2023年度張家港中支內(nèi)控合規(guī)技能競(jìng)賽暨清廉知識(shí)競(jìng)賽2附有答案

2023年度張家港中支內(nèi)控合規(guī)技能競(jìng)賽暨清廉知識(shí)競(jìng)賽2[復(fù)制]經(jīng)營(yíng)過(guò)程中不得超出核定的業(yè)務(wù)（）從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。[單選題]*A、范圍(正確答案)B、能力C、規(guī)模D、區(qū)域答案解析：經(jīng)營(yíng)管理違規(guī)問(wèn)題清單（2022版）第7條在承保過(guò)程中必須按要求收集客戶（），避免導(dǎo)致客戶信息不真實(shí)。[單選題]*A、名稱B、信息(正確答案)C、聯(lián)系方式D、資料答案解析：經(jīng)營(yíng)管理違規(guī)問(wèn)題清單（2022版）第26條嚴(yán)禁通過(guò)虛假注銷、零賠款結(jié)案、（）等方式人為調(diào)節(jié)賠案數(shù)據(jù)[單選題]*A、估損不足(正確答案)B、重開(kāi)案件C、先行賠付D、延遲報(bào)案答案解析：經(jīng)營(yíng)管理違規(guī)問(wèn)題清單（2022版）89條不得拒絕客戶使用（）支付保費(fèi).[單選題]*A、支付寶B、微信C、銀行卡D、現(xiàn)金(正確答案)答案解析：經(jīng)營(yíng)管理違規(guī)問(wèn)題清單（2022版）170條根據(jù)《產(chǎn)壽險(xiǎn)分公司內(nèi)控審計(jì)整改督導(dǎo)辦法》的要求，針對(duì)（）的事項(xiàng)，立即采取有效措施，降低后續(xù)可能存在的損失和風(fēng)險(xiǎn)，改善后續(xù)可能帶來(lái)的負(fù)面影響；[單選題]*A、可以進(jìn)行糾正且尚未發(fā)生后果B、可以進(jìn)行糾正且已經(jīng)發(fā)生后果C、無(wú)法進(jìn)行糾正但可降低損失和風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、確實(shí)無(wú)法復(fù)原或糾正答案解析：產(chǎn)壽險(xiǎn)分公司內(nèi)控審計(jì)整改督導(dǎo)辦法根據(jù)《產(chǎn)壽險(xiǎn)分公司內(nèi)控審計(jì)整改督導(dǎo)辦法》的要求，被審計(jì)單位應(yīng)在審計(jì)報(bào)告發(fā)文的（）個(gè)月內(nèi)完成整改工作[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、4答案解析：產(chǎn)壽險(xiǎn)分公司內(nèi)控審計(jì)整改督導(dǎo)辦法根據(jù)太保產(chǎn)黨委（2019）92號(hào)《中共中國(guó)太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司委員會(huì)議事規(guī)則》要求，黨委會(huì)召開(kāi)頻次最低一般應(yīng)多久召開(kāi)一次？[單選題]*A、半個(gè)月B、一個(gè)月(正確答案)C、二個(gè)月D、半年答案解析：太保產(chǎn)險(xiǎn)監(jiān)督易發(fā)問(wèn)題清單（100例）《中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司員工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法》以下哪種方式不屬于問(wèn)責(zé)措施？

（）[單選題]*A.誡勉談話B.警示教育(正確答案)C.通報(bào)批評(píng)D.經(jīng)濟(jì)處分答案解析：關(guān)于印發(fā)《中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司員工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法》的通知產(chǎn)險(xiǎn)總公司《經(jīng)營(yíng)管理違規(guī)問(wèn)責(zé)清單》（2022版）經(jīng)營(yíng)管理違規(guī)問(wèn)題清單（2022版）未按聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定處置重大聲譽(yù)事件屬于（）違規(guī)問(wèn)題[單選題]*A、嚴(yán)重B、一般(正確答案)C、較重D、較輕答案解析：《經(jīng)營(yíng)管理違規(guī)問(wèn)責(zé)清單》（2022版）我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪不包括（）[單選題]*A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、貪污賄賂犯罪D、故意殺人罪(正確答案)答案解析：《刑法》《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，（）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。[單選題]*A、中國(guó)人民銀行(正確答案)B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、公安部答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》集團(tuán)《員工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法》《違規(guī)行為及處分列表》中，在保險(xiǎn)銷售過(guò)程中存在強(qiáng)制搭售行為，屬于（）違規(guī)問(wèn)題[單選題]*A.一般B.較重(正確答案)C.嚴(yán)重答案解析：關(guān)于印發(fā)《中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司員工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法》的通知根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作體制機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)內(nèi)部考核機(jī)制，明確開(kāi)展消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)內(nèi)部考核應(yīng)至少以（）為一個(gè)考核周期。[單選題]*A、一年(正確答案)B、二年C、三年D、四年答案解析：《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作體制機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》根據(jù)《中國(guó)太平洋保險(xiǎn)股份有限公司消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作事務(wù)委員會(huì)工作指引》規(guī)定，消保工作組組員發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)自變化之日起（）內(nèi)向機(jī)構(gòu)消保事務(wù)委員會(huì)辦公室報(bào)備。[單選題]*A、三個(gè)工作日B、五個(gè)工作日(正確答案)C、一個(gè)工作日D、十個(gè)工作日答案解析：《中國(guó)太平洋保險(xiǎn)股份有限公司消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作事務(wù)委員會(huì)工作指引》集團(tuán)《員工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法》《違規(guī)行為及處分列表》中，員工偽造、盜用、私蓋公司印章，或使用明知是偽造、變?cè)斓挠≌?，以及用各種方式變更印章印文的，應(yīng)給予（）處分[單選題]*A.警告B.記過(guò)C.撤職D.開(kāi)除(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)《中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司員工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法》的通知各類宣傳材料應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)條款全面、準(zhǔn)確描述保險(xiǎn)產(chǎn)品，需要在醒目位置進(jìn)行提示的不包括（），不得夸大或變相夸大保險(xiǎn)合同利益，不得承諾不確定收益或進(jìn)行誤導(dǎo)性演示，不得有虛報(bào)、欺瞞或不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表述。[單選題]*A.經(jīng)營(yíng)主體B.保險(xiǎn)責(zé)任C.保險(xiǎn)條款(正確答案)D.退保費(fèi)用答案解析：中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》的通知（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕179號(hào)）根據(jù)集團(tuán)《員工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法》規(guī)定，紀(jì)律處分不包括：（）[單選題]*A.警告B.記過(guò)C.記大過(guò)D.降職（級(jí)）(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)《中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司員工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法》的通知拓展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過(guò)程中，下列做法不違反《個(gè)人信息保護(hù)法》相關(guān)規(guī)定的是（）[單選題]*A、收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)聯(lián)的個(gè)人信息B、向他人購(gòu)買(mǎi)個(gè)人信息用于推廣業(yè)務(wù)C、依法取得個(gè)人信息并確保信息安全(正確答案)D、在信息主體不知情的情況下建立個(gè)人信息數(shù)據(jù)庫(kù)用于和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的活動(dòng)答案解析：《個(gè)人信息保護(hù)法》《保險(xiǎn)法》規(guī)定，投保人解除合同的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)自收到解除合同通知之日起（）內(nèi)，按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值。[單選題]*A、10日B、20日C、60日D、30日(正確答案)答案解析：《保險(xiǎn)法》《中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司員工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法》，公司問(wèn)責(zé)制度適用于哪類人員？

（）[單選題]*A.與公司存在勞動(dòng)合同關(guān)系的人員(正確答案)B.與公司存在代理關(guān)系的人員C.與公司存在勞務(wù)關(guān)系的人員D.以上人員均適用答案解析：關(guān)于印發(fā)《中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司員工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法》的通知《中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司貫徹黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制實(shí)施辦法》（太保黨委〔2019〕91號(hào)）、《關(guān)于印發(fā)<2021年度中國(guó)太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黨委黨建和黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核辦法>的通知》（太保產(chǎn)黨委〔2021〕69號(hào)）規(guī)定：黨建與黨風(fēng)廉政建設(shè)的四責(zé)協(xié)同，是哪四責(zé)？*A、黨組織主體責(zé)任(正確答案)B、書(shū)記第一責(zé)任人責(zé)任(正確答案)C、班子成員一崗雙責(zé)(正確答案)D、紀(jì)檢組織監(jiān)督責(zé)任(正確答案)E、從嚴(yán)治黨責(zé)任責(zé)任答案解析：太保產(chǎn)險(xiǎn)監(jiān)督檢查易發(fā)問(wèn)題清單（100例）集團(tuán)集團(tuán)《員工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法》《違規(guī)行為及處分列表》中，不遵守信息安全管理規(guī)定的行為包括但不限于：*A、違反軟件正版化管理規(guī)定，擅自安裝軟件，導(dǎo)致發(fā)生攻擊事件、引起版權(quán)糾紛或?qū)驹斐善渌焕绊懙?正確答案)B、違反防病毒管理規(guī)定，擅自禁用或刪除防病毒客戶端，導(dǎo)致發(fā)生電腦病毒感染、傳播等危害發(fā)生，或造成公司信息系統(tǒng)損失及其他不良影響的(正確答案)C、自建系統(tǒng)發(fā)生安全漏洞，不及時(shí)修復(fù)的(正確答案)D、違反公司規(guī)章制度或監(jiān)管要求造成生產(chǎn)事故或信息安全事件的(正確答案)E、其他違反信息安全管理制度的行為(正確答案)答案解析：?jiǎn)T工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法集團(tuán)公司《員工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法》中所稱的責(zé)任追究不包括？*A.對(duì)構(gòu)成違規(guī)行為的人員進(jìn)行處分B.對(duì)構(gòu)成違規(guī)行為的人員進(jìn)行道德譴責(zé)(正確答案)C.有關(guān)部門(mén)給予相關(guān)人員的考核措施(正確答案)D.有關(guān)部門(mén)給予相關(guān)人員的黨紀(jì)處分(正確答案)答案解析：太保發(fā)〔2021〕92號(hào)員工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法根據(jù)《消保監(jiān)管評(píng)價(jià)自評(píng)表（保險(xiǎn)版）》的規(guī)定，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)職能部門(mén)關(guān)于人員設(shè)置情況，應(yīng)確保人員配備充足，保障消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的（）*Ａ、獨(dú)立性(正確答案)B、權(quán)威性(正確答案)C、專業(yè)性(正確答案)D、全面性答案解析：《消保監(jiān)管評(píng)價(jià)自評(píng)表（保險(xiǎn)版）》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》以下哪些說(shuō)法不準(zhǔn)確（）*A、既屬于大額交易又屬于可疑交易，應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告B、既屬于大額交易又屬于可疑交易，只需提交大額交易(正確答案)C、既屬于大額交易又屬于可疑交易，只需提交可疑交易(正確答案)D、既屬于大額交易又屬于可疑交易，無(wú)需報(bào)送任何交易(正確答案)答案解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，國(guó)家禁止任何形式的非法集資，對(duì)非法集資堅(jiān)持（）的原則。*A、防范為主(正確答案)B、打早打小(正確答案)C、綜合治理(正確答案)D、穩(wěn)妥處置(正確答案)答案解析：《防范和處置非法集資條例》（國(guó)務(wù)院令2020年第737號(hào)）第四條根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》規(guī)定，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理工作堅(jiān)持（）原則*A、機(jī)構(gòu)為主(正確答案)B、屬地監(jiān)管(正確答案)C、分級(jí)負(fù)責(zé)(正確答案)D、獨(dú)立查處E、分類查處(正確答案)答案解析：《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)突發(fā)事件金融服務(wù)管理辦法》中，應(yīng)對(duì)突發(fā)事件金融服務(wù)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以下原則*A.常態(tài)管理原則(正確答案)B.及時(shí)處置原則(正確答案)C.最小影響原則(正確答案)D.社會(huì)責(zé)任原則(正確答案)答案解析：《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)突發(fā)事件金融服務(wù)管理辦法》根據(jù)《產(chǎn)壽險(xiǎn)分公司內(nèi)控審計(jì)整改督導(dǎo)辦法》整改要求，審計(jì)整改結(jié)果報(bào)告主要包括以下內(nèi)容（）：*A、審計(jì)整改的總體情況(正確答案)B、對(duì)審計(jì)報(bào)告反映缺陷采取的整改措施(正確答案)C、對(duì)需追責(zé)的責(zé)任部門(mén)和責(zé)任人的責(zé)任追究處理情況(正確答案)D、落實(shí)審計(jì)建議、強(qiáng)化內(nèi)部管理以及建立或完善相關(guān)制度措施情況E、審計(jì)整改證明材料(正確答案)E、審計(jì)整改證明材料(正確答案)答案解析：產(chǎn)壽險(xiǎn)分公司內(nèi)控審計(jì)整改督導(dǎo)辦法（試行）第九條《中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司固定資產(chǎn)管理辦法》：在公司財(cái)務(wù)資產(chǎn)管理中，以下哪些資產(chǎn)的容易形成賬外資產(chǎn)？*A、車輛(正確答案)B、打印機(jī)(正確答案)C、房產(chǎn)(正確答案)D、電腦(正確答案)答案解析：太保產(chǎn)險(xiǎn)監(jiān)督檢查易發(fā)問(wèn)題清單（100例擅自對(duì)外簽訂合同或簽署承諾、私自出具相關(guān)證明、違規(guī)對(duì)外擔(dān)保屬于嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)設(shè)立“小金庫(kù)”、賬外賬等，用于滿足個(gè)人私利或使國(guó)家和公司遭受損失的；屬于危害公司資產(chǎn)安全[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)短期健康保險(xiǎn)，是指保險(xiǎn)期間為一年以及一年以下且不含有保證續(xù)保條款的健康保險(xiǎn)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)中介自有業(yè)務(wù)、公司自身業(yè)務(wù)計(jì)提手續(xù)費(fèi)屬于較重經(jīng)營(yíng)管理違規(guī)問(wèn)題[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)經(jīng)營(yíng)管理違規(guī)問(wèn)題清單中：未按監(jiān)管要求報(bào)送各類材料，存在遲報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)情形屬于嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)商業(yè)銀行與保險(xiǎn)公司簽訂的委托代理協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下主要條款：代理保險(xiǎn)產(chǎn)品種類，單證及宣傳材料管理，客戶賬戶及身份信息核對(duì)，客戶信息保密，雙方權(quán)利責(zé)任劃分，爭(zhēng)議的解決，危機(jī)應(yīng)對(duì)及客戶投訴處理機(jī)制，合作期限，協(xié)議生效、變更和終止，違約責(zé)任等。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)在進(jìn)行業(yè)務(wù)招待時(shí)，因金額較大，在向財(cái)務(wù)報(bào)銷時(shí)可以要求商家開(kāi)具兩張或多張發(fā)票分開(kāi)報(bào)銷。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)根據(jù)太保產(chǎn)險(xiǎn)監(jiān)督易發(fā)問(wèn)題清單（100例）相關(guān)規(guī)定，總經(jīng)理室辦公會(huì)議可以與黨委會(huì)一起召開(kāi)，黨委擴(kuò)大會(huì)議可以代替總經(jīng)理室辦公會(huì)議，會(huì)議都應(yīng)做好相應(yīng)會(huì)議紀(jì)要。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在確認(rèn)收到農(nóng)民或農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)組織應(yīng)繳保費(fèi)后,出具保險(xiǎn)單。保險(xiǎn)單或保險(xiǎn)憑證應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)放到村。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)根據(jù)國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)先金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得以______或引人誤解的方式對(duì)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行營(yíng)銷宣傳。[填空題]*空1答案：欺詐太保集團(tuán)《員工違規(guī)行為責(zé)任追究辦法》，受留用察看處分的，留用察看期間為六至______月。[填空題]*空1答案：十二個(gè)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、平等自愿、______原則[填空題]*空1答案：誠(chéng)實(shí)守信的蘇州分公司清廉金融文化品牌：______[填空題]*空1答案：太保藍(lán)清風(fēng)韻不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)，并通過(guò)暴力引誘騙取其信任的手段，屬于______[填空題]*空1答案：承諾高額回報(bào)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的基本原則是______[填空題]*空1答案：了解你的