2024年反洗錢知識考試題庫（濃縮500題）

2024年反洗錢知識考試題庫(濃縮500題)B、2月18日8.以下()金融機構(gòu)不適用于《金融機構(gòu)9.以下說法錯誤的是()。正確的是：()。律后果是()。應(yīng)當于變更之日()重新報送。B、1個工作日C、2個工作日D、3個工作日21.背書不得附有條件，背書附有條件的，()不具有票據(jù)上的效力。C、所附條件22.中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織開展銀行、支付機構(gòu)履行金融消費者權(quán)益保機構(gòu)應(yīng)當按年度進行自評估，并于()前向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報送自評A、當年12月31日C、次年1月31日D、次年3月31日機構(gòu)予以()。當()其支付賬戶()業(yè)務(wù)。能行使貨幣職能的()。能行使貨幣職能的()。35.強化()交易控制，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)辦理人(客戶或代辦人)身份信息及大額36.金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄包括()。A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下D、5萬元以上43.反洗錢交易報告制度中不包括：()?！斗聪村X監(jiān)管通知書》,經(jīng)本行(部)行長(主任)或者主管副行長(副主任)交易的報告工作由()的金融機構(gòu)負責(zé)?！斗聪村X監(jiān)管通知書》,經(jīng)本行(部)行長(主任)或者主管副行長(副主任)52.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當在所有()渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面第5號》,銀行、支付機構(gòu)在進行營銷宣傳活動時，下列()行為是合規(guī)的。58.調(diào)查反洗錢可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于()人。60.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：()。A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢限保存C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的關(guān)材料，保存期限()年。進行()。正確的是：()。D、5萬元D、2年份識別工作：當單筆存(或取)款的金額達到或超過人民幣()或者外幣等值1A、2萬元B、3萬元C、4萬元81.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當在所有()渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面C、48小時并載明以下語句：“本人(單位)充分了解并清楚知曉()賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開立和使用本人(單位)賬戶”,由客戶確認。C、3年A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上日起()予以清退。A、1年B、2年只能用于反洗錢()。()兩大類。份證明文件的種類、號碼?()或者毀損的文件、資料，可以()。A、3個C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上查：()。(一)制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的；(二)牽頭負責(zé)整的；(三)發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項的；(四)境外(五)中國人民銀行要求報告的其他事項。A、所在地中國人民銀行分支機構(gòu)D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心指()的假幣。A、造假手段制造C、拼湊制作機構(gòu)對法人金融機構(gòu)實施反洗錢分類管理，分為共()類11級。致的，則該票據(jù)()。A、2022年9月26日B、2022年12月1日C、2022年12月31日B、鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M行裁定的行為。C、誤收是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將不宜流通人民D、假幣收繳的主體是金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒有行政強制性處理可疑交易報告等方面工作情況的記錄，至少保存()年。132.金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當遵循()反洗錢方面的法律規(guī)定。133.金融機構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括()、客戶身份資料和交易記錄D、2020年11月1日別及假幣收繳、鑒定行為，保護()的合法權(quán)益。整的；(三)發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項的；(四)境外139.對于連續(xù)()內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構(gòu)應(yīng)當重新核實特C、6個月A、信用B、地域141.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入()管理體系，將反洗B、市場風(fēng)險或者毀損的文件、資料，可以()。業(yè)日每天發(fā)生()次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)()天以上。護義務(wù)情況的評估工作。評估工作以()為基礎(chǔ)。147.金融機構(gòu)應(yīng)當自被告知或者收到《反洗錢監(jiān)管通知書》之日起()工作日內(nèi)148.《反洗錢法》所指的反洗錢是指()。160.《反洗錢法》的立法宗旨是():。別及假幣收繳、鑒定行為，保護()的合法權(quán)益。163.中國人民銀行及其分支機構(gòu)在考核評級中發(fā)現(xiàn)出問題的，應(yīng)當及時發(fā)出(),進行風(fēng)險提示，要求其采取必要的整改措施。B、《反洗錢監(jiān)管審批表》D、《反洗錢監(jiān)管記錄》164.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,下列()交易，如未一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢()。C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查A、《中國人民銀行關(guān)于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)C、《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》D、《中國人民銀行關(guān)于進一步加強銀行卡風(fēng)險管理的通知》反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢()?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存制度、(),履行反洗錢義務(wù)。出問題的，應(yīng)當及時發(fā)出(),進行風(fēng)險提示，要求177.中國人民銀行及其分支機構(gòu)在考核評級中發(fā)現(xiàn)出問題的，應(yīng)當及時發(fā)出(),進行風(fēng)險提示，要求其采取必要的整改措施。B、《反洗錢監(jiān)管審批表》D、《反洗錢監(jiān)管記錄》178.反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達以下哪項目標?()A、將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動B、減少了金融機構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實可能性D、強化了金融機構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動性護義務(wù)情況的評估工作。評估工作以()為基礎(chǔ)。B、銀行支付機構(gòu)自評估180.《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》中規(guī)定()應(yīng)當對營銷宣傳A、當年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日A、當年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日消費者權(quán)益保護納入(),應(yīng)當制定本機構(gòu)金融消費者權(quán)益保護工作的總體戰(zhàn)略195.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：()。限保存196.中國人民銀行綜合研究金融消費者保護重大問題，負責(zé)擬定(),建立健全機構(gòu)予以()。份識別工作：當單筆存(或取)款的金額達到或超過人民幣()或者外幣等值1件或者身份證明文件，并登記存款人(或取款人)的姓名、聯(lián)系方式以及身份證A、2萬元B、3萬元C、4萬元D、5萬元206.反洗錢現(xiàn)場檢查檔案不包括()。207.中國人民銀行綜合研究金融消費者保護重大問題，負責(zé)擬定(),建立健全跨境的大額人民幣報告標準是()。A、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)B、當日單筆或者累計交易人民幣10萬元以上(含10萬元)C、當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)D、當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)D、個體212.金融機構(gòu)應(yīng)當自被告知或者收到《反洗錢監(jiān)管通知書》之日起()工作日內(nèi)在錯誤，可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知，銀行應(yīng)在接到補正通知的()個法律、行政法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)()向境外提供。將無法避免泄密時，可以(),并提交可疑交易報告。225.當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是()。將無法避免泄密時，可以(),并提交可疑交易報告。232.當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是()。D、港幣1000元236.《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》中所稱(),是指調(diào)解組織B、中立評估D、專業(yè)評估期評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險，經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起()內(nèi)，將自A、1個工作日B、3個工作日C、7個工作日D、10個工作日交易的報告工作由()的金融機構(gòu)負責(zé)。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開戶C、客戶發(fā)生交易D、客戶信息建檔查：()。洗錢義務(wù)的主體包括()。1.假幣收繳憑證的編號規(guī)則為()。B、8位數(shù)字“日期”C、4位數(shù)字“年份D、4位(至少)數(shù)字“業(yè)務(wù)流水號”以上3萬元以下的罰款()。上應(yīng)標明()等內(nèi)容。第三十二條的規(guī)定對其進行處罰。()。9.下列()可以開展貨幣真?zhèn)舞b定業(yè)務(wù)。10.背書應(yīng)記載事項包括()。假幣應(yīng)該滿足以下條件()。定假幣產(chǎn)生負面輿情的，金融機構(gòu)應(yīng)做到()。23.假幣收繳憑證的編號規(guī)則為()。B、8位數(shù)字“日期”C、4位數(shù)字“年份D、4位(至少)數(shù)字“業(yè)務(wù)流水號”26.下列()可以開展貨幣真?zhèn)舞b定業(yè)務(wù)。以下哪些措施?()B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息性原則，全面覆蓋境內(nèi)外分支機構(gòu)、控股附屬機構(gòu)，審計的()應(yīng)當與本機構(gòu)經(jīng)31.各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)當遵循()原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險狀況，審慎處理賬戶(或資金)管控與金融消費者權(quán)益保護之間的關(guān)系。A、了解你的客戶D、審慎均衡對直接負責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，依法給予行政處分：()。33.金融機構(gòu)發(fā)生下列()情況的，應(yīng)當及時(發(fā)生后10個工作日內(nèi))向中國人定了解客戶的()。B、8位數(shù)字“日期”D、4位(至少)數(shù)字“業(yè)務(wù)流水號”的45.金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)包括()。50.金融機構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，收繳單位應(yīng)()。他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?()53.商業(yè)銀行要指定專人負責(zé)協(xié)助實施反洗錢調(diào)查，并核對()和()。調(diào)查組易報告工作，并提供必要的()。59.為了預(yù)防洗錢活動，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機構(gòu)的反洗護金融秩序，根據(jù)()等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國憲法》C、《中華人民共和國中國人民銀行法》60.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶盡職有：()。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對代理人和被代理C、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的融機構(gòu)還應(yīng)當對受益人的身份證件或者其他身份證61.金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)提高對反恐怖融資工作重要性恐怖融資()等方面的培訓(xùn)，以提高反恐怖融資的監(jiān)測分析水平。以下哪些措施?()69.金融機構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，收繳單位應(yīng)()。洗錢行政主管部門可以進行罰款()。易報告工作，并提供必要的()。82.銀行依托第三方機構(gòu)識別客戶身份的，應(yīng)通過以下哪些內(nèi)容(),明確第三定了解客戶的()。的87.金融機構(gòu)(),由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以洗錢行政主管部門可以進行罰款()。A、1萬以上5萬以下B、20萬以上50萬以下法》第三十二條的規(guī)定對其進行處罰。()。93.金融機構(gòu)(),由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以度應(yīng)當包括下列內(nèi)容：()。96.金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)包括()。99.背書絕對記載事項包括()。法》第三十二條的規(guī)定對其進行處罰。()。袋上應(yīng)標明()等內(nèi)容。假幣產(chǎn)生負面輿情的，金融機構(gòu)應(yīng)做到()。1000元以上3萬元以下的罰款有():。判斷題26.個人身份信息，包括個人姓名、性別、國籍、民族、身批準，可以采取臨時凍結(jié)措施。臨時凍結(jié)不得超33.駐在國家(地區(qū))不允許執(zhí)行《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦34.外幣是指在中華人民共和國境內(nèi)可存取、兌換的其他國家(地區(qū))流通中的設(shè)置AB角38.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金自2007年7月1日起施行。53.各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)當遵循“客戶為本”和“審慎均衡”原則，合理評54.對于連續(xù)6個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構(gòu)應(yīng)當停止為其批準，可以采取臨時凍結(jié)措施。臨時凍結(jié)不得超58.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管起60日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機構(gòu)的中國人民銀行分支機構(gòu)申請行政復(fù)議，或者61.金融機構(gòu)在向中國反洗錢監(jiān)測中心報告客戶的可疑交63.金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交66.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應(yīng)當要求退68.全面檢查是在一定周期內(nèi)對法人機構(gòu)公司治理、經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)活險狀況進行的全面性檢查，原則上每3年至少安排一次。69.大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等自生成之日起至少保存10年。71.來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家(地區(qū))的客戶。72.地區(qū)設(shè)立對金融機構(gòu)不適用《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定辦法》金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應(yīng)當要求退74.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當遵循依法、公開、公正和79.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦80.中國人民銀行