料答案解析：經營管理違規(guī)問題清單（2022版）第26條嚴禁通過虛假注銷、零賠款結案、（）等方式人為調節(jié)賠案數據[單選題]*A、估損不足(正確答案)B、重開案件C、先行賠付D、延遲報案答案解析：經營管理違規(guī)問題清單（2022版）89條不得拒絕客戶使用（）支付保費.[單選題]*A、支付寶B、微信C、銀行卡D、現金(正確答案)答案解析：經營管理違規(guī)問題清單（2022版）170條根據《產壽險分公司內控審計整改督導辦法》的要求，針對（）的事項，立即采取有效措施，降低后續(xù)可能存在的損失和風險，改善后續(xù)可能帶來的負面影響；[單選題]*A、可以進行糾正且尚未發(fā)生后果B、可以進行糾正且已經發(fā)生后果C、無法進行糾正但可降低損失和風險(正確答案)D、確實無法復原或糾正答案解析：產壽險分公司內控審計整改督導辦法根據《產壽險分公司內控審計整改督導辦法》的要求，被審計單位應在審計報告發(fā)文的（）個月內完成整改工作[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、4答案解析：產壽險分公司內控審計整改督導辦法根據太保產黨委（2019）92號《中共中國太平洋財產保險股份有限公司委員會議事規(guī)則》要求，黨委會召開頻次最低一般應多久召開一次？[單選題]*A、半個月B、一個月(正確答案)C、二個月D、半年答案解析：太保產險監(jiān)督易發(fā)問題清單（100例）《中國太平洋保險（集團）股份有限公司員工違規(guī)行為責任追究辦法》以下哪種方式不屬于問責措施？

（）[單選題]*A.誡勉談話B.警示教育(正確答案)C.通報批評D.經濟處分答案解析：關于印發(fā)《中國太平洋保險（集團）股份有限公司員工違規(guī)行為責任追究辦法》的通知產險總公司《經營管理違規(guī)問責清單》（2022版）經營管理違規(guī)問題清單（2022版）未按聲譽風險管理規(guī)定處置重大聲譽事件屬于（）違規(guī)問題[單選題]*A、嚴重B、一般(正確答案)C、較重D、較輕答案解析：《經營管理違規(guī)問責清單》（2022版）我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（）[單選題]*A、毒品犯罪B、黑社會性質的組織犯罪C、貪污賄賂犯罪D、故意殺人罪(正確答案)答案解析：《刑法》《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，（）是國務院反洗錢行政主管部門。[單選題]*A、中國人民銀行(正確答案)B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會C、中國證券監(jiān)督管理委員會D、公安部答案解析：《中華人民共和國反洗錢法》集團《員工違規(guī)行為責任追究辦法》《違規(guī)行為及處分列表》中，在保險銷售過程中存在強制搭售行為，屬于（）違規(guī)問題[單選題]*A.一般B.較重(正確答案)C.嚴重答案解析：關于印發(fā)《中國太平洋保險（集團）股份有限公司員工違規(guī)行為責任追究辦法》的通知根據《中國銀保監(jiān)會關于銀行保險機構加強消費者權益保護工作體制機制建設的指導意見》規(guī)定，銀行保險機構應完善消費者權益保護內部考核機制，明確開展消費者權益保護內部考核應至少以（）為一個考核周期。[單選題]*A、一年(正確答案)B、二年C、三年D、四年答案解析：《中國銀保監(jiān)會關于銀行保險機構加強消費者權益保護工作體制機制建設的指導意見》根據《中國太平洋保險股份有限公司消費者權益保護工作事務委員會工作指引》規(guī)定，消保工作組組員發(fā)生變動的，應當自變化之日起（）內向機構消保事務委員會辦公室報備。[單選題]*A、三個工作日B、五個工作日(正確答案)C、一個工作日D、十個工作日答案解析：《中國太平洋保險股份有限公司消費者權益保護工作事務委員會工作指引》集團《員工違規(guī)行為責任追究辦法》《違規(guī)行為及處分列表》中，員工偽造、盜用、私蓋公司印章，或使用明知是偽造、變造的印章，以及用各種方式變更印章印文的，應給予（）處分[單選題]*A.警告B.記過C.撤職D.開除(正確答案)答案解析：關于印發(fā)《中國太平洋保險（集團）股份有限公司員工違規(guī)行為責任追究辦法》的通知各類宣傳材料應當按照保險條款全面、準確描述保險產品，需要在醒目位置進行提示的不包括（），不得夸大或變相夸大保險合同利益，不得承諾不確定收益或進行誤導性演示，不得有虛報、欺瞞或不正當競爭的表述。[單選題]*A.經營主體B.保險責任C.保險條款(正確答案)D.退保費用答案解析：中國銀保監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務管理辦法》的通知（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕179號）根據集團《員工違規(guī)行為責任追究辦法》規(guī)定，紀律處分不包括：（）[單選題]*A.警告B.記過C.記大過D.降職（級）(正確答案)答案解析：關于印發(fā)《中國太平洋保險（集團）股份有限公司員工違規(guī)行為責任追究辦法》的通知拓展保險業(yè)務過程中，下列做法不違反《個人信息保護法》相關規(guī)定的是（）[單選題]*A、收集與業(yè)務無關聯(lián)的個人信息B、向他人購買個人信息用于推廣業(yè)務C、依法取得個人信息并確保信息安全(正確答案)D、在信息主體不知情的情況下建立個人信息數據庫用于和保險業(yè)務無關的活動答案解析：《個人信息保護法》《保險法》規(guī)定，投保人解除合同的，保險人應當自收到解除合同通知之日起（）內，按照合同約定退還保險單的現金價值。[單選題]*A、10日B、20日C、60日D、30日(正確答案)答案解析：《保險法》《中國太平洋保險（集團）股份有限公司員工違規(guī)行為責任追究辦法》，公司問責制度適用于哪類人員？

（）[單選題]*A.與公司存在勞動合同關系的人員(正確答案)B.與公司存在代理關系的人員C.與公司存在勞務關系的人員D.以上人員均適用答案解析：關于印發(fā)《中國太平洋保險（集團）股份有限公司員工違規(guī)行為責任追究辦法》的通知《中國太平洋保險（集團）股份有限公司貫徹黨風廉政建設責任制實施辦法》（太保黨委〔2019〕91號）、《關于印發(fā)<2021年度中國太平洋財產保險股份有限公司黨委黨建和黨風廉政建設責任制考核辦法>的通知》（太保產黨委〔2021〕69號）規(guī)定：黨建與黨風廉政建設的四責協(xié)同，是哪四責？*A、黨組織主體責任(正確答案)B、書記第一責任人責任(正確答案)C、班子成員一崗雙責(正確答案)D、紀檢組織監(jiān)督責任(正確答案)E、從嚴治黨責任責任答案解析：太保產險監(jiān)督檢查易發(fā)問題清單（100例）集團集團《員工違規(guī)行為責任追究辦法》《違規(guī)行為及處分列表》中，不遵守信息安全管理規(guī)定的行為包括但不限于：*A、違反軟件正版化管理規(guī)定，擅自安裝軟件，導致發(fā)生攻擊事件、引起版權糾紛或對公司造成其他不利影響的(正確答案)B、違反防病毒管理規(guī)定，擅自禁用或刪除防病毒客戶端，導致發(fā)生電腦病毒感染、傳播等危害發(fā)生，或造成公司信息系統(tǒng)損失及其他不良影響的(正確答案)C、自建系統(tǒng)發(fā)生安全漏洞，不及時修復的(正確答案)D、違反公司規(guī)章制度或監(jiān)管要求造成生產事故或信息安全事件的(正確答案)E、其他違反信息安全管理制度的行為(正確答案)答案解析：員工違規(guī)行為責任追究辦法集團公司《員工違規(guī)行為責任追究辦法》中所稱的責任追究不包括？*A.對構成違規(guī)行為的人員進行處分B.對構成違規(guī)行為的人員進行道德譴責(正確答案)C.有關部門給予相關人員的考核措施(正確答案)D.有關部門給予相關人員的黨紀處分(正確答案)答案解析：太保發(fā)〔2021〕92號員工違規(guī)行為責任追究辦法根據《消保監(jiān)管評價自評表（保險版）》的規(guī)定，保險機構的消費者權益保護職能部門關于人員設置情況，應確保人員配備充足，保障消費者權益保護工作的（）*Ａ、獨立性(正確答案)B、權威性(正確答案)C、專業(yè)性(正確答案)D、全面性答案解析：《消保監(jiān)管評價自評表（保險版）》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》以下哪些說法不準確（）*A、既屬于大額交易又屬于可疑交易，應當分別提交大額交易和可疑交易報告B、既屬于大額交易又屬于可疑交易，只需提交大額交易(正確答案)C、既屬于大額交易又屬于可疑交易，只需提交可疑交易(正確答案)D、既屬于大額交易又屬于可疑交易，無需報送任何交易(正確答案)答案解析：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持（）的原則。*A、防范為主(正確答案)B、打早打小(正確答案)C、綜合治理(正確答案)D、穩(wěn)妥處置(正確答案)答案解析：《防范和處置非法集資條例》（國務院令2020年第737號）第四條根據《銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》規(guī)定，銀行保險機構涉刑案件管理工作堅持（）原則*A、機構為主(正確答案)B、屬地監(jiān)管(正確答案)C、分級負責(正確答案)D、獨立查處E、分類查處(正確答案)答案解析：《銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》《銀行保險機構應對突發(fā)事件金融服務管理辦法》中，應對突發(fā)事件金融服務應當堅持以下原則*A.常態(tài)管理原則(正確答案)B.及時處置原則(正確答案)C.最小影響原則(正確答案)D.社會責任原則(正確答案)答案解析：《銀行保險機構應對突發(fā)事件金融服務管理辦法》根據《產壽險分公司內控審計整改督導辦法》整改要求，審計整改結果報告主要包括以下內容（）：*A、審計整改的總體情況(正確答案)B、對審計報告反映缺陷采取的整改措施(正確答案)C、對需追責的責任部門和責任人的責任追究處理情況(正確答案)D、落實審計建議、強化內部管理以及建立或完善相關制度措施情況E、審計整改證明材料(正確答案)E、審計整改證明材料(正確答案)答案解析：產壽險分公司內控審計整改督導辦法（試行）第九條《中國太平洋保險（集團）股份有限公司固定資產管理辦法》：在公司財務資產管理中，以下哪些資產的容易形成賬外資產？*A、車輛(正確答案)B、打印機(正確答案)C、房產(正確答案)D、電腦(正確答案)答案解析：太保產險監(jiān)督檢查易發(fā)問題清單（100例擅自對外簽訂合同或簽署承諾、私自出具相關證明、違規(guī)對外擔保屬于嚴重違規(guī)問題[判斷題]*對(正確答案)錯設立“小金庫”、賬外賬等，用于滿足個人私利或使國家和公司遭受損失的；屬于危害公司資產安全[判斷題]*對(正確答案)錯短期健康保險，是指保險期間為一年以及一年以下且不含有保證續(xù)保條款的健康保險。[判斷題]*對(正確答案)錯對中介自有業(yè)務、公司自身業(yè)務計提手續(xù)費屬于較重經營管理違規(guī)問題[判斷題]*對(正確答案)錯經營管理違規(guī)問題清單中：未按監(jiān)管要求報送各類材料，存在遲報、瞞報、漏報情形屬于嚴重違規(guī)問題[判斷題]*對錯(正確答案)商業(yè)銀行與保險公司簽訂的委托代理協(xié)議應當包括但不限于以下主要條款：代理保險產品種類，單證及宣傳材料管理，客戶賬戶及身份信息核對，客戶信息保密，雙方權利責任劃分，爭議的解決，危機應對及客戶投訴處理機制，合作期限，協(xié)議生效、變更和終止，違約責任等。[判斷題]*對錯(正確答案)在進行業(yè)務招待時，因金額較大，在向財務報銷時可以要求商家開具兩張或多張發(fā)票分開報銷。[判斷題]*對錯(正確答案)當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。（）[判斷題]*對(正確答案)錯根據太保產險監(jiān)督易發(fā)問題清單（100例）相關規(guī)定，總經理室辦公會議可以與黨委會一起召開，黨委擴大會議可以代替總經理室辦公會議，會議都應做好相應會議紀要。[判斷題]*對錯(正確答案)保險機構應當在確認收到農民或農業(yè)生產經營組織應繳保費后,出具保險單。保險單或保險憑證應當及時發(fā)放到村。[判斷題]*對錯(正確答案)根據國務院辦公廳發(fā)布《關于加強先金融消費者權益保護工作的指導意見》的規(guī)定，金融機構不得以______或引人誤解的方式對金融產品或金融服務進行營銷宣傳。[填空題]*空1答案：欺詐太保集團《員工違規(guī)行為責任追究辦法》，受留用察看處分的，留用察看期間為六至______月。[填空題]*空1答案：十二個銀行保險機構消費者權益保護應當遵循依法合規(guī)、平等自愿、______原則[填空題]*空1答案：誠實守信的蘇州分公司清廉金融文化品牌：______[填空題]*空1答案：太保藍清風韻不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報，并通過暴力引誘騙取其信任的手段，屬于______[填空題]*空1答案：承諾高額回報《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構履行反洗錢義務的基本原則是______[填空題]*空1答案：了解你的